Банк России

26 Mar 2024 12:33

#БанковскийСектор
В феврале темп кредитования в целом был сдержанным, хотя потребительские кредиты растут выше ожиданий

▪️ Рост корпоративного кредитного портфеля был умеренным (+0,6%) после околонулевой динамики января (-0,01%).

▪️ Ипотека немного ускорилась (+0,7% после +0,6% в январе), что ожидаемо с учетом невысоких значений января из-за праздников. Рост потребительского кредитования в феврале не изменился и остался на уровне января (0,9%), что пока заметно выше наших ожиданий.

▪️ Сильный приток средств населения (+2,5%) не типичен для февраля и, вероятно, связан с существенным индексированием социальных выплат и сохранением привлекательных ставок по вкладам. Средства компаний также выросли достаточно существенно (+1,0%).

▪️ Прибыль сектора в феврале снизилась на 22% до 275 млрд руб. (доходность на капитал 23% в годовом выражении) с 354 млрд руб. (30%) в январе. Однако она пока выше прогноза из-за низкой стоимости риска по корпоративным кредитам.

Подробнее читайте в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в феврале 2024» ➡️

Банк России

25 Mar 2024 17:16

Текущий рост потребительских цен в феврале остался на уровне января

▪️ В феврале текущая #инфляция с учетом сезонности была значительно ниже, чем осенью, но все еще выше 4% в пересчете на год. Годовая инфляция достигла 7,7%.

▪️ Основной проинфляционный фактор — высокий внутренний спрос, который значимо превышает возможности расширения производства товаров и услуг.

▪️ По нашему прогнозу, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4–4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Подробнее — в комментарии Банка России «Динамика потребительских цен» ➡️

Банк России

25 Mar 2024 14:28

🚙 Число регионов с высокими рисками мошенничества в сфере ОСАГО сократилось более чем вдвое

По итогам 2023 из группы с повышенными рисками мошенничества в сфере ОСАГО вышли Кабардино-Балкарская Республика, Республики Северная Осетия – Алания, Бурятия и Хакасия, Приморский и Хабаровский края, а также Иркутская область.

Региональный мониторинг рисков недобросовестных действий в обязательной «автогражданке» мы ведем с октября 2019 года и ежеквартально публикуем его результаты на сайте. В документе анализируются такие показатели, как частота страховых случаев, средняя выплата и ее коэффициент. По итогам такого анализа регионы в зависимости от количества баллов относятся к одной из трех зон: красной, желтой или зеленой.

Регионы покидают «красную» зону благодаря действиям по борьбе с противоправными практиками, которые были определены Банком России на межведомственных региональных совещаниях.

На 1 января 2024 года в «красной» зоне оставались Республики Дагестан и Ингушетия, Карачаево-Черкесская Республика, Новосибирская область и Чеченская Республика.

Подробнее о ситуации в отдельных регионах — в свежем выпуске мониторинга ➡️

Банк России

22 Mar 2024 13:11

❗ Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России

Инфляция
По нашим оценкам, с начала года устойчивые темпы текущего роста цен находятся в диапазоне 6,0–7,0% в пересчете на год. Базовая инфляция в феврале повысилась после двух месяцев снижения. Этот показатель отражает изменение стоимости той части потребительской корзины, цены в которой наименее волатильны.

В первые недели марта рост цен, по имеющимся данным, вновь замедлился. Однако эти данные рассчитываются по усеченной выборке. Там нет тех товаров и услуг, которые дали значимый вклад в инфляцию в зимние месяцы. Поэтому о скорости снижения роста цен в марте судить пока рано.

Инфляционные ожидания дополнительно подогревают потребительский спрос. Хотя ожидания населения и предприятий в целом снизились в последние месяцы, их уровень по-прежнему высокий, а в сегменте розничной торговли в марте они даже немного выросли. Замедление инфляции будет постепенно охлаждать инфляционные ожидания.

