6855
Инвестиционный советник в реестре ЦБ №158. Связь со мной @Toni_finance Подробная аналитика IPO. Подписывайся. https://t.me/iporating_bot
Стратегия инвестирования 📈💰
Я запустил стратегию в сентябре 2022 года, и с тех пор среднегодовая доходность составила 20,5%. 🚀
Без использования плеч, шортов и маржиналки.
Рассчитана на срок от 3 лет для планомерного увеличения капитала.
Все сделки на брокерском счете вы совершаете самостоятельно после получения индивидуальных инвестиционных рекомендаций в личные сообщения.
Сейчас отличный момент для начала инвестирования.
Успевайте подписаться на стратегию, рынок не будет ждать вечно!
Динамика за 2 года:
Портфель: +46,6% 🔥
Индекс: +26,5%
С начала этого года:
Портфель: +8,2% 🔼
Индекс: -6,13%🔽
Все подробности в личке @Toni_finance
Сегодня понедельник, а значит, у меня день проверки портфелей клиентов, находящихся в сопровождении.
🔍 Диверсификация как основа портфеля 🔍
Все портфели, которые я веду, тщательно диверсифицированы, с разным соотношением облигаций, акций и драгоценных металлов. В долгосрочных инвестициях диверсификация является ключевым элементом успешной стратегии, позволяя снизить риски и увеличить потенциал доходности.
В очередной раз прикрепляю картинку, которая наглядно демонстрирует факторы, влияющие на долгосрочный инвестиционный результат.
Обратите внимание, как правильная диверсификация и грамотное распределение активов играют важную роль.
🔧 Дотошная работа, которая окупается 🔧
Только в такие моменты, как сейчас на рынке, понимаешь, что все усилия, потраченные на дотошную диверсификацию активов и поиск оптимального соотношения между акциями и защитными активами, были не напрасны.
Защитные активы включают облигации, золото, валюты и другие драгоценные металлы. Эта стратегия помогает сбалансировать риски и сохранить капитал в турбулентные времена.
На втором скриншоте показано, как ведет себя портфель одного из клиентов.
Коррекция в индексе началась во второй половине мая, но благодаря продуманной диверсификации, портфель сохраняет стабильность и демонстрирует устойчивость к рыночным колебаниям.
@iporobinhood
Небольшие итоги
Брали сегодня Яндекс в портфель?)
В целях ограничения санкционного влияния Банк России приостанавливает публикацию ежедневной информации об объемах торгов долларом США, евро и юанем по отношению к рублю, рассчитанных на основе внебиржевых торгов с расчетами «завтра».
Публикацию курса пока оставили...
💊IPO Промомед
Цена ₽400, компания разместилась по верхней границе. Капитализация 85 млрд.
Начало в ~15.00мск
📊Новые акции будут распределены:
- 82% институционалам
- 14% розничным инвесторам
- 4% сотрудникам и партнерам
% аллокации на заявку пока неизвестен
⚡️ Онлайн-ретейлер «ВсеИнструменты.ру» провел IPO по нижней границе — ₽200 за акцию
Компания сообщила, что сделка прошла по цене ₽200 за бумагу. Это соответствует капитализации ₽100 млрд. Доля акций в свободном обращении (free-float) по итогам предложения составит порядка 12% от акционерного капитала.
Аллокация на институциональных инвесторов составила около 79% от объема IPO, на розничных инвесторов – порядка 15%.
Торги бумагами «ВсеИнструменты.ру» начнутся сегодня на Мосбирже около 15:00 мск. Тикер — VSEH.
@selfinvestor
⚙️Риски:
🔴 Конкуренция в DYI. Здесь есть устоявшиеся игроки: LEROY MERLEN, Петрович, Строительный двор.
🔴 Конкуренция в онлайн. Здесь кроме прямых конкурентов есть Озон, WB, Яндекс Маркет. Правда, у «ВИ.ру» значительно более широкий DYI ассортимент и конкурентные цены.
