-
Разбор компаний, уроки инвестирования. Анализ и ребалансировка портфеля. Сотрудничество, вопросы: @NataliaAndreevnaK Развитие канала и оплата услуг: 5536913810291548
После Нового Года подведу итоги моего публичного дивидендного портфеля с 15.09 (начало его существования) по 31.12
Читать полностью…
Если и так непонятно, то … С наступающим Новым годом! 🎄 😄
Читать полностью…
Пересылаю из канала с теми, кто купил книгу, рассказываю про купоны и налоги на них
Если вы в течение года получали купоны по облигациям, то сегодня необходимо снизить налогооблагаемую базу, для этого нужно посчитать, сколько она составляет. Например, у вас было за год 1.000.000₽ купонами, чтобы не платить 130.000-150.000₽ налогов, можно снизить их, продав убыточные облигации или акции. Все продавать не надо, продайте только убыточные и откупите их обратно (можете прям выставить заявку по одной цене на продажу, потом на покупку или постепенно).
Вот как делаю это я на примере одного из своих счетов, для расчета использую чат GPT так быстрее.
Я отправляю ему данные по сделкам (не надо выписывать все, надо только те, которые покупались по цене выше текущей рыночной), задаю параметры текущей цены и ставлю задачу для подсчета разницы и тд
Чтобы рассчитать среднюю цену покупки для каждой сделки, нужно разделить потраченную сумму на количество купленных облигаций. Вот как это выглядит:
1. 2 шт со средней ценой 625 ₽ (1250 / 2)
2. 662 шт со средней ценой 620 ₽ (410660 / 662)
3. 162 шт со средней ценой 616 ₽ (99860 / 162)
4. 116 шт со средней ценой 624 ₽ (72360 / 116)
5. 407 шт со средней ценой 623 ₽ (253600 / 407)
6. 396 шт со средней ценой 616 ₽ (244100 / 396)
7. 161 шт со средней ценой 621 ₽ (100000 / 161)
8. 82 шт со средней ценой 610 ₽ (50000 / 82)
9. 27 шт со средней ценой 611 ₽ (16500 / 27)
10. 74 шт со средней ценой 606 ₽ (44880 / 74)
11. 658 шт со средней ценой 608 ₽ (400300 / 658)
12. 172 шт со средней ценой 586 ₽ (100750 / 172)
Эти значения округлены до целых чисел.
Чтобы найти общую среднюю цену покупки по всем сделкам, нужно сначала сложить все потраченные суммы и все купленные облигации, а затем разделить общую сумму на общее количество облигаций.
Вот расчеты:
1. Сумма всех потраченных денег: 1250 + 410660 + 99860 + 72360 + 253600 + 244100 + 100000 + 50000 + 16500 + 44880 + 400300 + 100750 = 1784260
2. Общее количество облигаций: 2 + 662 + 162 + 116 + 407 + 396 + 161 + 82 + 27 + 74 + 658 + 172 = 2919
Теперь разделим общую сумму на общее количество облигаций:
1784260 / 2919 ≈ 611
Средняя цена покупки по всем сделкам составляет приблизительно 611 ₽.
Дальше просто смотрим разницу, в данном случае это (557-611)*2919=157626₽ — на это сумму я смогу снизить налоги на купоны через продажу/покупку ОФЗ
Далее иду в акции и смотрю только убыточные сделки, например, по Газпрому
Давайте рассчитаем среднюю цену покупки по каждой сделке, а затем найдем общую среднюю цену покупки для всех облигаций.
1. 610 шт за 99800 ₽: средняя цена = 99800 / 610 ≈ 163.61 ₽
2. 600 шт за 99700 ₽: средняя цена = 99700 / 600 ≈ 166.17 ₽
3. 1540 шт за 243520 ₽: средняя цена = 243520 / 1540 ≈ 158.15 ₽
4. 1000 шт за 158600 ₽: средняя цена = 158600 / 1000 ≈ 158.60 ₽
5. 860 шт за 119700 ₽: средняя цена = 119700 / 860 ≈ 139.19 ₽
Теперь найдем общую среднюю цену:
1. Сумма всех потраченных денег: 99800 + 99700 + 243520 + 158600 + 119700 = 721320
2. Общее количество облигаций: 610 + 600 + 1540 + 1000 + 860 = 4610
Общая средняя цена покупки:
721320 / 4610 ≈ 156.46 ₽
Средняя цена покупки по всем убыточным сделкам составляет приблизительно 156.46 ₽.
