10543
Понятным языком рассказываю про инвестиции. Степан Ермаков 📺 YouTube 145000 подписчиков Реклама и связь: @stepanermakov svjl45pfz52quanh
📌 Главные тренды на российском рынке и как на них заработать
2 тренда на рынке РФ, которые помогут заработать рядовому инвестору:
• Бум IPO.
На Московской бирже ожидают, что в текущем году состоится проведение IPO 10-12 компаний, из которых 7-8 планируются в первом полугодии. Предполагается, что в среднем каждая из этих компаний сможет привлечь более чем 1 миллиард рублей.
Для сравнения, в течение всего прошлого года было проведено IPO всего 8 компаний. Если бы инвестор вложил одинаковую сумму в каждое IPO, средняя доходность составила бы 22% к концу 2023 года.
✔️ Как заработать?
Тут два способа:
1) Участвовать в привлекательных первичных размещениях.
2) Покупать компании, которые будут выводить “дочек” на IPO. Опции три: АФК Система, МТС и SFI.
• Понижение ключевой ставки.
На данный момент ставка Центрального банка составляет 16%. Многие участники рынка считают, что это является пиковым уровнем и ожидают начала снижения уже во втором квартале. Подтверждением этому служит статистика по инфляции.
✔️ Как заработать?
Снижение ключевой ставки приведет к увеличению привлекательности акций и облигаций с фиксированным доходом, включая ВДО. Поэтому в 2024 году покупка классических ОФЗ и корпоративных облигаций может стать хорошей идеей.
@Investmoda
В порту Усть-Луга под Петербургом загорелся терминал НОВАТЭК
🙀«Фонтанка» пишет, что очевидцы дважды слышали звуки, похожие на взрывы. В момент происшествия в порту шла погрузка на суда из Панамы, также у причала находились три крупных танкера из Бельгии, Омана и Ливии
Предварительной версией причины пожара в порту Усть-Луга назвали «внешнее воздействие». НОВАТЭК сообщил об остановке технологического процесса на терминале и создании штаба по ликвидации последствий происшествия.
—
🤯У НОВАТЭК-а много денег и я удивлен что они ещё не понаставили средство по борьбе с беспилотниками вокруг своих терминалов.
@investmoda
ИИС хотят застраховать 1,4 млн рублей, кому это поможет?
🎉Итак, недавно вышла новость что к 1 марта должны разработать механизм по страхованию ИИС. Лимит как и у вкладов 1,4 млн рублей. Дам свой комментарий.👇
Однозначно страхование НЕ будет работать если вы получили убытки по своему портфелю от своих инвестиционных решений. Но страховка будет работать в случаях банкротства брокеров, отъёма лицензий у брокеров и маржин-коллов. Из последних случаев таких ситуаций - отъем лицензии у брокера QBF (из-за махинаций руководства) и случай с Универ-капиталом, когда из-за маржин-коллов у одних клиентов были принудительно проданы бумаги других клиентов. Вот от таких случаев страховка и будет защищать.
🙏Из положительного - есть шанс что обкатав страховку на ИИС государство распространит её на все брокерские счета.
Такая страховка выгодна прежде всего мелким брокерам (у крупных и так всё хорошо), ведь схема тут вырисовывается такая:➡️если люди будут боятся нести деньги мелкому брокеру они могут сказать"не парьтесь, у нас страховка"➡️соответственно мелкие брокеры могут демпинговать низкими комиссиями/акциями➡️крупные брокеры будут вынуждены снижать комиссии и не так наглеть. Все в плюсе
@investmoda
Новое видео: Что будет с курсом доллара зимой? Актуальные способы покупки долларов для россиян 👇👇👇
https://youtu.be/ZIvI5TSyMhM?si=vzO9b1mxb9UngGtm
Купил Bitcoin ETF. Всё работает без нареканий
🔹Только что для теста купил паи ETF-фонда от компании BlackRock под тикером IBIT. Покупал через брокера Interactive Brokers
🔹Комиссия за управление 0.25% в год, но для первых покупателей она будет 0,12% пока фонд не наполнится на $5 млрд.
🔹Стоимость одного пая ETF ~ 27$
@investmoda
ЦБ предупредил о схеме мошенников: те предлагают помощь с разморозкой активов, обещая вернуть деньги «в двойном размере»
В обмен на разблокировку злоумышленники просят инвесторов перевести им сумму, равную стоимости замороженных активов. Затем обещают, что те получат деньги на свой банковский счёт «в двойном размере».
