37051
Меня зовут Никита Костанда. Автор, инвестор и управляющий активами. Помогаю создать и управлять благосостоянием. https://ftg.limited/ Никита Костанда - автор канала: @inwestsovetnik
Скоро договорнячок!
А вообще забавно...еще вчера было все пропало: ставка высокая (хнык), доллар низкий (хнык), налоги повысили (хнык)...
А сегодня все чудом рассосалось 😊
А потом эти люди хотят, чтоб их инвестиции были эффективными.
Но вы не обольщайтесь. Завтра могут "томагавки" поставить и все снова станет плохо.
Секретные инструменты для богатых. Продолжение.
Начало здесь: /channel/investacademy/2265. Реальный кейс и подтверждение того, о чем пойдет разговор ниже.
Занятный факт, есть люди (большинство или нет), которые считают, что существуют волшебные инвестиционные инструменты для богатых, которые делают их богаче. Он, смерд с парой миллионов рублей, — ничего не получит. А значит, не имеет смысла вообще лезть в эти самые инвестиции, ибо это просто потеря денег.
Что я имею сказать, дорогие читатели? Большего заблуждения и представить сложно. Я не просто так пишу этот материал после: /channel/investacademy/2265
Напомню, там я привел в пример сравнение доходности, декларируемой хеджем, и фактической, которая получается у инвестора. Разница была практически в 3 раза при прочих равных. ОК, даже если сделать поправку на комиссию в 0,7% от AUM и 15% от прибыли, то разница все равно будет существенной.
В современном мире особую популярность приобрели так называемые мультистратегические фонды, хедж-фонды с десятками разных стратегий, которые приносят деньги и создают нужную диверсификацию, чтоб человек не потерял деньги. Их распространение легко объяснить, ведь обычные фонды катастрофически теряют деньги, потому что инвесторы выбирают ETF, и управляющим не хватает аргументов, чтоб облапошивать аргументами, зачем людям нести им деньги. Тогда было придумано что-то суперсложное, грандиозное и непонятное, чтобы сказать Ивану: у нас в фонде сотня разных стратегий и ваши деньги распределяются между ними. Даже если одна стратегия будет убыточной, все остальные её покроют. Согласитесь, при такой позиции можно легко объяснить, почему у вас комиссия 2/20 или 4/40.
Но в эти фонды, помимо классических комиссий, зашиты еще passthrough fees, или транзитные сборы. Эти сборы могут включать расходы на аренду офисов, яхт; бонусы сотрудникам, расходы на корпоративы, покупки новых тачек и т.д. (МЕДЛЕННО! Вы оплачиваете сотрудникам фондов эскортниц и яхты для них😊вполне официально!) На секундочку, пенсионные фонды размещают миллиарды в такие фонды. И вот Bloomberg публикует ряд материалов:
https://www.bloomberg.com/news/articles/2025-08-20/frustrated-hedge-fund-investors-push-back-on-sky-high-fees?srnd=homepage-europe
«Инвесторы хедж-фондов, уставшие платить миллиарды долларов непрозрачных комиссий, начинают сопротивляться — своими кошельками.
Пенсионный фонд учителей Техаса с капиталом в 200 миллиардов долларов, пенсионный план Нью-Мексико с капиталом в 17 миллиардов долларов и многосемейный офис Erlen Capital Management входят в группу инвесторов, избегающих фондов, взимающих комиссии, которые, по их словам, съедают слишком много прибыли.
Эти инвесторы протестуют против так называемых комиссий за перенаправление средств, которые взимаются с клиентов практически по всем расходам хедж-фонда, от аренды и командировок до многомиллионных компенсационных пакетов. Они могут составлять от сотен миллионов до миллиардов долларов — и это в дополнение к стандартному 20%-ному проценту прибыли, который компании получают от своих инвестиционных доходов, а иногда даже к дополнительной 2%-ной комиссии за управление активами инвесторов.
Комиссии за транзит — распространенная проблема мультистратегических хедж-фондов (или pod-магазинов, названных так из-за многочисленных команд, работающих с разными стратегиями), которые процветали в последнее десятилетие. Инвесторы пристально следят за этими расходами в то время, когда результаты некоторых компаний отставали.
Согласно данным, собранным Bloomberg ранее в этом году, размер комиссий за перенаправление средств, раскрытых инвесторам пятью крупнейшими мультистратными фондами, вырос почти на 40% за последние семь лет. Согласно отчету BNP Paribas, в 2023 году клиенты получили всего 41 цент с каждого доллара, заработанного мультистратным фондом. Этот показатель снизился по сравнению с 54 центами двумя годами ранее».
👩💻👨💻Прямой эфир — 15 октября в 15.00
Тема: «Что ждать от экономики в 2026 году: прогнозы и советы»
Спикер: Костанда Никита Владимирович — независимый финансовый советник, управляющий партнёр семейного офиса, коуч ICF.
🔥В эфире разберём:
— что будет с ключевой ставкой и как это отразится на кредитах и депозитах;
— чего ждать от рубля и как подготовиться к колебаниям курса;
— как защитить сбережения от инфляции;
— куда разумно вкладываться в 2025–2026 годах;
— что ждёт рынок недвижимости — продолжение роста или коррекция.
