-
Новости ипотеки в России. Новости ипотечных банков, недвижимости и строительства. Аналитика ипотечного рынка. По вопросам партнерства @rusipoteka Чат участников рынка @ipotekab2b
Выяснилась новая схема мошенничества с ипотеками
Злоумышленники изобретают всё новые и новые схемы обмана граждан с жилищными кредитами. Новая схема работает так: аферисты узнают банк, дату выдачи ипотеки и ее размер, звонят заемщику и начинают «обрабатывать» жертву, чтобы та перевела ипотечные средства на подконтрольный «безопасный» счет.
Опасность заключается в том, что у мошенников имеется практически вся подробная информация о заемщике и ипотечном кредите.
Напоминаем, если вы получаете аналогичные звонки – не стоит продолжать разговор, вешайте трубку и перезванивайте в ваш банк самостоятельно, чтобы убедиться в незаконности действий мошенников.
@ipotekavr
2 млрд рублей было выдано на ипотеку на залоговое жилье
В 2019 году банк ДОМ.РФ запустил ипотечную программу на приобретение квартир, находящихся в залоге в других банках. И уже в 2023 году порядке 400 семей воспользовались данной услугой, что в три раза превышает показатели за схожий период 2022 года.
Такой вид ипотеки пользуется наибольшей популярностью в Москве – 617,5 млн рублей с начала 2023 года, в Петербурге – 315,5 млн рублей, Подмосковье – 137 млн рублей, Свердловская область – порядка 100 млн рублей и Самарская область – порядка 90 млн рублей.
@ipotekavr
Аналитики дали комментарий по поводу повышенного спроса на ипотеку в 2023 году
С начала текущего года, темпы роста ипотечного кредитования в стране увеличиваются чуть-ли не в геометрической прогрессии от месяца к месяцу.
Эксперты связывают этот феноменальный рост с обилием льготных программ ипотечного кредитования на рынке. По данным ДОМ.РФ на них приходится 95% выдачи на первичном рынке и около 50% от общего объема ипотеки в стране.
По данным ЦБ объем выданных средств на приобретение недвижимости в ипотеку в первые месяцы года на 25% превысил показатели за аналогичный период 2022. Лишь в столице с января по май было выдано 236 804 млн рублей на ипотеку.
льготных условиях.
@ipotekavr
Центробанк разрабатывает стандарты для ипотечных продуктов
Совместно с крупнейшими коммерческими банками Банк России занимается разработкой стандартов, которые будут применяться ко всем продуктам, связанным с ипотечным кредитованием в стране.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина обуславливает необходимость внедрения стандартизации ипотечного кредитования возможностью распространения недобросовестных ипотечных схем на рынке. “Серые” схемы дестабилизируют отрасль, а также вводят потенциальных заемщиков в заблуждение с ценообразованием на ипотечную недвижимость.
Ограничение недобросовестных схем на законодательном уровне поможет снизить возможные риски, как для застройщиков и банков, так и для конечного потребителя – подчеркивает глава ЦБ.
пресс-служба банка.
@ipotekavr
Ипотека в России вернулась к показателям 2021 года
Как сообщает аналитический отдел «Домклик», по итогам первых 6 месяцев 2023 года спрос на ипотечное кредитование растет – количество сделок в Сбере увеличилось на 67% по сравнению с 2022 годом за аналогичный период.
Алексей Лейпи, и.о. директора дивизиона «Домклик», подчеркивает, что рынок ипотечного кредитования не только дошел до показателей ранее рекордного 2021 года, но и опережает его уже на 10,1%.
Повышенным спросом сейчас пользуются вторичка. Это в свою очередь обуславливается сезонностью. В июне на 7,7% было выдано ипотек больше, чем в мае 2023 года.
По данным агрегатора, несколько месяцев подряд лидерующую позицию по выдаче ипотечных займов занимает МО – 8,5 тысяч сделок, далее идет Москва – 6,1 тысяча сделок и Краснодарский край – 5,6 тысяч сделок.
@ipotekavr
Ипотека на жилье с машино-местом растет
По данным Банка ДОМ.РФ с января по июль 2023 года спрос на ипотечные обязательства на приобретение машино-места увеличился в два раза по сравнению с 2022 годом.
За первые 7 месяцев года было выдано 1700 ипотечных кредитов на машино-место на общую суммы свыше 1,8 млрд рублей.
Чаще всего ипотеку на недвижимость + машино-место приобретали по льготной ипотечной программе «Льготная ипотека на новостройки» – 31,5%, второе место занимает «Семейная ипотека» и ипотека для ИТ-специалистов – 28% – уточняет пресс-служба банка.
