-
🔝Профессиональное онлайн-обучение для инвесторов №1 в России 👉 Бесплатный практикум: https://clck.ru/sHcWt ✔️ Канал про безопасные инвестиции, финансовое благополучие и создание капитала💰
Только посмотрите, какие у нас красивые и счастливые выпускники 🤩
На июльской живой встрече мы спросили наших студентов, как давно они знакомы со школой и когда начали инвестировать.
Многие из вас знакомы со школой достаточно давно — с 2019/2020 года 🤗 И как же приятно слышать, когда вы делитесь, что начали свой осознанный инвестиционный путь вместе с нами — в том числе с наших бесплатных продуктов ❤️
Спасибо вам, друзья!
❗️Дарим запись лекции Дмитрия Толстякова «Метафизика денег»❗️
Лекция была прочитана в июле на закрытом платном мероприятии для участников нашего клуба инвесторов.
Дмитрий готовил лекцию около месяца, а до этого еще около 1 года начитывал материал.
Это сложный контент, и «зайдёт» он далеко не каждому. В лекции Дмитрий говорит:
👉🏻 о причинах богатства и бедности
👉🏻 о восприятии денег и установках
👉🏻 о карме и буддийских принципах реальности в преломлении темы денег
👉🏻 о законах, которые неочевидны при заработке и накоплении
👉🏻 дает практики на основе буддийской концепции, которые могут вам помочь
Возможно, даже 10 минут лекции способны изменить очень многое в вашей финансовой жизни.
Эта лекция, — только начало.
Для тех, кто ее посмотрит и синхронизируется (поймёт важность рассмотренных там тем), в сентябре Дмитрий проведет отдельное мероприятие в формате разборов 🙏
Смотрите лекцию через регистрацию здесь:
👉🏻 СМОТРЕТЬ ЛЕКЦИЮ
💰Как зафиксировать доходность 15,4% годовых на 17 лет?
Сегодня без интриги 😄
👉🏻 Ответ: с помощью облигаций федерального займа (ОФЗ) с постоянным купоном.
Никакой банк не откроет вам депозит сроком на 17 лет. Почему? Потому что ключевая ставка меняется, а прибыль коммерческих банков напрямую зависит от ключевой ставки. И им просто невыгодно давать вам высокий процент надолго 🤷🏻
На данный момент самая долгосрочная из обращающихся ОФЗ — ОФЗ-26238-ПД.
📆 Дата погашения — в мае 2041 года, а стоит она сейчас 538 рубляей за штуку вместо 1000 рублей!
Получается, купив эту облигацию сейчас, вы можете зафиксировать доходность к погашению в размере 15,4% до 2041 года.
А с учетом потенциального роста цены при снижении ключевой ставки можно будет продать облигацию раньше, получив доходность более 30%!
Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация, друзья. Это просто пример, как можно использовать знания о принципах работы облигаций и извлекать максимальную прибыль из текущей экономической ситуации!
❤️, если было полезно!
💬 Как считаете, 15% на 17 лет — достойно или «маловато будет»?
Как получать до 17% годовых на бирже с минимальными рисками и гарантией?
Сегодня в новом видео подробно поговорим про фонды ликвидности 💸
Обсудим, что это за инструмент и почему его стоит покупать сейчас.
🔹 Что такое фонд ликвидности или биржевой депозит?
🔹 Правда ли, что график фондов ликвидности никогда не падает?
🔹 В чем преимущество фонда ликвидности?
🔹Фонд ликвидности или накопительный счет — что лучше?
Обязательно посмотрите, постарался объяснить все простым языком 😌
Пишите в комментариях, какие инструменты разобрать еще 🙌🏼
ПРИЯТНОГО ПРОСМОТРА📹
Разморозка активов по 844 ФЗ
👉🏻 Утром 12 августа несколько крупных брокеров получили от организатора обмена активами — «Инвестиционной палаты» — архивы со сделками, по которым был получен акцепт (одобрение).
Это официально подтвердили в «СберИнвестициях», «Финаме», «Цифра брокер», БКС, инвестбанке «Синара» и управляющей компании «Первая».
Вероятно, уже в течение пары дней мы узнаем, весь ли объем из 100.000 рублей активов удалось поменять на деньги 🫰
60% из пула лотов пришлось на иностранные акции, а 40% на ETF
ПОЧЕМУ АКЦИИ БУДУТ ПАДАТЬ?📉😰
Всем привет! В новом выпуске рубрики «Финансы на кухне» обсуждаем, почему упали фондовые рынки, при чем тут юань, будет ли еще одно падение и что делать инвесторам?
