-
🔝Профессиональное онлайн-обучение для инвесторов №1 в России 👉 Бесплатный практикум: https://clck.ru/sHcWt ✔️ Канал про безопасные инвестиции, финансовое благополучие и создание капитала💰
Сохраняйте себе стоп-лист активов для заработка в 2023 ❌
Читать полностью…
Сегодня 4-ый день живого практикума.
И я проведу для всех участников прямой эфир в 18:00 по МСК.
‼️ Этот эфир будет крайне полезен всем без исключения. Будем говорить о том, куда инвестировать в 2023 году , проанализируем самые частые ошибки инвесторов в этом году (на чем теряли деньги инвесторы).
Также я расскажу, в какие активы лучше не инвестировать❌, как скорректировать свою стратегию в текущих условиях, дам конкретные инструменты, в которые инвестирую я.
И в целом поговорим про перспективы, которые нас ждут в 2023 году.
Если вы до сих пор не попали в канал практикума, но очень хотите быть на эфире, ещё можете успеть.
Жду вас! До встречи в эфире! ❤️
Пример доходности одного из косвенных способов инвестирования в недвижимость, который разбираем на уроке практикума. Средняя доходность в районе 13% годовых с ежемесячным денежным потоком 👍
Читать полностью…
Друзья, сегодня последний день, когда вы можете отдать свой голос за нашу школу в трёх номинациях конкурса на премию Private Money Awards.
🙌🏻 Большое спасибо всем, кто уже проголосовал! Ваша поддержка очень важна ❤️ Если вы ещё не успели — сегодня ещё можно пройти по ссылкам ниже и подарить нам свой голос:
1️⃣ Лучший YouTube-канал по личным финансам и инвестициям
2️⃣ Лучший Telegram-канал по личным финансам и инвестициям
3️⃣ Лучшая онлайн-школа по личным финансам и инвестициям
С благодарностью,
Ваша FIN-RA 🫶
👆 Осенью рассказывал вам о покупке фонда Тинькофф на S&P500. Здесь, кстати, доллары тоже менялись по отличному курсу. А рубль рано или поздно будет слабеть, а значит мои вложения буду расти 👍 На «Дне инвестиций» вместе с Димой Родионовым мы тоже часто обсуждаем текущие сделки, делимся идеями.
Так что не торопитесь списывать инвестиции со счетов, друзья 😉
💼 Мои инвестиционные портфели
У меня несколько инвестиционных портфелей. Формировал (и продолжаю формировать) каждый из них я, опираясь на цели, сроки и готовность спокойно относиться к просадке в каждом случае отдельно.
Инвестиции, которые рассчитаны на долгий срок, вполне могут находиться в красной зоне и я отношусь к этому спокойно, продолжая планомерные докупки. Более краткосрочные портфели изначально сформированы из менее волатильных инструментов, чтобы меньше реагировать на текущие события.
Теперь пара слов о каждом портфеле:
1️⃣ Личный пенсионный - это мои ключевые долгосрочные сбережения
2️⃣ Портфель для дочерей - этот портфель показываю публично, это накопления для старта дочек, когда они подрастут
3️⃣ Портфель мечты - чтобы было, на что снять виллу побольше. Здесь формирую капитал для путешествий, каких-то крупных желанных приобретений.
4️⃣ Антикризисный портфель - здесь собираю кэш для покупок при хороших ценах ан случай кризисов
5️⃣ Агрессивные инвестиции - альтернативные рискованные вложения (частный бизнес, крипта и так далее). Это совсем небольшая доля от всех моих инвестиций
Часть портфелей сейчас в просадке. Около 20% - заморожено. 3% - это дефолт. Но многие активы в приличном плюсе, что в основном перекрывает эти самые заморозки и дефолты.
Добиться этого удалось благодаря диверсификации — потому что заранее мы никогда не можем знать, какие активы когда выстрелят, а какие окажутся под «завалами» внешних обстоятельств. Которые, опять же, предсказать никому не под силу.
Как я уже сказал, многие активы в приличном плюсе, покажу пару примеров для вдохновения 👇
По поводу виллы. Стандартный контракт на такую большую виллу на 6 месяцев — около 150.000 рублей в месяц.
Мы платим больше. Так как арендуем на меньший срок. Плюс мы начали искать, когда цены уже посли и вариантов было мало.
