-
🔝Профессиональное онлайн-обучение для инвесторов №1 в России 👉 Бесплатный практикум: https://clck.ru/sHcWt ✔️ Канал про безопасные инвестиции, финансовое благополучие и создание капитала💰
На карточках выше — 4 акции в моем портфеле, которые еще заплатят мне хорошие дивиденды этим летом 👆🏻
Доходность к цене моей покупки берется, исходя из средней цены моей покупки. По многим российским бумагам я уже в плюсе.
🔺 Но чтобы картинка сахарной не казалось, еще не по всем. Например, минус сохраняется по Алросе и Норникелю.
При дивидендной стратегии впрочем цена акции не так важна. Важно то молоко 🥛 , которое дает коровка 😃 список пополняется!
💬 А вы чувствуете наступление дивидендного сезона? Или проспали?
*Представленная информация на является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
🏡 ИНВЕСТИЦИИ В НЕДВИЖИМОСТЬ В РОССИИ
ЗПИФ ПНК-Рентал прекращает своё существование, в ближайшие дни на счета инвесторов должны прийти деньги из расчёта ~2 тыс.руб. за пай.
Какие же альтернативы полюбившемуся нам фонду на недвижимость остались на российском рынке?
1️⃣ ЗПИФ Рентный доход (RU000A102N77)
Данный фонд доступен для покупки «неквалам», порог входа относительно доступный (около 100 тыс.руб.). Сейчас фонд торгуется дешевле своей СЧА (стоимости чистых активов).
2️⃣ Фонды от УК «Парус» (RU000A1022Z1, RU000A104172, RU000A104KU3)
Фонды доступны только для квалифицированных инвесторов. Можно купить на бирже. Порог входа низкий, что дает дополнительные возможности для диверсификации 👍
3️⃣ Фонды Активо (коммерческая недвижимость): в частности, фонд «Активо-19»
Доступен для «неквалов», однако порог входа достаточно высок — от 300-350 тыс. руб. В состав фонда «Активо-19» входит один объект (ТЦ «Зеленый Берег» в Тюмени): удачное расположение, перспективная локация, более половины площадей арендуется продуктовым ритейлером). Фонд на бирже не торгуется — для покупки нужно оставлять заявку на сайте УК.
⚠️ В любом случае, принимая решение об инвестировании в фонды недвижимости, помните о диверсификации, а также о рисках ликвидности и возможных отклонениях рыночной стоимости от расчётной (необходимо проверять премию/дисконт перед покупкой).
💬 Было полезно? Ставьте 🔥❤️👍
Вы только прочтите 🥹💔 Пошла первая обратная связь о модельных портфелях 🔥
Читать полностью…
Доходность по кладовкам
Итак, обещал написать ✍🏻 вам.
Купил в ЖК ПИК 3 кладовки в апреле, был там 1 раз интереса ради. Заодно забрав ключи.
‼️ Суммарно я вложил около 900.000 руб. Будем считать грубо, 300.000 руб за 1 кладовку средней площадью 6 кв.м.
Надо отметить, что цена резко выросла. И сейчас эти 3 кладовки можно продать за 1,4 млн где-то. А это + 500.000 рублей за ооочень короткий срок.
🔺Но я настроен пока на сдачу в аренду. Так как теперь это будет моя ключевая стратегия на российском рынке в целом. Почему именно так, расскажу попозже.
🫰Доходность я публикую в 2 форматах: если бы сдавал сам и если бы через управляющую компанию (а я сдал именно через УК). УК берет 30% от аренды после вычета коммуналки. Это немало, но я настроен на минимальные действия и пассивный доход.
