38
Дневник выжившего инвестора Связь - https://t.me/Anton000000 🎨 Nicola Bealing - Swimming Lesson, oil on linen
Дорогие друзья!
Поздравляю Вас с Новым годом!
Спасибо, что Вы до сих пор подписаны на этот скромный канал, особенно тем, кто здесь с 2021 года.
Я завидую Вашему терпению и стойкости.
2025 год в инвестиционном плане для меня вышел неоднозначным. С одной стороны, у меня катастрофически не хватало времени на глубокую проработку идей, да и сам рынок был наверное больше для профессионалов, к которым я не отношусь.
С другой стороны, учитывая, что в этом году у меня были другие цели, которые были связаны с карьерой и обучением, те идеи, на которые я делал ставку в течение года дали хорошую прибыль (~15%).
В новый год я вошёл с портфелем преимущественно из длинных ОФЗ. Как по мне, это сейчас сама понятная для меня идея. Есть ещё немного третьего эшелона, но это так, чтобы не скучать).
Я считаю, что 2026 год будет сложнее, чем предыдущие, не только в инвестиционном плане. Уже сейчас, взглянув чуть ли не на ежеквартальное повышение стоимости коммунальных услуг, продуктовой корзины, можно с уверенностью сказать, что это рост продолжится и не только в этих направлениях. Поэтому главная задача на 2026 - сохранить капитал.
Все, думаю, знают, как это сделать лучше всего.
Я стараюсь (1) увеличить свой доход различными способами (инвестиции, заработная плата, проектная работа и т.д.), (2) сократить необязательные расходы, выбрав альтернативу или исключив их вовсе.
Но и конечно не стоит забывать про душевное равновесие. Без него добиться желаемого будет крайне сложно, а может даже невозможно.
Всего Вам самого наилучшего!
Хочу поделиться с теми, кто почему-то до сих пор не отписался от этого канала, очередной прочитанной книгой о инвестициях.
Книга "Воспоминания биржевого спекулянта" Эдвина Лефевра описывает события в жизни Джесси Ливермора - одного из популярных трейдеров по прозвищу "Великий Медведь".
Чем больше читаю про истории "великих" на фондовой бирже, тем чётче вырисовывается образ такого среднестатистического специалиста.
В начале это молодой человек, который в силу разных не зависящих от него обстоятельств, решил заработать денег в первую очередь своим умом и терпением. Потом он столкнулся с удачей, и чем больше он её встречал, тем больше ему казалось, что он избранный. Он не хотел полагаться только на удачу, а также считал, чтобы её не спугнуть, необходимо её подкармливать своим терпением, осторожностью, разумностью и т.д. Но в какой-то момент удача (как он считал) так его полюбила, что стала прощать ему жадность, эгоизм, беспечность, поэтому он решил, что он в списке вечных победителей и стал играть по-крупному. В связи с чем остался ни с чем.
Проведя, как ему казалось, работу над ошибками, он снова решил сорвать куш, но теперь действуя более что-ли осмысленно. И снова удача повернулась к нему лицом, деньгам не было счёта. И опять уже не такой молодой, как раньше специалист решил, что вот теперь все будет подчиняться его правилам и желаниям. Но опять матерый специалист остался ни с чем.
И так продолжалось несколько раз, пока этот уже довольно старый человек и опытнейший специалист не понял, что переиграть биржу он не в силах.
Поэтому он стал ценить, то что имеет, перестал гнаться за единорогом, начал делиться своим опытом с такими же молодыми специалистами, которым был и он, чтобы вот они, прочитав его биографию, не делали ошибок, которые довелось сделать ему.
Если вкратце, эта книга об этом.
Не могу сказать, что история меня поразила, но для меня информация была полезной.
Для мотивации и анализа собственных действий на бирже такие истории однозначно подходят.
Эффективность - это то, чего мне порой не хватает при реализации. Не всегда высокий уровень усилий приводит к такому же уровню качества полученного результата.
В наше время хочется быть более продуктивным, но при этом не тратить много энергии и времени на достижение желаемого.