—
Не попадайтесь на эти уловки
@investmoda
🤔Что ждать инвестору в 2024?
❄️Взгляд на рынок позитивный, но до конца II квартала возможно затишье из-за ставки ЦБ.
❄️Инфляция будет замедляться на фоне высокой ключевой ставки.
❄️Рост экономики замедлится с высокой базы 2023 г. из-за монетарного ужесточения (с учетом повышения ставки до 16%) и сокращения фискального импульса.
❄️После выборов за 2-3 месяца рубль ослабнет до 100 рублей за доллар и выше
❄️Дивиденды и снижение ставки — ключевые катализаторы на рынке.
❄️В фокусе — сектора металлургии и добычи, финансов, девелоперов, технологий, медиа и телекоммуникаций и ритейла.
❄️Поток IPO в будущем году может быть еще выше, чем в текущем: до 15 компаний обсуждают сделки по размещению своих акций.
@Investmoda
Я прошерстил все сайты с вкладами за вас и сделал актуальный ТОП 👇
https://youtu.be/HsdH9kZT_rY
https://youtu.be/HsdH9kZT_rY
https://youtu.be/HsdH9kZT_rY
❓Аутсайдеры года
➡️ СПБ Биржа (-30%) $SPBE
Биржа попала под блокирующие санкции, торги иностранными бумагами были приостановлены, акции самой биржи обновили исторические минимумы.
➡️ РУСАЛ (-15%) $RUAL
На днях бумаги обновили 14-месячные минимумы на 34 руб. Долгосрочный таргет на 40 руб. и доходность лишь в +16% от текущих явно говорит о том, что фундаментально акции могут и дальше проигрывать широкому рынку. Если смотреть спекулятивно то может быть активный отскок вплоть до 37 руб.
➡️ Детский мир (-13%) $DSKY
Биржевая история бумаг заканчивается. Вариант продажи акций на рынке, пока еще идут торги, выглядит логичным.
➡️ Сегежа (-11%) $SGZH
Бумаги под давлением санкций, слабой сырьевой конъюнктуры, долговой нагрузки. Обновлены исторические минимумы.
➡️ Fix Price (-10%) $FIXP
В этом году бумаги ритейлера не пользовались спросом на рынке, но следующий — может быть куда перспективнее. Потенциал на конец 2024 г. — 480 руб
➡️ Росбанк (-8%) $ROSB
Банк под санкциями, вынужден формировать резервы под потери, но дивиденды платит. Акции третьего эшелона с сопутствующими рисками на фоне низкой ликвидности, очень высокой волатильности, крайне маленького free-float.
➡️ РусГидро (-5%) $HYDR
Недавно бумаги обновили минимумы года, c учетом большой перепроданности инструмента играть на понижение уже рискованно.
@Investmoda
СПБ Биржа признала блокировку активов инвесторов на $3 млрд из-за санкций 2 ноября
Эльвира Набиуллина дала интервью РБК, ключевые моменты для инвестора:
🔸Суммарный объем вложений россиян в иностранные ценные бумаги на СПБ Бирже с февраля 2022 года по ноябрь 2023-го упал с почти $7 млрд до $3 млрд
🔹Эти $3 млрд были заблокированы 2 ноября из-за попадания СПб-биржи в SDN-лист
🔸Сейчас среди держателей иностранных ценных бумаг 80% — это уже квалифицированные инвесторы
🔹Банк России ранее предупреждал об инфраструктурных рисках владения иностранными ценными бумагами и закрыл доступ к ним для неквалифицированных инвесторов
🔸Также Набиуллина обратила внимание на риски инвестирования через инфраструктуру дружественных стран
🔹Сейчас из-за риска вторичных санкций брокеры дружественных стран проводят длинные комплаенс-процедуры
🔸Набиуллина сказала что они опоздали с повышением ключевой ставки и это нужно было делать весной
🔹Массового банкротства банков в 2024 году не ожидается
🔸ЦБ готов к санкциями на Мосбиржу, в таком случае курс доллара будет определяться по внебиржевым торгам доля которых уже сейчас 53%
@investmoda
⚠️ Нашёл очень доходный пул ликвидности
💵Это пул USDC/LINK с комиссией 0.3% на сети Polygon.
🙈За 19 часов с 1000$ накапало с комиссий за обмен 5$, это доходность ~18% в месяц или около ~220% годовых в долларах.