Экономика
После некоторого замедления в конце прошлого года рост экономической активности, по нашим оценкам, снова ускорился, прежде всего в сегменте потребления домохозяйств. Потребительские настроения находятся вблизи исторических максимумов, интерес граждан к крупным покупкам растет с декабря. В прошлые периоды существенного ужесточения ДКП мы этого не наблюдали.
Инвестиционная активность находится на рекордном уровне. Хотя еще нет квартальных данных, об этом можно судить по косвенным индикаторам.

Экономика находится в инвестиционной фазе роста. Это одно из проявлений структурной трансформации. Индикатор бизнес-климата достиг максимума за 12 лет. Этот сильный результат обеспечен тем, что экономика фактически полностью задействует как производственные мощности, так и трудовые ресурсы.

Серьезным ограничением для дальнейшего роста производства остается дефицит кадров. Безработица в январе упала до 2,7% с сезонной корректировкой. Напряженность на рынке труда возобновила рост.

В целом разрыв между спросом и предложением сохраняется. Экономика растет выше потенциала, о чем свидетельствует сохранение повышенного инфляционного давления.

Денежно-кредитные условия
Кредитные и депозитные ставки растут. Это отражает подстройку рынков к уже принятым решениям по ключевой ставке. Доходности ОФЗ также повысились примерно на 1 процентный пункт с прошлого заседания. Отчасти это связано с ожиданиями более длительного сохранения жесткости денежно-кредитных условий. Но определенное влияние на ОФЗ оказывают и ожидания по бюджетной политике.
Кредитная активность замедляется, но неравномерно. Норма сбережения остается высокой. Динамика депозитов существенно опережает сезонную норму.

Внешние условия
Ситуация в мировой экономике продолжала улучшаться как в секторе услуг, так и в промышленности. В результате цены на сырьевых рынках перешли к росту, что будет оказывать поддержку российскому экспорту. В целом платежный баланс складывается в рамках нашего прогноза.

Риски
Риски по-прежнему смещены в сторону проинфляционных. Одним из таких рисков остается ситуация на рынке труда. В числе факторов, которые привести к более быстрой дезинфляции — сильное замедление спроса, а также большее расширение потенциала экономики как следствие перехода к инвестиционной модели роста.

Также на прогноз будет влиять вероятное уточнение среднесрочных параметров бюджета в связи с Посланием Президента. Когда Правительство представит конкретные параметры новаций, мы сможем оценить их эффект на экономику и инфляцию.

Перспективы ДКП
Для уверенного возвращения инфляции к цели требуется длительное поддержание жестких денежно-кредитных условий. Динамика инфляции и баланс рисков для ее прогноза — это ключевые факторы для выбора дальнейшей траектории ключевой ставки, включая момент возможного перехода к снижению ставки.

Банк России

21 Mar 2024 11:24

🕵️ Банк России разработал стандарт по безопасности финансовых сервисов при удаленном подтверждении личности клиента

Документ определяет, какие меры защиты информации следует применять финансовым организациям при проведении дистанционной идентификации и аутентификации клиентов. Эти меры могут различаться в зависимости от вида операции и с учетом ее критичности и рисков.

Стандарт разработан, чтобы повысить защищенность людей от злоумышленников, которые похищают деньги, используя личные и финансовые данные клиентов организаций.

Документ носит рекомендательный характер и вступит в силу 1 июля 2024 года. К этому времени финансовые организации смогут оценить, соответствуют ли их действующие бизнес-процессы положениям стандарта.

Банк России

19 Mar 2024 14:48

📄 Регулярные внебиржевые сделки купли-продажи с ценными бумагами и срочные сделки (ПФИ) со сроком исполнения 3 дня и более смогут заключать с гражданами только дилеры. Таким образом, подобная деятельность будет в полной мере включена в периметр регулирования и надзора со стороны Банка России.

Такой закон приняла сегодня Государственная дума. Он направлен на защиту прав инвесторов и позволит в том числе избежать негативных практик на рынке, когда сложные продукты гражданам продавали компании-посредники без лицензии Банка России.

