8637
Неофициальный канал с новостями Центрального банка Российской Федерации. По всем вопросам: @finance_rus_bot Купить рекламу: https://telega.in/c/cbrrf
Российский финансовый сектор в 2022 году показал устойчивость к существенному изменению внешних условий
События и комментарии
Регуляторные послабления Банка России и меры поддержки Правительства Российской Федерации способствовали устойчивой работе финансовой системы. В то же время влияние санкционных рисков и рыночной волатильности на финансовые организации было неоднородным.
Банковское кредитование оставалось основным каналом привлечения средств российскими компаниями. В результате кредитный портфель в 2022 году уверенно рос, несмотря на снижение деловой активности.
В условиях неопределенности сократился горизонт финансового планирования, граждане предпочитали менее рискованные инструменты. При этом временный сдвиг в структуре спроса населения на финансовые активы в пользу банковских вкладов сказался на бизнесе небанковских финансовых организаций.
Более подробно читайте в Обзоре российского финансового сектора и финансовых инструментов за 2022 год.
В ЦБ назвали причину ослабления рубля
📉 Текущее падение рубля связано с тем, что экономика проходит нижнюю точку экспортной выручки, которая сформировалась под влиянием декабрьского потолка цен на нефть. Об этом сообщил заместитель председателя председателя ЦБ Алексей Заботкин в Госдуме.
С точки зрения потоков экспортной выручки сейчас ситуация связана с низкими ценами и объемами нефтегазового сектора, которые были в конце декабря-начале января, отметил Заботкин. Экспортная выручка следует за объемами и ценой продаж с некоторым лагом, объяснил он процесс.
💬 «Мы отгружаем товары сегодня, а экспортная выручка приходит за них через полтора-три месяца», — уточнил представитель Центробанка.
Импорт при этом устойчиво растет, в том числе по причинам, связанных с необходимостью восстановления производственных цепочек, добавил он.
Этот период Заботкин назвал «самой тяжелой ситуацией» с точки зрения эффекта от введения потолка цен на нефть. Сейчас, по его словам, экспортная выручка движется к своей нижней точке. Как только минимум будет пройден, она начнет восстанавливаться, а затем колебания сгладятся.
Время, на которое валютная выручка задержится в нижней точке, зампред ЦБ не обозначил.
📸: Андрей Гордеев / Ведомости
@vedomosti
Банк России (VK)
Опрос для тех, кто в этом или прошлом году оформлял кредит или заем
С его помощью мы сможем оценить, насколько полно и добросовестно сотрудники банков и микрофинансовых организаций раскрывают важную для заемщиков информацию. Значительная часть вопросов касается возможного навязывания дополнительных платных услуг на этапе консультаций.
Результаты исследования будут опубликованы и учтены как в надзорной деятельности, так и при разработке нового регулирования в сфере защиты прав потребителей.
Опрос анонимный, займет несколько минут, его можно пройти до 23 апреля включительно. Ссылка в комментарии.
Банк России (VK)
Сегодня в нашем дворе на Неглинной, 12 убирают высохшие ели
Кажется, что они были тут всегда. Хотя на самом деле появились только в 1980-е. Фото с ними есть на всех наших ресурсах — на сайте, страницах в соцсетях, буклетах и других материалах, и без них уже сложно представить Банк России.
Мы очень привыкли к ним, но нужно признать: срок их жизни подошел к концу. Поэтому, как бы нам ни было жаль, с деревьями приходится прощаться.
На участке будет новый ландшафт: уже организованы работы по посадке новых деревьев, это будут остролистные клены. В теплое время они будут радовать горожан листвой, а зимой мы будем украшать их лампочками.
Кстати, именно лиственные деревья росли здесь раньше, до елей: их запечатлели многие фотографии, открытки, а также документальные кадры. Предлагаем немного погрузиться в историю и посмотреть, как выглядело и менялось здание на Неглинной и участок перед ним в разные периоды.
