29150
Академия: https://promo.web3academy.pro Поддержка Академии - @W3A_support
Напоминаю, что завтра в 18:00 по МСК пройдет прямая трансляция на моем YouTube канале.
Разберем экосистему Frax Finance и все продукты, которые с ней связаны.
Расскажу свое мнение о токене FXS и его перспективах.
Подробно рассмотрю несколько вариантов того, как можно заработать на экосистеме Frax Finance.
Дам несколько вариантов DeFi стратегий с использованием стейблкойнов FRAX, FPI и токена FXS.
Переходи по ссылке и включай уведомления, чтобы не пропустить трансляцию.
То, что многие давно просили - мы сделали.
Мне часто в личку пишут люди, которые хотят начать зарабатывать в DeFi, но их интересует персональное ведение.
Это ребята с крупным капиталом, у которых есть свой бизнес и постоянный доход. Их интересует работа с куратором и грамотное составление стратегий под свои запросы.
Чтобы за ними был закреплен человек, который будет сопровождать их на всей дистанции обучения. Отвечать на вопросы и давать рекомендации по открытию позиций в DeFi.
Я всегда отказывал таким ребятам, так у меня просто не было на это времени. Но сейчас все поменялось и мы подготовили очень мощных кураторов, которые закроют этот запрос на 200%.
Новый тариф "Менторство" будет включать в себя:
- Полный доступ к обучающей платформе на 5 месяцев
- Полный доступ к закрытому Discord сообществу на 5 месяцев
- Персональный ментор и ежедневная обратная связь. Тебе будет назначен личный ментор, который будет сопровождать тебя на протяжении всего обучения
- Личные онлайн-консультации: 10 персональных онлайн-созвонов с твоим ментором, где ты сможешь обсудить все вопросы и получить рекомендации по своим стратегиям
- Разработка плана обучения и полное сопровождение. Персональный ментор поможет тебе разработать план обучения, который будет соответствовать твоим целям и запросам
- Контроль и помощь при открытии DeFi позиций. Ментор будет контролировать твои позиции и помогать с их открытием, основываясь на твоих запросах и глобальной стратегии
- Составление инвестиционного портфеля. Ментор поможет тебе разработать и оптимизировать инвестиционный портфель, чтобы максимизировать прибыль от DeFi позиций
+ Все то, что есть в VIP тарифе, включая уникальную NFT, записи всех воркшопов и АМА сессий, участие в спринтах, закрытый чат лично со мной и.т.д
Все кураторы будут отчитываться напрямую мне, где я буду проверять качество их работы и давать обратную связь по открытым позициям и процессу обучения.
Мест для этого тарифа будет всего 10, 4 из которых уже забронированы.
Попасть на менторство в Web3 Academy по лучшим условиям можно будет на верховном практикуме по заработку на криптовалюте, который пройдет 16, 17 и 18 декабря.
Оформляй заявку на бесплатное участие по этой ссылке.
Как заработать на машину с помощью DeFi?
Это реальный кейс ученика Web3 Academy.
Он заработал на машину с помощью двух DeFi инструментов - GMX и Delta Prime.
А самое главное - эту стратегию я показывал публично в одном из своих видео на YouTube канале.
За 8 месяцев его изначальная инвестиция в $60,000 принесла ему $40,000.
На эти деньги и была куплена новая BMW, которая совсем скоро приедет ему из Японии🔥
Если растянуть прибыль на год, то это 100% годовых на вложенный капитал.
Еще раз отмечу, что это сделано через GLP на GMX и Delta Prime.
GLP - криптоиндекс, состоящий из BTC, ETH и стейблкойнов. Low-risk актив со встроенным пассивным доходом.
Конкретно этот кейс я подробно разберу на Верховном Практикуме по заработку на криптовалюте, который пройдет 16, 17 и 18 декабря.
Я подробно расскажу о том, как работает эта стратегия и откуда берется доходность.
Покажу как заработать с помощью этих инструментов больше через GMX пулы V2, которые сейчас сам активно использую.
И это лишь малая часть контента, который будет на практикуме.
Никакой воды - только полезная информация, которую можно сразу применить на свои стратегии и начать зарабатывать больше.
Также я знаю, что многие ждут новый набор в Академию. Для вас тоже есть хорошие новости.
Мы подготовили очень крупное обновление, которое выйдет совсем скоро.
Много новых уроков по актуальным DeFi инструментам, готовые стратегии на любой вкус, готовые портфели с разным уровнем риска и доходности.
А также мы вводим новый тариф, который придется по душе тем, кто хочет персональной совместной работы с нашими кураторами и личного ведения позиций в DeFi.
Эти и другие обновления я также презентую на Верховном Практикуме.
Успей оформить заявку на участие в Практикуме по этой ссылке.
Самый недооцененный проект, который взорвет 2024
Те, кто давно читают мой канал знают, что я очень пристально слежу за экосистемой Frax Finance.
Я делал по Frax Finance несколько постов, которые вы можете найти в поиске по ключевому слову frax.
У Frax Finance есть свой токен Frax Share(FXS), который по моему мнению очень недооценен. А интерес простых пользователей к этому проекту находится на довольно низком уровне.
Про Frax Finance пока еще никто не говорит в масс медиа. Толпа всегда залетает на новостях, а вокруг Frax Finance новостей почти никаких нет. Там ребята спокойно и тихо пилят топовые продукты для DeFi.
99% пользователей вообще не знает, что в планах у Frax Finance на 2024 год и что уже сделано на текущий момент.
Frax Finance состоит из нескольких ключевых продуктов:
1. Ликвидный стейкинг sfrxETH с самым высоким процентом доходности среди всех конкурентов. sfrxETH постепенно, но очень стабильно начинает откусывать себе кусок рынка ликвидного стейкинга для эфира.
2. Frax Lend - лендинг маркет, где можно взять FRAX в займ под волатильные активы. Например, под sfrxETH, WBTC, CRV, FXS, MKR и другие.
3. Стейблкойн FPI, который отслеживает CPI(индекс покупательной способности в США) и растет на % инфляции. То есть буквально антиинфляционный стейблкойн, который отлично себе показывает с момента запуска.
4. Frax Swap - собственный DEX внутри экосистемы FRAX.
5. Токен FXS с моделью Revenue Share. Пользователи могут застейкать FXS для получения части прибыли протокола. Прибыль идет со всех продуктов экосистемы Frax Finance
6. sFRAX - стейблкойн с доходностью от краткосрочных казначейских облигаций США. Аналог sDAI от MakerDAO.
7. Стейблкойн FRAX, вокруг которого построена вся экосистема Frax Finance.
Это те продукты, которые реализованы прямо сейчас, но на подходе еще несколько очень важных:
1. Ликвидный стейкинг frxETH 2.0, где пользователи смогут запускать свои узлы для стейкинга ETH. Подробно про стейкинг 2.0 от Frax Finance я писал в этом посте.
2. Своя сеть Frax Chain, которая будет запущена в начале 2024 года. На этой сети планируется запускать новые продукты экосистемы Frax Finance, где оплата транзакций будет за frxETH или за стейблкойн FRAX.
3. Frax Bonds(FXB) - токены, напоминающие облигации с нулевым купоном, которые при наступлении срока(Maturity Date) конвертируются в стейблкоин FRAX
Все продукты, которые я перечислил выше генерируют прибыль для экосистемы Frax Finance за счет встроенных комиссий. Для каждого из продуктов комиссия разная.
Все они генерят кеш для экосистемы, который должен распределяться тем, кто застейкал токены FXS.
Но если сейчас посмотреть на доходность за стейкинг FXS, то она совсем маленькая. Не больше 1% в год, если стейкать напрямую через Frax Finance или около 9%, если через Convex Finance.
Процент доходности такой низкий, потому что вся прибыль экосистемы сейчас направляется на обеспечение стейблкойна FRAX, чтобы довести его до уровня в 100%.
Сейчас FRAX на 94% обеспечен USDC, а оставшиеся 6% это токены FXS. До тех пор, пока не будет достигнут уровень в 100% полностью за счет USDC, вся прибыль экосистемы направляется на повышение обеспечения.
После достижения планки в 100%, вся прибыль Frax Finance будет направляться тем, кто застейкал токены FXS. И это произойдет уже в начале 2024 года, вместе с запуском новых продуктов.
Пост уже слишком большой. Всю информацию не уместить.
Поэтому я решил провести большой стрим по экосистеме Frax Finance на своем YouTube канале 11 декабря. Ставь 🔥, если ждешь.
Хочешь начать зарабатывать больше в DeFi и узнать о топовых стратегиях?
Оставляй заявку на участие в верховном практикуме по заработку на криптовалюте и DeFi по этой ссылке.
Идеальной стратегии не существует
Может быть это только у меня такое ощущение, но все на рынке ищут идеальную стратегию.
