-
🔝Профессиональное онлайн-обучение для инвесторов №1 в России 👉 Бесплатный практикум: https://clck.ru/sHcWt ✔️ Канал про безопасные инвестиции, финансовое благополучие и создание капитала💰
❓Вопрос от подписчика:
👨🏻💼 Есть ли смысл покупать фонды облигаций на рынке РФ с их достаточно большой комиссией или лучше самому выбирать бумаги по стратегиям лестницы или штанги?
Как сильно затраты фонда повлияют на прибыль при расчёте на десятки лет вперёд, если предположить, что доходность фонда и самостоятельно отобранных бумаг примерно одинаковая?
Нужна ваша помощь 🙏
👉🏻Я начал готовить курс по стратегии, которая позволит вам получать пассивный доход от инвестиций уже «завтра».
‼️Я рассчитываю, что это будет новый флагманский курс для нашей школы на российском рынке инвестиций. Таким флагманом был Курс Портфельного Инвестора, который по понятным причинам мы приостановили около года назад.
☑️ Судя по комментариям к вчерашнему посту, вам эта тема интересна. И многие хотели бы не только копить, но и жить на свой капитал уже сейчас.
➗У меня произошло разделение: часть моего капитала будет работать на «рост». Для распаковки через 20+ лет. Прежде всего, тот капитал, который размещен через иностранных брокеров. Это самая лучшая стратегия для формирования своего богатства ‼️
🔥 А в России я принял решение выделить часть капитала для получения регулярной ренты. Так, мне удалось полностью за счет инвестиционных поток оплатить наше проживание в Таиланде этой зимой. И мне это понравилось) 😃
Мы с командой уже начали готовить материалы по теме - скрин вчерашнего собрания выше. Первое мероприятие я проведу уже в конце месяца - покажу свои результаты
по всем источникам инвестиций.
👉🏻 Сейчас нужна ваша помощь - давайте вместе придумаем, как будет называться курс, который будет посвящен этой стратегии - формированию «второй зарплаты» - через дивиденды, купоны, арендных платежей от кладовок, депозитов, займов и много чего еще. ⁉️Как этот курс можно назвать? Прошу помощи коллективного разума в комментариях!
Рабочие варианты:
Курс «Вторая зарплата»
Курс «Инвест-зарплата»
Курс Дивидендного Инвестора
Курс «Денежный поток»
Курс «Пассивный доход»
Что вам нравится?
Мы иногда будем напоминать вам о наших замечательных модельных портфелях, ладно? 😉 Особенно приятно это делать, когда вы оставляете такие теплые отзывы 🤗
🔗 По любым вопросам о готовых портфелях смело пишите нашему менеджеру в бот: /channel/finra_manager_bot
Конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц»
17 и 18 июня 2023 года Национальная ассоциации специалистов финансового планирования проведет Девятую онлайн-конференцию «Портфельные инвестиции для частных лиц. Дивный новый мир».
Двухдневная программа конференции совмещает:
👉🏼 обзор изменений законов, важных для инвестора
👉🏼 разбор ключевых стратегий долгосрочных инвестиций
👉🏼 презентацию новых инвестиционных инструментов вне биржевого рынка
👉🏼 изучение новых возможностей цифровой экономики
👉🏼 успешные практики работы для начинающих и опытных финансовых советников.
Первый 1️⃣ день конференции будет полезен как начинающим, так и опытным практикующим инвесторам.
Второй 2️⃣ день конференции традиционно посвящен вопросам, важным для успешной работы финансовых и инвестиционных советников.
💰 Стоимость участия в конференции – 2000 рублей. Для подписчиков действует скидка 50% по промокоду FINRA. Цена льготного билета – 1000 рублей.
Все зарегистрированные участники получат видеозапись конференции и смогут смотреть ее в удобное время!
