👍 Hyperliquid: ввел свои правила игры

Если в последнее время вы отбирали активы для инвестиций из топ-30 на CMC, то наверняка заметили одного новичка — Hyperliquid (HYPE).

Этот проект не только продемонстрировал более 600% роста с момента листинга, но и раздал самый крупный дроп в истории крипты. Но в чем же секрет?

📺 В недавнем интервью с Джеффом, основателем Hyperliquid Labs, он поделился ключевыми подходами, которых придерживался при создании своего проекта.

Для понимания картины: Hyperliquid в какой-то степени установил новый стандарт в DeFi, отвергая традиционные схемы финансирования через венчурные компании (VC).

🔤 Также на интервью обсудили:
• важность реального пользовательского опыта в криптовалюте;
• роль сообщества в построении успешного проекта;
• почему традиционные модели финансирования вредят платформам DeFi;
• будущее децентрализованных финансов.

С тем, как удобно посмотреть видео с переводом на русский язык, вы можете ознакомиться в этом посте.

❕ Любой проект, который произвел фурор на рынке, однозначно имеет уникальные особенности, которые позволили ему обойти конкурентов. Поэтому крайне важно анализировать их опыт, чтобы в дальнейшем вы могли проецировать его на свою работу-анализ.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🐸 Паттерны прошлого больше не работают

Многие новички в крипте, начиная свой путь, любят смотреть на графики и искать в них знакомые паттерны, пытаясь сравнивать текущий рыночный цикл с прошлым.

🔤 Это, конечно, имеет смысл: поведение ликвидности на рынке действительно повторяется, и закономерности, которые возникают, могут быть полезными для анализа.

Однако попытка предсказать каждое колебание, основываясь исключительно на старых моделях, может быть обманчивой.

Ведь если бы все паттерны всегда повторялись и игроки предсказывали все ценовые движения, то это нарушало бы одно из главных правил рынка — 90% теряют, а 10% зарабатывают.

💵 Текущий цикл рынка, как и все предыдущие, также имеет свою уникальность. В предыдущих циклах большинству трейдеров был присущ менталитет HODL — держать активы долго, покупая их на падении и ожидая роста.

Но сейчас рынок немного изменился. Многие энтузиасты переключились на краткосрочную торговлю, стремясь поймать каждое возможное движение.

🛡 Что же стало причиной таких изменений?

Вероятно, одним из главных триггеров стал всплеск меты мемкоинов. Жизнь большинства токенов из данного сектора крайне коротка, тем самым люди склонны чаще снайпить и реализовать короткие трейды.

К тому же многие уже попросту устали ждать начала роста. Разговоры о начале альтсезона идут больше полугода, вынуждая людей пытаться забрать хоть какую-то прибыль в моменте.

Реальность такова, что рынок крайне сложно точно предсказать. Если так много людей уверены, что они могут точно угадать, где находится локальный пик, это может быть признаком того, что крипта сейчас переживает гораздо более длительный восходящий тренд, чем мы ожидали.

↗️ Конечно, будет волатильность — колебания и локальные падения. Но эти откаты будут использоваться лишь для выбивания тех самых «слабых рук», которые пытаются предсказать краткосрочные движения.

Истинная вершина для криптовалют наступит тогда, когда краткосрочная торговля перестанет быть доминирующим менталитетом, и трейдеры снова вернутся к более долгосрочным стратегиям и основательным убеждениям в том, что стоит держать активы.

❕ Чтобы не просто выжить, а действительно извлечь выгоду из текущего цикла, важно понимать индикаторы, которые могут подсказать, что рынок достиг своей глобальной вершины. Мы подробно разберем их на нашем спецэфире, так что не пропустите 🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💸 Binance доминирует над всей индустрией

Шикарный год для крипты — появление институционалов и смена риторики многих стран на криптопозитив направляют на рынок все больше денег.

Binance — как лидер среди бирж — привлек рекордный объем депозитов в размере $21,7 млрд. Следующие крупнейшие 10 бирж в сумме получили около $15,9 млрд.

Откуда такой рост, и куда идут русские деньги?

🔤 Топ криптобирж по депозитам в 2024 году

• Binance: $21,6 млрд
• Bybit: $7,2 млрд
• OKX: $3,75 млрд
• Robinhood: $2,8 млрд
• HTX (Huobi): $1,4 млрд

📤 Какие были факторы роста?

По данным CryptoQuant, средний депозит в биткоинах вырос с 0,36 BTC до 1,65 BTC, а в USDT — с 19,6 тыс. до 230 тыс. токенов. Причины ожидаемы:

— Одобрение ETF на BTC и ETH и рост институциональных денег в индустрии.
— Позитивные изменения в регулировании криптовалют и ожидания еще больших.
— Бычье ралли последние два месяца на битке и альтах, а также ажиотаж вокруг мемкоинов на протяжении всего года.

Сама Binance пишет, что к платформе присоединились миллионы клиентов, а общее число пользователей достигло почти 250 млн человек.

💵 Ожидания движут рынком

На днях член Европарламента Сара Кнафо призвала создать стратегический резерв BTC в ЕС — то же, что продвигает Трамп в Америке.

«Закон о биткоине» и является одним из главных триггеров роста — сверхоптимисты ждут цену BTC к $800 тыс. уже через год при принятии закона.

🔎 Представьте, если США, ЕС и Китай купят минимум по 5% эмиссии битка. А к ним присоединятся и другие страны, то свободных BTC практически не останется. Отсюда и цена в $800 тыс.

За последние два месяца еженедельные притоки по 20–25 тыс. монет в BTC-ETF уже никого не удивляют — хотя большую часть года крутыми считались показатели выше 10 тыс.

На этом фоне дела криптобирж идут в гору — увеличивается активность пользователей. Когда флагманские активы на пике популярности, то и другие активы растут.

🏆 Новые рекорды Binance и «русские деньги»

Binance стала первой CEX-биржей с торговым оборотом выше $100 трлн. Ее суточный объем торгов, по данным CoinGecko, составляет $31,7 млрд. Много, но потенциал роста огромный — к примеру, на NASDAQ проторговывается в сутки порядка $300–400 млрд.

Успешным для привлечения депозитов является направление Binance Launchpool — раздел для получения эирдропов новых токенов. По статистике, большая часть привлеченных денег остается на платформе и растекается по разным рынкам.

🇷🇺 Что касается России, то биржа уже больше года не работает с клиентами. Поэтому основной «русский» трафик и депозиты приходятся на ее конкурентов:
• Bybit: 26% российского трафика.
• Bitfinex: 10%.
• HTX: 8%.
• OKX: 5%.

Вряд ли следует ожидать в ближайшем времени открытия Binance для россиян.

❕ Большие, как известно, растут успешнее и стабильнее — монополия играет свою роль. А любой позитив для Binance — это плюс в отношении BNB. Можем только представить, до каких высот он может подняться, если обороты Binance однажды станут сопоставимы с NASDAQ 🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

📇 Как создать контроль, не разрушив децентрализацию?

С каждым годом интерес государств к криптовалютам растёт. Ещё несколько лет назад чиновники и ЦБ отмахивались от Биткоина, называя его «мыльным пузырём».

Однако сейчас они всерьёз обсуждают регулирование, вводят налоги на криптоактивы и даже создают собственные цифровые валюты (CBDC).

Разговоры о регулировании становятся всё громче. Но можно ли сохранить свободу и децентрализацию рынка, при этом удовлетворяя запросы регуляторов?

🪙 Что хотят государства?

Для государства криптовалюты — это «серый рынок». С его точки зрения, здесь можно уклоняться от налогов, отмывать деньги и финансировать запрещённые организации. Поэтому гос.структуры хотят установить прозрачность и контроль.

Инструменты, которые они пытаются внедрить:

1️⃣ Идентификация пользователей (KYC/AML)

Цель — знать, кто стоит за каждой транзакцией. Для этого биржи и обменники вынуждены собирать данные о клиентах (паспорт, фото, адрес).

2️⃣ Прозрачность транзакций

Публичные блокчейны вроде BTC и ETH уже «прозрачны» сами по себе, но государства хотят видеть ещё больше деталей о кошельках и их владельцах.

3️⃣ Контроль за стейблкоинами

Стейблы, такие как USDT и USDC, рассматриваются как угроза для финансовой стабильности. Их пытаются регулировать по тем же принципам, что и банковские депозиты.

Государства тоже можно понять. Регулирование KYC и стейблкоинов может повысить безопасность инвесторов и снизить риски финансовых кризисов. Кроме того, они хотят предотвратить отмывание денег и защитить экономику от «чёрного капитала».

Порядок может сделать рынок стабильнее, тем самым привлечь больше институциональных игроков.

🇸🇦 Что хочет крипто-комьюнити?

Сообщество криптоэнтузиастов видит ситуацию совсем по-другому. Главная цель — свобода и анонимность. Люди не хотят, чтобы кто-то видел их транзакции, тем более — контролировал их.

Основные ценности для них:

1️⃣ Финансовая приватность

Никто не хочет, чтобы его личные данные были связаны с кошельками.

2️⃣ Самостоятельное управление активами

Без банков, без посредников, без «заморозки» счетов.

3️⃣ Защита от цензуры

В централизованных системах транзакции можно заблокировать (как это делает SWIFT), но в децентрализованных сетях это невозможно.

📈 В конце концов, давайте вернемся к истокам, ведь именно эти идеи сделали криптовалюты популярными и позволили ему развиться до текущих масштабов.

Пока государства пытаются осветлить криптовалютный рынок, они, по сути, подменяют его основную идею.

Блокчейн создавался для того, чтобы обойти посредников, но с обязательным KYC и контролем, он рискует превратиться в ещё одну версию традиционной финансовой системы.

🔤 Государства идут по разным путям

• Китай запретил криптовалюты и ввёл цифровой юань.
• США пытается регулировать биржи и стейблы, но не трогает сам Bitcoin и Ethereum
• Европа разрабатывает директиву MiCA, которая затронет стейблкоины и биржи, но не сам блокчейн.

