6855
Инвестиционный советник в реестре ЦБ №158. Связь со мной @Toni_finance Подробная аналитика IPO. Подписывайся. https://t.me/iporating_bot
💡 Я всегда ищу любые доступные способы, чтобы копить деньги, и с радостью приучаю к этому своих близких и клиентов.
От акций и кэшбеков до накопительных программ — все идет в дело!
Сегодня хочу рассказать про классный инструмент — инвесткопилку.
📌 У моей жены, помимо автопополнения брокерского счета, подключена инвесткопилка. Принцип простой: все покупки округляются, а разница автоматически уходит в инвестиции. Например, купили мороженку за 89 рублей — 11 рублей уже в копилке! Сделали ноготочки за 2190 рублей? Еще 310 рублей отправятся на инвестиции. Скрин прикрепил к посту.
🎯 Это крутое решение сразу двух задач: копить и инвестировать, даже начиная с копеек.
Несколько раз бывало приходилось отключать автопополнение брокерского счета — хотелось быстрее накопить на отпуск. Но с инвесткопилкой не забалуешь: каждая покупка — это вклад в будущее.
💸 За неполных два года на мелких покупках у жены скопилось более 100 тысяч рублей. А доходность за это время составила примерно 18%. В инвесткопилке был настроен "всепогодный портфель", где средства распределены между акциями, облигациями и золотом.
Представьте несколько сосудов: один маленький, куда по капле стекают средства с покупок, а потом вы их переливаете в более крупный сосуд с более доходными инструментами. В данном случае эти средства перетекают в сосуд с долгосрочными целями и будут управляться по моей торговой системе, доходность там кратно больше – уже 47% за этот же период. Статистику я прикрепил в слайде.
❗️ Кстати, к этой стратегии можно присоединиться по подписке!
С начала этого года:
Портфель: +11,03% 🔼
Индекс: -8,23%🔽
Сейчас особенно удачное время для инвестирования! Коррекции на рынке — это отличная возможность приобрести активы по привлекательной цене. Помните: в мире инвестиций главное — это время.
📩 За подробностями пишите в личные сообщения @Toni_finance
🏟Аренадата — это российский разработчик программного обеспечения, занимающийся системами управления и инструментами обработки данных. Компания создаёт системы сбора, хранения и обработки больших данных.
Посмотрел достаточно много интервью СЕО - Максима Пустового.
Вот интересные моменты.
- Компания обещает расти на 50% в этом и ближайшие годы.
- Процент удержания клиентов составляет 99,9%.
- Замена продуктов требует больших инвестиций и времени, что делает отказ от текущих продуктов нецелесообразным.
- Цены на продукты повышаются в среднем на 20% ежегодно
- Переподписки в три раза было бы достаточно для досрочного закрытия книги заявок.
- Размещение будет проходить по схеме cash-out: компания ничего не получает, просто часть доли мажоритария переходит к новым акционерам.
Действующие акционеры предложат 14% своих акций (28 млн акций, 2,8 млн из них – стаб. пакет на 30 дней)
- Вторичное размещение не исключено, для повышения ликвидности.
На прошлой неделе принимал участие в форуме Финсовет.
Вот небольшие заметки.
📌 В общем, настрой у большинства достаточно аккуратный, эйфории от отскока никто не испытывает. На импульс не похоже, скорее коррекция после падения. Выступали проф. участники рынка со стороны брокеров и управляющих компаний.
📌 Основные идеи: золото, валютные облигации, флоутеры, ну и, конечно же, фонды ликвидности и депозиты.
📌 Рынок депозитов и фонды ликвидности на максимумах там скопилось огромное кол-во денег: 53 трл. и примерно 400 млрд. соответственно.
За год количество денег на счетах увеличилось более чем на 30%.
Если на рынок хотя бы придет 10-15% это окажет рынку серьезную поддержку.
Для сравнения – капитализация российского фондового рынка составляет на данный момент около 50 трлн.
📌 Большинство ждет очередное повышение ключевой ставки в октябре до 20%. Кто-то закупает ОФЗ с постоянным купоном, кто-то нет. Вроде как сильного снижения ОФЗ при повышении ставки до 20% не ждут.
Я с клиентами во флоутерах. Буду искать точки входа позже.
Слайд с интересными трендами финансовой индустрии.