В XVIII веке, когда эта территория относилась к усадьбе Ивана Илларионовича Воронцова, здесь был разбит парк с прудами. К концу XIX века здесь размещалось несколько небольших каменных и деревянных строений. А в 1894 году было построено здание Центрального банка — в том виде, каким мы его знаем. Дворик перед фасадом был засажен лиственными деревьями на рубеже XIX-XX веков.
Банк России (VK)
Программы господдержки ипотеки действуют уже более трех лет. Они поддержали рынок недвижимости и строительную отрасль в сложный «ковидный» период, а также в прошлом году, не допустив большой «просадки» рынка. Однако, как и у любой «шоковой терапии», у этих программ есть свои побочные эффекты.
«С начала 2020 года стоимость жилья в рублях на первичном рынке выросла в среднем более чем на 80%. На мой взгляд, это говорит о перегреве, который трудно объяснить экономическими факторами».
Александр Данилов, директор Департамента банковского регулирования и аналитики, рассказал о том, как растут цены на жилье в России, какие риски для покупателя несут в себе околонулевые процентные ставки, и о регуляторных планах Банка России. Ссылка в комментарии.
«Вестник Банка России» № 29-30 (2425-2426) от 7 апреля 2023 года
Новое на сайте
Мониторинг отраслевых финансовых потоков: замедление роста поступлений в марте
События и комментарии
В марте объем входящих платежей, проведенных через платежную систему Банка России, превысил средний уровень IV квартала 2022 года на 2,2%, но прирост замедлился по сравнению с февралем.
Динамика поступлений по отраслям была неоднородной. Уровень платежей в отраслях, ориентированных на потребительский, промежуточный и государственный спрос, остался выше среднего уровня IV квартала. В отраслях, ориентированных на инвестиционный спрос и экспорт, платежи опустились по сравнению с предыдущим кварталом. В большинстве федеральных округов поступления увеличились относительно среднего уровня октября — декабря.
Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».
Банк России расширил возможности использования банками мобильных офисов
События и комментарии
Регулятор упрощает порядок открытия банками передвижных пунктов кассовых операций и меняет наименование подразделения на «мобильный офис». При этом расширяется перечень банковских операций, которые вправе осуществлять мобильный офис. Соответствующее указание Банка России вступает в силу с 1 октября 2023 года.
Эти изменения учитывают предложения участников финансового рынка, в том числе высказанные в рамках «регуляторной гильотины». Они позволят кредитным организациям расширить возможности по оказанию банковских услуг на отдаленных и малонаселенных территориях, в зонах бедствий и чрезвычайных ситуаций.
Мобильный офис сможет дополнительно проводить операции по кредитованию граждан, переводы по их счетам и без открытия банковского счета, осуществлять кассовое обслуживание в полном объеме, предоставлять услуги инкассации компаниям.
Кредитная организация будет самостоятельно определять количество сотрудников, работающих в мобильном офисе (ранее устанавливалась минимальная численность).
Банкам не нужно будет совершать каких-либо действий по переименованию функционирующих передвижных пунктов в связи со сменой наименования на «мобильный офис».
📃 Выпуск 2. О работе с Big Data в Банке России
Наука о больших данных давно проникла во все аспекты современной жизни, но многие до сих пор представляют сферу Big Data как нечто сложное и непостижимое, окутанное множеством мифов. Мы развеяли эти мифы во втором выпуске подкаста «На перспективу».
Гостем выпуска стал Николай Разин, начальник Центра компетенций по искусственному интеллекту и продвинутой аналитике Банка России.
Он делится со слушателями
• своим опытом построения карьеры в сфере работы с данными
• рассказом о применении методов машинного обучения и искусственного интеллекта в Банке России
• мыслями о карьерных возможностях в области данных в Банке России
📃 Позывной — Чайка
Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «60-летие первого полета в космос женщины-космонавта». Монета выходит в серии «Космос», тиражом 3000 штук.
