«Народный портфель». Прошли дивидендный сезон

Московская биржа опубликовала данные о «Народном портфеле» за июнь. Рассмотрим, какие бумаги были популярны у российских частных инвесторов, и проанализируем их выбор.

«Народный портфель», или «Портфель частного инвестора», — аналитический продукт Московской биржи, отражающий предпочтения этой категории инвесторов на рынке акций. Каждый месяц биржа публикует его структуру, состоящую из 10 наиболее популярных бумаг у частных инвесторов.

Что поменялось в июле

Относительно июня выросли доли:

- Газпром (+2 п.п.)
- ЛУКОЙЛ (+1 п.п.)

Снизились:

- Яндекс (-3 п.п.)
- Сургутнефтегаз-ап (-2 п.п.)

Особенности среднестатистического портфеля:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/narodnyi-portfel-proshli-dividendnyi-sezon

Читать полностью…

Центробанк обновит методику расчета официальных курсов валют

ЦБ в частности намерен ввести дополнительный критерий концентрации, чтобы обеспечить репрезентативность расчета. В документе также уточняется порядок определения курсов валют на основе кросс-курсов.

В пояснительной записке отмечается, что будут учитываться данные о сделках, заключенных не менее чем тремя разными парами кредитных организаций. При этом на одну кредитную организацию должно приходиться не более 75% от общего объема соответствующих сделок в иностранной валюте.

В настоящее время курс доллара США и евро устанавливается на основе информации о внебиржевых сделках между банками, заключенных в течение дня до 15.30 МСК.

Читать полностью…

Прогнозы и комментарии. Дружно упали — вместе и в отскок

• Индекс МосБиржи не удержался за июльский минимум 2024 г. и за компанию с мировыми рынками обновил июльское дно 2023 г. Пробитая годовая поддержка переходят в разряд сопротивления и теперь служит ближайшим ориентиром технического отскока.

• Бумаги в фокусе: Мечел, АФК Система, Русагро, Газпром, ВТБ, НОВАТЭК.

• Рубль отыгрывал динамику мировых валют — окрепший юань против глобального доллара через кросс-курсы надавил и на рубль, а вот внебиржевой доллар относительно рубля просел на процент.

• На внешнем контуре в понедельник были панические распродажи. Сегодня утром отскок в Штатах на +2%, Япония до +12%. Заокеанский и азиатский биржевой фон предполагает локальное восстановление европейских рынков акций. Российский индекс тоже отскочит.

• Нефть Brent восстанавливается после вчерашнего пролива на минимумы года, баррель вернулся выше $77. Золото волатильно, но остается в тренде вверх, унция дороже $2410. Газ NG в отскоке к $1,97 — пока лишь замедление на длинном спуске.

Оцениваем ближайшие перспективы в утреннем материале:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/prognozy-i-kommentarii-druzhno-upali-vmeste-i-v-otskok

Читать полностью…

Ищете высококачественные каналы для инвесторов в Telegram? Мы подготовили список лучших и профессиональных ресурсов специально для вас!

Степан Торопов - топовый инвестор c капиталом под управлением в 750 миллионов рублей.Доходность 540% в 2023 году на публичном счете.
Ежедневные обзоры рынка, инвестиционные идеи и обучение.
Никакой воды — все по существу!

InvestFuture — всего один канал, на который вам нужно подписаться, чтобы оградить себя от тонны инфошума и быть в курсе всех самых важных событий для вашего кошелька. Именно это ключ к принятию правильных финансовых решений — они лежат не только на фондовом рынке, но и в вашей психологии, карьере и даже семье.

Канал HOTLINE — это

• инвестиционные идеи лично от инвестбанкира Евгения Когана
• только важные новости по российскому рынку, рублю + как на них заработать

Spydell_finance — ведущий в России ТГ канал по экономике и финансам. Уникальная инфографика, статистика и эксклюзивная аналитика по России и крупнейшим странам мира.

