10543
Понятным языком рассказываю про инвестиции. Степан Ермаков 📺 YouTube 145000 подписчиков Реклама и связь: @stepanermakov svjl45pfz52quanh
Скоро нужно будет подавать налоговые декларации по зарубежным брокерам, в частности Interactive Brokers. Об этом новый ролик на YouTube ⬇️
https://youtu.be/4JQBp46tdg0
Какова продолжительность медвежьих рынков США?
На глаза попалась свежая инфографика: продолжительность бычьих и медвежьих рынков в США за последние 64 года
@investmoda
Подробно про новое бюджетное правило 2023👇
https://youtu.be/WubDEbCVe40
Сегодня ЦБ начнёт продавать юани, что будет с курсом?
Через 10 месяцев после остановки предыдущего бюджетного правила ЦБ и Минфин вновь начинают операции по купле-продаже валюты.
❓Почему юани, а не доллары или евро?
Юань — единственная дружественная и ликвидная валюта, которая есть в резервах ЦБ.
Что интересно: решение о продаже юаней было неожиданным, до этого были только слухи и разговоры. Нет сомнений, что решение было принято пару месяцев назад, но видимо ЦБ решил заранее его не анонсировать, чтобы не влиять на курс рубля.
Про бюджетное правило я неоднократно рассказывал у себя в роликах на YouTube, грубо говоря это предохранительный механизм, изначально направленный на защиту бюджета от колебаний цен на нефть.
Новая конфигурация правила выглядит так:
➕Если нефтегазовых доходов в текущем месяце мало — юани будут продавать (рубль будут укреплять)
➖Если нефтегазовых доходов в текущем месяце много — юани будут покупать (рубль будут ослаблять)
🟰 в результате такого перекладывания туда-сюда в течении года курс рубля планируют сделать более стабильным
❓Что же будет с курсом рубля?
Как видно из схемы выше рубль в текущем месяце планируют укрепить к юаню и доллару. Однако, насколько сильно будет идти укрепление к доллару это большой вопрос, всё-таки влияние идёт не напрямую, а через кросс-курс валют. На мой взгляд нужно будет посмотреть 2-3 месяца насколько новое бюджетное правило эффективно и тогда уже говорить — работает оно полноценно или нет.
@investmoda
Почему рубль будет падать в долгосрочной перспективе?⬇️
https://youtu.be/jLKQhNBH3k4
Тинькофф Инвестиции конвертировали все замороженные на клиентских брокерских счетах швейцарские франки в рубли. Теперь они доступны к выводу, говорится в сообщении банка
Слава богу, у многих людей там зависли франки, теперь всё в порядке
Как уменьшить налоги с инвестиций за 2022 год ?
📊Если сейчас, в конце года, у вас есть минус по каким-то активам в портфеле (а это не удивительно, год был очень плохим), то нужно в 20-х числах декабря продать эти позиции и сразу же купить обратно.
👍Сумма налогов за 2022 год уменьшится, так как налоговая увидит ваш убыток с продажи и вычтет этот убыток из вышей прибыли за год.
☝️Эта операция имеет смысл, если у вас были прибыльные продажи активов в течение года. Если нет, то можно ничего не делать. Убыток по акции должен составлять хотя бы 5–10%. Если потери совсем небольшие, то смысла закрывать сделку нет. Также при такой операции теряется льгота ЛДВ.
Пользуетесь этим способом?👇
@investmoda
Ложная тревога ( ЦБ сообщает, что Бельгия ещё не выдала лицензию для разморозки активов.
Ранее первый зампред Банка России Владимир Чистюхин сообщил, что Бельгия дала возможность для разблокировки бумаг в Euroclear, однако теперь он уточнил, что "сегодня есть только люксембургская лицензия, бельгийской пока нет".
‼️Минфин Люксембурга разрешил разблокировать замороженные активы НРД в Clearstream
Ждём решения Euroclear, именно там основная часть активов Россиян
@investmoda
Что будет с ценами на недвижимость?
👇👇👇
https://youtu.be/qkCNOM9s8Do
https://youtu.be/qkCNOM9s8Do
https://youtu.be/qkCNOM9s8Do
Продайте это немедленно: худшие российские акции ❌
Новое видео на YouTube
https://youtu.be/PQ3TnVtaapY
⚡️Никогда не покупайте субординированные облигации банков
❌Вчера правление банка ВТБ решило не платить купоны по 13-ти субординированным облигациям. Никаких санкций за это не будет, банк имеет право так сделать, именно поэтому я не рекомендую покупать субборды новичкам, да и средним инвесторам тоже. В целом облигации банков лучше обходить стороной.
⛔️ВТБ также приостановил выплату купона по бессрочной субординированной еврооблигации XS0810596832 в долларах. По ней были шикарные условия, ставка 9,5% годовых в валюте. Выплата приостановлена "до возобновления выплаты банком дивидендов по обыкновенным акциям".