16 июня 1963 года с космодрома Байконур был запущен на околоземную орбиту космический корабль «Восток-6», который пилотировала Валентина Терешкова. Ее позывной — Чайка — знала тогда вся страна. Она провела в космосе почти трое суток и до сих пор является единственной женщиной, совершившей полет в космос в одиночку.
Подробнее: https://www.cbr.ru/press/pr/?file=638162829812604162COINS.htm
Позывной – Чайка (05.04.2023)
Пресс-релизы
Банк России 5 апреля 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «60-летие первого полета в космос женщины-космонавта» серии «Космос» (каталожный номер 5111-0478).
16 июня 1963 года с космодрома Байконур был запущен на околоземную орбиту космический корабль «Восток-6», который пилотировала Валентина Терешкова. Ее позывной — Чайка — знала тогда вся страна. Она провела в космосе почти трое суток и до сих пор является единственной женщиной, совершившей полет в космос в одиночку.
Серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «3 РУБЛЯ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монеты расположены выполненные рельефом изображение портрета В.В. Терешковой в скафандре и стилизованное изображение чайки на фоне выполненных в технике лазерного матирования изображений Земли, звездного неба и абстрактных линий, символизирующих полет в космосе; имеются рельефные надписи: под портретом, подчеркнутая декоративной линией, — «16–19 июня 1963 г.», внизу слева по окружности — «60-ЛЕТИЕ ПЕРВОГО ПОЛЕТА В КОСМОС ЖЕНЩИНЫ-КОСМОНАВТА».
Боковая поверхность монеты рифленая.
Монета изготовлена качеством «пруф».
Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Совет директоров Банка России принял решение о включении ценных бумаг в Ломбардный список (05.04.2023)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 31 марта 2023 года принял решение включить в Ломбардный список следующие ценные бумаги:
биржевые облигации Акционерного общества «ДОМ.РФ», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-01-00739-A-002P, 4B02-14-00739-A-001P, 4B02-13-00739-A-001P;
облигации Общества с ограниченной ответственностью «Газпром капитал», имеющие регистрационные номера выпусков 4-10-36400-R-003P, 4-11-36400-R-003P, 4-09-36400-R-003P, 4-12-36400-R-003P, 4-13-36400-R-003P, 4-14-36400-R-003P, 4-16-36400-R-003P, 4-15-36400-R-003P;
биржевые облигации Общества с ограниченной ответственностью «Газпром капитал», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-08-36400-R-001P;
биржевые облигации Публичного Акционерного Общества «Нижнекамскнефтехим», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-02-00096-A-001P;
биржевые облигации Публичного акционерного общества «Федеральная сетевая компания — Россети», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-07-65018-D-001P;
биржевые облигации Публичного акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-09-55038-E-001P;
биржевые облигации Публичного акционерного общества «Полюс», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-03-55192-E-001P;
биржевые облигации Публичного акционерного общества «Ростелеком», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-10-00124-A-002P;
биржевые облигации Публичного акционерного общества «Магнит», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-02-60525-P-004P;
биржевые облигации Государственной компании «Российские автомобильные дороги», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-03-00011-T-003P;
биржевые облигации Публичного акционерного общества «Акционерная финансовая корпорация «Система», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-24-01669-A-001P;
биржевые облигации Публичного акционерного общества Группа компаний «Сегежа», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-05-87154-H-002P, 4B02-01-87154-H-002P, 4B02-01-87154-H-003P, 4B02-02-87154-H-003P;
биржевые облигации с ипотечным покрытием Общества с ограниченной ответственностью «ДОМ.РФ Ипотечный агент», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-24-00307-R-001P, 4B02-25-00307-R-001P, 4B02-23-00307-R-001P, 4B02-27-00307-R-001P, 4B02-31-00307-R-001P;
жилищные биржевые облигации с ипотечным покрытием Общества с ограниченной ответственностью «ДОМ.РФ Ипотечный агент», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-20-00307-R-001P, 4B02-21-00307-R-001P, 4B02-26-00307-R-001P, 4B02-32-00307-R-001P, 4B02-28-00307-R-001P, 4B02-29-00307-R-001P, 4B02-30-00307-R-001P;
биржевые облигации Международной компании публичного акционерного общества «Объединенная Компания «РУСАЛ», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-05-16677-A, 4B02-06-16677-A, 4B02-01-16677-A-001P, 4B02-02-16677-A-001P.