В целом, если смотреть заранее, можно найти с бассейном двух-спальную виллу по цене где-то 70-80 тыс. в месяц. У нас 4 спальни, одну я использую под офис.
Вопросы участников практикума про ИИС и ОФЗ после просмотра первого урока и ответы экспертов 🔥🔥🔥 Как круто, когда у вас возникают вопросы! Это помогает всему потоку глубже погрузиться в тему. Так держать!
Читать полностью…
Отвечаю на ваши вопросы в новом видео ⬇️
🔸 Почему США и Китай ждёт вооруженный конфликт?
🔸 Когда вырастет доллар?
🔸 Ракета на территории Польши: что с фондовый рынком?
🔸 Какие валюты дружественных стран держать?
Приятного просмотра!
#вопрос_от_подписчика
💬 «Есть мнение опытных инвесторов и аналитиков, что прошло время для пассивных инвестиций и теперь необходимо либо активно инвестировать (управлять капиталом), либо не лезть вообще на фондовый рынок.
Как вы считаете?
Можно ли продолжать на протяжении 10-15 лет пассивного инвестировать для пассивного дохода в будущем?»
🗣 Отвечает эксперт Школы безопасных инвестиций FIN-RA, Дмитрий Родионов 🎧👆
Что будет на практикуме «Что делать с деньгами» LIVE
Вместе будем разбираться, как начинающим инвесторам выгодно войти в рынок, а практикующим — справиться с кризисом и вернуть зеленый портфель.
Кому подойдёт практикум?
✔️ Тем, кто хочет начать инвестировать
✔️ Тем, у кого инвестиции сейчас на паузе
✔️ Практикующим инвесторам, которые ищут рабочие в кризис стратегии
🔥 Программа практикума:
🔸 Урок 1. ИИС и Облигации: стратегия с минимальным риском
🔸 Урок 2. Где открыть счет
🔸 Урок 3. Как отбирать и анализировать акции роста
🔸 Урок 4. Как выгодно инвестировать в недвижимость
🔸 Урок 5. Как не потерять свои деньги на инвестициях в текущих условиях. Стратегии инвестирования
Стартуем 21 ноября! Обязательно присоединяйтесь 🤗
Причина, по которой картинка выше во многом отражает действительность — эмоции. И наша неспособность порой подходить с холодной головой к вопросам финансов и инвестиций.
Тут переоценили свою готовность к риску, там взяли «перспективных» акций по совету приятеля, не разобравшись толком, — и вот уже портфель вышел из-под контроля, которым, как мы думали, мы обладаем. 😩
Кто-то не так давно писал в комментариях, что когда портфель зеленый — мы хвастаемся перед друзьями своими заслугами. А когда он уходит в красную зону — начинаем искать виноватого вовне.
Это происходит неосознанно, просто нам так спокойнее — хочется ведь оставаться хорошими для самих себя. И хотеть этого это вполне нормально!
📊 По данным Банка России приток новых инвесторов на фондовый рынок во втором квартале этого года оставался значительным. Количество клиентов брокеров приблизилось к 26 миллионам! 😱
Количество инвесторов растет за счет «интереса к акциям и облигациям резидентов, а также к валютному рынку» - опять же, согласно результатам исследования ЦБ.
❓Все ли они ответственно подходят в своим инвестициям? Вопрос открытый.
Количество квалифицированных инвесторов во II квартале 2022 г. достигло 445 тыс. лиц. Здесь тоже встает вопрос — настолько ли они «квалифицированные»? Смогут ли они разумно использовать привилегированные возможности, которые дает брокер?
«…судя по обращениям в Банк России, они не до конца осознают все принимаемые на себя риски в связи с приобретением такого статуса»
Изменился и портрет начинающего инвестора. 👨🎨 В апреле – мае на рынок приходили в основном спекулятивно настроенные клиенты, а в июне – июле начали приходить долгосрочные инвесторы в облигации.
Наша задача здесь, как школы, — помогать инвесторам адаптироваться к нынешним условиям, раскрывать риски, подсказывать и направлять. Но мы не можем принимать решения за вас.
