38324
Канал о торговле на российском фондовом рынке Сервис по подписке "Антихрупкие инвестиции" @antifragile_follow_bot По всем вопросам: @absolute393
Новатэк
Жду продолжения снижения в рамках коррекции в волне b of {Y}. Минимальная цель отката 1480. Более вероятная зона 1314-1400. Далее ожидаю возобновления восходящего тренда.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/stJCdO9n/
С учетом хорошего фундаментала и справедливой цены на уровне 2788, по окончанию коррекции и появлению признаков разворота планирую купить бумагу в долгосрочный портфель.
СПБ Биржа
Очень много поступает вопросов о том, что делать с акциями СПБ Биржи и какой по ним прогноз. Ну что ж, давайте вместе разбираться.
Если посмотреть на дневной или недельный ТФ, то долгосрочная картина довольно однозначна. Есть нисходящий тренд, относительно которого сформировался месячный треугольник на падение. Это статистически дает вероятность в 67% на обновление исторического минимума. С учетом того, что на прошлой неделе была пробита его нижняя граница, можно говорить о начале его реализации. Тогда первая цель 38,8, вторая цель 20,7.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/20vF1UQE/
Волновая картина тут для меня не особо важна, ибо волны вариативны, а графические фигуры однозначны, поэтому приоритет отдаю наличию треугольника,
С учетом того, что вероятности смещены явно в сторону падения, говорить о покупках не приходится. Для меня тут единственная возможная позиция - это шорт. Да, могут быть локальные откаты и прочее, но входить в расчете на них против глобального тренда совсем плохая идея😉.
Про обреченность.
Когда я пишу про правильное распределение капитала, про защиту от девальвации рубля, мне довольно часто отвечают: мол нет смысла что-то делать, если что-то произойдет, то все равно потеряем все деньги как было в 90х.
Но проблема в том, что эти люди забывают, что не все потеряли свои деньги в 90х, а многие их еще и преумножили. Потеряли в основном те, кто был финансово неграмотен, кто всецело доверял системе и стране, кто не защищал свои накопления от рисков, то есть те, кто не обладал полнотой информации и необходимыми знаниями. В целом, эти же люди потеряют свои деньги и сейчас.
Чтобы этого избежать, нужно перестать надеяться на авось и заранее подстелить соломку, чтобы защититься от потенциальных рисков.
Как это сделать, расскажу на предстоящем обучении, которые начнется уже в этот понедельник.
Все подробности тут 👉 https://antifragile-trading.ru/portfel
Алгоритм построения портфеля
Как уже писал ранее, посредственные результаты на фондовом рынке во многом связаны не с вашим умением выбрать конкретные акции, а с отсутствием порядка и системы в вашем портфеле, с несоответствием его структуры вашим целям и глупыми ошибками, которые вы совершаете из-за хаотичных действий.
Курс по долгосрочным инвестициям - это четкий алгоритм построения портфеля, подкрепленный знаниями и статистикой.
Общий вид алгоритма
1) Постановка цели инвестирования, определение ее будущей стоимости, сроков достижения и подбор структуры портфеля исходя из них.
2) Подбор инструментов инвестирования исходя из стадии экономического цикла и возможных рисков
3) Составление ядра портфеля из российских акций
4) Покупка отдельных валютных активов
5) Покупка отдельных облигаций
6) Максимизация прибыли через краткосрочные сделки
Во время обучения вы выполняете много практических заданий по формированию своего уникального портфеля. Все эти задания проверяю я лично.
К концу обучения Вы составите свой долгосрочный портфель и будете понимать что с ним делать и что от него стоит ждать.
Старт уже 13 ноября.
🎟Узнать подробную информацию, стоимость и записаться на курс можно на сайте проекта
https://antifragile-trading.ru/portfel
Индекс ММВБ
За последний месяц мое мнение относительно российского рынка не изменилось - все также жду продолжения роста. Считаю, что сейчас мы находимся в подволне 2 of v. И в среднесрочной перспективе нас ждет рост с минимальной целью 3431. А если все будет совсем хорошо, то сможем сходить и на 3700.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/QsNFFZTw/
Все свои позиции продолжаю держать. Местами даже делаем аккуратные покупки в сервисе по подписке. Пока никаких угроз для рынка РФ не вижу.