🔴 Неизвестно, как долго продлится период высоких ставок. Это может отрицательно отразиться на стройке и ремонте.
🔴 Окажется под риском сегмент B2B, на который ставит компания. Пострадает и B2C при снижении спроса: проще отложить ремонт
🔴 Высокая ключевая ставка ЦБ. Из-за неё растут процентные платежи.
⚙️Драйверы роста:
🟢 К 2028 году рынок DIY в России увеличится больше, чем в 2 раза — с 6,8 до 14,7 трлн рублей, по оценкам INFOline. При этом, компания останется лидером на онлайн рынке.
🟢 Развитая цифровая платформа. Технологии позволяют поддерживать высокий уровень сервиса и привлекательную юнит-экономику.
🟢 Компания продолжит региональную экспансию, в частности есть планы по выходу на рынки СНГ.
⚙️ Тикер: #VSEH
⚙️ Дедлайн сбора заявок: 04 июля 13:00 по мск.
⚙️ Дата IPO: 05.07.2024
Подробная информация для инвесторов здесь.
Проспект ценных бумаг здесь
Презентация здесь
@iporobinhood
Зашел на Фридом, а там на территории РФ котировки больше не показывают(
Читать полностью…
Друзья, мы в Дагестане. Отмечаем тринадцатилетнюю годовщину💥
Читать полностью…
Банк России опубликовал курсы доллара и евро, рассчитанные новым способом.
По данным ЦБ его расчеты по внебиржевому рынку исторически незначительно (в пределах 0,03%) отличались от биржевых данных.
Теперь вместо полных данных мы фактически имеем лишь одно число в день.
Остается ориентироваться на юань.
📌Американский брокер Interactive Brokers начал закрывать счета российским клиентам с низкой активностью.
Первоисточник информации - Forbes Россия.
Подробней в подкасте👇👇👇
#публичный_портфель
По сравнению с предыдущим постом портфель также немного скорректировался с рынком.
Вовремя вышел из Займера и МТС Банка.👌
В IPO IVA участвовал на всю маржу.😬
Переподписка была в 6 раз.
Аллокация составила чуть более 7%, для моего депозита отлично.
Думаю, даже докупить немного.
По ходу в ближайшее пару месяцев IPO не будет, рынок как-то не располагает, поэтому кэш можно пристроить в другие места.
Если честно, не ожидал такого старта вчера, сейчас многие ищут идеи в акциях «роста», а IVA продают из-за того, что IPO не дало +40% на страте.
Оставляю у себя в портфеле.
Элемент пропускал.
Изменение налогов
Минфин предложил следующие изменения налогов с 2025 года.
🔣 Вводится новая прогрессивная шкала НДФЛ для доходов:
- до 2,4 млн руб. в год - 13%
- от 2,4 до 5 млн руб. - 15%
- от 5 до 20 млн руб. - 18%
- от 20 до 50 млн руб. - 20%
- свыше 50 млн руб. - 22%.
Повышенные ставки будут применяться к сумме превышения.
Доходы участников СВО под повышение не попадают
Сейчас пока что действует: 13% для доходов до 5 млн руб., 15% для доходов превышающих 5 млн руб. в год.
🎉 При этом Минфин не стал применять шкалу прогрессии в обложении дивидендов, процентных доходов по депозитам и доходов от продажи ценных бумаг, но снизил порог применения 15%-ной ставки
При общей сумме дохода за год (зарплата, дивиденды, проценты по вкладам и пр.) до 2,4 млн. руб. доход с дивидендов облагается по ставке 13%, если сумма общего дохода превышает 2,4 млн. руб., то доход с дивидендов облагается по ставке 15%. Аналогичная ситуация с доходами от реализации ценных бумаг.
Для процентных доходов с депозитов порог для повышения ставки также снижен: при доходе от депозитов свыше 150 тыс. руб. в год необходимо уплатить налог на сумму этого превышения по ставке 13% тем гражданам, чей общий доход за год меньше 2,4 млн. руб., и по ставке 15% тем, чей общий доход выше 2,4 млн. руб.