Уже скоро начнется наш бесплатный практикум «Что делать с деньгами сейчас». Обязательно приходите, если хотите начать инвестировать, но не знаете, как это сделать сейчас. На днях уже опубликуем ссылку-приглашение ❤️
Воссоединились с девочками, достигли финишной точки путешествия, в которой уже давно запланировали зимовку с семьей.
Снял с карты Фридом баты по выгодному курсу 👍 Будьте осторожны, тайские банкоматы плюются деньгами)
За один день к первом потоку присоединились больше 2.000 человек ❤️
Читать полностью…
💰 СКОЛЬКО ДЕНЕГ ЗАРАБАТЫВАЕТ МОЯ ЖЕНА
Это видео набрало в запрещённой сети 162 тысячи просмотров 🥳 Девушки и женщины восторженно пересылают его своим мужьям и бойфрендам, а вот мнения в комментариях разделились)
Оставлю это видео здесь — вдруг вам тоже будет интересно посмотреть 😉
#обзор_от_эксперта
❓ А что, если завтра ...
В 2022 году ситуация в России и мире сильно изменилась, особенно в инвестиционной сфере. Появилось огромное количество неторговых рисков в виде санкций, скрытия отчетности разных эмитентов, возможного делистинга (привет, Детский мир #DSKY) и прочих.
📊 Если в прошлом году основной вопрос был "на чем можно заработать", то сейчас разумнее спрашивать "на чем не потерять?". Любая инвестиционная стратегия должна позволять не только зарабатывать в период бычьего рынка, но и не нести серьезных потерь на медвежьем рынке.
Возвращаясь к вопросу из топика, можно рассмотреть различные варианты ответа на него и проверить, готов ли к ним наш портфель. Давайте порассуждаем, а что если завтра...
✔️ вырастет инфляция;
✔️ случится девальвация;
✔️ вырастет ключевая ставка;
✔️ закроется биржа...
Здесь можно много разных вариантов придумать, но это ключевые, от которых будет зависеть динамика портфеля. Желательно, чтобы среди инструментов была предусмотрена защита на каждый из описанных случаев.
📌 От инфляции хорошо защищают облигации с поправкой на нее (ОФЗ-ИН), среди акций можно отметить производственные и сырьевые сектора, где инфляция впитывается в цену производимой продукции или продаваемого сырья. Например, это производители продуктов (Русагро #AGRO, Черкизово #GCHE), ритейлеры (Магнит #MGNT, X5 #FIVE), золотодобыnчики (Полюс #PLZL), нефтянка, металлурги и прочие сырьевики. Но если мы берем в расчет акции компаний, то здесь результат можно увидеть с задержкой, которая порой занимает более года.
📌 В случае девальвации хорошо себя чувствуют те же сырьевики и компании со значительной долей экспортной выручки, например Сегежа #SGZH, Алроса #ALRS, ГМК Норникель #GMKN. Также на нашем рынке можно приобрести еврооблигацию Минфина РФ RUSSIA 28 (ISIN XS0088543193) и ряд замещающих облигаций Газпрома, Совкомфлота, Лукойла, ПИКа и других. Все эти бумаги привязаны к доллару, независимо от валюты торгов. Но погашение по ним будет в рублях, купоны тоже в рублях по курсу на день выплаты.
📌 Если закладываем риск роста ключевой ставки, то лучше иметь в портфеле облигации с плавающим купоном, который привязан к RUONIA, она же стоимость денег. Также не сильно отреагируют короткие облигации (со сроком до погашения менее 12 месяцев). Если говорить про акции, то плохо может стать тем компаниям, где высокая долговая нагрузка ND/EBITDA > 3. В такие активы лучше входить осторожно и на небольшую сумму в текущей обстановке.
📌 На случай закрытия биржи на неопределенный срок лично я запасаюсь кэшем в его бумажном эквиваленте, как долларовым, так и рублевым, также часть средств держу на зарубежных счетах. Такая ситуация может произойти, если СВО примет более жесткую форму. Вклады и счета в банках могут в теории заморозить и выдавать средства с определенным лимитом в день или месяц. Кэш под рукой в таком случае позволит быть более гибким, но его немного подъест инфляция, конечно, это будет платой за спокойствие. Также сюда можно добавить стэйблкоины, но я пока не сторонник этого, фиат как-то понятнее и проверен временем.