Потом доходность скорректируется в меньшую сторону, но всё-равно ожидается выше 130% годовых. Примеры таких пулов работающих более месяца на скриншоте выше. Пожалуй докину в этот пул ещё 1000💰.
👍Если вы разбираетесь в пулах - вперёд
❗️❗️❗️Если вы ничего не поняли, читаете всё это как 완전 헛소리 и не знаете как создавать пулы ликвидности, пополнять их, выбирать, мониторить и т.п. - пишите в личку дам информацию. Если у вас работают какие-то еще доходные пулы - пишите в комментариях👇
@investmoda
Как уменьшить налоги с инвестиций за 2023 год ?
📊Если сейчас, в конце года, у вас есть минус по каким-то активам в портфеле, то нужно в 20-х числах декабря продать эти позиции и сразу же купить обратно.
👍Сумма налогов за 2023 год уменьшится, так как налоговая увидит ваш убыток с продажи и вычтет этот убыток из вышей прибыли за год.
☝️Эта операция имеет смысл, если у вас были прибыльные продажи активов в течение года. Если нет, то можно ничего не делать. Убыток по акции должен составлять хотя бы 5–10%. Если потери совсем небольшие, то смысла закрывать сделку нет. Также при такой операции теряется льгота ЛДВ.
Пользуетесь этим способом?👇
@investmoda
Не знаете что подарить себе на новый год?
💳Конечно же холодный криптокошелек в виде пластиковой карты! Лично я больше полугода пользуюсь кошельком Tangem Wallet и очень доволен. Если не знаете на какой подарок намекнуть вашей второй половинке - намекните на криптокошелёк.
✔️ Просто приложил и пользуешься
✔️ Поддерживает множество криптовалют, NFT и DeFi
✔️ Без батареек и проводов
✔️ Открытый исходный код
✔️ Нет ни одного случая взлома
✔️ Поддержка на русском языке 24/7!
Мой видео обзор и отзыв о кошельке тут
Мой текстовый обзор кошелька тут
У меня кошелек уже кучу раз окупился так как крипта за последнее время не хило выросла и потенциал роста ещё есть.
⚡️💰 Скидка 10% !! Промо код: INVESTMODA
Закажи сейчас
Закажи сейчас
Закажи сейчас
Новое видео👇
https://www.youtube.com/watch?v=GRi4_v1z65A
⚠️⚠️Внимание тем кто пользуется Web3 приложениями, крипто-кошельком Ledger и создаёт пулы ликвидности
Интерфейсы нескольких децентрализованных приложений (DApps), использующих коннектор Ledger включая Sushiswap и Revoke.cash, были взломаны. Пока воздержитесь от взаимодействия с Defi приложениями. По поводу биржи Uniswap пока всё тихо. @investmoda
Обновлённый ТОП-5 вкладов январь 2024 и новый промокод на +5,5%
Пока на рынках затишье обновил ТОП вкладов за январь. На первое место вырвался Яндекс-банк. По-прежнему самые выгодные проценты и бонусы дают Финуслуги, поэтому открывать вклады выгоднее всего именно там, а не напрямую в банках. Внимание, сейчас появился новый промокод BONUS55 который даёт +5,5% на вклад
👇ТОП-5 вкладов по ставкам👇
✅Яндекс Банк 21,5% с промокодом BONUS55 (6 месяцев)
✅МКБ Новогоднее настроение 21% с промокодом BONUS55 (6 месяцев)
✅ДОМ РФ 21,1% с промокодом VKLAD2024 (6 месяцев)
✅Дальневосточный банк 21% с промокодом BONUS55 (3 месяца)
✅Совкомбанк 20,7% с промокодом BONUS55 (6 месяцев)
Ставки 21,5% получаются с учётом бонуса платформы и суммой вклада 300000 рублей, но даже без этого всё-равно есть ставка аж 18,5% при сумме вклада до 1 миллиона рублей. Никто не мешает открыть 2 вклада под 18,5% на себя и родственника. Все вклады застрахованы АСВ на сумму до 1,4 млн. Если вы откроете вклад по моей ссылке через сайт финуслуги я тоже получу какой-то бонус. Спасибо.
