-
🔝Профессиональное онлайн-обучение для инвесторов №1 в России 👉 Бесплатный практикум: https://clck.ru/sHcWt ✔️ Канал про безопасные инвестиции, финансовое благополучие и создание капитала💰
Вы любите играть? 🎲
А что, если попробовать нечто новое и увлекательное — небольшую игру, связанную с миром финансов и инвестиций!
Начнем с простого.
На этой неделе рубль укрепился и доллар стал стоить меньше 90 рублей, чего не было с осени! А какой будет курс дальше? Вырастет или упадет? Это вы и должны угадать!
✍️ Правила просты: в комментариях пишите, какой будет официальный курс доллара от ЦБ на 27 февраля!
📅 Учитываться будут только те комментарии, которые оставлены до 23:59 по МСК воскресенья!
🥇Отдельным постом отметим нашего победителя.
Посмотрим, кто из вас настоящий оракул рынка 😎
Давайте развлечёмся вместе! 🥳
❗️ОСТОРОЖНО, МОШЕННИКИ
Друзья, в связи со стартом бесплатного курса «Моя первая крипта» активизировались мошенники. Такой всплеск происходит каждый раз, когда мы запускаем какие-то активности.
С помощью нейросетей мошенники копируют голос Дмитрия и пишут в личные сообщения. Пример — на картинках.
Сперва устанавливают контакт, втираются в доверие, «не предлагают что-то приумножить или купить». Дальше уже возможны варианты 🤔
Ни Дмитрий, ни сотрудники школы не пишут первыми в личные сообщения ‼️ После регистрации на любой наш курс вы попадаете в бот, где вам приходят все ссылки на уроки и материалы.
Обращайте внимание на имя пользователя, который вам пишет. Часто в имени пропускают одну букву, и при беглом прочтении можно не заметить подвоха. На скриншоте 👆наш подписчик указал на это в переписке, после чего его сразу же заблокировали и удалили чат.
Берегите себя и свои деньги 🙏
👍, если прочитали и будете осторожны.
Подборка рублевых облигаций с ежемесячной выплатой купона
Вы просили - мы собрали! Корпоративные облигации, с помощью которых вы можете сформировать себе «купонную зарплату», так как эмитенты осуществляют выплаты каждый месяц 🥳
1️⃣ ЭЛЕМЕНТ ЛИЗИНГ-001P-06
▪️ISIN: RU000A1071U9
▪️Сектор: Финансы
▪️Дата погашения: 02.10.2026
▪️Купон: постоянный: 15,5%
«Простая» облигация с ежемесячной выплатой купона от эмитента с высоким рейтингом (ruA)
2️⃣ ЕВРОТРАНС-БО-001Р-04
▪️ISIN: RU000A10A133
▪️Сектор: нефть и газ
▪️Дата погашения: 16.10.2029
▪️Купон: комбинированный
Облигация с комбинированным купоном: фиксированная часть - купон 11%-15% + плавающая часть = 1/2 ключевой ставки как дополнительный доход. Даже в случае сильного снижения ключевой ставки фиксированная часть не опустится ниже 11%.
3️⃣ ФОСАГРО-БО-02-01
▪️ISIN: RU000A10A4S7
▪️Сектор: химическая промышленность
▪️Дата погашения: 27.10.2029
▪️Купон: плавающий, КС +2,0%
Ликвидный флоатер, доступный к покупке без статуса квалифицированного инвестора. Премия купона к ключевой ставке составляет +2,0%. Высокий рейтинг эмитента (ruAAA).
4️⃣ РЖД-001P-28R
▪️ISIN: RU000A106ZL5
▪️Сектор: транспорт
▪️Дата погашения: 20.09.2030
▪️Купон: плавающий, РУОНИЯ +1,2%
Ликвидная облигация от государственно-корпоративного эмитента с плавающим купоном и ежемесячной выплатой купонов. Торгуется близко к номиналу, премия (спред) к ставке РУОНИЯ +1,2%
С Вас 👍 за пользу.
💬 Поделитесь, у вас в портфеле есть облигации с ежемесячной выплатой купона? Удобно?
ТОП инвестиционных инструментов за последний год
«Ъ-Review» выяснил, какие инвестиционные продукты остаются самыми популярными среди россиян:
1️⃣ На первом месте — банковские депозиты: размер привлеченных средств за год вырос на 70%. На фоне высокой ключевой ставки этот инструмент остается наиболее востребованным.
2️⃣ Второе место достойно занимают фонды денежного рынка: здесь инвестиции выросли в 3,5 раза за год, показав рекордный прирост за 28 лет.
3️⃣ Замыкает тройку лидеров золото: по оценкам «Ъ-Review», объем вложений мог составить 734 млрд руб. Консервативный актив добавляет валютной диверсификации портфелю за счет привязки к курсу доллара.