Канал "Кубышка" — об инвестициях и бизнесе. Автор канала Евгений Марченко, который живет на пассивный доход с 2008 года, делится своими сделками, опытом и знаниями о финансах, инвестициях и стратегиях, которые на сегодня показывают от 25 до 42% доходности. Подписывайся и инвестируй с ним!

Invest Era — канал содержит самую большую базу разборов компаний. Оперативные разборы отчётностей и новостей.

Организаторы подборки TGStar_Agency

Читать полностью…

🔄 Доля акций Совкомбанка в свободном обращении выросла в 2 раза

Совкомбанк опубликовал акционерную структуру после увеличения доли акций в свободном обращении (free-float).

В июле по итогам ускоренного букбилдинга мажоритарный акционер МКАО «Совко Капитал Партнерс» («Совко») и часть ключевых менеджеров сократили свою долю владения акциями банка для увеличения free-float.

Новая акционерная структура по состоянию на 24 июля 2024 г:

Таким образом, доля акций Совкомбанка, находящихся в свободном обращении, выросла чуть более чем в два раза: до 10,1% с 5%.

Читать полностью…

Ключевые события недели

Отчетность, протокол Банка России, IPO КИФА
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kliuchevye-sobytiia-nedeli-otchetnost-protokol-banka-rossii-vvp-rf

Читать полностью…

💼 Разворот в ОФЗ: как на этом заработать

Индекс RGBI демонстрирует признаки стабилизации и возможного разворота наверх.

На долгожданный разворот намекает и поведение индикатора RSI — здесь есть признаки бычьей дивергенции.

Также вырисовывается идеальная фигура «Двойное дно» — классический разворотный сигнал. Цена доходит до какого-то минимума, после чего отскакивает наверх. При повторном снижении к этому уровню происходит все то же самое. О чем это говорит? О том, что при спуске котировок к определенной зоне активизируются покупатели.

Как заработать на отскоке индекса? Отвечаем:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/razvorot-v-ofz-kak-na-etom-zarabotat

Читать полностью…

💎 Утренний Экспресс отправляется!

Слушайте наш новостной подкаст каждый будний день в телеграм-канале БКС Экспресс.

Читать полностью…

💎 Остерегайтесь этих акций! Новый БПН уже на YouTube

У кого больше долг? У того больше проблем. Особенно при высокой ключевой ставке. О таких компаниях рассказывает Максим Шеин, директор по работе с состоятельными клиентами УК БКС в новом выпуске «Без плохих новостей».

Также обсуждаем, повысят ли ставку до 20%, как отчитались российские компании и причем здесь «донная рыбалка».

Смотреть БПН на YouTube: https://youtu.be/s2t3hQrR-JI

Текстовая версия: https://dzen.ru/a/Zq33H0uO_EIoJhvI

#БезПлохихНовостей #БПН

Читать полностью…

Достойно держим удары ключевых факторов

• Российский рынок активно снижался из-за ухудшения внешних и внутренних условий, но сумел удержаться от более серьезных потерь. Во второй половине торгов у нас даже произошел хороший отскок, который, правда, не получил развития. Индекс МосБиржи закрылся недалеко от установленного сегодня двухнедельного минимума.

• Рубль после непродолжительно ослабления стал быстро восстанавливаться и завершил день в небольшом плюсе к юаню.

• Котировки ОФЗ не сумели подложить коррекционные рост предыдущих трех сессий. Индекс гособлигаций RGBI вслед за позитивным стартом сдал позиции, закрывшись в символическом минусе.

• Лидеры: Софтлайн (+2,64%), Novabev (+0,45%), НЛМК (+0,43%).

• Аутсайдеры: ГТМ (-3,86%), Сургутнефтегаз-ап (-3,84%), Самолет (-3%), ВУШ (-2,84%).