Возникает вопрос, а сколько продать? (Чтобы не продать лишнего и зря не платить комиссию брокеру)
Например, мне осталось снизить налогооблагаемую базу на 91000₽
Для того чтобы разница между покупкой и продажей составила 91,000 ₽, нужно сделать следующие расчеты.
1. Определите разницу в цене за акцию:
- Средняя цена покупки: 156.46 ₽
- Текущая цена продажи: 128.4 ₽
- Разница: 156.46 - 128.4 = 28.06 ₽
2. Чтобы получить общую разницу в 91,000 ₽, нужно продать такое количество акций, чтобы произведение разницы в цене на это количество акций равнялось 91,000 ₽.
- Пусть x — количество акций, которое нужно продать.
- Уравнение: 28.06 * x = 91,000
3. Решите уравнение для x:
x = 91,000 / 28.06 ≈ 3243.15
Поскольку вы не можете продать дробное количество акций, округлите до ближайшего целого числа. Вам нужно продать примерно 3,244 акции, чтобы получить разницу в 91,000 ₽.
Очень много вопросов по сальдированию купонов и убытка по акциям и облигациям. Объясню
Сальдирование убытков и доходов на брокерских счетах — важный аспект налогового планирования для инвесторов. В России налоги на доходы от операций с ценными бумагами рассчитываются и удерживаются брокером в конце года.
Процесс расчета налогов
Налоговый период составляет календарный год. По окончании этого периода брокер рассчитывает налоговую базу и удерживает налог. Ставки налога зависят от статуса налогоплательщика:
- Для резидентов РФ — 13% на доходы до 5 млн руб., и 15% на суммы свыше.
Сальдирование налоговых баз
Сальдирование позволяет уменьшить налоговую базу по одним операциям за счет убытков по другим. Это возможно только по окончании налогового периода. В Налоговом кодексе РФ существуют разные категории операций, и сальдирование возможно только в рамках определенных групп.
Категории операций:
1. Ценные бумаги, обращающиеся на рынке (акции, облигации, купоны).
2. Ценные бумаги, не обращающиеся на рынке.
3. Производные финансовые инструменты (ПФИ) на рынке, такие как фьючерсы и опционы.
4. Внебиржевые структурные продукты и операции (операции РЕПО, займы).
Правила сальдирования
- Убыток по обращающимся ценным бумагам можно сальдировать с доходами по деривативам на акции или индексы.
- Убыток по опционам на акции и индексы может сальдироваться с деривативами на товары и валюту.
- Купоны по облигациям можно сальдировать с убытками по акциям и облигациям.
- Дивиденды и другие специфические доходы сальдировать нельзя.
Пример
Представим, что инвестор за год получил 100,000 рублей в виде купонного дохода от облигаций и зафиксировал убыток в размере 90,000 рублей от продажи облигаций федерального займа (ОФЗ). В этом случае, благодаря сальдированию, налогооблагаемая база будет уменьшена до 10,000 рублей.
Также хочу привести пример про то, что даже если у вас по позиции прибыль, то все равно можно сальдировать убыток.
Пример
У вас средняя цена покупки ОФЗ 26238 с учетом НКД 540₽. Сейчас цена ОФЗ с учетом НКД 557,55₽, получается ваш доход от роста при продаже по текущим ценам составит 3,25%. То есть если вы зафиксируете всю позицию, то налогооблагаемая база увеличится и вы заплатите налог и от роста актива и по купонам. Как же уменьшить налогооблагаемую базу???
Смотрим историю сделок, например, из 100 шт ОФЗ, вы купили 20 шт по 700₽ и 80 шт по 500₽ с учетом НКД. Тогда получается, что первые 20 шт, которые вы купили по 700₽, сейчас находятся в убытке на 20,35% ((557,55-700)/700*100%=20,35%). Значит если вы продадите не всю позицию, а только 20 шт убыточных по ₽557,55 с учетом НКД (при продаже первыми продаются те акции, облигации и паи, которые вы покупали раньше всего), вы зафиксируете убыток в 20,35% и снизите налогооблагаемую базу от купонов на 20*(557,55-700)=-2849₽, то есть с 2849₽ купонов налог платить не придется.
Лично я в конце года всегда провожу анализ своих позиций и снижаю налогооблагаемую базу. Можно сэкономить сотни тысяч рублей и более
🛡 Друзья, я делала подробный анализ Софтлайна в апреле 2024 года. Стоит ли его обновить по итогам года?
Софтлайн представил обновленные прогнозы на 2024 и 2025 годы, которые нужно учесть в новом анализе. Компания подтверждает свои планы на 2024 год, гарантируя выплату дивидендов не менее 25% от чистой прибыли, что является положительным сигналом для инвесторов.