Поэтому я стараюсь найти способы, которые повысят мою эффективность в различных жизненных ситуациях.
В поиске я не так давно наткнулся на книгу Ричарда Коха "Принцип 80/20". Принцип боллее известный, как Принцип Парето.
Основаня идея этого принципа в том, что 80% результата мы получаем от 20% усилий.
Главное определить какие это должны быть усилия, на что направлены.
С одной стороны, звучит многообещающе. Всего лишь навсего необходимо определиться с главным, что нужно делать, а что делать не нужно.
Но, как мне кажется в этом и вся проблема: зачастую нам очень тяжело следовать по выбранному пути, так как нас одолевают сомнения, все мы сделали так или нет. Эти сомнения заставляют нас менять план, в связи с этим, мы начинаем делать много лишних движений, которые в конечном итоге приводят нас не к тому результату, на который мы рассчитывали.
Принцип Парето как мотивация к изменению в себе действительно полезна, но здесь вы не найдёте инструкций или информации, что должно быть включено в эти 20 процентов.
Возвращаюсь к миниобзорам прочитанных мной книг. С начала года их было немного, так как фокус был на учебе, семье и изучении английского языка. Начну с конца: на днях закончил читать книгу Авинаша Диксита и Барри Нейлбаффа под названием "Теория игр. Искусство стратегического мышления в бизнесе и в жизни". Очень занятный материал, за что огромное спасибо @happy_xtina.
Авторы дают читателям общее представление о достаточно новой науке, изучающей взаимодействия людей в различных ситуациях.
Примеры, приведённые в книге, позволяют по другому взглянуть на различные мероприятия, которые так или иначе встречаются в нашей жизни: аукционы, выборы, переговоры. Здесь не будет ответов на вопросы, типа, что нужно сделать, чтобы выиграть в казино, но полезные размышления, как вести себя в той или иной ситуации, попадающей под теорию игр, вы найдёте.
Рекомендую, хорошая книга для анализа!
Актуальный состав портфеля на 17.01.25г.:
Счёт Тинькофф (основной): X5 Retail - 7%, кэш - 93%. Сургут, Сбер и EMC проданы. Мне не нравится рынок, в частности разного рода спекуляции на тему вот-вот наступающего мира и т.д.
Счёт Тинькофф (ИИС): кэш - 100%.
Счёт Тинькофф (детский 1): ОФЗ 26238 - 30%, кэш - 70%. Произвёл пополнение сразу за весь 2025г.
Счет Тинькофф (детский 2): кэш - 100%. Произвёл пополнение сразу за весь 2025г.
Счет ВТБ пуст, последняя была продана Алроса, в убыток с целью уменьшения налогооблагаемой базы за 2024. Осталось формально закрыть счёт.
Счёт РСХБ: X5-Retail - 90%, VK - 10%. Здесь также были проданы в убыток бумаги (Etalon, Fix Price, часть VK) для налогов.
Счет Цифра брокер без изменений.
Следующая книга, мнением о которой я хочу поделиться, называется "Новая карта мира". Написал её небезызвестный мне, а может быть и вам, Дэниел Ергин. Я уже рассказывал вам о произведении этого автора "В поисках энергии". Так вот, "Новая карта мира", как по мне, является логичным ее продолжением. Фокус по-прежнему сосредоточен на мировой борьбе за ресурсы, расстановке сил между странами в этом мероприятии. Также автор продолжает знакомить читателя с актуальными проблемами климата, успехами "зелёной" экономики. Книга будет весьма полезной для тех, кто интересуется указанными темами. Мне нравится стиль изложения автора, вопросы, которые он подсвечивает. Сейчас как никогда необходимо уметь критически относится к всему, что происходит вокруг нас. И такая емкая и полезная информация, изложенная доступным языком, несомненно будет хорошим подспорьем для собственного анализа происходящего. Книга однозначно достойна моей библиотеки, конечно, как и предыдущая.
