-
🔝Профессиональное онлайн-обучение для инвесторов №1 в России 👉 Бесплатный практикум: https://clck.ru/sHcWt ✔️ Канал про безопасные инвестиции, финансовое благополучие и создание капитала💰
На собрании в школе представил программу «Быстрый старт в профессии финсоветника»
За 4 недели до первых клиентов и денег.
🔺В чем идея? Большинство программ на рынке - это длительные 3-6 месячные обучения. А какой результат?
Часто обучившийся на таких длинных и дорогих программах человек просто не приступает к самому главному - монетизации своих профессиональных навыков. Консультациям и заработку.
🔺Это как в университете часто бывает. 5 лет учишься, а работаешь потом совсем не в том направлении, или применяешь совсем другие навыки.
Я решил назвать программу «быстрый старт в профессии», чтобы убрать этот барьер. И сразу приступить к практике для тех, кто имеет представление об инвестициях, сам инвестирует, и даже получает запросы от близких и друзей😎
Ключевая задача за 4 недели - получить необходимый и достаточный запас действий для старта. И стартануть. То есть провести первую консультацию, и получить за нее деньги. Более того, клиентов мы тоже дадим. Вот так.
🔺Это первая, и возможно, единственная программа по профессии в этом году. Всего 150 мест. 75 мест уже занято. Больше я не возьму. В закрепе есть ссылка на лист предзаписи - записавшиеся получат предложение первыми.
‼️В эту субботу с моего эфира начнется недельное предобучение и презентация программы, - это будет открытая для всех часть, не пропустите!
В эту субботу, 15 апреля, в личном аккаунте проведу прямой эфир, на котором расскажу о своем пути в профессии финансовый советник: с чего начинал, как заработал первые деньги, помогло ли экономическое образование, с какими сложностями сталкивался. Приходите!
Читать полностью…
🔥 Конференция «Инвестиционные фонды на российском рынке»
🗓️ 20 апреля 2023 года состоится Пятая онлайн-конференция «Инвестиционные фонды на российском рынке», организованная Национальной ассоциацией специалистов финансового планирования (НАСФП).
📄 В программе:
⚡️ Лучшие результаты – какие фонды превзошли ожидания инвесторов
⚡️ Как сравнить фонды сейчас и нужен ли нам российский Morningstar?
⚡️ Разблокировка зарубежных активов фондов – ответы на сложные вопросы
⚡️ Какие фонды появились на российском рынке за последний год
⚡️ Фонды недвижимости и товарных активов
⚡️ 2? 3? 5? – сколько фондов нужно, чтобы составить сбалансированный портфель
⌚️Конференция состоится 20 апреля 2023 года (четверг). Начало в 10.00 МСК.
💰 Стоимость участия в конференции – 2000 рублей.
💰💰 При покупке билета по промокоду FINRA действует специальная цена! Стоимость билета со скидкой - 1000 рублей. Все участники конференции получат видеозапись конференции.
🔗 Предварительная программа конференции и билеты на сайте.
Доллар по 83 руб. Очередь в обменник в Питере. Как думаете, зачем стоят люди?
Читать полностью…
Еще одна ШПАРГАЛКА о том, в каких еще случаях нужно подавать декларацию 3-НДФЛ 😉
Читать полностью…
Все помнят, что российские налогоплательщики должны сделать до 30 апреля? 😉
Читать полностью…
🧔🏻♂️ Вопрос от подписчика:
«Я постоянно слушаю ваши практики расширения финансовой емкости, но большие деньги так и не приходят. В чем может быть причина?»
🗣️Отвечает Дмитрий Толстяков👇
🔥 Дистанционное открытие карты FREEDOM FINANCE Казахстан через нашу школу!
Доступно здесь: @finra_kz_bot
🟢 Почему нужно делать через нас:
✔️ Вы общаетесь с менеджерами во Freedom Finance напрямую
✔️ Мы принимаем деньги официально, вы получаете чек. И не переводите другим лицам деньги
✔️ Гарантируем возврат, если карту по каким-то причинам не удалось оформить
✔️ Соблюдаем конфиденциальность и бережно относимся к вашим данным
✔️ В стоимость включен 🎁 курс по эффективному использованию карты - как пополнять карту, как уведомить налоговую и так далее.
🔺Зачем нужна эта карта системы Mastercard?