Подробный обзор дня:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/itogi-torgov-dostoino-derzhim-udary-kliuchevykh-faktorov

Читать полностью…

🔝Звездные бумаги в «Профите» — что обсуждали инвесторы на этой неделе

1️⃣ Газпром

В среду и четверг котировки росли, однако характер последних двух белых свечей все-таки намекает на риски спуска ниже. После закрепления на 132,5 вновь станет актуальной цель на 140 руб. — 50% коррекции по Фибоначчи от многолетних минимумов. Вероятность опережающей динамики акций Газпрома над широким рынком сохраняется и в августе. Компания показала убыток в 481 млрд руб за II квартал по РСБУ. Отчет подтверждает предположения экспертов БКС: экспорт газа ухудшился относительно I полугодия 2023 г. в основном из-за резкой просадки цен в Европе год к году.

Динамика за неделю: -2,6%

2️⃣ Фьючерс на газ

Любимый фьючерс «Профита» перешел на новый контракт. В фокусе — ситуация на Ближнем Востоке. Котировки в США пытаются преодолеть нисходящее сопротивление и перейти в рост. Индикатор RSI находится вблизи зоны перепроданности и рисует бычью дивергенцию. За неделю, закончившуюся 23 июля, хедж-фонды и другие финансовые управляющие нарастили покупки фьючерсов и опционов на природный газ в США. Однако две трети этих покупок были связаны с закрытием коротких позиций.

Динамика за неделю: -4,2%

3️⃣ Сбербанк

Обороты в акциях падали вместе с российским рынком. Вместо выраженной динамики котировки ушли в боковик. Шансы на восстановление сохраняются. Поcле очистки от дивидендов котировки в моменте уходили ниже 200-дневной скользящей средней, но достаточно быстро вернулись к ней. Среднесрочная цель — закрыть дивидендный гэп на уровне 316,68. Ближайший драйвер для акций Сбербанка — публикация 8 августа финансовых результатов по МСФО за II квартал.

Динамика за неделю: -2,6%

💎 Кликайте на название компании, чтобы обсудить эти и другие бумаги в «Профите». А здесь вы найдете еще две акции (и это не Яндекс), которые на этой неделе вызвали повышенный интерес у инвесторов.

Читать полностью…

Клиенты БКС Мир инвестиций могут покупать не только отдельные бумаги, но и специально собранные структурные продукты (СП) 💡

В их основе лежат понятные базовые активы: акции, индексы, курсы валют. А доходность СП зависит от динамики базовых активов на рынке.

Каждый СП — это готовое инвестиционное решение, созданное профессионалами БКС 🚀

Структурные продукты дают возможность зарабатывать даже на снижающемся рынке, получать более высокую по сравнению с консервативными инструментами доходность и разнообразить портфель.

Многие СП могут купить только квалифицированные инвесторы. Но сейчас есть решения и для неквалов 👌

Так, облигации со структурным доходом доступны всем. Они позволяют участвовать в росте активов — например, индекса Мосбиржи или акций Сбербанка — с полной защитой инвестиций.

Подробнее о задачах, которые можно решить с помощью СП, читайте в нашем курсе «Как работают структурные продукты» ⬇️

#Обучение #СтруктурныеПродукты

Читать полностью…

💸 Налог на вклады: когда, сколько и как платить (часть 2)

Что изменится в налоге на вклады с 2025 г.

С 2025 г. меняется налогообложение процентного дохода по вкладам.

Снижается порог дохода, облагаемого под 13%: с 2025 г. это 2,4 млн руб., а не 5 млн., как раньше. С превышения порога в 2,4 млн руб. налог составит 15%. Правда, эти 2,4 млн будут включать не вообще весь ваш доход, а только следующие категории:

• доходы от продажи имущества
• доходы в виде страховых выплат по договорам страхования и выплат по пенсионному обеспечению
• доходы от долевого участия в организациях и дивиденды
• доходы от цифровых финансовых активов (ЦФА)
• доходы от операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами (ПФИ), операциями РЕПО и займам ценными бумагами
• доходы от реализации долей участия в уставном капитале российских организаций и проценты по вкладам и счетам в российских банках.