🔎 Итог один: регулирование неизбежно

Государства больше не могут игнорировать эту индустрию. Но сохранят ли они децентрализацию? Скорее всего, будут искать «золотую середину», где контроль ограничится биржами и обменниками, а сам блокчейн останется свободным.

Однако, если государства начнут внедрять CBDC, у людей останется только один выход — уходить в «чистую» децентрализацию. Без KYC, без посредников, без банковских счетов.

❔ Вопрос — готовы ли к этому обычные пользователи, потому что в этом случае риски попасться на скам вырастят в разы.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🔐 Биржи восстанавливают репутацию

После краха FTX в 2022 г. доверие к криптобиржам пошатнулось. Пользователи потеряли миллиарды долларов из-за мошенничества и чтобы вернуть былой авторитет, биржи стали внедрять подтверждения резервов — Proof of Reserves (PoR).

Теперь каждый клиент может проверить состоятельность компании. Но есть нюансы.

🔤 Что такое Proof of Reserves?

PoR — это криптографический метод, который показывает, что биржа действительно владеет заявленными клиентскими активами.

Данная технология основана на блокчейне и позволяет бирже подтвердить:
• наличие указанных резервов;
• неиспользование клиентских средств в сторонних операциях.

PoR работает на концепции нулевого разглашения (ZK-Proofs) — биржа может показать реальные резервы, но не раскрывать конфиденциальные данные пользователей.

📊 Топ-5 бирж по объему резервов:

1. Binance — $164,7 млрд. Отчеты PoR публикуются ежемесячно.
2. OKX — $28,9 млрд. Обновление каждые две недели.
3. Bitfinex — $28,4 млрд. Биржа предоставляет список адресов для проверки.
4. Robinhood — $21,7 млрд. Отчеты не публикует.
5. Bybit — $18,2 млрд. Публикует информацию раз в месяц.

Резервы состоят преимущественно из битка, USDT, обернутого эфира (WETH) и собственных нативных токенов.

🔎 А все ли прозрачно?

В 2023 г. SEC вновь предупредила инвесторов быть осторожными при просмотре отчетов PoR от криптобирж, поскольку они могут не отражать всю картину.

В свою очередь Binance заявил, что криптобиржам становится все сложнее привлекать аудиторов для проведения PoR из-за всех регулирующих проверок в отрасли.

В результате данные разнятся. Список бирж и цифр по ним выше приведены по информации с defillama.com.

💡Например, сервис cryptorank.io предлагает не только свою «пятерку», но и другие объемы резервов: у Binance объемы равны $123,6 млрд, а у Bybit — $9,8 млрд. В рейтинге нет Robinhood, но есть HTX.

При этом многие ссылки на аудит на Cryptorank датируются 2022 г. — то ли они забыли обновить ссылки, то ли медленно обновляют информацию.

🤔 Верить ли информации?

Сама концепция PoR критически важна — если нет подтверждения резервов, то клиенты могут легко потерять свои активы.

Разные сервисы используют разную методологию, поэтому однозначно лучше смотреть данные на сайте самой биржи.

Отсутствие единых стандартов — прежде всего вопрос к регулированию. Есть надежда, что администрация Трампа сделает существенные шаги к повышению прозрачности.

🛡 Перспективы PoR

Сама технология может быть использована не только в крипте, но и в традиционных финансах:
• В банках — для доказательства ликвидности перед вкладчиками.
• В финансовых организациях — для повышения транспарентности и укрепления доверия.

Однако для этого важно унифицировать стандарты и создать единые нормы аудита и публикации отчетности.

❕ «Сделать США криптостолицей планеты» — это обещание Трампа прежде всего означает формирование исчерпывающей правовой базы для развития. Остальное подтянется.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🪂Важные апдейты на рынке ретродропов

Началась новая неделя, а значит пора погрузиться в мир дропов. Раз в неделю мы отбираем для вас интересные проекты из бескрайних просторов рынка. В этой подборке мы представляем самые актуальные из них.

1️⃣ Kaito — это AI-агрегатор для крипты, который собирает инфу из Twitter, Discord, форумов и подкастов. Всё самое важное о рынке — в одном месте.

Прямой конкурент Arkham, который набрал весомую популярность и привлек на данный момент $10,8 млн. от DragonFly Capital, Sequoia Capital, The Spartan Group и других.

💅 Что делаем?
• заходим на сайт;
• подключаем свой X (Twitter);
• проявляем активность в самом X: постим треды, твиты, коммуницируем с другими.

Благодаря активности растем в лидерборде, качаем свой аккаунт и становимся ранними пташками в проекте.

2️⃣ Polyhedra Network — это проект с упором на технологии ZK (нулевое разглашение), который прокачивает кросс-чейн взаимодействие.

Команда анонсировала новый тестнет — EXPchain. У проекта выделено еще 7% токенов на комьюнити и, возможно, какую-то часть из них мы сможем урвать с этой активности.

💅 Что делаем?
• идем в Dicsord BNB и получаем тестовые токены в ветке «faucet»;
• далее идем в кран и запрашиваем тестовые токены в сети «Sepolia Testnet»;
• переходим в мост и отправляем ранее полученные токены из тестовых сетей Sepolia и BSC в тестовую сеть EXPchain.

3️⃣ Abstract — это EVM-блокчейн второго уровня, ориентированный на потребителей и построенный с использованием технологий ZK Stack.

За проектом стоит компания Igloo, создавшая NFT-коллекцию Pudgy Penguins.

💅 Что делаем?
• переходим на сайт и подключам кошелек;
• выполняем социальные задания и проходим квиз (ответы: А,В,В);
• клеймим поинты.

Ранее мы уже обозревали активности в этом проекте, поэтому продолжаем его выносить.

Дедлайн 25 декабря. Выход в майннет будет в Q1 2025.

🎯 Как зарабатывают на дропах и с чего начать? Ответы в нашем bananamedia/AirDrop">гайде для новичков. Также не стесняйтесь задавать вопросы в чате.

#МенюДропхантера

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🟣 Ушел из Ethereum и построил Polkadot

Мы все знакомы с Ethereum и его основателем Виталиком Бутериным. Однако, как и во многих крупных Web2-компаниях, за ярким лидером часто стоит не менее значимая фигура.

В случае с Ethereum данной личностью выступает Гэвин Вуд.

Многие знают его как основателя Polkadot, но помимо этого, он является сооснователем Ethereum и изобретателем EVM.

📺 В недавнем интервью Гэвин поделился как своим видением будущего Web3-индустрии и массового принятия блокчейна, так и проблемами, сдерживающими Ethereum от кратного роста.

Конечно же, не обошлось и без обсуждения потенциала Polkadot как многоцепочечного решения.

🔤 Также он рассказал о:
• роли децентрализации и индивидуальности в эволюции Web3;
• причине своего ухода из Ethereum;
• влиянии децентрализации на AI;
• характеристиках успешных основателей проектов.

С тем, как удобно посмотреть видео с переводом на русский язык, вы можете ознакомиться в этом посте.

❕ В каждом проекте есть свой «тёмный угол», где проблемы кажутся непреодолимыми. Но именно здесь рождаются идеи, меняющие мир. Эта тема проходит тонкой нитью через всё интервью, поэтому рекомендуем не пропускать.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🔹 Ethereum на пути к $20,000

Неделю назад цена ETH превысила отметку в $4,000 за монету впервые с марта. Дальше она явно нацелилась на обновление ATH ноября 2021 г.

Сектор DeFi растет, мемкоины теряют популярность, Ethereum обгоняет Bitcoin — что происходит?

💵 Инвесторы «в плюсе»

На последней неделе ноября Ethereum вырос на 5% — лучший результат среди топ-5 криптовалют.

Когда цена превысила уровень $3,550, инвесторы спотовых ETH-ETF наконец вышли «в прибыль» — это те уровни, которые наблюдались в начале торгов биржевыми фондами 23 июля 2024 г.

С 22 по 27 ноября чистый приток средств в ETF на основе ETH составил $225 млн, что на $190 млн больше притока в ETF на Bitcoin.

🔤 Биржевые фонды как смена парадигмы

С момента запуска спотовых ETF на биток и эфир крипторынок изменился: киты из традиционного сектора готовы вкладывать деньги в эти биржевые фонды, но не более.

Если раньше капиталы из перекупленного BTC уходили в Ethereum, Solana и другую альту, то из ETF на BTC и ETH они будут перетекать в «некрипту»: фондовый рынок, валюты, недвижимость.

Приток денег в ETH-ETF явно обусловлен локальной перекупленностью биткоина: он уже обновил ATH, а эфир еще нет.

🐸 Потеря интереса к мемкоинам

Рынок явно перегрет — скачки цен на токены в начале ноября стимулируют инвесторов искать более прибыльные и надежные направления.

Очевидно, что мемкоины наиболее популярны, когда ключевые криптовалюты стоят на месте или падают в цене. Тогда приходится искать пусть и высокорисковые, но иксы.

Как только BTC и ETH получают фундаментальную поддержку и идут в рост — деньги перетекают именно в них.

🇸🇦 Почему DeFi растет?

Ethereum — ведущая платформа смарт-контрактов. Обещания Трампа по дерегулированию рынка и максимальной поддержке крипты явно направляют деньги в DeFi.

С начала ноября индекс GMCI DeFi, отражающий стоимость токенов и сектора децентрализованных финансов, вырос на 120%.

📊 Три сына Трампа состоят в команде криптопроекта по кредитованию World Liberty Financial, основанного на инфраструктуре Aave. Тут налицо виден прямой интерес нового президента к развитию сектора.

Скорое снижение ключевой ставки ФРС, по прогнозам FedWatch от Чикагской товарной биржи, до 3,50% через год — тоже на руку DeFi.

Деньги становятся дешевле — это плюс для вложений в высокорисковые проекты. Ставка ФРС становится низкой — DeFi часто может предложить доходность выше, поэтому и привлекает инвесторов.

📈 Прогнозы экспертов: к $20 000

Технари уже увидели кучу паттернов, которые сигнализируют дальнейший мегарост эфира в ближайшие полгода.

«Чашка с ручкой», «Золотой крест Ишимоку» и другие модели на недельных графиках показывают рост к уровням выше $6,000 и вплоть до $7,200.

