10543
Понятным языком рассказываю про инвестиции. Степан Ермаков 📺 YouTube 145000 подписчиков Реклама и связь: @stepanermakov svjl45pfz52quanh
США вводят санкции против 11 российских банков
🔸 Московский кредитный банк
🔸 Банк «Уралсиб»
🔸 МТС Банк
🔸 Банк «Санкт-Петербург»
🔸 Банк «Зенит»
🔸 Ланта Банк
🔸 Металлинвестбанк
🔸 Банк «Приморье»
🔸 СДМ-Банк
🔸 Уральский банк реконструкции и развития
🔸 Банк "Левобережный"
Если вы используете iPhone и пользуетесь каким-либо из этих банков - обновите приложения до последней версии.
Банк Тинькофф в санкции не попал, акции выросли на 7%
Пути ютуба неисповедимы 📺
Моё видео Когда заморозят вклады? Снимать ли все рубли с российских банков? набрало 400 000 просмотров за 2 месяца😱
Всё-таки угадать, какой ролик подхватится алгоритмами ютуба очень сложно. Самая боль — для некоторых роликов я перелопачиваю огромный объём информации, вкладываю свой опыт, знания и т.п. — а ролик остаётся незамеченным. В такие моменты очень обидно😩
Но я сразу вспоминаю, что иногда голливудские студии снимают блокбастеры с бюджетом 100 млн. долларов и они поваливаются в прокате — вот где по-настоящему больно😀
Прогноз поставок трубопроводного газа в Европу
Интересно, откуда будет брать деньги Газпром в 2023 году?
@investmoda
В России увеличивается спрос на платёжные стикеры
Напомню, платёжный стикер даёт возможность пользователям смартфонов Apple совершать оплату в одно касание. Технически стикер представляет собой обычную карту “Мир” с усиленным NFC-чипом
Пользователям Android это не нужно - там есть приложение Мир Пей - туда можно привязать карту МИР, в том числе виртуальную, и платить как обычно.
Платить стикером можно везде, где есть терминал для бесконтактных платежей, снимать наличные в банкоматах с бесконтактной авторизацией.
Банки, которые уже выпускаю такие стикеры: Тинькофф, Альфа, Сбер, МТС-банк. Другие банки тоже находятся в процессе запуска таких стикеров.
Стоимость стикеров около 600 рублей плюс-минус. Будете пользоваться? 👇
Рынок IPO в США — пациент жив или мёртв?
На картинке выше количество денег, привлечённых в рамках публичных размещений на американских площадках. Как видно в 2022 году падение было драматичным. Я уже забыл, что такое IPO, хотя в 2020-2021 годах на этом прилично заработал.
На мой взгляд дно уже пройдено, новые компании будут постепенно выходить на рынок. Уже в этом месяце выходит несколько компаний. Новички как всегда - солнечная энергетика, биотехи, беспилотные авто и тому подобные компании.
@investmoda
Что происходит с бюджетом России?👇
https://youtu.be/kAwcJzT15Bs
Бюджет РФ в январе трещит по швам
Риски для экономики усиливаются из-за растущих расходов бюджета, а также из-за ухудшения условий внешней торговли и состояния рынка труда — ЦБ РФ
Как будут латать дыры? На мой взгляд будут использоваться всё, что можно: печать денег(=инфляция), девальвацию рубля, повышение налогов, добровольно-принудительные взносы с бизнеса, сокращение расходов.
@investmoda
Правительство обсуждает с крупным бизнесом однократный добровольный налоговый взнос в бюджет, сообщил журналистам первый вице-премьер Андрей Белоусов.
По его словам, это не повышение налогов, а так называемый windfall tax (налог на непредвиденную прибыль)
Что с дивидендами?😂 А с граждан страны будут брать добровольный взнос?😂
«СПБ биржа» и Freedom Holding в Казахстане запустят биржу ITS — с длительными сессиями и 2000 инструментов
🔹80% биржи будет принадлежать специальному фонду, 10% Freedom Holding, 10% минус одна акция у СПб-биржи.
🔸На бирже будут доступны около 2000 инструментов, котирующихся на NYSE, NASDAQ, LSE, Xetra, Euronext, HKEX.
