Великобритания обвинила в отмывании денег из Лондона, Москвы и Дубая компании Smart и TGR. Согласно данным Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании (NCA), компанией TGR управляют Джордж Росси, его заместитель Елена Чиркинян и Андрейс Браденс. Все трое руководителей TGR были включены в санкционный список Министерства финансов США.
Они якобы обслуживали клиентов, включая ирландских наркоторговцев, картель Кинахана, а также группы, занимающиеся вымогательством через вредоносное ПО.
Компания TGR, имеющая офис в Лондоне, а также в Дубае, сотрудничала со Smart, принимая крупные суммы наличных денег от имени её владелицы Екатерины Ждановой. 38-летняя Жданова, проживающая в Москве, появлялась на обложках российских деловых журналов. Министерство финансов США обвинило её в переводе более $100 млн в Объединённые Арабские Эмираты от имени неназванного олигарха, находящегося под санкциями. В прошлом году Жданова сама была внесена в санкционный список США и в настоящее время находится под стражей во Франции.
NCA привело другой случай, когда Smart и Жданова сотрудничали с TGR для перевода более £2 млн для российского клиента, помогая ему обойти проверки на соблюдение принципа «знай своего клиента» (KYC) при покупке недвижимости в Великобритании.
Всего за четыре месяца преступная сеть собрала наличные деньги в 55 различных местах в Англии, Шотландии, Уэльсе и на Нормандских островах.
Сеть действовала более чем в 30 странах. Она использовала курьеров для сбора наличных денег, например, в Великобритании, в обмен на крипту, при этом наиболее популярной была Tether. Затем эквивалентная сумма становилась доступной в других странах при переводе.
Этот взаимовыгодный двусторонний обмен позволял получать доступ к наличным деньгам, обходя западные санкции.
В рамках расследования в Великобритании арестовали 84 человека, многие из которых сейчас находятся в тюрьме, и изъяли £20 млн в наличных деньгах и криптовалюте. Пять человек, связанных с этой сетью, а также несколько компаний были включены в санкционный список Министерства финансов США. В операции также участвовали ФБР и Управление по борьбе с наркотиками (DEA) США, а также полиция Франции и Ирландии.
Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) включило группу компаний TGR Partners в санкционный список. @banksta
Forbes сообщает, что Т-Банк запустил новый бесплатный сервис, который позволяет дополнительно защитить родных и друзей от мошенничества. Сервис «Защита близких» позволяет назначить доверенное лицо для проверки подозрительных операций, которые чаще всего совершаются под воздействием мошенников. К ним относятся переводы свыше 10 тыс. рублей на незнакомые реквизиты, взятие кредитов и досрочное закрытие вкладов. Доверенное лицо получит уведомление, подтвердить операцию нужно в течение 24 часов.
По оценке банка, сервис позволит ежегодно предотвращать кражу более 1,5 млрд рублей. В Т-Банке также отмечают, что запуск новых сервисов и новых эшелонов защиты от мошенников в последнее время последовательно формирует на рынке концепцию, что хищение средств — это проблема банка, а не клиента. @banksta
Выдачи банками розничных кредитов – ипотеки, автокредитов и кредитов наличными – в 2025 г. могут снизиться на 30% относительно этого года и, по прогнозам ВТБ, составить суммарно около 9,5 трлн руб. @banksta
Читать полностью…Чтобы взять в Москве ипотеку на однокомнатную квартиру на 38 квадратов нужно зарабатывать 610 тысяч в месяц, подсчитали аналитики с учётом, что на кредит будет уходить 30% от общей суммы. @banksta
Читать полностью…⚡️11 декабря в 17:00 (мск) эксперты канала Релокация и зарубежная недвижимость проведут онлайн-трансляцию "Инвестиции в Афины: получение Золотой визы Греции и новый доходный проект в центре"
Золотая виза Греции предоставляет пятилетний вид на жительство в обмен на инвестиции в недвижимость от €250.000. ВНЖ Греции (ЕС) позволяет свободно передвигаться по Шенгенской зоне и получить гражданство через 7 лет.
➡️ Регистрация
🟨 В программе:
1. Программа Золотой визы Греции – какие изменения вступили в силу?
2. Инвестиционная недвижимость в центре Афин: новый проект с гарантированной доходностью
3. Какие требования к заявителям? Этапы процесса покупки и оформления ВНЖ
➡️ Регистрация
Для 90% российских покупателей проверенный бренд важнее размера скидок
СберМаркетинг и компания ORO провели исследование среди 5 тыс. человек из 100 городов России, чтобы определить, насколько бренд важен для покупателей, пишет «Коммерсантъ».