На 2025 год компания ожидает двузначные темпы роста по ключевым финансовым показателям. Оборот планируется увеличить до 150 млрд руб.(+36% в прогнозу 2024), валовая прибыль может достигнуть 43-50 млрд руб.(+43%–67%), а скорректированный показатель EBITDA – 8,5-10 млрд руб.(+42%–67%). Также важно отметить, что компания стремится поддерживать соотношение чистого долга к EBITDA на уровне не более 2х к концу 2025 года.(сейчас 2,2х)
Особое внимание Софтлайн уделяет повышению рентабельности, увеличивая долю собственных продуктов и решений. Это может привести к новым рекордам по валовой рентабельности в 2025 году.
Финансовый директор компании Артем Тараканов подчеркнул, что прогноз на 2025 год составлен на основе консервативных допущений и не учитывает возможное улучшение макроэкономической ситуации или потенциальные сделки по слияниям и поглощениям (M&A). Это говорит о том, что у компании есть потенциал для ещё более впечатляющих результатов, если условия улучшатся.
Рынок, в котором работает Софтлайн, также обещает значительный рост. Согласно данным аналитиков, целевой рынок компании вырастет с 1,8 трлн руб. в 2023 году до 3,4 трлн руб. в 2028 году. Наиболее быстрорастущими сегментами будут IaaS, программное обеспечение, услуги ЦОД, кибербезопасность и оборудование для ИТ-инфраструктуры. Это создает благоприятные условия для реализации стратегий роста компании, что может укрепить её рыночные позиции и обеспечить темпы роста, превышающие среднерыночные.
Моя целевая цена по компании пока остается неизменной — 200₽, что подразумевает апсайд 76% за 2 года без учета возможных дивидендов.
Полный отчет по публичному дивидендному портфелю
В первой таблице средние цены покупок и доходность с учетом дивидендов по каждой компании
Во второй таблице расчет доходности портфеля ЧИСТВНДОХ с 13.09.2024 по н.в.
Также во второй таблице структура портфеля и сравнение с индексом Мосбиржи полной доходности с учетом дивидендов и налогов) и с индексом гособлигаций полной доходности (с учетом купонов, но без налогов).
Буду публиковать отчет ~1 раз в квартал. Также продублирую его в конце года.
Абсолютно все сделки есть в этом канале и будут в этом канале
Организовали с партнёрами подборку полезных каналов для любого начинающего/профессионального инвестора. Подписывайтесь, чтобы не потерять:
🔹Морозов Николай Смарт Трейдинг — канал на котором автор торгует онлайн: разбирает все сделки на видео с ценными комментариями для начинающих и профессиональных трейдеров.
Авторские стратегии трейдинга - достойны внимания: от быстрого разгона депозита, до Смарт Мани и простых стратегий торговли по уровням объёма.
Если хотите знать когда покупать, а когда продавать Биткоин - Подписывайтесь.
🔹TAUREN ИНВЕСТИЦИИ - настоятельно рекомендуем подписаться. Это лучший помощник долгосрочного и среднесрочного инвестора, проверенный временем и доходностью. Там помогут найти доходные идеи и предостерегут от покупки некачественных активов. >ПОДПИСАТЬСЯ<
🔹ПРОСТО – Просто и понятно о деньгах от инвестиционных аналитиков Bitkogan. Поможем навести порядок в финансах: расстанемся с кредитами и заставим деньги работать на вас.
🔹Cashflow - Ваш денежный поток начнется как только вы будете следовать действиям на этом канале. Тут просто о российских акциях и заработке на них. Подробные разборы, качественная аналитика и реальные сделки именно здесь. Подписывайтесь 👉 /channel/CashflowTime
📌 Публикация подборки организована @angelsproduct
☝️ Друзья, еще раз, важно. Я не веду канал: NataliaBaffetovna | Invest — это мошенники. Я не пишу никому лично и не добавляю автоматически подписчиков себе в канал. Остерегайтесь мошенников 🙏
Канал на ~4200 подписчиков — это мошенники, отпишитесь и сообщите о спаме 🙏 хороших выходных
🌐 Сбербанк: ключевой игрок в ИИ-альянсе БРИКС+
Сейчас банк выступает как главный координатор в сфере искусственного интеллекта среди стран БРИКС+. Это стратегическое партнерство вызывает волну обсуждений на Западе.
🟣 Сбербанк и международное сотрудничество: банк готов объединить усилия с международными компаниями для развития ИИ. Это открывает новые горизонты для технологического сотрудничества и укрепления позиций России на мировой арене.