🧰 Лучше всего проверять свои портфели на прочность до того, как их проверит рынок. Иногда полезно моделировать подобные ситуации и смотреть, где самое узкое место и какие активы следует нарастить. У меня часто бывало, что увлекался акциями и не замечал, как портфель перекашивало в их сторону. Сейчас держу строгий баланс 50% акции и 50% облигации + кэш. Это и позволяет сохранить прибыль в периоды неопределенности.
➖➖➖➖➖
© Материал подготовлен экспертом и спикером Школы безопасных инвестиций FIN-RA, Георгием Аведиковым
РАСКРЫТИЕ БРОКЕРАМИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ ЕВРОПЕЙСКИМ РЕГУЛЯТОРАМ
От вас поступает много вопросов по поводу писем от российских брокеров своим клиентам. Управляющие компании извещают о своих планах подавать заявки на разблокировку замороженных активов в адрес европейского регулятора. А для этого брокерам нужно будет раскрыть персональные данные клиентов.
Подобные извещения получили клиенты Финам, БКС, Альфа-Банка, КИТ Финанс и других брокеров.
❓Стоит ли соглашаться на подобные предложения банка или лучше отказаться?
В чате «Invest-ra +» эксперты уже комментировали этот вопрос. Ниже вы найдёте ответ нашего эксперта Дмитрия Родионова 👇
Инвестиции в недвижимость 🏘
Что первым приходит вам в голову, когда вы слышите «Инвестиции в недвижимость»? Неискушенный инвестор с наибольшей вероятностью назовет от силы два способа:
👉 Купить объект недвижимости с целью перепродажи
👉 Купить объект недвижимости для последующей сдачи в аренду
Надо ли упоминать, что эти способы доступны далеко не всем: порог входа язык не повернется назвать доступным, а чтобы использовать ипотеку для инвестиционной цели - нужно как минимум разобраться еще и в этом вопросе. 🤯
На этом этапе большинство из нас закрывает для себя главу под названием «инвестиции в недвижимость» и идет дальше пить кофе / гулять с собакой / читать новостные сводки.
А что, если мы скажем, что инвестировать в недвижимость можно даже с небольших сумм? 🤔 Имея при этом возможность вложиться одновременно в несколько (или прямо в множество) объектов, отдав дань любимому нами понятию «диверсификация»?
Речь здесь уже идет о так называемых косвенных способах инвестиций в недвижимость, которые активно используют в своих портфелях эксперты нашей школы.
Сегодня на бесплатном практикуме вышел третий урок: он как раз посвящен разным способам инвестиций в недвижимость! Просмотр урока не займет много времени, но может в значительной мере расширить ваше восприятие такого любопытного класса инвестиционных инструментов.
🎬 СМОТРЕТЬ УРОК
Друзья, помогите нам, пожалуйста, стать для вас ещё интереснее! 🙏
Напишите под этим постом, что сейчас вас больше интересует? Волнует? О чем хотите узнавать / читать / слушать / смотреть информацию?
Через инфраструктуру российского рынка. Рано его хоронить, правда?
Читать полностью…
Что ж, большинством голосов инициатива проведения румтура была поддержана 😄 Не судите строго, я очень старался!
Читать полностью…
Продолжая тему ИИС ⬇️
❓Вопрос: «Могу ли я внутри счета покупать и продавать акции, главное же не выводить средства?»
🗣Отвечает Алексей Евсеев 👇
Доброе утро, друзья!
🏁 Сегодня в 9:00 стартовал бесплатный практикум «Что делать с деньгами».
Первый урок уже открыт — на нем вы узнаете про одну из самых доступных для многих стратегию. Она однозначно выгоднее депозита и при этом не менее консервативна и безопасна.
Будем говорить про ИИС + облигации. Дополнительно вы получите бонус — памятку по ИИС и все фишки этого счета. Еще у вас будет первое домашнее задание, которое проверят кураторы.
Не теряйте время - присоединяйтесь к практикуму. 😉
Куда инвесторы вложили дивиденды Газпрома 👆
Читать полностью…
🔥 Тинькофф запустил доставку золотых слитков через приложение и с обратным выкупом
Доставка на дом осуществляется инкассаторами на специальных бронеавтомобилях.
🥇 Для покупок доступны как стандартные слитки от 12 кг, так и мерные — от 500 г.