Лимиты на инвестирование активов ПИФ: проект указания Банка России
События и комментарии
Доля активов паевых инвестиционных фондов (ПИФ) для неквалифицированных инвесторов, которые можно вложить в иностранные бумаги недружественных стран, не должна превышать 40%. Соответствующий проект указания Банка России опубликован для оценки регулирующего воздействия. Это позволит минимизировать риски, связанные с возможной блокировкой со стороны иностранных институтов.
Кроме того, расширяется перечень активов, доступных для инвестиций. Имущество ПИФ можно будет размещать в российские облигации, которые направлены на финансирование проектов технологического суверенитета и (или) структурной адаптации экономики и не допущены к организованным торгам. Но доля таких ценных бумаг в составе ПИФ не должна превышать 5%.
Проект указания также исключает требования к минимальной сумме инвестиций в закрытые ПИФ, относящиеся к категории фондов недвижимости (сейчас это 100 тыс. рублей).
Предложения и замечания принимаются до 17 апреля 2023 года (включительно).
Портфель займов в 2022 году вырос на 11%: обзор микрофинансового рынка
События и комментарии
В 2022 году портфель займов микрофинансовых организаций (МФО) достиг 364 млрд рублей. Росту способствовало развитие дистанционных услуг — на онлайн-кредитование пришлось 66% займов.
В течение года наблюдалось увеличение выдач с высокой полной стоимостью кредита, близкой к предельным значениям. Уровень просрочки по новым займам снижался в том числе благодаря осторожному поведению компаний и заемщиков. В результате доля займов, просроченных более чем на 90 дней, стабилизировалась на уровне 35%. С 1 июля 2023 года максимальная процентная ставка будет снижена до 0,8% в день, а предельный размер задолженности — до 130% от суммы займа. Это будет стимулировать МФО более тщательно оценивать клиентов.
Подробнее читайте в «Обзоре ключевых показателей микрофинансовых институтов» за 2022 год.
Золотые инвестиционные монеты (03.04.2023)
Пресс-релизы
Банк России 3 апреля 2023 года выпускает в обращение инвестиционные золотые монеты «Георгий Победоносец»:
— номиналом 25 рублей (каталожный № 5215-0036);
— номиналом 100 рублей (каталожный № 5217-0048);
— номиналом 200 рублей (каталожный № 5219-0033).
Инвестиционные золотые монеты номиналом 25 рублей (масса драгоценного металла в чистоте — 3,11 г, проба — 999), 100 рублей (масса драгоценного металла в чистоте — 15,55 г, проба — 999) и 200 рублей (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба — 999) имеют форму круга диаметром 16,0 мм, 30,0 мм и 33,0 мм соответственно.
С лицевой и оборотной сторон монет по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монет расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монет: «25 РУБЛЕЙ», «100 РУБЛЕЙ», «200 РУБЛЕЙ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба, товарный знак монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монет расположено рельефное изображение Георгия Победоносца на коне, поражающего копьем змея.
Боковая поверхность монет рифленая.
Монеты изготовлены качеством «анциркулейтед».
Тираж монет — до 100,0 тыс. штук каждая.
Выпускаемые монеты являются законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
Доля юаня на биржевых торгах обновила максимум в марте
События и комментарии
Валютная пара юань/рубль в обороте биржевых торгов достигла 39%, в то время как доля пары доллар США / рубль снизилась до минимальных за последние годы 34%.
