-
🤑 Финансовый рынок, курсы валют, прогнозы - новости для компаний и брокеров, аналитика от экономистов понятным языком, инсайды от ЦБ, сливы из ВЭД.
Банк Англии сохранил ставку на уровне 5,25% годовых — решение принято большинством голосов, шесть против трех: два члена комитета по денежно-кредитной политике Банка Англии MPC предлагали повысить ставку до 5,5%, один — снизить до 5%. Регулятор настроен удерживать ограничительную денежно-кредитную политику исходя из ожиданий стабилизации уровня инфляции до 2%. Согласно прогнозу, в течение нескольких месяцев она достигнет этого уровня, а затем несколько возрастёт, однако длительное удержание высоких ставок приведёт к стабилизации инфляции, рассчитывает Банк Англии.
@BankingTruth
Доходы Euroclear от российских активов по итогам 2023 года составили €4,4 млрд — на замороженные активы РФ сейчас приходится 80% процентных доходов депозитария. Чистый доход от операций с российскими активами составит €3,3 млрд, группа заплатит с этого дохода более €1 млрд налогов. При этом полученные средства не передадут Украине — новое законодательство не касается доходов за 2023-й.
@BankingTruth
Сбер представил большое обновление своей нейросетевой модели GigaChat — это значительно повысило качество ответов Al-модели по экономическим, медицинским, правовым и многим другим вопросам. Искусственный интеллект способен анализировать и сопоставлять данные, давать разъяснения и обобщать суждения в качестве ключевого вывода. Как отметил старший вице-президент, руководитель блока Технологии Сбербанка Андрей Белевцев, «сервис упрощает работу с текстами большого объема, помогает писать статьи в нужном стиле и формате, искать информацию и подготавливать на ее основе аналитику».
@BankingTruth
ФАС вынесла «Тинькофф банку» предупреждение за ролик о брокерских услугах — от кредитной организации антимонопольщики требуют прекратить некорректное сравнение «а лучшее в нашем времени — это Тинькофф Инвестиции», в котором не указаны «объективные критерии сравнения». В ведомстве считают, что это повлечет за собой получение «необоснованных преимуществ», ну а само выражение нарушает закон о защите конкуренции. Теперь у «Тинькофф» есть 10 дней для подтверждения правдивости использованного сравнительного оборота либо удаления его из рекламного ролика.
@BankingTruth
Глава Сбера Герман Греф и губернатор Ярославской области Михаил Евраев поучаствовали в открытии очередного кампуса IT-проекта «Школа 21» в Ярославле. При этом в рамках церемонии Грефу показали его изображение в образе строителя, сгенерированное с помощью нейросети Сбербанка Kandinsky.
Читать полностью…
В Кремле «знают о проблемах российских клиентов турецких банков», РФ находится в активном диалоге с турецкими партнерами по этому вопросу, заявил пресс-секретарь президента Песков.
@BankingTruth
Сотрудники Сбера помогли ликвидировать ОПГ по созданию фиктивных предприятий для мошенничества с кредитами — группировка приобретала действующие организации, где регистрировала номиналов для последующего получения займов. В Сбере провели комплексный анализ всей информации о вероятных участниках схемы, связанных с ними лиц и компаний — установлено 86 подконтрольных мошенникам юрлиц, по заявлению банка возбуждено уголовное дело о мошенничестве, совершенном группой лиц/в особо крупном размере. В ходе совместных мероприятий ФСБ, МВД и Сбера все участники преступной группы и организатор, задержаны, изъято 5,3 млн рублей, более 25 комплектов печатей, токенов банков, учредительных документов ряда организаций, банковские карты, SIM-карты и пр.
@BankingTruth
Налоговое резидентство «назначат» по геолокации — Минфин предлагает обязать банки проверять налоговое резидентство клиентов по местоположению при заходе в онлайн-банк. Если есть «признаки», что человек живёт за границей, кредитная организация должна будет запросить подтверждение резидентства и передать данные в ФНС. VPN и прокси-сервера могут помешать таким идеям Минфина, а настройки приложений могут запрещать доступ к гео, Минфин и ФНС намерены пока обсуждать инициативу, смысл которой прост: если клиент не предоставил документы после «выявления» его проживания за границей, то банк вправе прекратить проведение операций по его счету расторгнуть договор в одностороннем порядке.