💬 Используете эти инструменты?
Рубрика «Портфель для дочерей»
Друзья! Вы очень полюбили новую рубрику про портфель жены. Но не забывайте, что у Дмитрия еще есть портфель для дочек, и он продолжает его вести 🤗
Вас уже ждет новое видео! Сегодня вы узнаете, почему Дмитрий поменял состав портфеля, какие ОФЗ сейчас нужно покупать и почему не стоит покупать золото.
Переходите по ссылке, чтобы посмотреть видео:
👉 YouTube
👉 VKontakte (загружаем)
👉 RUTUBE (загружаем)
104 млрд рублей в облигациях
В январе 2025 года физические лица (то есть мы с вами) вложили в облигации рекордные 104 млрд рублей. Это на 141% больше, чем в январе прошлого года! Еще немного цифр:
▪️80,2 млрд руб. вложено в корпоративные бумаги
▪️23,8 — в ОФЗ и региональные облигации
▪️35,5 млн — количество частных инвесторов, имеющих брокерские счета
Самые популярные бумаги в январе 2025: акции Сбера, Лукойла, Газпрома, Роснефти и Сургутнефтегаза.
Интерес к фондовому рынку растет, вот только наряду с этим ростом интереса всегда поднимается вопрос: какая доля этих людей принимает инвестиционные решения осознанно? А не копирует бездумно действия блогеров или, что еще хуже, соседа.
💬 Что думаете?
Напоминаем, что в этом канале вы можете найти подборки облигаций:
👉 Замещающие облигации
👉 Корпоративные облигации в юане
👉 БПИФ на валютные облигации
Бесплатный курс "МОЯ ПЕРВАЯ КРИПТА"
😱 У вас всего неделя — на этот раз не опоздайте!
Мы вновь открываем регистрации на БЕСПЛАТНЫЙ курс по основам инвестирования в криптовалюту «МОЯ ПЕРВАЯ КРИПТА» 🔥
Многие из вас пропустили обучение в ноябре и расстраивались из-за этого. Не повторяйте своих ошибок!
Это не просто теория! Во время обучения вы купите криптовалюту, выведете ее на свой криптокошелек и получите первый доход.
Вас ждут 5 уроков:
✔️ Урок 1. Что такое криптовалюта простыми словами? Где мы будем инвестировать и во что? Открываем счет на бирже.
✔️ Урок 2. Техника безопасности при работе с криптовалютой. Самые частые фатальные ошибки новичков.
✔️ Урок 3. Практика покупки стейблкойна на бирже.
✔️ Урок 4. Что такое криптовалютный кошелек. Создание криптовалютного кошелька и вывод валюты себе на кошелек.
✔️ Вебинар "Система 5 стратегий для получения 15-20% годовых пассивного дохода"
🔥 Бонусный урок 5. Первый доход от вашей криптовалюты за 5 минут
📆 Когда начинаем: 17 февраля
Переходите по ссылке, чтобы зарегистрироваться:
👉 РЕГИСТРАЦИЯ
👉 РЕГИСТРАЦИЯ
👉 РЕГИСТРАЦИЯ
После регистрации вам уже будет доступен первый подарок 🎁 — гайд «ТОП-5 монет, которые должны были в портфеле криптоинвестора, не считая Bitcoin»
До встречи на обучении!
Инвест-стратегия на 2025 год 🔥
Друзья, Дмитрий записал для вас новое видео, где рассказал подробно, чего ждать от 2025 года:
👉 Что будет с фондовым рынком России?
👉 Какая будет ключевая ставка?
👉 Топ акций на 2025 год
👉 Что будет с облигациями, золотом
👉 Прогноз курса доллара
👉 Что будет с недвижимостью
Посмотрите обязательно, если хотите сформировать для себя стратегию инвестиций на 2025 год.
▪️YouTube
▪️VKontakte
▪️RUTUBE (загружаем)
Новый выпуск «Финансы на кухне»: проверяем пассивный доход на крипте
Примерно месяц назад Дмитрий записал видео, где разместил 100 USDC из портфеля супруги в лендинговый протокол.
Пришло время проверить, что из этого получилось! Переходите по ссылке и смотрите новый выпуск рубрики «Финансы на кухне»:
🔥 YouTube
🔥 VKontakte
⏳ Rutube (загружаем)
Сегодня покажем, как можно получать пассивный доход на монетах в криптовалюте:
👉 Где размещать стейблкоины, чтобы получать доход каждый месяц?
👉 Как не совершить ошибку?
👉 Какие риски нужно учитывать?
👉 Какую доходность можно получать?
В ролике Дмитрий объясняет все по шагам и простым языком комментирует каждый термин. Приятного просмотра!
Что важно знать о зарубежных брокерах в 2025 году?