@investmoda erid: LjN8KTY5F
🎞Кино на выходные для инвесторов: Кто убил BlackBerry
🎭Актеры: Джей Барушель, Гленн Хауэртон, Мэтт Джонсон
♦️Жанр: биография, драма, комедия
♦️Рейтинг Кинопоиска: 7.4
🎬 История о том, как с нуля поднялась и рухнула на самое дно компания производитель сотовых телефонов BlackBerry
📹Интересный сюжет который в том числе касается Wall Street - в компании были биржевые махинации. По фильму опционы на акции выдавали задним числом. Рекомендую к просмотру
@Investmoda
💵 Дивиденды могут быть освобождены от налогов
Центральный банк вместе с правительством будет изучать возможность изменения законодательства для создания новых налоговых льгот для инвесторов.
📌Одним из основных мероприятий является освобождение инвесторов от уплаты налога на доходы физических лиц на полученные дивиденды от российских компаний в рамках индивидуальных инвестиционных счетов ИИС-3 (ранее дивидендный доход не подпадал ни под какие льготы).
🔹Кроме того, в Совете федерации были предложены еще несколько мер для поддержки IPO:
- Инвесторы, приобретающие акции в рамках IPO или дополнительного размещения акций, могут быть освобождены от уплаты налога на дивиденды на срок до 5 лет
- Эмитенты, проводящие IPO, могут получить налоговый вычет в двойном размере от суммы расходов на организацию IPO и поддержание листинга (что повышает мотивацию к участию в IPO, особенно для небольших компаний, так как для них это существенные затраты)
- Освободить от налогообложения акционеров при продаже их пакета акций в ходе IPO (что также повышает мотивацию основателей бизнеса и основных владельцев)
Отмена налогов на дивиденды для индивидуальных инвестиционных счетов давно не хватало. Это станет дополнительным стимулом для открытия таких счетов, так как дивиденды имеют особое значение на российском рынке.
📝Таким образом, серьезно повышена мотивация для компаний выходить на IPO
@Investmoda
ТОП-5 вкладов на январь 2024
Обновил ТОП вкладов на январь! После новогодних праздников ставки ещё приподняли. Сейчас самые выгодные проценты и бонусы дают Финуслуги (платформа Мосбиржи) поэтому открывать вклады выгоднее всего именно там, а не напрямую в банках. Мосбиржа не жалеет денег на бонусы, не удивительно - по последним финансовым отчётам у биржи всё более чем отличню.
👇ТОП-5 вкладов по ставкам👇
✅МКБ 21% через Финуслуги с промокодом VKLAD2024 (6 месяцев)
✅ДОМ РФ 20,9% через Финуслуги с промокодом VKLAD2024 (6 месяцев)
✅Яндекс Банк 20,5% через Финуслуги с промокодом BONUS55 (6 месяцев)
✅Дальневосточный банк 20,41% через Финуслуги с промокодом BONUS55 (3 месяца)
✅Совкомбанк 20,2% через Финуслуги (6 месяцев)
Ставки 21% получаются с учётом бонуса платформы и суммой вклада 300000 рублей, но даже без этого всё-равно есть ставка аж 18,5% при сумме вклада до 1 миллиона рублей. Никто не мешает открыть 2 вклада под 18,5% на себя и родственника. Все вклады застрахованы АСВ на сумму до 1,4 млн. Если вы откроете вклад по моей ссылке через сайт финуслуги я тоже получу какой-то бонус. Спасибо.
@investmoda erid: LjN8KTY5F
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) официально одобрила 11 спотовых биткойн ETF
Это официально. Документ появился на сайте комиссии. Долгосрочно для рынка криптовалют это очень позитивный сигнал!
@investmoda
Первый рабочий день пошёл
Основные моменты для инвестора на ближайшее время:
🔸Ставки по вкладам как никогда высоки, надо этим пользоваться, например на фин.услугах можно открыть под 18,8% годовых (erid: LjN8KTY5F). Также полно вкладов под 16,5-17,5%. Подробно рассказывал об этом в видео.
🔸Курс доллара будут держать всеми силами до выборов в марте, резких взлётов не ожидается
🔹Ключевая ставка первые пол года судя по всему будет высокой, следующее заседание ЦБ по ключевой ставке 16 февраля там будет видно как развернётся ситуация дальше
🔸ИИС 1 и 2 типа ушли в историю, остался только ИИС 3
🔹 Государство ужесточило льготную ипотеку. Максимальный размер кредита теперь составляет 6 млн рублей, а первоначальный взнос повышен до 30%
🔸Биткоин бьет новые рекорды, все ждут одобрения спотовых биткоин ETF в январе.