🟣 Преимущество союзов: совместные мощности ИИ-альянса могут превзойти достижения коллективного Запада, увеличивая шансы на успех в гонке за создание сильного ИИ.
🟣 Поддержка на высшем уровне: на недавней конференции AI Journey по искусственному интеллекту в Москве Президент Путин подтвердил решимость России содействовать развитию GenAI.
Таким образом, мощная инициатива России в развитии ИИ может изменить баланс сил и поставить страну в авангард цифровых технологий.
Вы знаете, что случилась катастрофа на Черном море. Влияние на экологию может быть долгосрочным. Я не могу пройти мимо и не написать об этом. Физически помочь могут не все, но материально — каждый. Я уже внесла свой вклад: /channel/my_edem_na_more/8718 (в конце поста — данные для помощи). Давайте проявим солидарность и поддержим восстановление природы 🫶
Читать полностью…
📊 Сегодня про дивиденды
Я сделала подборку всех компаний, которые в 2024-2025 гг теоретически могут заплатить более 10% дивидендами.
Розовым я указала те компании, которые не держу в своем дивидендном портфеле.
О тех, которые держу, писала уже много раз. Почему не покупаю остальные?
1. Сургутнефтегаз преф. — в годы высоких дивидендов компания получает основную прибыль из-за валютной переоценки, если есть цель защититься от девальвации рубля и получать кэш из-за девальвации, то намного лучше использовать валютные облигации (замещающие, юаневые, золотые — они сейчас приносят 10-18% годовых в валюте и защищают капитал от девальвации. Не хотите брать риск изменения ключевой ставки — рассмотрите коротки валютные облигации, хотите дополнительно заработать на будущем снижении ставки — берите с максимальной дюрацией, об этом писала в своей книге, печатные экземпляры закончились, 400 шт у читателей).
2. Московская биржа — после коррекции с максимумов 2024 года на 29% компания стала интересной для дивидендного портфеля, но из-за будущего снижения ставки компания очень сильно снизит свои процентные доходы, которые сейчас составляют более 50% прибыли, что может крайне негативно повлиять на будущие дивиденды, а так как я оцениваю риск замедления экономики, проблемы в секторе недвижимости и т.д. намного выше, чем риск гиперинфляции, я пока не хочу добавлять компанию себе в дивпортфель.
3. Банк Санкт-Петербург — по моей оценке компания выглядит дорого.
4. Селигдар — после коррекции с максимумов 2024 года на 57% становится интересным для долгосрочных покупок, но меня не устраивает, что компания будучи золотодобытчиком плавно перестает быть интересной из-за роста долговой нагрузки в золоте (золотые облигации). То есть происходит ситуация при которой раньше компания была бенефициаром девальвации рубля и роста стоимости золота, а теперь эту выгоду нивелирует долг в золоте.
5. Башнефть преф. — после коррекции с максимумов 2024 года на 56% становится интересным для долгосрочных покупок, но компания крайне непрозрачна, хотя доходность может быть выше материнской компании, Роснефть все-таки выглядит крайне надежно и перспективно, поэтому я отдаю предпочтение ей.
6. Хэдхантер — я недавно рассматривала компанию тут, планирую в будущем рассмотреть ее в дивидендный портфель.
7. Ростелеком-преф. — не вижу особого смысла покупать компанию с платежеспособностью немного хуже МТСа и перспективами в 1,5 раза хуже МТС. Для диверсификации рыночного риска достаточно компаний в портфеле.
8. Черкизово — дивдоходность награни фола для моего дивидендного портфеля, поэтому я подожду коррекцию или воздержусь от покупок.
9. НКНХ-преф. — просто держусь стороной Сибура.
10. Fix Price — инфраструктурные риски и будущая дивдоходность не такая, чтобы рисковать.
11. ЛСР — писала, руководство жулики, проводят странные невыгодные для миноров операции, в топку их.
12. Мать и дитя и United Medical — по первой писала, что очень жду коррекции для покупок, пока потенциал крайне непривлекательный. По второй — лично помню, как мне руководство в пульсе ручалось, что они выплатят дивы, что они очень хотят это сделать, все заинтересованы, в итоге нае..обманули. Это вам не как в Газпроме — вышли за рамки платежеспособности по дивполитике, а просто решили не распределять прибыль прошлых лет. Пока сомнительно, но хотелось бы добавить сектор в портфель.
13. Ашинский метзавод — очень много кэша вывели из компании в последнюю выплату. Воздержусь.
14. Etalon — этого сектора тоже пока нет в портфеле, но скорее всего именно Etalon скоро куплю, выглядит крайне привлекательно, если в 2025 году не кинут с редомициляцией, то дивы будут 20%+.
