1417
основной канал: @cryppi_hub а тут выжимки всего, что я читал, смотрел и создавал по крипте и не только.
Как топ-100 биржа заскамила меня на 90,000$
Обычно такие заголовки я вижу в новостных каналах, и в комментариях собирается толпа зевак, которые обсуждают проблемы (**)централизации и регулирования. Но нет. Сегодня этот заголовок полностью описывает мой случай.
Схема скама проста - я задепозитил токены, продал их и мне их забанили. Всё просто. Зачем собирать фандрайзы, работать 24/7, искать хорошую команду, если можно просто создать "биржу" и блокировать деньги пользователей? Именно поэтому (не)биржа dex-trade.com воспользовалась данной схемой и забанила аккаунты меня и моего друга с общим балансом около $90,000.
Ничего противозаконного мы не делали. Повторюсь: депозит - продажа - вывод. Поэтому хочу привлечь внимание общественности с потенциальным ревардом для вас.
Что мы уже сделали?
1. Писали им на почту (ответ - ~"Мы не можем засчитать ваш депозит". Так как? Вы торгуете этим токеном, но засчитать не можете. Интересно.)
2. Писали им в телеграм бота (ответ - такой же)
3. Писали на телеграм аккаунты их сотрудников (ответ - такой же)
4. Написали твиттер треды - link1/link2 (просьба поставить лайк и тегнуть биржу)
5. *мы здесь*, пишем (написали) данный пост и пытаемся создать общественный резонанс.
Все пруфы и глупые отмазки представителей биржи вы можете найти в закрепе чата. Подписывайтесь, кстати, на него. Было очень много странных ответов.
Если вы хотите попробовать заработать на этой ситуации, то читайте дальше. Мы предлагаем вам:
> Написать им на почту - support@dex-trade.com с текстом, похожим на "Hello, will you refund https://twitter.com/real_senyai & https://twitter.com/cryppimagic their money?"
> Ретвитнуть, лайкнуть, тегнуть биржу @ dextrade_ под твитом моего друга, у которого забанили 80,000$
> Написать команде на почту и их соцсети. Список их соцсетей - link/linkedin. Старайтесь написать каждому.
> Написать регуляторам этих бирж - link1/link2
> Под этими тредами тегнуть этих инфлюенсеров - link1/link2
> Искать новые и креативные способы достучаться до них и многое другое
Обязательно кидайте пруфы своей активности в гугл форму. Мы будем отслеживать каждого.
Возможно, нам удастся вывести наши средства. И самым активным мы выдадим USD из уже выделенного пула для данной канители. Мы не жадные. Ах да, владельцы каналов - больших или маленьких. Тоже не забывайте делать репосты и упоминать данную ситуацию у себя. Вам положен бОльший ревард в случае успеха.
Все, кто хочет быть причастен к этому резонансу, то велкам в наш чат, созданный специально для этого - /channel/dextradeSCAM
Ещё раз - /channel/dextradeSCAM
9/9 How to DeFI - кратчайшая выжимка - full
Глава 15. DeFi это будущее, и будущее наступило
Бла-бла-бла, DeFi развивается семимильными шагами - мы всё это поняли. Обьём с нуля вырос до 1 миллиарда баксов всего то за какие-то 2 года развития DeFi.
Также выделяют некоторые аспекты DeFi, чтобы подвести итоги:
1. Прозрачность.
2. Доступность.
3. Эффективность.
4. Удобство.
Заключение - "Фух, это была просто бомба! Если вы читаете эти строки, поздравляем, теперь вы в курсе всего, что нужно знать о DeFi, и вы должны похвалить себя за это!"
🤡💕👍🏿🌳
Глава бесконечность. Заключение лично от меня
Книга открыла глаза на многие штуки в DeFi, которые до этого для меня были незнакомыми. Помимо этого, они буквально за ручку проводят по каждому виду DeFi приложений, делая различные инструкции по пользованию и пояснения, за это большой респект. Но было очень много вещей, которые не были раскрыты в этой книге. Самое интересное они оставили на свою новую книгу “How to DeFi Advanced”, и я уже начал читать её, поверьте, там гораздо больше вкусного.
Вышла вот такая вот выжим очка, надеюсь, хоть один человек прочитает её полностью и поставит под этим постом реакцию, соответствующую вашей оценке (❤️). Увидимся!
7/9 How to DeFI - кратчайшая выжимка - full
Глава 10. Децентрализованная лотерея.
Децентрализованная лотерея - рафл - рофл???
Примечание от меня (криптапиражка): все мы знакомы с рафлами, когда какую-то нфт разыгрывают среди людей, кто закинул бабки, так вот, децентрализованные лотерии имеют ту же механику, но немного для других целей.