Важное отличие для нерезидентов: для них единая ставка налога на процентный доход по вкладам и счетам с 2025 г. составит 15%. Ставка 13% применяться не будет.

🧮 Кто считает и кто платит налог с процентного дохода по вкладам

Расчет налога возлагается на Федеральную налоговую службу (ФНС). До 1 февраля следующего года банки сообщают в налоговую о начисленных процентных доходах за прошлый год. Далее ФНС все считает. Если у вас образуется превышение процентного дохода над не облагаемым налогом уровнем, ФНС пришлет вам уведомление об уплате налога в личный кабинет на nalog.ru и по почте. А вы должны будете его оплатить до 1 декабря.

То есть налоги по процентному доходу за 2024 г. вам нужно оплатить до 1 декабря 2025 г. А налоги за 2023 г. — до 1 декабря 2024-го соответственно.

Оплачивать придется уже самостоятельно: автоматически налог с вас банки не удержат.

#Финансы #Налоги #Вклады

Читать полностью…

🆕 Мосбиржа расширяет количество замещающих облигаций на вечерних торгах

На вечерней торговой сессии Мосбиржи инвесторам доступны заключать 18 новых замещающих облигаций.

Общее количество замещающих облигаций, которые доступны инвесторам в вечерний период, увеличивается с 52 до 70 бумаг.

Вечерняя торговая сессия на фондовом рынке Мосбиржи начинается с аукциона открытия (с 19:00 до 19:05 МСК), торги в стандартном режиме проходят в период с 19:05 до 23:50 МСК.

Вечерние торги на рынке облигаций стартовали в сентябре 2021 г. и позволяют инвесторам заключать сделки в удобный для них период с 19:00 до 23:50 МСК.

Со 2 августа на вечерней сессии Мосбиржи начнут торговаться акции ЭсЭфАй.

Читать полностью…

Прогнозы и комментарии. Слабый старт месяца, а финиш?

• Индекс МосБиржи 1 августа просел на 0,7%, правда, обороты на спуске были очень низкие, что снижает достоверность негативного сигнала. К концу месяца рынок способен быть куда выше, и для этого есть аргументы.

• Бумаги в фокусе: сильнее рынка — Globaltrans, Селигдар, ВТБ; слабее — Мечел, Сегежа, Ozon.

• Рубль начал месяц с укрепления, инвалюты потеряли до 0,7%. Продолжилось активное восстановление ОФЗ. Высокая ставка ЦБ надолго, но, возможно, выше 18% уже и не будет.

• На внешнем контуре внушительная коррекция — закономерное поведение индекса S&P 500 после вердикта ФРС. Утренние фьючерсы Штатов в ярко-красном. Бенчмарки акций АТР падают на 2–4%. Перед стартом европейских торгов формируется сильно негативный биржевой фон. Российский рынок должен быть покрепче глобальных площадок.

• Нефть Brent балансирует на $80, защитное золото остается в области исторических максимумов выше $2450, а волатильный газ NG не удержал круглые $2.

Оцениваем ближайшие перспективы в утреннем материале:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/prognozy-i-kommentarii-slabyi-start-mesiatsa-a-finish

Читать полностью…

🐻 На грани медвежьего рынка

Индекс МосБиржи с майского пика и по минимумам 5 августа падал на 20% — это водораздел между бычьим и медвежьим рынками. Может быть, обойдется?

Майская коррекция превращается

Стандартная майская коррекция в 2024 г. превысила статистические границы. Поздней весной в Индексе МосБиржи был зафиксирован пик на 3521 п., менее чем за 3 месяца падение рынка достигло 20%. На минимуме 5 августа бенчмарк показался у 2807 п. В биржевой среде такой провал рынка от максимума угрожает переходом в стадию медвежьего цикла.

Фундаментальные причины слабости отечественного рынка на слуху: рост ключевой ставки, падение ОФЗ, инфраструктурные риски и выход нерезидентов, налоговое ужесточение. Даже крепость рубля стала играть против бумаг экспортеров, а их в индексе добрая половина. К этому добавились технические особенности на фоне июльских дивгэпов тяжеловесов. Недельный обвал мировых площадок на фоне опасений рецессии в Штатах и турбулентности глобальных валютных пар еще больше усугубил ситуацию на российском рынке.