▪️Закон предусматривает, что краткосрочные договоры ПФИ (со сроком исполнения менее 3 дней), которые имеют более высокий уровень риска, войдут в сферу ответственности форекс-дилеров.

▪️Размер плеча, доступного для клиентов форекс-дилеров, будет определяться в зависимости от того, квалифицированный это инвестор или нет.

Изменения вступят в силу через 180 дней после опубликования закона, что позволит участникам рынка подготовиться к применению новых норм.

Банк России

19 Mar 2024 12:30

⚡️ Госдума одобрила введение налогового вычета на долгосрочные сбережения

Единый налоговый вычет коснется вложений на индивидуальный инвестиционный счет третьего типа (ИИС типа III), взносов в программу долгосрочных сбережений и по договору негосударственного пенсионного обеспечения. Поправки в Налоговый кодекс Государственная Дума приняла сразу во втором и третьем чтениях. При этом закон имеет обратную силу и будет действовать в отношении договоров, заключенных с 1 января 2024 года.

От уплаты НДФЛ освобождаются взносы на общую сумму до 400 тысяч рублей в год — по всем трем продуктам. Таким образом, максимальный размер вычета может составить от 52 до 60 тысяч рублей ежегодно в зависимости от размера доходов инвестора.

Кроме того, законопроект предусматривает условия трансформации «старых» инвестиционных счетов в новый тип, а также поэтапное увеличение минимального срока владения ИИС типа III. Так, минимальный срок счета, открытого в 2024–2026 годах, составит 5 лет, а в последующем он будет увеличиваться на год — до достижения 10 лет.

Банк России

19 Mar 2024 09:13

🎙22 марта в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.

Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube-канале, странице ВКонтакте и здесь, в телеграме.

Банк России

15 Mar 2024 17:01

📄 Расширяется перечень крупнейших экспортеров, предоставляющих информацию о своих активах и обязательствах в Банк России
 
В перечень теперь включаются компании, у которых в 2023 году экспортная выручка или среднемесячная задолженность по обязательствам перед нерезидентами превысила 1 млрд долларов США. Передавать данные будут и те экспортеры, дочерние компании которых соответствуют этим показателям. В результате перечень увеличивается примерно вдвое.

Перечень экспортеров не подлежит публикации.

Новые нормативные акты Банка России приняты в связи с внесением изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» и вступают в силу с 15 марта.

Банк России

14 Mar 2024 14:31

🏗 Объем проектного финансирования застройщиков превысил 6,1 трлн рублей

▫️Прирост портфеля кредитов застройщикам в четвертом квартале 2023 года показал умеренный рост в 2% (11% кварталом ранее). Это прежде всего объясняется значительным увеличением введенных в эксплуатацию объектов, по которым после раскрытия счетов эскроу средства в основном идут на погашение кредитов.

▫️Причиной роста поступлений на счета эскроу стали высокие продажи, которые составили 1,9 трлн рублей за квартал и обновили рекорд предыдущего квартала. В результате остаток средств на этих счетах превысил 5,7 трлн руб., а уровень покрытия задолженности средствами на эскроу вырос до 90% с 86%.

▫️Увеличение средств на счетах эскроу сдерживало рост ставки проектного финансирования, который был ниже по сравнению с корпоративным кредитованием в целом. Стоимость проектного финансирования по-прежнему зависит от динамики спроса на жилье и, соответственно, объема поступлений средств на счета эскроу.

Подробнее — в обзоре «О проектном финансировании строительства жилья» ➡️

Банк России

13 Mar 2024 17:10

#КлючевыеПоказатели брокеров
Инвесторы внесли на брокерские счета около 1,25 триллиона рублей в 2023 году
 
▪️ Приток новых денег на фондовый рынок перекрыл отток 2022 года, который составил 757 миллиардов рублей. Портфель активов розничных инвесторов у брокеров за год вырос на 53%, до 9,2 триллиона рублей, чему во многом способствовала и положительная переоценка активов.
 
▪️ Число уникальных клиентов, зарегистрированных на Московской бирже, за год увеличилось на 29% и приблизилось к 30 миллионам человек.
 