Об этом я записал для вас отдельное видео, друзья.
👉 Какие важные изменения произошли?
👉 Какие налоги придется платить инвесторам?
👉 Почему я принял решение пересобрать портфель у зарубежных брокеров?
👉 Какой портфель я составил?
👉 Почему я продал все акции и что купил взамен?
Переходите по ссылке, чтобы посмотреть выпуск:
▪️YouTube
▪️VKontakte (загружаем)
▪️RUTUBE (загружаем)
🔍 Почему у большинства не получается сформировать капитал и пассивный доход?
Если выйти на улицу и спросить людей, хотят ли они пассивный доход в 50, 100 или 150 тысяч рублей, большинство ответит положительно. Но на практике оказывается, что многие не готовы рассматривать свою финансовую жизнь через призму управления капиталом.
Мы тратим 99% времени на заработок денег, но почти никто не концентрируется на управлении своими активами. Даже проходя курсы и обучаясь инвестициям, многим не хватает решимости и длительного фокуса на этой цели.
Часто мы начинаем инвестировать, но внезапные обстоятельства (отпуск, покупка автомобиля) отвлекают нас. В итоге, мы не ведем учет наших активов и не стремимся к достижению финансовой независимости.
👉 Важно понимать: отсутствие длительного фокуса — это основная преграда на пути к успеху. Лишь единицы удерживают внимание на своей цели и формируют капитал, потому что это становится частью их жизни.
Задумайтесь, насколько вы решительны в достижении своей финансовой цели. Это действительно важно или просто «было бы неплохо»?
❤️ — я держу фокус на цели, иду к ней
👍 — меня часто что-то отвлекает…
В школе FIN-RA открылась вакансия для СММ-менеджера + копирайтера.
👉🏻Если вы такая (ой) или у вас есть знакомый профессиональный сммщик, то откликайтесь на вакансию и указывайте в сопроводительном письме, что знакомы со мной/школой
👉🏻Мне нужен человек, который успевает работать с сообщениями во всех соцсетях, так как текущим составом мы просто не успеваем. А мне важно качество
А также понимает мой ton of voice, умеет быстро работать с информацией, текстами и имеет интерес к фондовому и криптовалютному рынку. Нужны навыки написания текстов, сценариев, качественная коммуникация и умение быстро работать на разных площадках.
Отправляйте резюме, если резюме понравится, то вышлют тестовое 🙏🙏🙏
Вакансия : https://hh.ru/vacancy/116219877?hhtmFrom=employer_vacancies
Как глобально распределены мои доходные активы по классам? 📊
Делюсь своим опытом распределения активов и тем, на что буду обращать внимание в 2025 году.
▪️Фондовые рынки. Здесь размещено около 62% моего капитала. Инвестирую в акции и облигации через пять российских и двух зарубежных брокеров.
Сюда отношу акции, облигации, золото, недвижимость через фонды в рамках российской юрисдикции. Ожидаю хороший рост на фондовом рынке, особенно на фоне потенциальных переговоров и возможного улучшения геополитической ситуации.
▪️Недвижимость. Сюда включаю объекты, зарегистрированные в Росреестре: кладовки, земельные участки в Крыму, льготная ипотека.
▪️Криптовалюты. Планирую довести эту часть до 15-20%. Планирую увеличить этот процент, особенно в секторе DeFi, который активно растет.
▪️Депозиты и кэш: думаю, что останутся практически неизменными. Рублёвые депозиты — это хорошо, но инфляция создаёт свои нюансы. Поэтому сюда включаю и валюту. Если вижу, что доллар опускается до 90 рублей, стараюсь активно инвестировать в валютные инструменты. Наоборот, когда доллар высокий, я обращаю внимание на фондовый рынок и криптовалюты.
▪️Частные займы и инвестиции: занимают небольшую долю (3%), включая краудлендинг и венчурные инвестиции.
🔍 В 2025 году буду внимательно следить за рынком недвижимости и криптовалютами. Земля, как исчерпаемый ресурс, тоже всегда в фокусе.
Спасибо за ваши ❤️👍🔥
Во что инвестировать в 2025?
К концу уходящего года и началу нового брокерские компании обычно проводят комплексный анализ рынка и выпускают большие отчеты. В них аналитики строят свои прогнозы о том, что ждет рынок в предстоящем году, куда стоит инвестировать, а от каких активов можно не ждать ничего интересного.
⠀
Мы посмотрели стратегии крупнейших инвесткомпаний России на 2025 год, чтобы разобраться, чего ждать от рынка акций, облигаций, валюты и недвижимости в 2025 году.
⠀
Конечно, аналитики могут ошибаться. При этом такие обзоры помогают сложить более объективное представление о потенциале риска и доходности разных акций.
