Продолжаем рубрику #инвесткейс, в которой мы в пяти тезисах рассказываем самое важное о не самых популярных и известных компаниях на МосБирже.

В этот раз речь пойдет о крупном российском фармпроизводителе Промомед. Компания начала торговаться на МосБирже в начале июля.

Подробнее о компании можно прочитать на сайте БКС Экспресс.

Читать полностью…

💎 Готовимся к росту российского рынка!

До заседания Центробанка меньше недели. Но факторов роста российского рынка становится все больше. Это главная тема нового выпуска «Без плохих новостей».

Также, как всегда, рассказываем о самых важных новостях недели, отвечаем на ваши вопросы и разыгрываем подарки.

Ведущий: Максим Шеин, директор по работе с состоятельными клиентами УК БКС.

Смотреть БПН на YouTube: https://youtu.be/3ve5bVjJ1H8

Смотреть БПН ВКонтакте: https://vk.com/video-16289875_456240774

Текстовая версия: https://dzen.ru/a/Z110YuSbzWXXW1--

Аудиоверсия: /channel/mavestreambot/app?startapp=bcs_127

#БезПлохихНовостей #БПН

Читать полностью…

💼 Облигации при рекордных ставках

Ставка ЦБ уже на рекордном уровне и может вырасти еще. Что будет с доходностями облигаций? Минфин на дебютном аукционе разместил новый флоатер на триллион рублей. В чем привлекательность нового инструмента? Фиксированный или переменный купон: какие облигации выбирать?

Узнайте в 18:00 на БКС Live.

Эксперты:
— Денис Габдулин, директор по работе с состоятельными клиентами УК БКС (advisory)
— Максим Шеин, директор по работе с состоятельными клиентами УК БКС (advisory)

📹 https://www.youtube.com/watch?v=8Pjf6rt-Qwk

💬 https://vk.com/video-16289875_456240772

#БКСLive

Читать полностью…

🏆 «БКС Мир инвестиций» получил премию Retail Finance Awards за виртуального помощника «Финс»
 
Экспертный совет XVIII ежегодной премии Retail Finance Awards объявил БКС победителем в номинации «Прорыв года».
 
Эксперты высоко оценили инновацию «БКС Мир инвестиций» – виртуального помощника «Финс». Это первый на российском рынке голосовой инвестиционный консультант, применяющий большие языковые модели (LLM).
 
«Финс» моментально обрабатывает сложные запросы для формирования ответов в режиме реального времени и оперативно решает задачи клиента. Он помогает быстро сориентироваться в многообразии продуктов и сервисов БКС, рассказывает о налогах, делится новостями о рынке ценных бумаг, актуальных трендах и множеством других полезных данных, приводящих к инвестиционному успеху.
 
Помощник постоянно учится и совершенствуется. В будущем возможности «Финса» будут расширены за счет глубокой интеграции с другими сервисами БКС. Кроме того, он будет развиваться в направлении персонального финансового консультирования, созданного на базе ИИ.
 
Retail Finance Awards – одна из самых престижных наград в мире розничных финансов. Премия проводится с 2007 года и вручается компаниям финансового рынка за наиболее значимые достижения в области развития финансового ритейла.

Читать полностью…

Банки и девелоперы: обзор акций

Льготная ипотека резко сократилась, а ключевая ставка остается высокой и может продолжить расти. Как в этих условиях работают застройщики? Есть ли риски банкротств? Что происходит с компаниями ПИК и Самолет? Рост ключевой ставки — это зло или благо для банков? Какие акции покупать, а какие продавать?

Узнайте в 18:00 на БКС Live.

Эксперты БКС:
— Елена Царева, старший аналитик
— Всеволод Зубов, руководитель департамента автоследования БКС, модератор

📹 https://www.youtube.com/watch?v=_uzuJU1wpJk

💬 https://vk.com/video-16289875_456240771

#БКСLive

Читать полностью…

💎 Как заработать на срочном рынке?

Российский рынок по-прежнему волатильный. А в валюте волатильность еще выше. Как можно зарабатывать на коротких интервалах? Как чувствуют себя сейчас российские компании? Как правильно использовать инструменты срочного рынка? Где есть место для хеджирования, а где для спекуляции?

Об этом в 18:00 расскажет Кирилл Кузнецов, автор стратегий автоследования.

Модератор: Юлия Гуркина, менеджер по развитию бизнеса.