Также из видео вы узнаете:
✅ 3 стратегии инвестиций во время роста ключевой ставки
✅ Когда снизят ключевую ставку?
✅ Почему стоит присмотреться к Сбербанку?
✅ Про новые запреты от зарубежного брокера
✅ Торговлю криптой на СПБ Бирже
✅ Новый размер средней пенсии в России
Жду вашу поддержу! И не забывайте оставлять свои комментарии 😉
СМОТРЕТЬ ВИДЕО 📹
КАК НЕ СТАТЬ ЖЕРТВОЙ СКАМА. Гайд по безопасности в криптовалюте 🛟
Криптоиндустрия — это огромное пространство, предлагающее множество возможностей для получения прибыли.
К сожалению, среди них есть и способы украсть ваши деньги.
В 2017-2020-х годах криптомир по праву назывался миром дикого запада из-за большого количества мошеннических проектов.
С тех пор многое изменилось, но и сегодня можно потерять средства еще до начала участия в какой-либо многообещающей задумке.
Глобальный подход мошенников остался прежним: чаще всего они используют доверие и невнимательность новых пользователей для собственного обогащения.
❤️ Мы подготовили для вас гайд, в котором рассмотрели популярные схемы мошенничества, с помощью которых злоумышленники могут украсть ваши средства. А также рассказали о мерах предосторожности и действиях, которые помогут распознать скам.
👉🏻 ЗАБРАТЬ ГАЙД
Ставьте реакции, если хотите больше полезных гайдов и чек-листов 🔥👍
А еще подписывайтесь на наш канал, посвященный криптовалюте, если вам интересна эта тема 😉
Почему колбасит крипту?
Сильная коррекция — реакция на новости и проблемы в экономике США:
👉🏻 Рецессия: недавние данные по безработице в США указывают на возможное наступление рецессии, что вызывает рост рисков для инвесторов.
👉🏻 Рынок облигаций: инвесторы переходят в долгосрочные облигации, так как ожидают более быстрое снижения ставок.
👉🏻 Ближний Восток: возможные конфликты в регионе усиливают спрос на защитные активы.
👉🏻 Крупные игроки: Berkshire Hathaway распродала часть портфеля акций, что насторожило рынки.
👉🏻 Сезонность: август и сентябрь традиционно являются слабыми месяцами для рынка.
👉🏻 Крупные продажи: Mt. Gox продолжает распределять средства, которые могут участвовать в сливе рынка. Genesis Global и связанные с ним компании распределяют около $4 млрд в крипте и кэше в рамках процедуры банкротства
👉🏻 Корреляция с фондовым рынком: с приходом фондов с их спотовыми ETF в крипту корреляция между рынками крипты и фонды увеличилась и теперь страх там ещё сильнее переносится в крипту.
Если не хотите упустить шанс купить крипту на просадке — бегом на наши бесплатные вебинары (про крипту — третий), чтобы научиться работать с криптовалютой.
Счет в Interactive Brokers
❗️Дорогие подписчики, студенты, коллеги.
По совокупности факторов, а именно
- отмена СОИДН с Россией
- уменьшающиеся возможности по пополнению счета IB
- отмены возможности вывода денег в юанях из IB в ББР
- фактически остается только 1 возможность вывода денег обратно в РФ из IB (в евро через Райф)
- постоянное ухудшение работы с обладателями российских паспортов
👉🏻Я решил сократить свою позицию в IB приблизительно на 50% и вывести накопления.
👉🏻Оставшиеся 50% останутся на счете, но с риском того, что быстро их вывести не получится.
Или придется оформлять страховой контракт для переупаковки капитала.
Постараюсь совершить операции в такой последовательности:
1. Вывести максимально кэш со счета IB
2. Продать какие-то минусовые позиции, чтобы по максимуму избежать налогов
3. Перевести средства в евро
4. Перевести евро в российский Райф. В Райфе конский курс евро, поэтому я не буду торопиться с обменом всей суммы.
👉🏻Выведенный капитал, вероятно, распределю между счетом во FF (после понимания по налогам в августе), российским валютным контуром (замещайки, например), криптоактивами.