✅ Все 3 кладовки были сданы буквально за 2 недели по цене 5000 руб. в месяц. Из этой цифры нужно вычесть 400 руб. КУ. Итого получается:
👉🏻 Самостоятельная сдача в расчете на 1 кладовку ~ 4600 руб. в месяц, 55.200 руб. в год, или 18,4% годовых на свои (без использования рассрочек / кредитов, если на чужие - ставка выше)
3 кладовки = 13.800 руб в мес. до ндфл
👉🏻 Сдача через УК в расчете на 1 кладовку ~ 3220 руб. в месяц, 38.640 руб. в год.
12,9% годовых на свои. 3 кладовки = 9660 руб. в мес на пассиве
Осенью можно будет повышать ставку аренды, тогда и вырастет % доходности относительно покупки. Ну и заходить еще в объекты. Чтобы довести пассивный доход от этого направления до 50-100 тыс в месяц.
‼️Друзья, об этом направлении (и как поучаствовать и вам) буду говорить подробнее на своих вебинарах в июне, не пропустите анонс. А для этого поставьте уведомление 🔔 на канал. Я пишу редко, но о важном!
Из чего состоят модельные портфели 💼
1️⃣ Акции
🔸акции и БПИФы на акции российских компаний,
🔸 акции китайских компаний на Санкт-Петербургской бирже.
2️⃣ Облигации
🔸 отдельные рублевые корпоративные и государственные облигации,
🔸 БПИФы на эти облигации.
Предлагаемые доходности составляют от 9% годовых для рублевых облигаций, от 3% годовых для юаневых облигаций, и от 6%-8% годовых для облигаций в других валютах, таких как доллары США и евро.
3️⃣ Золото
БПИФы на физическое золото или золото, доступное через валютную секцию Московской биржи.
4️⃣ Недвижимость
ЗПИФы недвижимости для различных категорий инвесторов (квалифицированные/неквалифицированные). Ожидаемая полная доходность составляет до 20% годовых в российских рублях, включая рентную доходность на уровне 10%.
5️⃣ Денежные фонды
БПИФы на рублевые денежные фонды, а также «дружественные» валюты
6️⃣ Платформы p2b-кредитования
Платформы, зарегистрированные в Центральном банке Российской Федерации, с низким процентом дефолтов и ожидаемой доходностью от 20% годовых в российских рублях.
7️⃣ Криптовалюта
Ведущие криптовалюты на рынке
🧐 Каждый портфель имеет подробное описание, а также предлагает рекомендации по дальнейшей диверсификации.
Рекомендации включают в себя конкретные ценные бумаги, которые можно приобрести.
Важная новость, что во втором туре выборов в Турции побеждает Эрдоган. Я следил 🕵️♂️
🔺Почему это так важно для России?
Из-за проекта газового хаба.
Операции по продаже-покупке газа через предложенный Россией проект газового хаба в Турции планируется начать в 2024 году. А ввести в эксплуатацию уже до конца этого года. В начале апреля Анкара начала процесс внесения поправок в законодательство по этому проекту, ожидается их утверждение Эрдоганом.
Не было бы Эрдогана - на этом проекте можно было ставить точку, я полагаю.
Эрдоган уже объявил о том, что проект состоится, сразу после окончания выборов.
🫰✅ Позитив для российской нефтянки
💬 «Прочитал у блогера, что составить инвестиционный портфель 💼 легко и просто можно самому - не обязательно идти учиться, достаточно просто читать его посты 😁»
Читать полностью…
Друзья! Чтобы получить информацию по портфелям или приобрести к ним доступ, нужно:
1. Перейти в нашего бота для связи с менеджером: /channel/finra_manager_bot
2. Нажать /start
3. Написать свой вопрос ‼️
⚠️ Только после выполнения пункта 3 ваш запрос увидит наш менеджер и все подробно расскажет 🤗
В видео ниже Дмитрий Толстяков рассказал о стоимости модельных портфелей, а также о том, когда можно будет активировать секретный купон на сумму 14 990 рублей, который получают все, кто купил портфели 🤩
Читать полностью…
В создании модельных портфелей принимали непосредственное участие наши эксперты: Дмитрий Родионов, Руслан Насреддинов, Елена Кошелева, Дмитрий Толстяков.