📹 https://www.youtube.com/watch?v=loXjIcpXkD4

💬 https://vkvideo.ru/video-16289875_456240770

#БКСLive

Читать полностью…

🔄 Трансформировали ИИС? Уведомьте ФНС, чтобы сохранить налоговые вычеты

Если вы трансформировали свой ИИС в ИИС-3, то теперь нужно уведомить об этом ФНС России. Так вы подтвердите право на вычеты на стороне регулятора.

Успейте представить документ в налоговую до конца года.

Как это сделать?

Порядок подачи заявлений о трансформации утвержден. С 10 декабря 2024 г. вы можете подать подписанное заявление лично в отделении или отправить его по почте. В настоящее время в личном кабинете ФНС России дорабатывается функция подачи заявления онлайн. Как только она станет доступна, мы обязательно сообщим вам об этом отдельным письмом.

Чтобы вам было проще, мы подготовили для вас шаблон заявления. Заполните его, распечатайте, подпишите и подайте в налоговую удобным для вас способом.

⚠️ Важно: без подачи заявления в налоговую вы не сможете получать вычеты. Это обязательный шаг для завершения перехода на ИИС-3.

Не откладывайте этот важный шаг на потом. Завершите трансформацию ИИС-3 в ближайшее время и сохраните налоговые бонусы в полном объеме.

В документе нужно указать ИНН или ЕРН на выбор. Если вы указываете ИНН, заполнять ЕРН не требуется.

Читать полностью…

💎 БКС первым на российском рынке подключился к системе быстрых переводов ценных бумаг
 
Возможность быстрого перевода ценных бумаг между брокерами станет доступна клиентам «БКС Мир инвестиций» по мере подключения к этой системе других участников рынка. Предположительно это произойдет в первом квартале 2025 года.
 
Система быстрых переводов (СБП) позволит инвесторам за несколько кликов переводить ценные бумаги от одного брокера к другому. Подать поручение можно будет за несколько минут, операция завершится в течение одного дня. Клиенты «БКС Мир инвестиций» смогут пользоваться этой функцией в приложении брокера и в веб-кабинете.
 
Для того чтобы сделать перевод от одного брокера к другому, нужно выбрать профучастника, ценные бумаги и подтвердить операцию. Сервис автоматизирует процесс заполнения поручений. Также инвесторам будет доступен электронный перевод сопутствующих документов по бумагам, включая затратные документы.
 
Через СБП можно переводить российские акции и облигации, доступные неквалифицированным инвесторам.

Читать полностью…

🇷🇺 Юани снова доступны в лонг

Мы вернули возможность покупать юани (CNY) с использованием маржинального кредитования. Это дает возможность получить потенциальный доход от волатильности курса китайской валюты.

На сегодняшний день в БКС купить и продать с плечом можно золото (GLD). Только покупка с плечом (сделки лонг) доступна для серебра (SLV), белорусского рубля (BYN) и юаня (СNY). Актуальные ставки по переносу позиции найдете тут.

Покупка с плечом

Покупка с плечом позволяет увеличивать сумму вложений, когда собственных средств в моменте не хватает для получения приемлемого результата по прибыли. Например, вы видите в валюте потенциал роста в 7–10%. Используя плечо, можно увеличить количество покупаемого валютного актива и итоге получить уже не 7–10%, а 15–20%, сыграв на краткосрочном движении.

Подробнее о сделках лонг читайте в нашей статье.

Маржинальное кредитование

Вышеупомянутые сделки с плечом — маржинальные сделки — совершаются с привлечением временно свободных средств и активов брокера, за которые он взимает плату в пользу других клиентов, а также за свои услуги.

Чтобы подключить услугу, необходимо пройти тестирование на знания. Это можно сделать в личном кабинете.

Как подключить необеспеченные сделки

Чтобы подключить услугу, необходимо пройти тестирование на знания. Это можно сделать в личном кабинете.

В приложении «БКС Мир инвестиций» тест находится здесь: Профиль — Квалификации и тесты — Тестирование НКИ — Необеспеченные сделки.

Пройти тест

После прохождения теста можно подключить услугу в приложении или личном кабинете «БКС Мир инвестиций»: Профиль — Управление счетами (выбрать номер счета) — Тарифы и услуги — Необеспеченные сделки (маржинальная торговля).