15. ЕвроТранс — компания может и нормальная по текущим то ценам, но как только читаю "ЕвроТранс", сразу вспоминаю их выход на IPO с видеоконфой, на стене висят миллион каких-то грамот, все это выглядит как-то стремно. Не знаю, может придираюсь, но точно могу сказать, что руководство после IPO отвернулось от миноров. Раньше приходили, звали, делали какие-то публикации. Все, деньги привлекли и всех миноров в топку. Посмотрим.
Команда Sapphire Agency собрала список ведущих каналов в инвестициях.
Подписывайтесь, это точно пригодится:
😁 Павел Шумилов — разборы компаний России. По каждой компании комплексный обзор с выводами: брать или нет. Здесь разборы более 120 компаний России. Живое, мужское сообщество, интересные темы. Не скучный и полезный канал, не забудьте подписаться!
🟢 IF Bonds – крупнейший канал про облигации в телеграме. От азов до продвинутых стратегий – мы делаем сложное понятным, чтобы каждый мог уверенно управлять своим капиталом.
😎 ТОП-20 компаний роста и ТОП-20 компаний стоимости. На канале каждый сможет найти свой идеальный портфель акций и облигаций. Наталия уже 5 лет успешно ведет данные портфели и делится ими с подписчиками. Посмотреть.
Степан Торопов - Топовый инвестор c капиталом под управлением в 750 миллионов рублей.
Доходность 540% в 2023 году на публичном счете и 89% в 2024 году.
Ежедневные обзоры рынка, инвестиционные идеи и обучение.
Никакой воды - все по существу!
PROFIT Every Day - канал с авторской методикой прибыльных и разумных спекуляций в режиме он-лайн с полным описанием сделок: где, как, зачем и почему.
📊 Прогнозы по всем компаниям России
Наконец-то 2-4 эшелоны начали выглядеть дешево. У меня сформировалось мнение, что на этой неделе будет дно по российскому рынку (но это так, глядя на текущую коррекцию и потенциалы роста).
В таблицах вы найдете прогноз по целевой цене за 2 года, прогнозы по дивидендам и по прибыли на акцию за 2024-2025 гг 🫡
Организовали с партнёрами подборку полезных каналов для любого начинающего/профессионального инвестора. Подписывайтесь, чтобы не потерять:
🟢Сигналы РЦБ — Все активные инвесторы и трейдеры уже тут:
Торговые идеи. В большинстве своем прибыльные, но и бывают неудачи, которые мы не скрываем.
Аналитика. Короткие комментарии к новостям, иногда — развернутый взгляд на акцию или сектор
Быстрые новости, которые могут повлиять на рынок
🟢IF Stocks — Начни уже зарабатывать на рынке. Мы сделаем все за тебя: сделаем сложное понятным и разложим все по полочкам. С нами ты не сольешь свой депозит
🟢ДОХОДЪ — канал аналитиков и управляющих активами, известных сервисами «Дивиденды», «Анализ акций», «Анализ облигаций» и созданием факторных биржевых фондов на МосБирже.
🟢ПРОСТО — Просто и понятно о деньгах от инвестиционных аналитиков Bitkogan. Поможем навести порядок в финансах: расстанемся с кредитами и заставим деньги работать на вас.
🟢СМАРТЛАБ.ОБЛИГАЦИИ — канал, посвященный российскому рынку облигаций.
Здесь вы найдете важнейшие новости рынка облигаций, оценку справедливых доходностей новых выпусков, аналитику по эмитентам долгового рынка, инвестиционные идеи по облигациям и регулярную оценку итогов ведения модельного портфеля облигаций!
🟢Артем Тузов — финансист с 16-ти летним опытом и бывший директор крупной инвестиционной компании. Занимается организацией выпуска биржевых облигаций для компаний малого и среднего бизнеса. В своем тг канале делится аналитикой по фондовому рынку на основе фундаментального анализа и учит стабильному рациональному инвестированию.
Организаторы подборки TGStar_Agency
Друзья, осталось буквально 10 книг, заказывайте сегодня-завтра, чтобы получить до Нового Года 🫡
Книга по облигациям в России получилось великолепная, в комментариях добавлю видео с отзывами читателей.
Заказать книгу можно только тут:
/channel/NataliaSubscribe_bot
Пришли дивиденды от Лукойла и Северстали, купила на них Интер РАО 1600 шт по ₽3,6645
Читать полностью…
Далее рассмотрим с учетом FIFO
При учете FIFO (First In, First Out) акции, купленные первыми, продаются первыми. Мы должны определить, сколько акций нужно продать, чтобы разница между покупной и продажной ценой составила 91,000 ₽, учитывая последовательность ваших покупок.