Всем отличной недели! Сегодня понедельник, а значит время приводить мысли в порядок:) В свежем выпуске подробно пишу о том, что сделал на прошлой неделе с российской частью и чего теперь ожидаю. С цифрами, сценариями и вероятностями.
Также вижу, как подавляющее число людей тонет в новостном потоке, впитывая бесконечные рассказы о том, что вот-вот загнивающий Запад лишится доллара, а его раздутый рынок-пузырь наконец лопнет. Осталось лишь немного подождать — и, конечно, мы «за бесценок» скупим Nvidia, Apple и прочие жемчужины.
Аргументы у всех одни и те же: завышенные мультипликаторы, перекупленность, рост долга, отход от доллара и так далее. Всё это действительно есть — и эти риски очевидны. Но нюанс в том, что они локальные и, что важно, легко управляемые.
А вот о действительно значимых решениях почти никто не говорит. И уж точно никто не считает, сколько денег они высвобождают. Взять хотя бы последнее смягчение требований ФРС к капиталу банков или свежие поправки в налоговый кодекс США для корпораций. Да та же политика дерегуляции! Уверен, вы даже не представляете, какие там масштабы ликвидности. И это только США — а ведь ещё есть Китай, Европа и Великобритания. Если увидеть эту сторону медали, думаю, желание «сидеть в кеше» или вкладываться в недвижимость резко пропадёт. И у вас есть такая возможность.
В этом же выпуске — редкий и довольно сильный сигнал по золоту: особенно актуально для тех, кто размышляет, покупать или продавать.
А еще то, что произошло с криптовалютой в пятницу и на выходных заставило отказаться меня от кое-чего важного...И мне от этого одновременно грустно и радостно😊
Приятного чтения: https://sponsr.ru/family_trust/117447/Urok_vyhodnogodnya_Scenarii_porossiiskim_aktivam_Signal_porynku_zolota
Менее чем за сутки общий объем ликвидаций на крипторынке вырос до $19.3 млрд. Из них - почти $17 млрд лонгов. Это крупнейшая ликвидация за всю историю крипторынка.
Как раз то, о чем написал выше. ОП, и у человека ограничивающее убеждение, которое он передаст детям, а те внукам. Лишая себя возможностей и лучшего будущего. Не надо так.
Все работает и я это показываю: /channel/investacademy/2257. Просто делать нужно по уму, а не по сигналам😉
Занятно наблюдать, как половина страны, вместо того чтобы решать собственные насущные задачи — думать, как оптимизировать бизнес под новые налоги, куда распределить капитал и как улучшить свою жизнь — тратит колоссальное количество времени и энергии на споры о том, что же будет изображено на новой 500-рублевой купюре.
Я хоть убей не понимаю — какая вообще разница, что там будет? Хоть Инстасамку разместите. Я наличку в руках держал, честно, уже не помню когда. А даже если и держу, то меня интересует номинал, а не рисунок.
Спроси меня, что нарисовано на какой купюре — не отвечу.
Зато спроси, как сделать так, чтобы эта купюра принесла ещё денег — могу три часа рассказывать варианты.
Вот это и есть — отсутствие цифровой гигиены, фокуса и целей.
Человек — существо стадное. Ему важно чувствовать себя частью какой-то касты. На этом, кстати, гениально играют бренды: Картье, Луи Виттон и прочие продают не вещи, а ощущение “принадлежности к элите”.
И вот те самые люди, которые сегодня спорят о дизайне купюры, вместо того чтобы думать о своём будущем, завтра будут плакать, что “государство плохое”, потому что урезало пенсии. И это случится — просто посмотрите на Францию, где премьер-министра снесли меньше чем за месяц, когда речь зашла о повышении пенсионного возраста и сокращении выплат.
В качестве упражнения. Спросите себя: какая у вас цель? Чего вы хотите? А потом посмотрите на что вы тратите свой фокус внимания.
Внимание, как и время - конечный ресурс. Берегите его.
полезные материалы |книга и курс |аналитический проект | управление капиталом | личный финансовый план
В коммерсанте вышла статья: https://www.kommersant.ru/doc/8081547
В Москве жилье в строящихся домах оказалось в полтора раза дороже, чем в недавно достроенных зданиях. В некоторых районах — преимущественно в центре города — ценовой разрыв и вовсе составляет более 300%. Застройщики могут повышать цены за счет более привлекательных условий ипотеки, в то время как продавцы вторичной недвижимости лишены таких инструментов. Эта тенденция зафиксирована во многих российских регионах и в будущем будет только усиливаться.
Сегодня понедельник, а значит, время для нового горячего выпуска! С момента нашей последней встречи произошло много интересных событий, от повышения налогов в РФ до шатдауна в США. Разбираемся, как со всем этим быть и что делать?
Российский рынок с момента встречи Трампа и Путина только и делает, что вгоняет в уныние инвесторов. Я буквально на клеточном уровне чувствую их апатию и растерянность. Хотя я настойчиво предупреждал, что не стоит поддаваться оптимизму, ибо вероятность снижения к 2500 равна вероятности роста выше 3000.