Подключить

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Читать полностью…

🤳 Новые функции в мобильном приложения БКС Мир инвестиций

Продолжаем добавлять полезные фичи в приложение, чтобы сделать его максимально удобным для инвесторов.

Не забудьте обновить приложение, чтобы получить доступ к новым функциям.

🏆 Мобильное приложение БКС Мир инвестиций — «Лучшее приложение для инвестиций» по итогам 2023 года по версии Investment Leaders Awards

#ПриложениеБКС

Читать полностью…

🤔 Куда пойдет рынок?

Дно по индексу Мосбиржи уже позади? Когда развернется валютный курс? Что ждать от ЦБ? Какие будут доходности по облигациям? Какой сейчас должен быть портфель? Узнайте в 18:00 на БКС Live.

Эксперты БКС:
— Сергей Кучин, начальник отдела персонального брокерского обслуживания
— Александр Токмин, старший персональный брокер, модератор

📹 https://www.youtube.com/watch?v=fPi3tHpb8m0

💬 https://vk.com/video-16289875_456240766

💬 @bcs_express

#БКСLive

Читать полностью…

🔍 Что шортят и покупают с плечом клиенты БКС. Электроэнергетики в числе фаворитов

В последнем обзоре рубрики мы отмечали, каким бумагам отдавали предпочтение клиенты БКС Мир инвестиций в начале ноября. Разбираемся, что изменилось к концу месяца, в первой половине которого рынок рос, а во второй — обновлял минимумы.

Главным фактором, действовавшим на настроения инвесторов, очевидно оставались высокие процентные ставки, которые подогревают соответствующие предпочтения в бумагах. Кроме того, ослабление рубля также поддерживало спрос на бумаги экспортеров.

Свои позиции в топ-6 акций, которым отдают предпочтение трейдеры, сохранили представители нефтегазового сектора: Татнефть ап, Газпром нефть, НОВАТЭК.

Первую строчку при этом по-прежнему удерживают бумаги рекрутингового сервиса Хэдхантер, по которым в середине декабря ожидается дивидендная отсечка с дивдоходностью в 21,4%. В ноябре компания отчиталась о росте чистой прибыли в 2,3 раза и сообщила, что рассматривает возможность выплаты дивидендов два раза в год.

Новичками в фаворитах стали представители электроэнергетики — ИнтерРАО и Юнипро, которые выигрывают от роста процентных ставок из-за излишка ликвидности.

В числе аутсайдеров по-прежнему девелоперы, бумаги которых находятся под давлением по той же причине высоких ставок, негативно влияющих на спрос на жилье.

При этом акции Самолета и ОГК-2 по техническим причинам вне рейтинга — шорт по бумагам сейчас недоступен. Их место заняли акции ФСК-Россети и Группы Позитив, которые нередко попадали в данный список и ранее.

Наиболее пессимистичное соотношение маржинальных лонгов и шортов по-прежнему в обыкновенных акциях Башнефти. Дивидендная политика компании является одной из самых скромных в секторе — компания распределяет 25% чистой прибыли.

Покупка с плечом

Покупка с плечом позволяет увеличивать сумму вложений, когда собственных средств в моменте не хватает для получения приемлемого результата по прибыли. Например, вы видите в бумаге потенциал роста в 7–10%. Используя плечо, можно увеличить количество покупаемых акций и итоге получить уже не 7–10%, а 15–20%, сыграв на краткосрочном движении.

Игра на понижение

Продажа акций с плечом работает зеркально. Например, продаем АЛРОСА по 75 с целью выкупить у брокера обратно по 65. Ставка риска — 20%, то есть можем зашортить в 5 раз больше, чем имеем. Предположим, 1000 штук будут проданы за 75 тыс. руб., покупка обойдется в 65 тыс. руб. Итого: 10 тыс. руб. прибыли при вложенных 15 тыс. — это 67% со сделки.

Маржинальное кредитование

Вышеупомянутые сделки с плечом и игра на понижение — маржинальные сделки — совершаются с привлечением временно свободных средств и активов брокера, за которые он взимает плату в пользу других клиентов, а также за свои услуги.

Чтобы подключить услугу, необходимо пройти тестирование на знания. Это можно сделать в личном кабинете.

В приложении БКС Мир инвестиций тест находится здесь: Профиль — Квалификации и тесты — Тестирование НКИ — Необеспеченные сделки.