@ipotekavr
Новостройки теряют лидерство по выдаче ипотек в первом полугодии 2023
Домклик проанализировал количество выданных ипотечных займов в первом полугодии 2023. Так, почти 70% сделок по ипотеке пришлось на вторичную недвижимость на рынке.
Количество оформленных сделок на вторичку в 2023 году превысило данные за второе полугодие 2022 года на 8,2%.
Лидирующие позиции по выдаче ипотек на вторичку занимает Дагестан – 8,8%, Пензенская область – 7,2%, Северная Осетия – 6,3%. Далее расположились Волгоградская область – 6,1%, Петербург – 4,8% и Краснодарский край – 3,6%.
@ipotekavr
В России развивается промышленная ипотека
Да данным Банка ДОМ.РФ в 2023 году более 10 тысяч квадратных метров были приобретены малым бизнесом в качестве улучшения условий для производства.
Чаще всего промышленную ипотеку оформляли производители одежды – 36%, изготовители окон ПВХ – 23%, косметики – 17% и бетона – 12%.
Средний размер ипотечного займа составил 20 млн рублей – уточняют в ДОМ.РФ.
@ipotekavr
🌆В Госдуме предложили расширить программу льготной ипотеки на вторичку в регионах
Депутаты Госдумы РФ обратились в Минстрой и госкомпанию «ДОМ.РФ» с предложением проработать льготную ипотеку на вторичном рынке жилья. Отмечается, что эта мера может быть введена в тех регионах, где нет строительства нового жилья. Предполагается, что это позволит укрепить рынок и уравнять права жителей разных городов на доступное жилье.
Идея парламентариев заключаются в том, что власти российских субъектов сами смогут решать, в каких населенных пунктах, имеющих особое значение для региона, стоит применить данный вид ипотеки. Соответствующее письмо направил член комитета Госдумы по строительству и ЖКХ Александр Якубовский. «Власти субъектов смогут выбирать населенные пункты, которые имеют особое значение для региона, и обращаться в правительство РФ, чтобы в этих городах оно расширило программы льготной и семейной ипотеки на вторичный рынок жилья», - сообщил парламентарий.
Дальневосточная ипотека набирает обороты
Как сообщает КРДВ в июле программа льготного ипотечного кредитования на дальнем востоке достигла новых высот.
Так, на сегодняшний день более 75 тысяч семей уже приобрели недвижимость в ипотеку и улучшили свои жилищные условия благодаря программа «Дальневосточная ипотека».
Первое место по количеству выданных ипотек занимает Приморский край — 20,7 тыс кредитов, второе место занимает Республика Саха — 16 тыс кредитов, на третье строчке расположился Хабаровский край — 10,1 тыс кредитов.
@ipotekavr
В Совете Федерации решается вопрос о дофинансировании ипотеки с господдержкой
Вице-премьер Марат Хуснуллин заявил, что вопрос о дофинансировании ипотеки с господдержкой напрямую зависит от ключевой ставки Центробанка.
Хуснуллин также подчеркнул, что на сегодняшний день ни со стороны Минфина, ни со стороны Совета Федерации нет предложений и даже обсуждений о прекращении финансирования ипотечный программ с господдержкой. Все программы будут действовать в рамках обозначенных сроков.
@ipotekavr
Риэлторы рассказали как можно сэкономить на ипотеке
Значительно сократить свои расходы при оформлении ипотечных обязательств заемщик может с помощью ипотечного страхования. Для этого эксперты советуют не оформлять страховку в том же банке, где оформляется ипотека, а отдать приоритет сторонним страховым компаниям.
Как правило, банки предоставляют собственные услуги страхования по завышенным тарифам, а также выдвигают условия о дополнительном обязательном страховании.
Аккредитованные страховые организации напротив предлагают выгодные условия, адаптирую страховой полис под конкретного заемщика.
@ipotekavr
Объемы выдач по ипотеке в Москве и МО увеличились на 40%
За первые 6 месяцев 2023 года жители столицы и области оформили ипотечных займов в ВТБ на общую сумму 830 млрд рублей, что на 41% больше, чем результат за аналогичный период прошлого года.
Средний размер ипотеки составил 8,6 млн рублей. Чаще всего обязательство оформлялись по льготным программам с господдержкой. Среди льготных программ большим спросом пользуется «Семейная ипотека» – 5,6 тыс. сделок. Далее идет ипотека по программе «Господдержка» – 5 тыс. сделок.
Как сообщает пресс-служба банка ВТБ – июнь традиционно является самым результативным месяцем в первом полугодии по объемам выдачи ипотек. Клиенты банка оформили ипотек на 41,1 млрд рублей в прошедшем месяце, что на 14% больше, чем результаты мая и на 12% выше результатов июня 2022 года.
