8775
🙋♀️ Автор канала - Елена Рязанова, практикующий юрист, 20 лет специализирующийся на финансовых рынках Пишите @RyazanovaEE для записи на консультацию, а также по вопросам сотрудничества и рекламы
🔐Разблокировка активов: апдейт текущего статуса
Сначала немного предыстории. 6 октября 2022 в рамках восьмого пакета санкций Совет ЕС постановил, что уполномоченные национальные органы государств – членов ЕС могут разрешить разморозку активов для целей прекращения к 7 января 2023 договоров и любых иных соглашений с НРД, заключенных до 3 июня 2022. Частные инвесторы, почти все крупнейшие российские инвесткомпании, СПБ Биржа и НРД, воспользовавшись предоставленной возможностью, подали индивидуальные обращения на разблокировку активов в Минфин Люксембурга (в части активов, учитывающихся в Клирстриме) и Минфин Бельгии (в части активов, учитывающихся в Евроклире).
21 декабря 2022г. Минфин Люксембурга опубликовал на своем сайте генеральную лицензию на разблокировку активов НРД в Клирстриме. Вслед за ним 22 декабря 2022г. Минфин Люксембурга опубликовал на своем сайте дополнительные требования, которые лица, обращающиеся за разблокировкой активов в Евроклире, должны соблюдать и без которых разморозка невозможна. С этого момента тем лицам, которые подали свои обращения до 22.12.2022, стали приходить письма счастья от Минфина Бельгии, о том, что опубликованные дополнительные требования распространяются и на них в том числе.
Времени спорить и возражать не было, поэтому с 20х чисел декабря и до поздней ночи 7 января СПБ биржа и брокеры, в которых хранятся заблокированные активы, готовили новые обращения в Минфины Бельгии и Люксембурга вместе с внушительными пакетами документов, подтверждающих соблюдение новых условий разблокировки активов.
3 января было заседание Совета Европы. Теплилась робкая надежда, что он продлит сроки подачи документов с учетом внезапно изменившихся в конце декабря условий разблокировки. Но чуда не случилось.
Начиная с 9 января лица, обратившиеся с заявлением на разблокировку активов, стали получать от Минфина Бельгии письма, в которых он подтверждал получение заявления и что заявителем выполнено условие подачи заявки до 7 января 2023 года. Также Минфин Бельгии подтверждал, что заявка находится на рассмотрении и в связи с ее рассмотрением от него могут поступить дополнительные запросы.
Ну и моя любимая часть его письма: "учитывая большое количество запросов, мы не можем гарантировать вам быстрое рассмотрение вашего заявления. Тем не менее, время ответа не повлияет на исполнение нашего решения (отказ или авторизацию)".
Небольшая активность наблюдалась и со стороны Люксембурга. Клирстрим на этой неделе направлял НРД запрос с просьбой предоставить список депонентов НРД, расторгнувших с ним договор. НРД на него ответил.
Мне на момент публикации поста пока не известно ни об одном кейсе финального рассмотрения заявления, поданного российскими резидентами. Отказов не было, но и разрешений пока не выдали. Набираемся терпения и продолжаем ждать.
Мой комментарий:
Моя оценка перспектив разблокировки активов умеренно пессимистическая. Я не вижу со стороны европейских регуляторов политической воли на это.
Вы спросите: "А зачем они тогда принимали эти правки в рамках 8го пакета санкций?". Вопрос закономерный. Моя версия, что принимали их не для того, чтобы помочь пострадавшим российским инвесторам. Среди активов, попавших под блокировку из-за санкций в отношении НРД, есть и активы, принадлежащие нерезидентам. Цель ЕС помочь именно им.
Мы видим, что РФ предпринимает все возможные усилия по спасению активов российских инвесторов, которые были заблокированы за рубежом. В прошлом году был реализован механизм принудительной расконвертации депозитарных расписок, а также механизм принудительного перевода учета прав на российские бумаги из-за рубежа в российские депозитарии. Иностранные инвесторы тоже ожидают от своих регуляторов ответных мер, направленных на то, чтобы помочь им обойти блокировку их активов в России на счетах типа С.
Продолжение 🔽🔽🔽
@Invest_Lawyer
Райффайзен отменяет комиссию за переводы через СБП
С 1 ноября по 31 декабря 2022 года Райффайзен отменяем комиссию за переводы через Систему быстрых платежей.
Ранее комиссия взималась Банком с сумм переводов свыше 100 000 ₽, совершенных в течение календарного месяца.
Таким образом, до конца 2022 года все переводы через СБП в Райффайзен Онлайн бесплатны.
@Invest_Lawyer
Русскоязычная поддержка в Denizbank
Не все знают, но одной из фишек Дениза (помимо мультивалютной карты) является русскоязычная поддержка.
☎️ Работает в будни с 9 до 17
Телефон поддержки:
+908502220800
Чтобы дозвониться до русскоязычных операторов нажмите 8
‼️Если прослушать меню до конца, то вам предложат нажать 9 для перевода звонка на англоязычную поддержку. Русскоязычную поддержку банк летом перестал анонсировать, но она осталась. Вместо 9 смело жмите 8 и попадете на русскоязычную линию. Чудесная девушка Вера мне перестала попадаться и сейчас чаще попадаются турчанки, чей русский и акцент местами оставляют желать лучшего. Но для тех кто не знает английский и турецкий уж лучше так 😉
🙏Спасибо всем за комментарии к предыдущему посту, обновила его. В список добавилось еще 2 банка.
@Invest_Lawyer
В Перечень недружественных стран добавлены новые территории
Правительство РФ сегодня добавило в перечень недружественных России стран и территорий 11 Британских заморских территорий, поддержавших санкции, введённые Великобританией в отношении России.
Это Бермуды, Британская антарктическая территория, Британская территория в Индийском океане, острова Кайман, Фолклендские острова, Монтсеррат, острова Питкэрн, острова Святой Елены, Вознесения и Тристан-да-Кунья, Южная Георгия и Южные Сандвичевы острова, Акротири и Декелия, Теркс и Кайкос.
Изначально в перечне были три подконтрольные Британии территории – остров Ангилья, Британские Виргинские острова и Гибралтар. Таким образом, теперь все 14 Британских заморских территорий входят в перечень недружественных России стран.