Пройти тест

После прохождения теста можно подключить услугу: Профиль — Управление счетами (выбрать номер счета) — Тарифы и услуги — Необеспеченные сделки. Также услугу можно подключить в личном кабинете БКС Мир инвестиций в разделе Сервисы — Счета и Тарифы — Необеспеченные сделки и маржинальная торговля.

Подключить

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#ЛонгШортБКС

Читать полностью…

🎉 Конкурс срочных инвестидей в «Профите»!

Срочный рынок — мощный инструмент для создания разнообразных инвестиционных стратегий. Именно это позволяет трейдерам находить множество вариантов для достижения финансового успеха.

А еще инструменты этого рынка — одни из самых популярных среди пользователей «Профита» 💎

Проявить свою экспертность или подводить итоги года — решать вам. Мы предлагаем сделать это за предновогодние подарки!

До 10 участников получат подарочные боксы от Московской биржи с фирменным мерчем и сувенирами🎁

❓Что нужно сделать

Поделитесь в своем посте инвестиционной идеей по любимому контракту. А если вы не хотите ее раскрывать, расскажите о своей успешной сделке на срочном рынке 😎

Специальное предложение от нас — все предложенные идеи мы отправим нейросети и попросим выбрать 3 самые оптимальные по соотношению риска и доходности.

👀 Узнать подробности и поучаствовать: https://cutt.ly/0eXoWJSs

Читать полностью…

💎 Рынок, рубль. Что говорит теханализ?

Что теханализ говорит о российском рынке, рубле и акциях? Можно ли его применять сейчас? И как зарабатывать с помощью него?

В 18:00 на БКС Live своим подходом в торговле поделится Денис Стукалин, сооснователь инвестиционно-финансовой компании XELIUS, профессиональный трейдер, инвестор, призер конкурса от Мосбиржи «Лучший частный инвестор» в 2023 г.

Модератор: Максим Шеин, директор по работе с состоятельными клиентами УК БКС (advisory).

📹 https://www.youtube.com/watch?v=mvMk4gCmcN0

💬 https://vk.com/video-16289875_456240760

💬 @bcs_express

#БКСLive

Читать полностью…

💸 Дивидендные отсечки с двузначной доходностью

В России продолжается промежуточный дивидендный сезон, в рамках которого компании распределяют среди акционеров прибыль по итогам девяти месяцев. Сделали подборку бумаг, дивидендная доходность по которым будет двузначная.

🔖 Хэдхантер

Крупнейшая российская компания интернет-рекрутмента с более 55 млн резюме соискателей и клиентской базой из полумиллиона компаний.

• Дивидендная доходность — 21,8%.

• Размер дивидендов на акцию — 907 руб.

• Последний день для покупки — 16 декабря 2024 г.

🏦 ЭсЭфАй

Диверсифицированный холдинг, инвестирующий в крупные доли промышленных и розничных компаний, таких как Европлан, ВСК и М.Видео.

• Дивидендная доходность — 17%.

• Размер дивидендов на акцию — 227,6 руб.

• Последний день для покупки — 20 декабря 2024 г.

⚓️ Новошип ао/Новошип ап

Одна из крупнейших в России судоходных компаний, основной деятельностью которой является морская перевозка нефти, а также темных и светлых нефтепродуктов.

• Дивидендная доходность — 13,2%.

• Размер дивидендов на акцию — 19,5 руб.

• Последний день для покупки — 8 января 2025 г.

🍏 Магнит

Российская компаний-ритейлер, владеющая самой крупной в стране сетью из более 20 тыс. продовольственных магазинов.

• Дивидендная доходность — 12,4%.

• Размер дивидендов на акцию — 560 руб.

• Последний день для покупки — 8 января 2025 г.

🔌 Мордовэнергосбыт

Крупнейшая энергосбытовая компания Республики Мордовия, реализующая 69% объема электроэнергии в регионе.

• Дивидендная доходность — 10,9%.

• Размер дивидендов на акцию — 0,091818 руб.

• Последний день для покупки — 9 декабря 2024 г.

🥇 Лензолото

Одна из крупнейших золотодобывающих компаний страны, входит в Группу Полюс. Осуществляет свою деятельность в Иркутской области.

• Дивидендная доходность — 10%.

• Размер дивидендов на акцию — 1184 руб.

• Последний день для покупки — 26 декабря 2024 г.

