10543
Понятным языком рассказываю про инвестиции. Степан Ермаков 📺 YouTube 145000 подписчиков Реклама и связь: @stepanermakov svjl45pfz52quanh
Новый БПИФ на Мосбирже🔥
Это первый БПИФ, сфокусированный на российский сегмент средней и малой капитализации
В индексе: всего 12 компаний
Тикер: SBSC
Управляющая компания: Первая (Сбер)
Суммарная комиссия БПИФ: 1,2%
Базой для фонда является Индекс МосБиржи средней и малой капитализации полной доходности MESMTR. Состав компаний индекса на скриншоте.
✅С начала 2023 года индекс прибавил 69% против 53% по индексу Мосбиржи. Неплохо.
@investmoda
Новые акции на Мосбирже и IPO компании Астра
Оживление на российском рынке началось, а коррекция закончилась в связи с тем, что рубль опять бьет новые антирекорды. До конца года на рынок планируют выйти 4 компании. Прилично, похоже мы дожили до светлого будущего☀️
Рынок IPO может сильно измениться
⌛️Раньше все участвовали в IPO американских компаний через Freedom Finance. Затем Freedom Finance продала российское подразделение и теперь в России этот брокер называется Цифра. Однако там IPO акций США не дают по понятным причинам — санкции.
Однако у Freedom Finance остались брокеры в других юрисдикциях, но на них пока что всё тихо - IPO нет, есть негативный фон, инвестору некуда податься, но тут вдруг начинает зарождаться новый рынок - российские IPO. Кстати, где-то читал слух, что Фридому западные партнёры больше не будут давать IPO (если что-то знаете - пишите в комментариях)
Причины оживления рынка IPO в России на поверхности:
🔹Индекс Мосбиржи растёт, обстановка для IPO благоприятная — это основная причина
🔸Альтернатив по сути нет (акции США запретили)
🔹Государству нужно раскачивать фондовый рынок и решение об увеличении IPO принято на самом высоком уровне
IPO компании Астра (производитель отечественного ПО) пройдёт 13 октября, заявку нужно подать до 12 октября. Минимальная сумма участия через Тинькофф 20000 рублей. Участвовать или нет в этом IPO решу по старой доброй традиции 12-го числа. Будете участвовать в IPO Астры👇
💲Рубль ненадолго пробил психологическую в отметку в 100 рублей за доллар
😱Падение валюты не удается никак остановить. ЦБ хочет помочь рублю, но не выходит. ⚠️Наиболее действенной мерой поддержки было бы обязать всех валютных экспортёров продавать 80% валютной выручки, тогда курс бы резко притормозил. Сейчас экспортёры берегут валюту ожидая лучшего курса для уплаты налогов.
@investmoda
(к посту выше☝️) Какие биржи подойдут на замену Binance?
✅BYBIT - в основном все переходят сюда
✅BITGET
✅KUCOIN
Везде доступна покупка криптовалют с карт российских банков (в том числе Сбер и Тинькофф) через P2P
Также доступны DeFi биржи:
🦄UNISWAP
🦄PANCAKESWAP
🦄1INCH - агрегатор DeFi бирж
Всех этих бирж более чем достаточно, для покупки любой криптовалюты, даже самой редкой👍
@investmoda
👌СПБ биржа раскрыла список опасных бумаг
Наконец-то! Дождались, СПб-биржа раскрыла список китайских акций, в цепочке хранения которых есть недружественные депозитарии. Эти акции теоретически могут быть заморожены.
😡Огорчает, что сделано это всё только после предписания ЦБ, не смотря на то, что многие участники рынка и блогеры (в том числе и я) обращали внимание на этот факт неоднократно.
С полным списком акций можно ознакомиться на моём сайте Проверьте, есть ли там ваши акции.
Интересно, что СПб-биржа на своём сайте эту информацию не опубликовала, а только разослала брокерам, полнейшее неуважение к инвесторам!