По факту это возможность осуществлять транзакции по всему миру:
👉 Счета в долларе, евро, рубле, тенге
👉 Покупки по всему миру
👉 Начисление % на остаток
👉 SWIFT-переводы
👉 Бесплатное обслуживание
👉 Удобство в инвестициях
🔗 Чтобы получить ответы на вопросы, узнать условия и оформить, нужно воспользоваться ботом: @finra_kz_bot
⬇️⬇️⬇️
Банк России неделю назад попросил раскрыть этот вопрос. И действительно оказалось, что некоторая часть акций дружественного Китая депонирована через недружественные депозитарии. Видимо, СПБ Биржа не успела подготовить всю инфраструктуру в 2022 году (хотя для меня это оч странно - зачем так было делать уже после санкций). 🤨
✔️ Надо понимать, что ограничение на покупки гонконгских бумаг для неквалов - это временная мера в отличии от покупки американских бумаг.
Временная потому, что брокерам нужно доделать функционал об уведомлении инвесторов об этих рисках. Вот и все.
Это означает, что через некоторое время в БКС для НЕКВАЛОВ снова можно будет покупать азиатские компании, просто поставив галочку о согласии с рисками (у меня, кстати, все работает, хоть я в БКС и неквал).
🗣️ «Мы планируем уведомлять клиентов о рисках и брать с них подтверждение об уведомлении. Но реализовать такие доработки в столь короткий срок проблематично. Как только этот функционал будет реализован, покупка азиатских ценных бумаг станет снова доступна неквалифицированным инвесторам», — у руководитель департамента брокера «БКС Мир инвестиций» Игорь Пимонов.
«Тинькофф Инвестиции» заявили, что намерены внести соответствующие изменения до 1 апреля. А значит там проблем не будет. 👌
Кроме того, без сомнения, СПБ Биржа всеми силами старается наладить инфраструктуру с абсолютным использованием исключительно дружественных депозитариев. Потому что выхода иного просто нет. И она это сделает. Тренд есть и он очевиден, просто нужно время на перестройку инфраструктуры в сторону Востока.
🔺 Я оцениваю риск блокировок каких-либо китайских бумаг через Спб биржу как низкий. Если будут блочить что-то еще, то уж явно начнут с акций США. А дальше каждый принимает решение сам, и долю на акции Китая выделяет сообразно своему пониманию.
Подготовили для вас фрагментом видео, где в рамках «Дня инвестиций» Дмитрий Родионов показал свои инвестиционные покупки через Тинькофф, БКС и иностранного брокера 👆
Читать полностью…
Вчера в рубрике «День инвестиций» обсуждали, что с дна октября российский рынок вырос на 50% 🔥
Заметили?) Кто поучаствовал в росте?
❗️😢 Новости 📰 не очень для инвесторов через IB (к которым я отношусь тоже):
1. Усилился риск того, что Райф вынудят продать свой бизнес в России. Европейский ЦБ давит на 🏦 банк.
Райф обогатился сильно после начала СВО. Российская дочка Райфа принесла половину прибыли всей австрийской группе, ведь банк в 2022 году стал едва ли не единственным мостом между Россией и Западом. 👉🏻Через Райф стало проходить 40-50% переводов во внешний мир.
🔺Сегодня прилетела новость, что могут вынудить продать российскую дочку.
Как выводить тогда деньги с IB?
Проработать вариант через БКС в юанях, как вариант. Пробовать пополнять с карт других юрисдикций, проходя процедуру комплаенса (я сейчас пополнил с Фридом все-таки. Пробую вывести обратно - тестирую), пробовать принимать на банки РФ, которые еще могут получать Swift в долларах в случае чего 💵 Нужно создавать новые связки карт с IB, я об этом говорил. Либо инвестировать только через Freedom Global (перевести активы туда)
Еще идеи?
Если у вас есть ВНЖ/ПМЖ или регистрация в другой стране - то вам проще.
2. Новость о том, что Минфин предлагает выйти из соглашения об избежании двойного налогообложения.
Это, на минуточку, платить вместо 13% - 43% 🤦♂️
ХЗ, примут такой закон (или нормативный акт) или нет, быстро примут вряд ли. Но если примут - придется возвращать деньги домой из-за нелогичности платить такой высокий налог. А возвращение денег = продажа, и это может оказаться не вовремя (кризис продолжается).
Либо смириться с тем, что деньги у зарубежного брокера - это островок безопасности, и не стремиться их вернуть назад моментально. И ждать либо восстановления отношений, либо использовать эту кубышку в случае миграции.