👉🏻Это вынужденная для меня мера по управлению рисками. Очень не хочется этого делать, но надо … 😢
👉🏻Структуру капитала постараюсь все-таки оставить такой, какая есть. Как минимум, с точки зрения валют. С точки зрения географии, видимо, будут перемены.
Особенно с учетом того, что планирую увеличить долю криптоактивов в совокупном портфеле с текущих 7% до 12-15%
🙏🙏🙏
Как обычно, буду держать в курсе 🙌
х10 на Биткоине 🔥👆
👉 Ссылка на бесплатный вебинар Дмитрия и Руслана на тему роста крипты в ближайшее время и о 3 типах стратегий
❗️ МОШЕННИКИ❗️
Друзья, мошенники пошли дальше создания фейковых каналов в Telegram, дублирующих каналы Дмитрия Толстякова 🤬
На скриншоте — сайт, копирующий дизайн сайта нашей Школы и завлекающий в очередной «эксклюзивный проект».
⚠️ У нас есть только один официальный сайт:
https://fin-ra.ru
Мы благодарим вас за бдительность. Будьте, пожалуйста, внимательнее. Если у вас появляются малейшие сомнения — обязательно уточняйте информацию в комментариях каналов Школы и Дмитрия.
Берегите себя и свои деньги 🕊️
Ох уж эти боты в комментариях 😄 А вы хотите, «чтобы ваши инвестиции плавали как купоны?»
Читать полностью…
Завтра важнейшее заседание ЦБ по ставке.
Буду сразу записывать вам видео.
❓Почему важнейшее ?
Потому что будут новые прогнозы на 2025-2026 годы. А от этих основ многое зависит и на рынках.
Думаю, что ставку повысят. На 1, а то и 2%.
👉🏻 инфляционные ожидания в 2м квартале выросли
👉🏻 кредитование все еще на высоком уровне (люди, которые берут потребы под 20-30%, кто вы?)
👉🏻 повышение ставки видно через индекс гособлигаций, который упал уже к уровням 2022 года
Ждем завтрашнего дня.
Эксперты РБК предсказывают повышение ключевой ставки на ближайшем заседании Центрального Банка из-за того, что текущая инфляция складывается существенно выше прогнозов ЦБ.
Один из самых интересных инструментов для инвестора при высокой ключевой ставке — облигации. Не так давно мы публиковали ГАЙД про облигации, которые выгодно покупать при высокой ставке. Если вдруг вы его пропустили — забирайте, он здесь
📽️ А на видео смотрите обзор одного из сервисов для подбора облигаций — https://ratings.cbr.ru/
Сейчас очень интересное время для инвестиций в облигации, друзья. Если еще не очень разобрались с тем, как работать с облигациям — welcome на бесплатные вебинары 😎
❤️, если было полезно!
🎧 ЗАПИСЬ ПРЯМОГО ЭФИРА 20.07
Друзья, если пропустили трансляцию — обязательно послушайте в записи. Для вашего удобства прописали таймкоды:
00:00 - Приветствие
01:40 - План прямого эфира
04:37 - Зачем новичку инвестировать? И нужно ли? Причины поддерживать мотивацию в инвестициях
06:17 - Причина 1: защита от инфляции
07:10 - Причина 2: быстрое достижение финансовых целей
08:07 - Причина 3: финансовая безопасность в будущем
09:43 - Причина 4: диверсификация рисков
10:58 - Причина 5: возможность оставить наследство
11:31 - Причина 6: создание пассивного дохода уже сейчас
12:15 - Причина 7: инвестиции как причина более долгой жизни
13:45 - Причина 8: развитие внутренних качеств через деньги
14:45 - Краткое резюме о мотивации инвестировать
18:45 - ТОП ошибок у новичков
19:52 - Ошибка 1: погоня за быстрыми деньгами и завышенные ожидания
22:50 - Ошибка 2: непомерная кредитная нагрузка или отсутствие подушки безопасности
24:22 - Ошибка 3: отсутствие цели
25:10 - Ошибка 4: низкая диверсификация
26:23 - Ошибка 5: принятие решений на эмоциях
28:39 - Ошибка 6: переплата комиссий
29:50 - Ошибка 7: вообще НЕ инвестировать
31:23 - Краткое резюме по ошибкам в инвестициях у новичков
35:40 - Три типа капитала: человеческий, социальный и финансовый
41:50 - Что такое риски в инвестициях, что нужно знать о рисках
43:40 - Системные или НЕдиверсифицируемые риски
44:40 - Валютные риски
45:15 - Инфляционные риски
45:40 - Политические и геополитические риски
46:52 - Диверсифицируемые риски
49:23 - Ключевые классы активов и инструменты, на которые стоит обратить внимание этим ЛЕТОМ ❗️
💬 В комментариях напишите, что забираете с собой с эфира. Очень важно хоть что-то внедрить в практику 😉
🔗 Бесплатные вебинары по инвестициям для начинающих 👈
ЗАБЕРИТЕ ПОЛЕЗНЫЙ ПОДАРОК в обмен на вашу обратную связь
Доброго понедельника, друзья! Мы расширяем базу обратной связи и ищем людей, которые готовы поделиться своими инвестиционными успехами после любого нашего обучения 🤓
Нам нужны не отзывы об обучении, а именно ваши результаты!