▪️ Розничные инвесторы интересовались российскими акциями с высокими дивидендными выплатами и потенциалом роста, а в конце года — первичными публичными размещениями (IPO). Именно они стали основными покупателями акций на IPO. Кроме того, пользовались спросом биржевые паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в денежный рынок и золото. Такие инвестиции рассматривались как защитный актив.
 
Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей брокеров» за 2023 год ➡️

Банк России

13 Mar 2024 14:10

💳 Использовать банковскую карту для ежедневных покупок удобно, но всегда ли мы делаем это правильно? Например, так ли хороша идея оплачивать покупки с зарплатной карты? А привязывать ее к онлайн-сервисам?

Вместе с Роскомнадзором разбираем типичные ошибки владельцев карт и способы избежать их. Пусть покупки будут не только приятными, но и безопасными 😌

Банк России

12 Mar 2024 16:11

#ОЧемГоворятТренды
⬆️ Продолжение роста экономики в начале года

🔹 Российская экономика в январе-феврале росла в условиях увеличения спроса. При этом по-прежнему наблюдаются нехватка рабочих рук в большинстве отраслей и рекордно высокий уровень загрузки производственных мощностей.

🔹 Рост потребительских цен зимой замедлился относительно пиковых значений осени, но остается повышенным. Появились признаки снижения инфляционного давления в производственном сегменте, спустя какое-то время это станет заметно и в рознице.

🔹 Сохранение жестких денежно-кредитных условий в предстоящие месяцы приведет к дальнейшему постепенному торможению инфляции по мере того, как экономика будет возвращаться к сбалансированной траектории роста.

Подробнее — в материале «О чем говорят тренды» ➡️

Банк России

12 Mar 2024 10:44

ℹ️ Уточняем требования к резидентам по взносам в уставный капитал иностранных компаний

Российским резидентам с 1 апреля 2024 года не требуется получать индивидуальное разрешение Банка России на оплату долей, вкладов и паев в имуществе нерезидентов, если сумма таких операций в пользу одного юридического лица не превышает 15 миллионов рублей.

Подробности читайте на нашем сайте.

Банк России

11 Mar 2024 17:18

#ДКП
❄️ Денежно-кредитные условия продолжили ужесточаться

◾️ В феврале индикаторы денежно-кредитных условий по-прежнему ужесточались, реагируя на повышения ключевой ставки во второй половине 2023 года и на сигнал Банка России о поддержании в течение продолжительного времени жестких денежно-кредитных условий.

◾️ Доходности облигаций федерального займа в феврале выросли. Показатели инфляционных ожиданий снизились, но остались повышенными. Кредитная активность стала более сдержанной, чем в 3-4 кварталах прошлого года. Годовые темпы роста денежных агрегатов несколько замедлились, но сохранились выше значений 2017–2019 годов.

Подробнее — в комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики» ➡️

Банк России

26 Mar 2024 11:22

#Инфляция в регионах
👛 Месячный прирост потребительских цен в феврале замедлился в 64 регионах

В среднем по России текущий рост цен в условиях высокого спроса оставался близким к январю.

📍Годовая инфляция в феврале ускорилась в 59 регионах: текущий темп роста цен пока выше, чем годом ранее.

📍В годовом выражении стали расти быстрее цены на непродовольственные товары и услуги. Наиболее заметно — на одежду и обувь, товары для дома и ремонта, а также услуги пассажирского транспорта.

📍Годовой рост цен на продовольственные товары остался на уровне января.

Подробнее об инфляции в каждом регионе — на сайте ➡️

Банк России

25 Mar 2024 15:40

#МониторингПредприятий
🏭 Рост экономической активности ускорился

📌 В марте индикатор бизнес-климата Банка России увеличился до 10,6 пункта — максимального значения за последние 12 лет. Это указывает на ускорение роста экономической активности по сравнению с февралем 2024 года.