На прошлой неделе переехал в новую квартиру. Теперь у меня шикарный вид из окна кабинета.
Сижу сейчас, смотрю в окно и думаю, как же я благодарен себе, что когда-то выбрал инвестиции и трейдинг своим делом жизни. И сколько это открыло мне невероятных возможностей и перспектив.
Хватит считать свои расходы!
Давненько не записывал разговорного формата на YouTube. Пора это дело исправлять)).
В новом ролике решил поделиться одним из своих инсайтов этого года, который позволил мне довольно сильно вырасти в доходе.
Какое простое решение помогло мне увеличить доход в 2 раза? Ответ уже на YouTube😉
👇Перейти к просмотру👇
https://youtu.be/jVdsOmTP8gI
Долгосрочные инвестиции в новых условиях
Друзья! Я рад Вам представить свой новый курс по долгосрочному инвестированию!🥳
Это не просто курс. Это возможность самому определять свое финансовое будущее вне зависимости от происходящего в экономике или стране. Это возможность не терять в уровне жизни после каждого кризиса или нового витка девальвации рубля.
⏺Если Вы хотите обрести уверенность в своих решениях на рынке
⏺Если Вы хотите избавиться от чувства неопределенности
⏺Если Вы хотите иметь фундаментальные, структурированные знания по построению инвестиционного портфеля
То этот курс для Вас!
⚫️Что Вы получите:
Данный курс - это практикум, к концу которого Вы сформируете свой собственный инвестиционный портфель с понятной структурой распределения капитала.
Это не про фундаментальный или технический анализ. Это основополагающие знания для составления любого портфеля в независимости от метода отбора отдельных бумаг.
⚫️Формат и сроки:
Курс стартует 13 ноября.
Занятия будут проходить в формате онлайн-вебинаров каждый вечер с 19-00 по 20-30 мск с понедельника по пятницу. Примерное количество занятий 15.
Все занятия записываются!
⚫️Почему стоит записаться:
Материал курса - это выжимка из всех исследований и книг по инвестициям и антикризисному управлению, которые я прочитал за последние несколько лет + весь мой опыт применения этого на практике.
🎟Узнать подробную информацию, стоимость и записаться на курс можно на сайте проекта
https://antifragile-trading.ru/portfel
Подобное обучение я провожу не чаще 1 раза в год. Прошлый курс по долгосрочным инвестициям был ровно 2 года назад.
На этот же курс уже распродано 27 мест из 50. Так что не теряйте времени и скорее занимайте свое место на обучении😉.
Еще не было анонса курса в публичном канале, а 21 место на него уже распродано😁.
Неплохое начало)).
Если я вам не отвечаю на сообщения в выходные, знайте - я занимаюсь очень важными делами😉.
Читать полностью…
Роснефть
Идем в соответствии с прошлым прогнозом. Пошел финальный рост в составе волны (5) of {v} of 3, а значит можно уточнить цели. Первая цель 623,4-626,5. Вторая 638,5-653. Далее жду уход в коррекцию в рамках глобальной волны 4.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/51m8JdSP/
Яндекс
Началась реализация моего прогноза от 11 октября. В сервисе по подписке мы не только держим эту бумагу в долгосрочном портфеле, но и дополнительно открыли спекулятивную сделку. По ней уже +7,2% всего за 5 дней💪.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/9nXwHocL/
С текущих жду продолжения роста. По волнам развивается (5) of {3}. Как самую минимальную цель держу уровень 2880. Как основную 3000. На этих уровнях однозначно закроем спекулятивную сделку. Долгосрочную позицию продолжим держать.
ТРАНСНЕФТЬ ПР
Реализуется мой прогноз от 19 сентября. Как и писал тогда, коррекция еще не завершилась и ждать возобновления роста прям с текущих не стоит. С тех пор бумага взяла минимальные уровни по откату, но коррекция по-прежнему имеет незавершенный вид.