В этом видео Руслан рассказал, каких принципов они придерживались при формировании портфелей 👆
✅ Отвечает Дмитрий Родионов:
Добрый день!
Я не исключаю, что если портфель есть, то какие-то активы могут пересекаться по составу с модельными портфелями.
Соответственно, можно добавить в имеющийся портфель активы из выбранного модельного портфеля, соблюдая распределение активов по классам.
Например, в долю, выделенную на облигации - добавить отдельные облигации, «отщипнув» от купленных облигаций/фондов на облигации.
+ Учесть,что некоторые инструменты взаимозаменяемые (БПИФ INFL - ОФЗ-ин; БПИФ BOND - БПИФ OBLG - свой набор корп. облигаций; юаневые бонды - новый фонд YUAN; БПИФ TMOS - БПИФ EQMX,, БПИФ GOLD - TGLD или gldrub_tom и т.д.)
Также можно вести портфели и раздельно, например, у БКС можно открыть несколько счетов бесплатно.
На вопрос от подписчика отвечает Дмитрий Родионов 👇
Читать полностью…
КАКИЕ ПОРТФЕЛИ МЫ ПОДГОТОВИЛИ:
🟢 Уровень риска Консервативный:
◾️ Консервативный
◾️ Вечный
◾️ Всепогодный
🟡 Уровень риска Умеренный:
◾️ Валютный
🟠 Уровень риска, который подойдет и к Умеренному, и к Агрессивному инвестору:
◾️ Умеренный
◾️ Пассивный
◾️ Лежебока
🔴 Уровень риска Агрессивный:
◾️ Агрессивный
◾️ Восточный
🔓 Дивидендный (подробнее расскажем в ближайшее время)
Новый БПИФ от УК «Ингосстрах – Инвестиции»: Облигации в юанях 🤩
#разборфонда
✅ Основная информация:
Тикер: #YUAN
Валюта: CNY
Класс активов: облигации российских компаний
Стоимость пая: 100 руб.
Комиссия: 0,4%
Индикатор: Индекс МосБиржи Облигаций, номинированных в китайских юанях RUCNYTR
Фонд инвестирует преимущественно в ценные бумаги из индекса российских облигаций, номинированных в китайских юанях (код индекса – RUCNYTR), который с недавних пор рассчитывает Московская биржа.
В частности, в состав индекса входят бумаги эмитентов:
▪️Русал (RU000A105104, RU000A105112, RU000A105C44)
▪️Полюс (RU000A1054W1)
▪️Металлоинвест (RU000A1057A0, RU000A1057D4, RU000A105M75)
▪️Сегежа (RU000A105EW9)
▪️Альфа-Банк (RU000A105NH1)
▪️Солид-Лизинг (RU000A105P07)
▪️Роснефть (RU000A105ZC6, RU000A1057S2)
▪️Совкомфлот (RU000A1060Q0)
▪️ЮГК (RU000A1061L9, RU000A105GS2)
Комиссия составляет 0,4%:
🔸 0,15% вознаграждение УК
🔸 0,15% комиссии депозитария, биржи и прочих
🔸 0,1% иные расходы
Стоимость пая на момент формирования фонда составляет примерно 100 рублей, минимальная сумма инвестирования – один пай.
Мой коммент: хороший вариант для диверсификации в облигационной составляющей вашего портфеля ! Главное, чтобы была хорошая ликвидность и узкий спред.
Посмотрите на график сравнения доходности диверсифицированного портфеля (красная сплошная линия) с разными отдельными классами активов на длительной дистанции:
при оптимальном уровне риска наибольшую доходность дает именно портфель 💼, состоящий на 60% из акций РФ, на 30% из ОФЗ и на 10% из золота.
