10543
Понятным языком рассказываю про инвестиции. Степан Ермаков 📺 YouTube 145000 подписчиков Реклама и связь: @stepanermakov svjl45pfz52quanh
Новое видео: Что будет с курсом доллара зимой? Актуальные способы покупки долларов для россиян 👇👇👇
https://youtu.be/ZIvI5TSyMhM?si=vzO9b1mxb9UngGtm
Купил Bitcoin ETF. Всё работает без нареканий
🔹Только что для теста купил паи ETF-фонда от компании BlackRock под тикером IBIT. Покупал через брокера Interactive Brokers
🔹Комиссия за управление 0.25% в год, но для первых покупателей она будет 0,12% пока фонд не наполнится на $5 млрд.
🔹Стоимость одного пая ETF ~ 27$
@investmoda
ЦБ предупредил о схеме мошенников: те предлагают помощь с разморозкой активов, обещая вернуть деньги «в двойном размере»
В обмен на разблокировку злоумышленники просят инвесторов перевести им сумму, равную стоимости замороженных активов. Затем обещают, что те получат деньги на свой банковский счёт «в двойном размере».
—
Не попадайтесь на эти уловки
@investmoda
🤔Что ждать инвестору в 2024?
❄️Взгляд на рынок позитивный, но до конца II квартала возможно затишье из-за ставки ЦБ.
❄️Инфляция будет замедляться на фоне высокой ключевой ставки.
❄️Рост экономики замедлится с высокой базы 2023 г. из-за монетарного ужесточения (с учетом повышения ставки до 16%) и сокращения фискального импульса.
❄️После выборов за 2-3 месяца рубль ослабнет до 100 рублей за доллар и выше
❄️Дивиденды и снижение ставки — ключевые катализаторы на рынке.
❄️В фокусе — сектора металлургии и добычи, финансов, девелоперов, технологий, медиа и телекоммуникаций и ритейла.
❄️Поток IPO в будущем году может быть еще выше, чем в текущем: до 15 компаний обсуждают сделки по размещению своих акций.
@Investmoda
Я прошерстил все сайты с вкладами за вас и сделал актуальный ТОП 👇
https://youtu.be/HsdH9kZT_rY
https://youtu.be/HsdH9kZT_rY
https://youtu.be/HsdH9kZT_rY
❓Аутсайдеры года
➡️ СПБ Биржа (-30%) $SPBE
Биржа попала под блокирующие санкции, торги иностранными бумагами были приостановлены, акции самой биржи обновили исторические минимумы.
➡️ РУСАЛ (-15%) $RUAL
На днях бумаги обновили 14-месячные минимумы на 34 руб. Долгосрочный таргет на 40 руб. и доходность лишь в +16% от текущих явно говорит о том, что фундаментально акции могут и дальше проигрывать широкому рынку. Если смотреть спекулятивно то может быть активный отскок вплоть до 37 руб.
➡️ Детский мир (-13%) $DSKY
Биржевая история бумаг заканчивается. Вариант продажи акций на рынке, пока еще идут торги, выглядит логичным.
➡️ Сегежа (-11%) $SGZH
Бумаги под давлением санкций, слабой сырьевой конъюнктуры, долговой нагрузки. Обновлены исторические минимумы.
➡️ Fix Price (-10%) $FIXP
В этом году бумаги ритейлера не пользовались спросом на рынке, но следующий — может быть куда перспективнее. Потенциал на конец 2024 г. — 480 руб
➡️ Росбанк (-8%) $ROSB
Банк под санкциями, вынужден формировать резервы под потери, но дивиденды платит. Акции третьего эшелона с сопутствующими рисками на фоне низкой ликвидности, очень высокой волатильности, крайне маленького free-float.
➡️ РусГидро (-5%) $HYDR
Недавно бумаги обновили минимумы года, c учетом большой перепроданности инструмента играть на понижение уже рискованно.