@Invest_Lawyer
⚡️Ключевая ставка с 31 октября — 7,50%
Читать полностью…
Дайджест полезных постов на канале с 5 августа по 25 октября
Можно ли выводить деньги с иностранного брокерского счета на иностранный зарубежный банковский счет?
Замещающие облигации: что за зверь?
Новые правила совершения сделок с долями ООО
Как избежать ответственности за незаконную валютную операцию?
Про преимущества турецких банковских карт
Про запрет неквалам приобретать иностранные ценные бумаги
Обзор законодательных инициатив (ч. 1)
Обзор законодательных инициатив (ч. 2)
Какие документы нужны для релокации за рубеж
Где выгоднее оформить карту Union Pay
Как перевести рубли в РФ через Denizbank Turkey
Могут ли госслужащие приобретать ценные бумаги?
О новом перечне государств, с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией
Как изменения в перечне государств, с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информации, влияют на нашу жизнь
@Invest_Lawyer
‼️Ограничения на валютные операции возникнут именно по банковским счетам. Зачисление и списание денежных средств на счета/со счетов резидентов, открытых в зарубежных организациях финансового рынка, будут осуществляются во всех случаях без ограничений.
Разрешенными валютными операциями после исключения Швейцарии из перечня ФНС останутся следующие операции по швейцарским банковским счетам:
✅пополнение швейцарского счета рублями и валютой со своих счетов, открытых в РФ;
✅пополнение швейцарского счета рублями и валютой со своих зарубежных счетов;
✅пополнение швейцарского счета наличными через банкомат или кассу банка;
✅перевод рублей со своего швейцарского счета на счет другого резидента, открытый в РФ;
✅перевод рублей со счета другого резидента, открытого в РФ, на ваш швейцарский счет;
✅перевод рублей со своего швейцарского счета на счет другого резидента, открытый за пределами РФ;
✅перевод рублей со счета другого резидента, открытого за пределами РФ, на ваш швейцарский счет;
✅перевод другим физическим лицом - резидентом иностранной валюты из РФ на ваш швейцарский счет;
✅перевод физическим лицом - резидентом, являющимся вашим супругом или близким родственником, иностранной валюты из РФ на ваш швейцарский счет;
✅валютные операции, совершаемые за пределами РФ, между физическими лицами - налоговыми нерезидентами РФ;
✅зачисление на ваш швейцарский счет заработной платы и иных выплат в иностранной валюте по заключенным вами с юридическими лицами - резидентами РФ трудовым договорам, предусматривающим исполнение вами своих трудовых обязанностей за пределами РФ;
✅зачисление на ваш швейцарский счет заработной платы, командировочных и иных выплат, связанных с выполнением вами за пределами РФ своих трудовых обязанностей по заключенным с нерезидентами трудовым договорам (контрактам);
✅зачисление на ваш швейцарский счет валюты, полученной в результате наследования
✅перевод физическим лицом - резидентом иностранной валюты со своих счетов в РФ на ваш швейцарский счет в оплату переданных ему товаров, выполненных для него работ, оказанных ему услуг, переданных ему информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, при условии что ваш срок пребывания за пределами РФ в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней и при условии осуществления вами предпринимательской деятельности без образования юридического лица в соответствии с законодательством иностранного государства своего пребывания;
✅перевод валюты с вашего швейцарского счета на счет супруга или близкого родственника в результате дарения;
✅зачисление на ваш швейцарский счет валюты в результате дарения от вашего супруга или близкого родственника;
✅зачисление на ваш швейцарский счет рублей и валюты по внешнеторговым договорам (контрактам), заключенным такими с нерезидентами, в отношении которых отменены требования о репатриации;
✅получение процентов по депозитам;
✅получение процента на остаток;
✅внесение денежных средств в виде минимального взноса, требуемого правилами соответствующего банка при открытии счета (вклада);
✅совершение конверсионных операций;
✅суммы налогов, которые возвращены компетентными органами государства пребывания резидента;
✅зачисление на ваш швейцарский счет выплат по решениям иностранных судов;
✅зачисление на ваш швейцарский счет пенсий, стипендий, алиментов и иных выплат социального характера;
✅зачисление на ваш швейцарский счет страховых выплат, осуществляемых страховщиками-нерезидентами;
✅зачисление на ваш швейцарский счет ранее ошибочно перечисленных денежных средств, возврат средств за возвращенный нерезиденту за ранее купленный у него товар, оплаченную услугу
✅зачисление на ваш швейцарский счет доходов от реализации драгоценных металлов, учитываемых на ваших зарубежных счетах;
Продолжение поста⬇️
@Invest_Lawyer
СПБ Биржа предоставит возможность продать заблокированные иностранные бумаги
С 31 октября 2022 года СПБ Биржа предоставит возможность заключать биржевые сделки с частью заблокированных иностранных ценных бумаг. Это будет возможно благодаря тому, что СПБ Биржа достигла договоренностей с иностранным институциональным инвестором об обмене активов. Этот инвестор обменяет внутри СПБ Банка свои свободно обращающиеся иностранные ценные бумаги, в цепочке учета прав на которые нет НРД, на равное количество бумаг тех же эмитентов, которые находятся на неторговых разделах участников торгов (которые по сути заблокированы) и цепочка учета прав по которым включает НРД. При такой процедуре обмена дисконтов не возникает: такие операции являются депозитарными, а не сделками купли-продажи.
Разблокированные таким образом иностранные ценные бумаги СПБ Банк распределит среди участников торгов пропорционально количеству заблокированных ценных бумаг соответствующего наименования, которые сейчас есть у брокеров. Каждый участник торгов (брокер) будет самостоятельно определять порядок распределения полученных ценных бумаг среди своих клиентов.
У разблокированных ценных бумаг сменится цепочка учета прав: она не будет включать НРД. После завершения обмена инвесторы смогут заключать биржевые сделки с частью иностранных ценных бумаг, которые ранее были заблокированы.
Процедура разблокировки иностранных ценных бумаг произойдет автоматически без возникновения каких-либо дополнительных издержек, никаких дополнительных действий от инвесторов не потребуется.
Источник.
@Invest_Lawyer
Райффайзен улучшает условия хранения валюты
С 20 октября Райффайзен повышает лимит бесплатного хранения валюты на текущих и брокерских счетах с 5000 до 10 000 Долларов США.