🗣С независимым финансовым советником годовая экономия семьи может в среднем вырасти на 7.5%
🗣На топ-10 финансовых инфлюенсеров (блогеров) подписаны 64 млн. человек, тогда как на топ-10 финансовых компаний только 10 млн.
🗣Благодаря автоматизации на 67% могут сократиться рабочие часы в индустрии управления капиталом
🗣Цифровизация ведёт к гиперперсонализации — симбиоз IT и живого общения с человеком
Смело регистрируйтесь! Мероприятие супер👍
https://finsovet-forum.ru/
Инвестиционный советник и финансовый консультант
Друзья, после общения с вами, я вижу, что часто возникает путаница в понимании различий между этими двумя профессиями.
Итак, инвестиционный советник и финансовый консультант — это специалисты с разными функциями и обязанностями.
🟢 Финансовый консультант (ФК) занимается помощью клиентам в управлении их личными финансами. Он консультирует по вопросам составления бюджета, налогообложения, пенсионного планирования, страхования и другим аспектам финансовой жизни. ФК может разработать финансовый план и обучить клиента основам управления деньгами, но не вправе давать инвестиционные рекомендации.
🟢 Инвестиционный советник (ИС), напротив, имеет право на такие рекомендации. Он помогает клиентам формулировать инвестиционные цели, оценивать риски и составлять инвестиционный портфель, соответствующий их целям.
Перед тем как дать индивидуальную рекомендацию, я как ИС провожу детальный чек-ап в соответствии с законодательными требованиями, чтобы определить, какие инструменты наилучшим образом подходят клиенту с учетом его текущей жизненной ситуации, горизонта инвестирования и отношения к рискам.
Это серьезная работа, а не просто покупка ценных бумаг на основе каких-либо новостей, сигналов в ТГ и т.д.
Эта деятельность строго регулируется законом, и каждый такой специалист обязан быть зарегистрирован в «Едином реестре инвестиционных советников» Банка России.
Я состою как в организации специалистов по финансовому планированию, так и в организации инвестиционных советников.
Так, что в любом случае, если вас интересует инвестиционный портфель я задам вам вопросы связанные с финансовым планированием.
От этого никуда не уйти любые инвестиции должны иметь помимо ожидаемой доходности сроки и конкретные цели – для чего вам по итогу эти деньги от вложения на фондовом рынке.
Друзья, не проходите мимо)
Сегодня пообщался с двумя замечательными подписчиками.
Нужно еще 3 человека🙏
⚡ Банк России повысит ключевую ставку до 22%, если произойдет мировой финансовый кризис
🏛 Банк России установил цель по инфляции на 2025–2027 годы вблизи 4%. Об этом говорится в опубликованном проекте «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2025–2027 годы». ЦБ привел в нем различные сценарии — базовый и три альтернативных — развития экономики и свою реакцию на них.
🔘 В базовом сценарии ЦБ закладывает ключевую ставку в среднем за 2025 год на уровне 14-16% годовых, в 2026-ом — 10-11%, в 2027-ом — 7,5-8,5%.
🗣«При таком сценарии с учетом перегрева российской экономики ВВП в 2024 году вырастет на 3,5–4,0%. В 2025–2026 годах темпы роста замедлятся, в том числе под влиянием жесткой денежно-кредитной политики, но устойчивый рост инвестиционного спроса продолжится. Это отражает сдвиг в структуре экономики в сторону увеличения доли инвестиций. В 2027 году российская экономика вернется на траекторию сбалансированного роста в 1,5–2,5%», — говорится в документе.
🔘 Самый шоковый сценарий — «Рисковый (Глобальный кризис)» — предполагает, что санкционное давление на российскую экономику вырастет. На фоне рецессии в крупнейших экономиках упадет мировой спрос. Цены на нефть будут существенно ниже в сравнении с базовым сценарием на всем горизонте.
🗣«Инфляция в 2025 году вырастет до 13,0–15,0% из-за существенного сокращения предложения. Чтобы предотвратить раскручивание инфляционной спирали, Банк России будет вынужден существенно ужесточить ДКП. Ключевая ставка в среднем в 2025 году составит 20,0–22,0% годовых», — прогнозирует свои действия ЦБ, если произойдет мировой финансовый кризис, сопоставимый по масштабу с кризисом 2007–2008 годов.