С текущих жду продолжения снижения в район 135 000, что завершит коррекцию в форме двойного зигзага WXY в составе волны {2}. Далее же жду начала мощного роста в волне {3}.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/EV8g0NBI/
Критический уровень для прогноза 134 000. Если уйдем ниже, это сломает линию параллельности флага на рост и приведет к локальному развороту и отмене роста.
Новый разбор акций уже на YouTube
Исходя из результатов прошлого голосования, я выбрал для разбора 4 бумаги:
☑️Полюс Золото
☑️Polymetal
☑️Совкомфлот
☑️МосБиржа
По каждой бумаге я поделился своим актуальным виденьем и торговым планом.
В качестве благодарности, не забудьте поставить лайк этому видео и оставить комментарий. Подписка и колокольчик тоже не будут лишними😁
👇Перейти к просмотру👇
https://youtu.be/EckpSSHUmB0
История про Q7
В начале 2021 года я хотел купить себе новую Audi Q7. Тогда она в салоне стоила всего 6,2млн рублей. Я мог себе это позволить, но решил отложить покупку, чтобы не распродавать частично свой инвест портфель и еще немного поднакопить (кредит брать я не хотел).
Что было дальше я думаю Вы помните: уже к осени 2021 года цены на авто взлетели и Q7 стала стоить 10млн+ и данная покупка стала для меня недоступной.
По сути, такая ситуация происходит с подавляющей частью населения России. В каждый кризис "срезается" весь жирок, накопленный за непродолжительные периоды стабильности. И то, что казалось уже таким близким (новая машина, квартира, долгожданный отпуск) ускользают из под носа.
Тогда ситуация с машиной меня очень разозлила. До того момента я полностью концентрировался только на трейдинге и сиюминутной прибыли и не думал над вопросом сохранения покупательской способности своих денег в длительной перспективе. Но после этой ситуации я осознал: какой смысл фокусироваться только на процентной доходности, если сама валюта, в которой торгуешь и держишь деньги, легко обесценивается в 2 раза.
Чтобы не терять в уровне жизни и постоянно не откатываться назад, нужно подходить комплексно к вопросу управления своими сбережениями. И это одна из причин, почему я резко развернулся от изучения спекуляций к инвестициям и антикризисному управлению. Я сказал себе, что я больше не хочу, чтобы мой путь и мои цели зависели от внешних обстоятельств. Я хочу сам выбирать как будут идти мои дела и что будет с моим финансовым благополучием.
Как итог, я детально изучил вопрос экономических циклов, кризисов и уже осенью 2022 года купил себе Porsche Macan, а этой осенью спокойно полетел в отпуск в Турцию, не взирая на курс доллара и выросшую стоимость путевки до 400к+ рублей.
Пару недель назад курс доллара снова преодолевал отметку в 100 рублей. Что бы ни говорил товарищ Песков, большинство товаров в нашей стране либо импортируются, либо имеют импортные компоненты, а значит курс доллара и дальше будет влиять на цены в магазинах, а недавно доступные вещи и дальше продолжат ускользать от вас.
Акции РФ не решают эту проблему: доллар от минимума вырос на 100%, а индекс ММВБ только на 80%. Что с этим делать, решайте сами, но решать надо и уже сейчас.
Прошло уже первых 2 урока курса. Работа на занятиях и в чате группы кипит✏️
За это время успели изучить:
1️⃣Базовые формулы финансовой математики
2️⃣Разобрались с реальными и номинальными доходностями рынка США, РФ и Гонконга
3️⃣Узнали о том, защищают ли ОФЗ от инфляции
4️⃣Посчитали насколько выгодно инвестировать в золото
5️⃣Выяснили насколько трудно обогнать рынок и что для этого нужно
6️⃣И многое-многое другое
Вчерашнее занятие затянулось больше чем на 2 часа - много отвечал на вопросы, делился собственным опытом и результатами🧑💻.