Стратегию, в которой должны быть трехзначные проценты доходности, без Impermanent Loss, без риска депега стейблкойнов, без частых ребалансов.
Чтобы в случае падения рынка в долларах денег меньше не стало. А если рынок будет расти, то денег должно быть очень много.
Причем с тем условием, чтобы и с Биткоинами остаться, на случай дальнейшего роста, и чтобы в стейблах тоже деньги были.
А то не дай бог недозаработаем.
Еще очень важно, чтобы не нужно было делать активных действий. Ну просто деньги внес и пускай они там сами растут. Диапазоны, Health факторы и анализ торговых пар - это оставьте для лузеров.
Еще этот Impermanent Loss - желательно чтобы его вообще не было, а доходность большая была. Причем IL не должно быть в той валюте, в которой мне удобно. То есть когда рынок падает, то IL не должно быть в долларах, а когда растет, его не должно быть в Биткоинах.
Иначе зачем нужен этот DeFi вообще?
Вот именно такое ощущение я ловлю, когда читаю некоторые комментарии к своим постам.
Нельзя построить идеальную стратегию, которая будет защищена от всех возможных вариантов развития событий.
Все строится от ваших ожиданий. Ожидаете, что рынок будет на большой дистанции расти? Выстраивайте свою стратегию именно на этом ожидании.
Приведу в пример свою стратегию. Я ожидаю, что BTC будет расти по отношению к доллару на большой дистанции.
Как я выстраиваю свою стратегию?
Накапливаю максимальное количество Биткоинов, беру в займ стейблы под залог биткоина, открываю торговые пары с целью заработка на комиссиях и откупа активов дешевле.
На короткой дистанции меня не беспокоят колебания рынка и тот факт, что оказывается Impermanent Loss меня ограбил и теперь у меня долларов меньше на 3%, чем могло бы быть, если бы я сделал что-то иначе.
Все эти мелкие факторы никакого значения иметь не будут через 3 года. И именно от ожидания того, что BTC будет дорожать по отношению к доллару я выстраиваю свою глобальную стратегию.
Я не пытаюсь настроить свою стратегию во все стороны, чтобы в случае падения мой портфель в долларах не дешевел, биткоины не уменьшались и все было классно. Так не бывает.
Если ты ищешь идеальную легкую стратегию, да еще и не свою собственную строишь - то ты с очень большой вероятностью потеряешь все свои деньги.
«Если вы не можете наблюдать за снижением своих активов на 50%, не впадая в панику, вам не следует находиться на фондовом рынке»
Какие кошельки я использую?
Решил поделиться кошельками, которые я использую для работы с криптовалютой.
Это не означает, что те кошельки, которые будут в этом списке более надежны и безопасны, чем те, которых в этом списке нет.
Это просто мои предпочтения и мой выбор, исходя из запросов.
1. Metamask - кошелек, который я использую на постоянной основе. Вечная классика. Подключается ко всему, что только можно. Есть интеграции с аппаратными кошельками.
Из минусов - убогий UI, нужно добавлять токены вручную, а также вручную менять сети для работы с DeFi инструментами.
2. Frame Wallet - второй кошелек, который я использую в 90% случаев для работы в DeFi.
Удобная работа с суб-аккаунтами, есть возможность подключения аппаратных кошельков.
Автоматическое переключение сетей при использовании DeFi инструментов. Кошелек сам запоминает где и какая сеть у вас стоит.
Лично мне очень понравился интерфейс и то, что кошелек десктопный, а не работает как расширение в браузере.
Простой и понятный интерфейс для отправки базовых транзакций. А также возможность добавления нескольких RPC для одной сети.
Пользуюсь этим кошельком последние пол года. Очень нравится. Постепенно слезаю с метамаска, но все еще есть DeFi инструменты, где Frame испытывает проблемы с подключением.
3. Gnosis Safe - основной кошелек с мульти-подписью, который я использую в качестве отправной точки для работы с DeFi
Для ограничения рисков при работе на компьютере, я использую только часть средств на горячих кошельках(MetaMask, Frame). Но отправная точка моих DeFi стратегий начинается с AAVE и multi-sig кошелька Safe.
Это снижает риски потери всех средств в случае уязвимость на компьютере. Но это уже мой загон. Если правильно себе безопасную среду создать, то можно вообще работать только с горячими кошельками.
4. Foundation Passport - аппаратный кошелек BTC only. Использую его для нативных биткоинов. Крутое устройство для подписания транзакций по воздуху(через скан QR кода). Приватные ключи вообще никогда не соприкасаются с опасной средой.
Мне его кстати заслали прямо из США еще до санкций в обмен на обзорный видос. Но я его так и не сделал. Sorry.
5. Кошелек, который я не использую, но его стоит отметить в этом списке - Rabby Wallet.
Отличный User-friendly кошелек для новичков и не только. Это как Metamask на максималках с приятным интерфейсом и множеством полезных функций. Как пример - наглядно показывает структуру транзакции при ее подписании.
То есть ты видишь, что случится с твоими средствами, если ты подпишешь какую-то транзакцию. Часто спасает новичков от скама.
В список не добавлял кошельки для уникальных блокчейнов по типу Cosmos, Sui, Aptos, Near и так далее. Я в этих сетях почти не работаю, поэтому не стану здесь останавливаться.
Ну и есть несколько мобильных кошельков, которые у меня просто установлены, но я ими редко пользуюсь. В списке перечислил конкретно те кошельки, которые активно использую для работы на постоянной основе.
Какими кошельками пользуешь ты? Пиши в комментариях.
Обменник | Web3 Academy
Какие советы я бы дал самому себе в начале своего знакомства с криптой?
1. Досконально изучи Биткоин, его устройство и принцип работы Proof of Work майнинга. Прочитай книги Bitcoin Standard и Mastering Bitcoin.
Пока не поймешь в чем инновация Биткоина и чем он отличается от всего остального - даже не думай собирать себе портфель в крипте.
2. Играй в долгую. Инвестируй на большую дистанцию и не беспокойся о колебаниях рынка в моменте.
Через 5 лет будет совершенно не важно, покупал ты Биткоин по $28,000 или по $31,000.
Сохранишь и деньги и нервы.
3. Знай, что ты покупаешь и зачем.
Риски исходят из непонимания того, что ты держишь у себя в портфеле. Если ты купил какой-то актив просто потому, что о нем все говорят - ты совершил ошибку.
С таким подходом о долгосрочных инвестициях можно забыть. Ты сольешь все при первой же просадке.
Уверенность в своих активах и позициях придает понимание того, что ты держишь и зачем.
4. Не обращай внимания на новости
Новости пишутся журналистами, задача которых привлечь твое внимание. Больше их ничего не интересует. Дать тебе полезную и достоверную информацию не входит в список их интересов.
Чаще всего крипто-журналисты имеют меньше опыта в крипте, чем 15-летний школьник. Даже самые крупные издания постоянно участвуют в продвижении фейковой информации, сами того не ведая.
Новости никак не помогут тебе зарабатывать больше и знать больше. Это бесполезная трата времени. Сфокусируй свое внимание на получении опыта и навыков.
5. Не обращай внимания на мнение толпы
Если бы за все свое время нахождения в сфере крипты я прислушивался к мнению толпы, то сейчас мой портфель состоял бы из “перспективных” фантиков.
Определи себе стратегию на большую дистанцию и составь четкий план действий. Что покупаешь, когда, на какую сумму, какие инструменты используешь.
Не позволяй новостному шуму и мнению масс влиять на твою стратегию и уверенность в твоих активах. Неудачники постоянно будут хоронить Биткоин, крипту, плеваться желчью в сторону DeFi.
Так проще оправдывать свое бездействие и нищету.
Это не должно сбивать тебя с твоей стратегии. Безусловно, не стоит полностью игнорировать то, что происходит на рынке.
Здесь я говорю именно про влияние толпы на твою уверенность в своих позициях и активах.
6. Постоянно получай новые навыки и опыт. Оттачивай старые навыки и развивай новые. Умей адаптироваться.
В криптовалюте все очень быстро меняется. Старые стратегии теряют свою актуальность и появляются новые. Зарабатывает больше тот, кто умеет адаптироваться к изменениям.
Тот, кто понимает необходимость в прокачке навыков и получении опыта. Тот, кто не боится совершать ошибки.
Не будь как серая масса, которая единожды получила образование и думает, что на этом этапе процесс обучения закончился. Обучение не заканчивается никогда.
7. Найди сообщество единомышленников, которые имеют с тобой общие цели и интересы.
Это значительно прокачает твои навыки в работе с криптовалютой. Познакомит с альтернативным, но полезным для твоей стратегии мнением.