@BankingTruth
Россельхозбанк снижает первоначальный взнос по программе сельской ипотеки с 30% до 20% — остальные условия программы остались неизменны.
@BankingTruth
Инфляционные ожидания граждан в январе несколько снизились, но все же остаются повышенными — россияне в следующем году ждут инфляции в 12,7%, сообщает ЦБ. Согласно данным декабрьского макроэкономического опроса Банка России, прогноз аналитиков по инфляции на конец 2024-го составил 5,1%, в 2025 году опрошенные аналитики ожидают инфляцию 4,0%. При этом в январе доля опрошенных, предпочитающих тратить свободные деньги на покупку дорогостоящих товаров вместо сбережений возросла до 30,6%.
@BankingTruth
Установить самозапрет готовы 45% граждан — исследование SuperJob, в целом же его введение поддерживают 74% россиян, 80% из поддерживающих принятие такого закона зарабатывают от 100 тыс рублей в месяц. Против лишь 6% — они считают законопроект о самозапрете попыткой переложить ответственность за финансовую безопасность с государства и банков на граждан.
@BankingTruth
За девять месяцев 2023-го мошенникам удалось похитить у клиентов банков почти 11,8 млрд рублей — тем не менее, это мизерная доля от суммы перечислений мошенникам, которые заблокировали банки. Россияне готовы были отдать 133 трлн рублей, однако мошенникам из этой суммы досталось примерно 11 млрд, или 0,0085%. Результативность защитных систем от мошеннических списаний сегодня — около 98%, рассказал зампред Банка России Герман Зубарев.
@BankingTruth
«Дочка» Visa Currencycloud, обеспечивающая банкам и финтех-компаниям механизмы предоставления услуг по обмену валюты для трансграничных платежей, ограничила операции по переводам с Казахстаном — в соответствии с «политикой борьбы с отмыванием денег и требованиями проверки санкций» компания не может отправлять/получать средства из целого ряда стран, в том числе, Казахстана. Страна появилась в списке ещё в декабре 2023-го, однако на блокировку счетов предприниматели начали жаловаться лишь в эти дни. Сейчас Агентство Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка готовит запросы для выяснения причин включения Казахстана в черный список, уточнения ограничительных мер и порядка исключения из них.
@BankingTruth
Бывшего президента Внешпромбанка Ларису Маркус приговорили к 13 годам лишения свободы за присвоение 156 млрд рублей — суд взыскал 130 млрд рублей с Ларисы Маркус и других фигурантов дела.
@BankingTruth
Банкам повысили лимиты по льготной ипотеке на 2,3 трлн рублей — большую часть получил Сбер: 700 млрд рублей на льготную ипотеку на новостройки и 673 млрд на семейную, в своеобразный топ вошли и ВТБ, «Альфа», «ДОМ.РФ». Решение о повышении лимитов было принято в декабре, однако сейчас их распределили между кредитными организациями, возмещение льготной ставки от государства позволяет проводить выдачи: больше всего средств ожидаемо получила семейная ипотека под 6% — лимиты расширили до 4,6 трлн, льготная ипотека на новостройки под 8% получила расширение до 6 трлн, есть средства и на реализацию «Дальневосточной ипотеки». Согласно оценкам экспертов, повышение лимитов по госпрограммам позволит банкам выдавать больше льготных займов, и хотя былого ажиотажа уже нет, новых лимитов может не хватить до июля, когда программы льготной и семейной ипотеки завершатся.
@BankingTruth
Россияне купили 95 тонн золота в слитках в 2023-м, спрос при этом остаётся стабильно высоким — в 2022-м граждане купили почти 100 тонн золота. Основные объемы покупок пришлись на четвертый квартал прошлого года, когда начала действовать экспортная пошлина с привязкой к курсу рубля: максимальный размер пошлины составляет 7% при курсе доллара выше 95 рублей, если же курс ниже 80 — ставка при расчете пошлины составляет 0%.