@Investmoda
СПБ Биржа признала блокировку активов инвесторов на $3 млрд из-за санкций 2 ноября
Эльвира Набиуллина дала интервью РБК, ключевые моменты для инвестора:
🔸Суммарный объем вложений россиян в иностранные ценные бумаги на СПБ Бирже с февраля 2022 года по ноябрь 2023-го упал с почти $7 млрд до $3 млрд
🔹Эти $3 млрд были заблокированы 2 ноября из-за попадания СПб-биржи в SDN-лист
🔸Сейчас среди держателей иностранных ценных бумаг 80% — это уже квалифицированные инвесторы
🔹Банк России ранее предупреждал об инфраструктурных рисках владения иностранными ценными бумагами и закрыл доступ к ним для неквалифицированных инвесторов
🔸Также Набиуллина обратила внимание на риски инвестирования через инфраструктуру дружественных стран
🔹Сейчас из-за риска вторичных санкций брокеры дружественных стран проводят длинные комплаенс-процедуры
🔸Набиуллина сказала что они опоздали с повышением ключевой ставки и это нужно было делать весной
🔹Массового банкротства банков в 2024 году не ожидается
🔸ЦБ готов к санкциями на Мосбиржу, в таком случае курс доллара будет определяться по внебиржевым торгам доля которых уже сейчас 53%
@investmoda
⚠️ Нашёл очень доходный пул ликвидности
💵Это пул USDC/LINK с комиссией 0.3% на сети Polygon.
🙈За 19 часов с 1000$ накапало с комиссий за обмен 5$, это доходность ~18% в месяц или около ~220% годовых в долларах.
Потом доходность скорректируется в меньшую сторону, но всё-равно ожидается выше 130% годовых. Примеры таких пулов работающих более месяца на скриншоте выше. Пожалуй докину в этот пул ещё 1000💰.
👍Если вы разбираетесь в пулах - вперёд
❗️❗️❗️Если вы ничего не поняли, читаете всё это как 완전 헛소리 и не знаете как создавать пулы ликвидности, пополнять их, выбирать, мониторить и т.п. - пишите в личку дам информацию. Если у вас работают какие-то еще доходные пулы - пишите в комментариях👇
@investmoda
Как уменьшить налоги с инвестиций за 2023 год ?
📊Если сейчас, в конце года, у вас есть минус по каким-то активам в портфеле, то нужно в 20-х числах декабря продать эти позиции и сразу же купить обратно.
👍Сумма налогов за 2023 год уменьшится, так как налоговая увидит ваш убыток с продажи и вычтет этот убыток из вышей прибыли за год.
☝️Эта операция имеет смысл, если у вас были прибыльные продажи активов в течение года. Если нет, то можно ничего не делать. Убыток по акции должен составлять хотя бы 5–10%. Если потери совсем небольшие, то смысла закрывать сделку нет. Также при такой операции теряется льгота ЛДВ.
Пользуетесь этим способом?👇
@investmoda
Не знаете что подарить себе на новый год?
💳Конечно же холодный криптокошелек в виде пластиковой карты! Лично я больше полугода пользуюсь кошельком Tangem Wallet и очень доволен. Если не знаете на какой подарок намекнуть вашей второй половинке - намекните на криптокошелёк.
✔️ Просто приложил и пользуешься
✔️ Поддерживает множество криптовалют, NFT и DeFi
✔️ Без батареек и проводов
✔️ Открытый исходный код
✔️ Нет ни одного случая взлома
✔️ Поддержка на русском языке 24/7!
Мой видео обзор и отзыв о кошельке тут
Мой текстовый обзор кошелька тут
У меня кошелек уже кучу раз окупился так как крипта за последнее время не хило выросла и потенциал роста ещё есть.
⚡️💰 Скидка 10% !! Промо код: INVESTMODA
Закажи сейчас
Закажи сейчас
Закажи сейчас
Новое видео👇
https://www.youtube.com/watch?v=GRi4_v1z65A
⚠️⚠️Внимание тем кто пользуется Web3 приложениями, крипто-кошельком Ledger и создаёт пулы ликвидности
Интерфейсы нескольких децентрализованных приложений (DApps), использующих коннектор Ledger включая Sushiswap и Revoke.cash, были взломаны. Пока воздержитесь от взаимодействия с Defi приложениями. По поводу биржи Uniswap пока всё тихо. @investmoda
🗓Финансовые результаты Selectel за 9 месяцев 2023 года
Ключевые показатели:
➡️ За девять месяцев 2023 года выручка Selectel выросла на 27% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и достигла 7,5 млрд ₽. Это произошло за счет устойчивого роста спроса на основные продукты компании как от существующих, так и от новых клиентов.