Ваши мысли ? 👇
🇨🇳 10 ГОТОВЫХ ПОРТФЕЛЕЙ из акций китайских компаний 💣
+ доступ ко всем материалам недели китайских инвестиций 🔥
✅ Отвечает Дмитрий Родионов:
Отчитываться надо лишь по дивидендам, вне зависимости от того, удержан налог или нет, т.к. это иностранный финансовый инструмент.
В зависимости от юрисдикции может быть удержан какой-то % налога или нет (китайские акции м.б. зарегистрированы на Каймановых о-вах или в Гонконге).
При декларировании мы можем указать, какой % налога был удержан, поставить галку «определить курс валют автоматически», и нам автоматом посчитают, сколько надо доплатить (если надо).
По доходам с прибыли от продаж налоговым агентом будет брокер.
❓Вопрос от подписчика: Какие, на Ваш взгляд, облигации интересны в преддверии повышения ставки ЦБ? Горизонт инвестиций 3-5 лет.
✅ Отвечает Дмитрий Родионов: В связи с девальвацией рубля выросли проинфляционные риски, и, как следствие, вероятность роста ставки ЦБ РФ.
В этом контексте в рублевой зоне покупка «длинных» облигаций сейчас выглядит преждевременной.
📊 При коротком горизонте инвестиций целесобразнее рассматривать облигации по стратегии «пуля», с датами погашения, близкими к плановой дате изъятия капитала.
Если держать до погашения, то доходность к погашению заранее известна, а волатильность нас не будет беспокоить, особенно если планируются докупки.
Ведь если ставка за это время сильно вырастет, то за счет докупок можно будет усредниться на просадках.
Также в рублевой зоне подойдут ОФЗ-ин, а также облигации с амортизацией долга (пример смотрите на картинке), если верите больше в рост ставки - если он произойдет, то амотризационные отчисления можно будет реинвестировать под более выгодные проценты.
Ну и для валютной диверсификации, защиты от девальвации рубля какую-то часть можно взять и замещающих или в юанях -
подходящих по сроку до погашения под цель 🎯
Моя первая 1000$ на финансовом консалтинге
Первую историю можно почитать здесь.
2016 год. Я уже съел собаку на трейдинге, и осознал, что это не мое. И почувствовав свою востребованность в качестве консультанта, с интересом взялся за дело.
Самая большая беда начинающего финансового консультанта - незнание, как себя позиционировать и какой продукт продавать. Причем еще и сделать так, чтобы не «продавать, забывая о достоинстве и совести», а продавать естественно, потому что предлагаемый продукт выгоден инвестору. Знакомо?
🔺 В ту пору я уже сам инвестировал через IB, а потому я мог предложить услугу по созданию портфеля через российского или зарубежного брокера, исходя из рискориентированности клиента. Сегодня, кстати говоря, такая деятельность подлежит лицензированию (инвестиционный советник). Хотя 90% рынка финкосналтинга продолжает быть серой зоной из-за законодательных дыр.
🔺Основной площадкой моих объявлений была соцсеть Вконтакте. А так как в окружении было немало предпринимателей и тематика инвестиций в глобальные рынки была востребована, то у меня было 3-4 клиента каждый месяц. Средняя стоимость услуги тогда - около 15.000 - 20.000 руб., включая очную встречу, подготовку портфеля и консультацию.
Это давало новый ручеек в виде ежемесячной 1000$ тогда, помимо других моих бизнес-проектов.
Так случилось в моей жизни, что на более-менее официальной работе я работал всего однажды, и это было в 19 лет, после 3го курса Университета. Это было принципиальным решением.
🔺Ну что, дальше рассказать про первые 3000 $ долларов за месяц на финкосналтинге?
Пишите комментарии.
Да, я отправил в Interactive Brokers юани из БКС - они дошли за день.
Обменивал валюту на брокерском счете БКС (открыть его можно по этой ссылке), затем переводил на банковский, и оттуда дальше через SWIFT. Обратно из IB в БКС еще отправить не успел, но как только связку — сообщу дополнительно 👌
У коллег еще был опыт перевода из БКС в IB в турецких лирах. Минимальная комиссия 300 лир, что дешевле перевода в юанях примерно в 1.5-2 раза. Плюс, насколько я знаю, по переводам в юанях на днях подняли минимальный порог.
😉 Вы тоже не зевайте, продумывайте заранее пути движения капитала, если его нужно будет перевести/вернуть!
🔥 Памятка по заполнению декларации 3-НДФЛ о полученных в 2022 году дивидендах по акциям иностранных компаний.