⠀
🔸Рынок акций
⠀
Эксперты видят три сценария для индекса Мосбиржи:
⠀
👉 Позитивный: 3500–3600 пунктов (рост на 20%+), возможен при снижении ключевой ставки и ослаблении санкций.
👉 Нейтральный: 3150–3350 пунктов (рост на 8–15%), сохранение текущих ставок.
👉 Негативный: 2500–2600 пунктов (снижение на 14%), рост ставки до 23% и усиление санкций.
⠀
Сейчас это значение колеблется на уровне 2900.
Наиболее перспективными среди акций аналитики выделяют Сбербанк, ЛУКОЙЛ, Полюс, Яндекс, Магнит, Татнефть, Ozon.
⠀
Наименее перспективными — Мечел, АФК Система, РусГидро, VK, Делимобиль. Риски связаны с долгами, снижением маржи и регуляторными ограничениями.
⠀
🔸Облигации
⠀
В 2025 года ожидается постепенное снижение доходности по мере смягчения политики ЦБ, что поддержит интерес к облигациям. При этом аналитики Сбера, напротив, ждут роста ставки до 23-25% уже зимой (что приведет к росту доходностей ОФЗ до 20-22%), а снижение ставки ожидают лишь с 2026 года.
⠀
🔸Золото
⠀
Сейчас золото стоит около 2700$ за унцию.
Консенсус аналитиков: $2 425 – $2 800 за унцию. АТОН в своем прогнозе предвещают до $2800 в 2025 г. и до $3 000 за унцию в 2026 г.
⠀
🔸Валюта
⠀
По прогнозам, курс останется вблизи 100 руб./доллар при профиците текущих операций около $60 млрд.
⠀
Аналитики Сбера ожидают рост курса доллара США до 115 рублей к концу года.
⠀
🔸Недвижимость
⠀
В 2025 году ожидается рост цен на жилье в пределах 8–10% из-за инфляции и высокой стоимости строительства. В Москве рост цен может быть менее значительным, но при этом темпы сделок замедляются.
⠀
💡Наше мнение:
⠀
С учетом всей этой информации мы видим такой приоритет покупок консервативных активов:
⠀
1️⃣ Рублевые облигации: "длинные" ОФЗ с постоянным купоном по-прежнему остаются топовым активом для докупок на протяжении года.
2️⃣ Валютные облигации (прежде всего, долларовые): защищают от девальвации рубля. Их все еще можно купить, зафиксировав доходность на уровне 7% и выше в долларах США.
3️⃣ Золото: долгосрочно золото однозначно будет расти, как ограниченный ресурс
4️⃣ Стейблкойны с привязкой к доллару США (USDT, USDC, DAI): один из вариантов хранения части сбережений для защиты от рисков девальвации рубля.
Сделать для вас подборку валютных облигаций? Ставьте ❤️👍🔥, если да.
Финансовый календарь инвестора на 2025 год 🗓️
Не только начинающему, но и опытному инвестору, важно следить за ключевыми финансовыми событиями. Мы составили для вас удобный календарь, который поможет не забыть про основные даты.
✔️ 1 февраля
До конца января нужно уведомить налоговую о трансформировании старого ИИС (типа А или Б) в ИИС третьего типа. У нас есть отдельный гайд про ИИС и о том, как и зачем его трансформировать — он здесь.
✔️ 14 февраля
Заседание совета директоров Банка России по ключевой ставке. Всего в 2025 году их будет восемь. Размер и направление изменения ключевой ставки влияют на проценты по вкладам, кредитам, влияют на текущую доходность облигаций.
✔️ 30 апреля
До конца апреля нужно подать декарацию 3-НДФЛ и отчитаться перед налоговой о доходах.
👉 Где подавать декларацию:
- На сайте Госуслуг
- Через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС
✔️ 15 июля
До середины июля нужно заплатить НДФЛ, начисленный по итогам рассмотрения декларации. Сделать это можно также через личный кабинет налогоплательщика.
Налогом облагаются не все доходы. Подробнее об исключениях можно прочитать здесь.
✔️ 20 октября
Получаем уведомление о начислении имущественных налогов за квартиру, дом, земельный участок, автомобиль за 2024 год.
Уведомление приходит либо в личный кабинет налогоплательщика, либо почтой.
✔️ 1 декабря
До 1 декабря нужно успеть оплатить налоги на имущество, землю и транспорт, а также НДФЛ за предыдущий год с процентов по вкладам. За задержку могут начислить пени (1/300 ставки Банка России за каждый день просрочки) и штраф (5% от суммы за каждый месяц просрочки).
✔️ 31 декабря
Владельцам ИИС до конца года нужно не забыть:
Подать заявление о получении налогового вычета. Это можно сделать в течение трех лет после окончания того года, в котором были расходы.