Готовое решение

Для инвесторов, ориентирующихся на дивидендные акции, есть готовое решение — стратегия доверительного управления «Дивидендная». Она позволяет клиентам инвестировать в ликвидные акции крупных российских компаний с хорошими уровнями дивидендной доходности.

Лайфхак: используя маржинальное кредитование, можно уже сегодня увеличить позиции в акциях, не дожидаясь фактической выплаты дивидендов. Размер рекомендованных дивидендов уже известен, и на эту величину можно купить еще акций, пока рынок не поднялся выше. Когда выплаты поступят, за счет них маржинальные позиции можно будет закрыть.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Читать полностью…

🆕 Какие компании вышли на биржу 2024-м. Часть 1

В 2024-м году на МосБиржу вышли 12 компаний. Акции почти всех из них подешевели с момента IPO из-за слабости динамики широкого рынка.

Не все из представленных эмитентов широко известны. В первой части мы рассказываем главное о первых шести компаниях, и чем они могут быть интересны.

#IPO

Читать полностью…

🎄 Как длинные выходные влияют на экономику

Люди всегда с нетерпением ждут праздников, особенно новогодних, потому что для большинства работников это длинный период отдыха. Такая ситуация каждый раз глобально влияет на экономику страны, причем как положительно, так и отрицательно.

Разбираемся, чего все-таки больше — плюсов или минусов.

#Финансовая_грамотность

Читать полностью…

🏆 Сегодня день побед!

«БКС Мир инвестиций» признан Frank RG лучшим брокером для розничных инвесторов
 
Холдинг «БКС Мир инвестиций» стал обладателем ежегодной премии Frank Invest & Insurance Award 2024 в номинации «Лучший брокер для розничного инвестора». По итогам исследования рынка, аналитики и экспертный совет Frank RG высоко оценили результаты компании за 2024 год.
 
БКС предлагает более тысячи различных инструментов и финансовых решений, постоянно расширяя возможности для инвесторов. В уходящем году холдинг достиг значимых показателей. Ежемесячный оборот клиентов на фондовом рынке с начала 2024 года увеличился на 57%, число квалифицированных инвесторов - на 17%. Средний чек первого пополнения ИИС вырос более чем в 7 раз.
 
Заметно выросла торговая активность в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций», при этом средний чек инвесторов вырос на 37%.
 
Динамично развивается платформа автоследования Fintarget – активы клиентов за год выросли на 71%, их число – на 36%. Также в 2024 году было запущено порядка 70 новых инвестиционных стратегий с разной доходностью и риск-профилем. Сейчас количество стратегий на всех площадках (социальная сеть «Профит», платформа Fintarget) приближается к 100. Ряд стратегий принесли инвесторам доходность на уровне 30%. 
 
Аналитики «БКС Мир инвестиций» покрывают три страны, 11 секторов, более 750 компаний. Высокий уровень персонального сервиса и качество работы команды позволяют инвесторам принимать верные стратегические решения, нацеленные на сохранение и приумножение капитала.
 
Премия Frank Invest & Insurance Award – ежегодная общественно значимая награда, вручается наиболее успешным участникам финансового рынка и опирается на собственные интегральные рейтинги, полученные в результате детальных исследований.
 
Спасибо, что выбираете БКС 💙

Читать полностью…

🐍🎄 Помогите Змейке дойти до цели

Новогодний челлендж продолжается — выполняйте задания и забирайте денежные призы каждую неделю!

Что нужно сделать❓

Оценивайте понравившийся контент в «Профите» и делитесь мнением с другими инвесторами. А для тех, кто хочет проявить свою экспертность, мы подготовили тему недели для постов — новогодний шопинг на фондовом рынке🛍

🤫 Кажется, мы забыли упомянуть про главный приз. В конце челленджа главный счастливчик заберет 20 000 рублей. Кто им станет — решать именно вам.

💎 Узнать подробности и поучаствовать: https://cutt.ly/TeVjMJGs

Читать полностью…

💎 Портфели БКС. Волатильность остается повышенной

Геополитическая напряженность и дальнейшее ужесточение монетарной политики ЦБ на декабрьском заседании могут сдерживать рынок от активного роста. Однако на горизонте нескольких недель не исключаем поступательного движения вверх на фоне ожиданий снижения геополитических рисков. Ближайшая цель по Индексу МосБиржи находится на отметке 2700 пунктов.

