-
Разбор компаний, уроки инвестирования. Анализ и ребалансировка портфеля. Сотрудничество, вопросы: @NataliaAndreevnaK Развитие канала и оплата услуг: 5536913810291548
Подборка топовых каналов в инвестициях, с которыми вы инвестируете в будущее.
Bithoven - авторский канал Сергея Савельева, профессионала в финансах и инвестициях, управляющего крупным капиталом. Здесь ты будешь заранее знать, когда разврнется рынок, и что покупать, чтобы перегнать инфляцию
🟢 IF Bonds – крупнейший канал про облигации в телеграме. От азов до продвинутых стратегий – мы делаем сложное понятным, чтобы каждый мог уверенно управлять своим капиталом.
Дивиденды онлайн — крупный канал по ДИВИДЕНДАМ российских компаний в Telegram. Здесь вы найдёте: рекомендации совета директоров, динамику дивидендной доходности за несколько лет, обзоры дивидендных компаний, дивидендные портфели и многое другое.
Granite Bonds — как сделать на облигациях 30%+?
В канале двух авторов про облигации и экономику, регулярные прямые эфиры, мнение по первичным размещениям, обзоры рынка и сделки авторов. Объясняем сложную математику просто!
💎 Алроса
Как я писала в пятницу, я решила продать акции компании Алроса из своего дивидендного портфеля по нескольким причинам. Во-первых, дивидендная доходность компании значительно снизилась и теперь не соответствует требованиям моей дивидендной стратегии, которая предполагает среднюю доходность не менее 9,5% годовых в ближайшие 3 года. Алроса уже выплатила 87% от своей чистой прибыли за 2024 год, и в будущем я прогнозирую минимальные дивиденды в размере 50% от чистой прибыли за 2025 и 2026 годы, что составит всего 5% и 7,2% годовых соответственно.
Во-вторых, у компании наблюдается рост чистого долга, который увеличился до 108 млрд руб., а коэффициент чистый долг/EBITDA достиг 1,4x. Это свидетельствует об ухудшении финансового состояния компании.
Кроме того, компания сталкивается с проблемами на рынке алмазов, включая снижение спроса и цен, а также значительное увеличение запасов на 54%. Это указывает на потенциальные трудности с реализацией продукции и возможное ухудшение финансовых показателей в будущем. В совокупности все эти факторы делают акции Алросы менее привлекательными для инвестирования с точки зрения моей дивидендной стратегии.
Для подробного изучения анализа компании откройте PDF-файл
😎 Мой канал в пульсе Т-Инвестиции можно найти по никнейму NataliaBaff
Читать полностью…
Организовали с партнёрами подборку полезных каналов для любого начинающего/профессионального инвестора. Подписывайтесь, чтобы не потерять:
InveStory — обгоняют индекс 5 лет подряд. Торгуют в плюс даже на падающем рынке! Ключевые партнеры БКС, FF, Т-Инвестиции. По ссылке вы найдете ТРИ ХУДШИЕ АКЦИИ НА 2025, которые проиграют рынку, депозиту и инфляции в 2025. Забирайте уже сейчас!
ПРОСТО — Просто и понятно о деньгах от инвестиционных аналитиков Bitkogan. Поможем навести порядок в финансах: расстанемся с кредитами и заставим деньги работать на вас.
Дивиденды онлайн — крупный канал по ДИВИДЕНДАМ российских компаний в Telegram. Здесь вы найдёте: рекомендации совета директоров, динамику дивидендной доходности за несколько лет, обзоры дивидендных компаний, дивидендные портфели и многое другое.
Cashflow — Ваш денежный поток начнется как только вы будете следовать действиям на этом канале. Тут просто о российских акциях и заработке на них. Подробные разборы, качественная аналитика и реальные сделки именно здесь. Подписывайтесь 👉 /channel/CashflowTime
📌 Публикация подборки организована @angelsproduct
По Алросе анализ будет сделан только на выходных и новые данные и прогнозы в эту таблицу будут внесены на выходных.
