IvanovInvest

03 Nov 2024 11:53

Industry - сериал на выходных🍿

Давно вам не подкидывал вариантов для времяпровождения что-то…

Индустрия - это трех-сезонный сериал про банковскую отрасль Лондона, где в третьем сезоне даже появляется Кит Харинтон, заглавный герой эпичной Игры Престолов.

Если отбросить всякую стереотипную чернуху в виде наркоты, тусовок, перепихонов, и корпоративного шлака, в сериале, на мой вкус, просто потрясающе переданы сцены работы с клиентами внутри крупных финасовых корпораций. Опять же, отбрасываем всю чернуху и фокусируемая на целеполагание, интенсивность подготовки к 60 секундам на звонке, потеря и приобретение лидов, активные продажи и создание срочности, внутренняя структура, разделение функций и иерархия!

В общем, все, кто что-то планирует в мире инвестиций, особенно в Web3, DeFi или как там еще все это обзывают…прям рекомендация имхо!👌

Трейлер к первому сезону тут 👈

Приятного просмотра📽

#КиноНаВыходных

IvanovInvest

25 Oct 2024 14:06

Расходы на запуск L2 от Андре Кронье

Красиво жить не запретишь, как говорят…
Что-то даже я не ожидал такие цифры увидеть как расходы на запуск и поддержание L2 блокчейн сети.

Операционные расходы для L2/appchains (в млн долларов США):
• Оракулы, Стейблкоины: $7.5M (единоразово), $3.5M (ежегодно)
• RPC, Индексация, Дашборды: $0.2M (единоразово), $0.7M (ежегодно)
• VRF, Киперы, Поддержка кошельков, Governance: $0.5M (ежегодно)
• Эксплореры, Хранение, Управление рисками: $0.8M (ежегодно)
💰 Общие расходы: $13.2M

Это только для проекта Sonic.
Ниже представлены центры затрат Sonic за последний год:
• Исследования и разработки: $10.9M
• Экосистема: $10.7M
• Юридические услуги: $4.1M
• Комплаенс: $3.8M
• Инфраструктура: $2.4M
• Маркетинг: $1.4M
• Баунти: $1.2M
• Спонсорство: $0.4M
• Медиа: $0.35M
• Регуляторные расходы: $0.2M
• Мероприятия: $0.1M
🔸 Общая сумма: $35.6M

(Листинг на биржи в этом году за пределами этой суммы)

IvanovInvest

24 Oct 2024 09:17

Blockchain Life - 4 вывода на полях, 1/2

Как ни крути, организаторам безусловно огромный респект!
Организация, поставленные процессы, организованные зоны, работа персонала - все на самом высшем уровне! Такого не найдешь даже в штатах, в Сингапуре, и уж тем более в Европе.
Лайнап участников - всегда вопрос споров…но у каждого мероприятия складывается своя аудитория со своими задачами. Поэтому все ивенты очень сильно отличаются друг от друга, хоть все и про один блхокчейн🙂

Мне НЕ удалось послушать все выступления. И очевидно, что не говорил со всеми. Но то, что попало в поле зрения, ниже:

1. На текущей фазе рынка как-будто видно три основных тренда:

а) ETF и ставка на институционалов
Даже основные новостные каналы начали выкладывать каждый день показатели по притокам/оттокам в ETF BTC и ETH. Новости про подачу на ETF в новой стране или на новую монету моментом разлетаются по всему рынку. Раз уж сейчас горстка институционалов выкупает в с рынка в день больше ВТС, чем его производят майнеры, у большинства основная ставка на то, что с ростом количества таких ETF институционалов цена ВТС неизбежно полезет на новые рекорды. А за ВТС поедет и весь рынок, как это всегда и происходило.
Никаких технологических инноваций при этом отрасли НЕ нужны!

б) Масс маркет дегены
Жажду быстрой наживы не искоренить! Тем более у микро чековой аудитории.
Так было с ICO волной. Так было и с псевдо DeFi микрочековыми пирамидами, NFT волной, и уж тем более с GameFi и move-to-earn.
Текущая волна точно запомнится рынку циклами надежд вокруг халявных airdrops, фармингом поинтов, мем токенов, и тапающих Telegram mini apps.
В конце пути появятся новые токсичные ярлыки похлеще ICO.
При этом, как будто незаметно, вырастут горстки ярких проектов, которые основная толпа дегенов конечно же пропустит - как это было и в эпоху ICO, и DeFi, и всегда! Собаки лают, караван идет!

в) Фонды в лимбо
Ничего не растет так бурно, как мем токены и очередные L1-L2. И несмотря на понятные нерешенные технологические задачи в отрасли, за которые вполне способны взяться проекты, вложения в такие проекты ооооочень далеки от привлекательности! Денег нужно много. Конкуренция высокая. Подход к решению узкого места может не прижиться! Циклы венчурных сделок - 5-7 лет! Оценки всего, что не мем токен или L1-L2, скромные!