Главное

• Краткосрочные идеи оставляем без изменений.

• Динамика портфеля за последние три месяца: фавориты просели на 2%, Индекс МосБиржи снизился на 3%, аутсайдеры упали на 16%. Динамика все еще хуже рынка, что позитивно для портфеля.

Подробный обзор

#ПортфелиБКС

Читать полностью…

🏢 Просто попробовать Форекс

Не бойтесь пробовать торговлю на форексе.

Участвуйте в акции со 2 по 31 декабря и получите кешбэк до 10% на возможные сделки в минусе.

Акция проходит для клиентов БКС Форекс с открытыми счетами, на которых не было торговых операций.

Как участвовать:
1️⃣Зарегистрируйтесь в акции.
2️⃣Пополните счет от 3 000 ₽ и торгуйте – сделки на разных счетах суммируются.
3️⃣При убытках вернем до 10% кешбэком.
4️⃣Откройте брокерский счет в БКС для зачисления кешбэка.

Регистрируйтесь в акции и пробуйте силы в валютном трейдинге.

*Обратите внимание, что для участия нужен положительный остаток по всем вашим счетам в БКС на период проведения акции.

Желаем прибыльной торговли!

Читать полностью…

💬 Приглашаем на итоговую онлайн-конференцию УК БКС

Настало время подвести итоги уходящего 2024-го и поговорить о перспективах следующего года. Вспомним лучшие стратегии, успешные инструменты, сделаем выводы и расскажем, на что обратить внимание инвестору.

🗓️ 10 декабря в 11:00 (по московскому времени) ждем вас на конференции «Взгляд в будущее: что делать инвестору в 2025 году».

Что будет на конференции?

11:00 — Вступительное слово.
11:05 — Обзор новых продуктов, стратегия-2025.
11:20 — Российские акции, ждем повторение роста 2023-го?
11:35 — Облигации РФ: рекордные ставки, что дальше?
11:50 — Партнерские решения (Дубай), глобальные рынки акций.
12:05 — Состоятельные клиенты: возможности Advisory.
12:20 — Вопросы-ответы.
12:30 — Заключительное слово модератора.

👤 Для вас выступят:

∙ Михаил Кузин, директор по инвестициям УК БКС
∙ Виталий Громадин, старший портфельный управляющий (российский рынок акций)
∙ Григорий Тетерин, управляющий активами (российский долговой рынок)
∙ Константин Черепанов, старший портфельный управляющий (международные рынки)
∙ Роман Носов, директор по работе с состоятельными клиентами

Регистрируйтесь прямо сейчас, готовьте вопросы экспертам и подключайтесь к трансляции онлайн 👉 https://facecast.net/w/iz3a3g?utm_source=tgint

Участие бесплатное.

Читать полностью…

💎 Рубль крепчает! Подводим итоги недели на YouTube

Рубль наконец окреп, российские акции болтаются у отметки 2500 п., инфляция продолжает расти, бумаги «Газпрома» упали, Fix price преподнес сюрприз, а Минфин заместил евробонды. Все это обсуждаем в новом выпуске «Без плохих новостей».

Ответы на вопросы инвесторов и розыгрыш подарков также в видео.

Ведущий: Максим Шеин, директор по работе с состоятельными клиентами УК БКС.

Смотреть БПН на YouTube: https://youtu.be/nLKAJmSGA20

Смотреть БПН ВКонтакте: https://vk.com/video-16289875_456240768

Текстовая версия: https://dzen.ru/a/Z1Q5os8xDguM1bec

Аудиоверсия: /channel/mavestreambot/app?startapp=bcs_121

#БезПлохихНовостей #БПН

Читать полностью…

📱 Обеспеченные облигации Яндекс Финтеха. Как участвовать в размещении

ООО «СФО Сплит Финанс 1» размещает облигации в рамках сделки секьюритизации портфеля потребительских кредитов, выданных АО «Яндекс Банк». В качестве обеспечения выступает портфель потребительских кредитов. Сбор заявок проходит до 6 декабря 2024 г. Клиенты БКС могут принять участие в размещении — рассказываем, как это сделать и в чем преимущества выпуска.

Основным источником финансирования исполнения обязательств по облигациям являются денежные средства, получаемые эмитентом от заемщиков в счет оплаты обязательств по кредитам.