Ближайшие сессии станут показательными. Индекс может пройти по бровке, отойдя от опасной черты «–20%», и начать длительный и нелинейный процесс восстановления. За этот вариант может говорить снижение накала страстей на мировых рынках капитала, исчерпание навеса продаж бумаг с внешнего контура, вероятность завершения подъема ключевой ставки ЦБ и стабилизация в ОФЗ, процесс реинвестирования ранее выплаченных дивидендов. Тогда в начале осени станет возможным возврат бенчмарка в створ недавно покинутого многомесячного боковика 3000–3300 п.

Иначе, при закреплении индекса под условной чертой «–20%», рынку придется искать очередное дно, а процесс восстановления котировок значительно затянется.

В моменте Индекс МосБиржи отскочил выше 2850 п. Не снимая со счетов эффект повышенной волатильности и вероятность остаточных распродаж, все же отдаем предпочтение положительному варианту развития событий. Спекулятивно под дальнейший отскок и долгосрочно с инвестиционными целями покупать акции уже можно. Однако стоит соотносить свои риски и активным трейдерам не забывать про защитные стоп-заявки.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Читать полностью…

💎 Утренний Экспресс отправляется!

Слушайте наш новостной подкаст каждый будний день в 9:30 в телеграм-канале БКС Экспресс.

И читайте текстовую версию в Дзене.

Читать полностью…

Упали вместе с остальными рынками

• Российский рынок снижался вслед за мировыми площадками и нефтью, однако наши потери были меньше, чем у многих ключевых фондовых индикаторов. Правда, вскоре внешний фон существенно улучшился, но у нас это вызвало лишь небольшой отскок от годового минимума.

• Рубль испытал несколько резких просадок к юаню, однако во второй половине сессии сумел отыграть более половины ощутимых дневных потерь.

• Котировки ОФЗ остались под давлением: индекс гособлигаций RGBI ускорил снижение, стартовавшее в пятницу от трехнедельной вершины.

• Лидеры: МКБ (+0,58%), Астра (+0,35%).

• Аутсайдеры: Мечел-ао (-7,14%), СПБ Биржа (-6,14%), Русагро (-5,43%), Система (-5,27%).

Оцениваем ближайшие перспективы в утреннем материале:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/itogi-torgov-upali-vmeste-s-ostal-nymi-rynkami

Читать полностью…

Официальный курс рубля снизился к евро, но вырос к остальным ключевым валютам

Банк России опубликовал ежедневные курсы валют к рублю на 6 августа. Согласно данным регулятора, рубль умеренно подешевел к евро и заметно подорожал к остальным ключевым валютам.

Официальный курс на 6 августа:

• Доллар — 84,9471 руб., снижение на 0,88% ко вчерашнему значению 85,7024 руб.

• Евро — 93,0409 руб. (+0,23% к 92,8291 руб.).

• Юань — 11,8289 руб. (-0,02% к 11,8307 руб.).

• Гонконгский доллар — 10,9369 руб. (-0,5% к 10,9917 руб.).

Читать полностью…

📂 Ozon отчитался за II квартал Чуть хуже ожиданий

Ozon опубликовал финансовые результаты по МСФО за II квартал 2024 г.

- Выручка: 122,6 млрд руб. (+30% год к году (г/г))
- Скорректированная EBITDA: -658 млрд руб. (62 млрд руб. годом ранее)
- Чистый убыток: -28 млрд руб. (рост в 2,1 раза г/г)

Взгляд БКС: Результаты чуть хуже нашего и консенсус прогноза по GMV (на 1%) и по выручке (на 2–3%), также мы ждали положительной EBITDA. Но динамика может быть волатильна по кварталам, и в целом рост GMV оставался высоким.