Это 100% способ начать зарабатывать больше, чем ты зарабатываешь сейчас. Сообщество и люди решают все. Я в начале пути думал, что все это фигня и лучше двигаться одному. Это тоже вариант, но крайне медленный и затратный.
Для начала можешь просто вступить в наш чат по ссылке.
8. Позаботься о безопасности
Это нужно сделать один раз. Разберись с устройством крипто-кошельков и приватных ключей. Как работает мнемоническая фраза, аппаратные кошельки, BIP39 passphrase.
Потрать время на изучение вопроса безопасности и тебе больше не нужно будет беспокоится о сохранности своих средств никогда.
У меня кстати есть большой стрим на тему безопасности, после которого ты будешь знать все о безопасном хранении.
Обменник | Web3 Academy
Ссылки на инструменты с последнего стрима:
1. TraderJoe - https://traderjoexyz.com/
2. Uniswap - https://app.uniswap.org
3. Dune Analytics - https://dune.com
4. Revert Finance - https://revert.finance/
5. TimeSwap - https://timeswap.io/
6. Thorswap - https://thorswap.finance/
7. Silo Finance - https://app.silo.finance/
8. Bungee Exchange - https://www.bungee.exchange/
9. AAVE - https://app.aave.com/
10. Compound Finance - https://compound.finance/
11. GMX - https://gmx.io/
12. Pendle Finance - https://www.pendle.finance/
13. Benqi Liquid Staking - https://staking.benqi.fi/
14. TradingView - https://ru.tradingview.com/
15. Полезные книги - https://web3academy.pro/e-books
16. Web3 Academy Swap - https://web3academy.pro/swap
Начинаем через 5 минут.
Залетай на стрим - https://youtube.com/live/RTnQ34E9aFs?feature=share
Как зарабатывать на растущем рынке в DeFi
Что делать на растущем рынке?
16 ноября в 19:00 по МСК пройдет большой-мастер класс на моем YouTube канале, в рамках которого я расскажу:
- Как зарабатывать на растущем рынке в DeFi?
- Какие инструменты приносят большего всего прибыли?
- Каких ошибок стоит избегать?
- Как новичку начать зарабатывать в DeFi?
- Почему даже с маленьким капиталом можно зарабатывать в DeFi?
- Как искать выгодные инструменты для заработка?
Также я поделюсь своими стратегиями, которые приносят до 100% в год. Покажу секретную стратегию, с доходностью в 600% годовых. И отвечу на все вопросы, которые могут у тебя возникнуть.
Трансляция пройдет на моем YouTube канале по ссылке. Заходи и ставь уведомление, чтобы не пропустить мастер-класс.
Зачем нужны L2 и почему их так много?
Arbitrum, Optimism, Zk-Sync, Scroll, Linea, Metis, Polygon ZkEVM - это L2 решения, которые направлены на масштабирование сети Ethereum.
В этих сетях действительно быстрее транзакции и дешевле комиссии. На Ethereum одна транзакция может стоить 15 долларов, а может и 50. Все зависит от нагрузки на сеть в конкретный отрезок времени.
Но почему этих L2 решений так много? Неужели нельзя выбрать одно самое лучшее и остановиться на нем?
Дело в том, что L2 сети это выгодный бизнес, который приносит очень хорошие деньги.
Как зарабатывают L2 сети?
Если коротко и максимально просто, то L2 сети берут транзакции, собирают их в группу и публикуют на блокчейне Ethereum.
Это позволяет L2 сетям обеспечивать быстрые транзакции и низкие комиссии своим пользователям, при этом наследуя безопасность от сети Ethereum.
Кто занимается публикацией транзакций с L2 сетей на блокчейн Ethereum?
Этим занимаются Sequencers.
Sequencers - узлы, которые должны собрать транзакции в группу, проделать некоторые вычисления и опубликовать их на L1.
На текущий момент все Sequencers L2 решений запущены разработчиками и абсолютно централизованны.
Откуда идет прибыль L2 решений?
Она считается по формуле:
Комиссии за L2 транзакции за отчетный период - Стоимость публикации L2 транзакций в сеть Ethereum за отчетный период = прибыль L2 сети.
Например, за 2 ноября комиссия всех транзакций в сети Optimism составила 38 ETH.
Стоимость публикации этих транзакций на L1 Ethereum обошлась Sequencer узлам в 29 ETH.
Прибыль Optimism за 2 Ноября: 38 ETH - 29 ETH = 9 ETH.
Само собой, это не учитывает расходы на поддержание работы Sequencer узлов.
Прибыль L2 сетей за Август 2023:
- Arbitrum - $1,123,000
- ZkSync - $2,338,000
- Optimism - $943,975
- Base - $2,794,000
Именно поэтому вы сейчас видите огромную конкуренцию среди L2 решений. Та сеть, которой удастся закрепиться как надежное решение и удержать пользователей - будет зарабатывать огромные деньги в перспективе.
Иначе зачем бы запустилась сеть Base от Coinbase? Это просто дополнительный источник дохода для компании.
Обменник | Web3 Academy
Как не терять деньги в DeFi
Чтобы не потерять свои деньги на DeFi инструментах тебе обязательно нужно следить за рисками.
За все время работы с DeFi я для себя выделил несколько правил, которым сам следую и рекомендую взять их на вооружение каждому.
1. Всегда держи как минимум 10% стейблкойнов у себя в портфеле. Эти стейблкойны используй для того, чтобы откупить активы при сильном(реально сильном) падении.
Они также помогут поднять Health Factor на AAVE в критической ситуации.
2. Не бери займ на AAVE под завязку. Нет никакой необходимости брать займ на всю котлету, чтобы потом спасать свой залог в критической ситуации.
Возьми 25-30-35% от залога и направь эти активы в работу. Залог подрастет - возьмешь еще. Так у тебя будет большой запас для падения рынка вниз.
3. Не открывай одну позицию с узким диапазоном на DEX и на все деньги.
Это значительно повышает риски остаться без доходности от DeFi вообще.
Очень легко словить FOMO на 280% APR с моей позиции, которую я транслирую в историях. Открыть такую же на всю котлету, а после выхода из диапазона сидеть с перелитыми ETH и не знать, что с ними делать.
То, что я показываю в историях - не единственная моя открытая позиция. В случае выхода из диапазона, у меня есть другие, с более широкими ренжами, которые приносят доход постоянно.
Да, прибыль меньше, но она гораздо более устойчива на большой дистанции.
Всегда имей в работе несколько позиций, которые будут дополнять друг друга. И не думай, что узкий ренж в 100% случаев лучше, чем широкий. Позиция с широким диапазоном будет работать долго и постоянно приносить прибыль.
Но и не значит, что широкий диапазон лучше узкого в 100% случаев. Все индивидуально и зависит от твоей стратегии.
4. Всегда имей четкий план действий на случай, если позиция выйдет из диапазона. Четко пропиши стратегию, которой будешь следовать при наступлении определенных ивентов.
Позиция вышла из диапазона по нижней границе - что ты будешь делать? Вышла по верхней - какие твои действия? Куда реинвестируешь комиссии и как часто?
Продумай даже самые маловероятные сценарии и подготовь четкий план на случай, если они произойдут.
5. Твои позиции не обязательно должны работать 24/7. Нет ничего плохого в том, что у тебя 1-2-3 недели или даже месяц активы не приносят прибыль.
Это может быть той фазой, когда ты наблюдаешь за рынком и не готов открывать позиции, учитывая текущую ситуацию. Ну просто нет сетапа, который подходит под твою стратегию.
В DeFi одна грамотная позиция может принести больше прибыли за месяц, чем бездумно открытая за 6 месяцев.
Поэтому не нужно открывать позиции просто для того, чтобы их открыть. У тебя должна быть конкретная цель и план для каждой позиции.
6. Работай только с теми активами, которые готов держать в долгосрок. Никогда не покупай активы под стратегию.
Сначала составляешь портфель, потом начинаешь выстраивать стратегию работы с ними в DeFi. Не наоборот.
Это правило касается и позиций на DEX. Не стоит давать ликвидность в пару с очень высокой доходностью, если в этой паре есть актив, который тебе не нужен и ты не планируешь добавлять его к себе в портфель.
Бывают исключения, если ты готов выделить 3-5% от депозита на рискованные стратегии и повышенной доходностью.
Напиши в комментариях свои правила, которым следуешь ты в DeFi.
Обменник | Web3 Academy
Как зарабатывать больше на стейкинге?
Я надеюсь ты знаком с ликвидным стейкингом. Застейкал ETH, получил stETH и наслаждаешься 4% доходностью в год на количество эфиров.
Параллельно используешь его в DeFi. Например, в качестве залога на AAVE и получаешь доп. доходность.
stETH в этом случае является “Yield Bearing Token”. То есть активом, в который встроена доходность(Yield) со стейкинга.