➡️ Показатель EBITDA вырос на 36% год к году до 4,4 млрд ₽. Рентабельность по EBITDA увеличилась на 3 п.п. до 58%. Повышение рентабельности обусловлено более высокими темпами роста выручки по сравнению с приростом операционных расходов.
➡️ Чистая прибыль Selectel увеличилась в два раза до 2,3 млрд ₽ вслед за ростом выручки и повышением операционной эффективности. Рентабельность по чистой прибыли выросла до 31% c 19% годом ранее.
➡️ Долговая нагрузка снизилась до уровня 1,0х.
Сейчас виден большой интерес российского бизнеса к аутсорсингу IT-инфраструктуры и использованию облачных сервисов. Количество клиентов Selectel постоянно растет и уже достигло 24,7 тысяч. Увеличивается спрос со стороны финансового сектора, розничной торговли, строительства и образования.
@Investmoda
Экспобанк попал под новые санкции США. Плохо. Через этот банк проходили платежи в страны СНГ в частности к брокеру Фридом Финанс Глобал
Читать полностью…
🇷🇺 Транснефть – за 2 года можно получить 30% дивидендами
Отрасль – нефтегаз. Одна из крупнейших в мире нефтепроводных компаний, монопольный оператор магистральных нефтепроводов в РФ. Портовый оператор №1 в РФ (владеет контрольным пакетом акций НМТП). Включена в перечень стратегических акционерных обществ, 100% голосующих акций принадлежит государству. Владеет >70 тыс. км магистральных трубопроводов и транспортирует ~83% добываемой в РФ нефти и 29% производимых светлых нефтепродуктов.
Отчетность за Q3 2023 📋
Выручка 343,4 b₽ (+17% г/г)
Чистая прибыль 66,8 b₽ (+34,1% г/г)
💵Денежные потоки
Операционные денежные потоки снизились на 10,6% г/г за 9 месяцев 2023. А свободный денежный поток упал на 50,2% г/г, что связано с увеличившимися более чем на 25% г/г капитальными затратами. Подробно не раскрывают динамику, отчетность сокращенная. Но можно предположить, что рост CAPEX обусловлен увеличением инвестиций из-за переориентации экспорта на восток. Это вполне закономерный процесс, поэтому не рассматриваем его как негативный фактор. Скорее, как вынужденные расходы.
🔺Драйверы
1. Индексация тарифов на прокачку нефти, в т.ч. предполагаемые +7,2% в 2024 году.
2. Стабильная генерация прибыли.
3. Увеличение дальности прокачки нефти.
4. Рекордные по сумме дивиденды с двузначной доходностью.
🔺Риски
1. Сокращение добычи нефти в РФ, которое долгосрочно может повлиять на доходы.
2. Дальнейшее увеличение кап. затрат, их влияние на денежные потоки.
ТОП-5 вкладов на январь 2024
Обновил ТОП вкладов на январь! После новогодних праздников ставки ещё приподняли. Сейчас самые выгодные проценты и бонусы дают Финуслуги (платформа Мосбиржи) поэтому открывать вклады выгоднее всего именно там, а не напрямую в банках. Мосбиржа не жалеет денег на бонусы, не удивительно - по последним финансовым отчётам у биржи всё более чем отличню.