Как результат, большинство фондов открывают ликвидные направления, где каждый уходит в свою специфику - трейдинг, DeFi стратегии, структурные продукты и тп. С ликвидными стратегиями ожидания понятны. Ждешь роста рынка. Делаешь пару-тройку иксов на BTC и ETH. Может на каких-то альтах удача прилетит. И дело с концом! Доход в кармане. Все инвестиции ликвидны. Ничего ждать годами не надо!

#конференции

IvanovInvest

19 Oct 2024 14:46

Навеяно последними переписками в личке и комментах🤣

IvanovInvest

16 Oct 2024 11:52

Grayscale Investments подал заявку в SEC на создание ETF под свой индексный фонд, состоящий из BTC, ETH, SOL, XRP, AVAX

#рынки

IvanovInvest

14 Oct 2024 10:44

Как делить доли в стартапе

Интересная сводка по 8500+ компаниям в США по данным Carta
Ключевой принцип - равные доли редко работают и чаще отпугивают инвесторов как показатель, что основатели не способны обсуждать между собой потенциально конфликтные вопросы

Полный pdf отчет в первом комментарии

#аналитика

IvanovInvest

12 Oct 2024 11:00

Ай ай, ну что за AI

Вчера случайно пересеклись добрым другом Владом Утушкиным на мероприятии от Okex. Как всегда с удовольствием зацепились языками и куда-то улетели в размышлениях на добрую половину всего ивента!😂

Разошлись на том, что:

Во-первых, мы скорее всего лицезреем последние год-полтора, за которые отомрут живые каналы, которые ведут живые люди. AI усилители или полноценные заместители сметут самых стойких за этот период!

Каналы и профили, которые с помощью десятков AI инструментов сами анализируют новостные источники, делают саммари, выдают контент, подстраивают под нужный tone-of-voice, производят визуалку и автоматически делают посты, просто ошеломляют!

Во-вторых, поржали над идеей создания новой AI религии. Этакого максимально объективного AI апостола, который может помогать в принятии сложных решений, принимать исповеди, давать наставления и накидывать напутствия на день или перед важными событиями.
Вот вам и пришло время для Your Own Personal Jesus! 😄

Всем приятной субботы!

#мысливслух #ai

IvanovInvest

09 Oct 2024 16:34

​Математика тапалок
…50х-270х+ на Telegram mini apps

Можете хейтить и считать, что Telegram mini-apps это про нигерийских лудоманов, которые никому не нужны, но давайте посмотрим на цифры.

Продолжу логику, заданную Игорем Догановым из Blum Labs (экс BR Capital) тут и поделюсь 4-мя наблюдениями:

1. Окупаемость пользователя. Сравниваем оценки проектов, которые уже выпустили токены, торгуются на биржах, и смотрим на их FDV (fully diluted valuation) даже после всех падений цены токена.

⁃ FDV - 7 проектов, которые я смог найти, торгуются в диапазонах от $26M USD FDV у Redo до $857M USD FDV у Hamster! И это на текущем очевидно низком рынке. Что будет с приходом булл рана - интересный вопрос!
⁃ Количество пользователей - на сегодня в данных проектах (monthly users в их мини аппках) также ранжируются от 29 тыс у Redo до 108 млн у Hamster.
⁃ FDV/Пользователя - итого рынок оценивает пользователя в Telegram mini apps по цене от $872 USD до $2 USD или в среднем в $11 USD!🧐
⁃ Закупка пользователя - диапазон цены за пользователя на закупе упала с $0.10 до $0.04-$0.01 USD!😲 И скорее всего еще будет сокращаться.

А теперь сами подсчитайте инвестиционную привлекательность вложения в перспективную TMA (Telegram mini app)!

Даже если вы купите пользователя за $0.04 USD (верхняя планка), а рынок оценит ваш токен в $2 USD (нижняя планка) или $11 USD (средняя планка), то вы получите от 50х до 275х на ваши вложения всего за несколько месяцев развития!🔥

2. Меньше пользователей - выше доходность!

Тут все просто. Если у тебя сотни миллионов пользователей, даже с самым высоким FDV тебе сложно дать доходность каждому пользователю. Смотрите на пример Hamster. Сравнивая Хомяка с Catizen, у которого в 10 с лишним раз меньше аудитория, имеет выше FDV и в 5 раз выше доходность на пользователя…а значит и доходность на вложения в трафик!