P.S. Продала Алросу из дивидендного портфеля, подробнее будет в анализе
Продажа по 60,14₽, доходность составила 21,5% за ~3-5 мес
📈 Пополнила дивидендный портфель на 100000₽
Купила:
⚓️ Совкомфлот 110 шт по ₽995,2;
🍏 Магнит 2 шт по ₽4900,5;
📱 МТС 40 шт по ₽243,05;
📱 МТС-банк 7 шт по ₽1488,5;
🚗 Европлан 15 шт по ₽751;
💵 МФК Займер 70 шт по ₽152,85;
💿 ММК 300 шт по ₽38,33;
💿 НЛМК 80 шт по ₽154,58;
⛽️ Газпром 80 шт по ₽165,89.
Ниже опубликую таблицу с ожидаемыми дивидендами и целевыми на 2025-2026 гг
У нашей команды для вас есть классный подарок!
🔥Мы запускаем розыгрыш на 50.000 рублей!
💎 10 победителей получат по 5000₽
✅Условия очень просты:
1️⃣Подписаться на каналы, представленные ниже:
🔴TraderTA
🔴СИГНАЛЫ от CASHFLOW
🔴Фундаменталка
🔴Ракета Инвестора
🔴Книги Инвестора
2️⃣После вступления под ЭТИМ постом:
➡️ /channel/truelottery_sc/264
поставить порядковый номер в комментариях.
❗️Следите, чтобы номера не повторялись!
3️⃣Подведение итогов: в 19:00 2 марта в канале, где были проставлены порядковые номера, мы опубликуем 10 победителей!
☘Всем желаю искренне удачи!
Организатор: @Salych2311
🏦 ВТБ неплохо отчитался. Компания достаточно успешно прошла этап консолидации активов, но прибыль в 530 млрд имеет разовый характер. Основными факторами роста прибыли в 4 квартале стали выделенные с баланса ВТБ заблокированные активы и пассивы на 21 млрд руб., продажа цифрового актива на 46 млрд руб. и положительная переоценка портфеля ценных бумаг, на 40 млрд руб., итого 107 млрд руб. прибыли, которой скорее всего не будет в 2025 году, плюс надо помнить, что налоговая нагрузка возрастет у всех компаний России с 2025 года.
Из негативных моментов у компании норматив достаточности капитала на низком уровне, дивиденды все также остаются сложно прогнозируемы, риски долгосрочной отмены дивидендов высоки.
Из позитивных — ВТБ вышел на стабильную прибыль более 400 млрд руб., если компания возобновит дивидендные выплаты по итогам 2025 года, то они будут порядка 15% годовых в долгосроке.
Для подробного изучения анализа откройте PDF-файл
Первая часть таблицы тут: /channel/NataliaBaff/6409
Читать полностью…
📈 Мой публичный дивидендный портфель
Это тот, который запущен в сентябре 24 года и постепенно пополняется
📊Срез по компаниям индекса Мосбиржи 2025
Давайте посмотрим, остался ли потенциал у компаний из индекса Мосбиржи.
В таблице ожидания по прибыли на акцию, форвардной окупаемости, дивидендам за 24-26 гг и целевой цене на 2 года.
Многие компании подошли к целевым ценам, но рынок всегда иррационален, поэтому новостной фон могут переоценить на 15-20%
🔥 Хотите, чтобы ваши деньги работали эффективнее, чем на банковском вкладе?
21% годовых? На фондовом рынке можно больше!
26 февраля приглашаем на бесплатный вебинар:
«Как обыграть банковские депозиты и получать стабильный денежный поток».
За 1 час вы узнаете:
✅ Как консервативные стратегии на бирже могут надёжно обгонять банковские депозиты?
✅ Как собрать портфель, который не боится кризисов и приносит пассивный доход.
✅ 3️⃣ работающих инструмента для новичков: от дивидендных акций до облигаций с доходностью выше 22%.
✅ Лайфхаки: как избежать главных ошибок и снизить риск до минимума.
💡 Кто ведет?