Комиссия за превышение лимита осталась прежней
▪️0.5% — на сумму совокупного остатка от 10 000 до 50 000 Долларов США;
▪️1% — на сумму совокупного остатка от 50 000 Долларов США.
Комиссия за октябрь будет рассчитываться от величины остатка на счетах на последний календарный день месяца. Если на 31 октября 2022 года остатки на счетах в Долларах США составят менее 10 000, то комиссия взиматься не будет.
@Invest_Lawyer
О новом перечне государств, с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией
ФНС неожиданно подготовила проект нового перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией. Неожиданно, потому что это уже второе обновление этого перечня за этот год. ФНС уже обновляла его в конце мая этого года. В прошлую итерацию в перечне появились Азербайджан, Бахрейн, Гибралтар, Казахстан, Макао, Оман и Турция.
Существующий перечень будет дополнен такими юрисдикциями как:
✅Казахстан
✅Мальдивы
✅Оман
Из перечня будут исключены такие юрисдикции как:
❌Швейцария (приостановила обмен финансовой информацией с РФ с 18 сентября этого года)
❌Острова Кайман
Таким образом в настоящее время 96 юрисдикций заявили о готовности осуществлять с Российской Федерацией обмен финансовой информацией.
С действующим перечнем можно ознакомиться тут.
@Invest_Lawyer
Про новые полномочия ЦБ и Правительственной комиссии
Президент РФ подписал новый Указ от 15.10.2022 № 737 "О некоторых вопросах осуществления (исполнения) отдельных видов сделок (операций)"
1️⃣Правительственная комиссия получила полномочия по выдаче разрешений на осуществление любых сделок с недружественными нерезидентами, влекущих установление, изменение или прекращение прав пользования, владения или распоряжения более чем 1% акций (долей, вкладов) в капитале следующих организаций:
✅банки
✅страховые
✅НПФы
✅микрофинансовые организации
✅УК ИФ ПИФ НПФ
⛔️Исключения составляют:
❌ сделки с акциями (долями, вкладами) в капиталах банков , включенных в Перечень по 520 Указу. Напомню, что такой Перечень до сих пор не утвержден. А сделки с акциями (долями) таких банков в силу 520 Указа Президента запрещены
❌ сделки с акциями (долям, вкладами) в капиталах российских банков, принадлежащими КИКам, информация о которых раскрыта в ФНС, либо дружественным нерезидентам (если контроль был установлен до 1 марта 2022г.), либо если бенефициарами недружественного нерезидента является дружественный нерезидент (если контроль был установлен до 1 марта 2022г
2️⃣Выплаты резидентами недружественным нерезидентам в связи с уменьшением капитала российского юридического лица или его ликвидаций, а также в рамках процедуры банкротства должны осуществляться на счета типа С с разрешения ЦБ (в отношении банком и финорганизаций) или Минфина
3️⃣ Действие 618 Указа распространено на сделки, влекущие за собой прямо или косвенно возникновение, изменение, прекращение прав владения, пользования распоряжения акциями АО (за исключение банков и финорганизаций) либо иных прав, позволяющих, позволяющих определять условия управления такими АО либо условия осуществления ими предпринимательской деятельности
4️⃣ЦБ предоставлены полномочия по выдаче разрешений на вывоз из РФ наличной валюты свыше 10 000 USD
@Invest_Lawyer
▪️регулятор воспринимает гражданина как сберегателя, а не как инвестора. В этом его основная ошибка.
Роман Горюнов, председатель Правления, генеральный директор ПАО «СПБ Биржа», помимо озвученных мной вчера тезисов, попросил регулятора дать разъяснения, что вложения в акции Meta не являются финансированием терроризма.
Доклад Ольги Шишлянниковой, директора департамента инвестиционных финансовых посредников Банк России:
▪️бюджет государства сейчас не может себе позволить и ИИС 1, и ИИС 3. Государство вынуждено выбирать и выбирает ИИС 3, потому считает это приоритетным;
▪️рост клиентов брокером с начала года +32% (26,7 млн. чел.). Нельзя сказать, что это новые клиенты. Регулятор уверен, что рост в 1 квартале был обусловлен перетоком клиентов из подсанкционных брокеров в уцелевшие. Но, к удивлению ЦБ, рост продолжился и в 3 квартале. Чистый приток денег на брокерских счетах на конец августа превысил январь. В основном за счёт юриков. Банк России считает, что это наглядно демонстрирует доверие инвесторов рынку. Идёт позитивный процесс возврата инвесторов на рынок;
▪️на 22% упала СЧА клиентских активов на брокерских счетах и на 11% на счетах ДУ с начала года. Больше всего регулятор расстраивает, что приход клиентов к профессиональным управляющим, который пропагандировал Сергей Швецов, не является панацеей. На стандартных стратегиях управления падение СЧА составило 18% и обусловлено тем, что в состав портфеля были включены структурные продукты. На индивидуальных стратегиях падение значительно меньше и структурок там нет;
▪️Почти на треть сократилось количество сделок, совершаемых клиентами;
▪️Волатильность увеличилась в несколько раз с начала года. У инвесторов будет больше проблем при самостоятельном инвертирование, так как они подвержены эффекту толпы;
▪️Наличие замороженных активов на балансе крупных участников не влияет на соблюдение ими нормативов;
▪️Банк России также, как и участники рынка, учится жить в новых реалиях регулирования указами президента, издания официальных разъяснений, выдачи разрешений. У него был большой нормотворческий план на этот год, который пошел по боку. В итоге за 2022 год регулятор написал только один акт по раскрытию информации. На след год пока тоже в планах только новая маржиналка. Сейчас дописывают ее концепцию, но уже известно, что туда войдет срочный рынок;
▪️с конца февраля ЦБ дал рынку 44 вида послаблений. Большинством рынок не пользуется. Если послабления не будут порождать новый схематоз, то их оставят на константной основе. Те, которыми пользуются, будут продлевать. В начале ноября ЦБ озвучит, что останется, а что отменят и какие новые послабления появятся;
▪️про проблемы с 520м указом Президента. Банк России направил свои предложения по его изменению в Администрацию Президента:
✅исключать ПИФы из Указа.
✅ввести квоты на долю таких бумаг в составе фонда. Рассматривается доля 10%.