Всего в списке 34 китайских/гонконгских акции из 115 торгующихся на СПб (это примерно 30%).
У вас в портфеле есть эти бумаги?👇 (у меня нет)
@investmoda
Изменения по валютным переводам в Райффайзен. До 3-го апреля можно успеть пополнить Interactive Brokers по старым лимитам, но есть ньюансы👇
Читать полностью…
📊 ФРС находится в цугцванге?
Цугцва́нг (нем. Zugzwang «принуждение к ходу») положение в шашках и шахматах, в котором любой ход игрока ведёт к ухудшению его позиции
На этой неделе ФРС ожидаемо подняло ставку на 25 п.п. до диапазона 4,75-5%, сюрприза не произошло. Однако дальнейший рост ставки под вопросом, рынок закладывает еще одно повышение на 0,25 п.п. в мае, а дальше непонятно.
С одной стороны: повышать ставку безусловно нужно, цены растут, рынок труда всё ещё сильный, банковская система крепкая, а инфляция, хотя и постепенно снижается, остаётся высокой. И в этом случае нужно увеличивать ставку. Если по-простому это делается чтобы стимулировать сберегательное поведение. Пусть люди хранят деньги в банках под 5%, а не тратят их на новые машины, айфоны и макбуки.
С другой стороны: поднятие ставки в том числе привело к краху нескольких банков в США, чего не было с 2008 года. Пожар потушили, людей успокоили, но надолго ли? Если агрессивно повышать ставку и дальше, то могут лопнуть еще какие-то банки, этого Пауэлл уж точно не хочет.
На мой взгляд ничего страшного в том, что обанкротятся какие-то мелкие банки в США нет. Такое бывает, кто-то банкротится, гораздо страшнее если обанкротятся крупные банки — но там после 2008 года сильный контроль, стресс-тесты и проверки. Вероятность краха крупняка я оцениваю как очень невысокую.
А что же ФРС? Они сейчас просто ждут последствий «банкопада" и действуют по ситуации. Ответ Пауэлла на вопрос «Как, случившееся с банками повлияет на вашу политику?» был следующим:
«Я не могу сказать, нам нужно время чтобы оценить это влияние. Если это не скажется на экономике, то мы продолжим повышать ставку. Если скажется на экономике, то мы прекратим»
В ближайший месяц-два будет понятно нажмёт ли ФРС на «газ» или «тормоз». Для роста рынков и инвесторов лучше будет «тормоз».
@investmoda
Рубль станет цифровым! Подробнее 👇
https://youtu.be/L2SDQd-Z5Jc
Индонезия готовится к отказу от Visa и Mastercard
☝️ЦБ Индонезии готовится полностью отказаться от платежных систем Visa и Mastercard в стране.
Банк Индонезии заменит Visa и Mastercard собственной платежной системой, которая обеспечит низкие комиссии и независимость, сообщило местное агентство ANTARA.
Ранее президент страны Джоко Видодо призвал региональные власти отказаться от систем Mastercard и Visa и перейти к кредитным картам индонезийских банков. По его словам, отказ от западных платежных систем позволит защитить платежи от возможных внешнеполитических последствий.
Также ранее член правления индонезийской ассоциации кредитных карт (AKKI) Додит Пробоякти заявил РИА Новости, что Индонезия применит опыт России и её платежной системы "Мир", чтобы ввести собственную национальную платёжную систему.
--
🧠Да, вот так бывает, если вводить санкции то некоторые страны начинают задумываться и делать свои продукты #сказочноебали 🤗
⚡️ СБЕР рекомендовал рекордные дивиденды в 25 рублей на акцию
Сбербанк решил распределить 100% прибыли за 2022 год и 25% от прибыли за 2021 год.
Дивиденды ещё должны утвердить (надеюсь не повторится история с Газпромом)
Поздравляю все инвесторов Сбера!
Швейцарский банк надёжен, как швейцарские часы?