Давайте рассмотрим ваши покупки в порядке FIFO:
1. 610 шт по средней цене 163.61 ₽
2. 600 шт по средней цене 166.17 ₽
3. 1540 шт по средней цене 158.15 ₽
4. 1000 шт по средней цене 158.60 ₽
5. 860 шт по средней цене 139.19 ₽
Текущая цена продажи: 128.4 ₽
Мы будем последовательно продавать из каждой группы, начиная с первой, до достижения общей разницы в 91,000 ₽. Рассмотрим каждую группу по порядку:
1. 610 шт:
Продажа разница на акцию = 163.61 - 128.4 = 35.21 ₽
Общая разница = 35.21 * 610 = 21,482.1 ₽
2. 600 шт:
Продажа разница на акцию = 166.17 - 128.4 = 37.77 ₽
Общая разница = 37.77 * 600 = 22,662 ₽
3. 1540 шт:
Продажа разница на акцию = 158.15 - 128.4 = 29.75 ₽
Общая разница = 29.75 * 1540 = 45,815 ₽
Теперь сложим разницу от продажи первых двух групп:
21,482.1 + 22,662 = 44,144.1 ₽
Нам нужно получить разницу общей суммой 91,000 ₽. С учетом первых двух групп у нас уже есть 44,144.1 ₽, таким образом, нам нужно получить еще 46,855.9 ₽ из третьей группы.
Для третьей группы:
- Необходимая разница: 46,855.9 ₽
- Разница на акцию: 29.75 ₽
Количество акций из третьей группы:
46,855.9 / 29.75 ≈ 1,575.51
Таким образом, вам нужно продать все 610 акций из первой группы, все 600 акций из второй группы и примерно 1,576 акций из третьей группы. Общий объем продаж составит 610 + 600 + 1,576 = 2,786 акций.
Вот так мои знания+чатGPT/EXCEL помогли мне снизить налогооблагаемую базу с ~254000₽ до 0₽.
Проделайте это, чтобы зря не платить налоги
Друзья, моя позиция по акциям МГКЛ давно перевалила за 1 миллион руб., и теперь у меня есть еще одна весомая причина продолжать инвестировать в этот актив.
Совет директоров Банка России объявил, что с 1 января по 31 марта 2025 года снимает ограничения на полную стоимость кредита (ПСК) для кредитных организаций, включая ломбарды. Более того, предельное значение полной стоимости кредита в ломбардах в 1 квартале 2025 года увеличено с 116% до 292% годовых. Это решение открывает новые перспективы для роста, особенно для таких компаний, как МГКЛ, который активно расширяется на рынке.
С учетом отмены ограничений на ПСК и увеличения предельной стоимости кредита, Мосгорломбард получит возможность значительно увеличить свои процентные доходы. Это позитивная динамика, которая, безусловно, отразится на доходности компании и, соответственно, на стоимости акций.
Не забывайте, что решение Банка России направлено на поддержание доступности потребительских кредитов и снижение рисков манипуляций с расчетами ПСК. Это создает благоприятные условия для дальнейшего роста и укрепления позиций МГКЛ на рынке.
На этой неделе обратите внимание на свою прибыль за год, чтобы снизить налогооблагаемую базу, пройдитесь внимательно по своему портфелю.
Если у брокера в приложении отображается прибыль по вашему позиции — это не значит, что вся позиция находится в прибыли, так как нужно учесть метод FIFO — это один из способов учета стоимости акций при их продаже. Он предполагает, что акции, приобретенные первыми, будут проданы первыми. Этот метод может существенно влиять на расчет налогооблагаемой базы и, соответственно, на налоговые обязательства.
Понимание метода FIFO может помочь в стратегическом планировании продаж акций для оптимизации налогов. Инвесторы могут выбирать, какие именно пакеты акций продавать и сколько штук у каждого пакета акций продавать, чтобы управлять налоговыми последствиями.
Простой пример: если у вас по позиции прибыль 10%, это это не значит, что при помощи этой позиции нельзя снизить налогооблагаемую базу. Если ваша позиция была куплена 50 шт по ₽100 и 50 шт по ₽10, а сейчас цена акции ₽60,5 (+10% по позиции), то продав первые 50 шт, которые были куплены по ₽100, снизят вашу общую налогооблагаемую базу на 1975.
📊 Давайте посмотрим, с каким финансовым положением компании подходят к новому году.