✅установить % порог владения по подпунктами б и е
✅установить раскрытие информации хоть в каком-то минимальном объем о доли участия. ✅сделать исключение для КИКов.
✅заменить ничтожность на оспортмость в целях сохранения устойчивости рынка.
▪️регулятор похвалил Тинькофф за их инициативу по выкупу паев и разморозке фонда. Банк России видит негативную практику выкупать заблокированные активы по заниженной цене. Считает, что выкупать нужно по цене, близкой к рыночной. Регулятор будет принимать меры, если будет узнавать о таких прецедентах;
▪️ЦБ обратился в Ромкомнадзор. Потому что для получения лицензии в ЕС на разблокировку активов в НРД надо делать трансграничных передачу персональных данных. Роскомнадзор обещал подумать о разъяснениях, чтобы помочь успеть к 7 января.
Елена Шервуд, заместитель руководителя Службы Банка России по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг, сказала, что вместо 1500 тыс. жалоб, поступивших по итогам прошлого года, в этом году они получили 7000 жалоб от инвесторов, из которых обоснованных было лишь 8%.
@Invest_Lawyer
Прилетела на Уральскую конференцию НАУФОР
По итогам сделаю большой пост с основными тезисами докладчиков.
Пока спешу поделиться горячими новостями от Санкт-петербургской биржи в лице Романа Горюнова:
🔥С понедельника биржа начнет подготовку к выплате дивидендов по иностранным акциям. Сами выплаты начнутся приблизительно с 24 октября. На начальном этапе выплаты будут производиться по 5 эмитентов в день с последующим наращиванием скорости выплат
🔥в течение ближайших 2 недель биржа залистингует 100 новых иностранных ETF
🔥биржа достигла предварительных договоренностей с одним из западных игроков об обмене заблокированных клиентских активов в НРД в объеме 300 млн. во внешнем депозитарии. В ближайшее время обещают раскрыть подробности и мезанизм обмена
@Invest_Lawyer
Обзор законодательных инициатив
1️⃣Запрет на приобретение зарубежной недвижимости
Законопроект предусматривает введения запрета отдельным категориям лиц иметь недвижимое имущество на территории государств – членов НАТО и кандидатов на вступление в альянс. Этими лицами являются субъекты 79-ФЗ, которым уже запрещено открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами, а именно:
✔️лица, занимающие государственные должности РФ и субъектов РФ, включая Президента, Председателя Правительства, федеральных министров, судей и др.;
✔️депутаты Государственной Думы и сенаторы, отдельные региональные и местные депутаты, а также кандидаты;
✔️лица, занимающие отдельные должности государственной гражданской службы;
✔️лица, занимающие отдельные должности в органах прокуратуры, Следственного комитета, МВД, СВР, ФСБ России и таможни;
✔️лица, занимающие отдельные должности в Центральном банке и Счетной палате;
✔️лица, занимающие отдельные должности в государственных корпорациях (компаниях), фондах и иных организациях;
✔️лица, занимающие отдельные муниципальные должности.
Инициативы запретить отдельным категориям лиц недвижимое имущество за границей выдвигались КПРФ уже неоднократно. Крайний раз они предлагали это в 2014г. после присоединения Крыма. Закон прошел несколько чтений, но неожиданно в итоговых формулировках запрета иметь недвижимость за рубежом не оказалось. Глава Комитета по государственному строительству и законодательству Павел Крашенинников тогда заявил, что это связано с тем, что у многих его коллег есть доставшаяся по наследству недвижимость в странах СНГ: «Мы совсем недавно пережили трагедию, связанную с распадом Советского Союза. У нас семьи разорваны. И у нас самое большее количество недвижимости за рубежом именно в странах СНГ, а не в Великобритании, США и Испании». В том созыве в декларациях 26 депутатов Государственной Думы была указана иностранная недвижимость.
В этот раз из текста законопроекта специально убрали страны СНГ. Но это не помогло. Казалось бы, принятие закона могло бы позволить устранить возможные рычаги давления на высокопоставленных должностных лиц в нашей стране, на их супруг (супругов) и детей, а также снизить коррупциогенные риски, которые могут использоваться для подрыва национальной безопасности Российской Федерации. Однако законопроект вернули обратно инициаторам, даже рассматривать не стали. К слову, в Китае аналогичный законопроект приняли с первого раза единогласно еще летом.
2️⃣Предоставление пенсионного социального налогового возврата
Многие пенсионеры в нашей стране для поддержания приемлемого уровня жизни вынуждены работать в связи с низкими размерами их страховых пенсий. С 1 января 2016 года работающим пенсионерам отменили индексацию размера страховой пенсии. Кроме того, перерасчет страховой пенсии по старости дает увеличение размера страховой пенсии максимум на 3 балла за год, тогда как неработающим пенсионерам он приносит 10 баллов в год. При этом тариф страховых взносов на обязательное пенсионное страхование, уплачиваемых работодателями одинаков как для работающих пенсионеров, так и для застрахованных лиц, не являющихся пенсионерами.
В целях улучшения материального положения работающих пенсионеров законопроектом предлагается предоставление работающим пенсионерам права на получение пенсионного социального налогового возврата, который устанавливается в размере 50 % суммы налога на доходы физических лиц, уплаченного работодателем в бюджет, но не более 25 000 рублей.
Пенсионный социальный налоговый возврат будет предоставляется работающему пенсионеру по окончании налогового периода на основании подачи им в налоговый орган заявления. Налоговый орган в течение месяца со дня получения соответствующего заявления перечисляет в безналичной форме денежные средства на указанный в заявлении счет в банке.
Вступление в силу указанного Федерального закона предполагалось с 1 января 2023 года. Плохая новость: его также вернули инициаторам по формальным основаниям.
Срок подачи заявлений на принудительную расконвертацию расписок и принудительный перевод российских бумаг из-за рубежа продлен еще на месяц
Заявление на принудительную конвертацию депозитарных расписок в российские акции можно подать до 10 ноября 2022 года включительно. Дополнительный месяц также появляется у тех, кто хочет перевести российские бумаги из иностранного депозитария в российский в принудительном порядке. Соответствующий закон подписал Президент России.
Срок продлен для того, чтобы владельцы ценных бумаг успели собрать необходимые документы и подать заявление. Не позднее 24 ноября 2022 года российские депозитарии должны будут открыть обратившимся инвесторам счета и зачислить на них российские ценные бумаги либо отказать в проведении операций.