На фото управляющий банком Credit Suisse 😳 акции которого продолжают рушиться так как банк собрал фулл-хаус из всех возможных проблем:
💣 Ведущий акционер исключил дальнейшую финансовую помощь проблемному кредитору.
💣 Во вторник Credit Suisse опубликовал свой годовой отчёт за 2022 год, заявив, что он выявил «существенные недостатки» в своих процедурах отчётности.
💣 По слухам китайцы потеряли доверие к Швейцарии из-за её санкций против РФ и активно выводят деньги в другие юрисдикции из швейцарских банков
🛟 Как итог пару часов назад вышла новость, что Credit Suisse планирует занять у Центрального банка Швейцарии $54 млрд в качестве помощи.
Похоже Швейцария как государство кидает последний спасательный круг банку. Занятно, что мелкие американские банки рушатся, крупный швейцарский банк на грани банкротства, а российские банки, находящиеся под всеми возможными санкциями, пока что не падают.
@investmoda
Экспорт авто из Китая бьёт рекорды
У вас или ваших знакомых есть китайский авто? Как впечатления?👇
@investmoda
Финам допустит российских инвесторов на индийский рынок
☝️Брокер Финам будет работать на рынке Индии через местного игрока — Ashika Group, оказывается они работают вместе с ними уже четыре года. (хоть кто-то об этом знал?)
Финам вместе с индийским партнером допустят российских инвесторов к торгам акциями на двух крупнейших фондовых биржах Индии – Национальной Мумбаи, NSE и Бомбейской BSE. Также будут создавать инвестиционные фонды, включая БПИФ
Следующим шагом станет открытие индийского рынка для квалифицированных инвесторов.
👍Идея хорошая, на мой взгляд наши брокеры сейчас должны максимально расширять свой ассортимент бумаг. Например те же Interactive Brokers или Exante предоставляют доступ ко множеству рынков. Посмотрим как всё это будет реализовано на практике.
Купили бы индийские акции?👇
@investmoda
Брокеры массово ограничивают вывод валюты минимальной суммой в $15000 из-за Райффайзенбанка
С 6 марта Райф решил повысить минимальный размер SWIFT-платежа до 10000$, к тому же часть банков попали под новые санкции, в результате брокеры пересмотрели свои тарифы.
📌ITinvest — ограничил до $15 тысяч минимальную сумму для вывода долларов
❌КИТ Финанс — приостановил пополнение и вывод средств в долларах и евро
📌Финам и Цифра брокер (Фридом Финанс) — оставили возможность вывода средств меньше суммы в $15 тысяч в банки, входящие в свои группы, а также Райффайзенбанк
📌Атон - вывод меньше $15000 только в Райффайзенбанк
📌Брокер БКС, помимо ограничения в $15 тысяч, ввел минимальный лимит на вывод в 5 тысяч евро
☝️☝️☝️Если вы по каким-то причинам еще не открыли счёт в Райффайзенбанке - рекомендую это сделать, пока ещё можно.
P.S. Райффайзенбанк приостановил открытие счетов новым юридическим лицам и дополнительных валютных счетов действующим корпоративным клиентам в том числе ИП.
@investmoda
❓Как продавать вашу квартиру на 50% дороже, чем она стоит? Способ подойдёт не всегда, но он 100% рабочий⬇️
Читать полностью…
Инструкция по выводу денег через крипту в другой стране
Эта инструкция вам может пригодиться даже если вы сейчас никуда не собираетесь. Всё проверил на себе лично. Итак:
1️⃣Регистрируетесь на бирже Байбит, проходите KYC по водительским правам
2️⃣Покупаете через P2P стейблкоин USDT с карты, которую не жалко если заблокируют (страхуемся)
3️⃣Открываете счёт в другой стране. Лучше конечно карту, но можно и счёт.