Старший аналитик по облигациям Управления корпоративного финансирования ИФК "Солид" - Ольга Николаева
👉 Регистрация по ссылке
✅ 26 февраля в 18:30
P.S. Если ваш банк предлагает 18%, а кофе дорожает на 25% в год — пора менять подход к сбережениям. 🚀
🪨 Распадская отчиталась также плохо, как и Мечел, но между ними большая разница и она заключается в том, что у Распадской чистый долг отрицательный (-$39 млн), то есть кредитные риски стремятся к нулю, поэтому риски в Распадской намного меньше, чем в Мечеле.
Обе компании выглядят непривлекательно, так как цены на уголь активно снижаются и перспектив восстановления цен пока нет.
Для подробного изучения анализа откройте PDF-файл
О компании Exalter и Visible:
Exalter — российская маркетинговая компания, объединяющая два основных бренда: Exalter и Visible. Visible занимает 7,6% российского рынка мобильного маркетинга, специализируясь на таргетировании рекламы для пользователей смартфонов. Exalter, в свою очередь, — это креативное агентство, предоставляющее широкий спектр маркетинговых услуг.
Компания Exalter зарегистрирована с уставным капиталом 20 тыс. руб., разделенным на 2 млн акций. Основатель — Константин Васильев, который оставил за собой 1% долей в двух основных ООО, обеспечивая себе право вето по ключевым вопросам.
📊 Ключевые результаты в 2024 году:
Количество клиентов выросло до 43 компаний, увеличившись на треть по сравнению с 2023 годом. Рост клиентской базы положительно сказался на диверсификации выручки: на крупнейшего клиента пришлось около 26% выручки относительно 50% в 2023 году. Стартовало и развивается новое направление рекламы в сегменте Connected TV. С момента запуска направления Connected TV в первом квартале 2024 года число использующих ее клиентов достигло 25 компаний, среди которых крупнейшие покупатели рекламы в стране, такие как KION, START, Мегамаркет, Вкусвилл, Flowwowи др.
В 2024 году выручка компании увеличилась с 1,4 млрд до 1,7 млрд руб. Оценка компании после размещения акций составляет 3,3 млрд руб. Акции Exalter, под тикером VSBL, доступны для квалифицированных инвесторов с 22 января в рамках pre-IPO. Компания продлила срок сбора заявок до 27 марта. Для того, чтобы увеличить привлекательность предложения, "Экзалтер" предлагает пут-опцион, то есть оферту на выкуп акций с годовой доходностью в размере 50% от ключевой ставки ЦБ РФ. Инвесторы, купившие не менее 7500 штук акций, смогут воспользоваться опционом, если эмитент не выйдет на IPO до 31 декабря 2028 года.
💎Платформа Visible AD является ключевым проектом роста компании, направленным на решение проблем мобильного и интернет-маркетинга. Exalter ожидает значительного роста выручки к 2029 году, планируя расширение на рынке интернет-рекламы и укрепление позиций на рынке Connected TV.
🟡Оценка pre-money: компания оценивается в 2,64 млрд руб., что отражает уверенность в потенциале развития на рынке интернет-рекламы. Компания предлагает инвесторам приобрести акции по цене 1 320 руб., предоставляя доступ к 20% уставного капитала.
📊Статус разработки платформы Visible AD: компания уже реализовала более половины амбициозного проекта. На сегодняшний день готовность платформы составляет 25%, и компания уверена, что платформа станет настоящим прорывом в решении ключевых проблем мобильного и интернет-маркетинга. Visible AD будет обеспечивать бесшовный доступ к иностранному рекламному инвентарю, исключать фродовый трафик (накрутку просмотров ботами) и повышать доверие рекламодателей. Благодаря интеграции с эксклюзивными источниками трафика и кросс-платформенным решениям, платформа предложит клиентам уникальные возможности.
Друзья, знаю, что мошенники не дают вам покоя в телеграм, добавляя вас во всякие спам группы или выдавая себя за ваших авторов каналов.
Вот инструкция, как в телеграм сделать так, чтобы никто вас не мог добавить в спам группы
Нажмите:
1. Настройки;
2. Конфиденциальность;
3. Приглашения;
4. Никто.