Заполнить декларацию можно через Личный кабинет налогоплательщика.
🔸 Предварительно вам понадобится скачать отчет брокера о доходах за пределами РФ. 📑 У разных брокеров он может называться по-разному, например «Отчет о выплатах по ценным бумагам».
🔸 Если вы сообщаете о доходах за пределами России впервые, может также понадобиться договор на брокерское обслуживание.
🥳 Скачивайте памятку и обязательно пересылайте ее друзьям, которым это может быть полезно.
📑 ШПАРГАЛКА ПО СРОКАМ НАЛОГОВОЙ ОТЧЕТНОСТИ ИНВЕСТОРА
⚠️ До 30 апреля российские налогоплательщики должны отчитаться перед налоговой и заполнить декларацию 3-НДФЛ о полученных в 2022 году дивидендах по акциям иностранных компаний (как через российского брокера, так и иностранного).
Как я стал финансовым консультантом и получил первые деньги?
Я закончил университет в 2010 году. И, как это часто происходит, не пошел по профессии (экономист - международник). От работы клерком в банке у меня свербило где-то в области груди.
Я открыл образовательный проект 😉 Но не в сфере инвестиций)
А в 2014 году я начал посвящать много времяени трейдингу.
Торговал акциями Сбера с плечом, шортил фьючерс на РТС и разбирался в ключевых опционных стратегиях. Был промежуток, когда я сидел у монитора (у двух мониторов) по 9 часов в день 3 месяца без перерывов 😳
Где-то к 2015 г. я разочаровался в этой деятельности и полностью примкнул от технического анализа к адептам анализа фундаментального и пассивным инвестициям. Это произошло, когда я обнаружил, что мои пассивные инвестиции + ИИС на дистанции обгоняли по доходности ежедневный трейдинг.
😎 В 2015-2016м годах я провел свою первую финансовую консультацию. Я тогда еще не обучал инвестициям, а консультировал только лично и очно.
Это была консультация даже больше по финансам. Понимание текущей точки доходов, расходов. Алгоритмы распределения бюджета, использование банковских карт, кэшбэков, процентов остаток.
У нас в РФ только недавно начали обращаться к психологам, думаю, скоро такой же спрос должен быть и у финансовых консультантов.
💰 Я получил за консультацию свои первые 3000 руб. А клиент получил понимание своей финансовой картины и несколько финансовых лайфхаков, которые отбили ему стоимость нашего часа общения за первый же месяц.
Интересно вам, как я заработал свои первые 1000$? Это случилось уже в 2016 году. Оставляйте реакции, чтобы я понял, что моя история вам интересна ❤️
👱🏻♀️ Вопрос от подписчика:
«Нервничаю, когда совершаю покупки и трачу деньги. Как избавиться от переживаний по этому поводу?»
🗣️Отвечает Дмитрий Толстяков👇
Остерегайтесь мошенников!
😡🤬Они еще и галочку покупают, чтобы меня подделывать. Инвестируют в свое грязное дело и не хотят слушать мои подкасты про карму 😀
Мы не предлагаем никакой марафон по криптовалютам!
⛔️ Брокер БКС перестает давать доступ к акциям Китая для неквалов?
Объясняю, что произошло. 👇
Если вы внимательно смотрели «Неделю инвестиций в акции китайских компаний», то помните этот слайд - я говорил о том, что мы не знаем всю цепочку депозитариев. И там могут быть недружественные элементы.
Из-за этого был сыр-бор с брокером ФИНАМ. Они неквалам не давали доступ на часть бумаг Китая, Тинь и БКС давали.
Фактически мы покупаем акции дружественной страны. И противоречий с законом нет. 🤷🏻
⚠️ Однако Спб Биржа (а я имел телефонные звонки с сотрудниками биржи) данные о всех посредниках в депозитарной цепочке не раскрывала хоть убей. И был риск того, что часть бумаг размещена через недружественных депозитариев.
⬇️ Продолжение ⬇️
ПОРТФЕЛЬ ДЛЯ МОИХ ДОЧЕРЕЙ
Друзья, принимайте долгожданный новый выпуск рубрики «Портфель для моих дочерей» 🔥 Последний раз мы встречались в рамках рубрики месяц назад.
Горизонт инвестирования портфеля с момента его старта - примерно 14-15 лет, на данный момент я веду его уже 4 года. Примерно 350 тыс. из 850 тыс. руб. сейчас находятся в блокировке 🚫
По традиции в видео я разобрал главные новости недели, пополнил брокерский счет и показал вам свои покупки 🛍️ Прошелся еще по своим самым прибыльным и самым убыточным позициям в этом портфеле.