Децентрализованная лотерея - не киберважная тема, можно её смело скипать, сами авторы книги назвали её "кое-чем легким и веселём".
Давным-давно, в тридевятом царстве «пользователь, внесший на депозит только $10, выиграл $1648 долларов в еженедельном Dai Prize Pool, его шансы на выигрыш составляли 1 из 69 738. Лучшая часть лотереи PoolTogether заключается в том, что ее участники могут забрать свой депозит назад, если они не выиграли. В этой игре нет проигравших, есть только издержки упущенных выгод».
В книге приводят PoolTogether в качестве децентрализованной лотереи. Зачем и почему нужен этот БассейнВместе? Призовой фонд в БассейнВместе собирается за счёт процентов, которые зарабатывают на Compound.
Вкратце, схема: 10000 людей закидывают свои бабки в PoolTogether - все эти бабки закидываются в Compound ради получения процентов - потом весь профит, полученный через фарминг, отправляется одному участнику розыгрыша - профит отдали, а депозиты вернули обратно всем участникам.
Ничего серьёзного и дегенского в этой движухе нет, если хотите узнать подробнее, то велкам на 117 страницу, link, а мы переходим к следующей главе.
Глава 11. Децентрализованные платежи
Платежи, которые управляются смарт-контрактами. Звучит глупо, так как платежи уже являются нулевой функцией всех блокчейнов, так зачем же усложнять? Но есть пару причина для всего этого:
1. Более дешевые и быстрые транзакции.
2. Синхронизированные переводы.
3. Переводы с условиями.
4. Многое другое...
В качестве примера приводят проект Sablier, который позволяет проводить потоковые платежи, "оно позволяет осуществлять платежи и снятие средств в режиме реального времени и небольшими порциями". Ничего не поняли, да? Я тоже! Короче, этот проект позволяет платить вашим миньонами в крипте по достижении определенного времени работы: «Вместо того чтобы ждать фиксированный период времени (например, раз в месяц, раз в две недели) для оплаты, платежи отправляются в режиме реального времени в периоды, определенные и согласованные обеими сторонами. Через Sablier получатели могут принимать оплату в режиме реального времени и снимать ее, когда пожелают».
Короче, Sablier решает проблему честности обеих сторон работы, проблему вымирания панд и проблему перенаселения Грузии. Погнали дальше.
5/9 How to DeFI - кратчайшая выжимка - full
Глава 7. Децентрализованные биржи (DEX)
Ну тут всё будет изи!
CEX - толстые дяденьки, контролируют ваши деньги, сотрудничают с государством - плохо.
DEX - будущее, децентрализация, новые финансы, твой ключ = твои деньги - хорошо.
CEX - работают по каким-то своим непонятным приватным алгоритмам, которые никому нельзя знать.
DEX - всё прозрачно, всё управляется смарт-контрактами.
Окей, остановимся принижать цексы и перейдём к дексам.
DEX'ы, 2 вида, на основе:
1. Биржевого стакана - оставляешь заявку на сделку, появляется продавец/покупатель, твой ордер выполнен. Минус - долго ждать
2. Пула ликвидности - биржа, имеющая запасы ликвидности, которую вносят рядовые участники рынка - запрос могут выполнить моментально, если есть нужная ликвидность ~ объёмы.
Разберём на примере Uniswap, пула ликвидности. Не пугайтесь выражения "пул ликвидности", это обычная свапалка.
Uniswap - свапалка, ПЛ, называйте, как хотите. Токены можно обменять без депозита куда-либо, нужно лишь подключить ваш кошель, заплатить транзакцию сети и вуаля! бабки у вас.
А теперь разберёмся, что такое пулы ликвидности.
Просто закопипастчу понятное объяснение из книги: «Пулы ликвидности – это резервы токенов, которые находятся в смартконтрактах Uniswap и доступны пользователям для обмена. Например,
используя торговую пару ETH-DAI с 100 ETH и 20 000 DAI в резервах ликвидности, пользователь, который хочет купить ETH за DAI, может отправить 202,02 DAI в смарт-контракт Uniswap, чтобы получить 1 ETH взамен. После обмена в пуле ликвидности остается 99 ETH и 20 202,02 DAI».
Откуда бабки в пулах ликвидности? В них закидывают обычные люди, как мы, для получения дохода в 0.3% за каждую сделку. Главный стимул = БАБКИ!!!!!!
Цены на активы определяются алгоритмически с помощью АММ (алгоритм автоматического маркет-мейкера). В чем суть? AMM всегда должен поддерживать некую величину, которые называется постоянный продукт (Constant Product).
"Давайте продолжим пример пула ликвидности ETH-DAI, который имеет 100 ETH и 20 000 DAI. Чтобы рассчитать постоянный продукт, Uniswap перемножает эти суммы."