❓Что нужно
Записать вертикальное видео на 1.5-2 минуты. Рассказать о результатах, которых вы уже достигли с помощью наших обучающих продуктов (курсы, Клуб Портфельного инвестора или Invest-ra PRO).
🤓 Например:
Обучался на курсе "Инвест-зарплата. На недвижимости". До обучения использовал только вклады. После обучения приобрел кладовку для спекулятивных целей. Заработал на продаже 150 000 рублей. Также использую закрытые фонды недвижимости, которые дают доходность около 17% годовых. Ожидаю доп доход в размере 50 000 рублей.
ШОК 😰 Более 2/3 россиян не смогут прожить на свои накопления и 3 месяцев
По результатам исследования аналитического центра НАФИ, только 27% россиян имеют подушку безопасности, используя которую семья сможет прожить 3 и более месяцев (см. первую картинку)
То есть, если произойдет что-то, из-за чего семья потеряет источник активного дохода (а это может быть банально болезнь), то без заемных средств будет не обойтись 😕
А вы знаете, какие сейчас ставки по кредитам 😏
К сожалению, большинство людей в нашей стране не привыкли думать о будущем. Жить «здесь и сейчас» — конечно, хорошо. Но пока мы активны, здоровы и молоды, нужно обязательно думать немного и в сторону будущего.
На второй картинке — способы сбережения денег среди тех, кто все же предпринимал попытки это делать в течение года. Что мы видим?
👉🏻 30% копят деньги на обычном банковском счете
👉🏻 30% — складируют деньги дома
👉🏻 21% — через вклад / сберкнижку (ну хоть так)
👉🏻 7% — передают деньги членам семьи, чтобы не потратить 😅
И только 10% используют инвестиционные финансовые продукты. Значит, только у 10% сбережения не «съест» инфляция.
Так себе статистика, если честно.
Как бы то ни было, поздравляем вас — если вы это читаете, то вы наверняка входите в число этих 10%! 🥳😎
Рынок акций в России падает. И мы это с вами обсуждали и в эфире, и в моих видео
👉🏻После падения индекса Мосбиржи ниже 2800 пунктов ситуация может ухудшится.
Это может произойти в случае повышения ключевой ставки до 20% (сейчас 18%) и снижения цен на нефть.
🔺Локально долговые инструменты (вклады, облигации) выглядят интереснее.
Но чем ниже падает индекс, тем больше соблазна купить бумаги на долгосрок.
Пока мой внутренний прогноз в том, что рынок акций будет скучноват до конца года или изменения риторики ЦБ. Если не произойдет приятных геополитических неожиданностей ☺️
Как не потерять доходность по облигациям на ровном месте 🧐
На картинке — очень хороший вопрос.
Действительно, до 2024 года имело смысл обращать внимание на размер накопленного купонного дохода (НКД) по облигации до покупки, поскольку НДФЛ с купонов удерживался в момент их начисления.
Это приводило к тому, что инвестор в моменте оплачивал 13% налога со всей купонной выплаты, несмотря на уплаченный недавно НКД, а уже по итогам календарного года налог пересчитывался.
Теперь же за удержание НДФЛ с купона отвечают брокеры и происходит оно по тем же правилам, что и по прибыли с продажи ценных бумаг.
👉🏻 Купон приходит на счет в полном объеме, а НДФЛ удерживается при следующих обстоятельствах:
- при выводе денежных средств с брокерского счета в течение года;
- по окончании календарного года;
- при закрытии индивидуального инвестиционного счета, если купоны поступали на него.