🔗 Больше информации о мероприятии здесь: http://invest-conf.ru/
Хотим поделиться с вами мотивацией от нашей студентки ❤️ Не бойтесь инвестировать, друзья! Не бойтесь начинать 🕊️
Читать полностью…
✍️ Написать менеджеру, чтобы приобрести модельные портфели
Читать полностью…
⚠️ Техника безопасности инвестора: ДИВЕРСИФИКАЦИЯ
⠀
Напоминаем основные правила, о которых частенько забывают частные инвесторы.
⠀
1️⃣ При формировании инвестиционного портфеля рекомендуется следовать стратегии широкой диверсификации: в портфеле должны быть представлены различные классы активов, такие как акции, облигации, недвижимость, товары и т.д.
⠀
Такой подход позволяет снизить риски и увеличить потенциальную доходность портфеля, так как различные активы могут реагировать по-разному на изменения на рынке.
⠀
2️⃣ Если у вас более крупный капитал, стоит обратить внимание на диверсификацию в различных юрисдикциях, чтобы снизить потенциальные риски, связанные с политической и экономической нестабильностью в одной конкретной стране.
⠀
Этот подход позволяет защитить свой капитал от возможных негативных воздействий в одной региональной зоне и снизить вероятность значительных потерь.
⠀
3️⃣ Крайне важно придерживаться своего инвестиционного плана и продолжать инвестировать в соответствии с ним. Не позволяйте эмоциям или временным колебаниям на рынке сбить вас с толку и изменить вашу стратегию. Старайтесь сохранять дисциплину и постоянство в своих инвестиционных решениях, основанных на обдуманных и четко определенных целях.
⠀
4️⃣ Иметь часть капитала в резерве — это важный компонент любой инвестиционной стратегии. Сохраняйте достаточно средств в денежных фондах, краткосрочных облигациях и валюте, чтобы быть готовыми к неожиданным изменениям на рынке.
⠀
При этом не забывайте о возможности осуществлять дополнительные вложения при падении рынка из резервного фонда, что позволит снизить потенциальные убытки и использовать возможности для покупки акций по более низкой цене.
⠀
5️⃣ Рекомендуется создать дополнительный резервный фонд в качестве подушки безопасности, который покрывает как минимум 6 месяцев ваших затрат на жизнь. Таким образом, вы сможете спокойно продолжать инвестировать в соответствии со своей стратегией, зная, что у вас есть достаточно ресурсов для защиты своих инвестиций в любых условиях.
💬 Каких правил удается придерживаться? А какие хромают? 😉
Как организован доступ к модельным портфелям в Личном кабинете?
🟢 Вы получаете доступ к рабочей тетради с портфелями в формате Google-таблиц с 14 вкладками:
⁃ тест на риск-профилирование,
⁃ сами портфели с конкретными инструментами (вам нужно только ввести сумму, тетрадь сама скажет, чего и сколько нужно купить);
⁃ форма учета вашего капитала от Дмитрия Толстякова
🟢 Видео-урок с описанием портфелей
🟢 Видео-инструкция по работе с тетрадью
🟢 Подарочный купон на сумму 14 990 руб., который можно будет использовать в июне на секретном мероприятии, посвященном инвестированию через российскую инфраструктуру и формированию рентного дохода в частности 🤫
🔗 Задавайте любые вопросы о портфелях (в том числе, связанные с приобретением доступа) по ссылке: /channel/finra_manager_bot
👱🏻♀️«Идея с готовым портфелем мне зашла «на ура». Это экономит очень много времени.»
Кому подойдут модельные инвестиционные портфели?
⠀
✅ Тем, кто только начинает инвестировать
✅ Тем, кто забросил свой инвестиционный портфель
✅ Тем, кто желает сделать ребалансировку
✅ Кто инвестирует сам и хочет «сверить» направления, получить второе мнение
⠀
Портфели подходят для неквалифицированных инвесторов, начать инвестировать можно с минимальных сумм. Подробнее о том, кому подойдут наши портфели, слушайте в небольшом аудио ниже 👇🏻
🔗 Есть вопросы по портфелям? Пишите напрямую нашему менеджеру
В апреле писал, что купил 3 кладовых помещения, помните?