Если вас добавили в канал принудительно, то сверху будет красная надпись: «Сообщить о спаме и выйти» — нажимайте эту кнопку обязательно.
После выполнения такой инструкции, вас никто не сможет добавить принудительно в какой-либо канал или чат.
Сейчас мошенники от моего имени, от имени других авторов больших каналов: Когана, Профита и тд. создают каналы клоны и подписывают вас туда, а потом разводят на деньги — не ведитесь и действуйте по инструкции, чтобы навсегда забыть о мошенниках в телеграм.
Просьба сделать репосты в чаты, каналы и знакомым.
🔌 Интер РАО представляет собой диверсифицированный энергетический холдинг, который успешно управляет активами в России и за рубежом. Я продолжаю формировать позицию в компании в рамках своей дивидендной стратегии, поскольку прогнозируемая дивидендная доходность в ближайшие три года составляет 9,3% за 2024 год, 10,1% за 2025 год и 10,8% за 2026 год.
У Интер РАО есть несколько триггеров роста, которые потенциально могут увеличить стоимость акций. Это включает возможное погашение казначейских облигаций, раскрытие эффективности использования денежной подушки и повышение дивидендных выплат до 50% от чистой прибыли. Однако вероятность реализации этих сценариев остается низкой.
Важно отметить, что у компании на счетах находится более 500 млрд руб. кэша. Интересно, что более 50% всей прибыли компании приходится на процентные доходы от этой денежной подушки, а не от основной операционной деятельности. Это подчеркивает финансовую устойчивость Интер РАО, но также указывает на необходимость более эффективного использования имеющихся средств.
Для подробного изучения анализа компании откройте PDF-файл
Друзья, все анализы компаний публикую бесплатно, кто хочет поддержать мой канал, приобретайте мою крайне полезную книгу по облигациям тут: @NataliaSubscribe_bot
Также пожалуйста рекомендуйте мой канал своим знакомым 🙏 спасибо!
Постепенно начинаю работу в рамках книги: «Компании в России. Полное руководство по рынку акций».
Не знаю, реально ли написать эту книгу. По моему опыту на анализ более 100 компаний, а также на подробный анализ 11 секторов уйдет примерно по 8-10 часов непрерывной работы в течение 6-7 месяцев.
Пока выглядит нереально 😁
Кстати, хочу сократить со 112 компаний до 100, не знаю, кого исключить, выделено желтым.
Всем хороших выходных! 🫶
Сегодня наблюдала салют в Грозном, у мусульман начался Рамадан. Красиво 😻
📈 Дивидендный портфель
Провела еще ряд сделок после полной продажи Алросы
Купила
⛽️ Газпром нефть 20 шт по ₽629,8;
🔌 Интер РАО 4000 шт по ₽3,74;
🍏 Магнит 3 шт по ₽4853,5;
⛽️ Транснефть 10 шт по ₽1159,4;
💿 ММК 250 шт по ₽38,31;
⛽️ Газпром 80 шт по ₽165,99;
⛽️ Лукойл 2 шт по ₽7438,5;
📊 Таблица с ожидаемыми дивидендами, целевыми ценами на 2 года, прибылью и форвардный окупаемостью на 2024 -2026 гг
Читать полностью…
🏦 Сбер демонстрирует стабильный рост и остается ведущим финансовым институтом в России. В 2024 году банк показал увеличение как клиентской базы, так и финансовых показателей. Несмотря на небольшое снижение прибыли в 4 квартале, общие результаты остаются положительными. Показатели рентабельности капитала и чистой процентной маржи также находятся на высоком уровне.
В прогнозах на 2025-2026 годы я ожидаю нейтральную динамику прибыли, который вместе с возможным снижением ключевой ставки ЦБ может стимулировать рост котировок акций. Дивидендная доходность остается привлекательной, что делает акции Сбера подходящими для дивидендных стратегий.