Но доходность по стейкингу эфира не всегда стабильная и может меняться. Например, в конце 2022 года она доходила до 5.5% в год. А сейчас всего 3.8%.
Как же получать больше доходности на свои эфиры или зафиксировать стабильный Yield, чтобы не переживать о том, что он будет меняться?
На помощь приходит Pendle Finance.
Он разделяет Yield bearing токены на две части:
1. Yield Token
2. Principal Token
1 Yield Token(YT) дает владельцу право на получение доходности с 1 stETH.
1 Principal Token(PT) дает право получить базовый актив к определенной дате.
Формула следующая: 1 YT + 1 PT = Yield Bearing Asset(stETH)
Сейчас будет сложно
Для примера возьмем доходность по стейкингу в 3.5% и дистанцию в 365 дней.
1 Yield Token будет давать право получать всю доходность от 1 stETH на протяжении 365 дней.
1 Principal Token дает право получить 1 stETH по истечению 365 дней.
Цена Yield Token + Цена Principal Token = Цена 1 stETH
В этом случае я могу купить 1 YT за 0.035 ETH, что даст мне право получить всю доходность от одного stETH на дистанции в 365 дней.
Но могу купить и PT за 0.965 ETH, что гарантирует мне получение 1 stETH через 365 дней.
По истечению времени YT будет дешеветь, так как остается меньше времени к дате экспирации, а PT дорожать.
Но всегда будет справедлива формула: 1 YT + 1 PT = 1 Yield Bearing Asset
Зачем все это нужно и в каком случае стоит покупать YT, а в каком PT?
YT покупается в том случае, если ты ожидаешь, что доходность stETH на дистанции в 365 дней будет превышать текущую ставку. В этом примере она 3.5%.
Если ты думаешь, что на дистанции в год доходность по stETH будет выше, чем 3.5% - то ты покупаешь YT. Если твое предположение оказывается верным, то ты заработаешь больше ETH, чем изначально вложил.
Почему? Потому что YT дает право на всю доходность stETH на 365 дней. И если она окажется 4%, то ты получишь к концу года 0.04 ETH, заплатив всего 0.035 ETH.
Зачем нужен PT токен и когда его покупать?
PT покупается тогда, когда ты хочешь зафиксировать высокую доходность по стейкингу.
Например, доходность по stETH в моменте возросла до 5.5% в год. Ты можешь купить PT токен за 0.945 ETH и гарантированно получить 1 stETH через 365 дней.
То есть ты фиксируешь Yield в 5.5% на целый год, не беспокоясь, если доходность по стейкингу упадет.
YT и PT можно покупать не только от stETH, но и от других активов, которые имеют встроенную доходность.
Например - GLP, rETH, sDAI, sFrax и так далее.
Естественно, есть еще очень большое количество нюансов и подводных камней, о которых я не успел рассказать. Пост получается слишком длинный.
У Pendle Finance есть топовая документация, где все объясняется на схемах и максимально подробно.
Если интересен стрим на YouTube по Pendle Finance и разбор возможных стратегий - то ставьте🔥🔥🔥.
Кстати про Pendle Finance участники из Web3 Academy узнали еще в начале 2023 года.
Новый выпуск подкаста Generation B.
Сфера криптовалюты это цирк.
Подкаст постепенно превращается в мой подгорающий зад, который недоволен тем, что происходит в Web3.
У меня бывают такие порывы, так что sorry.
Если тебе нравится подкаст, то не забывай подписаться и оценить его в стриминговых сервисах, которые ты используешь.
Все выпуски можно послушать здесь - https://cryptoinside.mave.digital
Какой портфель собрать, если у тебя всего $1,000
Неожиданный ответ - никакой.
Если у тебя всего $1,000 и ты откладывал эту сумму какое-то продолжительное время, то тебе вообще не нужно думать про инвестиции в криптовалюту.
Особенно, если у тебя нет возможности ежемесячно докладывать деньги, постоянно наращивая свой портфель.
“Но как же так? Я посмотрел видео на ютубе и мне сказали, что стоит положить $300 в ATOM, $200 в APT и $500 в BTC.”
Тебе не нужно собирать инвестиционный портфель, пока у тебя нет стабильного и хорошего источника дохода, часть из которого ты сможешь ежемесячно откладывать для инвестиций.
И эта часть не должна быть 50 или 100 долларов. Это слишком мало.
Или ты хочешь следовать советам из Тик Тока, не пить кофе и через 50 лет стать миллионером? Меня не привлекает идея ждать 50 лет и отказываться от кофе. Это бред.
Нужно не на кофе экономить, а вкладывать деньги и время в повышение своего дохода. Сделать это можно через получение твердых навыков, которые ты сможешь монетизировать.
Получи навыки, которыми обладает маленькое количество людей, но на них есть большой спрос. Стань лучшим в этой сфере и продавай свои знания тем, кто в них нуждается.
Самая лучшая инвестиция - это инвестиция в себя. Твои 50 или 100 долларов в месяц, которые ты вложишь в свое развитие окупятся тысячекратно.
Или ты можешь вложить эти 100 долларов в криптовалюту и через пару лет заработать $500. Разница колоссальная.
Сфокусируйся на собственном росте и развитии. Инвестируй деньги и время только в себя. Нет никакого смысла от твоего портфеля в 500 долларов, когда ты не растешь в доходе.
Я сейчас вспомнил себя в конце 2015 года. Если бы я с того момента просто покупал Биткоин и ничего не делал. Не вкладывался бы в свое развитие, в получение навыков. Не тратил бы деньги на эксперименты и просто бы их инвестировал - да, я бы заработал.
Но это были бы совершенно смешные суммы, по сравнению с тем, сколько я зарабатываю сейчас и сколько могу сейчас инвестировать.
Ты можешь инвестировать по 100 долларов в месяц на дистанции в 2 года, при этом никак не вырасти в своем основном доходе.
А можешь ежемесячно тратить 100 долларов на свое развитие, чтобы через 2 года ты смог инвестировать уже по $2,000 в месяц, потому что твои навыки прокачались и ты стал зарабатывать больше.
Какой вариант выбрать - решай сам.
На моем YouTube канале вышло новое видео про криптокошельки, которыми я пользуюсь на постоянной основе.
Залетайте смотреть по ссылке - https://youtu.be/v8_3QcqXEpg
Отчет по моей позиции в DeFi за последние 56 дней
Для демонстрации своей стратегии я создал новый адрес 12 октября и открыл позиции на AAVE + TraderJoe.
Все открыто и доступно для просмотра каждому через DeBank - https://debank.com/profile/0x38bfb0ab5bab40b8849bae34ac430a6deecf836c
Этот адрес я создал специально для демонстрации и буквально с нуля начал показывать то, как можно зарабатывать в DeFi.
12 октября моя позиция выглядела вот так:
- На AAVE в залог я закинул 0.348 BTC, которые в моменте стоили $10,268
- Под эти BTC я взял $5,000 в займ и открыл позицию на AVAX/USDC через TraderJoe
- Дальше я использовал занятые средства для внесения ликвидности в торговые пары AVAX/USDC и WETH/USDC для заработка на комиссиях
На 7 декабря моя позиция выглядит вот так:
- Мои 0.348 BTC стоят $16,750
- Взято в займ $5,600 по которому накапало $58 с процентов
- $1116 заработано с комиссий за 56 дней
- Из них на $200 куплен ETH, который лежит на AAVE в залоге. Сейчас он стоит $245, так как рынок подрос
- $600 были потрачены на покупку токенов в GM пуле BTC/USDC на бирже GMX, которые сейчас стоят $650
- $312, которые тоже заработаны с комиссий сейчас находятся в самой позиции на TraderJoe
Что получается в итоге?
- Я заработал $1116 за 56 дней на изначальный капитал в $10,268
- Если переводить в проценты, то это 11% за 56 дней или 71% в год, не учитывая рост рынка
Но BTC в залоге вырос на 60% за это время, что позволяет мне брать больше USDC в займ и больше зарабатывать. Для подсчета доходности с DeFi я не учитываю рост рынка, так как это будет некорректно.
Я считаю доходность только с комиссий. Если же перемножить доходность с комиссий на рост рынка, то проценты будут трехзначными.
Можете зайти в мой Debank и сами все посчитать так, как считаете нужным.
Видел в комментариях несколько сообщений, что можно просто купить Биткоин и его держать. Да можно. И это хороший консервативный вариант.
Но DeFi позволяет держать Биткоин, зарабатывать на его росте + получать дополнительную доходность через различные инструменты. Причем доходность действительно большая.
А самое главное - это лишь одна стратегия из многих, которые есть в DeFi.