В целом ВТБ как инвестиционный актив (что акции, что облигации) - не очень, как раз записываю об этом видео.
@investmoda
Кудрин объявил о переходе в «Яндекс»:
«Принял предложение „Яндекса“ стать советником по корпоративному развитию. Вместе с менеджментом буду разрабатывать корпоративную структуру нового холдинга, которая обеспечит долгосрочное и устойчивое развитие компании на всех рынках, включая международные»
Надо сообщить господину Кудрину, что Яндексу в текущей ситуации из международных светит только рынок бывшего СССР.
⬇️Интересный факт:
Не многие знают, но Яндекс пытался захватить Турцию🇹🇷, стать там вторым Гуглом. Не получилось, дело в том что из-за малого количества пользователей Яндекс не смог набрать нужное количество бигдаты и показывать хорошую поисковую выдачу.
Как думаете, приход Кудрина это хорошо для Яндекса или нет?👇
@investmoda
Когда заморозят рублёвые вклады и счета❓
Стоил ли снимать все деньги с российских банков❓
Куда можно спрятать от государства нажитые сбережения❓Всё это в новом видео👇
https://youtu.be/B3u9W8ttQKc
Важная новость для тех, у кого двойной ИИС
⚠️Если ваш ИИС был заблокирован под санкциями и перенесён к другому брокеру, то вам нужно до 28-го января убедиться, что старый ИИС (из которого был переезд к другому брокеру) точно и 100% закрыт.
Если этого не сделать, то возможности получить льготу по новому ИИС не будет.
@investmoda
Зарубежные брокеры для российских инвесторов: какие варианты?
Один из важнейших принципов инвестиций - страновая диверсификация, но с 1 января 2023 года покупать иностранные акции (за исключением акций Китая) в России можно только квалифицированным инвесторам. Что же делать тем, кто хочет купить акции США, западные ETF или опционы? Нужно открывать счёт у зарубежного брокера.
Какие же международные брокеры сейчас открывают счета россиянам? Список небольшой, но варианты есть (это не реклама):
✅ Interactive Brokers (США)
Да, этот брокер по-прежнему открывает счета людям из России.
✅ Freedom Finance Global (Казахстан)
Брокер Фридом Финанс закрыл подразделение в России и полностью переехал в Казахстан, перетащив часть состоятельных клиентов. Открывает счета россиянам.
✅ Just2Trade (Кипр)
Этот брокер связан с российской компанией Финам, тоже открывает счета Россиянам.
Через всех этих брокеров можно покупать иностранные активы. Однако, есть и ограничения:
☝️нельзя покупать активы из ЕС (санкции)
☝️нельзя покупать активы из РФ (для этого используйте РФ брокеров)
Многие скажут, что при инвестициях через зарубежных брокеров есть риски. Да, они конечно же есть. Однако пока что все риски, заморозки и блокировки коснулись российских брокеров.
@investmoda
Что и на сколько подорожает в 2023 году?👇
https://youtu.be/GCT7uJAUKdU
Дивиденды в будущем году будут выплачивать чаще из-за СВО
📜Издательство Bloomberg сообщает: "дивиденды госкомпаний могут увеличить для финансирования спецоперации".
Я ждал команду правительства к выплате дивидендов, тут к гадалке не ходи — бюджет у нас дефицитный и для его пополнения будут применяться все меры, такие как:
🔸дополнительные налоги с госкорпораций (самый эффективный метод, с Газпрома уже этот налог стрясли, 100% идёт государству. На очереди производители угля и удобрений)
🔸скрытое повышение налогов (повысили тарифы на газ раньше срока)
🔸прямое введение новых налогов (например, новый налог на сладкие напитки)
🔸 печатный станок (выпуск ОФЗ и их покупка Госбанками на деньги от ЦБ. Метод самый лёгкий, но и самый опасный из-за инфляции)
🔸 дивиденды госкомпаний (этот метод не так эффективен, так как здесь не 100% дивидендов идёт государству, а есть ещё и частные инвесторы)
Если все вышеперечисленные меры не помогут, тогда уже возможна заморозка рублёвых вкладов.
@investmoda
Уважаемые подписчики! Желаю роста всех активов и преодоления всех трудностей в новом году! 🚀🚀🚀
Поздравляю с праздниками! 🍾
Обзор зарубежного брокера Exante 👇
✅YouTube: https://youtu.be/xM7U8pgRLNg
✅Сайт (текстовая версия): https://investmoda.ru/brokery/exante/
Про разблокировку Euroclear и Clearstream
В Clearstream хранились в основном еврооблигации и депозитарные расписки Российских компаний ВТБ, Газпромнефть, Роснефть, Сбер. Минфин Люксембурга разрешил разблокировку ценных бумаг и купонного дохода. Лицензия даёт перевести бумаги в другой депозитарий либо их продать.