Кстати, первое впечатление людей о курсе вы можете увидеть на скрине))
А это только самое-самое начало обучение. Все интересное еще впереди💪
Уже завтра стартует обучение на курсе по долгосрочному инвестированию в новых условиях!
Курс подойдем любому, кто хочет сформировать долгосрочный портфель под свою конкретную задачу и не потерять капитал в быстро меняющихся условиях.
Данный курс - это практикум, к концу которого Вы сформируете свой собственный инвестиционный портфель с понятной структурой распределения капитала.
Поэтому, если Вас не устраивает результат ваших инвестиций или не знаете с чего начать, то этот курс для вас!
👨💼Для записи на курс - переходите на сайт https://antifragile-trading.ru/portfel
P.S. Доступна рассрочка на 6 месяцев без первоначального взноса и переплат от Тинькоф банка. Оформить рассрочку вы можете на сайте https://antifragile-trading.ru/portfel
Сбербанк
Исхожу из того, что бумага находится вблизи своего локального максимума и примерно с текущих нас ждет откат перед продолжением роста. По этой причине в сервисе по подписке вчера закрыли спекулятивный лонг, зафиксировав +6,1% прибыли.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/c0fatKz9/
Среднесрочно же жду продолжения роста в район 311 - тут все без изменений. Поэтому долгосрочные позиции нужно продолжать держать.
Критическим же для роста будет возврат внутрь флага в район 250 и ниже. Если это произойдет, то это отменит прогноз на рост и нужно будет готовиться к затяжной коррекции.
Банк Санкт-Петербург
Отлично отработал мой прогноз от 22 августа. Считаю, что на этом коррекция в волне iv завершилась и цена вернулась в восходящий тренд. Жду рост в составе волны v of (iii). Минимальная цель 328. Наиболее вероятная 384. Апсайд от 26 до 50%. Так что покупка имеет смысл даже на текущих уровнях😉.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/iXLrnqwu/
Удивил меня один из комментов под прошлым постом. Точнее удивило то, сколько он собрал под собой лайков - значит мнение довольно расхожее.
Для меня этот коммент про нежелание брать ответственность за свою жизнь, за те решения, которые принимаешь. Намного же проще сказать, что рынок - казино, простым людям никогда легко не жилось, больших денег честным трудом не заработаешь... продолжать можно до бесконечности.
Но если бы я рассуждал таким образом, оправдывал свое положение внешними обстоятельствами и постоянно перекладывал ответственность на других, то я бы никогда ничего не добился.
✅Принятие ответственности за свое текущее положение - первый и неотъемлемый шаг к переменам в жизни.
Только, когда Вы честно признаетесь себе, что только Вы виноваты в том, что:
😄потеряли деньги на рынке
😄мало зарабатываете
😄живете в плохих условиях
😄ругаетесь с женой
😄не можете выстроить отношения со своими детьми
Только тогда начнется Ваш путь к той жизни, о которой Вы мечтаете.
А так это инфантильная позиция ребенка, который ждет, что придет взрослый дядя и решит его проблемы. Не придет. Не решит. И вы так и проживете всю свою жизнь в мечтах о лучшем.
Стать обеспеченным, уверенно стоящим на ногах человеком может только взрослый. Деньги и результат не приходят сами собой. Путь к ним лежит через знания, усердие и труд. Знания могу дать вам я в предстоящем обучении. И эти знания станут для Вас отправной точкой к осознанной жизни и финансовой свободе.
Старт курса 13 ноября.
Узнать подробности и оплатить можно тут➡️ https://antifragile-trading.ru/portfel
📈Важность распределения активов
Большинство верит, что успех инвестиций зависит от выбора конкретной акции или момента входа. Поэтому все так много внимания уделяют тому, что тот или иной эмитент выстрелил на 10-20-30% за день, тому что Сбер вырос в 2 раза, а биток когда-то стоил 100$.
На самом же деле, выбор актива, который принесет иксы - это во многом вопрос везения. А случаи, когда кому-то удалось все свои сбережения вложить в какой-то конкретный актив, который потом вырос в 10-100 раз - это вообще сродни выигрышу в лотерею.