❕ Сбудется или нет — увидим. С одной стороны, фундаментальный фон располагает к росту. А с другой — тех.анализ на графиках без полувековой истории может существенно ошибаться.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💸 Cамая масштабная распродажа BTC с апреля

За ноябрь инвесторы продали BTC на $70 млрд. Многие долгосрочные холдеры решили зафиксировать прибыль на подходе цены к $100 тыс. за монету.

Стоит ли ждать дальнейший рост — или потенциал исчерпан?

📉 Кто стоит за распродажей?

По данным Glassnode и CryptoQuant, больше всего позиций было закрыто теми, кто купил биток 155 дней назад.

В тот период цена находилась в диапазоне от $58 до $72 тыс. за BTC. Когда после победы Трампа началось восходящее ралли, цены поднялись выше этих значений и инвесторы решили зафиксировать долгожданную прибыль.

Только за ноябрь было реализовано около 728 тыс. BTC, что по текущему курсу составляет более $74 млрд. Наибольшее число фиксаций было среди тех, кто покупал монеты по $57,9 тыс.

🤔 Почему это не повод для паники?

В конце ноября цена снизилась на 8%, 5 декабря — на 12%. Хотя падения и выглядят существенными, эксперты называют это «здоровой коррекцией».

Спекулятивные фиксации — норма для финансовых рынков. К примеру, на конец ноября при цене $88 тыс. 95% всех держателей биткоина находились «в прибыли» — это могло спровоцировать распродажи в любой момент.

Каждый ATH в моменте переводит всех холдеров битка в участников «в прибыли». А значит, часть из них начинает фиксировать заработки — порой массово.

С начала 2024 г. BTC переживал снижение на 9–40% уже семь раз, но неизменно находил поддержку и возвращался к росту. Декабрьское снижение — восьмое.

🔎 Что дальше?

Растущий институциональный спрос, поддержка от корпоративного сектора и более дружественная к крипте политика США — условия для продолжения бычьего тренда.

— Вполне возможно, что после месяца эйфории BTC возьмет паузу до инаугурации Трампа 20 января 2025 г.

Однако при появлении любых позитивных новостей рынок может вновь уйти в аптренд на обновление ATH. Исторических уровней нет, поэтому пик роста можно только угадать.

🐋 Киты остаются китами

Тот факт, что большинство распродающих биток в прошлом месяце — это держатели биткоина, купившие его меньше года назад, показывает, что долгосрочные инвесторы сделки не закрывают.

🔤 Данные по BTC-ETF говорят сами за себя:
• 8 ноября — крупнейший за месяц приток в размере $1,36 млрд.
• 12 ноября — приток $1,39 млрд.
• 15 ноября — крупнейший за месяц отток в размере лишь $0,44 млрд.
• 20–22 ноября — приток $2,53 млрд.

Только за последний месяц суммарное число BTC, которыми владеют американские ETF, увеличилось на 10% с 990 тыс. до 1,09 млн. — тренд явно в рост.

💡В завершении, что бы еще лучше понять картину по рынку, мы поделимся мнением исполнительного директора Banana Capital Fund — Влада Александрова:

1️⃣ Внимание на уровне $95,000: Несмотря на вчерашний рост, если цена начнет медленно опускаться ниже, планирую сокращать покупки.

2️⃣ Продажи долгосрочных держателей: ончейн показывает всплеск продаж от «Long-term holders». Несмотря на крупные продажи BTC, коррекция была сдержанной, и цена удержалась на уровне $95,000 — это является позитивным фактором.

3️⃣ Ликвидации маржинальных позиций: 9 декабря было ликвидировано позиций почти на $700 млн — близко к уровням «черного понедельника» (5 августа, ~$980 млн). При этом Биткоин откорректировался только на 4%, альткоины — на 15-20%.

Мнение: Рынок похож на восхождение на высоту ~5000 м, где требуется время для адаптации. Биткоин, вероятно, будет консолидацироваться в диапазоне $88,000-100,000, чтобы набраться сил для следующего роста. Ожидаю проторговку в этом диапазоне в ближайшее время.

❕ Пока киты накапливают позиции в битке, он будет расти. А если и начнет падать, то они однозначно покажут, какой новый уровень поддержки будут защищать в этот раз.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

✖️ В поисках мемов через Twitter

В нашей второй подборке по инфлам из Twitter мы уже рассказали, за кем стоит следить, чтобы всегда быть в курсе ключевых обновлений по проектам, финансовых новостей и актуальных метрик для исследований.

💵 Надеемся, что подборка оказалась не только интересной, но и действительно полезной! Возможно, она уже помогла принять верные инвестиционные решения.

Помните, в грамотных руках правильная информация всегда может конвертироваться в профит.

📥 Сегодня мы подготовили третью часть списка «аккаунтов», за которыми стоит следить каждому, а особенно любителю мемкоинов ⬇️

bananamedia/Twitter_3">ЧИТАТЬ СТАТЬЮ

Совет: пропускайте все через свои фильтры. Слепо верить кому-то из-за того, что в один момент он предугадал тренд и заработал — не вариант.

Составьте чек-лист вашего ресерча и прогоняйте проекты через него, и только потом заходите в монету.

Также не забывайте пользоваться фишками Twitter: составьте себе лист с нужными аккаунтами и следите за их твитами отдельно от всех подписок. Так вы уберете лишний шум!

❕ Остались вопросы про Twitter? Задайте их в чате, мы всегда готовы помочь и ответить на вопросы новичков. Присоединяйтесь, ждём вас!

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🤬 Переход от крипты к чипам в голове

Представьте мир, где мемкоин, который вы держите, становится аббревиатурой государственного агентства. Звучит странновато, не так ли?

Но добро пожаловать в 2024 год — время, когда мир начал полноценно внедрять и переходить с Web3 в новую эру.

😊 Когда-то мы сидели на статичных сайтах Web1, как на книжных полках библиотеки. Потом пришёл Web2 — общение, лайки, мемы и бесконечная лента. Потом Web3 — где мы наконец-то стали «хозяевами» своих данных, кошельков и контента.

Стоит подметить, что Web1, Web2, Web3 — это не просто цифры, это целая эволюция того, как мы общаемся, зарабатываем и контролируем данные.

Начнем с краткой истории Интернета

1️⃣ Web 1.0: Статичный веб

Web 1.0, который доминировал с начала 1990-х до начала 2000-х годов, часто называют «читаемым» вебом.

Он включал в себя статичные HTML-страницы с контентом, представленным в линейном формате, что предлагало ограниченную интерактивность.

Эта эпоха характеризовалась пассивным потреблением контента, где веб-сайты служили простыми хранилищами информации.

2️⃣ Web 2.0: Социальный веб

Web 2.0 появился в начале 2000-х годов, представив динамический и интерактивный опыт, за что его назвали «участвующим социальным вебом». Этот этап сделал акцент на пользовательском контенте, социальных сетях и совместной работе.

Платформы, такие как Facebook, YouTube и Twitter, стали воплощением Web 2.0, позволяя пользователям взаимодействовать с контентом без каких-либо препятствий.

3️⃣ Web 3.0: Семантический и децентрализованный веб

Web 3.0, часто называемый «децентрализованным вебом», использует блокчейн-технологии для обеспечения взаимодействий между пользователями.

Он использует такие технологии, как AI, машинное обучение и блокчейн, чтобы создать персонализированный и безопасный опыт в Интернете.

🇸🇦 И как раз таки в этой экосистеме криптовалюты играют ключевую роль:
• развитие децентрализованных финансов (DeFi);
• поддержка смарт-контрактов;
• создание децентрализованных приложений (dApps);
• виртуальные реальности и многое другое.

На данный момент уже существуют потенциальные web3-конкуренты для большинства всеми любимых сервисов. Несколько примеров:
• Spotify -> Audius
• Google -> Presearch
• WhatsApp -> Status
• PayPal -> Metamask
• YouTube -> Livepeer
• Chrome -> Brave

4️⃣ Web 4.0: Симбиотический веб

Web 4.0 предполагает собой плавную интеграцию между людьми и машинами, обеспечивая интуитивное взаимодействие и персонализированный опыт.

🔤 В преддверии Web 4.0, который называют «симбиотическим вебом», становится критически важной интеграция множества передовых технологий, таких как:

1. Развитый AI.

Создание ИИ, который понимает и предсказывает потребности пользователей, чтобы заранее предлагать подходящие услуги и решения.

2. Интерфейсы мозг-компьютер (BCI)

Внедрение технологий BCI для прямого взаимодействия человеческого мозга с цифровыми системами, что позволит управлять устройствами с помощью мыслей.

Кстати, подобные опыты уже проводит Илон Маск на людях, вживая микрочипы и отслеживая состояние.

3. Интеграция Интернета вещей (IoT)

Бесшовное подключение различных умных устройств для создания адаптивных сред, которые подстраиваются под предпочтения пользователя.

Такие гиганты, как Amazon и Google активно продвигают IoT-устройства, чтобы «поселиться» в наших домах — от умных колонок до систем управления освещением и климатом.

❕ Уже сейчас технологии подстраиваются под нас, а скоро — начнут понимать все с полуслова или даже делать задачи ЗА нас. Вопрос, готово ли человечество к такой эволюции?

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🪂Важные апдейты на рынке ретродропов

Началась новая неделя, а значит пора погрузиться в мир дропов. Раз в неделю мы отбираем для вас интересные проекты из бескрайних просторов рынка. В этой подборке мы представляем самые актуальные из них.

1️⃣ Pond — это децентрализованный ИИ-проект, обучающийся на анализе ончейн данных. Проект собрал $7,5 млн. от Delphi Digital, Near Foundation, CoinBase Ventures и других.

Сейчас мы можем поучаствовать в фарме поинтов и претендовать на возможный дроп.

💅 Что делаем?
• заходим на сайт и регистрируемся;
• выполняйте все доступные задания и лутайте поинты;
• отслеживаем свой рейтинг в лидерборде.

Дедлайн: TBA

2️⃣ Vana — это совместимая с EVM блокчейн-сеть уровня 1 для приватных данных, принадлежащих пользователям.