@selfinvestor
Продолжаю готовиться к полумарафону в Казани.
Сегодня такая себе погодка для пробежек в Москве +28.
Коврижка с капучино такие вкусные после 12км)
Именно эти методы я использую в управлении стратегии, к которой можно присоединиться по подписке
С начала этого года:
Портфель: +6,6% 🔼
Индекс: -13,4%🔽
Сейчас отличный момент для начала инвестирования.
Успевайте подписаться на стратегию, рынок не будет ждать вечно!
Все подробности в личке @Toni_finance
🍾Квази – сплит Белуги.
Пару строк буквально. Многие у меня спросили и в телеге в некоторых постах откровенная дичь, типа бутылка разбилась и все такое…
Акции компании отображаются с просадкой в -80%
Компания не сделала традиционный сплит когда увеличивается кол-во акций, а цена пропорционально становится меньше.
Белуга пошла другим путем и их дробление акций предполагает одновременный выпуск новых дополнительных акций, только бесплатную и без размытия доли текущих акционеров.
У держателей в портфелях в дополнение к каждой «старой» акции НоваБев появилось по 7 «новых» акций.
Эти 7 акций пока будут заморожены, говорят, около 2- 3 месяцев и их цена не будет отображена. Продать их не получится.
Старые акции продать можно.
@iporobinhood
🎙️Всем привет!
Спешу поделиться свежим выпуском моего подкаста, в котором мы с моим коллегой по «инвестиционному цеху» Антоном обсудили рабочие подходы и стратегии, актуальные для падающего рынка.
Мы обсудили полезные рекомендации и распространение ошибки (в том числе собственные), которые совершали сами, и вам рекомендуем учиться на чужом опыте😉
А еще Антон автор интересного канала. Рекомендую обратить внимание👌🏻
Ставьте свои реакции🔥⚡️❤️, делитесь обратной связью.
Все это важно и ценно для развития проекта🙏🏻
Ну что, вот и первый забег в этом году.
Думал будет раньше, но вот так.
Сегодня начал подготовку, впереди полтора месяца. Рекордов ставить не буду, просто кайфону.
Друзья, хочу попросить небольшой помощи.
Я сейчас пишу модуль по обучению для подростков по финансовой грамотности.
Хочу спросить как думаете о чем было бы интересно послушать подростку 9 - 10 класс и далее. Может у кого уже есть такие дети и вы сами доносите что-то?
Может вспомните каких знаний не хватило именно вам и какие бы вы дали себе советы в этом возрасте?
В принципе, я с темами уже определился, но вот захотел еще спросить тут.
⚡️ ЦБ: «неквалы» имеют право покупать флоатеры на ключевую ставку
Банк России разъяснил ситуацию, которая сложилась на прошлой неделе вокруг корпоративных флоатеров. Мосбиржа перевела около 100 таких бумаг в класс доступных для покупки только квалифицированным инвесторам. После этого в приложениях многих брокеров их покупка автоматически стала недоступна «неквалам», убедились «РБК Инвестиции».
Сегодня ЦБ выпустил комментарий, из которого следует, что флоатеры, которые следуют за ключевой ставкой, могут быть отнесены к облигациям на индикатор денежного рынка и доступы для покупки «неквалами». Регулятор также уточнил, что для их покупки такие инвесторы должны предварительно пройти тестирование.
https://quote.ru/news/article/66acae8a9a79478650257216
@selfinvestor
Пока смотрел видео про IPO, в подпорку попало такое 👆
А вы чем занимались в свои 14 лет?
Еще позже напишу пост по IPO «Аренадата», пока собрал парочку интересных моментов.
❗️Цель IPO — cash-out, акционеры продают 14% в рынок
В ближайшее время компания не планирует допэмиссию
✅ Книга заявок на IPO «Аренадата» подписана по верхней границе диапазона
Книга была открыта утром 24 сентября и к вечеру покрыта по верхней границе диапазона.
Аллокация ожидается небольшая, я буду принимать участие.
ФРС понизили ставку на 0,5% до 4,75-5%
прогнозы ФРС по ставке:
конец 2024 = 4.4% (ранее 5.1%)
конец 2025 = 3.4% (ранее 4.1%)
конец 2026 = 2.9% (ранее 3.1%)
конец 2027 = 2.9%
Мифы: чтобы начать инвестировать, нужны большие деньги
Из раза в раз сталкиваюсь с заблуждением про то, что для начала инвестирования нужно иметь огромные суммы.