Ликвидность ETH (x) * Ликвидность DAI (y) = Пост. продукт (k)
100 ETH * 20000 DAI = 2000000
Изначальная цена эфира = 200 DAI
В данном пуле ликвидности задача AMM - поддерживать значение в 2000000 постоянным и неизменным, если кто-то покупает очень большое количества эфира, допустим, 50 ETH (половина пула), при цене эфира в 200 постоянный продукт будет 1000000 (а не как изначальные 2кк), что нам не подходит, поэтому нужно ввести какую-то другую переменную, которая будет регулировать неизменность Постоянного продукта, таковой является Премия. Под премией подразумевается дополнительная сумма DAI, необходимая для покупки 1 ETH, по сравнению с первоначальной ценой в 200 DAI за ETH.
Ничего не понятно? Изучите зависимость цен в пуле от объёмов в этой таблице, и должно стать немного легче понять всю механику - скрин.
dYdX - другая свапалка, но с расширенным функционалам:
1. Кредитование.
2. Заимствование.
3. Маржинальная торговля.
Кредитование - механика очень схожа с Compound, проценты начисляются каждую секунду.
Получение займа - снова привет, Compound, ликвидация (продажа) произойдёт, если ваш коэф. обеспечения упадёт до 115%, то есть если изначально брали с коэф. 150% (дали 150$ в ETH, получили 100 USDT), но вдруг ваши стоимость ваших ETH упала до 115$, то ваши активы будут распроданы с комиссией в 5%.
Маржинальная торговля - максимально дегенская штука, которую я не очень люблю, но механика тоже связана с заимствованием. Рассмотрим сценарий, в котором вы начинаете с 300 DAI и 0 ETH на своем счету dYdX. Если вы собираетесь открыть короткую позицию по
ETH (предположим, что цена ETH сейчас составляет $150), то вы:
1. Берете в долг 1 ETH ($150)
2. Продаете одолженный ETH за 150 DAI, теперь ваш баланс в dYdX
составляет 450 DAI и -1 ETH
3. Предположим, цена ETH упала до $100, теперь вы можете выкупить 1 ETH за $100, чтобы погасить свой долг.
4. Ваш финальный баланс составил 350 DAI – ваша прибыль 50 DAI ($50).
3/9 How to DeFI - кратчайшая выжимка - full
Часть 3. Глубокое погружение в DeFi.
Глава 5. Децентрализованные стейблкоины.
Стейблкоины - все мы знаем про эту голубую фишку мира криптовалют, именно они делают наше пребывание на медвежьем рынке немного приятнее :)
Стейблкоин - монета, привязанная к курсу фиатной валюты, в 99% случаев к USD.
Но не все так просто, некоторые стейблы гарантируют свою стоимость в 1 USD, держа в банках долларовый эквивалент всей эмиссии токенов, а другие же обеспечивают другой криптой.
В книге сравнивают два стейбла - USDT и DAI.
USDT (Tether) хранит в банке баснословное количество долларов, проверить никак, только на слово.
DAI обеспечивает свою стоимость Эфиром, используя всякие крутые и сложные DAO механики, проверить можно через обычный etherscan.
Как работает обеспечение DAI?
Сложная механика, которую не поймут новички в DeFi. Сразу говорю, я сам не до конца понял все, поэтому не бейте сильно, DeFi-дегены.
DAI - один из токенов в экосистеме Maker.
Экосистема Maker: DAI, SAI (оба стейблкоины), MKR (токен для DAO-голосований). Как я понял, SAI - это пережиток старого DAI, и его почти не используют, поэтому я его не буду упоминать для упрощения объяснения.
Как DAI сохраняет цену в 1$?
Токен DAI поддерживается залогами в ETH и BAT - даёшь эфир, получаешь доллары, но это не продажа, а залог, можно провести аналогию с ломбардом.
Основные аспекты:
1. Коэффициент обеспечения
Для эфира - 150% (1.5)
Для BAT - 150% (1.5)
Пример: закладываешь ETH на 150$, получаешь DAI на 100$ (получаешь всегда меньше, чем закладываешь).
2. Стабилизационная комиссия - «процентная ставка», на момент 2020 года составляет 8%.
3. Ставка по сбережениям DAI (DSR) - фарминг??? 7.5%.
Зачем брать в долг DAI, закладывая свои эфирки?
1. Вы искренний холдер эфира, но вдруг появилась темка на миллион, и вам потребовались стейблы, и обана! вы вспоминаете, что можно заложить свой эфир, и как темка закончится, его обратно забрать. Работает не только для эфира.