И правда, откуда же взяться оптимизму, когда Трамп уже не наш слон. НДС повысили, а ожидания на снижения ставки испарились…😢
Ряд аналитиков изменили ожидания по ключевой ставке: в их прогнозах появился сценарий с сохранением уровня 17% как минимум до конца 2025 года. Еще в начале сентября ожидания 14% не были редкостью.
Матвиенко попросила Заботкина передать Набиуллиной, что к концу года Правительство ждет от неё очень хороших новостей.
Добрый день! Постоянно слежу за вашими выпусками. Спасибо за ваш труд. В ваших статьях есть мнение, что в ближайшем будущем нас ждет памп рынка акций (США), в том числе и из-за действий ФРС, однако можно заметить и обратные индикаторы, среди них огромная перекупленность рынка, увеличение доходностей трежерис, несмотря на снижение ставки и т. д. У меня открыт зарубежный счет, и вот уже второй год я «сижу на заборе», пропуская прибыль. Подскажите, имеет ли смысл покупать сейчас, например, spy и на какие индикаторы ориентироваться, предсказывая падение рынка?
Динамика акций jetlend после IPO красноречиво показывает насколько данное направление перспективно😂
Постоянно говорил, что данный рынок инвестору стоит обходить стороной, но психология в инвестициях - это основа. Зачем слушать Никиту, если вон Петя делает по 40 годовых!
Год назад записывал ролик: https://youtu.be/vqXRhhzlPQQ?si=xo-hY3627hiOQkER
И там диванные эксперты писали, что я вообще ничего не понимаю. Прошёл год... и рынок все расставил на места. Компания объясняет данное падение окончанием локап периода сотрудников. Чудный бизнес, где даже сотрудники хотят побыстрее окешиться😂
А инвесторы краундлендингов, помимо потерянных денег, потеряли еще более ценный ресурс - время.
В этой жизни за все приходится платить, а способ оплаты каждый выбирает сам. Если вы понимаете о чем я😉
Что касается первого вопроса про облигации, на начальных этапах и если Ваш денежный поток не десятки миллионов руб. / год (условно), наличие облигаций или денежных эквивалентов не имеет абсолютно никакого смысла, несмотря на то, что аллокация классов активов всегда лучше, чем какой-то один класс. Во-первых, из-за того, что мы копим, мы автоматически попадаем в стратегию DCA (или усреднение), которая на длинных дистанциях менее выгодная, чем инвестиции сразу. На этот счет есть много исследований, который лежат здесь, на канале, а также представлены у меня в книге. Поэтому в последний год при формировании плана в таких случаях я рекомендую сконцентрироваться исключительно на рисковых активах, без добавления облигаций или кеша. Ибо технически, так как у вас есть денежный поток, то кеш у вас уже есть, просто он отложен во времени. Надеюсь, понимаете, что я имею в виду. Таким образом, я бы рассмотрел индекс акций и золото. Золото в РФ — самый доходный актив за последние 20 лет, КЕК. В каких пропорциях? Тут уж решать Вам, я бы сделал 70/30 (акции/золото). Если у Вас есть статус квала, то можно рассмотреть использование плечевого БПИФ на индекс акций, но только если есть понимание, как с этим работать.
Что касается второго вопроса, все те любимые компании, которые вы назвали, есть в индексе, покупая который, вы покупаете и их. Я бы сказал, что это чисто психологический момент, ибо с экономической точки зрения не вижу никакого смысла покупать их отдельно, тем самым занимаясь своего рода выбором бумаг. Обратите внимание, что в публичной части детского портфеля у меня всего три инструмента. Хотя ИИ считает иначе и пишет о том, что можно так поступить. Главный вопрос, зачем. Эффективности и рациональности в этом действии нет, а есть лишь дополнительные издержки, комиссии и пр.
Но вот что ИИ не указал в этом контексте, так это криптовалюту, которую я бы также рассмотрел в данном распределении. Под криптовалютой я понимаю исключительно биткоин. Горизонт инвестиций достаточно длинный, плюс определенная диверсификация.
Если резюмировать, то на этапе формирования капитала нет никакой необходимости в формировании портфеля или аллокации. От такого подхода только больше проигрываешь. Такая необходимость (в формировании аллокации или добавлении облигаций/кеша в портфель) возникает при суммах в 7–10 млн руб. или в зависимости от изменения горизонта инвестиций. То есть через 5 лет цель, горизонт которой сейчас — 9 лет, должна пополниться облигациями, либо если сменились условия и горизонт стал короче. В остальном нужно сконцентрироваться на простых и эффективных решениях в виде рисковых активов: индекс акций, золото, биткоин.
А оставшееся время, которое вы не будете тратить на поиск и оценку бумаг, пустить, например, на обучение, которое позволит увеличить доход. Для себя и для работы с людьми я всегда стараюсь выбирать всё максимально простое и эффективное.
Все гениальное просто, но не проще простого:) Как в той притче о мастере и ударе молотком.
полезные материалы |книга и курс |аналитический проект | управление капиталом | личный финансовый план
Немного красоты перед заседанием ФРС. Вероятно, ЦБ всего мира решили понервировать правительство и людей своей медлительностью!