Но правда в том, что начать можно даже с минимальных вложений! 🚀
Почему это мифы?
1️⃣ Современные инструменты. Сейчас есть множество инструментов, которые позволяют инвестировать небольшие суммы:
- Открытие брокерского счета – бесплатно. У любого крупного банка есть брокер
- Открытие инвесткопилки – бесплатно. Есть практически в каждом банковском приложении
- Покупка БПИФ (фондов акций) начинается от 5,5 рублей.
2️⃣Эффект сложных процентов. Даже небольшие пополнения со временем могут значительно вырасти за счёт реинвестирования прибыли. Чем раньше начнёшь, тем больше возможностей у твоих денег приумножиться! 📈
3️⃣Регулярные инвестиции. Важно не сколько ты инвестируешь, а насколько систематически. Например, вложения по 1000 рублей в месяц могут через несколько лет превратиться в ощутимый капитал.
Начать инвестировать можно даже с минимальных сумм, и это доступно каждому благодаря современным инструментам.
Маленькие вложения со временем приносят ощутимые результаты благодаря сложным процентам и регулярности.
Главное — не размер начальной суммы, а системный подход и долгосрок, которые помогут накопить капитал и увеличить доход.
Инвестиционный советник или личный финансовый помощник?
У меня есть ряд клиентов, с которыми мы находимся в длительных отношениях и наше общение выходит далеко за рамки инвестиционного портфеля.
✅ Я готов обсуждать с клиентом его личный бизнес, и давать свои комментарии по оптимизации каких-то процессов. Т.к. сам являюсь предпринимателем с 2019 года и веду свой онлайн бизнес.
И у многих предпринимателей после этого наконец-то появляется оклад и они готовы начать инвестировать.
✅ Готов обсуждать с клиентом его планы по увеличению активного заработка и вообще всю структуру движения денежных потоков.
✅ Готов обсуждать вопросы связанные с оптимизацией расходов и поиском денег на инвестиции.
Ведь все эти моменты напрямую влияют на инвестиционный портфель, которым я управляю.
Чем больше информации, тем больше вероятность достижения поставленных финансовых целей.
Поэтому да, я готов быть личным финансовым помощником, и для ряда клиентов таковым и являюсь. Ведь изначально говорю, что готов помогать в принятии решений по любым финансовым вопросам.
Если не хватает моих компетенций, то у меня всегда есть возможность пообщаться с коллегами и решить любой запрос — от выбора банка для депозита до вывода компании на IPO.
Поэтому жду вас на личную безоплатную консультацию по вопросам инвестирования, писать в личку @Toni_finance
⚡️Обмен замороженных активов россиян с нерезидентами продлится до октября
Выкуп заблокированных на Западе активов, принадлежащих российским инвесторам, продлят до середины октября. Как стало известно «РБК Инвестициям», об этом организатор торгов — «Инвестиционная палата» — уведомил сегодня на встрече с профессиональными участниками, которые от имени частных инвесторов подавали заявки на обмен.
🗣«Будет еще один этап обмена для ранее подавших согласия в рамках старых заявок. Новых лотов не будет», — сообщил один из руководителей управляющей компании.
Другой источник подтвердил, что процедура выкупа продлена до середины октября и что «Инвестпалата» продолжает поиск иностранных покупателей на активы, принадлежащие российским инвесторам.
«РБК Инвестиции» направили запросы в «Инвестпалату», Минфин и Банк России.
Брокер «Инвестиционная палата» ранее отчитался о продаже активов иностранным инвесторам на ₽8,1 млрд, что составляет почти четверть от предъявленного россиянами объема (₽35,3 млрд) в рамках процедуры обмена по 844-му указу президента. Согласно данным организатора обмена, более 708 тыс. инвесторов частично реализовали свои ценные бумаги, а те активы, которые не подпали под обмен, остались на счетах владельцев.
https://quote.ru/news/66d0866e9a794735ebd61446
@selfinvestor
Самый интересный сценарий - глобальный кризис.
ВВП падает на 4% в 2025 году, инфляция улетает на 14% и Банк России повышает ключевую ставку до 20-22% в среднем
🛟Нужна ваша помощь!
Всем привет!