📌 Текущие оценки спроса и выпуска товаров и услуг повысились. Ожидания будущего производства и спроса стали самыми позитивными за период с мая 2013 года.

📌 Ценовые ожидания предприятий уменьшились до средних значений 2023 года, однако остались повышенными.

Подробнее — в «Мониторинге предприятий» ➡️

Банк России

25 Mar 2024 13:46

🛒 #ИнфляционныеОжидания в марте снизились

📌 В марте оценка инфляции, которую люди ожидают через год, опустилась до 11,5% с 11,9% в феврале. Инфляционные ожидания снизились у опрошенных как со сбережениями, так и без них.

📌 Долгосрочные инфляционные ожидания людей на 5 лет, напротив, вновь увеличились — до 10%. Индекс потребительских настроений продолжил возрастать.

📌 Ценовые ожидания предприятий уменьшились, но оставались повышенными.

Подробнее — в комментарии «Инфляционные ожидания и потребительские настроения» ➡️

Банк России

22 Mar 2024 11:30

⚡️Ключевая ставка — 16%

Совет директоров Банка России 22 марта 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Текущее инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг. Жесткость рынка труда вновь усилилась. Пока преждевременно судить о дальнейшей скорости дезинфляционных тенденций. Проводимая денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике.

Возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике. Согласно нашему прогнозу, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

📍Полный текст решения

🎙 В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению. Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и странице ВКонтакте.

1 апреля 2024 года мы опубликуем Резюме обсуждения ключевой ставки.

🗓 Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 26 апреля 2024 года.

Банк России

20 Mar 2024 15:22

🔚 Клиенты банков смогут обжаловать включение их реквизитов в базу данных о подозрительных операциях. Такую возможность предусматривает проект указания Банка России.

Мы ведем базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента», в которую все банки после жалоб клиентов передают реквизиты мошеннических операций. Благодаря ей кредитные организации могут более эффективно противодействовать кибермошенникам. Порядок обжалования необоснованного попадания реквизитов в базу предусмотрен законом и позволит снизить негативные последствия для клиентов банков.

Как можно будет обжаловать включение в базу?

🔹 Подать заявление в Банк России напрямую, на нашем сайте или через свой банк.

🔹 Банк вправе самостоятельно, без участия своего клиента, направить регулятору мотивированное заявление об исключении из базы.

🔹 Банк России рассмотрит обращение в течение 15 рабочих дней и сообщит о решении клиенту банка или самой кредитной организации.

Порядок, по которому Банк России принимает решение по заявлению, а также перечень необходимых данных для представления регулятору содержатся в проекте указания.

Банк России

19 Mar 2024 13:47

❗️Страховые компании будут не вправе отказывать клиентам в выплате дохода по договорам ИСЖ и НСЖ, ссылаясь на санкционную блокировку платежей от иностранных контрагентов. Эти и другие требования, предусмотренные указанием Банка России, вступят в силу с 1 апреля 2024 года и будут применяться в отношении новых договоров.

📌 Минимальный размер страховой суммы по договорам инвестиционного (ИСЖ) и накопительного (НСЖ) страхования жизни, которая выплачивается клиенту при завершении срока страхования (по риску дожития), должен рассчитываться с учетом возраста застрахованного, срока действия полиса и способа уплаты премии, а также будет зависеть от ключевой ставки Банка России на момент оформления договора.

📌 Как и прежде, страховая сумма по риску дожития не может быть меньше совокупных взносов страхователя.

Благодаря этому многие клиенты смогут получить выплату в большем объеме. Требование к размеру страховой суммы не распространяется на полисы с премией 1,5 млн рублей и больше, а также на договоры с уплатой взносов в рассрочку в течение пяти лет и более.

📌 Вводится максимальный срок для выплаты: 30 дней с момента получения заявления от клиента.

В 2023 году более 1,1 млн граждан приобрели полисы ИСЖ и НСЖ. По статистике Банка России, свыше 80% таких договоров заканчивается дожитием.