По Euroclear формулировка более расплывчатая "высвобождение ресурсов". По Finex пока ситуация непонятная, так как там еще нужно получить разрешения как иностранному лицу работающему в России, но лёд тронулся.
СПб-биржа уже подала в Минфин Бельгии просьбу о разблокировке активов.
⚠️Что делать инвестору? Ждать инструкций от брокеров, они сейчас разбираются в деталях, что именно нужно сделать.
@investmoda
✅Теперь точно: Казначейство Бельгии выпустило разрешение на разблокировку активов российских инвесторов замороженных в Euroclear
Действовать лицензия будет до 7 января 2023 года включительно. Как всё это будет работать и как будут высвобождаться активы до конца не знают даже наши брокеры
@investmoda
⚡️⚡️⚡️Бельгия выдала разрешение на разблокировку активов НРД в Euroclear
Минфин Бельгии наряду с Минфином Люксембурга выдал разрешение на разблокировку активов Национального расчетного депозитария (НРД), которые были заморожены в Euroclear до введения санкций в отношении российского депозитария в начале июня.
@investmoda
🍿 Кино на вечер для инвесторов: «Хороший год»
⭐️Рейтинг Кинопоиска: 7.7
Режиссёр: Ридли Скотт
В ролях: Рассел Кроу, Марион Котийяр
О чём фильм:
Фильм про биржевого трейдера, который неожиданно получает в наследство поместье в Провансе. По прибытии во Францию он обнаруживает, что, кроме него, есть ещё люди, претендующие на его законную собственность...
✅✅✅Отличный пример малоизвестного фильма с крутым режиссёром и актёром, которые вместе сделали фильм «Гладиатор». Я этот фильм посмотрел пару лет назад и несколько раз пересматривал
@investmoda
Недвижимость в Таиланде и Дубае: опасные игры (дополнение)
Много шума и комментариев наделал мой пост про недвижимость в Таиланде и Дубае. Если кратко описать суть: при перепродаже квартир в Таиланде и Дубае можно сильно потерять. Рынком правят застройщики и на вторичке свою супер-инвест-квартиру продать будет очень сложно.
Недавно я брал пару интервью у специалистов по недвижимости и одному из них задал прямой вопрос: есть такая ситуация или нет?
Сначала ответ был "всё не совсем так" но в процессе ответа выяснилось, что в большой степени всё как раз так, как я и написал.
Кратко приведу содержание ответа эксперта (речь про Дубай):
""Попадалово" в том, что балом правят не девелоперы, а риелторы, так как вся реклама и все заявки у риелторов. Девелоперы платят комиссии риелторам в среднем 5% и предоставляют покупателю выгодную рассрочку. Также, при покупке через девелопера, очень просто вывести деньги из РФ, гораздо проще, чем при покупке у частного лица на вторичке.
Вторичный рынок мёртвый с точки зрения перепродажи. Почему? Установлен негласный закон, что на вторичке платится 2% комиссии риелтору. Тогда как девелоперы платят 5%. Зачем риелтору вести клиента на 2% когда он может получить 5%? Именно поэтому весь рынок перекошен в сторону первички.
Почему так случилось: 90% продаж недвижимости в Дубае — продажи иностранцам из других стран или вообще онлайн. Соответственно эти люди доверяют риелторам так как не разбираются в рынке Дубая от слова совсем.
Если ты сам захочешь что-то продать - будут большие проблемы так как местные циан/авито захламлены фейковыми объявлениями с ценой на 20-25% ниже рыночной и за этим никто не следит.
Если вы пообещаете риелтору 2% он приведёт клиента только в одном случае: если покупатель хочет именно вашу квартиру. А теперь внимание, таких сделок очень-очень мало, поэтому риелторы и ведут всех клиентов на новостройки. Так проще. Так устроен рынок.
Обычно в такую ситуацию попадают те, кто купил на этапе котлована. Риелторы обещают, что всё перепродадут, проблем никаких не будет, но в документах это нигде не фиксируется. Люди покупают в надежде на рост, этого не происходит и инвесторы попадают в "братскую могилу", где много таких же инвесторов.
Дальше для инвесторов есть 3 сценария:
1. Продолжают платить по рассрочке, плакать и платить
2. Отказываются от рассрочки и теряют деньги. И это возможность выскочить из неудачной инвестиции.
3. Когда платят уже 2-3 года люди свыкаются с тем, что купили эту недвижимость на долго, и начинают её сдавать
Главная проблема покупки недвижимости в Дубае - завышенные ожидания. Если ваши ожидания 5% годовых в валюте то это нормально, если что-то в стиле перепродать и заработать +20-30% за год — могут возникнуть проблемы."