Основные риски:
❌Скоро будет годовщина СВО и к ней возможны новые санкции на банки, биржи или НКЦ (Национальный Клиринговый Центр) - возможно стоит подстраховаться и не держать иностранную валюту на брокерских/банковских счетах в это время. В прошлом году в годовщину СВО под санкции попал Тинькофф банк.
❌Инфляция, пока её остановить не получается
@investmoda
Уважаемые подписчики! Желаю роста всех активов и преодоления всех трудностей в новом году! 🚀🚀🚀
Поздравляю с праздниками! 🍾
ЦБ РФ решил навсегда отменить комиссии за переводы по СБП!
Центробанк (ЦБ) РФ принял решение навсегда отменить комиссии для банков за переводы между гражданами в Системе быстрых платежей (СБП)
Также с 1 мая 2024 года граждане смогут переводить между своими счетами в разных банках до 30 млн рублей в месяц бесплатно через СБП.
—
Вот это щедрость!
@investmoda
📈 Самые доходные акции 2023
🔝Ликвидные лидеры
Из 50 акций индекса МосБиржи максимальную доходность в 2023 г. демонстрируют бумаги:
1. Совкомфлот (+263%)
2. Мечел-ао (+195%)
3. Мечел-ап (+152%)
4. Globaltrans (+131%)
5. Сургутнефтегаз-ап (+121%)
🔝Лидеры широкого рынка
По итогам 2023 г., в топ-5 по доходности всего российского рынка акций вошли:
1. Глобалтрак (+880%)
2. ТНС Энерго (+470%)
3. Костромская сбытовая компания (+450%)
4. Красный Октябрь (+400%)
5. СОЛЛЕРС (+290%)
@Investmoda
👆Вот результат ещё одного из моих пулов ликвидности на $5600. В этом пуле ставка не на высокие комиссии, а на рост крипты в целом, плюс тут используются основные монеты Bitcoin и Ethereum.
Вложения: $5600
Заработано с комиссий: $45
Заработано на росте цены: 177$
Срок: 9 дней Сеть - Arbitrum
Если рассматривать только заработок на комиссиях с трейдеров и инвесторов, то он составил около 30% годовых, но в Биткоине и Эфире. Ещё раз задумайтесь 30% годовых в Bitcoin и Ethereum. Отличные проценты, а если растёт Bitcoin и/или Ethereum то я тоже в плюсе.
❗️❗️❗️Если вы ничего не поняли не знаете как создавать пулы ликвидности, пополнять их, выбирать и т.п. - пишите в личку дам информацию.
@investmoda
Что с переводом денег в Interactive Brokers и выводом оттуда?
❌По последним сообщениям: пополнение турецкими лирами через БКС временно приостановлено. Ждём 25 декабря, там будет более понятно.
✅Из Райффайзена доходят евро, комиссия за их обмен пока невысокая
✅Из IB в БКС выводятся китайские юани
Есть ещё парочка вариантов, но те что выше были основными.
@investmoda
Главная моя претензия к СПб- бирже: после всего что было они НЕ ПОДГОТОВИЛИСЬ к санкциям, хотя времени было предостаточно
Читать полностью…
IPO Wildberries ждать не стоит
По словам Татьяны Бакальчук, в качестве частной компании Wildberries может приносить больше пользы всем, тогда как публичные компании работают в первую очередь для своих акционеров
Банки время от времени предлагают Wildberries выйти на биржу, организовав первичное размещение (Initial Public Offering, IPO) ее акций, но для компании это было бы «неправильным путем развития», заявила в интервью РБК основатель Wildberries и ее генеральный директор Татьяна Бакальчук.
«Когда у вас публичная компания, на что она работает? На то, чтобы были довольны ваши акционеры. Неважно, большие они или маленькие. Вы работаете над тем, чтобы стоимость акций не падала, а росла. А мы работаем над тем, чтобы улучшать жизнь миллионов людей. Это немножко разные вещи», — сказала богатейшая женщина России
—
Это печально
@investmoda
ЦБ РФ: БАНК РОССИИ ПРИНЯЛ РЕШЕНИЕ ПОВЫСИТЬ КЛЮЧЕВУЮ СТАВКУ НА 1%, - ДО 16%
—
Ждём вклады по 16% годовых
Путин на прямой линии только что сказал, что печать денег нормальный способ закрыть бюджетные дыры 😀
@investmoda