В конечном счёте, как вы можете видеть на примере предыдущего поста - все будет хорошо! Главное терпение, дисциплина и дать вашему другу "сложному проценту" сделать свою работу.
Всем — отличного и солнечного начала недели!
Сегодня понедельник, а значит, пора для нового выпуска. На этот раз он получился не таким объёмным, как предыдущие, да и громких событий особенно не было.
Главным инфоповодом прошлой недели стало заседание нашего ЦБ РФ по процентной ставке. Оно успело омрачить не только настроение Дерипаски, но и все финансовые активы (кроме рубля). Позитив от недавнего «договорнячка» как-то быстро рассеялся — я ведь предупреждал. Разбираемся, что сделал (или не сделал) Центробанк и главное — что со всем этим делать (или не делать!).
Честно говоря, не знаю, кто сегодня и зачем следит за «модной» повесткой — мне она далека. Зато я с интересом наблюдаю, как Трамп пытается «победить» ФРС. Битва там знатная, и её исход сильно повлияет не только на кошельки американцев, но и на наши с вами.
В прошлом году я снова внедрял в зарубежных портфелях стратегию НИНДЗЯ на 100% годовых, о которой подробно писал здесь:
https://sponsr.ru/family_trust/56122/Baffet_predpolagaet_astarushka_ellen_snova_perejivaet_Nemnogo_statisticheskogo_pozitiva_poKitau_Ukaz_poprodaje_valutnoi_vyruchke_Strategiya_nindzya_100_godovyh/
На прошлой неделе настало время привести зарубежные портфели к балансу. Рассказываю, что уже сделал и что планирую — в том числе по золоту.
Никакой воды и лишнего шума: только то, что помогает идти по плану. Приятного чтения: https://sponsr.ru/family_trust/113769/Fiskalnye_stimuly_iprizrak_deflyacii_CBRFiego17_Zoloto_trejeris_istrategiya_NINDZYA
Как сделать 464% годовых на крипте
➡️через умную стратегию в DeFi
💸 Пример того, как участник клуба "" вышел на такой доход 👇
Старт: 12 ETH (14 191$)
Этап 1️⃣ : Закинули ETH → заложили → взяли займ
→ Купили ещё ETH. Заложили. Взяли ещё займ. И так по кругу.
Простыми словами:
Мы не продавали актив. Мы брали под него деньги, докупали ещё — и строили рост снежным комом.
Этап 2️⃣: ETH вырос — мы зафиксировали
→ продали часть, закрыли долги, остальное осталось в портфеле.
→ Потом снова: рынок просел — мы купили.
→ Рынок вырос — мы снова зафиксировали прибыль.
В итоге:
Было: 12 ETH → Стало: 22,2 ETH
Рост в ETH: +85% за 4 месяца (≈255% годовых)
Было: 14 191 $ → Стало: 36 162$
Рост в $: +155% за 4 месяца (≈464% годовых)
Это — не трейдинг и даже не магия.
Это грамотная стратегия в DeFi:
➡️Только цифры, расчёты и контроль
Почему нужно заходить сейчас?
Пока большинство не понимает, как это работает — доходность высокая.
Через 1–2 года, когда DeFi станет мейнстримом, будет поздно.
Конкуренция вырастет. Возможности уйдут.
💸 11 сентября в 19:00 мск я провожу закрытую встречу:
«Как я сделал 464% годовых на криптовалюте и DeFi»
— Покажу реальные кейсы с приростом х2–х10
— Разберём, как делать 30–50 тысяч $ пассивно
— И главное — как не попасть на скам и не слить капитал
Сейчас — шанс зайти, пока большинство не поняли, как это работает.
О курсах по трейдингу.
Уже писал, что мой путь на финансовых рынках также начинался с трейдинга и спекуляций. Потратил и потерял огромное количество денег. Неприлично огромное, прежде чем у меня стало что-то получаться. С момента моего старта и до момента, когда дела пошли в гору, прошло лет пять. Два года из которых я торговал по 8–10 часов в день.
Нюанс в том, что в трейдинг в основном идут, чтоб поднять бабла, а не потому, что честно внутри (как я) ответили себе: "Это то, без чего я не могу!". Насмотревшись на успешный успех того же Герчика, думают, что станут миллионерами. Но правда в том, что 99% успешных трейдеров живут не с рынка. За ними всегда стоит другой, более весомый доход либо с продажи курсов, где они обучают становиться миллионерами, либо сидят на больших окладах в фондах, либо системы автоследования или те же чудо-клубы.
Согласитесь, легко рассказывать о всяких паттернах и о том, что ты живешь с рынка, когда с курсов приходит больше, чем ты наторговал. В такой системе любые убытки на рынке воспринимаются легко, ибо ты знаешь, что завтра очередной бедолага купит твой курс или вступит в твой чудо-клуб и всё будет в шоколаде.
Да, безусловно, я применяю полученные мной опыт и знания в текущей работе, но это мой бизнес. Моя профессия! Яркий пример — сделки с тем же эфиром, которые публиковал на спонср. Давайте математику.