Читать полностью…
Актуальный состав портфеля на 17.12.24г.:
Счёт Тинькофф (основной): Сбер банк - 30%, Сургут преф - 28%, Европейский медицинский центр (EMC) - 7%, X5 Retail - 7%, кэш - 28%. Пополнил счёт, закрыв депозит.
Счёт Тинькофф (ИИС): кэш - 100%. Уже давно продал OZON Фармацевтика. Прибыль за 1,5 месяца - 6%. Произвёл ежегодное пополнение счета для получения вычета.
Счёт Тинькофф (детский 1): Сургут преф - 68%, ОФЗ 26238 - 30%, кэш - 2%. Поступили купоны по ОФЗ. На кэш куплю Сургут скорее всего.
Счет Тинькофф (детский 2): кэш - 100%.
Остальные портфели без изменений.
До прочтения книги Юджина Рогана "Арабы" мои знания о истории Ближнего Востока были на околонулевом уровне. Несомненно, какое-то представление о культуре, отношениях между странами, противоречиях и войнах было, но только обрывками. Полная картина сложилась с помощью указанного произведения. Для себя определил, что данная книга является отличным введением в мир Ближнего Востока и хорошим подспорьем в инвестиционной деятельности.
Читать полностью…
Плохая новость - думаю, что налогами только с Транснефти правительство сыто не будет. Хорошая новость - я открыл второй детский счёт. Причину рассказывать не буду, это секрет.😁 Базовая стратегия аналогичная первому детскому - консервативная. Главное накопить и сохранить. Но могут быть и отклонения от базы, если риск будет оправдан.
С последней публикации портфеля изменения только в основном: продал Ренессанс - прибыль 7-8%. Решил добавить немного кэша к депозиту.
За время своего "молчания" я прочёл довольно много интересных книг, в том числе про инвестиции. Первая книга, мнением о которой я хотел поделиться, называется "Манифест инвестора" Уильям Бернстайн. Это не единственное инвестиционное пособие у данного автора, хотя и самое популярное. Своего рода сборник простых и понятных умозаключений про инвестиции. Воспринимается легко, если до этого вы уже читали инвестиционную литературу, много постулатов вам покажутся до боли знакомыми. Но как говорится, повторение - мать учения. Не буду нагружать вас цитатами, лучшим будет самостоятельно определить для себя важное при прочтении.
Читать полностью…
Последнюю сделку в портфеле осуществил 13.08.24г. (продал Ростелеком преф полностью, прибыль незначительная.
После этого решил взять паузу: рынок странный, и дело не в повышении ставки, слабых отчетах и прочем якобы "негативе", а в откровенной пропаганде различных тг-каналов интересующих их бумаг. Идею высасывают из пальца, сарафанное радио по дружественным каналам позволяет (по наблюдениям не всегда) двинуть котировки и зафиксировать незначительную прибыль. При всей возможной неправомерности данные умельцы не особо скрывают свои действия.
Сейчас основные позиции Сбер и Сургут преф - бумаги, которые в текущих условиях кажутся наименее волатильными и наиболее недооцененными.
Избегайте толпы, даже если в моменте кажется, что вы в кругу единомышленников.
Изменения на 12.07.24г.:
Счёт Тинькофф (основной): Сбер банк - 40%, Сургут преф - 20%, Ростелеком -12%, Европейский медицинский центр (EMC) - 10%, X5 Retail - 9%, Ренессанс Страхование - 9%, кэш - 0%. Увеличил долю Сургут преф. Увеличил долю в Сбербанке, продал Ростелеком обычку (покупка декабрь 2023-январь 2024), прибыль 20%, увеличил долю в Ростелеком преф.
Счёт Тинькофф (детский): Сургут преф - 83%, ОФЗ 26238 - 17%, кэш - 0%. Увеличил до неприличного размера долю Сургута на проливе.
Остальные портфели без изменений.