🔣Вводится НДС для некоторых компаний на УСН
Сейчас компании на УСН с выручкой до 265 млн. рублей в год не платят НДС. Теперь компании с выручкой более 60 млн. рублей будут платить стандартный НДС 20% или 5-7% без возможности учитывать входящий НДС. При этом порог для применения УСН будет повышен до выручки в 450 млн. рублей.
Налоги - новая нефть
В сумме по оценкам Минфина повышение налогов даст бюджету дополнительные 2.5 трлн рублей, из которых 1.6 трлн придется на рост корпоративного налога и 0.5 трлн на увеличение НДФЛ.
@iporobinhood
В ходе IPO «Элемент» привлек ₽15 млрд.
Размещение прошло по нижней границе ценового диапазона ₽223,6 за лот из 1 тыс. акций
🗣Это соответствует рыночной капитализации на уровне ₽105 млрд с учетом средств, привлеченных в рамках IPO;
🗣Доля акций в свободном обращении (free-float) составила 14,3% от размера акционерного капитала;
🗣Компания сформировала сбалансированную и диверсифицированную структуру акционеров, при этом максимально удовлетворив спрос со стороны розничных инвесторов, которым была предоставлена приоритетная аллокация.
🗣Итоговые аллокации распределены примерно поровну между розничными и институциональными инвесторами;
🗣Торги бумагами «Элемента» начнутся сегодня на СПБ Бирже в районе 16:00 мск. Тикер — #EMLT.
@iporobinhood
Та - дам)
Ну прям как из рога изобилия)
Сразу это подсвечу👇
- Аллокация будет определяться независимо от того, когда была получена заявка. Инвестор, подавший более пяти заявок, не получит аллокации
Сколько стратегий инвестирования нужно иметь человеку?
Ко мне часто приходят на консультацию на разбор инвестиционного портфеля.
При этом там может быть напихано все, что угодно: от ПИФов с ИСЖ, до непонятных структурок на разных брокерских счетах. И под каждый этот инструмент есть история, как он попал в портфель, но нет четкой стратегии.
Я тоже могу использовать в своих рекомендациях совмещать несколько брокерских счетов, например ИИС для получения дополнительного дохода за счет налоговых вычетов или отдельно счета под спекуляции, чтобы не рисковать всем портфелем.
НО! Это все одна стратегия и один портфель, в который может входить реализация сразу нескольких целей, чтобы полностью не обнулять портфель (как показано на слайде)
Один из самых разумных подходов - иметь один диверсифицированный инвестиционный портфель, а не множество отдельных.
Управление одним портфелем проще и эффективнее, чем несколькими. Когда у вас только один портфель, вы можете сосредоточиться на общей стратегии и целях, что позволяет избегать путаницы и дублирования инструментов на разных брокерских счетах.
@iporobinhood
🏘IPO «АПРИ»
Для меня это самое легкое IPO в плане принятия решения об участии.
Очень закредитованная компания, высокие ставки, скоро предстоит рефинансироваться и падающий рынок.
Единственный положительный момент в этой сделке в том, что это будет cash-in, т.е. средства пойдут на развитие компании (читай на погашение долгов)
IPO — это сейчас чуть ли не единственная возможность найти деньги, да ещё и почти даром. Облигации и кредиты очень дорогие.
Я не буду принимать участие в этом IPO, хотя посмотрел несколько интересных интервью с генеральным АПРИ и стратегия застройки у них очень интересная. Они создают вначале крутой инфраструктурный объект, а потом уже строят вокруг дома, много планов по выходу в другие регионы.
Я посмотрю со стороны как это все будет проходить.
Кстати, книга переподписана по верхней границе.