Индексные инвестиции на длинной дистанции приносят около 15–17% годовых (может и больше) в рублях (пруфы есть). Учитывая тот факт, что я уделяю им минимум времени (ГЛАВНОЕ! ОНИ НЕ ЛОМАЮТСЯ), а в остальном могу также кататься на яхте и заниматься чем хочу, то при занятиях трейдингом целый день моя доходность должна быть минимум в 5 или 7 раз выше. Почему так? Элементарно: если вы на что-то тратите в 5 раз больше времени, то это как минимум должно быть в 5 раз более доходным, иначе это не имеет никакого смысла. У меня в среднем получалось около 35–40% годовых. Но при этом на что-то нужно жить (я ж с курсами завязал)😊 и еще восстанавливаться. А еще резерв на потери. Когда я посчитал математику, прибавив сюда еще затраченные нервы и то, что постарел за 2 года на 20 лет, то понял: либо теперь учить успешному успеху, либо сворачивать в другую сторону. Как вы понимаете, выбор был очевиден.
Трейдинг в текущих реалиях — это не просто высококонкурентная среда, а п-п-ц какая высококонкурентная. В качестве аналогии представьте, что есть сладкая вакансия с конкурсом 1 на 1 000 000 в лучшем случае. Понимаю, что это диссонирует с тем, что вы видите. Ибо вышеупомянутый Герчик всем рассказывает, каким крутым трейдером он был в ЯМЕ и как успешно торговал. Но готов поставить деньги на то, что посади его сейчас в честной битве, и через полгодика вы не увидите ничего выдающегося.
Вы должны понимать, что когда-то все наработки, что есть в трейдинге (индикаторы, свечной анализ, трендовые линии и т.д.) были преимуществом. Потому что не было компьютеров, и все трейдеры ручками чертили на бумажках под линейку и ручками считали все индикаторы. А сейчас - это доступно даже школьнику с приложением. В той или иной мере - это работает и сейчас, но уже не так эффективно, как раньше и требуется огромная практика, чтоб начать видеть. Одно дело, если вы уверены, что хотите связать свою жизнь с этим, построить бизнес или карьеру, как это было у меня. Но если ради денег, то как бэээ такое...
Другой материал: https://www.bloomberg.com/graphics/2025-hedge-fund-investment-fees/
«В 2023 году основной хедж-фонд одноименной компании миллиардера Дмитрия Балясного показал валовую доходность в размере 15,2%.
Инвесторы получили прибыль всего в 2,8%. Остальную часть — более 768 миллионов долларов — они заплатили в качестве сборов, в основном в качестве компенсаций, а также покрыли широкий спектр других расходов, вплоть до расходов на мобильную связь».
Можно подумать, что это вымысел, но теперь вернитесь к нашему кейсу и посмотрите, как при декларируемой доходности фонда в 45% инвестор получил только 15.
📢 Коллеги, эфир завершился — запись уже доступна для просмотра В КОММЕНТАРИЯХ К ЭТОМУ ПОСТУ
Если вы не успели присоединиться, можно посмотреть в удобное время.
В записи поговорили о ценах на недвижимость, инвестициях и не только.
Также эфир доступен на других площадках:
✔️ Смотреть прямой эфир ВКонтакте
✔️ Смотреть прямой эфир на Rutube
✔️ Смотреть прямой эфир в Одноклассниках
✔️ Смотреть прямой эфир на YouTube
Спасибо всем, кто присоединился ❤️
Сегодня вышло много статей с заголовками:
Почему цена на серебро выросла даже больше, чем на золото
В Киеве обнаружено тело одного из крупнейших криптопредпринимателей Украины, сообщает Telegram-канал Mash.
Тело 32-летнего бизнесмена и блогера Константина Ганича (он же Костя Кудо) нашли ночью на Оболони в его Lamborghini Urus с зарегистрированным на него оружием, отмечает Mash.
По данным канала, накануне бизнесмен жаловался на финансовые проблемы и депрессию. Затем он отправил прощальное сообщение близким. Константин Ганич был директором «Ассоциации трейдеров Украины». Помимо Lamborghini Urus, он владел единственной на Украине Ferrari 296 B стоимостью 15 млн гривен (₽29,3 млн).
Передовица The Economist.
Возможно, моя фантазия слишком бурная.
А возможно, начало, которое готовят для Газы, им не понравится:)
Модель Колба для российского инвестора.
Пару месяцев назад, когда на фоне всеобщего позитива от встречи Трампа и Путина по акциям ждали ракету, а длинные ОФЗ упали в доходностях до 14, я тихонько писал, что рано радуетесь:https://sponsr.ru/family_trust/109794/Nadejdy_namir_Vera_vbudushchee_Lubov_kkapitalu/. Более того, даже подробно разложил свой план действий, которому сейчас следую.
А те, кто читает «Спонсор», знают, что я также писал о том, что окончание СВО или снижение темпов (расходов) на СВО скорее станет негативом для рынка акций РФ, чем позитивом (по ссылке выше есть все материалы).
Да как же так?! Когда они уже вырастут? Когда будет ракета? Почему акции Х5 падают?!