Для подробного изучения анализа компании откройте PDF-файл
🏦 Сбер отчитался по итогам года выше ожиданий
Сбер является самой большой компанией по капитализации в России со стоимостью 7 трлн руб., но также Сбер и зарабатывает больше всего, его прибыль по итогам года составила 1580,3 млрд руб., что немного выше консенсус-прогноза аналитиков.
Какие еще показатели превзошли ожидания?
🟣Чистая процентная маржа выросла на 5,9%, вместо 5,8%.
🟣Рост чистых комиссионных доходов вырос на 10,3% вместо ожидаемых 10%.
🟣Стоимость риска COR составила 1%, вместо ожидаемых 1,1-1,2%.
🟣Рентабельность капитала составила 24%, вместо ожидаемых 23%.
Сбер играет ключевую роль в экономике страны и это та компания, которая должна быть у каждого инвестора в портфеле.
Я держу компанию в своем публичном дивидендном портфеле. На данный момент Сбер мне приносит 21% доходности за 5 мес, но покупала я его конкретно ради дивидендов.
Давайте посмотрим, какие дивиденды стоит ждать в ближайшие 3 года.
По дивидендной политике Сбер направляет 50% от чистой прибыли по МСФО, это значит, что Сбер направит около 35₽ на акцию уже в этом году, это порядка 11,3% годовых. Кроме того, последний квартал показывает, что прибыль Сбера останется на высоком уровне несмотря на рост налоговой ставки до 25%, это значит, что по итогам 2025-2026 гг дивиденды будут на аналогичном уровне 11,1-11,4% — такая доходность идеально вписывается в мою дивидендную стратегию.
Несмотря на размер бизнес, Сбер решает многие задачи и для населения, и для предпринимателей, и активно развивается в сфере ИИ - за это отдельный плюс.
Если нужен подробный анализ компании, ставьте 👍
Хотите выйти на пассивный доход 100 000 ₽ и создать капитал 3-5-10 млн ₽ с нуля?
Более 2 500 инвесторов уже следуют стратегии Саши Верга и зарабатывают на рынке (сделки 📎 к посту).
В новом видео он разбирает пошаговый план действий на 2025 год:
• что будет с рынком в ближайшие 3-5 лет
• как выбирать акции с потенциалом роста 20-50%
• как определять точки входа/выхода
Смотрите бесплатно прямо сейчас! 👇
/channel/+LLaTv7ZsITw1ZDYy
📊Срез по компаниям, которые не входят в индекс
Давайте посмотрим, останется ли потенциал у них
В таблице ожидания по прибыли на акцию, форвардной окупаемости, дивидендам за 2024-2026 гг и целевой цене на 2 года.
📚Заказать мою книгу по облигациям можно тут: @NataliaSubscribe_bot
На данный момент около 1000 человек прошли изучение моей книги в рамках курса по облигациям, первый печатный тираж 400 шт раскуплен, второй тираж сделала пока на 200 шт, раскуплено почти 100 шт
Спасибо за доверие, это сильно помогает моему каналу развиваться 🫶
Нужно ли выделить средства на эти знания? Я гарантирую вам на 100%, что знания в книге помогут вам не только сэкономить деньги, но и успешно сформировать долгосрочный капитал.
📱 Яндекс, безусловно, остается значимым игроком на рынке информационных технологий в России и соседних странах, с широкой диверсификацией бизнеса, охватывающей такие направления, как поиск, геосервисы, электронная коммерция и финтех. Финансовые показатели компании свидетельствуют о значительном росте выручки и EBITDA, однако снижение операционной прибыли и прибыли акционеров вызывает определенные опасения.
Текущая оценка акций Яндекса выглядит справедливой, учитывая активный рост компании, однако потенциал для значительного роста в будущем может быть ограничен. В условиях, когда на рынке облигаций наблюдаются высокие ставки, превышающие 21%, инвесторы могут найти более привлекательные возможности для дохода. Кроме того, на рынке есть другие компании, которые могут предложить более высокий потенциал роста и доходности.
Таким образом, в текущих условиях и с учетом позитивной новостной повестки, Яндекс представляется нейтральным выбором для инвесторов. Те, кто ищут более высокую доходность или менее рискованные инвестиции, могут обратить внимание на другие компании или рассмотреть рынок облигаций.