Это я еще не показал вам результаты со своего другого адреса, где я все комиссии направлял на покупку BTC, пока он стоил $16,000-$20,000. Там если посчитать доходность с учетом роста рынка - Баффет будет в ахуе.
DeFi это лучший инструмент для стабильного системного заработка в криптовалюте. И я открыто это сейчас демонстрирую.
Хочешь узнать больше о DeFi стратегиях и начать преумножать свой капитал?
Оформляй заявку на практикум по этой ссылке.
Лучшие условия для заработка в DeFi
Рынок растет, и моя стратегия, о которой я рассказываю постоянно показывает себя просто отлично
Биткоин находится в залоге и растет вместе с рынком, под него берутся стейблы в займ и выставляется диапазон от текущей цены вниз.
Я уже открыл две новых позиции на торговую пару ETH/USDC для закрытого канала, попасть в который можно через оформление заявки на участие в бесплатном практикуме по ссылке.
Там я делюсь ежедневными отчетами по этим позициями и совсем скоро начну выкладывать новые стратегии, о которых знает лишь 0.5% пользователей в DeFi.
Дам подсказку - это GMX V2 пулы и Delta Prime. Там сейчас можно получать до 200% в год за счет программы распределения токенов ARB.
Одна из позиций, которую я транслирую в закрытом канале показывает доходность в 220% APR, а вторая 152% APR.
Причем это торговые пары ETH/USDC с довольно широкими диапазонами, а не пары с мемкоинами.
Ликвидность все еще на низком уровне, а объемы торгов значительно выросли. Это напрямую влияет на доходность торговых пар.
Если ты еще не в закрытом канале, то вступай по ссылке.
И закрытый канал это лишь часть практикума, который пройдет 16, 17 и 18 декабря.
Три мощных практических дня в онлайне, где я покажу вообще все, что нужно знать для того, чтобы начать зарабатывать в DeFi и преумножать свой капитал.
Больше информации о верховном практикуме здесь. Оформляй заявку на участие по ссылке.
Как начать зарабатывать в DeFi и повысить свой уровень дохода
Тот самый большой бесплатный онлайн ивент, о котором я рассказывал в историях пройдет 16 17 и 18 декабря.
Это будет 3 мощных практических дня с кучей полезного контента.
16 декабря 14:00(Суббота)
- На чем я зарабатываю и почему это получится у тебя
- Сколько можно зарабатывать на DeFi и как начать новичку?
- Пошаговый план выхода на пассивный доход.
- Очень прибыльная стратегия, о которой я еще никогда не рассказывал
17 декабря 14:00(Воскресенье)
- Мои секретные фишки, позволяющие значительно увеличить доход на дистанции
- Неочевидные ошибки, которые гарантированно приведут тебя
к потере денег
- 3 инструмента, о которых не знает 97% участников крипторынка
18 декабря 19:00(Понедельник)
- Проведу персональный разбор твоей стратегии и ситуации
- Дам личные рекомендации по выходу на пассивный доход
- В онлайне отвечу на любые твои вопросы
Оформляй заявку на участие и получи:
- 40-минутный видео-разбор всех моих стратегий и позиций в закрытом телеграм канале
- PDF файлы с актуальными DeFi стратегиями
- Чек-лист по безопасной работе с криптовалютой
- Калькуляторы Impermanent Loss и доходности
Жду тебя 16 17 и 18 декабря.
Такой ивент пропускать нельзя, даже если ты думаешь, что все уже знаешь. Как минимум из-за закрытого канала, где я буду делиться своими позициями и актуальными диапазонами.
Оформляй заявку на участие в бесплатном практикуме по ссылке.
Дивиденды в крипте
Наверняка ты знаком с дивидендными акциями на фондовом рынке.
Компания зарабатывает деньги и распределяет часть прибыли среди своих акционеров. Простая и понятная модель, которая работает очень давно.
В DeFi тоже есть проекты, которые делятся частью своей прибыли с владельцами токенов. По сути - это копия дивидендов из фондового рынка.
Только вместой акций - токены, а вместо прибыли - фантики. На самом деле не всегда фантики. Доходность может выплачиваться в стейблкойнах(USDT, USDC, DAI) или в основной монете сети - AVAX, ETH, MATIC и других.
Что же это за проекты и где их искать? А самое главное - на что обращать внимание?
Найти их не сложно, нужно просто уметь пользоваться сервисом DeFiLlama. Это аналитический инструмент, где есть вообще все, что нужно для работы с DeFi.
Но про DefiLlama будет отдельный пост. Сейчас наглядно разберем на примере конкретный проект Gains Trade.
Gains Trade - биржа для торговли фьючерсами на популярные криптовалюты. Но не переживайте, торговать мы здесь не собираемся.
Gains Trade сильно отличается от централизованных платформ, таких как Binance, OKX, Bybit и других. На CEX плечо трейдерам предоставляет сама биржа и зарабатывает на комиссиях с ликвидациями.
Gains Trade это децентрализованная биржа, которая сводит две группы людей вместе:
1. Трейдеров, которые хотят торговать и брать плечо на свои позиции децентрализованно
2. Провайдеров ликвидности, которые готовы давать ликвидность трейдерам и зарабатывать на комиссиях с ликвидациями
На Gains Trade провайдеры ликвидности зарабатывают деньги с комиссий и ликвидаций трейдеров точно также, как зарабатывают крупные централизованные биржи.
Как это работает?
На Gains Trade есть так называемый пул ликвидности, куда можно внести в депозит свои стейблкойны.
Деньги из этого пула используют трейдейры для открытия позиций с плечом. За открытие и закрытие позиции они платят комиссию, которая идет провайдерам ликвидности.
Если трейдер закрывается в минус, то его потеря идет в пул ликвидности. Трейдер потерял = провайдеры ликвидности заработали.
Если говоря простыми словами, то провайдеры ликвидности в пуле зарабатывают с потерь трейдеров на бирже + с комиссий, которые они платят за открытие и закрытие позиций.
Если же трейдер закрывает сделку в плюс, то ему прибыль выплачивается из пула ликвидности. Трейдер заработал = провайдер ликвидности потерял.
Предоставление ликвидности в пул на Gains Trade это ставка на то, что трейдеры на большой дистанции потеряют больше, чем заработают.
У Gains Trade помимо пула для провайдеров ликвидности есть свой токен GNS, который тоже забирает часть прибыли протокола.
Распределение прибыли следующее:
1. 62.5% идет тем, кто застейкал токены GNS. Прибыль выплачивается в стейблкойне DAI
2. 18.75% идет провайдерам ликвидности в пуле. Прибыль в самих DAI.
3. 18.75% идет в Governance Fund. Простыми словами - казна самого инструмента, которая используется для продвижения проекта и поддержания разработки.
Как видишь, процент прибыли для GNS холдеров гораздо выше, чем для провайдеров ликвидности.
Но покупая GNS токены есть риски волатильности этого актива. То есть он может как вырасти в цене, так и упасть.
В случае с предоставлением ликвидности такого риска нет, так как ты вносишь ее в стейблкойнах.
На текущий момент доходность будет +- одинаковая, что по стейкингу GNS, что по предоставлению ликвидности. Даже учитывая большую разницу в revenue share.
Почему? Потому что токенов GNS больше, чем стейблкойнов в пуле ликвидности.
Это лишь один пример проекта, который выплачивает прибыль владельцам своих токенов.
Самая главная метрика, на которую нужно смотреть - это прибыль и откуда она идет. Бизнес модель должна быть прозрачная и понятная.
Обменник | Web3 Academy
Доход на стейблкойны в DeFi
Я часто говорю о том, что на стейблкойны можно делать до 15% в год. И постоянно получаю возражение - "это невозможно, нет такой доходности в DeFi"
В одном месте такой доходности действительно нет. Нет инструмента, куда можно просто внести свой стейблы под 15% в год и про них забыть. Если такие инструменты и появляются, то доходность в 15% там не держится целый год и стремительно падает.
Как же получать эти заветные 10-15% в год?
Возможностей за последние 2 года было много, причем разных. Они есть и сейчас. А самое главное - будут в будущем.
О каких возможностях я говорю?
Если ты активно следишь за DeFi, то эти возможности сложно пропустить.
1. На Balancer неоднократно появлялись пулы со стейблкойнами, где награда шла не в фантиках, а например в AVAX, MATIC, USDC, ARB и других токенах.
Да, эта доходность относительно быстро падает вместе с повышением TVL, но разместить туда свои стейблы на месяц можно.
Прямо сейчас на Balancer есть пары с доходностью в 15% APR и выше, а награды выплачиваются в AVAX.
Откуда деньги? Avalanche Foundation выделяет их для привлечения ликвидности и пользователей к себе в сеть.
2. crvUSD и куча вариантов того, куда его можно было разместить
На стейблкойн от Curve с самого его появления можно было получать около 30% APY на протяжении 1 месяца.