Проект анонсировал новый продукт — DATA HUB. Сейчас мы можем пройти предварительную регистрацию и стать ранними пользователями в предстоящих активностях.

💅 Что делаем?
• заходим на сайт;
• оставляем свою почту.

3️⃣ Sonic — это блокчейн первого уровня, предназначенный для соединения с Ethereum.

Недавно команда анонсировала новую версию тестнета «Blaze», которую мы сейчас будем проходить.

💅 Что делаем?
• идем на сайт, подключам кошелек и добавляем тестовую сеть;
• идем в кран и получаем тестовые токены;
• делаем различные свапы через множество активов;
• разворачиваем контракт на Remix или Thirdweb.

Ранее мы уже рассказывали про Galxe квесты и награды, выделенные проектом за активность.

Дроп запланирован на середину 2025 года.

🎯 Как зарабатывают на дропах и с чего начать? Ответы в нашем bananamedia/AirDrop">гайде для новичков. Также не стесняйтесь задавать вопросы в чате.

#МенюДропхантера

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🎬 Первый подкаст Banana Capital Fund

У нас отличные новости — мы официально запускаем канал на YouTube от нашего фонда Banana Capital Fund.

📺 Первый подкаст с инвестором с более чем 10–летним стажем, кандидатом экономических наук и ведущей самого популярного шоу про инвестиции в России «Деньги не спят» — Ириной Ахмадуллиной и исполнительным директором фонда Владом Александровым уже на канале.

🔤 Также из видео узнаете:
• что делать с BTC — продолжать холдить или бить по стакану;
• как использовать все возможности в DeFi для формирования капитала;
• что важно знать про инвестиции в крипту в условиях санкций;
• куда по мнению Ирины стоит инвестировать в 2025 году.

И многое другое…

Переходите по ССЫЛКЕ и оставляйте свое мнение в комментариях!

❕ Не забудьте подписаться на канал и поставить лайк — для нас это ценно. Впереди уйма альфа-контента — поэтому не пропустите 🔥

#БананаПикчерс

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💸 От этого зависит рост ваших активов

Нарратив — это ключевой триггер для передвижения ликвидности. А ликвидность, в свою очередь, определяет, насколько будут расти ваши сумки.

Если вы научитесь отслеживать движения средств на рынке — это станет мощным инструментом в вашем арсенале.

🔤 Начнем с азов — что такое ликвидность?

Ликвидность — это деньги, которые «движутся» между активами / секторами. Если определённый сектор начинает набирать популярность (например, мемы), и его активы динамично растут, значит, ликвидность перетекает именно в него.

Наглядно движение ликвидности показывает текущая ситуация с BTC.D.

📊 Корреляция BTC.D и альткоинов

Доминирование биткоина (BTC.D) — это процентная доля рыночной капитализации BTC относительно общей капитализации всех криптовалют. Она помогает определить, какая часть рынка приходится на BTC по сравнению с другими криптовалютами.

Мы часто можем наблюдать, как при росте доминации BTC альты падают или стоят на месте. А когда доминация снижается (как сейчас), альты начинают свой рост.

Рекомендуем сохранить данную картинку. Она поможет наглядно понять влияние волатильности доминации.

🔄 Подобный пример перелива ликвидности

Рассмотрим ситуацию с двумя альткоинами — SUI и APT. Ведь переливы ликвы происходят не только между биткоином и альтами, но и внутри альтов.

— Если внимательно посмотрите на график APT, то заметите, что он демонстрирует схожую траекторию с SUI.

К примеру, прошлой зимой, когда SUI переживал резкий рост, APT вскоре повторил его динамику. Сейчас мы можем стать свидетелями аналогичной ситуации. Один и тот же сектор, схожий нарратив, аналогичные фонды и, по сути, два конкурента.

Подобных случаев большое количество, многие альты отрабатывают похожие формации. Нам важно лишь понять — куда потечет ликвидность дальше.

🛠 Для этого нам помогут следующие инструменты:

1️⃣ Nansen

Можете отслеживать активности кошельков, крупные транзакции и потоки ликвидности между экосистемами.

2️⃣ DeFi Llama

Анализируем ликвидность в DeFi-протоколах, изменения TVL (Total Value Locked) и потоки ликвидности между платформами.

3️⃣ Glassnode

Тут найдете информацию по сетевым данным (on-chain), включая поток средств между кошельками и биржами.

4️⃣ Dune Analytics

Здесь смотрим кастомные графики и дашборды для отслеживания активности в конкретных экосистемах (Ethereum, Solana, и так далее).

5️⃣ Token Terminal

Позволяет отслеживать и анализировать доходности и активности блокчейн-протоколов.

❕ Ликвидность — это двигатель рынка. И тот, кто умеет отслеживать ее перемещения, всегда находится в более выигрышной ситуации. И, конечно, при деньгах.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

😂 Как мемкоины вытесняют «сложные» проекты

Биткоин стремительно набирает высоту, что приводит к еще большему буму сектора мемкоинов, но не альты. Казалось бы, странно, но не всё так просто.

🔤 Двигателем прогресса стали именно мы с вами. А сам прогресс движется в сторону того, что инвесторы всё меньше стремятся к сложным технологиям, предпочитая простоту и «веселье».

В рынок приходит все больше «хомяков» не только из-за роста Биткоина, но и потому, что такие проекты, как Notcoin, Hamster Combat и прочие, вышли далеко за рамки Web3-аудитории.

Новичкам, да и не только, намного проще отследить какой-либо тренд, увидеть тикер в его тематику и отправить туда свои ETH или SOL, чем разбираться с тем, у кого круче технологии.

📥 Ко всему прочему, сами проекты совсем не против притока средств путём популяризации мемкоинов. Чего только стоит PumpFun на Solana, который уже заработал на комиссиях более $350 млн, либо площадка Джастина Сана — SunPump.

Также стоит добавить, что здесь есть составляющая гемблинга. Ведь все мы видим десятки тысяч процентов профита на мемах и задаемся вопросом: «ну я ведь тоже мог купить?» После чего отправляемся на поиски лайфчейнджа.

— Однако многие не учитывают, что ежедневно на той же Solana создаются десятки тысяч новых мемкоинов, и далеко не все из них видят будущее.

Например, за ноябрь 50% трейдеров на PumpFun потеряли свой вложения, а заработать больше $100 смогли только 14%.

Но, несмотря на это, все вышеперечисленные факторы позволили мемкоинам легко вытеснить фундаментальные проекты.

💸 Помимо этого, мемы выигрывают у фундаментала в плане «доверия к токену».

При листинге у большинства мемов все токены из супплая сразу выходят в рынок, а это значит, что потенциальное давление на стакан со стороны фондов отсутствует, тем самым уменьшая вероятность резких проливов.

Однако это не отменяет того, что фаундер может спокойно продать свои токены, обвалив цену актива. О данной скам-схеме мы писали в этом посте.

🪂При этом, подобная модель встречается и в фундаментальных проектах. Приведем пример с недавно вышедших Hyperliquid.

Их токен HYPE вышел со 100% саплаем в рынок без листинга на CEX-биржах, без поддержки фондов, и его реально начали откупать люди. С $4 при листинге за 3 дня токен вырос до $13,8. К тому же проект раздал крупнейший в истории крипты дроп на ~$11,3 млрд.

❕ Факт того, тренд на мемы не собирается останавливаться — бесспорен. Будет ли слом тренда, уйдёт ли ликвидность в фундаментальные альткоины — покажет время.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🇸🇦 Ethereum теряет позиции

Впервые за 8 лет экосистема Solana обогнала Ethereum по числу новых разработчиков: 7625 человек против 6456.

Хотя Ethereum на протяжении многих лет удерживает лидерство по общей активности разработчиков, явно растущий интерес к Solana — сигнал о возможных глобальных изменениях.

Эра Ethereum подходит к концу?

🪙 Почему Solana становится популярной

Сетевая активность в экосистеме Solana за последний год увеличилась на 83%. Причины разные:

• в марте — ажиотаж вокруг мемкоинов, особенно благодаря проекту Pump.fun, где каждый может запустить свою монету за пару долларов;
• в конце октября — более высокие суточные сетевые комиссии Solana по сравнению с Ethereum.

Важную роль играют проекты с участием искусственного интеллекта — первые полгода динамика котировок Nvidia и SOL была крайне схожей.

В последнем квартале года DEX-биржи на Solana существенно обгоняют конкурентов на Ethereum — к примеру, 22 ноября объем торгов первых превысил $100 млрд и вдвое обогнал конкурентов на эфире.

⚒ Разработка: в ожидании доминации «новичков»

В 2024 г. общее число новых разработчиков в индустрии составило около 39 тыс., что на 7% меньше, чем в 2023 г. В 2022 г. их было в два раза больше — порядка 77 тыс.

Одна из ключевых причин — отсутствие явно бычьего рынка. Расходы на содержание сотрудников растут, а прибыль нет — поэтому команды сокращают, а часть проектов закрывают.

Чаще всего из индустрии уходят начинающие разработчики — с опытом менее года.

🔤 По статистике циклы доминации опытных (больше года) и начинающих разработчиков длятся порядка двух лет. То есть в скором времени можно вновь ожидать рост доминации «новичков».

Конечно, приток начинающих коррелирует с новыми хаями по BTC — эйфория мотивирует их создавать новые проекты в ожидании иксов и легких денег. Именно вблизи ATH 2017–2018 и 2021 гг. и наблюдалась максимальная активность «новичков».

📈 EigenLayer — лидер роста

Несмотря на сокращение числа разработчиков Ethereum на 17%, проблемы с растущими комиссиями и конкуренцией со стороны решений второго уровня — он по-прежнему является крупнейшим блокчейном по активности разработчиков.

Именно на нем и была запущена самая быстрорастущая экосисистема 2024 г. — EigenLayer.

🔎 EigenLayer позволяет «рестейкать» монеты ETH, которые уже размещены в стейкинге Ethereum. Новые протоколы и приложения получают защиту, а инвесторы — повышенный доход.