Ожидания от книги Вольфганга Мюллера-Функа "Жестокость. История насилия в культуре и судьбах человечества" не оправдались. Яркое название, много было надежд, но увы. Наверное надо тщательнее искать информацию об авторе и самом произведении. Книга по сути консолидация мнений разных известных людей о том, как они понимают жестокость. Мнение самого автора я в книге не нашёл. Лично для меня полезной информации для анализа нет.
Читать полностью…
Изменения на 30.03.24г.:
Счёт Тинькофф (основной): ОФЗ 29020 - 18%, Ростелеком - 17%, Европейский медицинский центр (EMC) - 14%, Совкомбанк - 10%, Ренессанс Страхование - 10%, РСХБ2Р2 - 7%, РЖД 1Р-26R - 7%, Роснефть - 7%, кэш - 10%. Участие в IPO Европлан получилось как с Диасофтом, аллокация незначительная, при открытии торгов продал с прибылью процентов 15%, но в реальном выражении - слезы.
Подал поручение на выкуп по заблокированным бумагам в Цифру и РСХБ. Процесс с обменом конечно очень растянут, но лучше так, чем вообще ничего.
Актуальный состав портфеля на 09.09.25г.:
Счёт Тинькофф (основной): ОФЗ 26238 - 64%, кэш - 35%.
Счёт Тинькофф (ИИС): Лукойл - 47%, Кэш- 53%. Продал Хэдхантер (прибыль 10%).
Счёт Тинькофф (детский 1): ОФЗ 26238 - 88%, Пермьэнергосбыт - 12%. Купил на свободный кэш третий эшелон.
Счет Тинькофф (детский 2): Лукойл - 49%, кэш - 51%. Здесь также продал Хэдхантер.
Актуальный состав портфеля на 08.08.25г.:
Счёт Тинькофф (основной): ОФЗ 26238 - 64%, кэш - 35%. На три недели были приобретены бумаги Россети Ленэнерго. Итог: +12%. Увеличена доля ОФЗ.
Счёт Тинькофф (ИИС): Лукойл - 47%, Headhunter- 53%.
Счёт Тинькофф (детский 1): ОФЗ 26238 - 88%, кэш - 12%. Здесь тоже было Ленэнерго.
Счет Тинькофф (детский 2): Лукойл - 50%, Headhunter- 50%.
Счёт РСХБ: X5-Retail и VK проданы. Остались только заблокированные активы.
Счет Цифра брокер без изменений.
Я думаю, что большинство из вас хоть раз, да работали))). И наверное хоть раз работали там, где не особо хотели работать по разным причинам. Смею предположить, что одной из причин могло быть не эффективное управление рабочими процессами со стороны работодателя.
Так вот, книга Фредерика Лалу "Создавая организации будущего" представляет новый подход к управлению организациями, т.н. бирюзовый подход. Суть его заключается в том, чтобы оградить персонал от лишней бюрократии, предоставить свободу действий и выбора, позволить самостоятельно принимать решения по важным для компании вопросам и нести личную ответственность, определять свое вознаграждение за труд и пр.
Ни для кого ни секрет, что большинство компании, представленных на рынке, имеют закостенелые подходы, которые не позволяют мотивировать персонал на высокое качество труда, и речь не только про материальную мотивацию. Зачастую, руководители верхнего уровня не хотят или не могут идти в ногу со временем, выбирают методы, которые существовали несколько десятков лет назад, когда они сами начали свой карьерный путь. Выглядит со стороны печально.
Автор книги постарался не только в теории, но и на успешных примерах (которых не мало) описать новое видение в построении компании будущего. Некоторые предложения могут показаться оторванными от реальности и трудно реализуемыми, но думаю, что такое впечатление мы создаём себе сами, противясь новому и боясь неизведанного.
Мне очень понравились истории успеха компаний, которые решили пойти иным путем, чем большинство. Они вдохновляют, мотивируют на изменение своего подхода к работе. Рекомендую к прочтению!
Всем привет! Не пришло и полгода с моей последней информации о портфеле. За это время произошло много всего интересного, только, к сожалению, не связанного с фондовым рынком. Можно сказать, что прибывал в инвесторской спячке.
Но, кажется, что пришло время просыпаться...