@Invest_Lawyer
Президент разрешил не учитывать голоса недружественных нерезов
Вчера Президент РФ подписал указ «О временном порядке принятия решений органами некоторых российских хозяйственных обществ».
Указ устанавливает временный порядок принятия решений органами управления российских хозяйственных общества (ОСА, СД, КИО), одновременно соответствующих следующим критериям:
✅ общество осуществляет деятельность в области энергетики (в том числе электроэнергетики), машиностроения или торговли
✅ контролирующее лицо и (или) бенефициарный владельца такого общества под санкциями
✅ недружественным нерезидентам или лицам, которые находятся под их контролем, принадлежат акции (доли) общества в размере, не превышающем 50% от уставного капитала общества;
✅объем выручки общества (группы лиц, в которую входит оно входит) от продажи товаров, выполнения работ, оказания услуг за год, предшествующий году, в котором орган российского хозяйственного общества принимает решение, превышает 100 млрд. рублей.
В случае если в состав органа управления общества, подпадающего под вышеуказанные критерии, входят недружественные нерезиденты и (или) лица, которые назначены (избраны) в состав органа управления общества из числа кандидатур, выдвинутых недружественных нерезидентами, участники (акционеры) общества, не являющиеся недружественными нерезидентами, вправе установить, что голоса, принадлежащие недружественным нерезидентам и лицам, которые назначены (избраны) из числа кандидатур, выдвинутых недружественными нерезами, не учитываются при определении кворума и результатов голосования по вопросам повестки заседания соответствующего органа управления общества. В этом случае решение принимается большинством голосов от общего числа голосов, принадлежащих лицам, которые не являются недружественными нерезами и (или) лицами, которые назначены (избраны) из числа кандидатур, выдвинутых лицами недружественными нерезами, независимо от положений учредительных документов, корпоративного договора, и права, применимого к корпоративному договору.
Временный порядок действует до конца 2023г.
@Invest_Lawyer
БКС Банк запускает открытие счетов в дружественных валютах
Уже с 15 ноября можно будет открыть счета в дирхамах ОАЭ (AED) и гонконгских долларах (HKD). Хранение валюты и обслуживание счета бесплатно. Но увы переводы в этих валютах на сторонние счета пока не доступны. Но обещают, что до конца ноября переводы появятся.
Не менее важное и долгожданное событие, которое анонсировано на ноябрь, открытие счетов в турецких лирах с возможностью их перевода в Турцию. Напомню, что лиры уже сейчас можно свободно покупать на бирже по выгодному курсу.
Также в ноябре Банк планирует запустить переводы в дирхамах, долларах США и других валютах в ОАЭ и ряд стран ближнего зарубежья (Армения, Казахстан, Грузия, Азербайджан и другие)
@Invest_Lawyer
Как отправить рубли в Турцию
Собрала в одном посте перечень всех известных мне турецких банков, которые позволяют переводить рубли из России на свои зарубежные счета.
Механизм везде одинаковый. Открываем рублевый счет в турецком банке из перечня ниже. Заходим в приложение своего российского несанкционного банка. Выбираем "Перевод по реквизитам" и вводим реквизиты для перевода.
Это не SWIFT перевод. Это именно перевод по реквизитам. Он возможен в силу того, что у этих турецких банков открыты рублевые корсчета в российских банках.
DENIZBANK
Реквизиты для перевода:
Банк: АО "ДЕНИЗБАНК МОСКВА"
Получатель: DENIZBANK A.S. ISTANBUL, DENIZ TOWER, DENIZBANK A.S., BUYUKDERE CD. 141, ESENTEPE Turkey
Счет получателя: 30111810300000000005
БИК: 044525102
ИНН: 7705205000
КПП получателя: 770301001
НДС: НДС не облагается
Назначение: Recipient: ИМЯ ФАМИЛИЯ (как на турецкой карте, если карта не именная, то просто свою фамилию и имя, которые указывали в договоре на открытие счета), IBAN: TR…..(ваш IBAN рублевого счета), money transfer between own personal accounts
Denizbank берет комиссию за входящие рубли в размере 0,5% (min 70 лир max 700 лир)
При отправке из Тинькофф Денизбанк Москва берет комиссию в размере 1000 руб. При отправке из Райффайзен этой комиссии нет.
В последнее время мне многие подписчики стали жаловаться, что деньги возвращаются обратно и не доходят. К тому же Denizbank существенно ухудшил условия открытия счетов. Это побудило меня помониторить, какие еще турецкие банки принимают рубли по этой схеме. Так и родился этот пост.
Kuveyt Turk
Реквизиты для перевода:
Банк: АО "Кредит Европа Банк (Россия)" Г. Москва
БИК: 044525767
Получатель: Kuveyt Turk Katilim Bankasi A.S.
ИНН: 9909329180
КПП: 770201001
Номер счета: 30111810400010004037
Назначение платежа: Recipient: Имя Фамилия как в указано в личном кабинете Kuveyt Turk, IBAN: TRXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XX (Надо указать IBAN рублевого счета Kuveyt Turk), money transfer between own personal accounts
Kuveyt Turk берет комиссию за входящие рубли в размере 250 лир
VAKIF KATILIM
Реквизиты для перевода:
Банк: АО "Кредит Европа Банк (Россия)" Г. Москва
Получатель: VAKIF KATILIM BANKASI A.S. ISTANBUL TR
ИНН: 7705148464
КПП: 770201001
Номер счета: 30111810100010009086
БИК: 044525767
Корр.счет: 30101810900000000767
Назначение платежа: Recipient: Имя Фамилия как в указано в личном кабинете VAKIF KATILIM, IBAN: TRXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XX (Надо указать IBAN рублевого счета VAKIF KATILIM), money transfer between own personal accounts
Комиссию за входящие рубли банк не берет.
Поменять рубли на лиры можно только в отделении банка. Курс конвертации тоже сообщают непосредственно в банке.
IS BANK
Реквизиты для перевода:
Банк: АО "ИШБАНК"
Получатель: Turkiye Is Bank A.S.