❗️Кто будет участвовать – обратите внимание на важный момент:
Эмитент принял решение при распределении бумаг отдать предпочтение частным инвесторам. «Планируется полная аллокация для физических лиц. В случае переподписки частичная аллокация придется на институциональных инвесторов. Это принципиальное решение нужно для того, чтобы частные инвесторы могли рассчитать желаемый объем покупки и получить реальный объем заявки. Непонимание аллокации приводит к волатильности на вторичных торгах, которой мы хотим избежать»
Встречайте Яндекс на Московской бирже! Торги нашими акциями под новым тикером YDEX стартуют сегодня в 09:50.
Читать полностью…
Хорошие новости по Яндексу подошли.
Ждем старта торгов 24 июля
Нидерландская компания Yandex N.V. закрыла сделку по продаже российских активов «Яндекса» и вышла из состава акционеров компании; новым названием Yandex N.V. при условии одобрения акционерами станет Nebius Group — пресс-служба Yandex N.V.
Новой головной компанией «Яндекса» станет международная компания акционерное общество (МКАО) «Яндекс». Yandex N.V. до 31 июля сменит название и прекратит использовать этот бренд.
Основным владельцем станет закрытый паевый инвестиционный фонд (ЗПИФ) «Консорциум.Первый» во главе с менеджерами «Яндекса», которые сохранят управление компанией и право принятия ключевых решений.
Всем привет!
Принял решение зайти в IPO Промомед.
Сделка Cach-in. Все деньги пойдут внутрь компании на разработку новых лекарств, гашение долга, мотивацию сотрудников.
80% лекарств входят в список жизненно важных. Хороший спрос останется.
Книга переподписана в три раза.
Менеджмент купит на 100 лямов личных денег акций на IPO.
Сейчас рынок нестабильной, поэтому захожу на 50% от депо.
Мое решение по участию в IPO ВсеИнструменты
Правда, не очень мне нравятся айпиошки по схеме cash-out.
Понять владельца можно, после 20-ти летней работы хочется порадовать себя результатом и получить денюжку - сейчас очень подходящий для этого момент.
Сектор тоже очень подходит при нынешней высокой инфляции, но мне как инвестору не хочется участвовать в этой истории, потому что эта продажа доли не идет на развитие.
Потенциал роста выручки и прибыли год к году, порядка 40-50%, стоит снивелировать на величину инфляции, в особенности на технологические инструменты.
Долг у компании будет расти, чтобы обеспечивать заявленный уровень роста.
Книга заявок переподписана в несколько раз.
Исходя из этого капитализация компании будет 105 млрд руб.
ВИ оценена в 27 прибылей.
Это очень много, даже учитывая темпы роста, по сути это оценка компании из ай-ти сектора.
Если бы я участвовал, то я бы рассматривал сейчас данную компанию только спекулятивно из-за высокого спроса на акции, но как показывает последняя практика эта схема уже как-то не очень работает.
Институционалов пришло очень много, а как известно они берут в долгую, а физики, видя, «топтание» акции на одном месте –выходят их нее.
Буду участвовать в размещении облигаций Европлана, у которых дедлайн тоже завтра - условия меня полностью устраивают.
@iporobinhood
🧰IPO ВсеИнструменты.
Все Инструменты – компания, занимающаяся продажей инструментов, строительных и отделочных материалов, электрики, мебели и товаров для дома.
Основана в 2006 г. Лидер российского онлайн DIY-рынка по объему онлайн-выручки, а также ведущий игрок по глубине ассортимента и географическому покрытию (DIY — сокращение лозунга «Do it Yourself», который можно перевести как «сделай сам»).
Доля компании на рынке по результатам 2023 г. = 2,3% (а, например, у Leroy Merlin = 9,9%).
По объему онлайн-выручки компания занимает лидерскую позицию (126,3 млрд руб. – это 97% от общей выручки). Кроме того, по географическому покрытию и разнообразию ассортимента компания — №1 в России в своем сегменте.
⚙️Сектор: Потребительский
⚙️Капитализация: 105 млрд. руб. (т.к. книга заявок была переподписана в первые часы по верхней границе, то размещение пройдет по - 210 р.)
⚙️Объём размещения: 12-12,6 млрд. руб.