👇ТОП-5 вкладов по ставкам👇
✅МКБ 21% через Финуслуги с промокодом VKLAD2024 (6 месяцев)
✅ДОМ РФ 20,9% через Финуслуги с промокодом VKLAD2024 (6 месяцев)
✅Яндекс Банк 20,5% через Финуслуги с промокодом BONUS55 (6 месяцев)
✅Дальневосточный банк 20,41% через Финуслуги с промокодом BONUS55 (3 месяца)
✅Совкомбанк 20,2% через Финуслуги (6 месяцев)
Ставки 21% получаются с учётом бонуса платформы и суммой вклада 300000 рублей, но даже без этого всё-равно есть ставка аж 18,5% при сумме вклада до 1 миллиона рублей. Никто не мешает открыть 2 вклада под 18,5% на себя и родственника. Все вклады застрахованы АСВ на сумму до 1,4 млн. Если вы откроете вклад по моей ссылке через сайт финуслуги я тоже получу какой-то бонус. Спасибо.
@investmoda erid: LjN8KTY5F
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) официально одобрила 11 спотовых биткойн ETF
Это официально. Документ появился на сайте комиссии. Долгосрочно для рынка криптовалют это очень позитивный сигнал!
@investmoda
Первый рабочий день пошёл
Основные моменты для инвестора на ближайшее время:
🔸Ставки по вкладам как никогда высоки, надо этим пользоваться, например на фин.услугах можно открыть под 18,8% годовых (erid: LjN8KTY5F). Также полно вкладов под 16,5-17,5%. Подробно рассказывал об этом в видео.
🔸Курс доллара будут держать всеми силами до выборов в марте, резких взлётов не ожидается
🔹Ключевая ставка первые пол года судя по всему будет высокой, следующее заседание ЦБ по ключевой ставке 16 февраля там будет видно как развернётся ситуация дальше
🔸ИИС 1 и 2 типа ушли в историю, остался только ИИС 3
🔹 Государство ужесточило льготную ипотеку. Максимальный размер кредита теперь составляет 6 млн рублей, а первоначальный взнос повышен до 30%
🔸Биткоин бьет новые рекорды, все ждут одобрения спотовых биткоин ETF в январе.
Основные риски:
❌Скоро будет годовщина СВО и к ней возможны новые санкции на банки, биржи или НКЦ (Национальный Клиринговый Центр) - возможно стоит подстраховаться и не держать иностранную валюту на брокерских/банковских счетах в это время. В прошлом году в годовщину СВО под санкции попал Тинькофф банк.
❌Инфляция, пока её остановить не получается
@investmoda
Уважаемые подписчики! Желаю роста всех активов и преодоления всех трудностей в новом году! 🚀🚀🚀
Поздравляю с праздниками! 🍾
ЦБ РФ решил навсегда отменить комиссии за переводы по СБП!
Центробанк (ЦБ) РФ принял решение навсегда отменить комиссии для банков за переводы между гражданами в Системе быстрых платежей (СБП)
Также с 1 мая 2024 года граждане смогут переводить между своими счетами в разных банках до 30 млн рублей в месяц бесплатно через СБП.
—
Вот это щедрость!
@investmoda
📈 Самые доходные акции 2023
🔝Ликвидные лидеры
Из 50 акций индекса МосБиржи максимальную доходность в 2023 г. демонстрируют бумаги:
1. Совкомфлот (+263%)
2. Мечел-ао (+195%)
3. Мечел-ап (+152%)
4. Globaltrans (+131%)
5. Сургутнефтегаз-ап (+121%)
🔝Лидеры широкого рынка
По итогам 2023 г., в топ-5 по доходности всего российского рынка акций вошли:
1. Глобалтрак (+880%)
2. ТНС Энерго (+470%)
3. Костромская сбытовая компания (+450%)
4. Красный Октябрь (+400%)
5. СОЛЛЕРС (+290%)
@Investmoda
👆Вот результат ещё одного из моих пулов ликвидности на $5600. В этом пуле ставка не на высокие комиссии, а на рост крипты в целом, плюс тут используются основные монеты Bitcoin и Ethereum.
Вложения: $5600
Заработано с комиссий: $45
Заработано на росте цены: 177$
Срок: 9 дней Сеть - Arbitrum
Если рассматривать только заработок на комиссиях с трейдеров и инвесторов, то он составил около 30% годовых, но в Биткоине и Эфире. Ещё раз задумайтесь 30% годовых в Bitcoin и Ethereum. Отличные проценты, а если растёт Bitcoin и/или Ethereum то я тоже в плюсе.