Подробнее

Общая выручка увеличилась на 30% г/г до 122,5 млрд руб. в результате роста рекламной выручки на 86% и четырехкратного увеличения процентной выручки во II квартале 2024 г.

Скорректированная EBITDA снизилась на 0,7 млрд руб. г/г до отрицательного значения в размере 0,7 млрд руб., в результате существенных инвестиций в рост и высокой инфляции стоимости труда, что было компенсировано положительным эффектом от сегмента Финтех. Скорректированная EBITDA в процентном отношении к обороту (GMV), включая услуги, практически не изменилась по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Убыток за период составил 28,0 млрд руб. во II квартале 2024 г. по сравнению с убытком в размере 13,1 млрд руб. во II квартале 2023 г. Такая динамика обусловлена преимущественно значительным ростом финансовых расходов и увеличением расходов на амортизацию.

Чистый поток денежных средств от операционной деятельности вырос в 4 раза г/г и составил 41,8 млрд руб. во II квартале 2024 г. благодаря положительному эффекту от изменений в оборотном капитале.

Оборот (GMV) e-commerce сегмента, включая услуги, вырос на 70% г/г до 633,2 млрд руб., несмотря на эффект высокой базы (рост на уровне 118% г/г во II квартале 2023 г.). Основной причиной роста стало увеличение количества заказов на 60% г/г.

Прогноз 2024

С учетом текущих тенденций и прогнозов Ozon ожидает, что оборот (GMV), включая услуги, по итогам 2024 г. вырастет примерно на 70% г/г, а скорректированный показатель EBITDA по итогам 2024 г. будет положительным.

Читать полностью…

🔐 Как захеджировать портфель на фоне обвала на мировых рынках

Нестабильность на мировых торговых площадках вызывает обеспокоенность, что эффект домино может затронуть и российский рынок, который все еще находится под давление жесткой риторики ЦБ. Чтобы уберечь свой портфель от негативного воздействия внешних факторов, можно воспользоваться хеджированием.

В материале выделяем перечень бумаг, которые могут просесть сильнее рынка:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kak-izbezhat-ubytkov-v-usloviiakh-negativnykh-vneshnikh-faktorov

Читать полностью…

💸 ТГК-14 анонсировала дивиденды за I полугодие 2024

0,000456 руб. на одну акцию рекомендовал выплатить совет директоров ТГК-14 в качестве дивидендов за I полугодие 2024 г.

Дата закрытия реестра на получение дивидендов — 17 сентября 2024 г. Если вы хотите получить дивиденды, то последний день для покупки бумаг компании — 16 сентября.

Окончательно решение по выплате дивидендов будет принято на собрании акционеров, которое состоится 6 сентября 2024 г.

Дивидендная доходность по текущей цене акций ТГК-14 0,01095 руб. может составить около 4,2%.

Читать полностью…

Прогнозы и комментарии. Относительно неплохо

• Индекс МосБиржи завершил торги под 2900 п. Но относительно распродаж на сырьевом рынке и на фоне рухнувших мировых индексов российский провал акций не столь глубокий.

• Бумаги в фокусе: сильнее рынка — НЛМК, АФК Система, Мосбиржа; значительно слабее — префы Сургутнефтегаза.

• Рубль и вовсе продолжает демонстрировать устойчивость. Закрытие недели в инвалютах состоялось на минимальных отметках с конца июня. Летний боковик продолжается, и факторов выхода курса из затяжной консолидации не видно.

• На внешнем контуре сильная коррекция — бенчмарк S&P 500 откинуло на двухмесячные минимумы. Обвал фьючерсов Штатов продолжается и в понедельник утром, а это вновь негативный фактор к старту фондовой недели на площадках Азии и Европы. А на российском рынке предстоит тест годовой поддержки.

• Нефть Brent пролилась на минимумы февраля, баррель был у $76,5. Золото в откате от исторических максимумов, но унция дороже $2440. Газ NG уже $1,92: тренд вниз сохраняется, и паттерна на разворот пока нет.