Друзья, я всегда работаю над улучшением своих продуктов и сейчас мне нужна ваша помощь.
Я ищу 5 человек на глубинное интервью.
Это займет 30 – 40 минут вашего времени. Созвонимся в телеге и пообщаемся.
Пишите в личку, кто готов со мной пообщаться. @Toni_finance
Ну как же без замечательных отзывах о работе со мной☺️
Читать полностью…
Стратегия усреднения
Сегодня обсуждали с клиентом стратегию усреднения, все, что ему наговорил голосовым, решил вот дополнить и сделать пост.
Стратегия усреднения предполагает регулярную или периодическую докупку определенного актива.
На ее основе создан метод равномерного усредненного инвестирования — регулярная покупка акций через равные промежутки времени (например, раз в месяц) на одну и ту же сумму.
В рамках этой стратегии вы не пытаетесь угадать лучший момент для покупки, а приобретаете акции независимо от текущей цены — будь она высокой или низкой. Таким образом, вы усредняете свою цену покупки, что помогает избежать покупки всех активов по высоким ценам и позволяет приобретать их по низким, когда на рынке паника.
Чаще всего стратегия усреднения используется при падении стоимости акций (или других активов) для снижения средней цены покупки. Например, если цена акции сначала была 100 рублей, затем упала до 90, 80, а потом 70 рублей, то регулярные покупки на одинаковую сумму по этим ценам приведут к средней цене покупки в 83 рубля. Когда акция вернется к цене в 100 рублей, инвестор, использовавший усреднение, получит доходность в 20%, тогда как инвестор, вложивший все средства сразу по цене 100 рублей, лишь вернется к нулю. Все отображено на слайде.
Таким образом, стратегия усреднения позволяет:
✅ Снижать среднюю цену покупки актива.
✅ Покупать больше акций за те же деньги.
✅ Снижать убытки при падении акций и быстрее выходить из них при росте.
Когда усреднение не работает?
Усреднение не всегда бывает эффективным. Если вы усредняетесь на растущем рынке, то средняя цена покупки будет увеличиваться. В этом случае усреднение не снижает, а повышает стоимость актива, что может привести к снижению доходности. Поэтому на растущем рынке усреднение работает противоположным образом.
Если у вас еще нет капитала, и вы инвестируете, откладывая деньги со своей зарплаты каждый месяц, то усреднение неизбежно.
Однако в этом случае это будет больше похоже на регулярные инвестиции с аналогичным эффектом. При длительных инвестициях в растущий рынок усреднение будет поднимать среднюю цену покупки.
Для эффективного использования усреднения важно правильно выбирать сочетание активов в портфеле. Например, во время высоких цен на рынке можно накапливать средства в кэше на депозитах или в облигациях, а при падении цен — приобретать акции.
@iporobinhood
Вчера семьей ходили по босоногой тропе. Что еще нужно городскому жителю?)
Потоптать грязь босыми ножками
А вот и подкаст, как раз к выходным поспел.
Приятного прослушивания!
Всем привет!
Только я сел написать пост про IPO "КИФА"
Как увидел новость : ПАО «КИФА» объявляет о решении перенести IPO на Московской Бирже
В связи с неблагоприятной конъюнктурой на финансовом рынке и рынке капитала, в частности, сегодня мы приняли решение перенести IPO до стабилизации ситуации.
Ой, ну хорошо, что не стал писать про предыдущую новость, где запрещали)
Флоатеры можно тарить неквалам - это круто.
А то я начал переживать про ребалансировки портфелей некоторых клиентов, флоатеров там достаточно.
Всем привет!
Вчера я побывал в гостях подкаста «Искусство инвестиций». Вместе с замечательной ведущей, моей коллегой Юлией Поповой, мы обсудили злободневное падение рынка и поделились друг с другом актуальными стратегиями, а также рекомендациями, которые мы даем своим клиентам.
Разговор получился невероятно интересным!
Среди прочего я рассказал, как прошел путь от младшего научного сотрудника в химической лаборатории МГУ до инвестиционного советника.
А в конце мы разобрали распространенные ошибки инвесторов, чтобы вы знали, как избежать неприятностей.
Полезно и новичкам, и тем, кто не первый день на рынке.
Эпизод выйдет на этой неделе, поэтому следите за новостями, чтобы не пропустить!