Пополнить свой индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), если хотите в следующем году получить налоговый вычет на взнос.
📎 Сохраняйте пост, чтобы не забыть ничего важного! И не забываете про 👍❤️🔥
Главные тезисы Эльвиры Набиуллиной с форума в Екатеринбурге
Глава Банка России поделилась важной информацией и своим видением на происходящее в стране. Вот ключевые моменты:
1️⃣ Санкции и резервы. Набиуллина отметила, что ЦБ не участвует в переговорах о снятии санкций и сосредоточен на внутренних вопросах.
2️⃣ Ситуация на Украине. Урегулирование конфликта пока не учитывается в прогнозах ЦБ. Прогнозы обновляются четыре раза в год, но ситуация остается неопределенной.
3️⃣ Борьба с мошенничеством. Банки должны усилить защиту клиентов, а топ-менеджеры нести персональную ответственность за уязвимости.
4️⃣ Разморозка активов. В 2024 году было разморожено 570 млрд рублей для 1,5 млн инвесторов. Основное внимание было на ценных бумагах и купонах.
5️⃣ Visa и Mastercard. Возвращение этих платежных систем в Россию пока под вопросом. Набиуллина считает разговоры преждевременными.
Что вы думаете об этих заявлениях? Ставьте 👍, если узнали что-то новое!
Переговоры РФ и США: успех или провал?
Переговоры делегаций России и США в Эр-Рияде вчера завершились. Хотя конкретных прорывов нет, сам факт начала диалога — уже позитив.
Чего удалось добиться:
📌Стороны договорились учитывать интересы друг друга.
📌Обсуждение Украины начнется позже, но процесс запущен.
📌Встреча Путина и Трампа пока не запланирована, но работа над этим ведется.
📉Реакция рынка
Акции ушли в минус — видимо, инвесторы ждали большего. Но важно понимать, что это только начало. Переговоры — это всегда процесс, и первый шаг уже сделан.
Думаете, переговоры завершатся успехом?
👍 - да, обязательно
👎 - нет, все слишком сложно
«МОЯ ПЕРВАЯ КРИПТА» — завтра стартуем!
Ну что, друзья! Уже завтра начинаем обучение 🚀
Будем открывать счет на бирже, заводить кошелек и покупать криптовалюту.
Пожалуйста, выделите время для практики. Заданий будет не много, но их очень важно выполнять для получения результата.
❗️Последний шанс присоединиться к бесплатному курсу «Моя первая крипта» 👈
Пассивный доход на крипте за месяц
Многие из вас следят за рубрикой на YouTube, где Дмитрий формирует портфель супруге. Месяц назад в портфель были добавлены стейблкоины USDC, затем их отправили «на заработки» в смарт-контракт: лендинговый протокол под названием Morpho.
👉 Разместили 99,55 USDC
👉 Сейчас на платформе 100,18 USDC
👉 Получилось 7,6% годовых за месяц в валюте!
Помимо этого пассивного дохода получили дополнительную награду в виде токенов. Эти токены можно тут же конвертировать в USDC, и тогда суммарный доход за месяц получается уже 21% годовых в долларах!
Полное видео можно посмотреть на YouTube и на RUTUBE.
💬 Как вам результат? Это не так сложно, как вам может показаться на первый взгляд. Нужно только один раз разобраться и пройти все шаги на практике.
На курсе «МОЯ ПЕРВАЯ КРИПТА» будем вместе шаг за шагом совершать практические шаги и сразу же закреплять полученные навыки.
Регистрация закроется 16 февраля ❗️
🔗 ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ НА КУРС
Не тяните, друзья. Первый урок откроем уже 17 февраля!
👉 Регистрация на бесплатный курс «Моя первая крипта» 👈
Читать полностью…
Что говорят о курсе «Моя первая крипта» студенты, уже прошедшие обучение?
Узнал столько нового для себя! Криптовалюта — это наше будущее. Не жалею ни минуты вложенного времени!
Уроки сделаны на очень доступном и понятном языке. Все просто, как раз-два-три. Столько полезной информации вы дали нам и совершенно бесплатно!
Почему я раньше этим не занялся? Да потому что у меня Фин-ра не было)
Бесплатный интенсив «Моя первая крипта» — открываем регистрации уже ЗАВТРА 🔥
Друзья! В ноябре наш интенсив прошли более 7.000 человек.
За 5 дней ученики:
▪️зарегистрировались на криптовалютной бирже,
▪️купили первую крипту,
▪️завели горячий кошелек,
▪️вывели на него купленные стейблкоины,
▪️освоили стратегию заработка на крипте и получили первый пассивный доход!
Если вы не успели попасть на обучение в прошлый раз — не упустите эту возможность!
👉 Интенсив стартует 17 февраля.
Включите уведомления в этом канале, чтобы не пропустить открытие регистраций!