Будьте бдительны, если у вас кто-то из знакомых собирался покупать такую недвижимость - перешлите ему этот пост.
@investmoda
Не забудьте внести деньги на ИИС в декабре☝️
❌Сейчас ЦБ и Минфин выступают за отмену ИИС-1 (с вычетом в 52000 руб), хотят ввести вместо него ИИС-3 с более долгим сроком минимального инвестирования (от 5 лет), поэтому неизвестно сколько ещё ИИС-1 будет работать.
💰Напоминаю, что самый выгодный месяц внесения денег на ИИС это декабрь. Уже в апреле вы можете получить налоговый вычет в сумме до 52 000 рублей.
Таким образом получится, что деньги на ИИС пролежали у вас всего несколько месяцев и вы на них заработаете очень быстро.
✅Для получения такого вычета нужно внести 400 000 рублей до конца декабря.
Чтобы получить вычет сумма уплаченного вами НДФЛ в 2022 году должна превышать сумму 52000 рублей, тогда можно получить максимальный вычет.
Подробно про ИИС я рассказывал в нескольких видео:
ИИС: 6 секретов
ИИС или брокерский счёт: что выгоднее?
@investmoda
Интервью с Алёной Голдиной на тему инвестиций в зарубежную недвижимость: где покупать и сколько можно заработать?🚀
https://youtu.be/evzgAd5Tm5M
Перспективы российского рынка акций
Сегодня я решил трезво взглянуть на перспективы российского рынка акций в ближайшем будущем.
Итак, в ближайшее время всем по-прежнему будет заправлять геополитика, а именно:
🔸Несомненно будут вводить новые санкции, хотя их количество и постепенно снижается (уже ввели всё, что можно), а иногда некоторые санкции даже ослабевают
💣СВО - перспектив окончания не видно, мобилизация, военное положение, перевод экономики на военные рельсы - всё это давит на рынок
🚱Сокращение экспорта нефти и газа, потолок цен на российскую нефть с 5 декабря - доходы государства от налогов с нефтегазового сектора сократятся
🎰Мировая рецессия. Из-за целого комплекса причин инфляция во многих развивающихся странах подскочила до невиданных ранее значений, всё это частично будет перекидываться и на российскую экономику и российские акции.
🪫Повышение налогов на госкомпании. В режиме СВО и санкций у государства остается очень мало возможностей для пополнения бюджета, ведь заимствования на внешнем финансовом рынке практически исключены. Фонд Национального благосостояния тает на глазах (про это в последнем видео) и самый быстрый способ наполнить бюджет — взять дополнительные налоги с газа и нефтянки, что во всю уже и делается. Отсюда у таких компаний будут проблемы с выплатой дивидендов и ростом прибыли.
🌑Чёрный ящик с отчетностью. Правительство до 1 июля 2023 года продлило срок, в течение которого российские эмитенты могут полностью или частично не раскрывать корпоративную информацию. Всё из-за санкций. Это очень печальная новость, так как конца и края санкционному давлению пока что не видно, возможно всем придется сидеть без отчетов компаний очень-очень долго.
🎃Нестабильность компаний: то Газпром неожиданно отменит дивиденды, то потом их вернёт, то Детский Мир объявит об уходе, то Яндекс начнет переходить государству и тому подобные повороты.
Из плюсов можно выделить такие моменты:
✅Низкая база. Некоторые активы очень-очень дешевы. Вопрос в том: это уже дно или снизу как обычно постучат? Покупая акции российских компаний сейчас нужно быть готовым пережить дальнейшие просадки или сидеть в акциях очень долго. Но любому кризису приходит конец, придет и этому.
✅В условиях ограничений на инвестиции в иностранные бумаги у россиян не останется выхода, кроме как инвестировать в российские акции.
@investmoda
💰Как абсолютно законно отсрочить налог с инвестиций почти на год?
☝️Напоминаю, до 1 декабря вам нужно уплатить налоги за прошлый год, это касается и налогов с инвестиций через российских брокеров. Я сейчас как раз заплатил такой налог, хотя его хотели взять ещё в январе
Дело в том, что обычно брокер взимает налоги при:
1. Выводе средств с брокерского счета
2. Расторжении договора
3. До 31 января года, следующего за отчетным
Так вот, чтобы не платить налог в январе держите рублевый счёт брокера весь январь пустым. Тогда брокер не возьмёт налог, а данные передаст в налоговую, деньги нужно будет заплатить только в конце ноября. Таким образом можно почти год пользоваться этими деньгами (бывает очень немалыми) и это абсолютно законно.
P.S. Про налоги с инвестиций у меня есть отдельный ролик на канале https://youtu.be/rrySO8RNacY
@investmoda