@ipotekavr
Количество выдач по льготным ипотекам в областях растет
С начала широкого распространения в 2020 году льготных ипотечных программ количество выдач по ним увеличивается с каждым месяцем. Так с 2020 по июль 2023 года количество выданных ипотек по программам льготного кредитования в Челябинской области превысило 18 тысяч.
Чаще всего южноуральцы оформляли ДДУ на строительство жилья – 14 442 договора, 2021 договор приходится на договор уступки права требования и 1559 договоров купли-продажи.
Напомним, что программа льготного кредитования оказывает поддержку гражданам, желающим улучшить свои жилищные условия, а также желающих построить собственное жилье.
@ipotekavr
Аналитики рассказали, что влияет на увеличение ипотечных кредитов в стране
Финансовый эксперт ГК «Содействие» Алексей Лашко сообщил, что стабильно низкая процентная ставка, а также качественная поддержка отрасли строительства государством способствуют росту выдачи ипотек в России.
За последние годы ипотека стала более доступной для большего количества граждан за счет стабильной ставки ЦБ, что в свою очередь привело к пониженным процентным ставкам по ипотечным кредитам.
Более того, господдержка строительной отрасли позволила приумножить количество доступного жилья, а значит и число ипотечных займов на это жилье стало расти.
@ipotekavr
В Правительстве РФ разработают проект льготной ипотеки для педагогов
Президент РФ Владимир Путин дал поручение Михаилу Мишустину подготовить проект с предложениями по льготному ипотечному кредитования для педагогов страны.
Срок исполнения поручения – 1 ноября 2023 года. Соответствующее поручения опубликовано на сайте Кремля.
@ipotekavr
Названы лидеры по ипотечным кредитам на ИЖС
Домклик выявил регионы, в которых чаще всего оформляют ипотечные обязательства на свои собственные дома.
В 2023 году лидирующую позицию по ипотечным кредитам на ИЖС занимает Москва – 16,1% ипотек на ИЖС от общего числа займов. Второе место разделили Ленобласть и Республика Башкортостан – 5,7%. Татарстан занимает третье место в рейтинге – 4,5% от общего числа кредитов.
По данным Сбера в июне доля ипотек на ИЖС от общего числа оформленных ипотек составила 10,6%, когда в 2022 году этот показатель достигал 4-5% за аналогичный период.
@ipotekavr
Россияне чаще стали брать ипотеку на «вторичку»
В первом полугодии 2023 года разница цен между первичным и вторичным рынком недвижимости сократилась с 46 до 40% – уточняет Центробанк.
По мнению регулятора, уменьшение разницы в ценовом диапазоне связано со стабилизацией цен на первичном рынке и с подорожанием «вторички».
Примечательно, что количество выдач по ипотеке увеличилось с 282 млрд рублей в январе до 628 млрд рублей в июне. При этом предложения по рыночной ипотеке опередили предложения на льготных условиях.
@ipotekavr
Повышение ставки ЦБ увеличило спрос на ипотеку
После того, как Центробанк повысил ключевую ставку количество заявок на выдачу ипотек достигло рекордных показателей – сообщают в федеральной компании «Этажи».
Больше всего в июне подавали заявки на новостройки – +27,4%, относительно средненедельных значений. Спрос на вторичку вырос на 16%, на недвижимость за чертой города – на 15,9%.
По словам экспертов, повышенный спрос на ипотечное кредитование будет сохраняться на протяжении 2-3 месяцев. Это стандартная поведенческая практика заемщиков, после повышения ключевой ставки.
@ipotekavr
Мишустин: более 300 тыс ипотек выдано за первые 6 месяцев года
Премьер-министр Михаил Мишустин в рамках своего выступления на пленарной сессии всероссийского форума "Развитие малых городов и исторических поселений", заявил, что программы льготной и семейной ипотеки по прежнему занимают лидирующие позиции в отрасти ипотечного кредитования.
Положительную динамику имеют также программы Дальневосточной ипотеки и сельской ипотеки.
@ipotekavr
Ипотечные ставки могут увеличиться в ближайшее время
Увеличение ключевой ставки ЦБ неизбежно приведет к увеличению ставки по ипотеке в стране. Так, стандартные ипотечные программы могут начинаться от 12% годовых.
По мнению экспертов это может привести к стагнации на первичном и вторичном рынке недвижимости, а также сократить объем выдачи ипотечных займов.
@ipotekavr
Центробанк: ипотека стремится к максимальным показателям роста
На сегодняшней пресс-конференции глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что темпы роста ипотечного кредитования в стране практически достигли максимальных показателей последних лет.
По словам главы ЦБ, денежно-кредитные условия смягчились в последнее время. На это указывает повышенный спрос на кредитования всех сегментов отрасли и в частности ипотечного кредитования.