Так вот. Все 3 кладовки сданы, и уже получен первый пассивный доход!
Интересно вам про доходность подробнее узнать?
Ставь 👍, если так !
👆 Дмитрий Родионов о новом БПИФ на облигации в юанях #YUAN🔥
[Фрагмент рубрики «День инвестиций» из Клуба «Invest-ra PRO»]
❓Вопрос от подписчика:
У меня вопрос по зарубежному счету. Фридом Глобал Казахстан прислал письмо о сегрегации некоторых активов для резидентов РФ. Активы, про которые идёт речь, надо продавать?
❗️Отвечает Руслан Насреддинов:
Покупка иностранных ценных бумаг через казахстанского брокера Freedom Finance может быть осуществлена через европейские и американские биржи. В текущих условиях следует избегать приобретения ценных бумаг, которые хранятся в европейском депозитарии. Сюда входят европейские акции, облигации и фонды ETF, которые листингуются на европейских биржах. Покупка американских фондов, акций и облигаций осуществляется через американский депозитарий, где отсутствуют санкции 👌
Вы можете продолжать использовать зарубежный счет и приобретать американские иностранные активы. Главное — чтобы не было санкций со стороны США, однако риск этого невелик, поскольку это может создать прецедент для других иностранных инвесторов, которых находится в значительном количестве в американских ценных бумагах.
Также стоит отметить, что если казахстанские брокеры столкнутся с блокировкой со стороны Euroclear, это затронет только счета российских клиентов, поэтому казахстанские брокеры предпримут меры по сегрегации счетов, чтобы не затронуть своих клиентов.
Все обеспокоены госдолгом США
Писал об этом подробнее еще в апреле тут
👉🏻 Остаётся ровно 1 неделя на принятие решения об увеличении потолка госдолга.
Если не примут - то технический дефолт по госдолгу США.
Fitch уже начал пересмотр кредитного рейтинга США, как вам новость?
Для тех, кто не в курсе: потолок госдолга — это законодательно утвержденный лимит общей суммы долга, который может накопить правительство США. Последний раз его установили в 2021 году на уровне 31,4 трлн $. Эта планка достигнута, и нужно принимать решение, что дальше?!
Снова повышать на законодательном уровне?
🔺Но вот тут начинается и ключевая проблема, которую я уже предсказывал: это возможный политический кризис в США.
Демократы и республиканцы не могут договориться, речь фактически идет о дележке денег и сфер влияния. Джо Байден и министр финансов Йеллен призывают конгрессменов поднять потолок без каких-либо условий. Республиканцы топят за сокращение расходов.
Это политическая игра, которая может превратиться в внутристрановой кризис, если ситуацию вокруг долга не деэскалируют.
‼️ Когда одна собака хватает другую собаку и и никто не хочет отпускать хватку, если собаки прыгают в воду, то тонуть будут обе.
Что будет, если США все-таки допустит технический дефолт по своему долгу?
Мой сценарий такой:
👉🏻 резкое падение цен на казначейские облигации
👉🏻 дефолты по кредитам, где обеспечением служили эти бумаги с использованием плеча
👉🏻 вероятны цепочки дефолтов не только в банках, но и в целых странах со слабой экономикой
👉🏻 снижение ВВП стран по всему миру, рецессия
👉🏻 падение числа занятых в США и других странах мира
👉🏻 скачок инфляции в странах, которые инвестируют в госдолг США
Знаете, какая страна в текущих обстоятельствах будет переживать произошедшее менее болезненно? 😉😀
Я все-таки думаю, что демократы и республиканцы в итоге договорятся. Осталась 1 неделя. Но! Очевидно, что большие дяди играют в игру, которая может, как в примере с собаками, окончиться плохо для них самих
👍
Психолог про страхи инвестора:
СТРАХ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
Поговорим об одном из самых распространенных страхов инвестора — страхе ответственности.