Индекс МосБиржи по итогам прошлого месяца вырос на 8,8% и вернулся к уровню до падения в сентябре 2022 года. Акции российских компаний обновили в марте локальные максимумы благодаря позитивной финансовой отчетности.
Банк России провел оценку потенциальной чувствительности российской банковской системы к росту доходности облигаций. В целом кредитные организации устойчивы к повышению ставок даже с учетом переоценки портфеля бумаг, удерживаемого до погашения. При этом Банк России может предоставить дополнительную ликвидность в случае необходимости.
Более подробно читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».
Набиуллина опровергла слухи о выплате пенсий только в цифровых рублях
10 апр - РИА Новости. Слухи о выплате пенсий только в цифровых рублях и замене ими наличных абсолютная неправда, цифровой рубль ничего не отменяет и не заменяет, это просто еще один способ расчетов, заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.
"В последнее время появилось довольно много разных слухов о цифровом рубле, например, что он заменит наличные или что пенсии будут платиться только в цифровых рублях. Это абсолютная неправда. Цифровой рубль ничего не отменяет и не заменяет, он дополняет. Это еще один из способов расчета", - сказала она, выступая в Госдуме.
Глава ЦБ отметила, что регулятор продолжит развивать как безналичное, так и наличное денежное обращение, чтобы людям было удобно распоряжаться своими деньгами в любой жизненной ситуации. Именно поэтому ЦБ уделяет так много внимания модернизации банкнот, использованию более износостойких материалов, обновлением защитных признаков.
Набиуллина добавила, что главным преимуществом, которое цифровой рубль даст человеку, – это полностью бесплатные переводы для физических лиц. Кроме того, владелец кошелька будет видеть иметь возможность совершать любые операции с цифровым рублем в приложении любого другого банка, где у него также есть счета.
Вице-спикер Госдумы от "Новых людей" Владислав Даванков в начале апреля обратился к Набиуллиной с просьбой дать разъяснения от регулятора по механизмам начисления пенсий в цифровых рублях, безопасности операций и принципу отбора кандидатов. Он пояснил, что ранее в СМИ появилась информация, что "некоторым российским пенсионерам заведут специальные банковские счета, на которые будут зачислять пенсию в виде цифровых рублей" - такое нововведение якобы должно коснуться клиентов 13 банков из пилотной группы.
Как банки и МФО консультируют заемщиков: опрос Банка России
События и комментарии
Банк России приглашает граждан, которые в этом или прошлом году оформляли кредит или заем, пройти специальный опрос.
С его помощью регулятор сможет оценить, насколько полно и добросовестно сотрудники банков и микрофинансовых организаций раскрывают важную для заемщиков информацию. Значительная часть вопросов касается возможного навязывания дополнительных платных услуг на этапе консультаций.
Результаты исследования будут опубликованы. Банк России учтет их как в надзорной деятельности, так и при разработке нового регулирования в сфере защиты прав потребителей.
Опрос анонимный, займет несколько минут, его можно пройти до 23 апреля включительно.
Банк России (VK)
Почти 2 миллиона школьников приняли участие в олимпиаде по финансовой грамотности и предпринимательству. Она проходила с 1 по 31 марта для учеников 1–9 классов на образовательной платформе Учи.ру.
Лучше всего у школьников получилось:
— Распознать уловки злоумышленников (84% верных ответов)
— Проанализировать работу предприятий, определив их слабые и сильные стороны (75%)
Cамыми сложными задачами стали:
— Представить себя в роли владельца кафе. Ребятам предлагалось пройти основные этапы: от закупки оборудования и ценообразования до продвижения своих услуг и создания клиентского сервиса. Выстроить весь процесс удалось только 5% учеников.
— Выбрать страховку в зависимости от разных жизненных обстоятельств — справились с заданием всего 11%.
Олимпиада проводится при содействии Банка России, Минфина и Минэкономразвития в соответствии с задачами национального проекта «Малое и среднее предпринимательство». В 2021 году в ней участвовали более 800 тысяч школьников, а в 2022 году — более 1,6 миллионов.