Оцениваем ближайшие перспективы в утреннем материале:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/prognozy-i-kommentarii-otnositel-no-neplokho

Читать полностью…

Главное за неделю. Обуздать инфляцию

Подъем ключевой ставки ЦБ лишь в моменте вызвал негативную реакцию в облигациях. Инвесторы, посмотрев на новые данные по замедлению инфляции, стали активно возвращаться в ОФЗ. Индекс гособлигаций RGBI растет четыре дня подряд. На рынке акций настроения менее оптимистичные.

Рассказываем коротко о том, что еще обсуждали инвесторы на этой неделе — вдруг вы что-то пропустили.

https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/1722602802-glavnoe-za-nedeliu

Читать полностью…

Официальный курс рубля замедлил повышение

Банк России опубликовал ежедневные курсы валют к рублю на выходные и понедельник, 5 августа. Согласно данным регулятора, рубль умеренно подешевел к юаню и немного подорожал к остальным ключевым валютам.

Официальный курс на ближайшие три дня:

• Доллар — 85,7024 руб., снижение на 0,09% ко вчерашнему значению 85,7833 руб.

• Евро — 92,8291 руб. (-0,02% к 92,8499 руб.).

• Юань — 11,8307 руб. (+0,33% к 11,7918 руб.).

• Гонконгский доллар — 10,9917 руб. (-0,04% к 10,9964 руб.).

Читать полностью…

Три интересные бумаги на следующую неделю

Внутри Ozon, ВК, Русагро. Рассказываем, почему выбрали их: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/tri-interesnye-bumagi-na-sleduiushchuiu-nedeliu-ozon-vk-rusagro

Читать полностью…

💸 Менеджмент «Мать и дитя» предлагает направлять на дивиденды 60–75% чистой прибыли

Менеджмент группы «Мать и дитя» будет предлагать направлять на дивидендные выплаты 60–75% чистой прибыли в зависимости от потребности в капзатратах, сообщила финансовый директор компании Ия Лукьянова.

«Мы действительно все денежные средства, которые у нас будут свободными, будем направлять на дивиденды. По крайней мере, такая сейчас позиция нашего генерального директора. Понятно, что решение будет принимать совет директоров или — по годовым дивидендам — будут голосовать акционеры. Но мы будем рекомендовать нашему совету директоров выплату дивидендов в диапазоне 60–75%», — цитирует ее слова Интерфакс.

Рекомендации по дивидендам будут зависеть от потребностей компании в капзатратах в соответствующий период.

Недавно гендиректор компании Марк Курцер заявлял, что группа вернется к практике выплаты дивидендов два раза в год уже в 2024 г.

Компания «Мать и дитя» в этом году завершила процесс редомициляции с Кипра в Россию. Это позволило компании впервые за два годы выплатить дивиденды — за I квартал 2024 г. акционерам было выплачено по 141 руб. на бумагу, дивидендная доходность на дату отсечки составила 13,4%.

Читать полностью…

💸 Налог на вклады: когда, сколько и как платить (часть 1)

До конца 2024 г. владельцы вкладов и накопительных счетов в российских банках впервые получат от налоговой уведомление о необходимости уплатить налог с процентного дохода за 2023 г. Кого это коснется, сколько налогов придется заплатить и что ждет владельцев вкладов в 2025 г.?

Налог на процентный доход по вкладам за 2023 и 2024 гг.

Как облагается налогом доход по вкладам? Вы берете процентный доход за календарный год, полученный по всем вкладам и счетам в российских банках, как в рублях, так и в любой валюте, кроме рублевых вкладов со ставкой до 1% и эскроу-счетов. Вы складываете весь процентный доход за год по всем счетам и вкладам, а далее вычитаете из него не облагаемый налогом доход.