Что заставляет нас бояться ответственности? Здесь возникает много мыслей:
💭 Вдруг у меня не получится?
💭 Вдруг что-то пойдёт не так?
💭 Вдруг я не оправдаю чьи-то ожидания?
💭 Вдруг я что-то упущу?
Все эти мысли заставляют нас переживать и бояться все сильнее. 🤯 Подключаются и другие страхи, и все это вместе, в итоге, лишает нас мотивации.
😈 Причём бывает и так, что «хитрый» страх маскируется под прокрастинацию. Мы начинаем откладывать принятие решений или очередную инвестицию. Появляются какие-то более важные дела или, наоборот, хочется отдохнуть и, вообще, ничего не делать.
Если внимательно прислушаться к себе, то станет ясно, что дело вовсе не в лени, а в страхе.
Почему важно распознать в себе страх ответственности и осознать его присутствие?
📍Важность в том, что этот вид страха лишает нас возможности двигаться вперёд. Лишает самостоятельности и, в результате, мешает нашей свободе выбора и возможности достичь желаемого.
❌ Один из самых неприятных моментов, связанных со страхом ответственности, — это то, что он не даёт нам продвигаться, к примеру, по карьерной лестнице. Или, в контексте инвестиций, может лишить определенной выгоды. Плюс ко всему, появляется желание переложить на ответственность на кого-то или что-то. А здесь рукой подать до обвинений.
💬 Друзья, испытываете ли вы страх ответственности? Как вы его преодолеваете и что вам помогает? Делитесь мыслями в комментариях 🙌
✍️ Автор текста: Марина Зуева, психолог
Российский фондовый рынок
⠀
📊 25,56 млн — число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже по итогам мая 2023 года (за май 2023 года это число выросло на 496,3 тыс. человек).
⠀
Количество индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) в мае увеличилось на 61 тыс., до 5,43 млн счетов 🚀
⠀
Инфляция тенью крадется по пятам за нами и нашим сбережениями, поэтому фондовый рынок — один из эффективных способов этой тени противостоять 💪🏻 Что и доказывает статистика 📈
⠀
Знаете, какие бумаги стали самыми популярными в портфелях частных инвесторов в мае этого года?
⠀
1. Сбербанк (обычные и привилегированные)
2. Газпром
3. ЛУКОЙЛ
4. Норникель
5. Сургутнефтегаз
6. Яндекс
7. Роснефть
8. НОВАТЭК
9. МТС
⠀
💡По подсчетам аналитиков «Атона» в ближайшие 12 месяцев на дивиденды может быть направлено около 3,5 трлн руб., и 1,7 трлн руб. из них придется как раз на Сбербанк, «Газпром» и «Новатэк» 🔥
⠀
Российский рынок всегда был и остается лидером по дивидендным выплатам компаний, и игнорировать этот факт инвестору было бы неблагоразумно 😉 И, как мы видим из цифр выше, все большее количество инвесторов отдает предпочтение дивидендным стратегиям 🥳
⠀
💬 От каких компаний в своем портфеле ждете дивидендов в этом году? От каких уже получили? Делитесь в комментариях 👇🏻
Друзья! Мероприятие состоится уже во второй половине июня, сейчас активно к нему готовимся. Следите за обновлениями, чтобы не пропустить дату 😉
Читать полностью…
Инвестиционный подкаст 🎙️
❓Насколько модельные портфели подходят для неквалифицированных инвесторов?
❓Как инвестору без статуса «квала» купить запретные инструменты?
❓Почему для инвестирования в ОФЗ-ин нужно проходить тестирование?