Здравствуйте, давно читаю вас, благополучно освоил вашу книгу. Есть классный вопрос, лично для меня, по крайней мере. Возможно, вы уже отвечали на данный вопрос. В 2026 году будут рассматривать возможность использовать мат. кап. для работы с ИИС. Представим, правительство даст зеленый свет. Как вы смотрите на это общим взглядом, на таких новостях рынок в состоянии прыгнуть очень высоко, когда сотни тысяч мам попробуют в инвестировании. По мне, идея супер, достаточно выбрать нужный план. И до 18 лет ребенка пускай инвестсоветники ведут дела, за процент, естественно.
По данным MOEX за 2024 год, каждый месяц заключают сделки около 3,6–4 млн частных инвесторов. При этом доля брокерских счетов с балансом от 1 млн рублей — около 1,3%, или примерно 425 тыс. счетов.
лирическое отступление. Более того, что делают наши брокеры и регулятор? Как-то повышают финансовую грамотность? НЕеееет, они устраивают конкурсы "Лучший частный инвестор", продвигают автоследование, продают структурные ноты и прочий хлам. Все, что принесет больше комиссий. Нельзя их в этом винить - прибыль прежде всего. Но о какой тогда философии инвестиции можно говорить? И только от Вас зависит, сможете ли вы пробиться через это или нет.
Только заметил...Почти 300 спартанцев!
Отличная цифра. Будем стремиться к "Тысяче" Джузеппе Гарибальди😊
Точно знаю, что информация, которую я публикую, на рынке продается в разных клубах минимум за 3000 - 5000 рублей в МЕСЯЦ!
А 500 рублей я поставил только для того, чтоб не терять мотивацию и дисциплинировать себя😊
Присоединяйтесь. Пишите вопросы. Следуйте плану. И будем становиться богаче ВМЕСТЕ.
Знаю, среди людей ходит мысль, что где-то существуют особые, «магические» инвестиционные инструменты для богатых. Мол, именно они делают их ещё богаче. Вход туда сложный, чеки высокие — обычному (а что значит «обычный»?) человеку туда не попасть.
А нам, простым смертным, остаётся довольствоваться жалкими БПИФами. Капитал растёт медленно, и, кажется, богатыми нам не стать. Так думают даже люди с миллионами на счетах. «У меня-то всего 10 миллионов долларов. Вот когда будет 50 — тогда я войду в лигу венчурных ангелов и сделаю миллиарды. Или попаду в закрытый фонд, где стабильно по 20% годовых в долларах».
Но знаете что? Реальность, как всегда, сильно отличается от картинок в головах. И, к сожалению, понимание этого приходит чаще всего через боль и разочарование.
Сегодня я поделюсь реальным кейсом о таких «чудесных» инструментах для богатых. Советую прочитать, чтобы снять розовые очки.
Секретные инструменты для богатых:
https://dzen.ru/a/aNqMIEEakilxysSF
Стать клиентом нашего семейного офиса: /channel/investacademy/1255 или https://ftg.limited/upravlenie-blagosostoyaniem
P.s. и сравните эту историю с тем, что я публикую здесь на канале:) Все гениальное - просто, но не проще простого.
Майнинг снова в новостях 📢
Пока Европа закрывает фермы из-за дорогой электроэнергии, Эфиопия уже привлекла десятки компаний, и первые проекты показывают доходность, о которой банки могут только мечтать.
Если туда заходят государства и фонды, может, пора и частным инвесторам посмотреть в эту сторону?
Почему майнинг сейчас в фокусе:
✔️ доход в биткоине, а не в обесценивающихся фиатах
✔️ биткоин — дефляционный актив, ограниченный по количеству (цифровое золото XXI века)
✔️ текущая цена BTC ≈ 115 000$, а через пару лет может быть 300.000 – 500.000$
****** (Zoom)
Конференция с Тим** Гри****:
→ почему именно Эфиопия становится точкой притяжения майнеров
→ как работает майнинг в 2025 году
→ плюсы и минусы рынка, о которых не пишут в СМИ
→ как выстроить себе пассивный денежный поток
💸 Бонус: в конце эфира разыграем 3 кошелька по 100$
Ситуация сейчас
Вот что известно по состоянию на 2025 год:
-Правительство Эфиопии приостанавливает выдачу новых разрешений на электроснабжение для крипто- и “дата-майнинговых” компаний, заявляя, что сеть уже достигла своих мощностей.
-Крипто-майнинг в стране может потреблять до трети всей производимой электроэнергии (около 8 тераватт-часов в 2025 году), что вызывает беспокойство, особенно с учётом того, что многие районы остаются слабо электрифицированы.
-Электричество в Эфиопии во многом получают из возобновляемых источников (гидроэнергетика), что — потенциально плюс, особенно если условия мощности и стабильности позволяют.
-Но есть серьёзные проблемы с надёжностью сети: перебои, отключения, слабое покрытие в сельской местности.
-Цены на электроэнергию растут, власти планируют реформы тарифов, которые могут существенно повысить стоимость для майнинга.
-Законодательство и регулирование криптовалют в стране неустойчивы: торговля криптовалютами запрещена, майнинг — под пристальным вниманием, требуется регистрация.