Индекс Мосбиржи незначительно обходит портфель в доходности, но и риск инвестиций исключительно в акции намного выше, чем риск при формировании портфеля ⚠️
✍️ Написать менеджеру, чтобы приобрести модельные портфели
Читать полностью…
⚠️ Техника безопасности инвестора: ДИВЕРСИФИКАЦИЯ
⠀
Напоминаем основные правила, о которых частенько забывают частные инвесторы.
⠀
1️⃣ При формировании инвестиционного портфеля рекомендуется следовать стратегии широкой диверсификации: в портфеле должны быть представлены различные классы активов, такие как акции, облигации, недвижимость, товары и т.д.
⠀
Такой подход позволяет снизить риски и увеличить потенциальную доходность портфеля, так как различные активы могут реагировать по-разному на изменения на рынке.
⠀
2️⃣ Если у вас более крупный капитал, стоит обратить внимание на диверсификацию в различных юрисдикциях, чтобы снизить потенциальные риски, связанные с политической и экономической нестабильностью в одной конкретной стране.
⠀
Этот подход позволяет защитить свой капитал от возможных негативных воздействий в одной региональной зоне и снизить вероятность значительных потерь.
⠀
3️⃣ Крайне важно придерживаться своего инвестиционного плана и продолжать инвестировать в соответствии с ним. Не позволяйте эмоциям или временным колебаниям на рынке сбить вас с толку и изменить вашу стратегию. Старайтесь сохранять дисциплину и постоянство в своих инвестиционных решениях, основанных на обдуманных и четко определенных целях.
⠀
4️⃣ Иметь часть капитала в резерве — это важный компонент любой инвестиционной стратегии. Сохраняйте достаточно средств в денежных фондах, краткосрочных облигациях и валюте, чтобы быть готовыми к неожиданным изменениям на рынке.
⠀
При этом не забывайте о возможности осуществлять дополнительные вложения при падении рынка из резервного фонда, что позволит снизить потенциальные убытки и использовать возможности для покупки акций по более низкой цене.
⠀
5️⃣ Рекомендуется создать дополнительный резервный фонд в качестве подушки безопасности, который покрывает как минимум 6 месяцев ваших затрат на жизнь. Таким образом, вы сможете спокойно продолжать инвестировать в соответствии со своей стратегией, зная, что у вас есть достаточно ресурсов для защиты своих инвестиций в любых условиях.
💬 Каких правил удается придерживаться? А какие хромают? 😉
Как организован доступ к модельным портфелям в Личном кабинете?
🟢 Вы получаете доступ к рабочей тетради с портфелями в формате Google-таблиц с 14 вкладками:
⁃ тест на риск-профилирование,
⁃ сами портфели с конкретными инструментами (вам нужно только ввести сумму, тетрадь сама скажет, чего и сколько нужно купить);
⁃ форма учета вашего капитала от Дмитрия Толстякова
🟢 Видео-урок с описанием портфелей
🟢 Видео-инструкция по работе с тетрадью
🟢 Подарочный купон на сумму 14 990 руб., который можно будет использовать в июне на секретном мероприятии, посвященном инвестированию через российскую инфраструктуру и формированию рентного дохода в частности 🤫
🔗 Задавайте любые вопросы о портфелях (в том числе, связанные с приобретением доступа) по ссылке: /channel/finra_manager_bot
👱🏻♀️«Идея с готовым портфелем мне зашла «на ура». Это экономит очень много времени.»
Кому подойдут модельные инвестиционные портфели?
⠀
✅ Тем, кто только начинает инвестировать
✅ Тем, кто забросил свой инвестиционный портфель
✅ Тем, кто желает сделать ребалансировку
✅ Кто инвестирует сам и хочет «сверить» направления, получить второе мнение
⠀
Портфели подходят для неквалифицированных инвесторов, начать инвестировать можно с минимальных сумм. Подробнее о том, кому подойдут наши портфели, слушайте в небольшом аудио ниже 👇🏻
🔗 Есть вопросы по портфелям? Пишите напрямую нашему менеджеру
В апреле писал, что купил 3 кладовых помещения, помните?