⚙️Диапазон размещения: 200 - 210 руб.
⚙️Акций к размещению: С учетом стаб. пакета, по верхней границе free-float составит 12%.
⚙️Куда компания планирует направить деньги: размещение будет проходить по схеме cash-out (продажа акций единственным акционером): компания ничего не получает, просто часть доли мажоритария переходит к новым акционерам.
⚙️Планируемая дивидендная политика: компании предполагает выплату дивидендов в размере не менее 50% от чистой прибыли отчетного года по МСФО при коэффициенте Чистый долг / EBITDA ≤ 3, в ином случае размер дивиденда определяется советом директоров. Первая выплата дивидендов и потенциальное согласование перехода на ежеквартальные выплаты планируются не ранее 2-3 квартала 2025 г. Ожидаемая годовая дивидендная доходность в 2025 году составит 3,2%.
⚙️Преимущества:
- ВсеИнструменты.ру является «1P e-com» игроком. «1P» (first party selling) означает, что компания сама реализует приобретенные ей товары, в отличии от маркетплейсов, которые работают по модели «3P». «3P» (third party selling) означает, что компания предоставляет платформу для продажи товаров сторонними продавцами.
- Физическая сеть пунктов выдачи заказов представлена более 1000 ПВЗ, которые расположены в 319 городах России.
продолжение👇
@iporobinhood
Отпуск отпуском, а покупки по расписанию.
Докупаю в портфели клиентам золото и еврооблигации.
Думаю, что мы прошли долгосрочный минимум по валюте, добираю на долгосрок валютные активы.
Участвуем в SPO ЮГК, также добирали «золотые» облигации Селигдара.
Наличие в портфеле защитных активов позволяет портфелю выглядеть лучше индекса полной доходности в моменты просадок.
⚡️Минфин США уведомил Россию о приостановке соглашения об избежании двойного налогообложения.
Теперь с доходов по американским бумагам придется платить повышенный налог.
Как было до этого?
Налоговая ставка в США для нерезидентов США в общем случае составляет 30%, но у РФ и США подписан договор об избежании двойного налогообложения, поэтому налоговые резиденты РФ могли снизить эту ставку до 10%. Для этого инвестору нужно подписать форму W-8BEN у своего брокера.
Если инвестор (налоговый резидент РФ) подписывал форму W-8BEN, то налог на дивиденды от компаний США для него составлял 10% на стороне США (удерживаются депозитарием США), и остаток (3% с сумм, не превышающих 5 млн. руб. + 15% с превышения 5 млн. в год) до ставки НДФЛ 13%/15% инвестору необходимо было доплатить в бюджет РФ. Для этого инвестору нужно самостоятельно рассчитать налог к уплате, своевременно подать налоговую декларацию и документы, подтверждающие уплату 10% на стороне США.
Как будет?
Российские налоговые резиденты будут платить налог на доходы по американским ценным бумагам по общей ставке 30% как нерезиденты.
Полностью соглашение об избежании двойного налогообложения не приостановлено, поэтому, вероятно, 30%, уплаченные на стороне США, можно будет зачесть в РФ – в этом случае доплаты по налогам в РФ возникать не будет.
Точной информации о том, придется ли на стороне РФ платить налог второй раз по ставке РФ – в настоящий момент нет.
В лучшем случае налог будет взыматься только на стороне США и составит 30%.
@iporobinhood
⚡️США ввели санкции против Мосбиржи и Национального клирингового центра, сообщил американский минфин.
👉Мосбиржа сообщила, что торговля долларами и евро, а также инструментами, которые в них исчисляются, завтра проводиться не будет. По остальным валютам торговля будет осуществляться в штатном режиме.
👉Центральный банк заявил, что для определения официальных курсов доллара США и евро к рублю Банк России будет использовать банковскую отчетность и сведения, поступающие от цифровых платформ внебиржевых торгов. Сделки с долларом США и евро продолжат совершаться на внебиржевом рынке. Компании и граждане могут продолжать покупать и продавать доллары США и евро через российские банки.