Менее чем за год сервис по рестейкингу привлек более $15 млрд в форме депозитов и продолжает набирать популярность.

С точки зрения разработки — это спрос на специалистов Ethereum по всем сопутствующим направлениям: сервисы-посредники (Puffer и Ether.Fi), сервисы активной валидации (EigenDA, AltLayer и Brevis) и платформы для ликвидного стейкинга (Lido).

💸 Рывок Solana

С начала года до пика ноября цена SOL выросла на 165%, что даже выше скачка биткоина. За это время стоимость ETH поднялась лишь на 80%.

Капитализация SOL увеличилась в 2,9 раза с $42 млрд до $122 млрд, а ETF — в 1,8 с $269 млрд до $483 млрд.

Перспективы запуска SOL-ETF в грядущем году и приток капиталов институционалов также стимулируют рост.

❕ В случае их одобрения проекты на SOL однозначно получат новый виток роста: больше денег — больше амбиций. И пока Ethereum не удалось решить свои проблемы, Solana выглядит явно перспективнее.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🍌 Как извлечь максимум из роста крипторынка в 2025 году

Рынок с каждым месяцем набирает всё большую силу, подтверждая, что мы вступили в активную фазу бычьего цикла.

Но как разумно распорядиться своим капиталом, чтобы извлечь максимальную доходность в предстоящем году?

📹 Приглашаем вас 24 декабря в 19:00 по МСК на cпецэфир от Banana Capital Fund, где мы раскроем ключевые аспекты, на которые сами обращаем внимание при анализе рынка и как отбираем активы для инвестиций.

💬 Во время эфира также разберем:

— Что сейчас актуально делать инвесторам с различным капиталами на текущем рынке.
— Самые горячие тренды на 2025 год и на чем мы планируем зарабатывать сами.
— Как команда фонда смотрит на ситуацию на рынке в целом.
— Ключевые события за 2024 год в разрезе инвестиций.
— Как зарабатывать в долларе от 15% годовых с минимальным риском.
— Индикаторы, на которые смотрим для определения пиков рынка.

🔤 Спикерами будут:

• Динар Фасхутдинов — основатель и глава Banana Capital Fund.
• Влад Александров — исполнительный директор Banana Capital Fund.
• Тамаз Тупурия — руководитель аналитического подразделения Banana Capital Fund.

Данный эфир мы проводим в рамках дня открытых дверей инвестиционного клуба — BC Club. Запуск клуба состоится в начале 2025 года, но уже скоро, на спецэфире, у вас будет уникальная возможность узнать о проекте и вступить в него одними из первых.

Чтобы не пропустить всю важную информацию, подписывайтесь на КАНАЛ ИВЕНТА. В нем будут все подробные апдейты.

 📥 Регистрируйтесь, чтобы не пропустить эфир. Ссылку на трансляцию вышлем 24 декабря ⬇️ 

Принять участие

К слову, после нашего предыдущего эфира мы отправили всем участникам методички, в которых указали три привлекательных для нас токена: AAVE, LINK и OP.

В итоге: первые два из них показали рост более чем на 150%, обогнав большинство других альтов.

❕ Поэтому, если вы не желаете пропускать очередную альфу — обязательно приходите. Получите большой пласт актуальной информации по текущему рынку и после сможете применять знания на практике.

#АльфаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🇻🇦 Жизнь без регуляторов и обеспечения фиатом

Представьте себе мир, где стейблкоины больше не зависят от долларов на банковских счетах. Ни фиата, ни регуляторов — только код и математика. Сможет ли такая система выжить?

Давайте честно: после краха UST верить в алгоритмические стейблы сложно. Но, несмотря на провалы, разработчики не сдаются.

🔎 Алгоритмические стейблкоины — это инновационный класс криптовалют, стремящихся объединить стабильность традиционных валют с децентрализованной природой цифровых активов.

В отличие от USDT и USDC, которые подкреплены реальными деньгами, алгоритмические стейблы работают на коде и математике. Их ценность определяется алгоритмами, которые контролируют предложение и спрос.

Хотя звучит как технология будущего, но многие помнят историю UST и крах Terra Luna. Данный проект был как раз из группы алгоритмических стейблов.

🛠 Принцип работы

Для быстрого понижения представьте, что монета привязана к $1 с помощью автомата, который печатает и сжигает токены.

• Цена выше $1? — алгоритм печатает больше монет, увеличивая их предложение. Чем больше монет, тем ниже цена.

• Цена ниже $1? — система «сжигает» часть монет, уменьшая предложение, из-за чего цена возвращается к $1.

📰 Звучит логично и интересно, но проблемой выступает человеческий фактор. Если все начинают паниковать и сливать монеты, алгоритм может не справиться.

Так как раз произошло с UST, когда его механика сработала не по плану, и миллиарды «сгорели» в считанные дни.

Но в чем все-таки заключается главная сила данного вида стейблов — как алгоритмы могут существенно изменить рынок?

1️⃣ Децентрализация

Отсутствие центрального эмитента снижает риски, связанные с доверием к конкретной организации, и повышает доверие среди сторонников децентрализации.

2️⃣ Автоматизация

Алгоритмы и смарт-контракты обеспечивают автономное управление предложением, уменьшая необходимость в человеческом вмешательстве, что зачастую является главным триггером для «плачевных ситуаций».

3️⃣ Инновации в DeFi

Алгоритмические стейблы активно используют в DeFi-платформах для кредитования, фарминга и ликвидности. Это не дает большого преимущества перед конкурентами, однако показывает, что данный вид стейблов уже занимает свое место в DeFi.

Одним из ярких представителей данного сегмента является токен USDD на блокчейне Tron.

🔦 Будущее алгоритмических стейблкоинов

Несмотря на всю привлекательность направления, существует множество рисков: потеря привязки, недоказанная устойчивость, регуляция и банальные ошибки в коде.

Алгоритмические стейблкоины — это один из самых амбициозных экспериментов в криптовалюте. Поэтому их перспективы напрямую зависят от их способности доказать свою надежность.

❕ Будущее покажет, смогут ли они занять прочное место в экосистеме цифровых финансов или останутся экспериментом с ограниченным применением.

Смогли бы поверить свои кровные коду и математике?

🔥 – да!
🐳 – сомнительно...

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🐸 Слияния могут лишить нас свободы

Когда криптовалютные стартапы становятся частью огромных финансовых конгломератов, на первый план выходит не только прибыль, но и вопросы о будущем децентрализации и инноваций.

Каждое слияние может стать катализатором новых возможностей или, наоборот, загубить свежие идеи, поглощая их в бездне стабильности.

Давайте разберемся — к чему могут привести крупные слияния проектов на крипторынке.

1️⃣ Концентрация власти в одних руках

Когда платформы вроде крупных бирж поглощаются гигантами с миллиардными активами, мы рискуем увидеть концентрацию всей силы в руках нескольких крупных игроков.

Такие слияния могут привести к доминированию всего нескольких систем на рынке.

📥 Пример: в 2021 году, когда Coinbase — сейчас крупнейшая криптобиржа США — вышла на биржу, мы увидели, как ведущие крупные финансовые компании, такие как BlackRock, Vanguard и другие, начали инвестировать в Coinbase или скупать её акции.

Так, огромные институциональные деньги начали оказывать влияние на биржу, и, как следствие, сейчас Coinbase уже не просто биржа, а часть глобальной финансовой экосистемы.

Риски? Потенциальная монополизация — ведь если крупные игроки будут продолжать увеличивать свою долю в проектах — это повысит их влияние на принятие ключевых решений.

2️⃣ Слияния могут убить инновации

Слияния и поглощения — это не всегда история о новых возможностях. В некоторых случаях такие сделки способны затормозить инновации.

Гиганты могут легко предпочесть не рисковать, а наоборот, делать акцент на стабильности. А это, как правило, не способствует развитию новых амбициозных идей .

🔎 Пример: в 2018 году Binance поглотила популярный кошелек Trust Wallet. Казалось бы, это могло привести к еще большему развитию экосистемы Binance.

Однако, на практике, мы увидели, что интеграция кошелька в уже существующую инфраструктуру Binance замедлила развитие уникальных функций и сервисов, которые платформа могла бы предложить.

В будущем такие объединения могут не только «поглотить» проекты, но и замедлить их рост, уводя фокус с инноваций на сохранение прибыли.

3️⃣ Риски для децентрализации и независимости экосистем

Один из главных принципов крипты — децентрализация. В идеале, проекты данной сферы должны быть свободны от контроля со стороны крупных корпораций, правительств и финансовых институтов.

Однако, если крупные традиционные игроки, как тот же BlackRock, начнут активно поглощать крипто компании, это может привести к компромиссу с идеалами децентрализации.

📊 Структуры, построенные на принципах открытости и независимости, рискуют стать просто еще одной частью финансовой инфраструктуры, подчиненной интересам крупных корпораций.

Например, когда JPMorgan заявил о своем намерении внедрить блокчейн в свою деятельность, а также создавал платформу JPM Coin, это вызвало тревогу среди сторонников децентрализации. Но в итоге далеко эта идея не продвинулась.

Поглощения и слияния — это неизбежная часть эволюции любой отрасли.

❕ Ключевое сейчас — как будет выстраиваться политика взаимодействия гос.органов и крипты. Ведь решения крупных капиталов сильно зависят от данной повестки.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🛡 Как не стать жертвой усреднения

Когда рынок падает, а эмоции захлёстывают — хочется просто «поймать дно» и докупить. Однако, большинство тех, кто так поступает, потом либо сливал себе в минус, либо пересиживал коррекции (таких намного меньше).

Усреднение — ловушку для неопытных игроков или реально рабочий инструмент для максимизации профита?

🔎 Что такое усреднение позиций?

Усреднение — это стратегия, при которой вы покупаете больше токенов на падении цены, чтобы снизить среднюю стоимость входа.

Проще говоря, если вы купили Биткоин по $30,000, а потом докупили его по $25,000 на тот же объем, то ваша средняя цена будет уже не $30,000, а ближе к $27,500.

Идея заключается в том, чтобы быстрее выйти в плюс при восстановлении цены актива. Но работает это не всегда.