⚠️Дело в том, что во многих странах счет вам откроют без проблем дёшево, а оплату вы можете проводить по QR-кодам (аналог СБП в России). Например во Вьетнаме читал отзыв, как человек открыл счёт за 200к донгов (800 рублей) и платит везде по QR-кодам. Но многие открывают и карты.
4️⃣Выводите через P2P деньги на местный счёт/карту. Платите по QR или по карте либо снимаете в банкомате наличные.
Я лично недавно пополнял свою карту по этой инструкции. Никаких проблем, деньги дошли быстро и никаких SWIFT-переводов.
@investmoda
💰Инвестиции в валюте для россиян: актуальный список💰
В связи с тем, что курс доллара и не думает снижаться сделал подборку способов инвестиций в валюте для россиян на осень 2023 года.
🔹Замещающие облигации
Доступны через российских брокеров. Вход примерно от 80000 рублей за облигацию
🔹Акции США
Потребуется открытие счета у зарубежного брокера
🔹Акции Гонконга и Китая
Доступны через РФ брокеров и СПб-биржу
🔹ETF-фонды на акции США
Порог входа ниже, чем в акции США. Также требуется зарубежный брокерский счёт. Хорошая диверсификация с малыми суммами.
🔹Золото и другие металлы, монеты
Можно купить через российских брокеров или через банки
🔹Облигации в дирхамах ОАЭ
Доступны через российских брокеров. Очень маленький выбор
🔹Облигации в юанях
Доступны через российских брокеров. Небольшой выбор
🔹Облигации США
Требуется зарубежный брокер
🔹Криптовалюты
Доступны без проблем из России. Низкий порог входа.
🔹Вечный фьючерс на доллар
Доступен через российских брокеров как альтернатива доллару
🔹Вклады в долларах
Нужен счет в зарубежном банке, в банках РФ смысла нет открывать.
🔹Процент на остаток по счёту
Например брокер Interactive Brokers даёт 4.83% в год при остатке более $10000. Начисление ежемесячно. Нужен зарубежный брокерский счёт.
🔹Пулы ликвидности на рынке криптовалют
Вход буквально от $5, но нужно разбираться в создании таких пулов
🔹Лендинг криптовалют
Вы даёте криптовалюту бирже, а она на неё дает займы трейдерам или инвесторам
🔹Стейкинг криптовалют
Аналог банковских вкладов на рынке криптовалют
🔹Недвижимость за рубежом
Только в дружественных юрисдикциях. Для крупных сумм.
Что потеряло актуальность:
❌Акции США через российских брокеров
❌Фонды на иностранные акции через российских брокеров
❌Еврооблигации и фонды на еврооблигации
❌Вклады в валюте недружественных стран
❌Акции и фонды стран ЕС
❌Структурные продукты в долларах
Сохраняйте себе, делайте репост👍
@investmoda
Подкаст на тему ухода Binance из РФ, что будет дальше и где сейчас покупать крипту👇
Читать полностью…
⚠️На горизонте проблемы с Райффайзенбанком и Interactive Brokers. Варианты решения
Как многие знают основной банк для пополнения Interactive Brokers это Райффайзенбанк. Райффайзенбанк РФ дочка австрийского банка. Последний раз я пополнял Interactive Brokers как раз через Райффайзен.
И дело в том, что Европейский центральный банк добивается от Raiffeisen Bank ухода с российского рынка. Таким образом может возникнуть проблема с выводом денег из IB если Райф закроют.
🟡 Требования к банку появились после визита в Австрию высокопоставленного американского чиновника, в ходе которого он выразил обеспокоенность по поводу деятельности Raiffeisen в РФ
🟡 ЕЦБ не требует от банка немедленного прекращения деятельности в РФ, но настаивает на формировании плана действий по сокращению деятельности на российском рынке
🟡🟡Raiffeisen прокомментировал сообщения о давлении ЕЦБ в вопросе ухода из России: Raiffeisen Bank International изучает все стратегические варианты будущего дочерней организации «Райффайзенбанк Россия», вплоть до «тщательно продуманного» выхода из банка
🟢В октябре 2022 года президент России Владимир Путин запретил проводить сделки с долями недружественных нерезидентов без специального разрешения в 45 российских банках. В их числе оказался и Райффайзенбанк.