✅ На эти вопросы подробно отвечает Дмитрий Родионов в небольшом аудио-подкасте 🎧
На карточках выше — 4 акции в моем портфеле, которые еще заплатят мне хорошие дивиденды этим летом 👆🏻
Доходность к цене моей покупки берется, исходя из средней цены моей покупки. По многим российским бумагам я уже в плюсе.
🔺 Но чтобы картинка сахарной не казалось, еще не по всем. Например, минус сохраняется по Алросе и Норникелю.
При дивидендной стратегии впрочем цена акции не так важна. Важно то молоко 🥛 , которое дает коровка 😃 список пополняется!
💬 А вы чувствуете наступление дивидендного сезона? Или проспали?
*Представленная информация на является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
🏡 ИНВЕСТИЦИИ В НЕДВИЖИМОСТЬ В РОССИИ
ЗПИФ ПНК-Рентал прекращает своё существование, в ближайшие дни на счета инвесторов должны прийти деньги из расчёта ~2 тыс.руб. за пай.
Какие же альтернативы полюбившемуся нам фонду на недвижимость остались на российском рынке?
1️⃣ ЗПИФ Рентный доход (RU000A102N77)
Данный фонд доступен для покупки «неквалам», порог входа относительно доступный (около 100 тыс.руб.). Сейчас фонд торгуется дешевле своей СЧА (стоимости чистых активов).
2️⃣ Фонды от УК «Парус» (RU000A1022Z1, RU000A104172, RU000A104KU3)
Фонды доступны только для квалифицированных инвесторов. Можно купить на бирже. Порог входа низкий, что дает дополнительные возможности для диверсификации 👍
3️⃣ Фонды Активо (коммерческая недвижимость): в частности, фонд «Активо-19»
Доступен для «неквалов», однако порог входа достаточно высок — от 300-350 тыс. руб. В состав фонда «Активо-19» входит один объект (ТЦ «Зеленый Берег» в Тюмени): удачное расположение, перспективная локация, более половины площадей арендуется продуктовым ритейлером). Фонд на бирже не торгуется — для покупки нужно оставлять заявку на сайте УК.
⚠️ В любом случае, принимая решение об инвестировании в фонды недвижимости, помните о диверсификации, а также о рисках ликвидности и возможных отклонениях рыночной стоимости от расчётной (необходимо проверять премию/дисконт перед покупкой).
💬 Было полезно? Ставьте 🔥❤️👍
Вы только прочтите 🥹💔 Пошла первая обратная связь о модельных портфелях 🔥
Читать полностью…
Доходность по кладовкам
Итак, обещал написать ✍🏻 вам.
Купил в ЖК ПИК 3 кладовки в апреле, был там 1 раз интереса ради. Заодно забрав ключи.
‼️ Суммарно я вложил около 900.000 руб. Будем считать грубо, 300.000 руб за 1 кладовку средней площадью 6 кв.м.
Надо отметить, что цена резко выросла. И сейчас эти 3 кладовки можно продать за 1,4 млн где-то. А это + 500.000 рублей за ооочень короткий срок.
🔺Но я настроен пока на сдачу в аренду. Так как теперь это будет моя ключевая стратегия на российском рынке в целом. Почему именно так, расскажу попозже.
🫰Доходность я публикую в 2 форматах: если бы сдавал сам и если бы через управляющую компанию (а я сдал именно через УК). УК берет 30% от аренды после вычета коммуналки. Это немало, но я настроен на минимальные действия и пассивный доход.
✅ Все 3 кладовки были сданы буквально за 2 недели по цене 5000 руб. в месяц. Из этой цифры нужно вычесть 400 руб. КУ. Итого получается:
👉🏻 Самостоятельная сдача в расчете на 1 кладовку ~ 4600 руб. в месяц, 55.200 руб. в год, или 18,4% годовых на свои (без использования рассрочек / кредитов, если на чужие - ставка выше)
3 кладовки = 13.800 руб в мес. до ндфл
👉🏻 Сдача через УК в расчете на 1 кладовку ~ 3220 руб. в месяц, 38.640 руб. в год.