💬 Кто пойдет на интенсив? 👇
БПИФ на валютные облигации
Продолжаем тему диверсификации облигационной части портфеля по валютам. Ранее мы с вами обсудили замещающие и юаневые облигации. Эти инструменты отлично справляются с задачей диверсификации валютных рисков, однако порог входа может быть высоковат для небольших портфелей.
Поэтому сегодня рассмотрим БПИФ на облигации в иностранной валюте.
Чем хороши фонды:
👉 низкий порог входа,
👉 можно приобрести набор бумаг одним кликом,
👉 облигации в составе уже были проанализированы и отобраны аналитиками управляющей компании.
❗️Однако важно иметь в виду, что доходность на долгосроке будут «съедать» комиссии управляющей компании.
Примеры:
TLSB (Локальные валютные облигации)
▪️Цена пая: 11 руб.
▪️Что внутри: замещающие облигации, юаневые облигации
▪️Эмитент: Тинькофф
▪️Валюта: доллар США
▪️Комиссия: 0,99%
Состав и структура фонда соответствуют индексу Tinkoff Aggregate Local Currency Bond Index RUB. В портфеле фонда — замещающие облигации с валютным номиналом, торгуемые за рубли, и облигации российских эмитентов, номинированные в юанях.
YUAN ETF (БПИФ Облигации в юанях)
▪️Цена пая: 120 руб.
▪️Что внутри: облигации, выпущенные российскими эмитентами и номинированные в китайских юанях
▪️Управляющая компания: «Ингосстрах — Инвестиции»
▪️Эмитент: китайский юань
▪️Комиссия: 0,5%
В портфель включены номинированные в юанях облигации российских эмитентов инвестиционного рейтинга, преимущественно корпоративные, прошедшие отбор специалистов «Ингосстрах Инвестиции». Срок погашения бумаг — от 1 года до 3 лет.
SBCB (Первая - Фонд валютных облигаций)
▪️Цена пая: 1480 руб.
▪️Что внутри: облигации российских эмитентов, номинированные в иностранной валюте
▪️Эмитент: «Первая» (Сбер)
▪️Валюта: доллар США
▪️Комиссия: 0,9%
Фонд отслеживает индекс МосБиржи российских облигаций, номинированных в иностранной валюте. 25% составляют ОФЗ, 75% — корпоративные облигации. Сюда входят бумаги Металлоинвеста, ТМК, Полюса, Норникеля и др.
Решайте сами — платить комиссию или отбирать бумаги самостоятельно. Кто-то готов заплатить % управляющей компании и при этом получить сразу диверсифицированный набор бумаг, а кто-то предпочтет выбирать отдельные облигации 👍
💬 Какой вариант вам ближе? Пишите в комментариях 👇
Вчера прошла живая встреча экспертов и студентов курса «Большая крипта 1.0» в Москве 🔥
Больше 100 человек приехали из самых разных городов. Мы провели две интересных лекции, ребята познакомились друг с другом в формате инвестиционного спид-дэйтинга, а потом соревновались в крипто-квизе. Мы фотографировались, общались, смеялись. Было очень тепло и душевно ❤️
Думаем, нужно продолжать внедрять живой формат встреч в онлайн-обучение. Что скажете? Согласны?
Корпоративные облигации в юане
Сегодня продолжим говорить о том, как добавить в портфель валютной диверсификации через консервативные инструменты — облигации. В прошлый раз разбирали с вами замещающие облигации. Теперь пришла очередь облигаций в юане (так решили вы большинством голосов).
💡 Юаневые облигации потому так и называются: бумаги номинированы в китайской валюте (юанях, CNY). Выплаты купонов и погашение номинала осуществляются в юанях, но сделки заключаются в рамках российской юрисдикции. Выпускаются бумаги российскими компаниями, такими как Газпром, Русал, Металлоинвест и другими.
А вот и примеры:
▪️МЕТАЛЛОИНВЕСТ-001P-02
ISIN: RU000A1057D4
Сектор: Металлургия
Валюта: юань
Дата погашения: 10.09.2027
Купон: 3,7% (постоянный)
👉 Текущая цена облигации — примерно 872 юаня, купон выплачивается раз в квартал, а текущая доходность получается примерно 4,2% в валюте.
▪️ГАЗПРОМ НЕФТЬ-003P-12R
ISIN: RU000A108PZ2
Сектор: Нефтегазовая отрасль
Валюта: юань
Дата погашения: 14.12.2026
Купон: 7,75% (постоянный)
👉 Ставка купона у этой бумаги повыше, но и стоит она сейчас дороже — цена близка к номиналу. Купон выплачивается тоже ежеквартально. Высокий рейтинг, государственная компания.