Что делать?
1️⃣Рекомендую всем клиентам заранее открыть счета в банках в которых работает SWIFT и сделать связки БАНК-IB: пополнив счёт IB на минимальную сумму из банка. (IB позволяет выводить деньги только на счет, с которого были пополнения)
2️⃣Если у вас есть банковский счёт в другой стране - это хороший вариант, пополните IB оттуда. Мне удавалось пополнять из Армении, однако сейчас почти все Армянские банки закрыли исходящие SWIFT-переводы россиянам, но входящие работают.
Какие есть ещё варианты:
🔹Выводить юани. Для этого нужно сменить базовую валюту в IB на юани, подождать 5 дней и подать на вывод. У людей прошли платежи на БКС банк в юанях.
🔹Перевод портфеля в Freedom Global
@investmoda
Совкомфлот разместил дебютные облигации в юанях по приятной ставке
Постепенно начинает происходить то, что и предполагалось - ставки по юаневым облигация растут. Если в начале ставки были по 3% то сейчас они подросли.
Совкомфлот разместил облигации по ставке 4,95% годовых. В ходе формирования книги заявок эмитент дважды понижал ориентир ставки купона до финального уровня. Срок погашение - 3 года.
Облигации подойдут:
🔹 консервативным инвесторам
🔹 для валютной диверсификации
🔹 в консервативную часть портфеля инвестора
🔹 тем, кто не знает куда пристроить купленные юани
На сегодняшний день на Московской бирже уже торгуется 17 выпусков в юанях от девяти российских эмитентов.
P.S. На фото судно морской геофизической разведки «Вячеслав Тихонов» от Совкомфлота😳
@investmoda
☝️С 1 апреля брокеры будут обязаны сообщать клиентам о потенциальных рисках блокировки ценных бумаг
Таким образом ЦБ решил наконец закрыть пробел в законе. Например, покупаете вы акцию компании из Гонконга. Она учитывается в России в депозитарии «СПБ Банк» ➡️ ......... (неизвестная цепочка депозитариев) .......... ➡️ депозитарий Гонконга The CCASS Depository.
Как вы понимаете в промежутке между РФ и Гонконгом могут быть депозитарии недружественных стран, которые могут заморозить ваши акции. Вот это и решили пофиксить, теперь инвестор будет предупреждён.
Идеальный вариант покупки иностранных акций - через зарубежных брокеров, пост про них я писал в январе.
@investmoda
ЗПИФ недвижимости «ПНК-рентал» закрывается: альтерантивы?
😱Перед кризисом не устоял один из самых активных игроков рынка ЗПИФ-ов недвижимости: УК ЗПИФ недвижимости «ПНК-рентал» сообщила о начале процедуры прекращения фонда, реализации всех активов и последующей выплате денежных средств инвесторам в размере 2000+ рублей на один пай.
Помню как я был на одной из инвест-конференций и там была везде реклама ПНК-рентал, но кризис никого не щадит. Радует то, что инвесторам выплатят все деньги.💪
☝️Из альтернатив для инвесторов доступны паи Парус (ОЗН, СБЛ, НОРД) - там есть интересный вариант для консервативных инвесторов, я вскоре распишу эту схему здесь в телеграм-канале (сам пользуюсь этим вариантом).
@investmoda
Тинькофф Инвестиции забанили. БКС теперь лучший брокер России? Разбираемся:👇
https://youtu.be/kyBC7CaHxYw
Interactive Brokers запретит россиянам торговать инструментами в евро
Новый запрет вступает в силу с 24 марта 2023 года. Брокер призывает продать евровые инструменты, иначе они будут переведены на специальный счет, с которым инвестор не сможет совершать сделки.