Банк России

19 Mar 2024 11:14

🔢 Объем инвестиций, привлеченных через операторов платформенных сервисов, по итогам 2023 года превысил 180 млрд рублей

Эти данные говорят о том, что на финансовом рынке формируется новая ниша. Ее заняли финансовые и инвестиционные платформы, которые занимаются краудфандингом, а также информационные системы по выпуску цифровых финансовых активов. Они способствуют появлению альтернативных источников инвестиций, повышению доступности финансовых услуг для людей и продвижению инноваций.

Мы впервые публикуем статистику деятельности операторов платформенных сервисов. Подробнее — на нашем сайте.

Банк России

19 Mar 2024 08:36

Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля, посвященную 50-летию начала строительства Байкало-Амурской магистрали.

Байкало-Амурская магистраль (БАМ) — одна из крупнейших в мире железных дорог. Она проходит через Восточную Сибирь и Дальний Восток, а её протяженность — около 4300 км. Трасса идет по территории с суровыми природными условиями, через районы вечной мерзлоты и высокой сейсмичности. БАМ пересекает 7 крупных горных хребтов и 11 полноводных рек.

Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.

Банк России

15 Mar 2024 15:40

#КлючевыеПоказатели деятельности страховщиков
🛞 Автомобилисты стали чаще страховаться по каско: итоги страхового рынка за 2023 год

▪️ Спрос на автокаско в прошлом году увеличился: число полисов, проданных гражданам, выросло более чем на треть. В результате у каждого шестого автовладельца, чья ответственность была застрахована по ОСАГО, автомобиль также был застрахован по каско. Годом ранее соотношение количества добровольных полисов к обязательным было один к восьми.

▪️ Увеличению сборов по автокаско способствовали резкий рост продаж новых автомобилей и популярность недорогих программ автострахования с ограниченными наборами рисков и франшизой. Кроме того, автомобилисты все чаще страховали подержанные машины.

▪️ В сегменте ОСАГО взносы увеличились на 18,8%, до 324,4 млрд рублей, число договоров — на 3%.

▪️В целом страховой рынок в 2023 году вырос на четверть, до 2,3 трлн рублей.

Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков» ➡️

Банк России

13 Mar 2024 19:04

#БанковскийСектор
Банк России ожидает охлаждение кредитования в этом году после рекордных показателей 2023 года

📍 Банковский сектор в четвертом квартале 2023 года заработал около 0,6 трлн рублей, что на 40% ниже результата третьего квартала. Снижение вызвано отрицательной валютной переоценкой, сезонным увеличением операционных расходов, а также ростом резервов по корпоративным кредитам.

📍 После высоких показателей прошлого года и слабого 2022 года прибыль сектора по итогам 2024 года может снизиться до уровня 2,3–2,8 трлн рублей на фоне сокращения маржи, возвращения расходов на резервы к средним историческим уровням, а также гораздо меньшего эффекта валютной переоценки.

📍 Корпоративное кредитование за квартал увеличилось на 6,2%, а по итогам года показало рекордный рост в 20,1%. В 2024 году ожидается снижение темпов кредитования до 6–11% за счет жестких денежно-кредитных условий, необходимости восстановления буфера ликвидности системно значимых банков после отмены послаблений по нормативу краткосрочной ликвидности.

📍 Розничное кредитование в четвертом квартале замедлилось: ипотека пока не очень сильно из-за действия госпрограмм, потребительское кредитование более существенно — за счет макропруденциальных лимитов. За 2023 год ипотека выросла на рекордные 34,5%, а потребительские кредиты — на 15,7%. В 2024 году можно ожидать заметного охлаждения розницы: прирост ипотеки, по прогнозу, составит 7–12% за год, а потребительского кредитования — 3–8%.

📍 Корпоративные средства за квартал увеличились на 8,2% за счет притока бюджетных средств и экспортной выручки, а средства населения — на рекордные 10,7% благодаря авансированию в декабре январских пенсий, бюджетным и социальным платежам, а также росту доходов населения. В 2024 ожидается более умеренная динамика: рост средств организаций — в диапазоне 7–12%, а средств населения — 8–13%.