💵 Когда усреднение — твой верный союзник?

1️⃣ Когда страх зашкаливает

Когда на рынке паника и большинство активов «кровоточат», толпа начинают расставаться со своими сумками, спасаясь от падения.

В такие моменты важно помнить: рынок любит ловить на крючок тех, кто поддался эмоциям.

На негативных новостях «слабые руки» уходят, а цена после этого начинает стремительно подниматься. Тут и появляется шанс для усреднения. Если понимать сентимент рынка и быть в курсе всех событий — это может стать ключом к верному докупам.

2️⃣ Долгосрочные инвестиции

Надеемся, что вы не из тех, кто сразу залетает на всю сумму, выделенную на покупку монету. Так, конечно, тоже можно, но это более опасно.

Более смартовые ребята делят свой депозит на монеты на 4 части и потом усредняют на оставшиеся 3. При этом у них есть возможность откупить просадку, либо докупать на росте, когда токен уже поймал восходящий тренд.

Тут важно, чтобы ваш проект попадал в актуальные нарративы и в перспективе мог хорошо заперформить. Например, это может стать какой-либо проект на стыке AI.

🕯 Когда усреднение — твой враг?

1️⃣ Неверный выбор проекта

Никакое усреднение не спасёт, если проект — скам или вообще не имеет потенциала. Логично, что в данной ситуации усреднение приведет еще к большим убыткам.

2️⃣ Закуп на глобальном падающем рынке

Когда рынок в затяжной крипто-зиме (как это было в 2022 году), усреднение может превратить ваш портфель в набор «мёртвых грузов».

— Все происходит так: вы покупаете актив, а он продолжает падать, так как весь рынок или сектор находится в down-тренде. И если у вас нет запаса стейблов — вы в ловушке.

Наглядный пример — STRK. Огромное количество людей твердили, что это гем, и активно его откупали. Как итог: большинство по-прежнему сидят в просадке, несмотря на то, что от лоев токен вырос уже более чем на 100%.

В то время весь рынок альтов терпел коррекцию, и STRK не стал исключением.

3️⃣ Отсутствие чёткой стратегии

Усреднение без лимитов и плана — это путь к финансовому дну. Если вы покупаете токен, который падает без остановки (как FTT, например), вы лишь усредняете свои убытки.

Конечно, если речь идет о проверенных активах (например, BTC или ETH), то та же стратегия DCA может хорошо раскачать депозит в долгосрочной перспективе.

❕ В любом случае грамотное усреднение помогает улучшить точку входа и быстрее выйти в плюс, но без плана и правильного распределения капитала стратегия превращается в ловушку.

Делитесь, используете тактику усреднения?

🔥 – да, регулярно докупаю
🐳 – я chillguy

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💸 Прогнозы от a16z на 2025 год: начало революции

AI, стейблкоины, токенизация, FinTech-приложения, инфраструктурные проекты — будущее крипты, которое запестрит новыми красками уже в грядущем году.

Это прогнозы от одного из крупнейших венчурных фондов мира — a16z, который за 15 лет вырос в капитале с $300 млн до $32 млрд и показывает отдачу от инвестиций почти в 77,000%.

🧠 Искусственный интеллект

ИИ становится неотъемлемой частью нашей жизни, и крипторынок — не исключение.

Вскоре появятся ИИ-агенты, которые смогут без вмешательства человека:
• управлять криптокошельками;
• обеспечивать работу децентрализованных сетей реального мира (DePIN) — сейчас их уже более 130 проектов.

Первый блокчейн, созданный и управляемый ИИ, скоро может стать реальностью.

📤 Главные риски: отсутствие исчерпывающей нормативной базы и злоупотребление полномочиями.

По-прежнему актуален вопрос неэтичных действий — все помнят, как в этом году блогеры создавали фейковые видео президентов с ложными высказываниями.

Тему запретили и наложили штрафы на людей — но не на ИИ. А что, если «безличные» программы начнут это делать повсеместно? Речь не только о публичных личностях — возможен новый виток манипуляций.

🧥 Токенизация активов (RWA)

Сейчас объем рынка RWA ~$13,7 млрд, а с учетом стейблкоинов — ~$210 млрд. По прогнозам, к 2030 году он может превысить $1,3 трлн.

RWA делает активы ликвидными и доступными для инвесторов с небольшими капиталами.

Пример: Landshare инвестирует в недвижимость через собственные токены. Пользователи могут покупать монеты проекта — чуть больше $1 за штуку — и зарабатывать на аренде и росте стоимости объектов.

🗂 Активное развитие получит токенизация биометрических данных. Ранее, в 2023 году ген.директор OpenAI запустил проект Worldcoin, в рамках которого создавал ID пользователей на основе их сетчаток глаз.

Проект встретил сопротивление во многих странах из-за рисков утечки персональной информации. При этом из-за развития ИИ вопрос: «Как отличить ИИ от реального человека?» — становится все более актуальным.

Токенизация биометрии — одно из решений, которое может проявиться уже в 2025 году.

💲 Стейблкоины: массовое принятие

Платить в стейблах часто дешевле и быстрее, чем в фиатной валюте. Это вопрос прежде всего к бизнесу, который пока не до конца осознал все преимущества внедрения крипты.

Комиссии станут ниже, деньги будут поступать мгновенно, повысится безопасность. Однако, есть одно «но»: пока таких покупателей реально мало.

📋 Ранее мы писали про криптопроект Bakkt, который может купить Трамп в рамках Trump Media. Он позволяет приобретать товары и услуги за крипту.

Проект долгое время находится на грани банкротства из-за низкого спроса. Людям проще платить в долларах, чем в битке, но скоро многое может измениться.

Что это значит для крипторынка?

Конкуренция с фиатными валютами явно усилится. Все больше реальных активов можно будет приобрести через токены.

❕Прогнозы a16z акцентируют, что крипта станет не просто инвестицией, а частью нашей жизни. А если так, то это уже мощный задел для многих криптопроектов 🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

📊 Extended: новый виток в DEX-торговле

Друзья, мы уже не раз упоминали про проект X10 Exchange и давали различные активности для получения потенциального ретродропа. Пришло время обновлений!

После 3-х месяцев в закрытой фазе Extended официально открывает торговлю для всех желающих. Одна из ключевых особенностей данной биржи — бесшовная торговля.

Бесшовная торговля — это торговый процесс, который ощущается так же плавно и быстро, как на CEX, но с преимуществами децентрализации.

📝 Пройдемся по метрикам:
• $300M объема за время закрытой фазы:
• 150+ активных трейдеров;
• менее 10 мс задержки и тысячи транзакций в секунду.

🗺 Дорожная карта: что дальше?

Extended — это больше, чем DEX. И вот почему:

1️⃣ Проект работает над добавлением режима «маржа портфеля» с фьючерсами, спотовой торговлей и возможностью использования разных активов для обеспечения.

2️⃣ Интеграция с TradFi: перп-контракты на традиционные финансовые инструменты.

3️⃣ Запуск мобильной версии приложения в Q1 2025.

4️⃣ Запуск внутреннего рынка заимствования и кредитования в коллаборации со StarkWare.

❔ А реварды будут?

Главный приоритет проекта — сообщество

Скоро будет запущена система поинтов для пользователей, что в дальнейшем может принести множество плюшек для каждого активного трейдера.

И, конечно же, приятный бонус от нашей команды ⬇️

Мы являемся официальными партнерами с биржей Extended, поэтому нам получилось выбить для вас выгодную возможность!

При регистрации на бирже по нашей ССЫЛКЕ вы получите скидку в 10% на комиссию на первые $50 млн объема торгов.

❕ Если вы активно торгуете, то это отличная возможность сэкономить на комсе и набрать поинтов, как ранний пользователь!

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🛡 Как не утонуть в волатильности

Порой на рынке крипты важно не только уповать на попутный ветер, но и овладеть мастерством управления судном так, чтобы даже при самых сильных штормовых колебаниях вы уверенно держались на плаву.

Многим склонно просто пересиживать просадку в ожидании роста, но если вы работаете с крупным депозитом, то принятие подобных рисков не всегда разумно.

Поэтому важно всегда держать в арсенале возможность «отсидеться на заборе» aka занять дельта-нейтральную позицию.

📥 Дельта-нейтральная позиция — это независимость стоимости позиции от изменения стоимости актива.

Подобная стратегия позволяет обезопасить себя в условиях высокой волатильности. Например, если вы ожидаете выход негативных новостей или покупаете недавно вышедший токен, цена которого более непредсказуема.

🔎 Давайте разбираться на примерах.

Предположим, вы держите лонг по биткоину. Это значит, что если цена биткоина растет, вы выигрываете, если падает — теряете. Все логично. Но что, если вы хотите снизить риски от резких колебаний или убрать их полностью?

Тут вступает в игру дельта-нейтральная стратегия.

1️⃣ Лонг на BTC: вы покупаете, например, на 1 BTC. Примерно на тот момент дельта этой позиции будет равна 1 (по факту, каждый доллар роста биткоина дает вам один доллар прибыли).

2️⃣ Хеджирование с помощью фьючерсов: чтобы сделать вашу позицию дельта-нейтральной, вы можете открыть шорт с теми же условиями, что и лонг, то есть с 1X-плечом.

📦 Таким образом, вы компенсируете возможные изменения в дельте, получая хеджирование от движений рынка.

Если данную ситуацию проецировать именно на работу в крипте, то такой метод многие используют, например, при закидывании токенов в стейкинг.

Они делают свою позицию делальта-нейтральной, но при этом получают доходность от стейкинга.

В качестве альтернативы вы можете использовать хэджирование через заемные протоколы.

🟡 Например: у вас есть позиция на 5 ЕТН, и чтобы захеджироваться, вы даете эти эфиры в долг, а взамен получаете USDT.

Если цена падает, ваша позиция ликвидируется, и вы остаетесь со стейблами. Стоит учитывать, что в данном случае вы все равно в минусе, так как займы обычно даются на 75-80% от суммы залога.