Ещё в июне прошлого года был запрет на покупку, но евровые активы можно было по-прежнему держать, теперь нужно продать.
Ключевые тезисы Баффета в ежегодном письме инвесторам
Величайший инвестор мира публикует письма начиная с 1965 года. Мнение Баффета очень авторитетно, поэтому лучше с ним ознакомиться. О чём же он сказал в этом году? Ключевые тезисы:
💎 Несколько удачных решений окупают все ошибки. Баффет сказал, что хороших инвестиционных решений за всю жизнь было не более дюжины и они окупили все остальные промахи.
🔸«Мы выбираем не акции, мы выбираем бизнесы» — тут нечего добавить, бизнес компаний у Баффета в приоритете
🔸Также Баффет призвал инвесторов сосредоточиться на общей картине в долгосрочной перспективе, а не на более высокой инфляции и других факторах, которые в 2022 году снизили цены на акции. — мужик повидал многое, так что какая-то там инфляция для него не помеха
🔸«Мир полон глупых азартных игроков, и они никогда не преуспеют так, как терпеливый инвестор» — по-прежнему у величайшего инвестора в приоритете долгосрочные инвестиции, не спекуляции
🔸«Вы должны продолжать учиться, если хотите стать великим инвестором» — не поспоришь
@investmoda
Что недвижимостью в России?
На глаза попалась свежие данные по продажам квартир в России, ключевые тенденции:
🔻Выдача ипотеки в январе снизилась на 60% к декабрю 2022 и на 13,9% к январю прошлого года
🔺Средневзвешенная ставка по ипотеке выросла с 6.65% до 7.86%
🔺Доля выдачи ипотеки по программам с господдержкой держится на уровне выше 50% (в 2021 году было всего 29%)
🔻Сделки ДДУ в Москве снизились на 20.7% к прошлому году
💎Застройщики предлагают скидки от 10% (крупные застройщики) до 35% (мелкие застройщики). Похоже, что рост скидок от застройщиков продолжится
Однако, не смотря на всё это цены в январе фактически продолжили стоять на месте.
В Москве цена кв. метра по индексу (MREDC) замерла на уровне января 2022 года, в Питере цены на уровне октября 2022.
@investmoda
Последствия санкций против России и ограничения переводов между банками👇
https://youtu.be/E4ZmWaf4f6s
80% рынка российских акций контролируют...
Частный инвесторы (то есть мы с вами). Ни банки, ни инвест-фонды, ни брокеры, а обычные физлица. На картинке выше скриншот из доклада Центрального Банка РФ.
Что это значит?
〽️Акции компаний будут более волатильными так как физ.лица чаще принимают решения на эмоциях
〽️ Схемы пампов (искусственной накачки цены акции) будут более распространены, это уже происходит в акциях третьего эшелона. Пример - взлёт в акциях Красный Октябрь (KROT)
☝️Будьте внимательны с акциями 2-3 эшелона, не вписывайтесь в такие истории большим капиталом, если вы не знаете наверняка что происходит и кто стоит за пампом.
☝️Если уж очень хочется поспекулировать - можно выделить небольшую часть от портфеля и торговать ей.
@investmoda
ЗПИФ на майнинг: а так можно было?
В России планируют создать новый закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) который будет зарабатывать на майнинге биткоина
🔸Доступ к ЗПИФ-у будет только у квалифицированных инвесторов
🔸Минимальный порог инвестирования планируется на уровне 300 тысяч рублей
🔸Планируется привлечь около 500 миллионов рублей, на эти деньги будет создано отдельное ООО
Схема работы такая:
🔸На часть привлеченных средств компания приобретет оборудование для майнинга
🔸Оставшиеся деньги зарезервирует для оплаты электроэнергии и обслуживания ЗПИФ
🔸Само ООО не будет заниматься майнингом, а передаст оборудование в аренду, стоимость которой привяжут к курсу биткоина
Стали бы вкладывать в такой ЗПИФ?👇
@investmoda