ИНН: 9909306240
SWIFT/БИК: ISBKTRIS
Номер счета: 30111810400000000009
БИК: 044525624
Корр.счет: 30101810945250000624
Назначение платежа: Recipient: Имя Фамилия как в указано в личном кабинете или на карте, IBAN: TRXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XX (Надо указать IBAN рублевого счета в Is Bank), money transfer between own personal accounts
EMLAK KATILIM
Реквизиты для перевода:
Банк: АО "ИШБАНК"
Получатель: TURKIYE EMLAK KATILIM BANK A.S.
ИНН: 9909564233
SWIFT/БИК: EMLATRIS
Номер счета: 30111810100000000011
БИК: 044525624
Корр.счет: 30101810945250000624
Назначение платежа: Recipient: Имя Фамилия как в указано в личном кабинете или на карте, IBAN: TRXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XX (Надо указать IBAN рублевого счета в Emlak Katilim), money transfer between own personal accounts
@Invest_Lawyer
Нужно ли уведомлять об иностранном ВНЖ в России?
📣Консульский департамент МИДа России напомнил вчера российским гражданам о том, что они (за исключением постоянно проживающих за пределами Российской Федерации) обязаны подать письменное уведомление о наличии у них иного гражданства, вида на жительство или иного документа на право постоянного проживания в иностранном государстве в течение 60 дней со дня приобретения иного гражданства или получения соответствующего документа.
Ну и не забыл пригрозить уголовной ответственностью за неисполнение этой обязанности: штраф до 200 тыс. руб. или в размере ЗП или иного дохода за период до 1 года либо обязательные работы на срок до 400 часов.
А я в этой связи вспомнила, что забыла с вами поделиться недавно обнаруженным мной любопытным судебным решением, отражающим альтернативный взгляд о том, что не о всяком ВНЖ надо уведомлять. Оно касается ВНЖ в Турции, но в целом концептуально применимо и к ВНЖ в иных странах.
Гражданка Игнатенко А.С. имела 2 краткосрочных ВНЖ в Турции: с 04.06.2015 г. по 04.12.2015г. (6 мес.) и 04.12.2015г. по 04.06.2016г. (6 мес.) По прибытии в РФ она не подала уведомление о наличии у нее вида на жительство в Турции. В результате чего была признана судами 1 и 2 инстанции виновной, так как, по мнению судов, эти ВНЖ подтверждали право Игнатенко А.С. на постоянное проживание в Турции.
Свои выводы суд ошибочно мотивировал ст.2 Федерального закона от 25.07.2002 года № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» в соответствии с которой под видом на жительство понимается документ, выданный иностранному гражданину или лицу без гражданства в подтверждение их права на постоянное проживание в Российской Федерации.
Как видно из названия закона, его действие распространяется на иностранных граждан и лиц без гражданства, к числу которых Игнатенко А.С. не относится, поскольку она является гражданкой Российской Федерации. А чтобы определить, дает ли ВНЖ право на постоянное проживание на территории Турции или нет обращаться, очевидно, надо к турецкому законодательству, а не к российскому.
🇹🇷Законом Турецкой Республики N 6458 "Об иностранцах и международной защите" предусмотрено несколько разновидностей вида на жительство в зависимости от цели пребывания в государстве:
☑️краткосрочный на 6-12 месяцев (для предпринимателей, владельцев недвижимости, туристов, больных пребывающих на лечении, научных сотрудников, посетителей языковых курсов);
☑️постоянный (выдается бессрочно тем, кто беспрерывно и постоянно прожил в Турции на протяжении 5 лет, после того как получил вид на жительство).
Таким образом, Игнатенко А.С. не обязана была подавать письменное уведомление о наличии у нее вида на жительство, подтверждающего право на ее постоянное проживание в иностранном государстве и, следовательно, в ее действиях (бездействии) нет состава преступления, предусмотренного ст.330.2 УК РФ. Приговор был отменён Президиумом Верховного Суда.
Источник.
@Invest_Lawyer
Утвержден список банков, сделки с акциями (долями) которых требуют специального разрешения
Еще 5 августа этого года Президент РФ подписал указ, устанавливающий запрет запрет до 31 декабря 2022г. на совершение любых сделок с принадлежащими недружественным нерезидентам акциями (долями) российских банков, перечень которых должен был быть утвержден Президентом РФ по представлению Правительства РФ. Правительству был установлен 10дней срок на составление этого перечня и представление Президенту на утверждение. Все ждали его 15 августа, но появился он только сегодня.
В список вошло 45 кредитных организаций.
Напомню, что сделки с акциями (долями) кредитных организаций из этого списка могут быть совершены недружественными нерезидентами только на основании специального решения Президента РФ.
@Invest_Lawyer
⛔️К запрещенным валютным операциям будут относится любые иные зачисления средств на ваш швейцарский счет❗️
💡При этом надо помнить, что вы вправе без ограничений осуществлять валютные операции с использованием средств, законно зачисленных на ваш швейцарский счет, за исключением запрещенных валютных операций между резидентами. Иными словами тратить с него деньги вы можете.
Напомню, что штраф за незаконные валютные операции составляет от 20% до 40% от суммы незаконной операции. Его можно избежать, если в течение 45 дней добровольно перевести незаконно зачисленные на швейцарский счет деньги на свой российский. Но в случае со Швейцарией этот лайфхак не сработает, так как вы едва ли найдете швейцарский банк, который согласится провести перевод в РФ. Так что, если вышеприведенный перечень разрешенных операций вас не устраивает, то до официальной даты исключения ФНС Швейцарии из перечня стран у вас еще есть немного времени, чтобы открыть банковский счет в иной юрисдикции.
@Invest_Lawyer
Как изменения в перечне государств, с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информации, влияют на нашу жизнь
В этом году, как никогда, для РФ стал критичен обмен финансовой информацией с другими странами. ФНС второй раз за год готовится обновить перечень таких государств. В СМИ появляются заявления отдельных стран о том, что они приостановили или планируют приостановить обмен информацией с Россией. Давайте разберем на примере Швейцарии, как исключение страны из списка отразится на жизни владельца зарубежных счетов и в какой момент у владельцев иностранных счетов возникают риски незаконных валютных операций.