Так вот. Все 3 кладовки сданы, и уже получен первый пассивный доход!
Интересно вам про доходность подробнее узнать?
Ставь 👍, если так !
👆 Дмитрий Родионов о новом БПИФ на облигации в юанях #YUAN🔥
[Фрагмент рубрики «День инвестиций» из Клуба «Invest-ra PRO»]
❓Вопрос от подписчика:
У меня вопрос по зарубежному счету. Фридом Глобал Казахстан прислал письмо о сегрегации некоторых активов для резидентов РФ. Активы, про которые идёт речь, надо продавать?
❗️Отвечает Руслан Насреддинов:
Покупка иностранных ценных бумаг через казахстанского брокера Freedom Finance может быть осуществлена через европейские и американские биржи. В текущих условиях следует избегать приобретения ценных бумаг, которые хранятся в европейском депозитарии. Сюда входят европейские акции, облигации и фонды ETF, которые листингуются на европейских биржах. Покупка американских фондов, акций и облигаций осуществляется через американский депозитарий, где отсутствуют санкции 👌
Вы можете продолжать использовать зарубежный счет и приобретать американские иностранные активы. Главное — чтобы не было санкций со стороны США, однако риск этого невелик, поскольку это может создать прецедент для других иностранных инвесторов, которых находится в значительном количестве в американских ценных бумагах.
Также стоит отметить, что если казахстанские брокеры столкнутся с блокировкой со стороны Euroclear, это затронет только счета российских клиентов, поэтому казахстанские брокеры предпримут меры по сегрегации счетов, чтобы не затронуть своих клиентов.
Все обеспокоены госдолгом США
Писал об этом подробнее еще в апреле тут
👉🏻 Остаётся ровно 1 неделя на принятие решения об увеличении потолка госдолга.
Если не примут - то технический дефолт по госдолгу США.
Fitch уже начал пересмотр кредитного рейтинга США, как вам новость?
Для тех, кто не в курсе: потолок госдолга — это законодательно утвержденный лимит общей суммы долга, который может накопить правительство США. Последний раз его установили в 2021 году на уровне 31,4 трлн $. Эта планка достигнута, и нужно принимать решение, что дальше?!
Снова повышать на законодательном уровне?
🔺Но вот тут начинается и ключевая проблема, которую я уже предсказывал: это возможный политический кризис в США.
Демократы и республиканцы не могут договориться, речь фактически идет о дележке денег и сфер влияния. Джо Байден и министр финансов Йеллен призывают конгрессменов поднять потолок без каких-либо условий. Республиканцы топят за сокращение расходов.
Это политическая игра, которая может превратиться в внутристрановой кризис, если ситуацию вокруг долга не деэскалируют.
‼️ Когда одна собака хватает другую собаку и и никто не хочет отпускать хватку, если собаки прыгают в воду, то тонуть будут обе.
Что будет, если США все-таки допустит технический дефолт по своему долгу?
Мой сценарий такой:
👉🏻 резкое падение цен на казначейские облигации
👉🏻 дефолты по кредитам, где обеспечением служили эти бумаги с использованием плеча
👉🏻 вероятны цепочки дефолтов не только в банках, но и в целых странах со слабой экономикой
👉🏻 снижение ВВП стран по всему миру, рецессия
👉🏻 падение числа занятых в США и других странах мира
👉🏻 скачок инфляции в странах, которые инвестируют в госдолг США
Знаете, какая страна в текущих обстоятельствах будет переживать произошедшее менее болезненно? 😉😀
Я все-таки думаю, что демократы и республиканцы в итоге договорятся. Осталась 1 неделя. Но! Очевидно, что большие дяди играют в игру, которая может, как в примере с собаками, окончиться плохо для них самих
👍
Дмитрий Толстяков в небольшом аудио-подкасте о формате готовых модельных портфелей ☝️
Читать полностью…
Есть разные категории инвесторов и наших студентов:
⠀
☝️ кто-то проходил расширенные платные программы, кто-то только бесплатные. И у каждого - свой комфортный уровень погружения. Не все готовы и не все хотят учиться особенностям отбора фондов, отдельных акций и облигаций, а среди тех, кто и выучился - не все готовы уделять внимание и энергии, чтобы «держать руку на пульсе» (проверять отчётность, актуальность инвест-идеи и так далее).