@BankingTruth
Нигерия вновь резко девальвировала свою валюту — найра дешевеет во второй раз за последние восемь месяцев, страна пытается избавиться от сложной системы обменных курсов для привлечения инвестиций в экономику, пишет Financial Times. Новая методика расчета официального обменного курса приближает его к реальной стоимости найры на черном рынке — после «перерасчёта» национальная валюта на официальном рынке Нигерии упала почти на 40% до 1482,57 за доллар, тогда как трейдеры говорят о стоимости найры на черном рынке в 1475 за доллар. Теперь, когда она стала «дешёвой официально», финансисты ждут притока долларов в страну, хотя источники валюты по-прежнему найти непросто: инвестиции в страну резко упали, добыча сырой нефти, на которую приходится порядка 90% экспортных доходов, даже не дотягивает до квот ОПЕК, почти $20 млрд из $32,87 млрд валютных резервов страны зарезервированы на погашение множества сделок с деривативами. Также инвесторы не торопятся в страну из-за проблем с репатриацией валютной выручки — нехватка долларов вынуждает уходить даже авиаперевозчиков, тем не менее «честная цена» позволяет надеятся на оздоровление валютных сделок в Нигерии.
@BankingTruth
За 2023-й россияне увеличили объем наличных на руках на 2 трлн рублей — наиболее высокий спрос на наличные средства зафиксирован с января по сентябрь прошлого года, сообщает регулятор. В сентябре начался их возврат в банковскую систему, что связано с «повышением привлекательности банковских вкладов для населения из-за роста ставок», также всплеск спроса на кэш отметили в декабре перед новогодними праздниками.
@BankingTruth
МФО и банки с 1 февраля обязаны хранить записи разговоров с должниками в течение трёх лет — это обязанность по записи всех текстовых, голосовых и «иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности».
@BankingTruth
На конец 2023-го доля россиян с пятью и более активными кредитами возросла на 1,5 п.п. до 8,6% — данные «Скоринг бюро». Выросла доля граждан, у которых больше трех кредитов, она достигает 28,6%. Численность заёмщиков с несколькими кредитами на постоянной основе растёт еще с 2019-го, наибольший прирост зафиксирован в 2022 году, когда доля граждан с одним кредитом сократилась на 4,5 п.п. до 49,7%. Эксперты считают, что динамика поясняется распространением кредитных карт — по данным ЦБ на июль 2023 года в России насчитывалось более 23 млн граждан с активной кредитной картой.
@BankingTruth
ЦБ продал рекордный с начала года объем юаней по валютному свопу — 31 января Банк России продал 8,794 млрд юаней на 109,318 млрд рублей, что стало рекордной продажей в 2024-м. Сделки своп-продажи юаней за рубли с их последующей покупкой на один день с расчетами по первой части сделки в дату заключения и по второй части на следующий рабочий день Банк России запустил 19 января прошлого года, ежедневный максимум для инструмента установили в 10 млрд юаней.
@BankingTruth
Ряд частных банков Турции закрыл счета российских фирм, схожие проблемы есть и у физлиц — об этом сразу нескольким российским изданиям рассказали источники в банковском секторе. Турецкие кредитные организации последовательно ужесточают политику в отношении российских клиентов — помимо закрытия счетов организаций, повышаются и требования к физлицам, открывающим карты, что подтверждают российские коммерсанты. При этом после приостановки платежей между Россией и Турцией, а затем некоторого «потепления» ситуации, расчеты остаются замороженными.
@BankingTruth
КИВИ Банк в ближайшее время ждут «рейтинговые действия» — «Эксперт РА» продлило статус «под наблюдением» по кредитному рейтингу КИВИ Банка, он остаётся на уровне «ruBBB-» с «развивающимся» прогнозом. Статус «под наблюдением» установили после введения Банком России ограничений на ряд операций банка по QIWI кошелькам — тогда банк временно и частично ограничил вывод средств физлицами с кошельков на банковские счета и снятие наличных. Теперь продление статуса может означать скорое изменение рейтинга организации.
@BankingTruth
Российские банки теперь обязаны бесплатно информировать граждан об истечении срока их банковского вклада не позднее, чем за пять календарных дней до этой даты — такая норма вступила в силу с 1 февраля. В Банке России считают, что это поможет вкладчикам грамотнее распоряжаться средствами, и не допускать их «зависания» на условиях до востребования.