🔹Особенностью ITS станет «длительная» торговая сессия: это 16 часов в сутки пять дней в неделю — с 11:00 до 03:00 по времени Астаны
🔸Наличие клиентов исключительно из России может грозить компании санкциями. По этой причине, площадка не планирует сразу открывать доступ российским брокерам.
Мой комментарий: по сути это та же СПб-биржа, но перерегистрированная в Казахстане. Все технологии и инструменты взяты с СПб-биржи, это видно невооруженным взглядом. Риски - те же самые. Как показала горькая действительность, если уж покупать иностранные акции россиянину, то без прослоек в виде других бирж.
@investmoda
Что такое «отскок дохлой кошки» на фондовом рынке?
🐈«Отскок дохлой кошки» — сленговое выражение в биржевой торговле, описывающее ситуацию ложного отскока рынка, после которого цена продолжает идти вниз.
😀Метафора основана на том, что, если даже дохлая кошка упадёт сильно и быстро, после удара она может немного подскочить — но это будет её последнее движение вверх.
🤷♂️Главная проблема «прыжка дохлой кошки» на фондовом рынке — невозможность его спрогнозировать. Часто этот ценовой паттерн рынка идентифицируют уже постфактум, а в сам момент отскока большинство трейдеров прогнозируют разворот тренда.
@investmoda
Куда не стоит инвестировать?
"Чёрный список инвестора" по моему мнению (напомню, первые инвестиции я сделал аж в 2007 году).
❌Forex — форекс-милиионеров не существует
❌Бинарыне опционы — тот же Forex для ленивых
❌Памм-счета — не просто так они запрещены в большинстве стран мира
❌Сомнительные проекты без лицензии, которые рекламируют звёзды: Бузова, Басков, Собчак и т.д. — именно так рекламировалось огромное количество пирамид
❌Трейдеры без брокерских отчётов — нет отчёта? До свиданья!
❌Криптотрейдеры без брокерских отчётов — нет отчёта? До свиданья дважды!
❌Микрофинансовые организации — сильно закредитованы, ЦБ слабо контролирует
❌ICO — 99% этих проектов превратилось в пыль
❌Займы под % без залога — у заёмщика нет стимула отдавать деньги
❌Займы бизнесу, который вам непонятен — сначала надо разобраться
❌Брокеры без лицензии ЦБ — сначала пусть получат лицензию
❌Проекты на кайманах, бермудах и т.п. оффшорах — там часто прячутся мошенники, концов не найти
❌HYIP-проекты — синоним финансовой пирамиды
❌Финансовые пирамиды — все они рушатся
Вкладывались куда-то из этого списка?👇
@investmoda
Перевод юаней в Interactive Brokers через Тинькофф
✅Хорошая новость. С недавнего времени пополнить счет в Interactive Brokers можно не только через Райффайзен и БКС (юани) но и через Тинькофф.
Алгоритм точно такой же, как и раньше при переводе долларов или евро:
1. Создается счёт в юанях в Тиньков-банке
2. Покупаются юани на бирже в Тинькофф Инвестициях и выводятся на свой счёт в Тинькове
3. Создаётся входящий платёж в юанях в Interactive Brokers
4. Деньги переводятся из Тинькова в Interactive Brokers через SWIFT
5. Юани меняются в Interactive Brokers на доллары
Комиссия за один перевод в Тинькове ~1200руб. но для Премиум-клиентов банка бесплатно.
@investmoda
Скоро нужно будет подавать налоговые декларации по зарубежным брокерам, в частности Interactive Brokers. Об этом новый ролик на YouTube ⬇️
https://youtu.be/4JQBp46tdg0
Какова продолжительность медвежьих рынков США?
На глаза попалась свежая инфографика: продолжительность бычьих и медвежьих рынков в США за последние 64 года
@investmoda
Подробно про новое бюджетное правило 2023👇
https://youtu.be/WubDEbCVe40
Норникель хочет провести сплит акций
✔️Сплит акций — это увеличение количества ценных бумаг компании-эмитента, обращающихся на рынке, путем снижения их стоимости при неизменной капитализации. К примеру была у вас 1 акция, а после сплита будет 10.