Данный вид хеджирования больше подходит для активностей. Вы даёте в залог имеющейся у вас актив, получаете нужный вам токен и после выполнения активности возвращаете долг, увеличенный на процент APV, и получаете актив обратно.

APV — это скорректированная текущая стоимость.

❕ Управление рисками — это не только про защиту капитала, но и про умение извлекать выгоду из сложных ситуаций. В конечном счете успех зависит от способности адаптироваться и принимать взвешенные решения на любой стадии рынка 🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🎙 Подкаст с Banana Capital Fund

Следующим гостем в нашем подкасте на BananaCapital">YouTube–канале стал Александр Кубышкин – основатель инвестиционной компании Enfilade Capital, инвестор и бизнес ангел, который имеет степень магистра по финансам от Stockholm School of Economics (Швеция) и Chartered Financial Analyst (CFA).

Александр специализируется на стратегическом анализе, операционном менеджменте, финансовом моделировании и планировании, оценке проектов, а также развитии и стратегии бизнеса.

Наш исполнительный директор, Влад Александров, обсудил с Александром ключевые мароэкономические события, тренды Web3 рынка и нюансы работы бизнес-ангела.

✔️ Основные темы подкаста:

⚪️ Криптовалюты и их перспективы: Биткойн, альткойны, токенизация активов реального сектора, DEX биржи и риски крипторынка.
⚪️ Глобальная экономика и политика: Влияние президентства Трампа, рецессии в США и мировых трендов на рынки.
⚪️ Российская экономика и рынок: Курс рубля, оценка активов, отток ликвидности и перспективы.
⚪️ Инвестиционные стратегии и управление капиталом: Ритуалы, успешные кейсы, ребалансировка и дельта-нейтральные подходы.
⚪️ Философия успеха и мотивация: Баланс между капиталом и ценностями, системный подход к достижениям.

Подкаст получился насыщенным, вдохновляющим и полезным для всех, кто интересуется инвестициями, стартапами и развитием бизнеса.

Полную версию подкаста мы опубликуем через несколько дней.

Подписывайтесь на наши социальные сети и включайте уведомления, чтобы не пропустить👇

BC | Site | X | LinkedIn | Chat

Читать полностью…

🫥 Зачем индикаторы, когда есть интуиция

Торговля на крипторынке часто сводится к борьбе с хаосом и неопределенностью. Индикаторы вроде RSI, MACD или скользящих средних призваны помочь, но на деле часто становятся лишь иллюзией порядка.

Но почему многие индикаторы могут быть не только бесполезными, но и опасными?

🔤 Индикаторы — это аналитические инструменты, которые помогают анализировать данные рынка (например, цену или объемы торгов) и давать сигналы для принятия решения о входе или выходе из позиции.

Самые популярные из них:
• RSI — определяет силу тренда и вероятность его смены.
• MACD — указывает на схождения-расхождения скользящих средних.
• Moving Averages — используются для сглаживания ценовых данных и определения направления тренда.

💸 В идеале они должны фильтровать шум и помогать трейдеру в принятии решений, опираясь на «объективные» данные.

Однако несмотря на всю их красоту и кажущуюся точность, индикаторы работают только с тем, что уже произошло на рынке. То есть они — это лишь реакция на прошлое движение, а не прогноз будущего.

А как мы все знаем, рынок криптовалют — это сущность, живущая в состоянии постоянной изменчивости и хаоса.

📊 Почему индикаторы могут подвести?

1️⃣ Запаздывание сигналов

Это основная проблема. Индикаторы показывают сигнал уже после того, как цена начала двигаться. В краткосрочной торговле, где важны быстрые реакции и молниеносные решения, запаздывание может стоить существенных убытков.

2️⃣ Отсутствие учета фундаментальных факторов

Индикаторы не могут учесть фундаментальные изменения в экономике. Например, вопросы регулирования и большие анонсы от крупных игроков могут привести к резкому движению рынка, индикаторы не способны обработать такие факторы мгновенно.

💬 «Система индикаторов — это как радар, а не самолет.»

Индикаторы могут показывать вам «весь рынок» с высоты птичьего полета, но они не смогут проследить каждый конкретный момент, когда движение уже началось. Индикаторы видят тренд, но не всегда могут понять его силу.

Важно отметить: сейчас речь идет о более классических индикаторах.

📥 Если вы обладаете нужными скиллами, то можете разработать свой индикатор любой сложности: с анализом объемов, ончейн-радаром, трекингом новостных источников по ключевым словам и т.д. В этом случае краткосрочная торговля уже имеет место быть.

Однако, в чем преимущество торговли в долгосрок? — вы точно знаете, что есть некие циклы рынка и фундаментальные метрики, которые задают ключевой тренд.

Именно на нем вы и торгуете, без лишней суеты забирая более длинные движения.

❕ В краткосрочной торговле лучший индикатор — это ваше собственное чувство рынка. Но перед тем, как с головой в это погружаться, ответить на вопрос: почему на торговле зарабатывают в основном те, кто просто умеет ждать?!

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💵 Что стоит за пробитием $100k?

Сегодня ночью рынок решил пролить немного крови и страха, особенно по альте. Но всего 5 дней назад биткоин пролетел отметку $100,000, оставив все сомнения о буллране и вопрос: как это случилось?

Чуть более 11 лет назад главная криптовалюта стоила в тысячу раз меньше и только начинала привлекать внимание инвесторов.

📇 Давайте разберемся, что предшествовало пробитию BTC заветной сотки:

1️⃣ Институциональное принятие

Одобрение и запуск биржевых фондов на основе биткоина (ETF) способствовали увеличению институциональных инвестиций.

— Такие крупные финансовые институты, как BlackRock и Fidelity, теперь предлагают Bitcoin ETF, делая криптовалюту доступной для широкого круга инвесторов, в числе которых крупнейшие организации и банки.

Например, вчера общий чистый приток в спотовый BTC-ETF составил ~$479,06 млн., а в ETH-ETF ~$149,79 млн.

К слову, на балансе американских эмитентов Bitcoin ETF хранится больше BTC, чем на предполагаемом кошельке самого Сатоши Накамото. А BlackRock и вовсе владеет более чем 500 BTC.

2️⃣ Политические события

Переизбрание Дональда Трампа на пост президента США значительно повлияло на рост. Прокриптовалютная позиция его администрации, включая планы назначить сторонника цифровых активов Пола Аткинса председателем SEC, укрепила уверенность инвесторов в создании более благоприятной регуляторной среды для цифровых активов.

К сожалению, Пол Аткинс отказался от роли председателя SEC. Поэтому на данный момент мы ждем новых кандидатов, но с большей вероятностью это будет положительный «персонаж» для крипты.

3️⃣Сигналы от Федерального резерва

Заявления председателя Федеральной резервной системы Джерома Пауэлла, признающего Биткоин как жизнеспособный класс активов и сравнивающего его с золотом, добавили легитимности крипте как объекту инвестиций.

Это вдохновило как розничных, так и институциональных инвесторов на вхождение в рынок.

Посмотреть корреляцию BTC и золота можете тут.

4️⃣ Глобальные экономические факторы

Макроэкономические условия, такие как низкие процентные ставки и опасения по поводу инфляции фиатных валют, побуждают искать альтернативные средства сохранения стоимости.

Децентрализованный характер и ограниченное предложение биткоина делают его отличным инструментом для защиты от неопределенности на традиционных рынках. Даже несмотря на то, что крипта не имеет четких законов для регулирования.

5️⃣ Резервный фонд США

Еще одним катализатором роста могло стать потенциально принятое решение о создании стратегического резерва США в биткоинах.

В этом цикле спрос возглавляют институты, корпорации и розничные инвесторы. В следующем его могут возглавить суверенные фонды. Политики всё чаще поддерживают дерегулирование крипты и выступают против CBDC.

📊 Помимо этого, не стоит забывать о покупках крипты крупными компаниями, такими как MicroStrategy.

Майкл Сейлор (сооснователь компании MicroStrategy) ни раз делал анонсы у себя в Twitter о том, что закупает BTC.

Сейчас его фонд удерживает битка на сумму ~$41 млрд при средняя цена покупки около $60,300.

❕ Эти факторы в совокупности повлияли на главный фактор — веру людей в рынок. Именно данный аспект мотивирует покупать и удерживать активы. Психология была и остается ключевым элементом любого финансового рынка.

Признавайтесь, есть тут заядлые холдеры BTC?

🔥 – на месте!
🐳 – я такое не держу...

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💵 Конец крипты или революция цифровых расчетов?

В скором времени страны БРИКС запустят транзакции в собственных цифровых валютах в рамках платформы BRICS Bridge. Для них это будут безопасные «внутренние» расчеты на базе смарт-контрактов.

Надежно, быстро, дешево — зачем тогда криптовалюты? Ждем новые запреты и падение спроса на крипту?

🌍 Переход на CBDC: почти готовы

Полноценный запуск CBDC уже близок. Не просто так на днях Трамп пригрозил БРИКС введением 100%-ныx пошлин при отказе от расчета в долларах.

CBDC — это цифровая валюта, которую выпускает и регулирует ЦБ страны.

• Китай запустил цифровой юань еще в 2021 г., а сегодня его используют в 17 из 22 провинций.
• Индия с 2022 г. тестирует цифровой рупи, а с 2023 г. ее используют в крупнейших городах.
• Россия завершает пилотный этап цифрового рубля: к сентябрю 2024 г. в тестах участвовало 9000 человек и 1200 компаний.

Основная цель CBDC — сделать межгосударственные расчеты дешевле и безопаснее. BRICS Bridge создается как раз для исключения посредников и снижения издержек.

💸 Что будет со стейблкоинами?

Россия, долгое время находящаяся под санкциями, умело извлекает выгоду из использования стейблов. Собственно, как и другие «подсанкционные» государства — к примеру, Венесуэла и Иран.

— Тот факт, что только в ноябре 2024 г. Tether Limited выпустила 12 млрд USDT, подчеркивает это — очень сомнительно, что такой спрос на стейбл связан исключительно с ралли BTC.

Важно понимать, что эмитенты стейблкоинов могут в одностороннем порядке замораживать транзакции. То есть Tether может заморозить операцию на миллионы долларов, если посчитает, что она идет из подсанкционной России.