Если же мы говорим о взрослом подходе к инвестированию, а не желании обогатиться за один день, то ваш результат на 91,1% будет обусловлен не выбором конкретного эмитента, а правильным распределением вашего капитала по разным классам активов. И это доказали Vanguard, которое провели большое рыночное исследование и проанализировали деятельность 709 американских фондов в период с 1990 по 2015 года (инфографику из их исследование прикрепил к посту).
Поэтому все мои последние посты и весь предстоящий курс были и будут именно об этом:
🟡Какое распределение активов сохранит сбережения в военные периоды
🟡Какое распределение активов подходит в периоды высокой инфляции
🟡Какое распределение принесет наибольшую прибыль в период восстановления
Я вместо Вас посвятил несколько лет изучению исследований и литературы по правильному распределению капитала в разные исторические периоды, структурировал материал, разработал на его основе решения и адаптировал их под российские реалии. В предстоящем курсе вы получите сухую выжимку и готовые решения + мой опыт применения всего этого на практике.
Вы можете заплатить мне и за 3 недели обучения впитать все, что я изучил. Или Вы можете самостоятельно погрузиться в работу и чтение, если у вас много времени и хочется сэкономить. Но худшее, что вы можете решить: понадеяться на авось и ничего не сделать, а по итогу - потерять свои сбережения. Решать вам.
Самый короткий и простой путь здесь ➡️ https://antifragile-trading.ru/portfel
Татнефть
Все идет по плану. Завершилась волна (iii) и цена ушла в коррекцию в волне (iv). Как и писал ранее, свою позицию не фиксирую и продолжаю удерживать, так как жду продолжения восходящего тренда в среднесрочной перспективе.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/4oGlpUZc/
Минимальная цель по откату еще не взята, так что падение еще может продолжится. Наиболее вероятный уровень отката 586,2 (фибо 23). Но с учетом сильного растяжения в волне (iii) можем до туда не дотянуть и начать расти раньше.
Подводя итог, жду продолжение боковика в диапазоне 586-650, после чего продолжение роста и уход выше 700.
ФОСАГРО
Реализуется мой прогноз от 27 сентября. Сейчас цена находится в подволне {b} of b. В ближайшее время жду рост с первой целью на уровне 7175, второй 7345. Далее ожидаю возобновление падения.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/tNN9eKS6/
Индекс облигаций РФ
Ставку подняли еще на 2% - бедные держатели рублевых облигаций😁. О том, почему покупка рублевых облигаций - это худшее инвест решение в текущий период, пишу еще с января. С тех же пор обновляю свою волновую разметку по индексу RGBI, которая отлично себя отрабатывает.
Более того, текущее падение цен на ОФЗ - это еще не предел. Разворота пока не видно. В моменте развивается растяжение в волне (5) of {c}. Как основную цель пока рассматриваю 112,85-113,8. От туда уже возможен разворот.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/5UhffQkJ/
В комментах спрашивали, как понимание экономических циклов и исторических примеров может помочь в инвестициях. Ситуация с рублевыми облигациями - наглядный пример. На поздних этапах цикла, и тем более в военные периоды, облигации в нац валюте перестают быть консервативными и надежными инструментами, владение ими становится крайне рискованным.
Никто не говорит о том, что по ОФЗ или другим рублевым облигациям могут не выплатить купоны или тело после погашения. Выплатят, я в этом даже не сомневаюсь. Весь вопрос только в том, какая будет реальная покупательская способность тех денег, которые вы получите😉.
Так что перед держателями ОФЗ и корпоратов возникает серьезная дилемма: либо продавать облигации сейчас в минус, либо ждать погашения в надежде на то, что к тому моменту с рублем и инфляцией ничего критического не случится.
Так что незнание экономических законов не освобождает вас от ответственности😂. Время простых решений закончилось.
Я лично распродал все свои рублевые облигации еще в начале года, когда были хорошие цены. И это было правильным решением.