День добрый!
Спасибо вам за ваш канал и за книгу отдельное спасибо. Читаю вас регулярно, очень ценно!
Понимаю, что вы работаете с купными капиталами, искренне верю, что настанет тот день, когда я приду к вам на сопровождение, но сегодня у меня вопрос по созданию активов с маленьких сумм.
Возникла необходимость создания активов в РФ со сроком 9–13–18 лет. Пополнение 1000 руб./неделю + часть прибыли с других активов ситуативно, ориентировочно 100 тр/год.
1. Стоит ли покупать облигации в этот портфель в принципе? Слышу часто от вас, что акции на длительных горизонтах дают лучше результат. А в книге в вашей так прямо много тому подтверждений
2. Понимаю, что для таких сумм подходят фонды на рынок РФ, но есть любимые компании – Сбер, Т, Озон, Яндекс, Лукойл, стоит ли их брать отдельно? Сильно ли будет в этом случае перекос по активам какой-то? Возможно, акции отдельно стоит начать брать после достижения портфелем какой-то определенной суммы?
Заранее спасибо)
С уважением, Ва... Чи.....
Да, стоит рассмотреть, но не как основу, а как часть портфеля для баланса. Исторически акции на длинном горизонте действительно дают более высокий средний доход, но и колебания у них выше.
Если у вас срок ≥9 лет и психологически вы готовы переносить просадки, доля облигаций может быть небольшой (10–30 %).
Облигации полезны для:
-подушки на непредвиденные расходы (чтобы не продавать акции на просадке);
-выравнивания риска (если рынок резко падает);
-плановых целей через 9–13 лет (если деньги понадобятся частями — можно «лестницу» из ОФЗ или качественных корпоративных выпусков).
Фонды или отдельные акции?
Для сумм ~1000 руб. в неделю + 100 000 руб. в год фонды (ETF/БПИФ) — оптимальная «база»:
-сразу дают диверсификацию;
-проще докупать небольшими лотами;
-комиссии обычно ниже, чем если собирать весь индекс вручную.
Любимые компании (Сбер, Тинькофф, Озон, Яндекс, Лукойл) можно держать как «спутники», но лучше, чтобы отдельные бумаги занимали не более 10–20 % портфеля каждая (и суммарно не более ~30–40 %), иначе возникает перекос (например, если все любимые компании из финтеха или нефти — будет зависимость от сектора).
Логично:
-построить «скелет» из фондов (широкий рынок РФ, при желании — немного мира через иностранные БПИФ);
-добавлять акции любимых компаний, когда портфель перевалит, например, за 200–300 тыс. руб., чтобы каждая позиция была ≥5 % от портфеля, но не превращалась в «мелочь».
На проекте Спонср, а также здесь, на канале, я регулярно делюсь своим видением и действиями в российских и зарубежных портфелях. Красной нитью прошлого года было постепенное сокращение доли акций в пользу длинных ОФЗ с постоянным купоном. Подробно с цифрами и статистикой я писал об этом в материалах на Спонср и здесь же, на канале. Помню шквал критики в духе: «инфляция», «дефолт» и прочее.
Чуть позже я показал, что такие шаги добавили около 8% положительной переоценки к портфелю. Иными словами, без этой перекладки результат оказался бы на 8% ниже. Сначала это были расчёты в теории, но я решил проверить на практике. Изначально я это опубликовал здесь:
https://sponsr.ru/family_trust/111307/Obgonyaem_rynok_akcii_podtverjdenie_Refleksiruem_ovremeni_realnoi_razvyazki_konflikta_Moshchnaya_krysha_nashih_investicionnyh_idei. о потом решил, что данная информация будет полезна всем, как лишнее напоминание.
Несмотря на цифровизацию банковского сектора, брокерская аналитика в РФ по-прежнему оставляет желать лучшего. С одним из клиентов мы запросили полный брокерский отчёт по ИИС со старта его действия. Раньше ИИС-3 ещё не существовало, поэтому счёт использовался только ради налоговых вычетов, а остальное размещалось на обычном брокерском. Портфели при этом были идентичны. В прошлом году старый ИИС трансформировали в новый и мы перевели активы туда (я, кстати, всем рекомендовал бы так сделать! Но даже тут умники рассказывают о заморозке денег на 5 лет😂).
Получив отчёт, я загрузил его в сервис Snowball, чтобы посмотреть аналитику. Скрины выше — как раз оттуда. Честно говоря, цифры впечатлили даже меня. Я настраиваюсь на доходность 15–17% годовых на длинной дистанции, но факт оказался лучше ожиданий.
На нижнем скриншоте вы видите сравнение доходности портфеля (синяя линия) и индекса полной доходности Московской биржи (оранжевая линия). Именно здесь проявился позитивный эффект от «перекладки» из акций в ОФЗ.
Выводы.
1. Этот результат — не моя личная заслуга. Точнее, лишь отчасти. В основе — принципы, о которых я регулярно пишу, и простое следование финансовому плану. Без суеты, угадываний точек входа и выхода, без «нервов». Классическая портфельная теория, с нотками личного опыта и скилов.