Актуальный состав портфеля на 01.07.25г.:
Счёт Тинькофф (основной): ОФЗ 26238 - 51%, кэш - 49%. X5 продан. С учётом кабального налогообложения по этой бумаге, прибыль в районе 15%.
Счёт Тинькофф (ИИС): Лукойл - 50%, Headhunter- 50%.
Счёт Тинькофф (детский 1): ОФЗ 26238 - 95%, кэш - 5%.
Счет Тинькофф (детский 2): Лукойл - 50%, Headhunter- 50%.
Счёт РСХБ: X5-Retail - 90%, VK - 10%.
Счет Цифра брокер без изменений.
Первый раз столкнулся с возвратом ндфл в связи с полученным убытком. Много шишок набил, но налоговая вернула все, что причиталось. Помощником типа НДФЛ.ки не пользовался. Как по мне, дорого и не клиентоориентированно. Но может мне попался такой менеджер...
Когда вам в очередной раз будут рассказывать об успехах возобновляемой энергетики в мире, например, о том, как в Китае застеклили солнечными панелями все пустыни, или о том, как в Германии установились отрицательные цены на электроэнергию, а в США по номиналу возводят СЭС больше, чем всех остальных источников генерации, вспоминайте этот график.
Сегодня человечеству дрова (биоэнергия) дают в 2,5–3 раза больше первичной энергии, чем все СЭС и ВЭС вместе взятые. При этом в СЭС и ВЭС уже вложены триллионы долларов за два десятилетия, тогда как в восстановление лесов, дай бог, десятки миллиардов. То есть цифры отличаются на порядки.
80% первичной энергетики мира держится на триаде: нефть, газ и уголь. Остальные 20% делят между собой АЭС, ГЭС, те самые дрова и ВИЭ.
И если завтра в мире отключатся все панели и ветряки, то в целом ничего страшного не произойдет. Но если перестанут сжигать уголь – то мировая экономика накроется медным тазом за несколько минут.
Друзья!
Новый год уже близко.
Уверен, что вы все готовы его встречать.
Горы салатов, море алкоголя, красивые наряды, располагающая атмосфера и самое главное - вы в окружении близких вам людей.
Я желаю вам каждый год встречать новый год и любой праздник в кругу этих людей.
С ними вы всегда будете чувствовать, что вы не одиноки, их вера в вас позволят вам свергнуть горы, а любовь позволит вам всегда оставаться человеком в любой ситуации.
Всего вам самого наилучшего!
С праздником!🎉🎉🎉
На книгу Дэвида Гребера "Долг: первые 5 000 лет истории" наткнулся случайно, но как потом оказалось, эта один из бестселлеров, затрагивающих важных вопросы и проблемы капитализма, попутно рассказывая о истории долга и денег, эволюции взаимоотношений между кредитором и должником, причин гегемонии Америки (куда без нее) и последствий её "выступлений" на мировой арене. Книга содержит много интересных гипотез и исторических фактов, которые лично мне позволили узнать много нового про историю долга. Автора книги в профессиональных кругах называют антиглобалистом, и честно сказать, в книге можно найти потверждение такому "званию". Несмотря на это книга мне очень понравилась: информация хорошо структурирована, есть действительно много неожиданных фактов (рассказывать не буду, попытаюсь вызвать интерес к самому произведению), читается легко и понятно. Рекомендую!
Читать полностью…
Неплохое чтиво для тех, кто в новому году планирует заработать на фондовом рынке👍 Я думаю, что возможность несомненно представится.