2. Не хотите платить налоги
3. Инвестиционный леверидж (???) - таких слов ещё не проходили, но вот, что пишут в книге: «Вы можете получить инвестиционный леверидж на свои активы, если вы верите, что ваши активы будут расти».
Как получить эти ваши DAI?
1. Эмитировать DAI - то есть заложить какой-нибудь актив (ETH) взамен на DAI.
Тут и приводят упрощенную схему работы MKR: “Давайте предположим, что однажды вам понадобятся $10 000 наличными, но все, что у вас есть, – это золотые слитки, которые стоят $15 000. Полагая, что в будущем цена на золото будет расти, вместо того, чтобы продавать золотые слитки за наличные, вы решаете пойти в ломбард, чтобы одолжить $10 000, предоставив в качестве залога свои золотые слитки. Ломбард соглашается одолжить вам $10000 наличными под 8%. Вы оба подписываете договор, чтобы сделка вступила в силу».
Сравним MKR и этот пример:
Золотые слитки (залог) = ETH или BAT
Ссуда наличными (доллары) = DAI
Ломбард = Maker
Договор = смарт-контракт
Ссудный процент = стабилизационная комиссия
Вуаля, мы в шоколаде.
2) Второй способ получить DAI, самое легкое и логичное - просто купить его)))))
Если цена залога пойдёт резко вниз, то Maker дают заднюю и выполняют аварийное отключение: «этот процесс необходим для того, чтобы гарантировать, что держатели Dai и пользователи хранилищ получат чистую стоимость активов, на которые они имеют право».
1/9 How to DeFI - кратчайшая выжимка - full
Дисклеймер: автор выжимки никак не влиял на содержание, все вопросы по объективности суждений к авторам книги, если таковое будет, то я буду это как-либо выделять/объявлять.
les goh!
Часть 1. Централизованные и децентрализованные финансы
Глава 1. Традиционные финансовые структуры
DeFi - новые финансы, облегчение всей бюрократии, дешёвые переводы, доступность для любого человека, нужен лишь доступ в интернет.
Централизация денег, власти и плюшевых панд опасна. (Пример = падение банка Lehman Brothers в 2008 году вызвал мировой кризис, отголоски которого мы всё ещё слышим от представителей старшего поколения.)
Кайфовое преимущество DeFi - прозрачность: нас что-то заставило засомневаться = окей, изучил контракты, проверил все аудиты, разобрал всю возможную документацию. Вся эта прозрачность существует благодаря великим и неприкосновенным смарт-контрактам, посторенным на блокчейне Ethereum. (Но в 2022 на ваш выбор есть огромное количество других блокчейнов с такими же возможностями, но основным всё так же остаётся батюшка эфириум)
Глава 2. Что такое DeFi?
Лично я считаю, что главное отличие DeFi от CeFi - вы сами хозяин своих активов, вы сами храните деньги, вы сами вкладываете деньги, вы сами: рискуете своими деньгами, вы сами занимаете деньги, вы сами делаете афёры с деньгами, вам не нужен никакой другой человек для этого. В централизованных финансах это работники той или иной биржи/банка, всех этих работников в DeFi заменяют лишь строки кода и user-friendly интерфейс
Для работы с DeFi нужно лочить бабки, которые составляют TVL (Total Value Locked = общие залоченные бабки), пока в книге не до конца раскрыта суть этого ти-ви-эл = зачем???
Тэк-с! В книжке выделили 8 категорий DeFi, к каждому я напишу своё краткое описание и пример, если найду. И да, перед перечислением хочу процитировать мысль из этой главы: "ни один из DeFi-протоколов пока не является полностью децентрализованны", - всё равно вам могут надавать по голове за что-либо, не прописанное в смарт-контрактах (коде). Это, думаю, нужно понимать и держать у себя в голове. Так, начнём:
1) Стейблкоины - монеты, стоимость которых приравнена к какой-либо фиатной валюте, обычно, к доллару США. Пример в DeFi - я не знаю, есть ли такие вообще, так как только разбираюсь в этом движе, но в CeFi - USDT, BUSD и т.д., был даже случай, что руководство USDT блокировало возможность перевода на "подозрительных" кошельках 3:
2) Кредитование - агада, ипотека на 40 лет, машина в кредит - все это мы знаем и встречаем в ирл. Но всё это должно создаваться в DeFi. Пример в DeFi - о да, мой любимый Goldfinch < 3
3) Биржи - кайф-кайф-кайф - открытие 2020 года - реально кайф!!! Инновационная идея, от которой я был в шоке. Не нужно никуда заводить деньги, боясь, что тебя заскамит твоя любимая централизованная биржа аля Бинанс. Всё максимально прозрачно. Пример в DeFi - Uniswap (ETH), PancakeSwap (BSC), *** (SOL), *** (MATIC) и т.д.