❗️❗️❗️Если вы ничего не поняли не знаете как создавать пулы ликвидности, пополнять их, выбирать и т.п. - пишите в личку дам информацию.
@investmoda
Что с переводом денег в Interactive Brokers и выводом оттуда?
❌По последним сообщениям: пополнение турецкими лирами через БКС временно приостановлено. Ждём 25 декабря, там будет более понятно.
✅Из Райффайзена доходят евро, комиссия за их обмен пока невысокая
✅Из IB в БКС выводятся китайские юани
Есть ещё парочка вариантов, но те что выше были основными.
@investmoda
Главная моя претензия к СПб- бирже: после всего что было они НЕ ПОДГОТОВИЛИСЬ к санкциям, хотя времени было предостаточно
Читать полностью…
IPO Wildberries ждать не стоит
По словам Татьяны Бакальчук, в качестве частной компании Wildberries может приносить больше пользы всем, тогда как публичные компании работают в первую очередь для своих акционеров
Банки время от времени предлагают Wildberries выйти на биржу, организовав первичное размещение (Initial Public Offering, IPO) ее акций, но для компании это было бы «неправильным путем развития», заявила в интервью РБК основатель Wildberries и ее генеральный директор Татьяна Бакальчук.
«Когда у вас публичная компания, на что она работает? На то, чтобы были довольны ваши акционеры. Неважно, большие они или маленькие. Вы работаете над тем, чтобы стоимость акций не падала, а росла. А мы работаем над тем, чтобы улучшать жизнь миллионов людей. Это немножко разные вещи», — сказала богатейшая женщина России
—
Это печально
@investmoda
ЦБ РФ: БАНК РОССИИ ПРИНЯЛ РЕШЕНИЕ ПОВЫСИТЬ КЛЮЧЕВУЮ СТАВКУ НА 1%, - ДО 16%
—
Ждём вклады по 16% годовых
Путин на прямой линии только что сказал, что печать денег нормальный способ закрыть бюджетные дыры 😀
@investmoda
🔝Русал - вертикально интегрированный производитель алюминия, входит в топ-3 мировых производителей.
▪️Компания на 100% обеспечена глиноземом и на 80% бокситами, запасов которых хватит на 100 лет.
➡️История компании
История компании началась в 1993 году, когда советская алюминиевая отрасль перешла в частные руки.
В 1994 году Олег Дерипаска стал генеральным директором Саяногорского алюминиевого завода, на базе которого была создана компания "Сибирский алюминий" (Сибал).
В 2000 году Сибал объединился с Millhouse Capital Романа Абрамовича, новая компания получила название "Русал".
▪️Конкурентные преимущества и риски
Русал имеет одно из самых дешевых производств алюминия в мире, доступ к чистой энергии и эффективные санкции.
Риски включают падение цен на алюминий, введение новых налогов и пошлин, проблемы в цепочке поставок.
▫️Дивиденды и издержки
Динамика акций Русала зависит от стабильных дивидендов от Норильского никеля и сохранения низких издержек.
@Investmoda
ЦБ определил механизм продажи заблокированных активов россиян иностранцам
ЦБ определил механику, как будет происходить выкуп у россиян заблокированных активов в рамках лимита в 100 000 рублей. Правда, ряд условий должна будет установить правительственная комиссия.
✅Осуществляться выкуп будет на деньги нерезидентов из недружественных государств, заблокированных на счетах типа «С»;
✅Продаже подлежат бумаги, учитываемые в НРД;
✅Каждый инвестор сможет подать заявку на продажу своих ценных бумаг на общую сумму не более 100 000 рублей;
✅Торги могут быть запущены после того, как правительственная комиссия утвердит правила и условия их проведения.
Декабрь месяц, самое время использовать налоговые льготы для инвестора
Собрал все льготы в одном видео👇👇
https://youtu.be/OanRq20iTbU
https://youtu.be/OanRq20iTbU
https://youtu.be/OanRq20iTbU