Норникель делает сплит чтобы сделать акцию доступной более широкому кругу розничных инвесторов (сейчас цена акции 14400 руб). Пока что сплит акций это только планы, конкретные даты будут объявлены дополнительно, но новость хорошая.
Рисков для инвестора при сплите практически нет. Обычно акции наоборот растут, так как их сможет купить большее число частных инвесторов.
@investmoda
Путин предложил защитить инвестиции от банкротства финансовых посредников🧐
«Надо защитить вложения граждан и в другие долгосрочные инвестиционные инструменты, в том числе от возможного банкротства финансовых посредников». — сказал глава государства, об этом он заявил в ходе послания Федеральному собранию.
Я вынужден прокомментировать: то же самое президент говорил 30 ноября 2021 года: (помню, так как записывал про это видео на канале), а воз - и ныне там. Да и в целом, лучше бы занимались возвратом средств инвесторов из Euroclear
Как застраховаться от падения рубля👇
https://youtu.be/TxpaJvj_xRY
Брокер АТОН больше не премиум или богатые тоже плачут
🤷♂️Похоже, что когда-то премиум-брокер АТОН (вход от 10 млн.руб) не выдержал испытание кризисом.
Осенью этот брокер отличился тем, что принудительно сконвертировал валюту на счетах клиентов где лежит до 20000$. Объяснялось это некой "заботой"😀
А недавно брокер закрыл счёт крупной инвестиционной компании на основании того, что компания показывала скриншоты брокерского приложения в своих социальных сетях без согласования с брокером (!). Счет был на минуточку на 2 млн $ +
@investmoda
🍿 Кино на выходные для инвесторов: «Инсайдеры»
⭐️Рейтинг Кинопоиска: 7.7
⭐️⭐️ Премия Оскар
О чём фильм:
Предпосылки и последствиях экономического кризиса 2008 года. Документальный фильм о системной коррупции в финансовой сфере США.
✅✅✅Редкий пример фильма на тему финансов, получивший Оскар. Снято по результатам финансовых преступлений. Замешаны оказались все: инвесторы, трейдеры, политики, журналисты. В фильме доходчиво объяснены мыльные пузыри экономики. Приятного просмотра!
@investmoda
Тайны китайских акций: что важно помнить?
Сегодня на СПб-бирже стали доступны еще 35 новых эмитентов с первичным листингом на Гонконгской бирже. Общее число акций достигнет уже 115. Среди новых бумаг Haier и Great Wall Motor.
Взрывного интереса к китайским бумагам нет, судя по заявлениям брокеров интерес носит линейный характер. В основном люди инвестируют в компании, которые знают — Alibaba, Xiaomi.
❓В каких депозитариях хранятся гонконгские акции, купленные на СПБ Бирже?
Полная цепочка депозитариев СПБ Биржей не раскрывается. Однако НРД, российские компании с государственным участием и европейские депозитарии Euroclear и Clearstream в системе учета не задействованы. Это снижает инфраструктурные риски владения гонконгскими акциями, но не убирает их полностью.
Скорее всего в цепочке участвует американский депозитарий Bank of New York Mellon.
Я ещё раз объясню суть проблемы и риски:
✅Не смотря на то, что это бумаги из дружественной страны
⚠️хранение и учёт бумаг ведётся в депозитариях недружественных стран
❌Это значит, что иностранный депозитарий может по своей инициативе или из-за санкций заморозить у себя ваши акции дружественных стран
В Гонконге вы покупаете вторичный листинг китайских акций, это лучше чем схема VIE при покупке на биржах США (спасибо людям в комментариях).
Торговать или не торговать гонконгскими акциями через российскую инфраструктуру – решать вам.
@investmoda
Девальвация рубля началась: Путин полностью отменил для экспортеров обязательную продажу валютной выручки
⚠️Президент России Владимир Путин подписал указ, разрешающий российским экспортерам переводить поступившие от нерезидентов денежные средства в иностранной валюте на счета российских поставщиков без обязательной продажи валютной выручки.