Несмотря на то, что большинство покупателей заявляют, что бренд для них не важен, при выборе товара 90% потребителей выбирают из своего списка предпочитаемых брендов. А вот уже среди них выбирают по цене. Помимо этого, в исследовании говорится, что в большинстве случаев покупатели не готовы рисковать и брать неизвестный бренд, даже если скидка на него будет 20 и более процентов. Поэтому главная задача для новых брендов — попасть в список производителей, которым доверяют покупатели.
В исследовании учитывалось не только мнение респондентов, но и анализ того, каким образом они принимают решение о покупке. В общей сложности было изучено 10 категорий товаров повседневного спроса: от шоколада и газировки до бытовой химии и колбасы. @banksta
Заявления Владимира Путина
– В России появится механизм семейного инструмента сбережений. Он позволит получать налоговый вычет всем членам семьи. Размер средств, подпадающий под налоговый вычет должен увеличиваться как минимум до 1 млн рублей в год. ЦБ и Правительство определят параметры механизма.
– Инфляция в России — 8,8% в годовом выражении. Он призвал с умом использовать все инструменты борьбы с инфляцией, не допуская перегибов.
– Капитализация фондового рынка к концу десятилетия должна увеличиться примерно вдвое и составить 2/3 ВВП, заявил Путин. Он пригласил на фондовый рынок России инвесторов из дружественных стран.
– Экономика России в 2024 году вырастет примерно на 4%.
– Россия никого не выгоняла и не выдавливала со своего рынка. Президент добавил, что несмотря на политическое давление, многие западные компании не ушли с российского рынка. Покинуть страну решили только четверть иностранных фирм. Ушедшим из России компания будет сложно вернуться. @banksta
Житель Тобольска сломал систему микрозаймов и получил 2,6 млн рублей. В мае он пытался зарегистрироваться в микрокредитной организации СФ, чтобы получить микрозайм. Для подтверждения регистрации мужчине пришла смска с кодом, но Ильдус решил его не вбивать. Не смотря на это деньги ему на карту пришли, хотя договор им подписан не был.
Ильдус весь июнь повторял свои действия и в итоге получил 53 микрозайма на сумму 2,6 млн рублей.
Но вскоре наступила расплата. Суд взыскал с него 2,6 млн рублей, проценты за пользование чужими деньгами. Ильдус на суд не явился. Его представитель утверждал, что никакого бага не было, а деньги его подопечный получил из других источников. @banksta
В США принят законопроект о защите американцев от судов, связанным с санкциями Вашингтона в отношении России. Голосование прошло без подробного обсуждения. Автор инициативы уточнил, что документ направлен на защиту «американского бизнеса от противников» США. @banksta
Читать полностью…Суд Москвы удовлетворил иски Россельхозбанка к бывшему владельцу банка «Югра» Алексею Хотину о взыскании задолженности по кредитам более 14 млрд руб.
Так, суд постановил взыскать с бизнесмена 14 млрд 162 млн 208 тыс. 900 руб. Также он обязан заплатить госпошлину в 60 тыс. руб.
Против Хотина было возбуждено несколько уголовных дел о растрате — на 7,5 млрд, 283 млрд и 23,6 млрд руб. В феврале 2021 года дело о растрате на 23,6 млрд руб. путем выдачи в 2014–2017 годах заведомо невозвратных кредитов подконтрольным Хотину юрлицам направили в суд. В марте этого года Хотина приговорили к девяти годам колонии. @banksta
Такого ажиотажа со стороны россиян на паевые инвестиционные фонды (ПИФы), как осенью 2024 года, еще не было за всю, почти 30-летнюю, историю индустрии коллективных инвестиций. По данным Investfunds, в сентябре-октябре клиенты розничных фондов вложили более 208 млрд руб., что сопоставимо с результатом за весь 2023 год. Всего с начала года инвестиции в такие фонды составили 426 млрд руб. Это более чем вдвое выше результата за весь 2023 год (211 млрд руб.) и на треть больше предыдущего рекорда, установленного в 2021 года (323 млрд руб.).
