中国工商银行个人外汇账户将不再区分钞户、汇户
2024年10月13日06:00后，工商银行的个人外汇账户不再区分钞、汇标识，统一当作汇处理；不再收取钞汇转换差价。
详见工行公告 https://m.icbc.com.cn/s/AnEFJj
发稿时，工商银行已经实现了钞汇同价（买入同价、卖出同价），暂未合并账户。
感谢 Yukishiro Plenilune
中国银行即将实行钞汇同价、免费互转
2024年10月11日18时起（约40分钟后），中行的26个主营币种将实行钞汇同价、免收钞汇转换价差的政策。
详见中行公告 https://www.boc.cn/pbservice/bi2/202410/t20241011_25170272.html
感谢 Yukishiro Plenilune
后续：交易已入账
此次测试的消费币种为 USD，最终扣款金额为按邮储牌价换算为人民币的金额，未消耗便利化额度，无 FTF。
邮储APP的交易明细中，交易时间为预授权完成（实际扣款）时间，交易备注栏位显示了境外商户名称。
流水中显示的交易币种为 CNY，交易渠道为“国际支付前置”，但不显示境外商户信息。
感谢 Dresa
消息更新：邮储或将推出万事网联借记卡网上申请，网申可能需要25元工本费（线下办理此卡预制卡的工本费为0元/5元）。网申时，可能无法申请高于自己客户等级的卡片。
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中信银行新万事达卡现已支持多币种扣款
中信银行万事网联借记卡（万事达人民币美元双币卡，卡面为中信狮）现已支持美元、港币、英镑、澳大利亚元、新加坡元、欧元、日元的原始币种支付，冻结比例均为 105%。当原始币种余额不足时，使用美元账户进行支付。
详细信息请咨询中信银行客服。
感谢 Yukishiro Plenilune
勘误：
由中信银行发行的万事网联借记卡（万事达人民币美元双币借记卡）与“老”万事达借记卡（万事达外币借记卡）
- 每月前3笔境外取现免收发卡方手续费（优惠期至 2025 年 12 月 31 日止）。
- 扣款币种及优先级为 美元钞户 > 美元汇户，单笔交易可以同时使用两个账户的余额。
感谢 Yukishiro Plenilune / Cilyxobrac
反洗钱法或将为银行限额、非柜、关户等行为提供法律依据
反洗钱法（草案二次审议稿）正在法律草案征求意见网征求意见（2024-09-13至2024-10-12）。草案中完善了金融机构反洗钱义务：添加了金融机构因反洗钱原因采取观察、限制交易乃至关户等措施的条款；添加了跨境的金融机构在集团层面反洗钱的条款；添加了对行风控措施有异议的处理流程等。
反洗钱法或将为银行的限额、非柜、降级、关户、全球杀提供法律依据，也为客户提交投诉反馈规定了具体流程。
以下为反洗钱法（修订草案二次审议稿）摘编，审议稿原文请在法律草案征求意见网下载。
条文前的摘要是本频道编辑的理解，学识有限，可能有错漏，敬请谅解。Читать полностью…
（限额、非柜、关户）金融机构可因反洗钱需要，限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务，终止业务关系。
第三十条
在业务关系存续期间，金融机构应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险。
涉及可疑交易的，金融机构可以根据客户洗钱风险状况和降低洗钱风险的需要，采取持续监测、核实客户及其交易情况，限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务，终止业务关系等洗钱风险管理措施。
金融机构采取洗钱风险管理措施，应当按照有关管理规定的要求和程序，平衡好管理洗钱风险与优化金融服务的关系，不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施，并保障客户基本的、必需的金融服务。
（全球杀？）跨境的金融机构应当在集团层面统筹反洗钱工作。
第三十七条
在境内外设有分支机构或者控股其他金融机构的金融机构，以及金融控股公司，应当在总部或者集团层面统筹安排反洗钱工作。为履行反洗钱义务在公司内部、集团成员之间共享必要的反洗钱信息的，应当明确信息共享机制和程序，并确保相关信息不被用于反洗钱和反恐怖主义融资以外的用途。
（投诉流程）对银行风控措施有异议的处理流程。
第三十九条
单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出，金融机构应当在十五日内进行核查、处理，并将结果答复当事人。逾期未收到答复，或者对处理结果不满意的，可以向反洗钱行政主管部门投诉。前款规定的单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，也可以依法直接向人民法院提起诉讼。
经热心群友实测，邮储万事网联借记卡境外线下消费，可联动使用 CNY 余额（自动购汇）。当消费币种为 USD 时，冻结人民币余额的比例约为邮储牌价换算后 105%。
消费入账前，只可看到可用金额减少，无法查看交易详情。尚不清楚开通短信提醒后是否有预授权冻结短信。
目前交易尚未入账。请等待本频道后续更新。
感谢 Dresa
当前开办工商银行牡丹国际借记卡，且有卡板的分行：
北京市分行、上海市分行、天津市分行、深圳市分行、辽宁省分行（不含大连）、大连市分行、湖南省分行、四川省分行、重庆市分行、浙江省分行（不含宁波）、山东省分行（不含青岛）、河北省分行
曾开办牡丹国际借记卡，但暂无新卡板的分行：
河南省分行、陕西省分行
曾开办牡丹国际借记卡，但已停办的分行：
广东省分行（不含深圳）、青岛市分行、湖北省分行
其余分行，按现有消息，均未开办
消息由 Yukishiro Plenilune 汇总
更多消息，请见 https://blog.186526.xyz/post/shut-up-and-take-my-card/#工行借记卡