Итак, в сентябре 2022г. Швейцария заявила о том, что приостанавливает обмен финансовой информацией с Россией. Напомню, что сам межстрановой обмен происходит как раз в сентябре. Рискну предположить, что причиной будущего исключения Швейцарии их списка ФНС послужил ее отказ в сентябре этого года предоставить России сведения о зарубежных счетах россиян, открытых в 2021 году, а также сведения о движении средств по таким счетам за 2021 год. Однако сам по себе факт отказа иностранного государства от обмена финансовой информацией с Россией еще не влечет юридических последствий для владельцев иностранных счетов. Формально пока Швейцария в перечне ФНС, нарушений валютного законодательства нет.
Закон накладывает следующие ограничения на валютных резидентов РФ, имеющих иностранные счета в странах, с которыми нет автоматического обмена:
1️⃣на счета (во вклады) физических лиц - резидентов, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не могут быть зачислены денежные средства, получаемые от нерезидентов (за исключением случая, если такие банки расположены на территории государства - члена ЕАЭС)
2️⃣физическое лицо - резидент теряет свое право не представлять в ФНС отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по своему счету (вкладу).
Давайте рассмотрим детально, какие операции будут разрешены разрешены, после исключения Швейцарии из списка, а какие запрещены.
Продолжение поста⬇️
@Invest_Lawyer
Про очереди в российские консульства
Многие подписчики, которые живут за рубежом, жалуются мне, что записаться на прием на ближайшие месяцы нереально. У меня есть для вас хорошие новости!
Госдума на заседании 19 октября приняла в первом чтении законопроект о создании специальных сервисных бюро при российских консульствах.
Законопроектом предлагается закрепить функции оказания содействия в подготовке документов заявителей (в частности, при совершении нотариальных действий, подаче заявления на загранпаспорт, решении вопросов гражданства и т.д.) за специальными сервисными бюро.
Предполагается, что данная мера позволит существенно сократить сроки записи граждан на прием в консульствах, а также время приема гражданина собственно консульским сотрудником.
@Invest_Lawyer
С 28 октября 2022 г. БКС вводит ограничения на вывод валюты
Ограничения конутся долларов США, фунтов стерлингов и швейцарских франков.
С брокерского счета эти валюты можно будет вывести только в БКС Банк, а вот SWIFT-переводы из БКС Банка в этих валютах будут недоступны.
Эти меры связаны с ограничениями, введённым JP MORGAN, который выступал банком-корреспондентом, и коснутся не только БКС, но и других российских банков, имевших там счета.
@Invest_Lawyer
Президент дает зеленый свет избранным банкам
Пока мы с вами отдыхаем Владимир Владимирович работает. Как итог имеем 2 указа за одну субботу. Этот указ прям заставил задуматься.
Указ Президента РФ № 738 от 15.10.2022 "О применении некоторых указов Президента РФ" делает ряд регуляторных послаблений для избранных банков:
✅Азиатский банк инфраструктурных инвестиций,
✅Международный банк экономического сотрудничества,
✅Международный инвестиционный банк,
✅Новый банк развития (финансовая структура БРИКС)
✅Российско-Кыргызский Фонд развития.
Конкретнее на них не распространяются:
❌запрет предоставление нерезидентам иностранной валюты по договорам займа
❌запрет на зачисление иностранной валюты на счета, открытые за пределами России
❌обязанность получать разрешение Правительственной комиссии на осуществление сделок, предусмотренных 81 Указом Президента
❌порядок исполнения обязательств в рублях с расчетами по счетам типа С, предусмотренный 95 Указом Президента
❌лимит на перевод денежных средств с открытых в российских банках счетов иностранных юридических лиц - недружественных нерезидентов на счета иностранных юридических лиц - дружественных нерезидентов и лимит на перевод (без открытия счетов) денежных средств, недружественными нерезидентами, в пользу иностранных юридических лиц - дружественных нерезидентов, если такие операции осуществляются через избранный банк
❌запрет на приобретение иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации недружественными нерезидентами и избранных банков
❌порядок исполнения обязательств, возникающих из независимых гарантий (контргарантий) или поручительств, предусмотренный 95 и 254 Указами Президента
В посте привожу общий список банков и общий список исключений. Какие именно исключения сделаны для каждого из перечисленных банков можно посмотреть в тексте указа.
@Invest_Lawyer
Про SWIFT через БКС
Делюсь личным опытом.
11 октября в 15:52 отправила платеж в USD
13 октября в 11:26 платеж прошел валютный контроль банка и был отправлен в банк- корреспондент
14 октября в 20:50 был зачислен на мой счет в турецком Denizbank
Вполне адекватные сроки. Я довольна.
@Invest_Lawyer
Итоги Уральской конференции НАУФОР 2022г.
Вопреки ожиданиям участников регуляторы не раскрыли новых подробностей прорабатываемых ими схем по обмену замороженными автивами. Кулуарно они говорили, что процесс идёт крайне медленно. Зато на последней панели разгорелась оживленнейшая дискуссия на предмет повышения имущественного ценза для получения статуса квалинвестора, из которой стало ясно, что регулятор в меньшинстве.
Тезисно расскажу самое интересное, из того, что вчера было озвучено регуляторами и биржами.
Доклад Филиппа Габуния, заместителя Председателя Банка России:
▪️все регулирование, которое сейчас действует, писалось в прежние времена из расчета на другую реальность, в которой мы тогда жили. ЦБ осознает ее нерелевантность текущим условиям и будет работать в этом направлении;
▪️ЦБ готов начать работу над новыми продуктами, которые участники рынка могли бы предложить инвесторам, и ждёт от рынка предложений. Готовы рассматривать разнообразные варианты "упаковки" драгметаллов, алмазов и недвижимости в инструменты финансового рынка;
▪️ЦБ категорически против скупки российских бумаг с большими дисконтами за рубежом с последующим переводом их в российскую учётную систему и продажей дороже здесь. Это негативно влияет на рынок;
▪️ЦБ ожидает в ближайшее время всплеск бондовых выпусков. Потребность в заёмных средствах очень большая, а кредитные организации не в состоянии ее закрыть;
▪️до конца года должен быть принят закон о сохранении налоговых льгот для частично переведенных ИИСов клиентов подсанкционных брокеров.