12,9% годовых на свои. 3 кладовки = 9660 руб. в мес на пассиве
Осенью можно будет повышать ставку аренды, тогда и вырастет % доходности относительно покупки. Ну и заходить еще в объекты. Чтобы довести пассивный доход от этого направления до 50-100 тыс в месяц.
‼️Друзья, об этом направлении (и как поучаствовать и вам) буду говорить подробнее на своих вебинарах в июне, не пропустите анонс. А для этого поставьте уведомление 🔔 на канал. Я пишу редко, но о важном!
Из чего состоят модельные портфели 💼
1️⃣ Акции
🔸акции и БПИФы на акции российских компаний,
🔸 акции китайских компаний на Санкт-Петербургской бирже.
2️⃣ Облигации
🔸 отдельные рублевые корпоративные и государственные облигации,
🔸 БПИФы на эти облигации.
Предлагаемые доходности составляют от 9% годовых для рублевых облигаций, от 3% годовых для юаневых облигаций, и от 6%-8% годовых для облигаций в других валютах, таких как доллары США и евро.
3️⃣ Золото
БПИФы на физическое золото или золото, доступное через валютную секцию Московской биржи.
4️⃣ Недвижимость
ЗПИФы недвижимости для различных категорий инвесторов (квалифицированные/неквалифицированные). Ожидаемая полная доходность составляет до 20% годовых в российских рублях, включая рентную доходность на уровне 10%.
5️⃣ Денежные фонды
БПИФы на рублевые денежные фонды, а также «дружественные» валюты
6️⃣ Платформы p2b-кредитования
Платформы, зарегистрированные в Центральном банке Российской Федерации, с низким процентом дефолтов и ожидаемой доходностью от 20% годовых в российских рублях.
7️⃣ Криптовалюта
Ведущие криптовалюты на рынке
🧐 Каждый портфель имеет подробное описание, а также предлагает рекомендации по дальнейшей диверсификации.
Рекомендации включают в себя конкретные ценные бумаги, которые можно приобрести.
Важная новость, что во втором туре выборов в Турции побеждает Эрдоган. Я следил 🕵️♂️
🔺Почему это так важно для России?
Из-за проекта газового хаба.
Операции по продаже-покупке газа через предложенный Россией проект газового хаба в Турции планируется начать в 2024 году. А ввести в эксплуатацию уже до конца этого года. В начале апреля Анкара начала процесс внесения поправок в законодательство по этому проекту, ожидается их утверждение Эрдоганом.
Не было бы Эрдогана - на этом проекте можно было ставить точку, я полагаю.
Эрдоган уже объявил о том, что проект состоится, сразу после окончания выборов.
🫰✅ Позитив для российской нефтянки
💬 «Прочитал у блогера, что составить инвестиционный портфель 💼 легко и просто можно самому - не обязательно идти учиться, достаточно просто читать его посты 😁»
Читать полностью…
Друзья! Чтобы получить информацию по портфелям или приобрести к ним доступ, нужно:
1. Перейти в нашего бота для связи с менеджером: /channel/finra_manager_bot
2. Нажать /start
3. Написать свой вопрос ‼️
⚠️ Только после выполнения пункта 3 ваш запрос увидит наш менеджер и все подробно расскажет 🤗
В видео ниже Дмитрий Толстяков рассказал о стоимости модельных портфелей, а также о том, когда можно будет активировать секретный купон на сумму 14 990 рублей, который получают все, кто купил портфели 🤩
Читать полностью…
В создании модельных портфелей принимали непосредственное участие наши эксперты: Дмитрий Родионов, Руслан Насреддинов, Елена Кошелева, Дмитрий Толстяков.
В этом видео Руслан рассказал, каких принципов они придерживались при формировании портфелей 👆