В рубрике «Указатель» в «Invest-ra +» наши эксперты готовят аналитику по разным классам инвестиционных инструментов. Ниже прилагаем несколько фрагментов из выпусков «Указателя» с обзором золота, которые помогут понять:
👉 С какими активами золото коррелирует
👉 На что можно опираться, чтобы прогнозировать стоимость золота
👉 Что важно учесть, принимая решение инвестировать в физическое золото
⬇️⬇️⬇️
Друзья, онлайн сервис ведения портфеля для инвесторов intelinvest поделились с нами и нашими подписчиками скидкой в 20% и и бесплатным 2-недельным пробным периодом 👍
Воспользоваться предложением можно по ссылке 🤩
А ещё в честь черной пятницы intelinvest открывают возможность приобрести вечный доступ к платформе
🔗 Доступ навсегда
💬 Кто-нибудь из вас ведёт портфель в этом сервисе? Как вам?
#обзор_от_эксперта
⚡️Сбер возвращается на прибыльность
Конечно, я держу Сбербанк в своем портфеле и активно покупал их в портфели клиентов. Сбер — это первая компания, у которой будет все хорошо, в случае реализации позитивного сценария для экономики РФ и было очень любопытно посмотреть, что происходит со Сбером в период 2022 года.
Сбер впервые с начала СВО раскрыл финансовые результаты, которые очень порадовали.
✅ По итогам 10 месяцев 2022 года, чистая прибыль составила 50,1 млрд рублей. В октябре Сберу удалось заработать 122,8 млрд рублей (+12,5% к октябрю 2021).
✅ Розничный кредитный портфель с начала года вырос на 9%, а корпоративный на 11,9%.
✅ Ежемесячный объем выдачи кредитов вернулся на докризисный уровень
✅ Количество активных клиентов превысило 106 млн человек.
Дела у Сбера идут достаточно хорошо, чистая прибыль вернулась к докризисным значениям, а сам бизнес продолжает расти. Если текущие значения прибыльности сохранятся, это позволит банку вернуться к выплате дивидендов, что будет являться очень сильным драйвером роста для акции компании. Поэтому, покупка Сбера при текущих ценах выглядит очень хорошей идеей. Если в будущих отчетах Сбер сохранит уровни месячной прибыли, то акция вырастет до 175-190 рублей, но учитывайте геополитические риски, которые всегда могут внести свою негативную лепту в динамику котировок.
❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
➖➖➖
© Материал подготовлен экспертом и спикером Школы безопасных инвестиций FIN-RA, Михаилом Филимоновым
Мы закрыли этот проект полгода назад. Не потому что его все прошли или он был плохим.
{Просто в какой-то степени он стал неактуальным}
В него было вложено очень много сил всей команды. Он был нашим детищем. Благодаря ему практически каждый третий в моем блоге начал свой путь к инвестициям💰
Ему не было аналогов на рынке среди бесплатных программ🔝
Ставьте ❤️, если тоже начинали свой путь с него.
Сегодня мы возродили Марафон «Я – Инвестор». В новом формате, не меняя лишь качество.
❗️Этот марафон создан специально для русскоговорящей аудитории по всему миру, для тех, кто давно живет за пределами РФ или уехал на время, а также для тех, кто живет в России, но стремится создать защищенный капитал за рубежом.
Марафон вам НЕ подойдет, если:
🚫 Вы ранее проходили Марафон «Я - Инвестор» и не планируете инвестировать вообще.
🚫 Вы не планируете инвестировать через зарубежных брокеров.
🚫 Вы уже у нас в клубе и/или вы опытный инвестор.
☝️Если вы не нашли причину не проходить марафон, регистрируйтесь по ссылке в комментариях.
17 ноября для всех марафонцев будет вебинар с ответами на вопросы, и там я представлю программу нового курса по зарубежным инвестициям «Инвестиции БЕЗ границ».
До встречи на марафоне!
🎥 ПРЯМОЙ ЭФИР НА YOUTUBE С ДМИТРИЕМ ТОЛСТЯКОВЫМ
Присоединяйтесь к прямому эфиру на YouTube — будем обсуждать новости, отвечу на накопившиеся у вас вопросы.
Дмитрий уже в эфире 🕚
🔗 ССЫЛКА: https://youtu.be/l-5tR03RIIM