@BankingTruth
Мошенники вовлекают подростков в преступные схемы — возможность оформить карту с 14 лет позволяет втягивать их в дропперство, отмечают в ЦБ. После после оформления карты подросток просто передает преступнику ее реквизиты и коды доступа к онлайн-банкингу — для ряда мошеннических схем сам «пластик» и не нужен. Мошенники под видом акций от банков могут распространять в соцсетях предложения оформить карту и передать ее за 3 тыс рублей, а если он приведет друга — ещё 2 тыс. Есть и другой механизм: подростку предлагают стать «администратором лотереи» и якобы отправить выигрыш победителю, тогда как его карту используют для вывода похищенных средств.
@BankingTruth
Центробанки мира два года подряд активно скупали золото — чистый годовой спрос центробанков по всему миру по итогам 2023-го составил 1037 тонн, что оказалось несколько ниже рекорда 2022 года в 1082 тонн, сообщает Всемирный совет по золоту WGC. Прошлым рекордом покупок стали 656,2 тонн в 2018 году, тогда как центробанки были постоянными нетто-покупателями с 2010-го, накопив 7800 тонн драгоценного металла; около четверти этого объема куплено только за последние два года. На данный момент глобальные золотые резервы финансовых регуляторов оцениваются в 36,7 тыс тонн.
@BankingTruth
Российские банки в 2023-м получили рекордную прибыль вопреки санкциям — кредитные организации заработали в 16 раз больше, чем в предыдущем году, пишет Financial Times. Издание настаивает, что санкции не работают, а вместо «наказания» за СВО лишь принесли российским банкам прибыль в $37 млрд. Рекордную прибыль обеспечил спрос на субсидируемую льготную ипотеку и бум финансирования покупки активов уходящих из России западных компаний. Это становится признаком «относительной устойчивости» российской экономики при попытках США и Европы обрушить ее торговыми ограничениями и другими мерами, отмечает газета.
@BankingTruth
Брокеры Сбера активно вкладывались в акции, а на рынке облигаций выбирали качественные краткосрочные бумаги — таковы тренды 2023-го, отмеченные аналитиками банка: интерес россиян к фондовому рынку возрос, объем вложенных в акции средств за год увеличился почти вдвое до ₽800 млрд, доля акций в портфелях вкладчиков достигала 50%, вложения в биржевые ПИФы за год выросли в 5 раз.
Облигации пользовались меньшим спросом, но если клиенты выбирали их, то это были высокорейтинговые бумаги со сроком погашения менее года — драйвером стало восстановление рынка после провалов 2022-го и фон с повышением ключевой ставки ЦБ.
Глава управления электронных рынков Сбера Аиша Кубезова поясняет изменения в инвестиционных портфелях хорошей динамикой акций: рекордные дивиденды Сбера и других крупных компаний запустили активное восстановление российского фондового рынка, и по итогам года он прибавил более 45%. Так, доля акций в портфелях брокеров «Сбера» возросла до 50%, перечень наиболее популярных остался фактически тем же: это Газпром, Сбер, ВТБ, Роснефть, привилегированные акции Сбера.
Тренды-2024 — рост вложений частных инвесторов в инструменты фондового рынка, что придаст ему динамики, перспектива кроется и в росте многих российских компаний, которые пока остаются недооцененными.
@BankingTruth
Банк России выпустил в обращение памятную монету из недрагоценных металлов номиналом 10 рублей — она входит в серию «Российская Федерация», и посвящена Ханты-Мансийскому автономному округу-Югре. Монета комбинированная, состоит из диска и внешнего кольца, на лицевой стороне расположены надписи «Банк России», «2024» и товарный знак Московского монетного двора, на оборотной стороне изображен герб ХМАО-Югры. ЦБ напоминает, что монета служит законным средством наличного платежа на территории России, и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без всяких ограничений.
@BankingTruth
Средний размер ипотечного кредита в российских банках достиг в декабре исторического максимума — в конце 2023-го российские банки выдавали в среднем на ипотеку 4,45 млн рублей. Самые крупные кредиты по ипотеке выданы в Москве, где средний размер займа превысил средний по России на 3 млн рублей, в лидеры роста среднего объема кредита вошли Челябинская и Самарская области, отмечает Объединенное кредитное бюро — единственное бюро кредитных историй, которое работает с данными крупнейшего ипотечного заемщика, Сбера. Как отмечает ОКБ, предыдущий рекорд по среднему размеру ипотеки фиксировали в сентябре прошлого года, 4,26 млн рублей.
@BankingTruth