Ну вот и всё, процесс ослабления рубля официально запустили
@investmoda
Новое видео на YouTube: Чего ждать от рынка российских акций? 👇
https://youtu.be/d4-fesidh0c
Сбер может ставить свое приложение на iPhone
Наверняка все смотрели на YouTube ролик "Как в Иране" где показывали иранские банковские приложения на iPhone - по сути их нет, а приложения представляли собой ссылки на мобильные версии сайтов. Выглядело это очень уныло😵💫
Так вот, сейчас Сбер нашёл способ, как поставить своё приложение на iPhone. IT отдел не зря ест свой хлеб.
Для установки приложения нужной прийти в отделение Сбера и предоставить свой телефон. Специалист подключит ваш телефон к ноутбуку по кабелю и с помощью специального софта Sberbank Installer iOS перекинет на ваш телефон приложение. В Сбере устанавливают обновленное приложение СБОЛ, которое уже дважды удаляли с AppStore. Услуга полностью бесплатная, её оказывают в 5000 офисов банка во всех регионах страны
Кстати, вы можете и сами поставить приложение Сбера, для этого нужно использовать программу iMazing, но обязательно нужен другой iPhone с установленным приложением Сбербанка.
P.S.
В конце нельзя не пошутить: где устанавливали - туда и идите😀
@investmoda
БПИФ в юанях от Сбера: что за зверь?
В комментариях просили разобрать новый фонд под тикером SBCN от Сбера (УК Первая). Итак, начинаем.
🔹Базовые активы фонда: Облигации компаний России в юанях и операции РЕПО в юанях.
🔸Комиссии БПИФ: 0,7%
🔹Цена фонда: ~10 рублей (НЕ ЮАНЕЙ)
Фонд подойдёт тем инвесторам, кто хочет консервативно вложиться в юани и кого устраивает доходность юаневых облигаций в 3-4% годовых.
➕Плюс в том, что для покупки фонда не нужно покупать юани - фонд торгуется в рублях
➕Фонд стоит очень дешево ~10 рублей (а одна облигация в юанях ~10000 рублей)
➖Если же у вас есть юани, то тогда вам выгоднее купить облигации. Комиссия фонда 0,7% — в год это примерно 20% дохода от средней ставки по юаневым облигациям — довольно существенно. Облигаций в юанях не так уж и много, поэтому самостоятельный анализ и подбор облигаций не будет долгим.
@investmoda
Важная новость для тех, у кого двойной ИИС
⚠️Если ваш ИИС был заблокирован под санкциями и перенесён к другому брокеру, то вам нужно до 28-го января убедиться, что старый ИИС (из которого был переезд к другому брокеру) точно и 100% закрыт.
Если этого не сделать, то возможности получить льготу по новому ИИС не будет.
@investmoda
Зарубежные брокеры для российских инвесторов: какие варианты?
Один из важнейших принципов инвестиций - страновая диверсификация, но с 1 января 2023 года покупать иностранные акции (за исключением акций Китая) в России можно только квалифицированным инвесторам. Что же делать тем, кто хочет купить акции США, западные ETF или опционы? Нужно открывать счёт у зарубежного брокера.
Какие же международные брокеры сейчас открывают счета россиянам? Список небольшой, но варианты есть (это не реклама):
✅ Interactive Brokers (США)
Да, этот брокер по-прежнему открывает счета людям из России.
✅ Freedom Finance Global (Казахстан)
Брокер Фридом Финанс закрыл подразделение в России и полностью переехал в Казахстан, перетащив часть состоятельных клиентов. Открывает счета россиянам.
✅ Just2Trade (Кипр)
Этот брокер связан с российской компанией Финам, тоже открывает счета Россиянам.
Через всех этих брокеров можно покупать иностранные активы. Однако, есть и ограничения:
☝️нельзя покупать активы из ЕС (санкции)
☝️нельзя покупать активы из РФ (для этого используйте РФ брокеров)
Многие скажут, что при инвестициях через зарубежных брокеров есть риски. Да, они конечно же есть. Однако пока что все риски, заморозки и блокировки коснулись российских брокеров.
@investmoda
Что и на сколько подорожает в 2023 году?👇
https://youtu.be/GCT7uJAUKdU