8637
Неофициальный канал с новостями Центрального банка Российской Федерации. По всем вопросам: @finance_rus_bot Купить рекламу: https://telega.in/c/cbrrf
Банк России (VK)
В марте годовая инфляция снизилась во всех регионах.
Снижение произошло из-за эффекта высокой базы: в расчете годовой инфляции (прирост цен за последние 12 месяцев) перестал учитываться очень сильный скачок цен марта прошлого года.
Сдерживающее влияние на цены продолжала оказывать ограниченная потребительская активность, восстановление поставок импортных непродовольственных товаров и другие факторы.
Динамику цен на продовольствие, помимо эффекта высокой базы, определяло снижение издержек производителей мяса и молока и увеличение предложения этой продукции.
Основной вклад в замедление роста цен на непродовольственные товары вносили легковые автомобили и электроника.
Динамика цен на услуги по регионам была более разнородна, в основном за счет воздушного транспорта и зарубежного туризма.
Подробнее об инфляции в каждом регионе можно узнать в материалах на нашем сайте (ссылка в комментарии).
Банк России (VK)
«Относиться к утверждению, что ЦБ подчиняется мировой финансовой закулисе, следует как к мифу, который, по всей видимости, сформировался в 90-е годы. Тогда у нас была гиперинфляция, большие бюджетные дефициты, и Международный валютный фонд активно участвовал в том, чтобы помочь достичь макроэкономической стабилизации и снизить инфляцию. Для этого МВФ кредитовал российскую экономику, и эти кредиты были обусловлены определенными параметрами действий от Правительства и ЦБ. Но мы погасили все наши кредиты в 2002 году и с тех пор не связаны никакими обязательствами».
Заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин рассказал:
● как принимаются решения по денежно-кредитной политике и какова роль ЦБ в реагировании на кризисы,
● как формируется курс рубля и почему нельзя его зафиксировать,
● чем обернется эксперимент, если напечатать много денег и сразу вложить их в экономику,
● почему представление, что понижение ключевой ставки до 5% приведет к резкому удешевлению кредитов — это иллюзия.
Смотрите интервью в подкасте Первого канала «Легкие деньги».
Интервью Валерия Ляха газете «Известия»
События и комментарии
Число нелегальных кредиторов выросло в I квартале 2023-го почти в три раза по сравнению с тем же периодом 2022-го. Такими данными статистики за первые три месяца года поделился в интервью «Известиям» директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях. Он также рассказал о появлении новых видов деятельности нелегальных финкомпаний, например, кредитных брокеров, предлагающих посредничество в получении займов безнадежными заемщиками, трансформации раздолжнителей в мессенджерах. Он пояснил, почему активность «черных» компаний снизилась на рынке Форекс и повысилась в сфере мошенничества с криптовалютами.
ЦБ рассказал, как можно будет оплатить покупку цифровыми рублями
https://ria.ru/20230418/rubl-1866116419.html
📃 От завода до промышленного центра: к юбилею Перми
История Перми началась со строительства Егошихинского медеплавильного завода в мае 1723 года. Место для его возведения на реке Егошихе выбрал Василий Татищев, известный российский историк и государственный деятель, который был отправлен на Урал осваивать месторождения руды. Сегодня Пермь – один из крупнейших промышленных центров России.
К юбилею города Банк России выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «300-летие основания г. Перми» серии «Города». Тираж монеты — 3000 штук.
Подробнее:
http://www.cbr.ru/press/pr/?file=638169957173372300COINS.htm
Годовая инфляция снизилась, но текущий рост цен усиливается
События и комментарии
В марте годовая инфляция резко снизилась из-за эффекта высокой базы: из ее расчета вышел очень сильный скачок цен марта прошлого года. В то же время месячные темпы роста цен с поправкой на сезонность в I квартале 2023 года в среднем были выше, чем в IV квартале 2022 года. Это указывает на постепенное усиление ценового давления после периода очень сдержанного роста цен во второй половине 2022 года.