Тем не менее, есть один узкий момент, который нужно проверить, если вы видите, что размер купона по выбранной облигации почти равен запланированной купонной выплате:
✅ Необходимо найти облигацию по ISIN-коду или названию на сайте Мосбиржи (https://www.moex.com/) и перейти на вкладку «График выплаты купонов».
✅ В таблице нужно проверить дату фиксации списка держателей облигации для выплаты купона — на эту дату нужно быть владельцем облигации для получения купонной выплаты, то есть ценная бумага должна быть приобретена на бирже в предыдущий рабочий день биржи, поскольку торги проходят по режиму Т+1 и сделки фиксируются с отставанием в один рабочий день.
Что будет, если опоздать и приобрести облигацию на бирже ровно в день фиксации реестра?
Инвестор уплатит накопленный НКД, но не получит текущую купонную выплату 🙁 — ситуация более чем обидная и означает потерю доходности «на ровном месте». Поэтому рекомендуется сопоставлять размер НКД с тем купоном, который запланирован в графике выплат👌
❓Вопрос от студента:
Сохраняются ли инфраструктурные риски в юаневых облигациях росийских эмитентов в связи с тем, что Bank of China перестал обеспечивать клиринговые функции для расчетов в юанях на Московской бирже?
✅ Отвечает ведущий эксперт школы, Дмитрий Родионов:
Из-за действий китайского банка, отказавшегося работать с Мосбиржей, есть риск прекращения биржевых торгов юанем, как в случае с долларом и евро.
Но на юаневых облигациях этот риск не скажется, так как по ним предусмотрены расчеты в рублях, по курсу ЦБ РФ (выплата купонов + погашение).
Поэтому с точки зрения инфраструктурных рисков юаневые облигации более безопасны, чем просто юани как валюта на брокерском счете.
Сейчас функции клиринга выполняет китайский банк ICBC. Теоретически и он может уйти. Если этот риск реализуется — биржевой оборот юанями может быть под угрозой — с юанем может произойти то же, что и с долларами и евро.
Но непосредственно облигаций это не коснется, так как по ним предусмотрены расчеты в рублях по курсу ЦБ. Поэтому юаневые облигации по-прежнему остаются достойным инструментом валютной диверсификации портфеля.
Как заработать в крипте? 🤑 или
3 ПРОСТЫЕ СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИЦИЙ В КРИПТОВАЛЮТУ ДЛЯ НОВИЧКОВ
Всем привет! В новом видео на YouTube Дмитрий разобрал 3 ключевых стратегии инвестиций в криптовалюту для заработка и создания капитала.
👉🏻 Стратегия 1. «Холдинг» или удержание криптоактивов. Простая базовая стратегия, которая подходит большинству новичков.
👉🏻 Стратегия 2. «Купить — продать». Эта стратегия требует большего уровня вовлеченности, бОльших знаний. И это стратегия с более высоким уровнем риска.
👉🏻 Стратегия 3. «Криптодепозит». Аналог банковского вклада, только в крипте.
Подробнее о каждой из стратегий — в новом видео! Переходите по ссылке для просмотра.
👀 СМОТРЕТЬ ВИДЕО НА YouTube
18-20 сентября состоится очередной, уже 6й форум Инвестиционных Советников - «ФИНСОВЕТ»
Это профессиональная конференция для инвестиционных советников, финансовых консультантов, представителей финансовых организаций.
❗️В прошлом году я посетил форум очередной раз, и даже поучаствовал в одном из круглых столов. А в далёком 2019 году я посетил этот форум в первый раз и даже получил награду «Финансовый советник года».
Участники мероприятия:
👉🏻 оценят преимущества и недостатки в профессиональной деятельности инвестиционных советников
👉🏻узнают о лучших практиках и стратегиях организации бизнеса инвестиционного советника в России
👉🏻получат ценную информацию о скрытых идеях и текущих возможностях на фондовых рынках, чтобы построить успешную карьеру инвестиционного советника или сделать первые шаги на пути к престижной профессии.
🔺В этом году трехдневный Форум пройдет в уникальном формате - программа будет совмещена с комфортным отдыхом-круизом в кругу профессионального сообщества на четырехпалубном теплоходе «Иван Бунин».