4) Деривативы - честно, не понял, но что-то связано с фьючерсами и контрактами. Да и как я заметил, я пока не должен полностью понимать всю суть, вот почему - скрин
5) Портфельный менеджмент - аналогично с 4-ым пунктом.
6) Лотереи - как я понял, обычные рафлы, которые используются в тех же NFT-сейлах, но тут говорится, про какие-то лотереи, где собирается общий пул, и он как-то разыгрывается с помощью смарт-контрактов. Слишком over smart, что не понятно!
7) Платежи - децентрализованные платежи. Что??? Возможно, имеются ввиду какие-либо переводы с условиями. Допустим, нужно раскидывать исходную сумму каждый месяц в течение года равными платежами через смарт-контракты. Если так, то окей, если простой перевод с кошелька на кошелёк, то вроде и никаких этих ваших контрактов не надо, и это является дефолтной функцией любого кошелька, или, возможно, я сейчас несу полнейшую дичь, и у кого-то дико подгорает пятая точка из-за этого. Короче, бред обоснованный: я в этом только разбираюсь.
8) Страхование - короче, всё тоже самое, что и в ирл, но в DeFi, но страхуем не наш дом, а наши криптофинансы, так сказать.
Начинаю читать книгу How to DeFi (1-ая часть в ру переводе)
link - https://assets.coingecko.com/books/how-to-defi/How_to_DeFi_Russian.pdf
Ася Казанцева о том, почему безделье — лучший способ борьбы с прокрастинацией (link)
Прокрастинация не равно безделие
Прокрастинация равно занятие полной дичью, забивающей ваш мозг
Прокрастинация не равно лень и плохой тайм-менеджмент
Прокрастинация равно страх! Дикий страх! Мы боимся делать более важный дела
Прокрастинация равно боязнь скучных задач
Прокрастинация равно не согласие ваших ценностей с задачей (пример: надо бегать = но не будешь делать, ведь ты всю жизнь этого не делал, зачем?)
Прокрастинация равно непонимание вашей конечной цели, отсутствие мотивация (нет цели = нет мотивации, ЗАЧЕМ?)
Прокрастинация равно скука, тревога, неувереность, сопротивление ВАС САМИХ ЖЕ
Прокрастинация равно страх успех (боязнь получение в будущем более глобальных задач, которые пугают вас сильнее нынешней в несколько раз. Парадокс - вы боитесь делать сейчас из-за задач, которые будут потом)
Прокрастинация равное занятие НЕ СВОИМ ДЕЛОМ (возможно, вам это вообще не нужно)
Борьба с прокрастинацией равно разбитие БОЛЬШОЙ задачи на подзадачу (банально, но действенно)
Разделять рабочее время на маленькие части = гораздо ведь легче поработать 8 раз по 15 минут максимально чисто и честно, чем горбатиться 2 часа подряд, не понимая точно ли ты работаешь верно и в нужном направлении.
Прокрастинация = отсутствие сна.
Отсутствие сна = плохо, сами знаете.
Борьба с прокрастинацией равно устанавливать рамки (ходить работать в библиотеки, кафе, другие общественные места, удалить все соцсети etc.)
Борьба с прокрастинацией есть подмена целей (лучше посмотреть про это в видео, тайм-код = 14:07)
Самая действенная борьба с прокрастинацией равно БЕЗДЕЛЬЕ!
Безделье помогает структурировать информацию.
Бездельничать лучше целенаправленно, к примеру, гулять.
Если вы поймали себя за дикой прокрастинацией, то стоит просто выйти погулять, просто по-гу-лять! Шаг за шагом, мозг примет этот жест положительно и будет работать на благо!
Кто ничего не понял, увидев какое-то полотно текста, то я сделал выжимку фундаментальной книги "How to DeFi", которое даст понимание, как работает эта дикая штука, называющаяся де-фай.
Читать, начиная с этого поста, - клик.
Время чтения выжимки ~ 30 минут.
Время чтения оригинала ~ 4 часа.
Читайте, не будьте глупыми 333333:
8/9 How to DeFI - кратчайшая выжимка - full
Глава 12. Децентрализованное страхование
Возможно, вы уже имели дело со страхованием чего-либо IRL, так вот, эти сложные штуки есть ещё и в мире крипты. Обычно страхуют всякие протоколы, которые могут взломать страшные дяди-хакеры. Вот с такими рисками можете столкнуться вы:
1. Технические риски - смарт-контракты могут взломать.
2. Риски ликвидности - протокол может остаться без ликвидности.
3. Риски административного ключа - приват-кей протокола может быть скомпрометирован.
Для страхования ваших средств были созданы поставщики страхования Nexus Mutual и Opyn.