Узнать основные характеристики, преимущества выпуска и подать заявку можно по ссылке.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Читать полностью…

Взгляд экономиста: сдержанно смотрим на перспективы новых IPO

Государство намерено к 2030 г. увеличить капитализацию фондового рынка до 2/3 ВВП. На форуме «Россия зовет!» прозвучали пути достижения этой цели. Один из вариантов — сделать публичными компании, которые получают льготное кредитование за счет средств федерального бюджета. Здесь есть ряд преимуществ для экономики в целом, но реализовать инициативу будет непросто. Массового парада первичных публичных размещений (IPO) не ждем и смотрим на предложение сдержанно.

Новые инициативы в работе — впереди новые IPO?

На форуме ВТБ «Россия зовет!» был озвучен ряд потенциальных мер для реализации ранее поставленной цели увеличения капитализации фондового рынка до 2/3 ВВП к 2030 г. Идея в том, чтобы расширить предложение активов и усилить приток капитала.

Президент России Владимир Путин предложил сделать публичными компании, которые получают льготное кредитование за счет федерального бюджета. Инициатива имеет ряд преимуществ для экономики в целом, где, на наш взгляд, меры по развитию фондового рынка являются второстепенными.

Цель — снизить нагрузку на бюджет

Ключевая идея этого предложения — снизить нагрузку на бюджет в долгосрочной перспективе за счет роста эффективности предприятий после их выхода на биржу и повышения прозрачности для инвесторов.

Думаем, что процесс не будет быстрым. Вывод компаний на IPO не будет массовым, по крайней мере в первое время, пока не будет отработана процедура.

Ряд организаций может оказаться чувствительными к раскрытию информации, поэтому список потенциальных кандидатов на IPO может быть незначительным относительно первоначального плана. Оценить эффект реализации этой инициативы на рост капитализации рынка затруднительно. Относимся к предложению сдержанно.

Путин — про господдержку выхода компаний на биржу

По мнению Владимира Путина, необходимо, чтобы российские рынки капиталов активнее финансировали важные для экономики проекты.

С начала 2024 г. российские эмитенты провели 19 первичных (IPO) и вторичных (SPO) размещений акций и привлекли 102 млрд руб. Это хороший результат и рекордный за последние десять лет объем, но в сравнении с кредитованием корпоративного сектора (12,5 трлн руб.) потенциал для размещений остается огромным.

Путин поручил правительству и Банку России разработать дополнительные стимулы для эмитентов акций. Важно повысить спрос на ценные бумаги, защитить права инвесторов и обеспечить информационную прозрачность.

Инициатива с ИИС-3 реальнее

Предложение разрешить вывод дохода от инвестирования с индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), на наш взгляд, можно реализовать быстрее. Такая мера повышает ликвидность инвестиционного дохода и сделает ИИС привлекательнее.

Сейчас деньги со счета можно вывести только через пять лет — это значительный срок в условиях повышенной волатильности курса рубля и высокой инфляции. При этом ИИС не является основным инструментом инвестирования. Объем ИИС на середину 2024 г. составляет всего 0,5 трлн руб. — 0,3% ВВП.

Читать полностью…

🐍 Новогодняя Змейка продолжает свой путь

Началась вторая неделя в инвестиционном челлендже. Дойдите до цели с «Профитом» и заберите новогодние призы уже в следующую среду!

Как только Змейка «съест» очередную цель, мы наградим тех, кто помогал ей расти и двигал ее в нужном направлении🎁

❓Что нужно сделать

Читайте понравившийся контент в «Профите», оставляйте лайки и общайтесь с единомышленниками. Да, это все 👀

💎 Узнать подробности и присоединиться: https://cutt.ly/xeXvfA7E

Читать полностью…

🥇 🛢 🇷🇺 Золото, нефть, рубль

Какие факторы влияют на настроения участников рынка и как за ними следить? Что показывают курсы валют и цены на сырье? Как повлияют на рынок геополитика и политика ЦБ? Куда пойдут цены на нефть? И чего ждать от золота, доллара и российского рынка?

В 18:00 на БКС Live своими лайфхаками и наблюдениями поделится Андрей Бежин, автор инвестиционных стратегий автоследования в БКС, эксперт по мировым финансовым рынкам.

Модератор: Юлия Гуркина, менеджер по развитию бизнеса.