Если не хотите продолжить допускать ошибки, если хотите понять как действовать в текущих условиях, то предстоящий курс по долгосрочным инвестициям для вас. Уже завтра сделаю его анонс в публичном канале.
Замещающие облигации
Еще один валютный инструмент, который доступен каждому - это замещающие бонды.
О том, что это такое, я уже подробно писал ранее. Поэтому, если вдруг пропустили, рекомендую начать с прошлого поста. В этом же посте мне хочется поделиться собственным опытом инвестирования в замещающие облигации, рассказать о их текущей доходности и сравнить ее с индексом ММВБ. Поехали!
11 мая этого года мы с клиентами сервиса по подписке распродали часть российского портфеля акций, а вместо них купили замещающие бонды, а именно:
☑️Газпром Капитал (RU000A105WH2) с доходностью к погашению 9,4%
☑️Борец Капитал (RU000A105GN3) с доходностью к погашению 9,7%
Прошу заметить тот факт, что это цифры доходностей в долларах(!)
С тех пор, с учетом роста собственной стоимости и ослабления курса рубля, эти облигации выросли в цене на 22,8% и 27,1% соответственно. Плюс по ним накапал НКД в 4,3% и 4,5%.
Итого: Газпром Капитал принес +27,1% прибыли, а Борец 31,6%. И это значения на текущую дату уже после укрепления рубля.
Теперь индекс ММВБ. С 11 мая индекс вырос на 24,1%. Чтобы было совсем честно, добавим к этому дивиденды, т.е. посмотрим насколько вырос индекс полной доходности МосБиржи. Получим цифру 27,6%.
То есть, за один и тот же период времени замещающие облигации принесли такую же доходность, что и акции РФ, только при значительно меньшей волатильности и рисках.
В отличии от акций РФ, замещайки дают нам прекрасный хедж от всяких черных лебедей, а-ля мятеж Пригожина. При подобный событиях акции начинают лететь вниз, а замещайки наверх, из-за ослабления рубля. Поэтому добавляя в наш портфель такой инструмент мы не только не теряем в доходности, но и становится намного устойчивее к негативным событиям, так как почти не теряем на них.
Конечно, к выбору облигаций нужно подходить внимательно. Важен конкретный эмитент, дюрация, момент покупки. О том, как правильно подбирать облигации, что такое кривая доходности, чем простая доходность отличается от эффективной, какие бывают типы облигаций и прочее-прочее - обо всем этом я буду рассказывать на предстоящем курсе по долгосрочному инвестированию, который начнется 13 ноября. Целых 2 урока по 1,5 часа будут посвящены только этой теме, так что вопросов точно не останется и вы легко научитесь подбирать любые облигации под свои задачи.
Если же остались вопросы по теме замещаек, то смело пишите в комментах - постараюсь на все ответить👇👇👇
Золото
Огонь! Набрали 900👍, а значит начинаем разбираться с доступными валютными инструментами. И первым у нас будет золото.
Может не все знают, но золото является самым ярким примером валютного актива, так как его ценообразование происходит именно в долларах. Если мы наложим график золота в рублях на график USD/RUB, то увидим, как они почти полностью повторяют друг друга - коэффициент корреляции доходит почти до 0,9!
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/ScfOqe40/
Цена на золото в долларах намного менее волатильна, чем рубль. Поэтому покупая "бумажное" золото или физическое (в слитках или монетах) мы делаем в первую очередь ставку на ослабление рубля, а не на рост стоимости золота.
Владение золотом не несет никаких рисков - на него не наложат санкции и не заморозят на счету. Даже если вдруг будет введен двойной (официальный) курс рубля (по аналогии с Китаем или Ираном), то даже тут скорее всего золото это не затронет, так как оно является не финансовым активом, а товаром, а значит оно продолжит котироваться по справедливому курсу.
Купить золото также легко: для этого не нужны ни зарубежные счета, ни статус квала. На бирже торгуются БПИФы на золото, а в банках продают золотые монеты и слитки. Более того, с 2022 года еще и отменили НДС 20% на покупку физического золота в банках, что сделало покупку более выгодной.