Сейчас доходность упала, но 10% на пул crvUSD/TUSD все еще есть на Convex Finance.
На пул DOLA/crvUSD доходность 16% в год через Convex Finance.
Silo Finance по crvUSD в моменте давал доходность 15-20% на дистанции в месяц.
Прямо сейчас есть пул на Convex Finance crvUSD/FRAX с доходностью в 15% APY.
И это лишь то, что я вспомнил сходу.
Я вот сейчас этот пост ставлю на таймер, чтобы опубликовать его через 2 недели. И прямо в моменте на Silo Finance запустилая программа по привлечению ликвидности с наградами в токенах ARB. На депозит стейблов сейчас от 20% до 60% в год.
3. Curve постоянно дает возможности заработать на стейблы.
Даже сейчас есть пара FRAX/USDC на Arbitrum с доходностью в 10% APR. Доходность была значительно выше при запуске пула.
И это пара FRAX/USDC - два самых топовых стейблкойна в DeFi. На других сетях тоже есть интересные торговые пары с хорошей доходностью.
4. Pendle Finance и огромные проценты на sDAI и sFRAX.
В моменте через Pendle Finance можно было получать очень высокую доходность на sDAI и sFRAX в токенах PENDLE.
Это вообще кайф, когда получаешь хорошую доходность на стейблы, да еще и в токенах очень мощного проекта.
5. Запуск AAVE на Metis Finance сопровождается эмиссией токенов Metis на депозит и займ активов
В моменте можно делать от 15% в год на стейблы. Причем это супер Low риск стратегия.
Могу вечно перечислять возможности, которые были и которые есть сейчас. Инструменты, которые накидал сверху - это то, что пришло в голову в моменте и то, что вспомнил сразу.
Само собой разумеется, что большая доходность сопровождается повышенными рисками. Есть разные стейблкойны, разные торговые пары и разные инструменты. Везде есть определенные риски и подводные камни.
Мысль, которую я хочу донести заключается в том, что в DeFi постоянно появляются возможности для заработка на стейблкойнах. Причем возможности с разным уровнем риска и доходности, которые ты сам для себя отбираешь.
На чем зарабатывал я за последний год?
crvUSD, Pendle, Camelot Finance, IPOR, DOLA, Silo Finance, Timeswap, EUROC, agEUR, Prisma Finance, fETH, Maverick Protocol и другие.
15% в год на стейблы делать реально, если знать какие инструменты использовать и когда в них заходить. И постоянно перемещать свои стейблы между протоколами для поддержания доходности на высоком уровне.
Скорее всего ты просто о них не знаешь или узнаешь тогда, когда доходность уже упала. Это проблема большинства. И она касается не только стейблкойнов, а крипты в целом. Даже с пулами ликвидности это актуально.
Обменник | Web3 Academy
Недавно я выкладывал пост о том, что не стоит инвестировать $1,000 в крипту, если у вас всего есть только $1,000.
Многие неправильно поняли посыл этого поста. Основная мысль заключалась в том, что не стоит вкладывать $1,000 в крипту с надеждой разбогатеть и ожидать кардинальных изменений в жизни.
Пост о том, что инвестиции в себя на таком этапе будут выгоднее, чем инвестиции в крипту. Самый высокий ROI будет на вложения в свое развитие. Это факт.
Но нет ничего плохого в том, чтобы вложить $1,000 в криптовалюту с целью получения опыта и навыков, а не с целью быстро разбогатеть, ожидая 100 иксов.
Я бы сказал, что нужно вкладывать деньги в крипту, формировать себе портфель и получать опыт. Даже если это совсем маленькая сумма.
Зачем?
Потому что так ты получаешь бесценные навыки и знания, которые будешь применять в будущем. Глупо считать, что если бы у тебя был $1,000,000, то тогда бы ты точно начал зарабатывать в крипте хорошие деньги.
Если ты не умеешь обращаться с $1,000 и извлекать из этой суммы прибыль, то не сможешь и с $1,000,000.
Поэтому самое важное, что ты можешь сделать сейчас, если у тебя маленький капитал - учиться с ним работать и извлекать из него прибыль.
Постепенно наращивай портфель и прокачивай свои навыки. Твоя задача - научиться работать со своим портфелем к тому времени, когда твой капитал уже будет составлять существенную сумму.
Не совершай ошибку, думая, что большей суммой будет легче управлять. Это не так. Еще и психологический фактор включится, когда портфель будет составлять ту сумму, которую жалко потерять.
Кстати, у нашего сообщества есть чат, к которому ты можешь присоединиться по ссылке.
Обменник | Web3 Academy
Как защищаться от падения рынка?
Очень долго уже нахожусь в поисках хорошего варианта захеджить свой портфель на случай Black Swan(черный лебедь) ивента.
Рассматривал опционы и фьючерсы. По идее сам Биткоин выступает хеджем против коллапса финансовой системы. Но это слишком глобальный хедж, который на более маленьком фрейме не сработает.
Я сейчас говорю про хедж на 4-6 месяцев от текущей даты. Есть у меня опасения, что все может упасть и очень сильно. Само собой не хочется попасть в ситуацию, где мои биткоины на AAVE ликвидируются.
А даже если и не ликвидируются, то хочется защитить часть портфеля от сильного падения, чтобы было на что получать доход с DeFi инструментов.
Я рассматриваю покупку PUT опционов с датой экспирации в Марте 2024. Например, покупка PUT опционов на Биткоин со страйком в $34,000-35,000.
Как я это вижу?
На 3-5% от портфеля купить PUT опционов с экспирацией в Марте 2024 года.
Если Биткоин начинает сильно падать, например до $8,000-$12,000, то мои PUT опционы частично или полностью покрывают это падение.
Также рассматриваю покупку PUT опционов со страйком в $18,000 и ниже. Но есть проблема с ликвидностью на такие опционы. Мало кто их продает.
Ну и очевидный минус таких опционов в том, что если BTC не пойдет ниже $18,000, то я просто отдам какое-то количество денег за их покупку.
Если покупать опционы In the Money, то рисков меньше, однако и стоят они дороже.
Опцион «в деньгах» (ITM) — так называется опцион колл (пут), страйк которого ниже (выше) текущей цены базового актива. Другими словами это ситуация, когда цена базового актива находится «на стороне» покупателя.
В любом случае такая страховка от сильного падения может стоить от 3% до 10% портфеля в зависимости от выбранных опционов и даты экспирации.
Основной вопрос: Готов ли я заплатить эту цену за страховку от ивента, который может и не произойти?
Даже покупка опционов In the Money несет риски, если BTC продолжит свое ралли вверх.
Рассматриваю и открытие short фьючерся на BTC. При падении рынка, прибыль от фьючерса частично или полностью компенсирует потери в портфеле.
Но и тут есть риски ликвидации, если Биткоин продолжит расти. А также funding, который надо платить за поддержание открытой позиции. Сейчас за открытие шорта тебе платят деньги, но в случае смены тренда на рынке все изменится.
Вы можете сказать, что Биткоин вряд ли опустится до $8,000. И такой шанс действительно очень маленький. Но это все-таки может произойти. Хотелось бы иметь страховку на такой случай, даже если придется заплатить 5-10% от стоимости портфеля.
Лучше отдать 5-10% за страховку, чем потерять 100% биткоина в случае ликвидации позиции на AAVE.
Как вы хеджируете свой портфель в криптовалюте и какие способы используете? Буду рад обсудить стратегии в комментариях к этому посту.
Обменник | Web3 Academy
Легкий способ потерять свои деньги
Сейчас набирает обороты тема с отслеживанием адресов крупных игроков и копирование их сделок.
Даже обучение делают по тому, как вставить адрес в Debank или Zerion, чтобы посмотреть позиции крупного игрока.
Это полнейший абсурд, из-за которого подавляющее большинство людей потеряет свои деньги.
Почему всех всегда тянет на поиск секретного чит-кода к богатству?
Для начала обозначу, что нет ничего плохого в том, чтобы смотреть на адреса людей с крупным капиталом и анализировать их позиции.
Для чего это делается?
Для генерации новых идей и стратегий, которые ты сможешь в будущем применить на свой инвестиционный портфель.
Но речь сегодня пойдет о бездумном копировании позиций и покупке мем-койнов, на основании того, что этот мем-койн куплен у адреса, который когда-то залетел в PEPE по хорошей цене.
А это значит, что владелец этого адреса очень умен и у него 100% есть какая-то секретная информация о следующем мем-койне, которого ждет памп. Верно?
Мы же с вами находимся в вакууме, где логика работает только в одностороннем порядке.
Если кто-то отслеживает адреса с целью копирования сделок, то владельцы этих адресов знать об этом совершенно не могут. Ведь они заняты поиском секретной информации и явно не используют наивных дурачков для своего обогащения.