В таблице показатель платежеспособности каждой компании (чистый долг/EBITDA) — помогает оценить, насколько компания способна погасить свои долги.
Чистый долг — это сумма всех долгов компании за вычетом её денежных средств и их эквивалентов.
EBITDA — это прибыль до вычета процентов, налогов и амортизации.
Соотношение чистого долга к EBITDA показывает, сколько лет компаниям потребуется, чтобы погасить свои долги, если они будут использовать всю свою EBITDA на это при условии, что EBITDA будет оставаться на одном уровне. Чем меньше это значение, тем финансово устойчивее считается компания.
😝 Выигрывают от высоких ставок:
1 Сургутнефтегаз
2 Интер РАО
3 ЦИАН
4 Мать и дитя
5 Соллерс
6 Центральный телеграф
7 Мосэнерго
8 Хэдхантер
9 Юнипро
10 Таттелеком
11 ОВК
12 НКХП
13 МГТС
14 Совкомфлот
15 НМТП
16 ММК
17 Диасофт
18 Распадская
19 НЛМК
20 Ашинский метзавод
21 ЛУКОЙЛ
22 Татнефть
23 Северсталь
24 Аренадата
25 КуйбышевАзот
26 Fix Price Group
27 Красный Октябрь
28 Ленэнерго
🎧 Высокие ставки необременительны:
29 Казаньоргсинтез
30 Алроса
31 Центр и Приволжье
32 Henderson
33 United Medical
34 IVA
35 НОВАТЭК
36 Транснефть
37 Яндекс
38 Астра
39 Волга
40 INARCTICA
41 Башнефть
42 Элемент
43 Газпром нефть
44 ТГК-1
45 ФСК Россети
46 ЛСР
47 Самолет
48 РуссНефть
49 Роснефть
50 Русагро
🙅♂️ Допнагрузка из-за высоких ставок:
51 ПИК
52 НоваБев
53 Магнит
54 ДВМП
55 Полюс
56 Артген
57 Лента
58 Норникель
59 Акрон
60 ФосАгро
61 ЕвроТранс
62 ВУШ Холдинг
63 Наука-Связь
64 Южуралзолото
65 МТС
66 Ozon Holdings
67 Черкизово
68 Аэрофлот
69 ВсеИнструменты.ру
70 ВСМПО-АВИСМА
71 КАМАЗ
72 Ростелеком
73 Софтлайн
74 Positive
75 Эталон
76 Газпром
77 Промомед
⛔️ Очень высокая долговая нагрузка:
78 НКНХ
79 РусГидро
80 Абрау – Дюрсо
81 Селигдар
82 ТМК
83 Аптечная сеть 36,6
84 Мечел
85 Делимобиль
86 ГЕНЕТИКО
87 En+
88 РУСАЛ
89 М.видео
90 Русолово
91 Сегежа
92 Фармсинтез
93 ОАК
94 VK
Коммуналка
Меня неоднократно спрашивали, почему я не рассматриваю компании коммунального сектора.
Я сомневаюсь, что в данном секторе можно сохранить капитал. Если только в отдельных интересных компаниях с огромной финансовой подушкой.
Коммунальные компании часто имеют медленный рост, подлежат строгому государственному регулированию, платят стабильные, но не очень высокие дивиденды для текущей макры.
Вот таблица компаний с основными мультипликаторами и прогнозами по дивидендам. Чтобы и дивы были примерно 10% или более и финансовая подушка большая — таких немного, всего две: Интер РАО и Юнипро. Как раз их я и держу у себя в портфеле. Еще с натяжкой можно назвать Ленэнерго преф, но у них финансовые доходы небольшие, а чистый долг около нулевой.
Вы просили табличку конкретно по каждой позиции по дивпортфелю, она нужна или достаточно диаграммы со структурой? Стоит ли засорять контент или наоборот полезно/нужно?
👍 — полезно/нужно 👎 — достаточно структуры
Обратите внимание — это мошенники, они заберут ваши деньги, если останетесь в канале.
Этот мой канал называется NataliaBaffetovna | Инвестиции
Канал мошенников: NataliaBaffetovna | Invest
Отпишитесь от них и пишите жалобы в поддержку 🙏
😁😁😁 ппц если будет реально дно — напьюсь 🫡
Читать полностью…
Ужас какой, ставку оставили без изменений 😁😁 удивительно, ЦБ понимают, что эффект от повышения наступает не сразу, а через ~полгода, ждем замедление экономики, спроса и инфляции
Читать полностью…
📈 Дивидендный портфель
Текущая структура моего дивидендного портфеля
Как писала выше, думаю о том, чтобы добавить медиков, Хэдхантер и Etalon, но решение еще не приняла.