Подробнее читайте в ежеквартальном отчете «Банковский сектор» ➡️

Банк России

13 Mar 2024 14:36

#РегиональнаяЭкономика
📔 Потребительская активность и рост цен остаются высокими

🔸 Реальные доходы граждан продолжали расти во всех макрорегионах, что способствовало сохранению высокой потребительской активности. Заметно увеличился турпоток по внутренним направлениям, в том числе на Юге. Продажи автомобилей вернулись к уровню 2021 года. Рост цен в январе-феврале оставался на повышенном уровне.

🔸 Усилились сберегательные настроения граждан: розничное кредитование замедлилось, а количество срочных депозитов стабильно увеличивается.

🔸 Рост экономики продолжился. Нарастили выпуск продукции электронная промышленность на Северо-Западе, металлообработка в Центральной России, автопром в Волго-Вятке, вагоностроение в Сибири, судостроение на Дальнем Востоке.

Специальные темы этого выпуска — динамика и источники роста потребительской активности, состояние и загрузка производственных мощностей, ситуация на рынке легковых автомобилей.

Подробнее — в докладе «Региональная экономика» ➡️

Банк России

13 Mar 2024 13:52

📣 Банк России обновил методические рекомендации для банков по информированию о рисках кибермошенничества. Документ касается предупреждений клиентов о рисках хищения денег — как собственных, так и кредитных, — а также о последствиях дропперства (вовлечения в схемы по выводу и обналичиванию похищенных денег).

Банкам, в частности, даны рекомендации:

🔵Разработать специальные сценарии для бесед сотрудников с клиентами, когда возникает подозрение, что человек находится под влиянием злоумышленников и может лишиться денег.

🔵Предоставлять клиентам сервисы по определению подозрительных звонков и антивирусные программы — в том числе встроенные в приложения банков.

Методические рекомендации начнут действовать с 25 июля 2024 года. К этому времени банки смогут подготовиться к их исполнению.

Банк России

12 Mar 2024 14:13

☀️ Финансовый конгресс Банка России пройдет 3–5 июля в Санкт-Петербурге

В конгрессе примут участие руководители крупнейших организаций российского финансового рынка, руководство Банка России и представители стран-партнеров России.

Деловая программа будет посвящена:
▫️ экономике и денежно-кредитной политике
▫️ финансовому рынку и защите прав потребителей
▫️ развитию финансовых технологий
▫️ регулированию участников финансового рынка
▫️ климатической и ESG-повестке
▫️ международному сотрудничеству.

В первый день конгресса пройдут две пленарные сессии, 4–5 июля состоятся панельные дискуссии.

📁 Регистрация откроется позже, следите за новостями на официальном сайте конгресса и на наших страницах в соцсетях.

Банк России

12 Mar 2024 07:45

Выпускаем в обращение памятные монеты «Атомный ледокол «Сибирь» серии «Атомный ледокольный флот России»:

⚪ серебряную номиналом 3 рубля
🟡 золотую номиналом 200 рублей.

Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.

Банк России

11 Mar 2024 16:47

#ОбзорРисков финансовых рынков
⬇️ Валютные переводы граждан на иностранные депозиты снизились почти вдвое в 2023 году

🔵 На фоне повышения ключевой ставки Банка России существенно возросла привлекательность рублевых вкладов, а отток средств граждан в иностранные инструменты снизился. Переводы валюты на депозиты в банках-нерезидентах в прошлом году сократились примерно в два раза, а переводы брокерам-нерезидентам — на 22%.

🔵 Доля юаня в структуре валютных депозитов граждан в российских банках за 2023 год выросла на 10,6 п.п., до 22%.

🔵 Индекс Мосбиржи в феврале вырос на 1,3%. Граждане по-прежнему были основными участниками торгов, их доля составила 76%. Рубль по итогам месяца снизился отно­сительно доллара США на 1,3%.

Подробнее — в выпуске «Обзора рисков финансовых рынков» ➡️