Просто представь, что ты владелец адреса, за которым следит большое количество людей, которые купили обучение “Повторяй за китами и заработай на Ламбу”.
Ты прекрасно знаешь, что это пушечное мясо будет просто бездумно залетать в любые мем-койны, которые ты купишь. Это знаешь ты, знают владельцы других крупных адресов, а самое главное - знают создатели новых мем-койнов.
Разработчики новых мем-койнов очень плотно работают вместе с владельцами адресов, за которыми так пристально следят Web3 Штирлицы.
Это же просто бесплатные деньги, которые хомяки добровольно отдают.
Создается мем-койн и заранее распределяется некоторый % среди заинтересованных людей на новые чистые адреса. Вносится ликвидность в пару на DEX, а затем крупные адреса начинают покупать этот мем-койн.
Хомяки в экстазе залетают в этот мем-койн и ждут иксов, ведь у них есть инсайт от крупного игрока. Спустя некоторое время команда разработчиков просто закрывается об наивных хомяков и сливает токены, получая ETH из воздуха.
Закрываются и владельцы крупных адресов. Только не со своих основных, а с чистых, куда заранее по договоренности было переведено определенное количество мем-койнов от команды разработчиков.
В итоге заработали создатели мем койна, заработали владельцы крупных адресов, возможно даже дали заработать некоторым хомякам. Но у большинства просто отняли эфиры, а взамен отдали бесполезные фантики.
Далее круг повторяется. А топливом для всего этого движа выступают хомяки. Пока есть спрос - будет и предложение.
Что еще более тупо, так это бездумно копировать позиции из DeFi. Адрес, за которым следят люди может быть одним из группы адресов, находящейся под контролем одного человека.
Позиции, которые он открывает на одном адресе могут открываться для хеджа позиций на других его адресах. Но хомяки об этом не знают и просто копируют действия, думая, что взломали систему.
В итоге - потеря денег и разочарование в крипте. Как же так получилось, что криптовалюта не такой сказочный мир, о котором повсюду рассказывают?
Если у вас возникает ощущение, что вы нашли золотую жилу и обманули систему, то скорее всего обманули именно вас.
Обменник | Web3 Academy
Как работает ликвидность по диапазонам на Uniswap V3 и TraderJoe
Идея этого поста появилась благодаря @aleks23477, который в нашем чате очень просто объяснил принцип работы диапазонов на DEX. Александр, спасибо за идею для поста.
Я решил это немного доработать и упаковать в отдельный пост.
Ликвидность по диапазонам можно сравнить с выставлением лимитных заявок на бирже. Только заявки двусторонние и бессрочные. А еще ты за их исполнение не платишь комиссию, а наоборот зарабатываешь.
Давай рассмотрим на конкретном примере.
У меня есть 1,000 USDC и я хочу открыть позицию в паре ETH/USDС(0.15%) с диапазоном 1700-1800 на бирже TraderJoe. Текущую цену эфира обозначим в $1,850 для примера.
Комиссию в этой паре возьмем 0.15% как в реальном пуле на TraderJoe.
Это важное значение комиссии(0.15%), от которого будет зависеть распределение нашего депозита по всему диапазону.
Внеся 1,000 USDC в диапазон 1700-1800 эти средства распределятся на 39 корзин. Из-за того, что цена эфира в этом примере $1850 и находится вне нашего диапазона, то ликвидность вносится в одностороннем порядке. То есть только в USDC.
Это как раз ответ на вопрос из чата о том, как дать ликвидность в одном активе.
Шаг одной корзины 0.15%. Первая будет 1799.23, вторая 1796.54, третья 1793.85 и так вниз на 39 корзин до 1699.62. Разница между каждой корзиной составляет ровно 0.15%.
Если бы я вносил ликвидность в пул с комиссией 0.05%, то шаг между корзинами был бы 0.05%. Это важно понимать.
Что получается в итоге?
Мои 1,000 USDC равномерно распределились на 39 корзин от 1799.22 до 1699.62. В каждой корзине лежит по $25.64(1000/39).
Эти корзины и есть мои отложенные лимитные ордера на покупку ETH. Как только цена ETH зайдет в мой диапазон, то мои корзины(ордера) начнут заполняться эфиром + я буду получать комиссию.
Каждая корзина в этом примере выступает ордером на покупку ETH на сумму в $25,64.
Теперь вспоминаем, что эти ордера двусторонние и бессрочные.
Как только ETH упал в цене ниже 1699.62, то все мои 39 корзин заполнились эфиром и стали ордерами на продажу ETH.
Бессрочные они потому, что работают до тех пор, пока ты не выведешь ликвидность.
То есть при заполнении корзины эфиром(срабатывание ордера на покупку), эта корзина автоматически становится ордером на продажу эфира за USDC.
Пока цена эфира находится в твоем диапазоне ты зарабатываешь на комиссиях.
На Uniswap V3 вместо корзин используются Ticks. Разница совсем незначительная, но принцип +- тот же самый.
Очень упрощенно говоря - предоставление ликвидности по диапазонам это выставление бессрочных заявок на покупку/продажу определенного актива в торговой паре по указанным значениям. Плюс сверху ты получаешь комиссии.
Обменник | Web3 Academy
Как перенести Биткоин в DeFi, чтобы получать на него дополнительную прибыль.
Во-первых нужно прочитать статью про обернутые активы, которая даст понимание того, как вообще Биткоин может попасть на другие сети.
Во-вторых посмотреть видео, которое я выложил на своем YouTube канале по этой ссылке.
В нем на практике показал процесс переноса нативного BTC на сеть Avalanche и работу с BTC.B
А также рассказал про стратегию, которая сейчас приносит 18% в год на количество биткоинов.
Проблемы автоматических менеджеров ликвидности на DEX
Ликвидность на Uniswap V3 - очень сложный инструмент, который нужно оттачивать и совершенствовать постоянно.
А самое главное - четко понимать, как твои позиции будут работать в синергии с твоей глобальной стратегией.
Это не просто инструмент, в который закинул деньги и получаешь прибыль в долларах, не беспокоясь о том, что будет после выхода из диапазона.
Лично я использую Uniswap V3 несколькими способами:
1. Имитирую бессрочную продажу PUT опциона на ETH или BTC, зарабатывая на комиссиях. При падении цены я просто остаюсь с BTC или ETH, которые дальше закидываю на AAVE в качестве залога.
Диапазоны в этом случае могут совершенно разными, начиная от очень узких и заканчивая супер-широкими, которые работают больше 300 дней без ребалансировок. Все позиции вписываются в мою стратегию и я четко знаю, что буду делать при выходе позиции из диапазона вверх или вниз.
2. Зарабатываю на откатах рынка через выставление диапазона вниз от текущей цены. Отлично работает на растущем рынке для увеличения депозита в долларах.
3. Зарабатываю на торговых парах из двух волатильных активов. Например wbtc/weth, gmx/weth, arb/weth. Меньше доходности, но как вариант для диверсификации своих позиций и перелива активов в портфеле.
4. Ликвидность с диапазоном вверх с целью заработать в долларах + на комиссиях.
Все это работает в синергии с лендинг маркетами AAVE и Compound, что позволяет мне не упускать рост рынка, параллельно зарабатывая на комиссиях.
+ Еще есть множество факторов, в том числе и психологических, которые я учитываю в построении своей стратегии и для открытия позиций.
К чему я все это?
К тому, что сервисам, предлагающим автоматизацию ликвидности в пулах - абсолютно плевать на вашу стратегию и подход.
Единственное, что их интересует, это заработать как можно больше денег с ваc за счет комиссий, которые они берут при каждой ребалансировке.
Все эти оптимизаторы ликвидности настроены на заработок в долларах, что не всегда может интересовать конечного пользователя.
В долларах некоторые пулы действительно могут приносить доход, но нужно и входить в них изначально в долларах. Это, наверное, единственный адекватный вариант.
Никакую стратегию по накоплению ETH или BTC ты здесь не построишь. Потому что постоянно производится ребаланс при выходе из ренжа. А ребаланс можно было и не делать. Можно было просто подождать. Или просто подвинуть ликвидность к текущей цене, не покупая подорожавший актив. Очень много подводных камней.
Входить в такие стратегии через BTC или ETH крайне опасно, так как ты в конечном итоге сможешь их вытащить меньше, чем вносил. Хотя в долларах будешь в плюсе.
Я тестировал Gamma Finance на большой дистанции. Никаких 100% APY там нет. В долларах я вышел в +7% из пула ETH/USDC за 5 месяцев.
С Trader Joe их их автопулами ситуация значительно хуже. Ликвидность в пару ETH/USDC внес 3 месяца назад. В минусе на 10% в долларах.