@ipotekavr
Льготная ипотека станет доступной для жителей Арктической зоны
Об этом в рамках своего выступления на совещании в Мурманске, посвященном развитию по закрытых административно-территориальных образований и арктических городов заявил Президент РФ Владимир Путин.
Он поддержал инициативу развития и распространения проограмм льготного ипотечного кредитования для молодых семей, проживающих в Арктической зоне.
Процентная ставка по льготной ипотеке не будет превышать 2% годовых. Воспользоваться льготной программой можно будет уже в 2023 году.
@ipotekavr
Крупнейшие банки снижают ставки по ипотечным программам
ВТБ анонсировал снижение процентной ставки по всем льготным программам с господдержкой ипотеки. Приобрести недвижимость по сниженным ставкам (от 0,4 до 0,7 пп) можно до 15 сентября 2023 года включительно.
Оформить ипотечные обязательства по программе «Господдержка» теперь можно по ставке от 7,3%, «Семейная ипотека» доступна от 4,3% для жителей Дальнего Востока и от 5,3% для остальных регионов. В рамках программы ипотечного кредитования для IT-специалистов кредит доступен от 4% годовых.
@ipotekavr
Аналитики прогнозируют увеличение объемов выдачи ипотеки по итогам 2023 года на четверть
По данным ДОМ.РФ общий объем выдачи ипотеки по окончании 2023 года ожидается в районе 6 трлн рублей, что на 25% больше, чем результат прошедшего 2022 года.
В текущем году спрос на ипотечное кредитование остается неизменно высоким, как в первом полугодии, так и во втором. Программы льготного ипотечного кредитования традиционно дают огромный буст отрасли. По предварительным данным по стране будет выдано 1,6 миллиона кредитов на приобретение недвижимости в ипотеку – уточняют в ДОМ.РФ.
@ipotekavr
С сегодняшнего дня вступил в силу пониженный ПВ по ипотеке
С 18 июля Сбербанк ввел снижение минимального ПВ по ипотеке как на первичном, так и на вторичном рынке недвижимости.
Так минимальный первоначальный взнос равняется 10% для всех клиентов банка, в том числе и самозанятых. Оформить ипотеку со сниженным ПВ можно без подтверждения своего дохода и занятости.
@ipotekavr
Ждать 3 года для реализации маткапитала на погашение ипотеки больше не нужно
Средства, выделенные государством как мера поддержки новоиспеченных родителей, можно использовать на погашение ипотечных обязательств или на внесение ПВ сразу после получения сертификата.
Для внесения ПВ по ипотеке требуется обратиться в выбранный банк (очно или онлайн), получить справку об остатке маткапитала и подать заявление на оформление ипотеки.
Чтобы использовать маткапитал для погашения основного долга или процентов, требуется получить справку об остатке суммы кредита и подать заявление на реализацию маткапитала. После одобрения будет предоставлен новый график платежей или справка о полном погашении обязательств перед банком.
@ipotekavr
В России снизились ставки по итотеке, но с некоторыми уточнениями
Ведущие банки страны объявили о снижении ипотечной ставки сразу по нескольким категориям: от 5,4% — семейная ипотеку, от 7,4% — ипотека с господдержкой, от 4,1% — ставка для специалистов IT-сферы.
Большинство специалистов уверены, что данные условия будут действовать исключительно до начала осени, связывая это с вероятным изменением ключевой ставки Центрального Банка России.
@ipotekavr
У Россиян появилась возможность оформить ипотеку по сниженным ставкам до конца лета
Сбербанк анонсировал снижение ипотечной ставки сразу по трем ключевым льготным программам: Господдержка, Семейная ипотека и ипотека для IT-специалистов.
Так, начальная ставка по программе Господдержка идет от 7,4% при электронной регистрации на Домклик и страховании жизни. По программе Семейная ипотека ставка начинается от 5,4% годовых при оформлении сделки через Домклик. Годовая ставка для IT-специалистов начинается от 4,1% годовых.
Воспользоваться льготными условиями кредитования заемщики могут до 31 августа 2023 года – сообщает Сбер.
@ipotekavr
Спрос на семейную ипотеку вырос на 56%
Об этом сообщил вице-премьер РФ Марат Хуснуллин. Так, за первое полугодие 2023 года ипотечные обязательства по программе «Семейная ипотека» взяли 152,5 тысячи человек. Если сравнивать этот показатель за аналогичный период 2022 года, то рост составил 56%.
Хуснуллин также напомнил о выделении 15 млрд рублей на оказание помощи в погашении ипотечных обязательств для многодетных семей. Данная выплата обеспечит меру поддержки более 33 тыс. семей – подчеркнул вице-премьер.
@ipotekavr