Сайт здесь: https://finsovet-forum.ru
👉🏻 У меня есть 6 промокодов на скидку. Если вам интересно, напишите в комментариях, я пришлю 🙏
Дивидендные фишки
Аналитики Тинь выделили на российском рынке акций топ-5 компаний — «дивидендных фишек». Да, пока ключевая ставка высокая, компаниям приходится непросто. Но рано или поздно цикл повышения ставки сменит направление — вот тогда-то инвесторы вновь посмотрят в сторону дивидендных компаний.
Вот куда, по мнению Тинь, будут смотреть инвесторы:
☑️ МТС: весной компания обновила дивидендную политику до 2026 года, установив минимальный размер выплат на уровне 35 рублей на акцию. Это примерно 15,5% годовых.
☑️ Башнефть (привилегированные акции): с учетом текущих котировок доходность может составить порядка 15% (238 рублей на акцию).
☑️ Лукойл: за 2024 год дивиденды могут составить 950 рублей на акцию — то есть 14,1% годовых.
☑️ Россети Московский регион могут дать дивидендами за 2024 год доходность 13,3%
☑️ Сбер: дивиденды за 2024 год могут составить порядка 35 рублей на акцию, что ориентирует на доходность 12,2%.
Это не инвестиционная рекомендация, друзья ⚠️ Это мнение аналитиков одного из брокеров. На нашем обучении при анализе компаний мы советуем смотреть на отчеты и обзоры разных компаний, прежде чем принять решение.
Если хотите узнать, во что инвестировать сейчас и во что, когда ставка начнет снижаться, чтобы максимизировать прибыль — добро пожаловать на бесплатные вебинары 😉
ЧТО БУДЕТ С ВЛОЖЕНИЯМИ ПРИ ВЫСОКОЙ СТАВКЕ ЦБ?
Центральный Банк повысил ключевую ставку до 18%. Дмитрий записал для вас видео о том, куда сейчас стоит инвестировать и чего НЕЛЬЗЯ делать ни в коем случае 👌 Также обсудили:
👉🏻 Что будет с вложениями инвесторов?
👉🏻 Что ждет рынок акций и рынок облигаций?
👉🏻 Почему ЦБ повышает ставку?
👉🏻 Что будет с депозитами и как сейчас выгодно положить деньги на депозит?
👉🏻 Какую стратегию выбрать, чтобы заработать на росте ключевой ставки?
Переходите по ссылке и смотрите по деле видео на моем YouTube-канале.
СМОТРЕТЬ ВИДЕО
❓Вопрос от студента:
При дальнейшем росте ключевой ставки доходности облигаций будут расти, цены снижаться. Выгоднее покупать облигации с постоянным купоном в целом? Или я ошибаюсь?
✅ Отвечает ведущий эксперт Школы, Дмитрий Родионов:
У флоатеров, как и у фондов ликвидности, купон изменяется при изменении ключевой ставки. Но в отличие от фондов ликвидности, у которых доходность чуть ниже ключевой ставки, можно подобрать флоатеры с премией купона к ключевой ставке от 1 до 2,5% (консервативные), и до 4-6% - ВДО.
При прочих равных, флоатеры интересны к покупке по цене, близкой к 100% номинала (100-101%).
В периоды роста ставки флоатеры могут "перегреватсья" , т.е. пользоваться повышенным спросом. так как рынок ожидает роста ставок и, как следствие, роста купонов.
В результате их цена может повыситься до 103-105%, что делает их покупку менее выгодной ⚠️
Флоатеры в портфеле инвестора это инструмент диверсификации рисков.
Их можно покупать и в рамках облигационных стратегий (например, в рамках той же "Штанги" — в "ближний" конец).
Когда ставка относительно высокая, — да, длинные ОФЗ-ПД и ОФЗ-ИН интересны к покупке, ввиду большого дисконта.
Но так как мы не знаем, где "потолок" ставки, на всю котлету в России заходить в "длинные" ОФЗ рискованно.
Поэтому, помимо постепенного набора позиции в "длинных" ОФЗ и усреднения, можно параллельно набирать позицию и в коротких корпоратах и флоатерах, и далее следить за заявлениями представителей ЦБ и статистикой.
Как только они начнут давать более-менее ясные сигналы о снижении ставки, когда ухудшится ситуация на рынке труда (будет рост безработицы), уменьшится инфляция в годовом исчислении, тогда вероятность снижения ставки будет выше. Значит, можно рассмотреть ребалансировку портфеля: увеличить плановую долю ОФЗ-ПД как за счет докупок, так и за счет частичной продажи флоатеров и фондов ликвидности.