Nexus Mutual - страховой протокол, который предлагает страховку любого смарт-контракта на ETH - MakerDAO, Gnosis, Compound и т.д.
Nexus страхует от потенциальных взломов в смарт-контрактах из-за всяких страшных ошибок.
Как это работает?
Вы выбираете страховой период и страховую сумму (сумма, которую выплатят вам при наступлении страхового случая) - если наступил ФАКАП!!, то будет проведен процесс оценки заявок на возмещение - если заявка будет одобрена, то вам будет выплачена сумма покрытия.
Как происходит ценообразование страховки? Цена зависит от:
1. Хар-ки самого контракта - стоимость активов, обработанные транзакции и т.д.
2. Страховая сумма - сумма, которую выплатят вам при наступлении страхового случая.
3. Страховой период.
4. Стоимость активов.
Приведу пример страхования из книги: «Например, предположим, что вы покупаете страховку на 5 ETH для смарт-контракта Compound, когда цена ETH составляет $200. Допустим, что цена годовой страховки составляет 0,013 ETH за 1 ETH покрытия, тогда ваш страховой полис на год будет стоить 0,065ETH. Если Compound будет взломан в течение этого периода времени, вы сможете вернуть 5 ETH независимо от цены ETH во время взлома. Если ETH вырос до $ 300 на момент взлома, вы все равно получите обратно 5 ETH, если ваша заявка на возмещение будет одобрена».
И ещё, Nexus работает! Был случай выплаты: при взломе bZx было возмещено 87000$.
Opyn
Вкратце, помимо страхования смарт-контрактов Opyn страхует ещё стейблы в Compound и Curve.
В книге приводятся какие-то сложные аналогии с Хеллоуином, которые я не в силах понять, поэтому, вкратце, они страхуют стоимость ваших стейблов. Допустим, стейблкоин DAI резко стал стоить 0.1$, но страховка позволит продать их за 0.92$. Лучше узнать механику можно на 145 странице книги, link.
Глава 13. Дашборды DeFi
Теперь к лайтовому, дашборды - сайты, которые позволяют вам мониторить ваши действия в DeFi в одном месте. Зачем - просто удобно. В книге приведены такие дашборды, как Frontier, InstaDApp, MyDeFi, Zerion и DeFiSnap. Вы можете в одном месте видеть баланс своего кошелька, все свои депозиты, долги и инвестиции.
Глава 14. DeFi в действии
А что это такое ваш дефи в действии??? Сейчас покажем.
Пережить высокую инфляцию в Аргентине - какой-то важный там человек из Maker смог пережить инфляцию, благодаря доллару, но есть проблемка - каждый месяц можно покупать всего 200 баксов в их местных банках. На помощь приходит спаситель DAI, который он может хранить безгранично и без каких-либо ограничений переводить их кому угодно и куда угодно.
Блокировка Uniswap - забанили децентрализованную биржу. Как???? Да, регуляторы запретили пользоваться этой биржей в некоторых проблемных регионах, чтобы соответствовать законам США, но вот незадача - забанили лишь фронтенд, сам протокол Uniswap никак не был подвластен им, поэтому самые ярые криптоанархисты без проблем пользовались всеми благами DEX'ов.
6/9 How to DeFI - кратчайшая выжимка - full
Глава 8. Децентрализованные деривативы
"Дериватив – это контракт, стоимость которого производна от базового актива, такого как акции, товары, валюты, индексы, облигации или процентные ставки. Существуют различные типы деривативов, такие как фьючерсы, опционы и свопы."
Грубо говоря, это фантики, которые соответствуют цене искомого актива. Допустим, вы верите, что цена пшеницы пойдёт вверх, но возможности физически хранить у себя всё это зерно и т.д. у вас нет, поэтому вы покупаете фьючерсы на пшеницу.
На рынке DeFi широко распространены деривативы на обычные криптовалюты и не только. Этими штуками занимаются такие конторы, как Synthetix и bZx.
Synthetix
Synthetix состоит из:
1. Синтов (Synths) - синтетических активов.
2. Биржи Synthetix.Exchange.
Синты - это те самые фантики, которые соответствуют цене актива. Есть два типа синтов:
1. Нормальные синты - равны цене актива, можно сравнить с лонговой позицией.
2. Инверсные синты - отрицательно коррелируют с ценой актива, можно сравнить с шортовой позицией.
Пример - sXAU, синт на золото, который позволяет вам зарабатывать (или нет) на цене этого металла без надобности держать его у себя.
Зачем вообще нужны эти синтетические активы в DeFi?
1. Извлечение выгоды от изменения цены.
2. Не нужно регистрироваться на традиционных рынках и проходить верификацию.
3. Можно легко обменять один синт на другой, например, золото быстро свапнуть с японской йеной.
Как создать синт?