Банк России (VK)
Мошенники стали обходиться без данных карты. Им достаточно QR-кода, с учетом того, что люди передают его сами.
Чтобы украсть деньги, мошенники используют сервис снятия наличных денег по QR-коду, который стал доступен в некоторых банках. В мобильном приложении клиент может самостоятельно сгенерировать такой код на нужную сумму, поднести его к сканеру в банкомате и снять наличные.
Схема выглядит так:
1. Мошенники звонят клиентам банков под видом сотрудников банка
2. Сообщают о якобы несанкционированном запросе на снятие денег со счета
3. Просят прислать QR-код, чтобы отменить операцию.
Расчет — на то, что потенциальная жертва не в курсе особенностей кода и легкомысленно относится к изображению с черно-белыми квадратиками, поэтому легко может им поделиться.
4. Заполучив код, лжесотрудники банков просто снимают деньги в банкоматах со счета обманутого человека.
Что делать, чтобы не попасться?
QR-код в этом случае фактически является поручением банку на выдачу денег без ввода ПИН-кода.
Поэтому им ни с кем и никогда нельзя делиться. Также не храните его изображение в телефоне или в распечатанном виде.
Настоящие сотрудники банков никогда не запрашивают у клиентов QR-код — не забудьте рассказать об этом близким, особенно старшего возраста.
Почти 2 млн школьников приняли участие в олимпиаде по финансовой грамотности и предпринимательству
События и комментарии
Лучше всего школьникам удалось распознать уловки злоумышленников (84% верных ответов), а также проанализировать деятельность предприятий, определив их слабые и сильные стороны (75%). Таковы итоги шестой онлайн-олимпиады по финансовой грамотности и предпринимательству для учеников 1 — 9 классов. Она проходила с 1 по 31 марта на образовательной платформе Учи.ру.
Самым сложным для участников оказалось реализовать себя в роли владельца кафе. Им предлагалось пройти основные этапы такой работы — от закупки оборудования и ценообразования до продвижения своих услуг и создания клиентского сервиса. Выстроить весь процесс удалось только 5% учеников.
Большинство школьников испытали трудности и при выборе страховки в зависимости от разных жизненных обстоятельств — справились с заданием всего 11%.
Олимпиада проводится при содействии Банка России, Минфина и Минэкономразвития в соответствии с задачами национального проекта «Малое и среднее предпринимательство». В 2021 году в ней участвовали более 800 тыс. школьников, а в 2022 году — более 1,6 млн.
📃 Финтрек. Вебинар 4: «Кибермошенничество. Актуальные схемы и меры противодействия»
Как распознать мошенника по телефону? Что делать, если злоумышленники сняли деньги с карты? В этом видео руководитель Центра мониторинга и анализа информационной безопасности и киберустойчивости Банка России Алексей Голенищев рассказывает об актуальных схемах кибермошенничества и как им противостоять.
Регистрация на вебинары и расписание: https://events.webinar.ru/54896871/355679343
📃 Выпуск 1. О работе в Финтех Хабе Банка России
Многим сложно сориентироваться, какая сфера подойдет им лучше всего и где они смогут раскрыть свой потенциал. Мы решили помочь! И записали подкаст с сотрудниками Банка России.
Гость первого выпуска — Григорий Гашников, руководитель Финтех Хаба Банка России. Вы узнаете о том, какими задачами занимается Григорий и за что он любит свою работу.
Банк России поддерживает развитие кредитования субъектов МСП под обеспечение поручительствами региональных гарантийных организаций (05.04.2023)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 31 марта 2023 года принял решение о дифференциации поручительств (независимых гарантий) региональных гарантийных организаций (РГО)1 по категориям качества обеспечения, учитываемого в целях минимизации размера формируемых резервов в соответствии с главой 6 Положения № 590-П2.