Вывод: Оттачивайте навыки работы с ликвидностью самостоятельно, оптимизируйте свою стратегию и не рассчитывайте на то, что автоматизация заработает вам больше денег, чем вы сами.
Обменник | Web3 Academy
Почему я использую Avalanche для размещения своего капитала в DeFi?
Отправная точка всех моих стратегий в DeFi - это лендинг маркет AAVE на Avalanche. Там у меня лежит большинство активов, которые я накапливаю на большую дистанцию. Это BTC.B, WETH и AVAX.
Под них я беру займ и направляю заемные средства в работу.
Но почему именно Avalanche?
На это есть несколько причин:
1. Наличие BTC.B.
BTC.B - это самая лучшая версия обернутого биткоина, которая есть на данный момент в DeFi. Значительно лучше WBTC и других аналогов. Есть еще tBTC, но он на блокчейне Ethereum и недоступен для залога на AAVE.
Почему BTC.B лучше WBTC?
BTC.B могут выпускать и сжигать обычные пользователи через мост Core. WBTC нельзя обменять на нативный BTC, если ты не крупная биржа.
Про риски обернутых активов я писал в этой статье.
2. Безопасность сети
Avalanche - это L1 решение с очень высоким уровнем безопасности. По уровню безопасности может сравниться с Ethereum.
L2 решение даже близко не стоят по безопасности и децентрализации.
Существует огромное количество решений, которые способны ускорить работу, удешевить транзакции или еще как-то улучшить работу основных L1 блокчейнов. Но каждое решение ради достижения этой цели жертвует децентрализацией и/или безопасностью.
Это высказывание справедливо для всех L2 решений.
Все L2 сети очень зависимы от так называемого “Sequencer”. Если коротко, то “Sequencer” отвечает за обработку и проверку транзакций на L2.
И самое важное - публикацию этих транзакций, объединенных в группу на L1, то есть на сам блокчейн Ethereum.
Эти “Sequencer” запускаются разработчиками L2 решений и полностью им подконтрольны. То есть та часть, которая отвечает за синхронизацию транзакций c L2 на L1 полностью централизованна.
У Optimistic roll-up отсутствует подтверждение того, что транзакции с L2 были корректно переданы на L1. У Zk roll-up тоже есть проблемы с централизацией “Sequencer”.
Короче это очень глубокая тема, проблем с безопасностью и децентрализацией у L2 много. Это тема для отдельного подкаста или поста.
Именно из-за проблем с безопасностью и децентрализацией в других сетях я использую Avalanche в качестве отправной точки.
Это не означает, что L2 очень опасны и их нельзя использовать. Вовсе нет. Я их сам использую для своих стратегий. Но весь мой основной капитал находится на Avalanche.
Из конкурентов для Avalanche по безопасности есть только Ethereum. Эту сеть я тоже использую, но только для некоторых инструментов.
Остальные L1 сети даже не рассматриваю, там нет ликвидности в DeFi вообще.
Обменник | Web3 Academy
Психология инвестора
С самого начала своего знакомства с криптовалютой я придерживался инвестиционного подхода. Мне всегда откликалась идея создания большого капитала на дистанции.
В конце 2015 года, когда я только начал знакомство с биткоином, я вообще ничего не знал про инвестиции. Я не читал книг, не изучал биографии величайших инвесторов, не знал вообще ничего. У меня совсем не было опыта.
Но уже тогда у меня внутри формировалась какая-то позиция, относительно инвестиций и биткоина. Мне даже в голову не приходила идея о том, что нужно заняться спекуляциями.
Я вообще изначально думал, что деньги нужно просто откладывать и копить. Потом начал изучать экономику и понял, что не все так просто.
Начал читать книги. Разные. Все, что попадалось под руку из категории финансов, экономики и инвестиций.
Постепенно началось формироваться мышление инвестора. Мышление в долгую. Появилось понимание, что инвестиции - это почти гарантированный способ создать капитал, если следовать правилам и их не нарушать.
Самое сложное кроется в соблюдении этих правил. Но у меня почему-то никогда не было с этим проблем. Не знаю как это объяснить.
У меня не возникало желания продавать BTC по $19,000 в конце 2017 года. Не возникало желания продавать BTC по $69,000 в конце 2021.
Хотя я прекрасно понимал, что это может быть грамотным решением, чтобы откупить BTC дешевле позже.
Если бы я это сделал и сделал это удачно, то в голове бы отложилась идея, что это можно повторить.
И следующая попытка продать на пике могла бы обернуться против меня. Биткоин может спокойно уйти еще выше, и откупить его дешевле не удастся вовсе.
Мне вспоминается цитата Чарли Мангера - “Big Money is not in the buying and the selling, but in the waiting”
Я следую своей стратегии, начиная с 2015 года. Ни разу не продавал биткоин за все это время. Только покупаю.
Не паниковал, когда он падал на 50% и более. Не паниковал, смотря на новости от крупных изданий о том, что Биткоин умрет и осталось ему совсем не долго. Не обращал внимания на экономистов и инвесторов, которые негативно высказывались в сторону Биткоина.
Для меня все это является новостным шумом, который никакого отношения не имеет к моей стратегии. И этот шум вообще не должен влиять на нее.
Я принял решение покупать Биткоин и держать его на долгую дистанцию еще в 2015 году. Я придерживаюсь этой стратегии уже 8 лет. И не планирую ее менять. Это возможно благодаря моему инвестиционному подходу, который у меня сформировался на дистанции.
Благодаря такому подходу мне не страшно сидеть с дешевеющим биткоином, когда на рынке льется кровь. Мне не страшно от того, что моя позиция перельется в биткоин, который будет стоить на 10% дешевле, от моих изначально вложенных средств. Все эти колебания не будут иметь никакого значения через 5 лет.
Всегда изучай то, что ты покупаешь. Ты должен досконально знать, что за актив ты держишь у себя в портфеле. Четко понимать зачем он тебе нужен и будет ли он актуален в будущем.
Именно понимание того, что ты держишь в портфеле дает уверенность и устойчивость к принятию эмоциональных решений на рынке.
“Люди не богатеют потому, что никто не хочет богатеть медленно”
Обменник | Web3 Academy
Как зарабатывать в DeFi, когда рынок растет?
С DeFi на падающем рынке все предельно понятно. Это фаза накопления активов, когда вся прибыль со стратегий направляется на покупку интересующих тебя активов.
У меня это BTC, ETH и AVAX. Львиную часть составляет BTC по понятным причинам.
Последний год рынок находился в очень удобной позиции. Минимальная волатильность с очень редкими скачками цены.
Это позволяло выставлять диапазоны на большую дистанцию, а полученную прибыль направлять на покупку BTC и других активов. А также зарабатывать на других инструментах, по типу GMX, Curve + Convex, Balancer, InstaDapp и так далее.
Сейчас ситуация немного другая. Волатильность и объемы выросли. Рынок начал двигаться. Что делать в таком случае?
Во-первых можно просто порадоваться, посмотрев на то, сколько BTC удалось накопить за последние 2 года.
Лично я использую несколько стратегий:
1. Заработок на откатах
То, что я прямо сейчас показываю в историях. Берутся USDC в займ и открывается диапазон вниз на интересующую торговую пару.
Пока цена ходит в моем диапазоне - я зарабатываю на комиссиях. Если цена улетела наверх, то я переставляю ренж, ориентируясь на сильные уровни.
В случае падения цены актива, меня полностью в него переливает. Я зарабатываю на комиссиях + покупаю интересующий меня актив.
Дальше несколько вариантов:
- Ждать пока цена вернется в диапазон и снова начнет приносить прибыль
- Закинуть перелитые активы в залог на AAVE и взять еще стейблов для открытия новой позиции
При растущем рынке позиция вряд ли будет часто переливаться во второй актив в паре или переливаться не на долго, поэтому не принимай быстрых решений.
2. Заработок на росте
Второй вариант - брать в займ стейблы, покупать на них ETH, BTC или другой интересующий тебя актив.
Далее открывать позицию с диапазоном вверх. То есть ты заработаешь на росте активов, которые постепенно переливаются в USDC + на комиссиях. Возвращаешь займ и забираешь себе разницу.
Такую стратегию я начну использовать только тогда, когда четко увижу подтверждение бычьего цикла. В противном случае буду открывать позиции с диапазоном вниз или 70/30.
Что означает 70/30?
Я беру USDC в займ, на 30% покупаю актив, с которым буду открывать торговую пару. 70% оставляю в USDC.
Открываю позицию с пропорциями 70% вниз и 30% вверх. Это позволяет сразу зарабатывать на комиссиях + с роста цены второго актива.
Пропорцию буду постепенно менять, следя за тем, как меняется направление рынка.
Обменник | Web3 Academy