▪️РУСАЛ-БО-001Р-07
ISIN: RU000A1089K2
Сектор: Металлургия
Валюта: юань
Дата погашения: 09.10.2026
Купон: 7,9% (постоянный)
👉 Цена облигации на вторичном рынке — +/- 940 юаней. Текущая доходность получается 8,38% годовых.
▪️СОВКОМФЛОТ-001Р-01
ISIN: RU000A1060Q0
Сектор: Транспорт
Валюта: юань
Дата погашения: 24.03.2026
Купон: 4,95% (постоянный)
👉 Совкомфлот — крупнейшая судоходная компания, занимается транспортировкой нефтепродуктов по всему миру. Текущая доходность облигации с учетом цены получается больше 5%.
▪️ГТЛК-002Р-05
ISIN: RU000A108NS2
Сектор: Финансы
Валюта: юань
Дата погашения: 09.06.2026
Купон: 8,25% (постоянный)
👉 Облигация с привлекательным доходом в валюте от государственной корпорации, финансовый сектор. Текущая доходность — 8,3%, облигация торгуется по стоимости, близкой к номиналу.
При выборе облигаций обращайте внимание не только на дату погашения, но и на рейтинг эмитента, тип купона и не забывайте про диверсификацию по секторам. В этой подборке мы брали исключительно эмитентов с высоким рейтингом и из разных секторов экономики. Подборка не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
❤️, если было полезно.
Замещающие облигации: подборка
Прежде чем привести примеры конкретных бумаг, напомним, как и почему в России вообще появились замещайки.
👉 В 2022 году на Россию были наложены санкции.
👉 Западные страны ввели ограничения на использование международных расчетных систем (например, Euroclear и Clearstream).
👉 Из-за этого выплаты по классическим еврооблигациям в иностранной валюте (доллары, евро) стали для российских эмитентов невозможны.
👉 Чтобы все-таки исполнить свои обязательства перед держателями еврооблигаций российские компании и государство разработали механизм замещения долговых обязательств.
Так появились замещающие облигации (ЗО). Выплаты по ним осуществляются в рублях, но в привязке к курсу иностранной валюты. Вот примеры таких бумаг (не инвестиционная рекомендация):
✔️ МКБ-ЗО-2026-01
ISIN: RU000A107R03
Сектор: Банк
Валюта: Евро
Дата погашения: 21.01.2026
Купон: 3,1% (постоянный)
Краткосрочная ЗО в евро от эмитента с высоким кредитным рейтингом и привлекательной доходностью к погашению
✔️ ПИК-КОРПОРАЦИЯ-001Р-05
ISIN: RU000A105146
Сектор: Строительство
Валюта: Доллар США
Дата погашения: 19.11.2026
Купон: 5,6% (постоянный)
Один из топовых застройщиков РФ с подтвержденным в ноябре высоким кредитным рейтингом. Подойдет как валютный актив для краткосрочного (до 3 лет) инвестирования
✔️ ФОСАГРО-ЗО28-Д
ISIN: RU000A106G56
Сектор: Химическая промышленность
Валюта: Доллар США
Дата погашения: 16.09.2028
Купон: 2,6% (постоянный)
Высокий кредитный рейтинг, но возможны риски роста долговой нагрузки при снижении цен на удобрения и ужесточении санкций.
✔️ ПОЛЮС-ЗО28-Д
ISIN: RU000A108P79
Сектор: Металлургия
Валюта: Доллар США
Дата погашения: 14.10.2028
Купон: 3,25% (постоянный)
Замещающая облигация с низким купоном и хорошим дисконтом, что позволяет уменьшить налоги при покупке на брокерский счет.
✔️ Газпром капитал-ЗО34-1-Д
ISIN: RU000A105A95
Сектор: Нефть и газ
Валюта: Доллар США
Дата погашения: 28.04.2034
Купон: 8,63% (постоянный)
Замещающая государственно-корпоративная облигация с хорошей доходностью, с дальним сроком погашения.
➕ Такие облигации однозначно добавят портфелю устойчивости из-за валютной диверсификации и высокого рейтинга эмитента.
➖Однако стоят они недешево и скорее всего не подойдут для небольших портфелей.
На случай, если ваш портфель еще молод и нужны варианты для валютной диверсификации с более низким порогом входа — можно посмотреть в сторону юаневых облигаций или фондов. С чего начнем?
👍 - с облигаций в юане
🔥 - с фондов на облигации в валюте
Портфель моей жены 🔥
Записали для вас выпуск рубрики "Портфель для моей жены" в 2025 году!
Сегодня сделаем докупки новых инструментов, посмотрим состояние портфеля в текущий момент, я прокомментирую, что можно покупать в начале 2025 года и покажу, во что инвестирую сам.