В рамках действующий требований пп. 6.3.4 Положения № 590-П поручительства РГО могут относиться только ко II категории качества обеспечения.
В соответствии с решением Совета директоров Банка России кредитным организациям предоставлена возможность относить к обеспечению I категории качества поручительства РГО, соответствующие одновременно следующим рангам, присвоенным АО «Корпорация «МСП»:
ранг финансовой устойчивости присвоен на уровне «АА»3;
ранг эффективности деятельность присвоен на уровне «Е+»4 или «Е»5.
Одновременно, поручительства РГО, имеющих ранг финансовой устойчивости «C»6, не смогут учитываться в целях минимизации формируемого резерва, за исключением поручительств РГО, которые выданы до даты вступления в силу решения Совета директоров Банка России.
Данное решение будет способствовать более точной оценке возможных потерь и размера формируемых резервов по ссудам, прочим требованиям и условным обязательствам кредитного характера, обеспеченным поручительствами РГО, а также создаст стимулы для поддержания финансовой устойчивости РГО на высоком уровне.
Решение имеет временный характер и будет действовать до 31 декабря 2023 года. За это время Банк России с учетом опыта и мнения АО «Корпорация «МСП» и Минэкономразвития планирует разработать и внедрить в Положение № 590-П собственные критерии финансовой устойчивости РГО в большей степени адаптированные для целей оценки кредитных рисков банков.
1 Региональная гарантийная организация представляет собой юридическое лицо, которое осуществляет в качестве основного вида деятельности деятельность, направленную на обеспечение доступа субъектов малого и среднего предпринимательства, к кредитным и иным финансовым ресурсам.
2 Положение Банка России от 28.06.2017 № 590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности».
3 Финансовая устойчивость РГО оценивается как максимально высокая.
4 Гарантийная и операционная деятельность РГО максимально эффективная.
5 Гарантийная и операционная деятельность РГО эффективная.
6 Финансовая устойчивость РГО оценивается на низком уровне.
Банк России (VK)
Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «60-летие первого полета в космос женщины-космонавта»
16 июня 1963 года с космодрома Байконур был запущен на околоземную орбиту космический корабль «Восток-6», который пилотировала Валентина Терешкова. Ее позывной — Чайка — знала тогда вся страна. Она провела в космосе почти трое суток и до сих пор является единственной женщиной, совершившей полет в космос в одиночку.
Подробнее о монете: https://cbr.ru/press/pr/?file=638162829812604162COINS.htm
«Вестник Банка России» № 28 (2424) от 5 апреля 2023 года
Новое на сайте
📃 Финтрек. Вебинар 3: «Как создать собственный финтех-сервис»
Григорий Гашников, руководитель Финтех Хаба Банка России объясняет, как разработать собственный финтех-сервис и для чего это нужно. В этом видео вместе с экспертом разбираемся в блокчейне и биометрии.
Регистрация на вебинары и расписание: https://events.webinar.ru/54896871/355679343
Банк России (VK)
В 2022 году портфель займов микрофинансовых организаций (МФО) достиг 364 млрд рублей. Росту способствовало развитие дистанционных услуг — на онлайн-кредитование пришлось 66% займов.
Увеличилось количество займов с высокой полной стоимостью — близкой к предельным значениям. Уровень просрочки по новым займам снижался в том числе благодаря осторожному поведению компаний и заемщиков. В результате доля займов, просроченных более чем на 90 дней, стабилизировалась на уровне 35%.
С 1 июля 2023 года максимальная процентная ставка будет снижена до 0,8% в день, а предельный размер задолженности — до 130% от суммы займа. Это будет стимулировать МФО более тщательно оценивать клиентов.
«Вестник Банка России» № 26-27 (2422-2423) от 3 апреля 2023 года
Новое на сайте
📃 Всероссийское обследование домохозяйств по потребительским финансам
Выступление Ксении Юдаевой на пресс-конференции: Всероссийское обследование домохозяйств по потребительским финансам