🎥 Желаю вам приятного просмотра!
«Золотые» облигации Селигдара
В ближайшее время на российском рынке появится новый способ инвестиций в золото — «золотые» облигации золотодобывающего холдинга «Селигдар».
Предполагается, что номинал облигации будет равен рублевому эквиваленту 1 грамма золота (сейчас это чуть менее 5 тысяч рублей), а купон будет выплачиваться ежеквартально, в процентах от номинала.
Ориентир ставки купона — до 5,5% годовых, срок обращения - 5 лет.
⠀
Почему инструмент может быть интересен для инвестора:
⠀
✅ Это полностью российский инструмент — нет рисков заморозки и санкций.
⠀
✅ В отличие от инвестиций непосредственно в физическое золото, «золотые» облигации генерируют купонный доход и не требуют уплаты комиссий УК, как в случае с БПИФ.
⠀
✅ Такие облигации будут доступны «неквалам», так как не являются структурным продуктом.
⠀
Риски для инвестора ⚠️
⠀
❗️В отличие от золота, облигация — это другой класс активов. И на волатильность облигации конкретного эмитента будут влиять и его операционные и финансовые результаты, и новости, касающиеся бизнеса этого эмитента (например, санкции или аварии на производстве).
⠀
❗️Такие облигации будут коррелировать с ценами на золото, вероятно, с коэффициентом 0,8-0,9. То есть рыночная стоимость номинала при изменении цены золота также может поменяться (в том числе и уменьшиться) — цена погашения может быть ниже цены покупки.
⠀
❗️Выпускаемые облигации не обеспечены золотом, как в случае с БПИФ.
⠀
В любом случае, появление новых видов инструментов на российском рынке расширяет выбор и дает больше возможностей для диверсификации.
💬 Что думаете? Добавили бы таких облигаций в портфель?
Конференция инвесторов в Санкт-Петербурге
24 июня в Санкт-Петербурге пройдёт крупнейшая в России конференция для частных инвесторов, организованная независимым сообществом инвесторов и трейдеров smart-lab.ru.
В программе — выступления эмитентов, аналитиков и представителей брокеров, финансовых блогеров и авторов популярных телеграм-каналов об инвестициях.
В мероприятии примут участие более 1000 человек. Ожидается участие 20+ российских публичных компаний.
По доброй традиции для наших подписчиков есть промокод, дающий скидку на участие в конференции в размере 10%, вот он: FINRA
🔗 Узнать подробнее о мероприятии и купить билеты можно по ссылке: https://conf.smart-lab.ru/
Российский рынок будет расти по итогам 2023 года, по моим предположениям.
🔺Выделю 3 ключевых фактора, которые будут влиять больше всего
1. Девальвация рубля. Она пойдет на пользу фондовому рынку. Рубль уже некисло растерял свое прошлогоднее укрепление.
2. Дивиденды. Посмотрите, как отрос рынок на объявлении о дивах Сбера. Я думаю, что еще российские компании нас порадуют.
3. СВО. Самый непредсказуемый фактор. Только случится какое-то обострение - рынок будет падать. Но если будет позитив или попытки переговоров - рынок будет очень быстро расти 📈
Продолжаете инвестировать в российские бумаги ?
❓Вопрос от подписчика: Как лучше поступить, если все активы у Тинькофф брокера? В том числе долларовые и купленные на юани. Переводить все к другому брокеру? Но там нет статусов квал инвестора.
✅ Отвечает Дмитрий Родионов: Ранее Тинькофф заявлял, что через 3 недели возобновятся торги китайскими акциями на С-Пб бирже за HKD, а активы, которые потенциально могли быть заморожены, будут переведены к неподсанкционному депозитарию без необходимости совершения инвесторами каких-либо действий.
Так что обозначенный срок вот-вот подойдет к концу, и, думаю, можно дождаться официальных комментариев от Тинькофф (или постучаться в поддержку с вопросами), и тогда уже принимать решение, что делать.
Скорее всего, купленные активы будут в безопасности, а вот новые иностранные активы будет уже не купить.
Инвестиции в долларовые иностранные акции на С-Пб бирже сопряжены с инфраструктурным риском при их покупке через любого брокера.
Что касается статуса квал. инвестора - да. он присваивается у каждого брокера по отдельности. Но некоторые брокеры принимают справки от других брокеров (по активам, обороту и т.д.)