Теперь главное: от минимума 2022 года стоимость золота в рублях выросла на 104%, когда индекс ММВБ вырос только на 84%. То есть вложения в золото принесли на 20% больше прибыли, чем инвестиции в акции РФ. Это ровно то, о чем я рассказывал в прошлом посте: "До тех пор, пока индекс RTS не развернется, любые валютные активы будут давать намного большую доходность, чем акции РФ. "
Хорошая ли это защита от девальвации рубля? Конечно! И таких инструментов, аналогичных золоту, много. И о каждом таком инструменте я буду очень подробно рассказывать на предстоящем курсе по долгосрочному инвестированию. Я уже запланировал дату начала курса на 13 ноября и совсем скоро сделаю анонс обучения в публичном канале😉.
Все хорошее начнется после СВО
На прошлой неделе я своими постами нагнал на вас немного тоски и мрачности. Но сделал я это не для того, чтобы у вас опустились руки и вы решили, что все тлен, а чтобы вы лучше понимали происходящее и не витали в облаках.
Я уверен, что у России все будет хорошо в долгосрочной перспективе. Но все это хорошее начнется не раньше окончания СВО. А до момента ее окончания основной задачей становится сохранить покупательскую способность своих денег и ликвидность, чтобы была возможность скупить хорошие активы по выгодной цене.
На этом моменте уже слышу ваше несогласие: "мол о чем ты говоришь? Российский рынок растет весь последний год - посмотри на ММВБ - с низов он вырос уже на 80%! Каких выгодных цен ты предлагаешь ждать? Если не покупать сейчас, то потом будет только дороже.
Отвечаю: да, будет дороже... в рублях)). Но не в твердой валюте. Посмотрите на индекс RTS (для тех, кто не знает, это тот же ММВБ, только в долларах). Он с 2022 года стоит в боковике, т.е. российский рынок в долларах не растет. Более того, по RTS сформирована фигура на падение, которая дает статистическую вероятность в 67% на обновление минимумов...
До тех пор, пока индекс RTS не развернется, любые валютные активы будут давать намного большую доходность, чем акции РФ.
Вот, когда RTS отпадает и появятся признаки начала восходящего тренда, тогда и нужно будет выходить из валютных активов и скупать на рынке РФ все подряд. До этого момента, стоит проявлять консерватизм и осторожность.
Я не говорю о том, что нужно полностью распродать весь российский портфель и на вырученные деньги купить доллары или юани. Более того, у меня самого около 30% капитала продолжает находиться в акциях РФ и выходить из них я не собираюсь. Я говорю лишь о том, что не стоит на 100% загружаться уже сейчас, а стоит значительную часть денег распределить в валютные активы.
Если хотите, чтобы я подробнее рассказал о самых простых валютных инструментах, доступных абсолютно каждому из вас, ставьте 👍. Если соберем 700👍, я выпущу пару постов на эту тему.
Диверсификация
Читая ваши комментарии, возникает ощущение, что большинство вообще не знает, что такое "диверсификация". Точнее слышать об этом слышали, но что это означает, зачем это нужно и как это использовать не понимают. Поскольку это одна из базовых вещей, без которой невозможно добиться результата в долгосрочных инвестициях, давай те вместе восполним этот пробел.
Диверсификация - это широкое распределение активов с целью убрать риск отдельного эмитента.
Поясню. Мы знаем, что фондовый рынок в целом априори растущий, тем не менее это не означает, что каждая отдельная акция также является априори растущей. А значит, если мы хотим заработать на росте фондового рынка, мы не можем все вложить в какую-то одну компанию, так как есть большой риск, что она может упасть, обанкротиться, совершить делистинг и прочее-прочее.
Более того, есть много исследований показывающих, что большинство акций оказываются намного хуже индекса, а сам индекс растет преимущественно за счет нескольких компаний, чьи акции показывают иксы. Соответственно, если мы инвестируем только в 1-2-3 акции, есть оооочень большая вероятность того, что мы ошибемся и либо заработаем мало, либо вообще потеряем часть средств.