Механизм похож на механизм создания DAI. Вы должны внести нативный токен SNX в качестве залога. Но коэффициент обеспечения гораздо больше чем на Maker и составляет 750%, так как SNX гораздо волатильнее ETH. Для получения 100 sUSD (синт. доллар) вам нужно внести 750$ в SNX. А дальше делайте со своими sUSD что угодно - купить синты на Synthetix.Exchange или обменить их на свапалке.
Индексные синтетические активы.
Эта странная штука позволяет вам инвестировать в индекс sCEX, который коррелирует со средней стоимостью токенов крупнейших централизованных бирж (BNB, HT и т.д.), ну или в индекс sDEFI, который состоит из токенов топовых DeFi-проектов таких, как Maker, Bancor и т.д. Индексные синтетические активы можно сравнить с S&P 500.
Глава 9. Децентрализованный портфельный менеджмент
Портфельный менеджмент - штука, с которой вы очень вряд ли столкнётесь в мире крипты, по крайней мере, я - никогда, но раз в книге уделили этому целую главу, то это тема очень важная, но не для меня, поэтому лучше сами прочитай про этот ваш децентрализованный портфельный менеджмент - страница 106, link.
Очень вкратце, вы даёте свои бабки какому-то там алгоритму, который торгует за вас и получает профит - какая-то мутная тема. В качестве примера приводят платформу TokenSets. Короче, чекните сами.
4/9 How to DeFI - кратчайшая выжимка - full
Глава 6. Децентрализованное кредитование и заимствование
Кредиты/займы - всем знакомое явление, которое имеет место быть и в мире криптовалют, но в изменённом виде.
Банки - вашу судьбу решают толстые дяди в пиджаках, которые могут отказать в кредите из-за вашей плохой кредитной истории/отсутствия работы/***
DeFi кредитование - вашу судьбу решают строки кода, которые были написаны молодыми тощими дядями в гавайских рубашках. Все люди равны. Нужен лишь залог. Не нужны никакие документы для подтверждения личности.
Ярким примером кредитования и заимствования без банков является DeFi-протокол Compound Finance.
Compound Finance - «это протокол денежного рынка с открытым исходным кодом на базе Ethereum, где любой может беспрепятственно предлагать кредиты или одалживать криптовалюты. По состоянию на февраль 2020 года на платформе Compound можно было взять в долг или использовать в качестве залога 7 токенов: Basic Attention Token (BAT), Dai (DAI), Ether (ETH), Augur (REP), USD Coin (USDC), Wrapped Bitcoin (WBTC) и 0x (ZRX)». Просто скопирую, ничего лишнего.
Compound - пул ликвидности: кто-то с свободным капиталом делегирует свои бабки под определённый процент, а кто-то оставляет залог и получает эти бабки, платя процент за кредит. Ну, или как об этом написали в книге: «Compound ликвидирует разрыв между кредиторами, которые хотят получать проценты от свободных средств, и заемщиками, которые хотят заимствовать средства для производственных или инвестиционных целей».
Процентые ставки рассчитываются в APY (годовая процентная доходность), и для каждого актива они разные. Чем выше спрос на займы этого актива, тем выше APY. В качестве примера приводят раннее нам известный DAI: заёмщик платит 8%, а кредитор зарабатывает 7.58% годовых.
Как начать зарабатывать на Compound?
Вы идёте на сайт Compound - подключаете кошель - предоставляете пулу свои бабки (например, 100 DAI) - взамен получаете cбабки (в нашем случае, 100 сDAI), фантики, которые подтверждают хранение 100 DAI на данном протоколе - после каждого блока в сети ETH (каждые ~13 секунд) получаете свои проценты - проценты идут на ваши cDAI, допустим, через год, вы нафармите 108 сDAI (8% APY) и сможете обменять их на 108 DAI, которые уже не являются фантиками.
Как получить займ?
Идёте на сайт - бла, бла, бла - оставляете в залог какой-либо актив - взамен него берёте другой - ничего сложного, но есть несколько нюансов.
1. Коэффициент обеспечения не позволит вам взять займ на сумму залога: к примеру, вложили эфира на 150$, получили стейблов всего на 100$.
2. При каждом займе взимается небольшая комиссия в размере 0,025%, чтобы избежать спама и неправильного использования протокола Compound.
3. При росте цены залога коэффициент обеспечения тоже растёт, и всё отлично, вы даже можете взять больше средств в займы
4. А при сильном снижении настолько, что коэффициент обеспечения будет ниже минимума, то ваш залог распродастся по рыночной цене с комиссией 5%, (ниприятна((((((
Вот, обсудили эти ваши сложные Кампаунды и Мейкеры, очень похожие по механике штуки, переходим дальше.