Не забудьте поставить лайк видео, если хотите больше подобных выпусков ❤️
👉 Смотреть на YouTube
👉 Смотреть в ВК (загружаем)
👉 Смотреть на RuTube (загружаем)
40% по кредитке и 600 млрд руб. долгов россиян
❗️Реальные ставки по кредитным картам подскочили до 40%, а сумма процентов, начисленных банками, но еще не выплаченных заемщиками, достигла 607,8 млрд руб.
Оба показателя выросли до рекордных значений за последние несколько лет.
Причина всем понятна — высокая ключевая ставка тянет за собой все остальные ставки на рынке. Брать сейчас кредит (если это не льготная ипотека) очень неразумно.
Почему люди это делают? 🧐
Потому что нет сбережений. Потому что расходы превышают доходы. Потому что потреблять хотим больше, чем можем себе позволить. И цены из-за инфляции очень быстро сейчас растут.
Что это значит?
1️⃣ Что сейчас нужно особенно внимательно подойти к вопросу финансового планирования. Если раньше не придавали значения своим расходам — начните фиксировать, на что уходят деньги. Это поможет выявить те траты, которые можно сократить. Проведите ревизию своих денежных потоков, чтобы понимать, на что можете рассчитывать.
2️⃣ Начните откладывать. Заведите отдельный счет, назовите его «подушка безопасности» (в целом как угодно назовите) и перечисляйте туда 10% от суммы всех денежных поступлений.
Следуйте принципу «заплати сначала себе». Никто не заинтересован в вашем благосостоянии так, как вы сами.
💬 Пользуетесь кредитными картами?
👍 — нет, справляюсь без них
❤️ — пользуюсь время от времени
🔥 — постоянно
Что нужно знать о мем-токене Дональда Трампа? 💸
Рост мем-коинов Дональда Трампа и его супруги — одно из самых важных событий последних дней. Тысячи процентов плюса, беспрецедентные заработки трейдеров и даже робкие мысли «а зачем нам биткоин, если есть OFFICIAL TRUMP»🙈
А вот и мои мысли по этому поводу:
Хомяки и новички видят колоссальный взлет. Они готовы рисковать, тратить деньги в надежде на большой куш. Да, некоторым везет успеть сделать все вовремя. Но.... Что такое коин Трампа? Это мем, у которого нет ничего, кроме фамилии нового президента США в названии.
Пока другие в эйфории, что видят опытные и грамотные инвесторы?
👉 то, что OFFICIAL TRUMP создан на блокчейне Solana 😎
Так во что в итоге инвестируем?
В золото или в лопаты?
Как не обеднеть при девальвации рубля?
Рубль — очень непостоянная валюта. Никто не может гарантировать, что доллар не будет стоить 120 руб. к концу года. А если посмотреть на исторические графики — вы очень удивитесь, как сильно девальвировала наша национальная валюта.
⠀
Становится очевидным, что сбережения делать лучше в другой, более крепкой валюте. Вот какие способы защитить свои сбережения от нестабильности рубля я вижу:
⠀
🔹 Наличные доллары
⠀
Первый и самый простой способ — это хранение наличных долларов. Это не самый оптимальный вариант, но в условиях инфляции лучше иметь твердую валюту, чем рубль. Конечно, важно помнить, что наличные тоже подвержены рискам, поэтому стоит рассматривать и другие варианты.
⠀
🔹 Замещающие облигации
⠀
Следующий инструмент — замещающие облигации. Вы будете получать купоны в рублях, но с учетом курса рубль-доллар. Например, 7-летние облигации Газпрома могут принести почти 10% годовых в долларах. Это хороший способ сохранить и приумножить капитал.
⠀
🔹 Юань
⠀
Открывая депозит в юанях или покупая юаневые облигации, вы можете получить доходность около 5-9% годовых. Инфляция в Китае на данный момент одна из самых низких в мире, это делает юань привлекательным для диверсификации.
⠀
🔹 Золото
⠀
Золото — это еще один надежный актив. Вы можете инвестировать в него через биржевые контракты или фонды БПИФ. Золото выступает своего рода страховкой от девальвации рубля: если доллар вырастет, стоимость золота в рублях также увеличится.
⠀
🔹 Акции нефтяных компаний-экспортеров
⠀
Здесь влияние на курс не прямое, но как один из способов. Выручка таких компаний сильно завязана на курс доллара. Если рубль слабеет - выручка увеличивается, что может повлиять и на рост дивидендов.
⠀
🔹 Стейблкоины
⠀
Мой любимый вариант. Электронные деньги, запечатанные в технологию под названием блокчейн. Эти монеты сами привязаны к валюте, плюс на них я могу получать пассивный доход 8-10% в валюте.
⠀
Сохраняйте подборку и посмотрите на свои портфели через призму валютной диверсификации. Достаточно ли у вас валютных инструментов или есть что добавить? Делитесь в комментариях мыслями 👇