Читать полностью…
Я думаю, что почти каждый из вас хоть раз покупал что-то во Вкусвилле. Если нет, советую вам это сделать. Найдите свой самый любимый продукт в этом магазине, и даже если вам покажется, что он стоит дороже, чем в месте, где вы обычно его берёте, купите его. Вы не пожалеете. Одним из главных приоритетов в компании Вкусвилл является качество продукции, и стоит признать, ребята держат высокую планку в этом направлении. Я познакомился с этим брендом 4 года назад, во время пандемии. За это время в силу разных обстоятельств детище Александра Кривенко то пропадало, то вновь появлялось на моем радаре. И каждый раз возвращаясь, я удивлялся тому, какая вкусная там еда. Может быть поэтому я решил прочитать книгу Евгения Щепина "Как совершить революцию в ритейле, делая все не так". Итог: пока это несомненно лучшая книга про бизнес, которую я читал. После неё я проникся продуктовой культурой этого "альбиноса" ещё больше. Рад тому, что в нашей стране есть подобные истории. Интересна книга будет всем. И главное, что у неё есть, как мне показалось, магический эффект - хочется что-нибудь купить во Вкусвилле. Категорически рекомендую!
P.S. И да, Вкусвилл мне не платил за рекламу, хотя от профитролей с заварным кремом я бы не отказался. 😁
Актуальный состав портфеля на 10.11.24г.:
Счёт Тинькофф (основной): Сбер банк - 37%, Сургут преф - 30%, Европейский медицинский центр (EMC) - 9%, X5 Retail - 8%, Ренессанс Страхование - 8%, кэш - 8%.
Счёт Тинькофф (ИИС): OZON Фармацевтика - 40%, кэш - 60%.
Счёт Тинькофф (детский): Сургут преф - 70%, ОФЗ 26238 - 30%, кэш - 0%.
Остальные портфели без изменений.
Взгляд на рынок - не разделяю оптимизм на российском фондовом рынке, появившийся вследствие победы Трампа. Кажется, что лучше сконцентрироваться на новостях о развитии "старо-новых" партнерских отношений с дружественными странами, динамике инфляции, т.к. видимо сейчас для большинства это чуть ли не единственный указатель на размер будущей ключевой ставки, которая, как по мне, долго еще будет двузначной. А от неё зависит переоценка не только акций, но и длинных офз...
Книга "В поисках энергии" Дэниела Ергина для меня стала открытием. Много полезной информации для тех, кто хочет расширить свой кругозор не только в области энергетики, но и политики, бизнеса. Описано много исторических фактов. Читается легко. Однозначно рекомендую. Одна из лучших книг, прочитанных мной за последнее время.
Читать полностью…
Ещё один пост про книгу, которую дочитал сегодня. "Таинственные маги рынка" Джека Швагера представляет собой сборник интервью людей, которые по их словам и по утверждению самого автора, являются одними из лучших трейдеров. Автор, как мне кажется, подобрал действительно разные истории, из которых каждый читатель может почерпнуть что-то для себя полезное. Разные люди, разные истории, разные пути к достижению успеха. С одной стороны, кажется, что говорят о довольно очевидных вещах, но с другой стороны, заставляют задуматься, посмотреть на вроде как очевидное с разных ракурсов. Первое, что отметил для себя - важность стоп-лосса. Использую его уже давно, но читая позицию других людей относительно необходимости установления стопов, ещё раз уверяю себя, что они очень важны в инвестициях, и не важно трейдер ты или инвестор. Второй момент - это терпение, важное качество, с которым труднее всего работать (лично мне). Третье - не жадничать, если есть хоть какой-то намёк на изменение ситуации в позиции, лучше фиксировать, если не всю, хотя бы часть прибыли. Это только часть моментов, которые можно найти в данной книге. Хорошая работа автора, простое изложение, минимум воды, все по делу. Рекомендую.
Читать полностью…
Изменения на 02.04.24г.:
Счёт Тинькофф (основной): ОФЗ 29020 - 18%, Ростелеком - 17%, Европейский медицинский центр (EMC) - 14%, X5 Retail Group - 10%, Совкомбанк - 10%, Ренессанс Страхование - 10%, РСХБ2Р2 - 7%, РЖД 1Р-26R - 7%, Роснефть - 7%.
Давно я не покупал букинистику, в первую очередь по причине явно завышенной стоимости необходимых мне книг на аукционах. Недавно все-таки удалось приобрести сразу два экземпляра по разумной цене.
Читать полностью…