Поэтому цифровая альтернатива в виде CBDC от БРИКС — это мегарешение, которое для РФ сведет эти риски на нет.

🔏 Будущее крипторынка: «Привет, запрет!»

Почему в Китае официально запретили криптовалюты? В том числе потому, что у них появилась собственная CBDC — цифровой юань.

Согласитесь, зачем оставлять конкурентов, которые продолжат делать систему менее прозрачной. А так все перейдут на национальную CBDC. Не будет вопросов с налогами и теневыми платежами.

В России и Индии регулирование крипты далеко от идеала. При этом регулирование нац.валют отлажено годами — переход на «цифровые рельсы» потребует лишь подкорректировать часть законов.

Это к вопросу о запрете на крипту — да, вполне.

⛔️ Обязательно ли запрещать крипту?

Будет ли у ЦБ необходимость в запрете — вопрос другой. Могут и оставить возможность работы с криптой, а также официально интегрировать ее в биржи — это позволит сохранять конкурентоспособность с Западным миром.

Конечно, на интеграцию BRICS Bridge понадобится время — возможны новые санкции от Западного блока. Поэтому в ближайшей перспективе вряд ли реализуются решения по запрету крипты.

❕ Одно ясно: CBDC — это наше будущее. А BRICS Bridge может стать прецедентом для перехода всех стран мира на цифровые расчеты. Какой ценой? Скоро узнаем.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

📚 Что скрывается за стабильностью и контролем?

В России еще летом приняли законы, включающие в себя термины «цифровой рубль», «стейблкоин» и «цифровые финансовые активы» (ЦФА).

О чем идет речь? Разбираемся раз и навсегда.

💲 Стейблкоины: стабильность и децентрализация

Стейблкоины — это криптовалютные токены, привязанные к стоимости реальных активов, таких как доллар или золото. Например, при привязке 1:1 к доллару США стейбл всегда будет по стоимости ~$1.

Самый известный пример — USDT (Tether) с капитализацией в $133 млрд и более 330 млн кошельков.

Стейблы выпускаются частными компаниями на публичных блокчейнах: Ethereum, Solana, Tron. Они используются для пересылки денег, платежей, работы с DeFi и и хранения денег «в кэше» на криптокошельке.

Регулирование стейблкоинов почти отсутствует, а их стабильность обеспечивается резервами компаний, поэтому любые вложения в них реализуются на ваш страх и риск.

🟡 Цифровой рубль: госуправление и контроль

Цифровой рубль — это национальная цифровая валюта, выпускаемая Банком России.

Выпуск и оборот происходят на платформе Центробанка без участия публичных блокчейнов — никакие частные компании не могут выпускать цифровой рубль.

Подобные национальные валюты относят к категории «цифровая валюта центрального банка» (CBDC). Сегодня их разработкой занимаются более 130 стран — примерно 98% мировой экономики.

При этом более половины уже находятся на стадии, близкой к запуску.

💵 В РФ официальный публичный старт цифрового рубля назначен на 1 июля 2025 г. и продлится два года — по завершению оплата покупок должна проходить по QR-коду и быть полностью бесплатной для граждан.

Логично, что русский CBDC полностью привязан к курсу рубля, поскольку его эмитент — государство. Это гарантирует безопасность работы — в отличие от любых стейблкоинов, выпускаемых частными компаниями.

🧥 ЦФА: как RWA, но с ограничениями

ЦФА — это токены, представляющие стоимость реальных активов (например, недвижимости или облигаций).

Активы категории RWA (Real World Asset) могут выпускать любые эмитенты без строгих правил. Однако ЦФА выпускаются только через операторов, одобренных ЦБ РФ — например, Сбер и Альфа-банк.

В отличие от токенов RWA, ЦФА не используют публичные блокчейн-сети и функционируют в рамках частных блокчейнов.

🔤 С одной стороны, ЦФА выглядит крайне зарегулированными на фоне RWA:
• запрет на публичный выпуск,
• высокие требования к квалификации инвесторов,
• низкая ликвидность,
• несовместимость платформ и блокчейнов: купив ЦФА на одной платформе, трейдер не может продать его на другой.

С другой стороны, многие ЦФА предлагают повышенную доходность из-за новизны технологии: на несколько процентов выше ключевой ставки ЦБ РФ.

🔎 Куда мы идем?

Можно ожидать, что на внутреннем рынке РФ будут преобладать два продукта: цифровой рубль и ЦФА, полностью контролируемые ЦБ РФ.

— Стейблкоины тоже не исчезнут. Они останутся инструментом для связи с внешним миром, в том числе для международной торговли.

Есть мнение, что в перспективе 5–10 лет многое может поменяться: CBDC вытеснят стейблкоины и превратят их в камерную историю.

❕ США против создания собственной CBDC, поэтому вряд ли мир откажется от USDT и USDC. А пока пользуемся самыми удобными инструментами, зарабатываем и следим за обновлениями.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💰 Крипта мешает стабилизировать инфляцию

Когда цифровые валюты становятся не просто активами, но и вызовами для экономической стабильности, регуляторы по всему миру сталкиваются с новыми проблемами.

В России криптовалюта продолжает привлекать внимание — и это не всегда в пользу стабильности...

🔤 Ключевые результаты отчета с марта по сентябрь 2024 г.:

• Банки стали проводить в 2,8 раза меньше высокорисковых P2P-операций по сравнению с 2023 г.
• Объем всех нелегальных операций с криптовалютами значительно сократился.

При этом, несмотря на ограничения регулятора, россияне продолжают активно инвестировать в крипту.

• Объем криптовалютных операций, приходящийся на российских инвесторов, достиг 4,8 трлн рублей (+18% за II-III кв.).
• Веб-трафик россиян на сайтах криптоплатформ вырос на 56,5% — зафиксировано 166,9 млн посещений.

🔎 Основные проблемы

Анонимные криптообменники и P2P-сервисы продолжают оставаться основными каналами покупки крипты в России. Для расчетов они часто используют карты и счета, оформленные на подставных лиц — дропов.

Дроп — это лицо, оформившее банковскую карту не для себя, а для передачи другим лицам. Они, в свою очередь, гоняют по ней деньги по неизвестным адресам — это и есть теневые денежные потоки.

⛔️ Дропом можно стать намеренно или случайно. К примеру, если вы видите объявление по типу «легкий заработок в обмен на номер карты» — это, вероятно, и есть дроп.

Однозначно лучше избегать участия в подобной деятельности, так как регулятор нацеливается ее максимально ограничить — могут появиться серьезные штрафы и санкции.

🇷🇺 Снижение «русских» активов на биржах

К сентябрю 2024 г. остатки средств россиян на криптобиржах снизились на 15,8% по сравнению с мартом и составили 651 млрд руб.:

• 69% — биткоин
• 21% — эфир
• 10% — стейблкоины

Причина проста: снижение волатильности рынка после бурного роста в начале года.

Напомним, что тогда были запущены ETF на биток и вот-вот должно было начаться снижение ставок центральных банков по миру.

Будет логичным ожидать существенный рост объемов криптоактивов россиян на биржах в следующем отчете — биток пошел в новое ралли и уже побывал выше $100 000.

💸 Можно тапать хомяка — ЦБ не против

В отчете также говорится об увеличении популярности мини-приложений в Telegram с наградами в крипте. При этом отмечается, что новые пользователи не вкладывают туда крупные деньги, так как сами проекты крохотные. Поэтому глобальных рисков регулятор не видит.

В остальном Банк России просто напоминает, что любые действия и инвестиции каждый осуществляет на свой страх и риск — в том числе и в «тапалках».

📥 Дальше — жестче

Трамп и его обещания сделать США «криптостолицей планеты» уже стимулируют огромный приток денег в индустрию — после инаугурации в январе он может усилиться.

ЦБ лишь отмечает, что тренд на «криптоизацию экономики» мешает регуляторам по миру стабилизировать инфляцию, поэтому возможен новый цикл роста повышения ставок в странах с активным использованием крипты.

Чем больше крипты, тем выше риски отмывания денег — Россия с коллегами из США, Японии, ОАЭ и других стран на форуме в конце ноября уже обсудили варианты ужесточения контроля.

❕ Надзор становится строже — но, возможно, снизит и риски мошенничества. Увидим…

#НовостиОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💰 Биткоин пробил $100,000

Вот и настал этот момент, которого ждали многие — BTC пересек планку в $100,000!

В этот момент стоит оглянуться назад, чтобы вспомнить тех, кто категорически против криптовалют и отрицает их силу.

1️⃣ Уоррен Баффет, бесспорный гигант традиционных финансов, в начале 2021 года сказал:

«Биткойн — это просто искусственная валюта, которая, как мне кажется, в будущем не будет существовать. Я не верю в его ценность, и даже если он еще какое-то время будет расти, в долгосрочной перспективе это всё обрушится.»

И вот мы здесь. Биткойн не только выжил, но и вырос до величины, которая ставит под сомнение предсказания старой школы.

2️⃣ Джеймс Даймон, генеральный директор JPMorgan Chase, в середине 2017 года утверждал:

«Я считаю, что биткойн — это обман, и ему не место в мире финансов. Я не понимаю, как можно воспринимать это всерьез, и считаю, что это не имеет никакой ценности.»

Даже несмотря на позицию Джеймса, JPMorgan Chase всё-таки начали инвестировать в биткоин-ETF. Они вовремя осознали, что против тренда не попрёшь, и чтобы не быть в числе последних — надо действовать.

3️⃣ Нассим Талеб, автор «Черного лебедя», в октября 2018 года говорил:

«Биткойн — это ненадежная и слишком рискованная инвестиция. Идея, что криптовалюты смогут заменить традиционные деньги, абсолютно нереалистична.»

❕ Возможно, слова уважаемых скептиков в конечном итоге окажутся правдой, но пока рынок доказывает обратное. Мы с вами, как и всегда — двигаемся вперед. Кто знает, к чему нас приведет этот путь?

Давайте накидаем 🔥 для бати рынка — он сегодня хорош!

#НовостиОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…