Портфель отлично сбалансирован и несистематический риск портфеля минимален (связан с факторами, специфическими для отдельных компаний или отдельных активов)
Стратегия диверсификации дивидендного портфеля — это распределение инвестиций по широкому кругу секторов и компаний для снижения риска и стабилизации доходов.
Цели дивидендной стратегии:
1. Получение стабильного пассивного дохода от дивидендов.
2. Реинвестирование дивидендов для увеличения капитала.
3. Распределение активов по разным секторам для снижения риска.
4. Выбор компаний с устойчивой финансовой позицией и историей выплат дивидендов.
5. Анализ потенциала роста и способности компании поддерживать или увеличивать дивиденды.
Друзья, надеюсь моя открытость поможет вам правильно формировать свои долгосрочные портфели.
Друзья, срочно, на скрине не мой канал, отправляйте жалобы!! У меня в телеграм только 2 канала
@nataliabaff — 46000+ подписчиков
@nataliaforecast — 34000+ подписчиков
ЭТО НЕ Я, человек выдает себя за меня, отправляйте жалобы на этот канал, если вас туда пригласили!!!! Это мошенники
Друзья, в комментариях часто пишут, что сейчас не время покупать акции. Кто-то ссылается на падающие ножи (видимо где-то услышали и не знают о чем это и к чему применимо), кто-то говорит, что сейчас компании испытывают трудности, поэтому падают, поэтому не время покупать ну и тд.
Давайте пройдет тест на «умность»
Нужно покупать компании, когда все растет (это был период 2006-2007 гг, 2010-2011 гг, 2019 год, 2021 год) или когда все упало на 20-50% (принято считать, что медвежий рынок начинается с коррекции более чем на 20%, это был 2008 год, 2014-2015 гг, 2020 год, 2022 год и 2024 год).
Я вам не говорю про спекуляции и падающие ножи, я вам на этом канале всегда говорю про инвестиции — это долгосрок.
Что лучше было покупать акции в 2021 году, а сейчас раз все плохо, то продавать или все-таки нужно покупать когда все плохо, когда рынок падает на 20-50%, когда все дешевое?
Ну это нужно быть крайне тупым, чтобы отдать свое предпочтение первому варианту 😁😁🫶 Знаю, что на моем канале таких нет.
Именно поэтому после коррекции на 20% я открыла публичный дивидендный портфель и буду покупать акции до тех пор, пока все очень дешево.
А когда дно Наташ, надо же покупать на дне! Друзья, дно определить НЕВОЗМОЖНО, для меня дно — это дешевый рынок, у которого колоссальный потенциал (как сейчас). Если вам этого недостаточно, то когда по моему мнению будет то самое ваше дно, писала тут: /channel/NataliaBaff/6262
📈Пополнила дивидендный портфель
Ниже добавлю сделки 🫡
Покупки сегодня
Инарктика 11 шт по ₽522;
НЛМК 70 шт по ₽114,2;
Лукойл 2 шт по ₽6281,5;
Алроса 200 шт по ₽45,63;
Роснефть 15 шт по ₽480,3;
Газпром нефть 15 шт по ₽532;
Новатэк 15 шт по ₽769,4;
ММК 250 шт по ₽29,585;
Займер 30 шт по ₽130,05;
Магнит 2 шт по ₽4283,5;
Газпром 80 шт по ₽107,1;
Европлан 15 шт по ₽518,5 — также выплатили дивиденды.
Рынок для покупок 🔥😁
🧰 ВИ.ру ПОДРОБНЫЙ АНАЛИЗ #VSEH
Компания "ВсеИнструменты.ру" демонстрирует уверенный рост и укрепляет свои позиции на российском рынке DIY. Несмотря на значительную коррекцию котировок после IPO, компания сохраняет потенциал для долгосрочного роста благодаря стратегическому расширению ассортимента и эффективной логистической инфраструктуре. Финансовые показатели указывают на устойчивую позицию компании. Планируемая дивидендная политика и привлекательные мультипликаторы делают ВИ.ру интересным объектом для инвесторов, ориентированных на долгосрочные вложения. Однако инвесторам стоит учитывать риски, связанные с текущей макроэкономической ситуацией и конкурентной средой.
Для изучения более подробного мнения по компании откройте PDF файл.
Друзья, обратите внимание, что даже если вас не интересует рассмотренная компания, то в конце каждого анализа есть сводная таблица по всем компаниям сегмента с целевой ценой на 2 года, дивидендами, прибылью и форвардной окупаемостью
Читать полностью…