‼️Центральный банк России четвертый раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 16%.
https://cbr.ru/press/pr/?file=07062024_133000Key.htm
⚡️ Россияне предложили к обмену заблокированными активами бумаги на ₽35,3 млрд
Брокер «Инвестиционная палата», назначенный организатором обмена, подвел итоги первого этапа обмена заблокированными активами, а также объявил о начале второго, сообщение есть у «РБК Инвестиций».
❗️ По итогам первого этапа суммарная стоимость активов, предложенных российскими инвесторами к обмену, составила ₽35,31 млрд. Сумма получена, исходя из цен активов на зарубежных площадках по состоянию на 22 марта.
📅 Предполагается, что на втором этапе будут собираться заявки с иностранных инвесторов на покупку этих бумаг, разбитых на равные лоты — эта процедура начинается сегодня и продлится до 5 июля. Всего 100 лотов, средняя стоимость каждого составила ₽353,1 млн. Единая стартовая ставка каждого лота равна средней стоимости лота и равна ₽353,1 млн.
🌏 Всего в пул для предложения нерезидентам было включено 2570 уникальных наименований иностранных ценных бумаг (ISIN). В него вошли наиболее популярные среди российских розничных инвесторов бумаги иностранных компаний, включая акции Alphabet, Tesla и Microsoft. На акции и депозитарные расписки пришлось 60% пула, на паи ETF — 40%. Количество заявок, поданных российскими розничными инвесторами, превышает 1 миллион.
🔄 Покупатели-нерезиденты могут направить заявки на покупку лотов по цене не ниже стартовой ставки. Отозвать заявку они смогут только для повышения цены. Когда завершится прием заявок от иностранцев, «Инвестпалата» сформирует единую финальную цену продажи для всех лотов. Она будет не ниже той, что была посчитана по ценам на 22 марта.
https://quote.ru/news/article/665d5c139a7947257d36de80
@selfinvestor
Друзья, я пропускал IPO Элемент.
Кто участвовал? Правда 100% аллокация?
Разбираюсь с реформой. Сделаю пост
@iporobinhood
IPO ГК Элемент
Параметры:
🔜Компания проводит IPO на СПБ Бирже
🔜Планируется разместить акции в объеме 15 млрд руб. Общая капитализация компании может составить 90 - 100 млрд руб. Финальная цена будет предложена Советом Директоров после приема заявок
🔜Планируют привлечь 15 млрд руб. IPO пройдет по схеме cash-in — полученные деньги будут направлены на финансирование программы развития Группы.
🔜Дедлайн сбора заявок: 29 мая 10:30 по мск.
🔜Торги начнутся 30 мая, тикер #ELMT
Компания производит микроэлектронику. Компоненты используются в различных устройствах и для физлиц, и для компаний. Смартфоны, флешки, компьютеры, GPS-навигаторы, автомобили, спутники, силовая электроника и многие другие устройства содержат в себе компоненты, производимые ГК Элемент. Всего Элемент производит более 3 тысяч наименований микросхем. Основной спрос в отрасли электронно-компонентной базы приходится на промышленность и городскую инфраструктуру (66%).
Вот, моменты, о которых спрашивали в последнее время:
❓Будет ли доступ? Биржа разрывала в свое время отношения с санкционными брокерами.
Санкционные брокеры вернулись на СПБ Биржу в преддверии IPO «Элемента»
Маркетинг вообще норм. Информация крутилась даже на высотке в Москва-Сити
Знаю, что Цифра не участвует в размещении вот ответ поддержки: Эмитент под санкциями, сама СПБ биржа под санкциями, по этой причине брокер не стал участвовать.
❓Большой объем IPO, соберут столько?
Вот буквально час назад вышла новость о заполнении книги заявок с переподпиской:
Группа компаний «Элемент» в ходе IPO покрыла книгу заявок
О чем еще хотите узнать - пишите в комментариях👇
@iporobinhood