Для изучения подробного анализа откройте PDF-файл
Друзья, напоминаю насчет книги. Кто хотел заказать мою книгу по облигациям в России, сделать это можно тут: /channel/NataliaSubscribe_bot
Заказала в типографии для печати еще 200 экземпляров моей книги по облигациям!
Лично я рекомендую заказать книгу, поэтому что это уникальный крайне полезный материал, который охватывает весь основной рынок облигаций в России и отвечает абсолютно на все вопросы инвесторов.
Не получилось заказать? Пиши лично: @NataliaBaffetovna — это мой единственный аккаунт для связи, только этот и никакой другой
🪖 Уважаемые защитники! Поздравляю вас с Днём защитника Отечества! Этот значимый праздник имеет богатую историю, которая берёт начало в 1918 году с создания Рабоче-крестьянской Красной армии. Впервые массовое пополнение армии состоялось 23 февраля 1919 года, и с тех пор этот день стал символичным. В 1922 году праздник был официально учреждён как «День Красной армии и Флота».
Во время Великой Отечественной войны 23 февраля стало ещё более значимым. В 1943 году Красная Армия одержала победу в Сталинградской битве, а через год отметила успехи в освобождении Днепра. К 23 февраля 1945 года Красная Армия уже встречала победу на территории Европы, практически разгромив противника.
В 1946 году праздник переименовали в День Советской армии и Военно-морского флота, а привычное нам название — День защитника Отечества — он получил в 1995 году. С 2002 года этот день стал официальным выходным.
Желаю вам, как настоящим защитникам и стратегам, уверенности в любых начинаниях и успешных инвестиций. Пусть ваши вложения приносят стабильность и процветание вам и нашей стране!
🪨 Мечел находится в сложной финансовой ситуации, главным образом из-за высокого уровня долговой нагрузки и влияния макроэкономических факторов на её платежеспособность.
На конец 2024 года чистый долг Мечела составил 259,4 млрд руб. Это значительное долговое бремя, которое оказывает давление на компанию, особенно в условиях высоких процентных ставок. Около 95% кредитного портфеля компании имеют плавающие процентные ставки. Это означает, что при увеличении ключевой ставки ЦБ, расходы на обслуживание долга значительно возрастают. В 2024 году ключевая ставка выросла до 21%, что привело к увеличению расходов на обслуживание долга, в 2025 году эта цифра может составить более чем 50 млрд руб., тогда как EBITDA компании в 2024 году составила 55,9 млрд руб.
Компания договорилась о переносе сроков погашения 35 млрд руб. основного долга с 2025-2026 годов на 2027-2030 годы и привлекла новый кредит на 28 млрд руб.. Это позволяет временно облегчить финансовое давление, но не решает коренные проблемы. На конец 2024 года Мечел имел неиспользованные кредитные линии на сумму 11,1 млрд рублей, что даёт компании некоторую гибкость в управлении ликвидностью.
Если ЦБ снизит ключевую ставку, это позволит компании снизить расходы по обслуживанию долга, что может улучшить её финансовое положение. Рост цен на уголь и сталь, а также улучшение экономической ситуации могут положительно сказаться на выручке и прибыли компании.
В 2025 году компания, вероятно, продолжит испытывать финансовое давление, что может негативно сказаться на котировках её акций. Однако во второй половине 2025 года и в 2026 году ожидается некоторое улучшение, если снизятся процентные ставки и улучшится рыночная ситуация.
Несмотря на текущие финансовые трудности и высокие риски, связанные с долгом, компания предпринимает шаги для улучшения своей финансовой устойчивости. Однако, успешность этих мероприятий будет зависеть от внешних факторов, таких как уровень процентных ставок и рыночная конъюнктура.
Это не история, как была с Сегежей, но Мечел тоже несет в себе повышенные кредитные риски.
Для подробного изучения анализа откройте PDF-файл
📈 Мой публичный дивидендный портфель
(Запущен 13.09.2024)