2/9 How to DeFI - кратчайшая выжимка - full
Часть 2. Первый шаг к DeFi
Глава 3. Децентрализованный уровень: Ethereum
Ethereum - отец всех смарт-контрактов и всех приложений, построенных на них.
Смарт-контракты - это кто? (who???)
Смарт-контракты - "это программируемый контракт, который позволяет
двум контрагентам устанавливать условия транзакции без
необходимости доверять ее выполнение какой-либо третьей стороне." Простыми словами, это душнильский программный код, который максимально игнорирует человеческий фактор.
Пример - Вася Пупкин должен Василию Петрову платить 100 баксов ежемесячно в течение года. Можно, конечно, посоветовать Васе каждый месяц ставить напоминание о грядущей выплате и, возможно, иногда успешно забывать о задолженности, а можно делегировать все наши обязанности смарт-контрактам, которые будут выполнять следующие действия:
1. Проверить текущую дату.
2. В начале каждого месяца автоматически отправить Василию $100.
3. Повторить цикл, пока фонд в смарт-контракте не будет исчерпан.
Вуаля, все довольны, и ВП, и ВП, и ЕТХ.
Главный принцип смарт-контрактов - "если это, тогда то".
Что такое ETH? Скорее всего, вы все знаете, что это такое. ETH - нативная балюта блокчейна Ethereum. За любые транзакцию нужно платить газ в ETH, цена всегда разная, есть всякие газвары, бла-бла-бла.
Наименьшая единица биткоина = сатоши.
В эфире таковой считаетcя gwei (0.000000001 ETH ~ миллиардная эфира)
Комиссия = цена газа * кол-во газа для определенной транзакции
ETH = gwei * gas
Цена газа зависит от нагруженности сети.
Кол-во газа - от типа транзакции.
Что такое децентрализованные приложения?
Преимущества децентрализованных приложений, в частности, на Эфире:
1. Неизменяемость - нет кнопочки «изменить» после отправки транзакции.
2. Защита от несанкционированного доступа - никто не сможет подделать смарт-контракт незаметно внутри блокчейна.
3. Прозрачность - абсолютно все смарт-контракты открыты для изучения.
4. Доступность - ***, Эфир жив = живы и смарт-контракты.
Недостатки:
1. Неизменность - обратная сторона неизменяемости: смарт-контракт нельзя переписать, если он уже запущен в блокчейне, лично я видел такой пример: в какой-то фармилке уже после долгого времени работы нашли критическую ошибку, и разрабы решили переписать контракт и запустить его заново - могу ошибаться.
2. Прозрачность - привет, хакеры.
3. Масштабируемость - ограничение скорости работы или что-то в этом роде.
Другие векторы работы ETH:
1. DAO - грубо говоря, приватка, но управляется, в теории, с помощью смарт-контрактов. Основной метод власти - голосования среди холдеров токена/нфт и т.д.
2. Токены на базе ERC20 и ERC721 (монетки/нфтшки)
Глава 4. Кошельки Ethereum
Да, да, банальщина подъехала, но стоит уточнить пару моментов.
Кошельки, два вида:
1. Кастодиальные (от слова кастодиан) - биржевые кошельки, деньги фактически ваши, но не ваши, все зависит от настроения правой пятки службы безопасности, к примеру, того же Бинанса. Not DeFi.
Плюсы: вы делегируете безопасность ваших средств третьей организации.
Минусы: эта организация может сама украсть ваши деньги)))))))))))₽)))
2. Накастодиальные (опять это сложное слово) - кошельки, где вы имеете доступ к вашей мнемонической фразе и можете делать все, что угодно уже вашей правой пятке.
Плюсы: деньги ваши, и вы можете делать с ними все, что угодно, в любых масштабах.
Минусы: кто-то узнает ваши несчастные 12 слов - деньги теперь не ваши. Смешно, но правда.
Дальше в этой главе рекомендуют кошелёк Argent, его никогда не использовал, но по описанию он как-то не очень пахнет децентрализованностью.
Ну, а ещё ниже предлагают классику - лучший вариант для кошелька на базе EVM - Metamask.
Надеюсь, все шарят за мету :)
Крупную выжимку делать не буду, лишь сделаю свою рецензию и накину инсайды, которые получил оттуда.
Читать полностью…
мастхэв для всех криптанов
Incrypted (YT/SITE)
Из всех своих видео (кроме стримов) они делают отличные выжимки на своём сайте.
ссылки на все выжимки.
до начала.
буду делать выжимки видосиков/книжечек по крипте, иногда по самообразованию.
канал исключительно для меня.
les goh
уже "выжатый" материал:
- видео Аси Казанцевой про прокрастинацию - click
- фундаментальная книга "How to DeFi" - click