2. На сегодня переоценка держится на уровне около 10% и, теоретически, может быть выше, пока доля облигаций остаётся повышенной. Этого уже достаточно, чтобы покрыть стоимость сопровождения как минимум на 8 лет вперёд.
3. Инвестиции — это всегда долгосрочный процесс. Их лучшие союзники — время, сложный процент и диверсификация. На длинной дистанции я ожидаю, что доходность портфеля снизится к отметкам 15% годовых (а может, и останется выше). Но даже это лучше, чем у лучшего актива в РФ последних лет — золота (около 14% в год) или жилой недвижимости (9–11% годовых с учётом аренды).
Этим примером, как и публичной частью детского портфеля, я хочу ещё раз подчеркнуть: в инвестициях главное — не искать «хорошие акции» или «угадать момент», не бегать за ВДО. А просто следовать плану. Дайте времени и сложному проценту работать. И помните: успех в инвестициях на 80% зависит от психологии. Чаще всего именно мы сами — своими ограничивающими убеждениями, страхами, жадностью и когнитивными ловушками — стреляем себе в ногу. А потом жалуемся, что виноват кто-то другой.
полезные материалы |книга и курс |аналитический проект | управление капиталом | личный финансовый план
Глубокая аналитика по процентной ставке от экспертов по экономике.
Читать полностью…
Посмотрим на трейдинг с другой стороны. Чтобы достигнуть хоть каких-то результатов, у меня ушло пять лет. Первые, вторые и, может быть, даже третьи деньги вы обязательно потеряете. Допустим, спустя пять лет у вас стало получаться, и вы вышли на доходность, предположим, 35% годовых. Размер капитала, которым вам нужно оперировать, должен быть не меньше 20–30 миллионов рублей. Если вы не будете продавать курсы, сидеть на зарплате или создавать свои чудо-клубы, то вам придется на это жить. Возьмем хотя бы 150 тыс. руб. в месяц, или почти 2 миллиона в год. Необходимо иметь резерв на случай убытков, которые обязательно будут, — еще ~2 миллиона. А еще инфляция. Тогда спрашивается, зачем тратить 5 лет жизни на что-то, что с очень большой вероятностью не принесет денег? Не лучше ли эти 5 лет потратить на получение дополнительных скилов (ну не знаю, обучиться работе с ИИ, или стать инженером каких-то механических систем. В общем что-то, где вы сможете быть полезными обществу и на вас будет спрос).
Теперь представим, что ваша система сломалась (это обязательно произойдет!) и вы начали терять деньги, а другую не получается найти. Третий месяц минус. Дети просятся на море, которое в этом году вы не можете себе позволить, машина требует ремонта, который вы не запланировали, а жена… жена просто грустит, потому что вы уже третий месяц ничего не можете из-за стресса. Думаете, я шучу? Вперед!
Знаю, что некоторые рассказывают о пуле систем. Но проблема в том, что это не классы активов и даже распределив равными частями деньги между ними - это не гарантирует успех.
А если у вас 3 миллиона рублей? Готовы ли вы потратить деньги и время на курсы, которые в лучшем случае дополнительно будут приносить 500 тыс. в год лет через пять, когда дай Бог окупят потери на старте? Разве не лучше пойти и обучиться чему-то, где конкуренция ниже. Да хоть игре на укулеле и выступать на свадьбах в свободное время (утрирую). Уверен, те же 500 тыс. по году можно легко заработать, потратив гораздо меньше времени и сил.
Даже элементарный вопрос начальнику : "Что я могу сделать, чтоб получать столько то?" Уже кардинально изменит вашу жизнь.
Но волшебная таблетка, которую рисуют все эти Евгении Черныхи, Герчики, Звездины, Азаты Валеевы и т.д. куда желаннее. Я лично скажу: на кой мне создавать какие-то клубы, обучалки и т.д., если я могу сделать на трейдинге 50% в год? Реально, если у вас есть 100 миллионов и вы можете делать по 50% в год, а Валеев Азат — вообще удваивать депозиты за неделю, то вы серьезно будете проводить вебинары и предлагать купить курс прямо сейчас, пока не подорожало? Серьезно?!
Ко мне через день прилетают предложения открыть свой "клуб" или снова запустить курсы. Мой ответ, думаю, вы знаете. Когда предыдущие продюсеры заставляли (да, именно так: заставляли) меня продавать курсы, я сильно грустил. Типа come on, у нас на сопровождении несколько десятков миллионов долларов, и я должен просить людей купить у меня курс?! Может быть, конечно, это я поломанный, но в целом всё именно так и работает.
С автоследованием та же история. Мое главное условие всегда звучит так: если сделаете общую комиссию не выше 1% в год, то запустим. Пока никто ниже 4% не предложил. 4% в год комиссий, КАРЛ! А некоторые платят и по 6% от СЧА за то, что завтра может принести убытки, ибо стратежка сломалась:)
Отличная иллюстрация к пенсионной теме в западном информационном поле.
Россия идет не уникальным путем. Экономические законы так или иначе работают везде одинаково. Как думаете, сколько осталось времени до того, как одного бедолагу толкающего задавит?