Как считается эта сумма? Нужно умножить 1 млн руб. на максимальную ключевую ставку, которая действовала на первое число каждого месяца. Максимальная ставка на первое число за 2023 г. — это 15% (до 16% ее подняли в декабре, но на 1 декабря она была 15%). Так что все, что вы заработали по вкладам и счетам свыше 150 тыс. руб., попадет под налог: ставка налога составит 13% при совокупных доходах за год до 5 млн руб. и 15% с превышения порога в 5 млн.

Пример: за 2023 г. ваша зарплата составила 1 млн руб. По всем вкладам за 2023 г. вы получили процентный доход в 155 тыс. руб. То есть под налог у вас попадает лишь 5 тыс. руб. процентного дохода по вкладам. У вас нет превышения годового совокупного дохода в 5 млн руб., так что для вас по всему доходу будет ставка 13%. Значит, налог с процентного дохода по вкладам за 2023 г. для вас составит: 5 тыс. * 13% = 650 руб.

Такое правило применяется и к налоговым резидентам, и нерезидентам.

За 2024 г. логика будет та же: нужно будет умножить 1 млн на максимальную ключевую ставку на 1 число каждого месяца, чтобы получить не облагаемую налогом сумму процентного дохода. А с превышения нужно будет заплатить налог по ставке 13%, если совокупный доход за год не превысил 5 млн руб., или 15% — с превышения порога в 5 млн.

А как поступать с длинными вкладами, если проценты выплачиваются в конце срока, но сразу за 12+ месяцев? По вкладам сроком от 15 месяцев и по тем, где выплата процентов производится в конце срока, логика следующая: смотрим сумму процентного дохода вкладчика за отчетный период (календарный год) и сравниваем ее с не облагаемой налогом в этот год суммой. Если процентный доход ниже не облагаемой налогом суммы, то эта разница переносится на следующий год и учитывается при расчете процентного дохода.

Пример: за 2023 г. вам был начислен процентный доход по вкладу на 16 месяцев, он составил 60 тыс. руб. За 2023 г. не облагаемый налогом размер процентного дохода составлял 150 тыс. Значит, безналоговый доход по длинным вкладам 15+ месяцев в 90 тыс. (разница между 150 тыс. и 60 тыс.) переносится на 2024 г. На эту сумму можно будет уменьшить доход по таким вкладам в 2024 г. И если в 2024-м вы получите по вашему вкладу, допустим, 210 тыс., а не облагаемый налогом лимит на 2024 г. будет 180 тыс. (если ключевая ставка останется на уровне 18%), вы сможете к 180 тыс. прибавить перенесенные c прошлого года 90 тыс. руб. То есть у вас не будет облагаться налогом процентный доход до 270 тыс. руб. При вашем фактическом доходе по вкладу в 210 тыс. руб. у вас не возникнет налога за 2024 г.

#Финансы #Налоги #Вклады

Читать полностью…

💎 Утренний Экспресс отправляется!

Слушайте наш новостной подкаст каждый будний день в 9:30 в телеграм-канале БКС Экспресс.

И читайте текстовую версию в Дзене.

Читать полностью…

Продавцы вновь активизируются

• Российский рынок после стартового обновления вчерашней вершины устремился вниз, хотя нефть некоторое время оставалась в плюсе. Давление оказывал валютный фактор, а затем ухудшился и сырьевой. В результате индекс МосБиржи закрылся на дневном минимуме с небольшими потерями.

• Рубль в целом сохранял восходящую динамику, но заметно откатился от вершины недели, установленной к юаню, однако сумел в итоге сохранить неплохой дневной плюс.

• Котировки ОФЗ продолжили ускорять восстановление: индекс гособлигаций RGBI повышался третий день подряд и обновил недельную вершину.

• Лидеры: QIWI (+8,96%), ГТМ (+8,18%), ЭЛ5-Энерго (+2,68%), ЮГК (+2,2%).

• Аутсайдеры: HeadHunter (-6,8%), СПБ Биржа (-5,53%), Мечел-ао (-2,66%).

Подробный обзор дня:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/1722536778-itogi-torgov-prodavtsy-vnov-aktiviziruiutsia

Читать полностью…