3. Оценки проектов продолжат снижаться

Как и в период ICO первенцы получали все лавры, так как не понятна была система координат. Далее пошли метрики, сравнения и оценки проектов стали снижаться. За исключением инновационных и прорывных команд, которые привносили в рынок что-то новое.
Так и в ТМА, FDV/user сейчас снижаются по проектам, которые просто пытаются накачать аудиторию и выпустить этаких “мем-токен”…после чего смысла заходить в приложение не остается. Оценки по таким проектам очевидно будут снижаться, так как ожидания туземуна от предыдущих проектов не исполняются и разочарование будет накапливаться.

При этом, если у проекта есть причина для пользователей заходить в приложение после выпуска токена, FDV/user имеют шансы быть высокими.

4. Выручка поднимает FDV

Привет от капитана Очевидность. Если приложение уже зарабатывает деньги (eg Catizen), то оценка токена такого проекта очевидно идет выше! Тем более если такая выручка пускается на выкуп и сжигание токенов, на формирование резервов и тп.

5. За копейки не выйдет

Если вам кто-то предлагает запустить свою тапалку за пару десятков тыс USD, не верьте. Скорее всего просто профукаете деньги. Вот типичный разгон цифр на 3-5 мес, за которые чаще всего пытаются запустить аппку и выпустить токен:
⁃ Разработка - ок $50k/мес = $150k-$250k USD
⁃ Операционка - ок $20k/меc = $60k-$100k USD
⁃ Пользователи - ок $0,02/пользователь = ок $400k USD (20М пользователей)
⁃ Листинг на биржи - от $300k USD до $1.5M USD
⁃ Ликвидность на DEX/СЕХ - от $100k до $2M USD

Итого, в зависимости от удачи переговоров по листингу и маркет мейкингу, минимальные бюджеты для проекта, который целится на радары - от $800k до $4.5M+ USD!

При этом повторюсь, если смотреть на доходность на такие вложения сейчас, я не вижу ничего более выгодного на рынке с точки зрения венчурного портфельного подхода!🔥

Комменты?

#telegram #венчур #тренды

IvanovInvest

07 Oct 2024 15:08

Baby boomers - самое богатое поколение

В сентябрьском отчете Allianz Research - Global Wealth Report - показали занятную аналитику по размеру активов четырех поколений - бумеры (1946-1964), поколение Х (1965-1980), миллениалов (1981-1996) и поколение Z (1997-2012).

И похоже, что бумеры - самое состоятельное поколение. Даже с прогнозами на будущее!🧐
Уникальная поствоенная историческая ситуация, в которой они родились, и которая сопровождалась бурным экономическим ростом, доступным жильем, взрывным ростом фондовых рынков, позволила им накопить внушительное состояние!

Представленные сценарии показывают, что при различных сценариях накоплений в периодах 10-20-30-40 лет, общая доходность бумеров уже опередила первые циклы остальных трех поколений (10-20-30 лет), и ставила 850% от располагаемого дохода или 9.1% среднегодовой доходности!🔥

Подобный же показатель среднегодовой доходности для следующих трех поколений:
⁃ Поколение Х - 6.7%
⁃ Миллениалы - 3.1%
⁃ Поколение Z - 3.6%

4 сценария с целью хотя бы догнать бумеров сводятся к одному - повышению риска!😲
Иными словами, нет другого варианта догнать размер инвест портфеля бумеров кроме как через увеличения пропорции высокорискованных активов 🤷‍♂️

Полный отчет в первом комментарии👇

#аналитика #FamilyOffice

IvanovInvest

04 Oct 2024 04:41

Ну что?
Смотрим очередную документалку про создателя Bitcoin - Сатоши Накомото?

На этот раз от HBO 8 октября

Будете смотреть?

#bitcoin

IvanovInvest

22 Sep 2024 09:27

​Token2049 Singapore - основные темы и выводы, (8/8)
Часть II - 8 основных тактических задач рынка…и разговоров в Сингапуре

6. Приватность vs Прозрачность
⁃ Оживленная дискуссия на панели с представителями от Arbitrum, Solana, Partisia.
⁃ Невозможно сочетать и то, и другое. Либо приватный и НЕпрозрачный - тогда привет Tornado Cash и Павел Дуров. Либо прозрачный, а значит с риском регулирования - через основателей проекта.
⁃ Если представить эту задачу в виде градиента от одного конца к другому, то баланс со временем найдется. Сейчас, кажется, что прозрачность на уровне 85%-90%. Скорее всего, будет снижаться.