Продолжает расти и количество пайщиков, общее количество неуникальных клиентов-физлиц выросло с начала года на 20%, до 12 млн. @banksta
Зарплатная карта МКБ для состоятельных клиентов стала лучшей
Банк получил награду Frank RG за самую выгодную зарплатную карту для состоятельных клиентов. Клиенты МКБ и эксперты Frank RG оценили высокий уровень сервиса и выгодные условия по продуктам, входящим в премиальный пакет. Напомним, что качество сервиса и клиентоцентричность уже стали визитной карточкой банкстеров из МКБ.
Эксперты Frank RG отметили, что для корпоративных клиентов сервисная составляющая также становится важнее ценовой. Так, 53% участников глубинных интервью указали «сервис и удобство» как основную причину оформления зарплатного проекта. Клиенты МКБ не являются исключением.
МКБ активно развивает направление зарплатных проектов для своих клиентов, что подтверждается ростом портфеля на более чем 14% в этом году по сравнению с 2023. Банкстеры из МКБ предлагают комфортный порог входа для премиального обслуживания сотрудникам организаций, проводят разнообразные акции с любимыми брендами клиентов, а недавно запустили семейный банкинг, который позволяет семьям совместно управлять накоплениями. @banksta
Годовая инфляция поднялась выше 9%, сообщает Росстат. За предыдущую неделю цены выросли на 0,5%. За неделю с 19 по 25 ноября индекс потребительских цен прибавил 0,36%, что уже тогда объявлялось рекордом с апреля 2022 года.
Инфляция ложится грузом на наименее обеспеченных людей, у которых нет депозитов в банках, и это нужно учитывать, заявил президент Путин. Он отметил, что Турции удалось сбить инфляцию с 80% до 50%. @banksta
Telegram согласился на сотрудничество с международной организацией IWF для недопущения распространения детской порнографии и контента, связанного с насилием над детьми. IWF осуществляет неформальные партнерства с полицией, правительством, общественностью и интернет-компаниями по всему миру. Она получает финансирование от Европейского союза и Великобритании через UK Safer Internet Centre.
Ее критиковали как неэффективную организацию, не заслуживающую статуса общественной за создание чрезмерного количества ложных жалоб, за секретность своих действий и неэффективные технические решения, которые привели к увеличению времени отклика Интернета по всей Великобритании. @banksta
В Ванкувере на главной конференции по ИИ в мире (NeurIPS) представят новую разработку российских ученых в области искусственного интеллекта (ИИ). Это виртуальная среда, в которой ИИ обучается принимать решения и выполнять новые действия. Ее разработали в лаборатории исследований искусственного интеллекта T-Bank AI Research и Институте AIRI при участии студентов из МФТИ, Сколтеха и Университета Иннополис.
Среда предназначена для исследований и разработки алгоритмов в области контекстного обучения с подкреплением. Ее сделали доступной для исследователей по всему миру. Разработку уже протестировали в Google, университетах Оксфорда и Беркли.
Область контекстного обучения с подкреплением называют одной из самых перспективных, а возможность применения в робототехнике, автономных системах и играх, без необходимости переобучения ИИ, делает ее коммерчески привлекательной для бизнеса. @banksta
Фейерверк подарочных предложений в Stellar City
Застройщик Tashir Estate предлагает выгодные условия покупки квартиры в жилом квартале Stellar City.
Комплекс развивается по концепции «город в городе», внутри квартала появится вся ежедневная инфраструктура, включая школу и детский сад. Stellar City соседствует сразу с несколькими парками: Мещерский и Сады Сколково, где регулярно проходят мероприятия и есть много вариантов досуга.
Особая атмосфера функциональной роскоши ощущается в лобби с премиальной отделкой из мрамора и дизайнерскими системами освещения.
В квартирах от 8 млн рублей – большие окна, низкие подоконники и увеличенные площади, широкий выбор планировок: от эргономичных студий 28 кв. м до просторных четырехкомнатных 115 кв.м. При покупке к любой квартире можно добавить whitebox или чистовую отделку.
На все квартиры в строящемся 4-м корпусе доступна рассрочка 0% от застройщика с первым взносом 30% на срок до 2-го квартала 2026 г.
До конца декабря действуют акции на выделенный пул квартир:
– скидка 15% на квартиру;
– машиноместо в подарок;
– white box в подарок;
– рассрочка 0% с первоначальным взносом 20%;
– рассрочка 0% со скидкой 10%.
Акции не суммируются.
Узнайте подробности и купите квартиру выгодно: https://clck.ru/3F2SPV
Звоните: +7 (495) 241-15-54
В Минфине не ждут дивидендов «Газпрома» в 2025 году, заявил министр финансов Антон Силуанов.