По прогнозу Банка России, годовая инфляция составит 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
Банк России (VK)
Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «300-летие основания г. Перми» серии «Города»
История Перми началась со строительства Егошихинского медеплавильного завода в мае 1723 года. Место для его возведения на реке Егошихе выбрал Василий Татищев, известный российский историк и государственный деятель, который был отправлен на Урал осваивать месторождения руды. Сегодня Пермь — один из крупнейших промышленных центров России.
📃 Финтрек. Вебинар 6: «Финансовое мошенничество»
В этом видео раскрываем темную сторону рынка ценных бумаг. Стоит ли верить гарантированной доходности, анонимным источникам информации и хайп-проектам — рассказывает директор Департамента противодействия нелегальным практикам Банка России Валерий Лях.
Регистрация на вебинары и расписание: https://events.webinar.ru/54896871/355679343
Банк России (VK)
4 июля в Санкт-Петербурге пройдет IV Летняя макроэкономическая школа Банка России
Однодневный интенсивный курс будет посвящен различным аспектам денежно-кредитной политики и работе по оценке ее эффективности.
Слушателей ждут лекции и мастер-классы от представителей Банка России, а также деловая игра «Ключевая ставка». Им предстоит проанализировать тенденции в экономике, обсудить макроэкономический прогноз и, представив себя членами Совета директоров Банка России, принять решение по ключевой ставке.
Заявки на Летнюю школу принимаются до 10 мая от студентов, аспирантов и преподавателей российских вузов по экономическим направлениям. Ссылка в комментарии.
Установлены факты манипулирования рынком на организованных торгах обыкновенными акциями ПАО «ИНВЕСТ-ДЕВЕЛОПМЕНТ» (13.04.2023)
Пресс-релизы
Банк России установил факты манипулирования рынком на организованных торгах акциями ПАО «ИНВЕСТ-ДЕВЕЛОПМЕНТ» (ISIN: RU000A0JV7V4, далее — Акции). Операции, относящиеся к манипулированию рынком, совершались с 06.02.2020 по 10.09.2020 по брокерским счетам Лебедева Андрея Владимировича, Лебедевой Галины Петровны, Костина Владимира Михайловича, Сониной Клавдии Алексеевны, с 22.09.2020 по 28.03.2022 — по счетам Дмитриева Михаила Алексеевича, Дмитриева Алексея Михайловича, Дмитриевой Веры Анатольевны, Дмитриевой Ольги Олеговны (далее совместно — Лица).
Участники каждой из групп Лиц связаны между собой родственными отношениями и совершали согласованные взаимные сделки с Акциями в режиме основных торгов, подразумевающем анонимность контрагентов. Своими действиями они создавали тренд на повышение цены Акций для возможного заработка при их дальнейшей продаже другим участникам рынка.
В отдельные моменты времени взаимные сделки Лиц составляли 100% объема торгов и фактически формировали рынок Акций. Это создавало искусственный спрос на фоне отсутствия заявок иных участников и приводило к существенным отклонениям параметров цены и объема торгов Акциями.
Как показала проверка, указанные сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ). Таким образом, Лицами нарушен запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.
Банк России ограничил операции по торговым счетам Лиц и принял меры по недопущению аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении ряда Лиц приняты меры в рамках административного производства.
Организатором торговли принято решение об исключении с 22.05.2023 Акций из списка ценных бумаг, допущенных к торгам.
ЦБ повысил оценку оттока капитала из России в 2022 году
https://ria.ru/20230412/ottok-1864761330.html
Банк России (VK)
Эльвира Набиуллина выступила на совместном заседании профильных комитетов Государственной Думы. Оно было посвящено рассмотрению Годового отчета Банка России за 2022 год.
Текст выступления читайте на нашем сайте. Ссылка — в комментарии.
Банк России расширяет публикацию статистики кредитования (12.04.2023)
Пресс-релизы
Банк России для улучшения информационного обеспечения пользователей статистических данных начинает публиковать:
информацию об объеме кредитов и задолженности (включая просроченную) юридических лиц — резидентов и индивидуальных предпринимателей, в том числе субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП), в разрезе федеральных округов по видам деятельности (разделам ОКВЭД 2);
информацию о структуре задолженности по кредитам и приобретенным правам требования по кредитам, предоставленным субъектам МСП, в разрезе вида процентной ставки и базового компонента.