Но это уже чуть более активная стратегия. требующая большего погружения 😎
В рамках пассивной стратегии можно продолжать закупаться по той же "штанге" , в пропорциях 50/50 или 40/60 (короткие/длинные облигации).
Хотите научиться работать с облигациями? Начните с бесплатных вебинаров 👈
🔥❤️👍, если было полезно!
⚡️ Ключевая ставка - 18%
Продолжаем инвестировать в облигации и депозиты.
Деньги свободные и интерес еще остались? 😀
Посмотрите видео по флоатерам обязательно ❗️
ТОП-10 облигаций-флоатеров 🔥
Всем привет! Уже сегодня пройдет очередное заседание ЦБ, на котором, как прогнозируют эксперты, ключевая ставка скорее всего будет повышена.
В новом видео на YouTube Дмитрий разобрал топ-10 облигаций, в которые стоит инвестировать во время повышения ключевой ставки.
Рассказал про облигации-флоатеры или облигации с плавающим купоном: что это такое, какие купоны бывают, как использовать ключевую ставку в свою пользу и как заработать в будущем.
Переходите по ссылке, чтобы скорее узнать, в какие инструменты инвестировать! Приятного просмотра!
СМОТРЕТЬ ВИДЕО
🧐 СТОИТ ЛИ СЕЙЧАС ИНВЕСТИРОВАТЬ В АКЦИИ?
Сегодня в новом выпуске рубрики «Финансы на кухне» говорим про акции. Почему они упали? Что ждет рынок российских акций в ближайший год и что делать инвестору в любой кризис?
Обсуждаем, есть ли смысл продолжать инвестировать во время падения рынка. А еще Дмитрий раскрывает ТОП-10 акций на российском рынке и разбирает другие новости фондового рынка.
👉🏻 Переходите по ссылке и смотрите полное видео на YouTube.
👀 СМОТРЕТЬ ВЫПУСК
Зарубежный брокер - дивиденды 43% ?
👉🏻Многие уже не держат средства на счетах у зарубежных брокеров, гайки закручивают, страх того, что деньги будет сложно вывести, высок.
❗️Но тем не менее среди вас есть те, кто еще продолжает инвестировать в глобальные рынки.
Как вы уже слышали, с 16 августа 2024 отменяется СОИДН между РФ и США (точнее, некоторые статьи).
👉🏻А это значит, что вместо 10+3 = 13% налогов на дивиденды, мы будем платить 30+13 = 43% налогов, что убивает идею дивидендых инвестиций через зарубежных брокеров напрочь.
Сделал скрин🔝👆, на текущий день все еще применяется 10%-ная ставка налога на дивиденды бумаг США.
Однако уже в следующем месяце ситуация может измениться.
Я выяснил из брокерский статей, что процентный доход по американским облигациям, купленным иностранными (не американскими) инвесторами, облагаться налогом в 30% не будет. Даже после приостановки СОИДН с РФ.
👉🏻А вот с дивидендов придется платить. А иностранные ETF (даже на облигации) относятся к Акциям как к классу активов. И значит по дивидендам с ETF будет конский налог.
Также некоторые налоговые консультанты считают, что налог можно будет зачесть, так как приостановка не затрагивает ст. 22 СоИДН. То есть америкосы берут 30%, а в РФ уже не платим, а просто зачитываем уплаченный там. Но что-то мне в такую схему верится с трудом.
🔺Короче, в августе будет видно, какие суммы по дивам будут реально поступать на счет за вычетом налога. Но сани надо летом готовить.
Что можно сделать? Какие опции?
1. Забить, и вернуть деньги домой, создавая хоть какую-то диверсификацию здесь.
2. Покупка ETF через другие биржи (LSE, HKE) с экспозицией на нужные активы. Комиссия будет повыше, чем у классических вариантов от Vanguard
3. Покупка ETF с реинвестицией дивидендов. Тут есть свои ограничения.
4. Структурировать через страховую оболочку
Короче говоря, план пока простой:
жду, что там по факту будет в августе, и буду делать ребалансировку. Так как на такой налог я не согласен.
Кто-то из моих подписчиков / экспертов еще прорабатывал вопрос? Делитесь в комментариях
❗️До прямого эфира осталось полчаса! Эфир пройдет в канале Дмитрия: /channel/dmitrytolstyakov
Читать полностью…