Доклад Ивана Чебескова, директора департамента финансовой политики Министерства финансов РФ:
▪️разработана новая Стратегия развития финансового рынка до 2030г. В декабре она будет внесена в Правительство;
▪️новые инструменты, которые рынок предложит инвесторам, должны быть простыми и понятными (например, бпифы на драгметаллы или алмазы). И это должны быть инструменты с господдержкой. Можно заимствовать механизмы инфраструктурных облигаций;
▪️необходимо осуществлять долгорочное стимулирование инвесторов, поэтому сейчас назрела необходимость реформирования концепции ИИСа;
▪️представил концепцию Единого налогового вычета, которая направлена на долгосрочные сбережения граждан:
✔️можно оформить не более 3х долгосрочных продуктов;
✔️ЕНВ можно получить по следующим видам долгосрочных продуктов: договор негосударственного пенсионного обеспечения (НПО), ИИС 3го типа, договор долгосрочного страхования жизни (ДСЖ);
✔️максимальная сумма, с которой предоставляется налоговый вычет 400 тыс. руб.;
✔️НПО: может быть заключён как в свою пользу, так и в пользу близкого родственника, сроком не менее, чем на 10 лет, по таким договорам будут отменены социальные налоговые вычеты;
✔️ИИС 3го типа: минимальный срок договора в первый год его запуска 5 лет. Затем, с каждым следующим годом минимальный срок будет увеличиваться на один год, пока не достигнет 10 лет. Сумма внесённых средств не ограничена. Возможен комбинированный налоговый вычет (вычет на внесённые средства и вычет на доход). Возможно досрочное изъятие средств "в трудных жизненных ситуациях"
✔️концепция ДСЖ находится в стадии разработки и будет представлена в 2023г.
Доклад Сергея Швецова, председателя наблюдательного совета ПАО Московская биржа:
▪️надо строить модель рынка при которой клиент зарабатывает;
▪️компании должны быть эффективны и платить дивиденды;
▪️нужно срочно вернуть раскрытие информации;
▪️рынок в свое время переложил кастодиальные риски на клиента и теперь расплачивается за это. Его надо свести к нулю на будущее;
▪️рынок должен развиваться через институты доверительного управления и эдвайзори. Не надо продвигать массовому неквалифицированному инвестору индивидуальное инвестирование;
▪️когда пройдет острая фраза, надо обязательно вводить амнистию капитала, чтобы все, что вывели граждане с конца февраля вернулось обратно и без риска предъявления им штрафов за нарушения санкционного регулирования;
▪️предложил расширить число инвесторов за счёт госслужащих. После ухода с рынка иностранцев нам дорог и важен каждый инвестор.
Хорошая новость: внесли еще один законопроект, предлагающий с 1 января 2023г. возобновить индексацию пенсий работающим пенсионерам. Надеюсь, хоть он устоит.
3️⃣Увеличение МРОТ
Минимальный размер оплаты труда (далее - МРОТ) в России значительно ниже данного показателя большинства стран Европы. Переход с 1 января 2021 года на новую методику ежегодного установления МРОТ в размере 42,0% значения медианной заработной платы и прожиточного минимума на душу населения за предыдущий год, не привел к сколь-нибудь существенному их увеличению. Если в 2019 году МРОТ составлял 12 130 рублей, то с 1 января 2021 года он составил 12 792 рубля в месяц, увеличившись лишь на 5,5%.
Работника, получающего зарплату на уровне МРОТ, формально нельзя будет отнести к «работающему бедному», однако выжить на такую зарплату он может только взяв кредит, либо заняв деньги, попадая в долговую кабалу.
Проектом федерального закона предлагается установить МРОТ с 1 января 2023 года в сумме 30 000 рублей в месяц, что, по мнению авторов, позволит в условиях санкций и роста инфляции вывести из нищеты значительное число граждан Российской Федерации
Хорошая новость в том, что законопроект авторам пока не вернули. Плохая - за 2 мес. движения не наблюдается. Он завис на стадии рассмотрения профильным комитетом и не прошел еще ни одного чтения ГД, а, как говорится, "Зима близко...".
4️⃣О новой ежегодной выплате на учеников и студентов
Для того, чтобы переломить тенденцию по снижению рождаемости в Российской Федерации предлагается ввести дополнительные меры поддержки семей, в частности осуществлять ежегодную выплату перед началом учебного года семьям, имеющим детей, обучающихся по основным образовательным программам начального общего, основного общего и среднего общего, а также очной формы среднего и высшего образования, реализуемым в Российской Федерации.
Затраты семей на сбор детей в школу, средние и высшие учебные заведения составляют значительную часть семейного бюджета. По данным Федеральной службы государственной статистики затраты родителей на школьный набор к 1 сентября 2021 года для мальчика в среднем по России обойдутся в 19 575 рублей, а девочки — в 24 123 рубля.
Предлагается установить ежегодную выплату в размере 21850 рублей семьям, имеющих детей от 6 до 18 лет (детей-инвалидов до 23 лет). Для малоимущих семей размер выплаты составит 34679 рублей, в него включена дополнительно сумма12 829 рублей. По данным Росстата это средняя цена планшета в Российской Федерации. В период пандемии при переводе школьников на дистанционное обучение, выявилось, что часть школьников не могли полноценно заниматься, так как семьи либо не имели, либо имели в недостаточном количестве компьютеры, планшеты, необходимые для организации дистанционного обучения.
Такая же проблема коснулась и студентов, поэтому законопроект предусматривает ежегодные выплаты семьям, имеющих детей в возрасте от 18 до 23 лет (детей –инвалидов до 28 лет) в размере 12829 рублей для обеспечения учащихся необходимыми техническими средствами. Для малоимущих семей размер выплаты составит 23206 рублей, в него включены дополнительно 10 377 рублей (по данным Росстата 10377 рублей – средняя цена смартфона в Российской Федерации).
@Invest_Lawyer
Могут ли госслужащие приобретать ценные бумаги?
Минтруд подготовил информационное письмо, касающееся возможности приобретения государственными гражданскими служащими РФ ценных бумаг в собственность. Оп сути это методика в формате вопросов и ответов. Очень кратко, по существу и доходчиво. Рекомендую!
В связи с многообразием особенностей нормативного правового регулирования информационное письмо ориентировано именно на государственных гражданских служащих Российской Федерации. Вместе с тем положения информационного письма могут учитываться при рассмотрении соответствующих вопросов в отношении иных категорий лиц с учетом особенностей их правовых статусов.
@Invest_Lawyer
Закон был вчера одобрен Советом Федерации! Ждём подписание Президентом.
@Invest_Lawyer