⠀
Есть категория инвесторов, которые осознанно приняли такое индивидуальное инвестиционное решение — инвестировать в готовый портфель, собранный экспертами, под определённый риск-профиль. И таким образом снять головную боль, связанную с отбором бумаг 👌
⠀
🫶 Мы никогда не были против услуг в сфере финансового и инвестиционного консалтинга, если они оказаны грамотно и профессионально, с соблюдением интересов клиента и этических норм.
⠀
⛔️ Мы против неосознанного подхода к инвестициям (когда инвестируют без плана, на авось, инвестируют кредитные деньги, часто меняют тактику, нарушают правила диверсификации и риск-менеджмента и т.д.).
⠀
Готовые модельные портфели — это хорошее подспорье как для тех инвесторов, кто не готов брать длинное дорогое обучение, так и для тех, у кого на это просто нет времени. Но кто хочет начать/продолжить инвестировать в России без рисков блокировки активов, кто хочет защитить свои сбережения от инфляции и девальвации рубля 🙏
Друзья! Все, кто приобрел доступ к модельным портфелям, уже получили купон на сумму 14 990 рублей. Этот купон активируется на секретном мероприятии, которое пройдёт в июне! 🤩
На этом же мероприятии будет открыт доступ к десятому, дивидендному портфелю! 🔥 Который на данный момент засекречен 🤐 Подробности о самом мероприятии мы расскажем чуть позже 🤫
🔥 ГОТОВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПОРТФЕЛИ ПОД КЛЮЧ 🔑
Друзья, начиная с сегодняшнего дня, вы можете приобрести модельные портфели, составленные из активов, доступных на российском рынке!
🔥 9 + 1 готовых модельных портфелей от наших топовых экспертов
🔥 Подходят для инвесторов с различным уровнем риска и бюджетом: можно найти вариант и для себя, и для брата, и для бабушки 👵🏼
🔥 Портфели сформированы из доступных инвестиционных активов, предлагаемых российскими брокерами: акции, облигации, золото, недвижимость, денежные фонды, p2b-кредитование, криптовалюта! Наши эксперты проанализировали ВСЕ, что есть на рынке, чтобы сформировать лучшее решение для вас ❤️
💲 Стоимость: 14 990 руб.!
🎁 Бонус: после покупки портфелей вам будет доступен купон номиналом 14 990 рублей, который вы сможете реализовать уже в июне!
Данный купон также дает возможность получить доступ к дивидендному портфелю, который станет доступен для вас в июне.
🔗 По любым вопросам о портфелях, а также для приобретения доступа, пишите нашему менеджеру по ссылке ниже 👇
Что такое личный финансовый план?
🤓 Личный финансовый план (ЛФП) — это индивидуальная стратегия по достижению личных финансовых целей. В ЛФП четко прописываются цели, которых вы хотите достичь, а также определяется пошаговый план для их достижения.
🤔 Кому и зачем нужен ЛФП?
Такой документ хорошо бы иметь каждому, у кого есть финансовые планы / цели / желания. Поскольку достичь желаемой цели без планирования будет крайне трудно, основная задача ЛФП — построение осознанного и последовательного плана действий.
🤩 Переходите по ссылке ниже и забирайте чек-лист «Как составить финансовый план», который поможет составить такой план самостоятельно 👍