Новые данные повысят аналитический потенциал статистики о кредитовании и расширят возможности анализа структуры кредитования.
Публикация структуры кредитования субъектов МСП в разрезе вида процентной ставки и базового компонента подготовлена в соответствии с Дорожной картой Банка России по развитию финансирования субъектов МСП на 2023–2024 годы.
Статистические данные в новых разрезах будут обновляться ежемесячно в сроки, установленные Календарем публикации официальной статистической информации.
Банк России (VK)
Банк России дестимулирует выдачу ипотечных кредитов, полная стоимость (ПСК) которых существенно ниже рыночного уровня
С 30 мая 2023 года по таким ссудам, выданным после 15 марта 2023 года, банкам необходимо будет формировать дополнительные резервы. При этом у них остается достаточно возможностей для рыночного снижения ставок.
Такие изменения внесены в Положение Банка России № 590-П.
В последнее время распространение получила так называемая «ипотека от застройщика» с экстремально низкими нерыночными ставками вплоть до 0,1%, которые достигаются за счет завышения цены приобретаемой квартиры на 20–30%. Эту разницу застройщик затем в виде комиссии платит банку для компенсации его выпадающих доходов. Такие программы несут риски для заемщиков, банков, а также искажают общую статистику, что в итоге мешает принятию взвешенных решений всеми участниками. Регулирование Банка России будет ограничивать распространение таких схем и способствовать снижению рисков.
Илья Смирнов назначен директором Департамента страхового рынка (11.04.2023)
Пресс-релизы
Приказом Председателя Банка России с 12 апреля 2023 года директором Департамента страхового рынка назначен Смирнов Илья Владимирович, с 2018 года занимавший должность заместителя директора департамента.
В Банке России Илья Смирнов работает с 2004 года, занимал различные должности в Департаменте операций на финансовых рынках и Департаменте коллективных инвестиций и доверительного управления.
В марте годовая инфляция снизилась во всех регионах
События и комментарии
Снижение произошло из-за эффекта высокой базы: показатель годовой инфляции включает рост цен с апреля 2022 года по март 2023 года и уже не учитывает сильный скачок цен в марте прошлого года.
Сдерживающее влияние на цены продолжала оказывать ограниченная потребительская активность, восстановление поставок импортных непродовольственных товаров и другие факторы.
Динамику цен на продовольствие, помимо эффекта высокой базы, определяло снижение издержек производителей мяса и молока и увеличение предложения этой продукции. Основной вклад в замедление роста цен на непродовольственные товары вносили легковые автомобили и электроника. Динамика цен на услуги по регионам была более разнородной, в основном за счет воздушного транспорта и зарубежного туризма.
Подробнее об инфляции в каждом регионе можно узнать в опубликованных на сайте Банка России информационно-аналитических материалах.
Банк России (VK)
«С одной стороны, мы видим, что действительно есть тенденция по увеличению числа нелегальных кредиторов. А с другой, и мы их выявляем больше — мы настроили свои поисковые системы и алгоритмы, которые мониторят различные группы, в том числе в соцсетях, доски объявлений, и обнаруживают такие незаконные компании. Кстати, это помогает нам выявлять и офисы нелегальных кредиторов, которые продолжают работать «на земле», потому что информацию о своих «точках» они дают на разных ресурсах».
Валерий Лях, директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России, в интервью «Известиям» — о том, как изменилась за последнее время деятельность нелегальных финансовых компаний, об их новых схемах и о том, как избежать встречи с мошенниками на рынке.
О чем говорят тренды: продолжение роста экономической активности в марте
События и комментарии
В марте экономический рост продолжился в большинстве отраслей. Его драйвером по-прежнему выступает спрос со стороны бюджета и домохозяйств. Увеличение реальных доходов населения способствует активизации потребительского спроса и со временем может привести к постепенному отказу от модели бережливого потребления.
Несмотря на оживление спроса и улучшение потребительских настроений, рост цен остается умеренным. Его сдерживают в том числе созданные ранее запасы и снижение мировых продовольственных цен. При этом инфляционные ожидания сохраняются на повышенном уровне, а проинфляционные риски по-прежнему преобладают над дезинфляционными.
Более подробно читайте в бюллетене «О чем говорят тренды».