«От «Газпрома» мы не закладывали в бюджет какие-то дивиденды», — сказал он, отвечая на соответствующий вопрос. При этом Силуанов подчеркнул, что общий подход Минфина в том, что государственные компании должны делиться 50% своей прибыли в виде дивидендов. Акции упали на 4%. @banksta
Кто может запретить биткоин? Да никто! — Путин.
По мнению президента международные резервы оказались не очень надежными, лучше вкладываться в технологии, образование, науку.
По его словам, Россия не отказывалась от доллара, а проблемы начались у самого доллара. @banksta
В ВТБ напомнили, что делать, если налогоплательщик не успел своевременно заплатить налог.
Поскольку по налогам, которые не были уплачены до 2 декабря 2024 года, начисляются пени, то во избежание лишних затрат задолженность по просроченному налогу можно оперативно погасить в ВТБ Онлайн — без комиссии и каких-либо реквизитов.
В ВТБ Онлайн уплата налогов осуществляется в несколько действий. Пользователю достаточно проверить свою задолженность по ИНН или выставленному счёту на оплату, а затем произвести платёж. Средства поступят на счёт получателя моментально, поэтому дальнейшее начисление пени исключено.
Подробности можно узнать по ссылке
Кто хорошо работает, тот хорошо отдыхает. Прямо как наша новая стратегия «Альфа Туризм» 🔥😎
Продукт ориентирован на строительство и последующую продажу объектов туристического бизнеса: фокус — на небольших загородных отелях🏕
Почему наша стратегия актуальна для инвесторов
📌 Рост внутреннего туризма стимулирует развитие отрасли
📌 Рынок сфокусировался на персонализированных и уникальных впечатлениях, что создает новые ниши для инвестиций в отрасли, такие как экотуризм и агротуризм.
📌 Девелоперские проекты в отрасли занимают в среднем 1,5–2 года. За время работы фонд нацелен реализовать несколько проектов.
❤️ Инвестировать в стратегию доверительного управления «Альфа Туризм» можно с помощью нашего мобильного приложения.
❗️Продукт предназначен для квалифицированных инвесторов.
Информация, обязательная к ознакомлению
@alfacapital
Чехия по неизвестным причинам перестала получать нефть по трубопроводу "Дружба", пишет портал Novinky со ссылкой на министра промышленности и торговли Чехии Лукаша Влчека. Ранее страна обещала отказаться от нефти из России, ей помогли это сделать в Польше.
/channel/banksta/61661
Рынок токенов NFT очнулся из сна. По данным CryptoSlam, утром ежедневные продажи NFT превысили $1,9 млрд. Это самый высокий объем торговли в секторе за последние восемь месяцев. Например, CryptoPunks зафиксировал минимальную цену в 43,99 эфира, увеличившись на 17,31% за последние семь дней. Сейчас его рыночная капитализация составляет более 1,6 млрд долларов, согласно данным NFT Floor Price.
Минимальные цены на NFT Bored Ape (BAYC) и Mutant Ape Yacht Club (MAYC) также выросли на 93% и 95%e в эфире за последние семь дней соответственно.
Продажи в ноябре составили $562 млн, что на 57% больше, чем в октябре.
OpenSea, крупнейшая в мире торговая площадка для NFT, зафиксировала 1 декабря почти 11 миллионов долларов ежедневного объема торговли NFT, что на 49% больше, чем 30 ноября. @banksta
СИБУР получает бОльшую часть выручки и EBITDA компании от новых производств, запущенных за последние 10 лет, рассказал Коммерсанту глава компании Михаил Карисалов. Сейчас СИБУР реализует еще три мега-проекта, которые через несколько лет дадут существенную прибавку к производственным и финансовым показателям компании.
Это Амурский ГХК, проект ДГП-2 в Тобольске и ЭП-600 в Нижнекамске. Суммарно они помогут СИБУРу к 2028 году увеличить мощность по производству базовых полимеров – полиэтилена и полипропилена – на 3,7 млн тонн, или почти на 80%. Основная часть продукции пойдет на удовлетворение растущего спроса на полимерную продукцию на внутреннем рынке, а часть – на экспорт. @banksta
🔔 Форум «РОССИЯ ЗОВЕТ!» стартовал!
Гости уже собираются на площадке, а мы запускаем трансляцию.
Смотреть можно:
• на сайте
• в нашем сообществе VK
• на Rutube
А ещё по этому поводу мы задизайнили тематический стикерпак к мероприятию. Инвесторам к установке рекомендуем 👌