📹 https://www.youtube.com/watch?v=oOyRIwjKlAI

💬 https://vk.com/video-16289875_456240765

💬 @bcs_express

#БКСLive

Читать полностью…

💎 Портфели БКС. Динамика в аутсайдерах значительно хуже рынка

После недавнего роста на рынке акций бенчмарк может консолидироваться на текущих уровнях. Давление продолжает оказывать ряд факторов, включая возможное повышение ключевой ставки на заседании ЦБ РФ в декабре, а также геополитика. За последние 3 месяца аутсайдеры в нашем портфеле показали динамику значительно хуже рынка, что позитивно для результата.

Главное

• Краткосрочные идеи: состав портфелей оставляем без изменений.

• Динамика портфеля за последние три месяца: фавориты выросли на 4%, Индекс МосБиржи показал рост на 3%, аутсайдеры упали на 7%, что позитивно для портфеля.

Подробный обзор

#ПортфелиБКС

Читать полностью…

🧮 Как рассчитать индекс стабильности дивидендов

Для оценки того, с какой вероятностью компания выплатит дивиденды в будущем, многие инвесторы смотрят на дивидендную историю. Для этого можно использовать так называемый индекс стабильности дивидендов (Dividend Stability Index, DSI)

Его формула очень проста:

DSI= (C+U)/ 14

С — количество лет из последних семи, когда выплачивались дивиденды
U — количество лет, когда дивидендные платежи были не ниже предыдущих выплат

Если DSI = 1, то это означает, что дивиденды выплачивались последние семь лет, а их размер как минимум не уменьшался увеличивался. Значит, вероятность выплат в будущем — при всех прочих равных условиях — высокая. Если значение индекса ниже, то и вероятность меньше.

#Финансовая_грамотность

Читать полностью…

💸 Взгляд экономиста: вернется ли курс к отметке 100 рублей за доллар

Рубль продолжает слабеть и уже заметно выше отметки в 100 за доллар США. Снижение курса происходит на фоне сохранения спроса на валюту при низком предложении. Мы считаем, что по мере выстраивания каналов проведения платежей курс рубля постепенно вернется к 100 за доллар.

Главное

• После ухода экспортеров рубль начал дешеветь на и без того тонком рынке.

• Факторы давления на курс:
— Сохранение спроса на валюту при слабом предложении
— Меньше возможностей для трансграничного хождения валюты из-за новых санкций.

• Вполне возможно, что роль агентских схем в части обмена валюты возрастет.

• Фундаментальные условия для состояния платежного баланса не предполагают ослабления курса.

• Не ожидаем экстренного повышения ставки как меру для стабилизации курса.

• Ждем, что курс рубля постепенно вернется к 100 руб. за доллар по мере появления новых каналов платежей.

В деталях

Курс доллара превысил 107 руб. на фоне слабого предложения валюты

Причины ослабления курса рубля осенью в целом связаны со снижением предложения валюты экспортерами: валютная выручка сократилась из-за низких цен на нефть летом, а также упала доля продаваемой валюты.

Экспортеры смогли частично замещать рублевые затраты кредитными ресурсами, что позволило продавать меньше валюты и аккумулировать валютную выручку на внешнем контуре. Ситуация очень похожа на ноябрь – декабрь прошлого года. Разница лишь в том, что год назад было больше возможностей заводить валюту на внутренний рынок.

Без баланса спроса и предложения на валютном рынке рубль будет слабеть

Рубль слабеет, поскольку спрос на валюту сохраняется, а предложение остается низким из-за санкций против российского банковского сектора. Новые ограничения еще больше сузили возможности для трансграничного хождения валюты. Если не увеличить предложение, рубль в ближайшей перспективе продолжит слабеть.

Рубль постепенно вернется к 100 руб. за доллар

Фундаментальные условия для состояния платежного баланса не предполагают ослабления курса. Мы не ожидаем повышения ставки ЦБ для экстренной стабилизации курса. Эта мера была эффективной в период свободного движения капитала. Сейчас движения капитала нет, и повышение ставки не поможет стабилизировать курс — скорее, создаст дополнительные проблемы.

Курс вернется ближе к 100 руб. за доллар США

В текущих условиях может усилиться роль агентских схем для обмена валюты. Ждем, что появятся каналы, способные состыковать спрос и предложение валюты. В результате курс стабилизируется и вернется ближе к 100 руб. за доллар США.

Читать полностью…