Банк России (VK)
Сколько у человека может быть цифровых кошельков?
Можно ли снять деньги с цифрового кошелька?
Будут ли на цифровой рубль начисляться проценты?
Как и когда будет происходить широкое внедрение цифрового рубля?
Мы собрали наиболее популярные вопросы, а также мифы по этой теме. Читайте ответы на нашем сайте: https://cbr.ru/faq/dr/
Банк России (VK)
Годовая инфляция снизилась, но текущий рост цен усиливается
В марте годовая #инфляция резко снизилась из-за эффекта высокой базы: из ее расчета вышел очень сильный скачок цен марта прошлого года.
В то же время месячные темпы роста цен с поправкой на сезонность в I квартале 2023 года в среднем были выше, чем в IV квартале 2022 года. Это указывает на постепенное усиление ценового давления после периода очень сдержанного роста цен во второй половине 2022 года.
По прогнозу Банка России, годовая инфляция составит 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Требования к методологии кредитных рейтинговых агентств и к раскрытию ими информации: проекты указаний Банка России
События и комментарии
Банк России разработал требования к содержанию, проверке качества методологии кредитных рейтинговых агентств (КРА) и ее оценке регулятором, а также к раскрытию информации на сайтах КРА и срокам ее размещения. Проекты нормативных актов опубликованы Банком России для общественных обсуждений. Это позволит создать единые правила на рынке и повысить доверие к рейтинговой отрасли.
Методология присвоения кредитных рейтингов должна предусматривать проверку их достоверности, собственную оценку кредитоспособности рейтингуемых лиц и единообразное применение событий дефолта, а также обеспечивать сопоставимость видов объектов рейтингов.
КРА будут проверять качество своей методологии при ее разработке, пересмотре, а также не реже одного раза в три года. Банк России, в свою очередь, оценивает методологию на соответствие законодательству.
На своих сайтах КРА должны размещать не только информацию о себе и внутренние документы, но и перечень присвоенных рейтингов, методологии и сведения о процедурах осуществления рейтинговых действий.
Замечания и предложения к проектам указаний принимаются до 30 апреля включительно.
От завода до промышленного центра: к юбилею Перми (17.04.2023)
Пресс-релизы
История Перми началась со строительства Егошихинского медеплавильного завода в мае 1723 года. Место для его возведения на реке Егошихе выбрал Василий Татищев, известный российский историк и государственный деятель, который был отправлен на Урал осваивать месторождения руды. Сегодня Пермь — один из крупнейших промышленных центров России.
К юбилею города Банк России 17 апреля 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «300-летие основания г. Перми» серии «Города» (каталожный номер 5111-0479).
Серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм.
С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.
На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «3 РУБЛЯ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.
На оборотной стороне монеты расположены рельефные изображения: вверху — герб Перми, в центре — Пермский театр оперы и балета, внизу — старинный Егошихинский завод и лента с надписью «ПЕРМЬ» — на фоне выполненного в технике лазерного матирования вида на реку, портовые краны и промышленные сооружения; справа — рельефная надпись в две строки: «300 ЛЕТ».
Боковая поверхность монеты рифленая.
Монета изготовлена качеством «пруф».
Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.
Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.
«Вестник Банка России» № 31 (2427) от 14 апреля 2023 года
Новое на сайте
Банк России открывает набор слушателей IV Летней макроэкономической школы
События и комментарии
4 июля в Санкт-Петербурге пройдет IV Летняя макроэкономическая школа Банка России. Однодневный интенсивный курс будет посвящен различным аспектам денежно-кредитной политики и работе регулятора по оценке ее эффективности.
Перед слушателями с лекциями и мастер-классами выступят представители Банка России. Участников интенсива также ждет деловая игра «Ключевая ставка». Им предстоит проанализировать тенденции в экономике, обсудить макроэкономический прогноз и, представив себя членами Совета директоров Банка России, принять решение по ключевой ставке.
В Летнюю школу приглашаются студенты, аспиранты и преподаватели российских вузов экономических направлений.
Заявки принимаются до 10 мая 2023 года включительно.
Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (12.04.2023)
Пресс-релизы
Результаты мониторинга в апреле 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада апреля — 7,68%;
Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.
Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.
1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:
— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;
— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);
— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;
— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.
Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.
2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.
3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,64%; на срок от 91 до 180 дней — 6,79%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,66%; на срок свыше 1 года — 8,31%.
Набиуллина объяснила ослабление курса рубля
https://ria.ru/20230412/rubl-1864750312.html
Выступление Эльвиры Набиуллиной на совместном заседании профильных комитетов Государственной Думы, посвященном рассмотрению Годового отчета Банка России за 2022 год
События и комментарии
В марте оперативные индикаторы денежно-кредитных условий демонстрировали некоторое ужесточение
События и комментарии
Участники рынка пересмотрели ожидания по траектории ключевой ставки с учетом решения Совета директоров Банка России от 17 марта. Это отразилось в снижении кривых денежного и долгового рынков. Значимого влияния на денежно-кредитные условия такое движение на оказало, так как инфляционные ожидания населения также снизились.
В феврале — марте на кредитном и депозитном рынках сохранялись основные тенденции, характерные для предшествующих месяцев. Население наращивало средства на депозитах, по-прежнему отдавая предпочтение рублевым счетам. Темпы роста денежной массы оставались вблизи локальных максимумов, причем вклад бюджетных операций в ее рост продолжал увеличиваться и стал сопоставимым с вкладом кредитования. Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
Банк России ограничит рискованные ипотечные программы с экстремально низкими ставками
События и комментарии
Банк России дестимулирует выдачу ипотечных кредитов, полная стоимость (ПСК) которых существенно ниже рыночного уровня. С 30 мая 2023 года по таким ссудам, выданным после 15 марта 2023 года, банкам необходимо будет формировать дополнительные резервы. При этом у них остается достаточно возможностей для рыночного снижения ставок.
Соответствующие изменения внесены в Положение Банка России № 590-П.
В последнее время распространение получила так называемая «ипотека от застройщика» с экстремально низкими нерыночными ставками вплоть до 0,1%, которые достигаются за счет завышения цены приобретаемой квартиры на 20–30%. Эту разницу застройщик затем в виде комиссии платит банку для компенсации его выпадающих доходов. Такие программы несут риски для заемщиков, банков, а также искажают общую статистику, что в итоге мешает принятию взвешенных решений всеми участниками. Регулирование Банка России будет ограничивать распространение таких схем и способствовать снижению рисков.
Под повышенное резервирование подпадают ипотечные кредиты, полная стоимость которых существенно ниже рыночного уровня (рыночной процентной ставки, РПС) — в качестве такового применяется значение доходности 10-летних ОФЗ, усредненное за три предшествующих дате выдачи календарных месяца (если кредит выдается в рамках госпрограмм, то за вычетом размера возмещения). Резерв увеличивается на 30%, если ПСК ниже РПС более чем на 1/5, и на 50%, если ниже более чем на 1/2.
Для обеспечения единообразного применения введенных мер с 7 апреля 2023 года на сайте Банка России в первый рабочий день месяца публикуется РПС по состоянию на первое число отчетного месяца.
Начальник ГУ Банка России по ЦФО Надежда Иванова выходит на пенсию, новым руководителем станет Рустэм Марданов (11.04.2023)
Пресс-релизы
Член Совета директоров, начальник Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу Надежда Юрьевна Иванова 16 апреля 2023 года покинет свой пост в связи с выходом на пенсию.
Председатель Банка России Эльвира Набиуллина отметила: «Надежда Юрьевна работает в Банке России с 1975 года, она и уникальный хранитель нашей истории, и генератор изменений. Надежда Юрьевна разрабатывала и участвовала в реализации ключевых для страны реформ финансовой сферы. За время работы в Главном управлении Банка России по Центральному федеральному округу она провела огромную работу по развитию экономических компетенций в главке, наших региональных исследований в целом. Я благодарю Надежду Юрьевну за невероятный, неоценимый вклад в деятельность Банка России».
Новым руководителем Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу с 1 мая 2023 года назначен Рустэм Марданов, который в настоящее время возглавляет Уральское главное управление Банка России. До этого момента исполнять обязанности начальника ГУ Банка России по ЦФО будет Ильшат Янгиров.