Чтобы этого избежать, чтобы гарантированно в наш портфель попали акции-победители, чтобы одна отдельная бумага не могла принести тотального урона нашему благосостоянию, и нужна диверсификация.
То есть часть бумаг в портфеле покажет убыток (и это нормально), а другая часть покажет иксы, и портфель по итогу окажется в плюсе.
Теперь вернемся к валютным активам. При инвестировании в них также обязательна диверсификация. Вы не можете все вложить только в золото или в замещающие бонды - слишком большой риск. Соответственно, чтобы его избежать, нужно разложиться по максимально большому количеству разных валютных активов и тогда, вы гарантированно окажетесь на коне.
Конечно, часть валютных активов могут заблокировать, могут ввести двойной курс рубля и прочее. И вполне возможно, часть этих активов вы потеряете навсегда (и это, повторюсь, нормально). Зато другая уцелевшая часть покажет иксы и с лихвой покроет все убытки от потерь первой части. Так и работает диверсификация.
Поэтому инвестируя только в рынок РФ или, что еще хуже, в одного конкретного эмитента, вы по-сути играете в рулетку и делаете ставку на черное. И, самое забавное, несете намного большие риски, чем такие как я, кто диверсифицируется и часть денег вкладывает в валютные активы.
Think about it, как говорится😉
Девальвация продолжится
К чему был прошлый пост? К тому, что девальвация в ближайшие годы продолжится и 100 рублей за доллар не предел. И к тому, что нужно воспользоваться предстоящим укреплением рубля на фоне президентских выборов, чтобы пересмотреть свою инвест стратегию и хорошенько затариться валютными активами.
Суть в том, что большинство из Вас инвестирует так, как будто ситуация внутри страны и за ее пределами никогда не изменится и останется в таком подвешенном состоянии на десятилетия. Поэтому, когда случится новый виток кризиса, он застанет вас врасплох и полностью обнулит все ваши прошлые результаты.
Чтобы этого не произошло, нужно сместить фокус внимания с сиюминутной прибыли и текущей ситуации на возможные сценарии развития событий и то, что будет в целом происходить с разными классами активов, а не с каждым эмитентом в отдельности.
Никто не знает когда точно произойдет то или иное потрясение и что именно его спровоцирует. Но что мы знаем точно: оно 100% случится. Даже если Россия завтра победит в СВО, за этим сразу же последует кризис. Крупные сокращения военных расходов всегда приводят к послевоенной рецессии, так как фабрики и заводы оказываются не у дел, а множество людей (солдат и работников ВПК) должны искать себе новую работу.
Поэтому всю свою инвестиционную стратегия нужно изначально строить исходя из того, что кризис будет. А к любым кризисам нужно готовиться заранее.
Приятная новость заключается в том, что все кризисы происходят по одним и тем же сценариям. Зная их, можно легко предсказать, что будет с нац валютой, облигациями и рынком акций. Исходя из этого, мы должны изначально учесть потенциальные риски и выстраивать свою стратегию исходя их худшего сценария. Тогда и только тогда Вы останетесь на коне при любых обстоятельствах.
Я не просто так последние 1,5 года читал и анализировал кучу исследований и литературы по кризисам, структурировал весь материл, разрабатывал на его основе практические решения и адаптировал их под российские реалии. Повторю тезис из прошлого поста: "Я хочу сам выбирать как будут идти мои дела и что будет с моим финансовым благополучием."
Надеюсь, теперь понятно, что я имел в виду)
Аэрофлот
Больше года не выпускал для вас прогнозов по этому активу. Может и к лучшему, т.к. инвестиционно бумага выглядит совсем непривлекательно😁.
На данный момент, исхожу из того, что завершилась коррекция нисходящего тренда в форме расширенной плоскости и с текущих нас ждет продолжение падения с обновлением минимумов в среднесрочной перспективе. Основная цель район 20. Далее возможен разворот.
Ссылка на график: https://www.tradingview.com/x/RuoXmmXM/
Пересмотрю свой прогноз в сторону роста только в том случае, если падение пройдет "тройкой". До тех пор только вниз.