7. Гонки за Ethereum

⁃ Solana, BTC конференции и сайд ивенты - те же разговоры с оглядкой на старшего, более продвинутого брата, Ethereum
⁃ BTC конференции - у нас больше денег, мы можем порвать Ethereum. Надо только выстроить такие же L2 и DeFi инфраструктуру
⁃ Solana - мы быстрее, дешевле, монолитнее, у нас потенциал на больше пользователей. Смотрите наши DeFi и мем коины
⁃ Общие вопросы:
⁃ Какой уровень децентрализации достаточен - что делать с концентрацией майнеров
⁃ Как выстроить базовую инфраструктуру движения ликвидности - мосты, кошельки, стейкинг/рестейкинг, кредитные протоколы, DEXы, perps
⁃ Privacy vs transparency
⁃ DePin - продажа нод как новая форма фандрейзинга

8. AI + crypto - это где-то там в Долине…

Ben Fielding, основатель Gensyn AI:
⁃ Сейчас рынок поставщика - через несколько лет будет рынок заказчика
⁃ Прикладные приложения как отдельные проекты не имеют смысла, так как устаревают за недели
⁃ Возможное будущее поле для конкуренции - UX - пользовательские интерфейсы удобные конкретно под разные задачи. Нынешний формат чата и запросов в него - далек от оптимальности
⁃ Самая большая и дорогостоящая проблема AI проектов - потребность роста команды компетентных исследователей, чтобы стараться опережать события

Пишите в комментариях, если есть желание развить дискуссию вокруг какой-либо из указанных тем...или тех, которые упущены👇

#тренды #Token2049 #Singapore

IvanovInvest

21 Sep 2024 05:13

​Token2049 Singapore - основные темы и выводы, 1/2
Часть I - Где мы находимся и во что вообще играем?

1. “Мало денег в public markets, много в private markets” - Santiago R Santos. Пожалуй, самая глубокая мысль с конференции! Сантьяго умеет подмечать неочевидное!👌 Куча VC на ранних стадиях. Мало фондов и маркет мейкеров на ликвидных стратегиях. Раздувается FDV на ранних раундах. Сдувается при выпуске токенов и разлоках.

2. Решая эту проблемы, ликвидные рынки пытаются раскачать через количество пользователей и стимулирование TVL

⁃ Пользователей разогревают через микрочековые гэмблинг механики - airdropы, квест платформы, мем коины, теперь еще и тапалки (иная форма выпуска мем коинов)
⁃ TVL пытаются привлечь через гонку % APY, которую легко запустить, но с которой очень сложно слезть…что долгосрочно заканчивается экономической смертельной спиралью для проекта.

⁃ Оба подхода краткосрочны. Могут использоваться для знакомства пользователей с проектом. В надежде, что часть останется с проектом надолго из соображений удобства, выгоды и безопасности. Долгосрочно обе модели НЕ устойчивы!

3. Как ни крути - крипта - это следующая фаза роста эффективности финансовых инструментов на “над-государственном” уровне.

⁃ Развитые страны отличаются от развивающихся в немалой степени благодаря (а) надежной и прозрачной системе прав собственности, которая (б) расширяет и ускоряет рынки капитала вокруг таких активов (купля/продажа, кредиты, залоги, деривативы…) -> что стимулирует коммерческую деятельность -> что стимулирует ВВП таких стран.

⁃ Крипто проекты:
(i) в прикладном плане занимаются ровно тем же:
(а) выстраивают автономную “над-государственную” систему прав собственности…пока что на онлайн активы (деньги, тексты, картинки, аудио, видео)
(б) расширяют рынки капитала вокруг таких онлайн активов (стейкинг/рестейкинг, кредитные протоколы, DEX-обменники, аггрегаторы ликвидности, авто-компаудеры, ДАО фонды, индексы и тп)
(ii) в плане инфраструктуры - пытаются добиться полной автономии от страновых и административных рисков
⁃ L1-L2 сети с разным балансом “прозрачность-приватность” под разные бизнес задачи
⁃ Мосты, кошельки, DeFi инфраструктура - с целями масштабирования, удешевления, упрощения для пользователей при этом с попыткой решить задачу растущей фрагментации рынка
⁃ Узловая инфраструктура - хранение, вычислительные мощности, RPC, оракулы…

...и вот над чем сейчас больше всего ведется работа и какие дискусии ведутся выложу отдельным постом.

8 основных тезисов из Сингапура закончу писать в самолете и выложу завтра🛫
Всем классных выходных! 🏖

#тренды #Token2049 #Singapore

IvanovInvest

18 Sep 2024 11:27

WalletConnect Airdrop

24 сентября регистрируемся на дроп WCT. Интересно, будут ли они раздавать токены смарт кошелкам ДАО и мульти-сигам?
По идее, именно такие кошельки и вынуждены были использовать WalletCollect для активной работы в DeFi.
Именно на таких кошельках держатся самые крупные размеры активов!
И….именно такие кошелки чаще всего исключают из дропов….

Так что если WalletConnect побреет ДАО и мульти-сиг кошельки, это, как минимум, будет очень странно! Это же и есть их кор аудитория!
Если же включат, то возможно чуть ли не впервые за последние годы ДАО могут ооооочень неплохо быть вознаграждены!

В общем, читаем и следим за событиями !

#airdrop

IvanovInvest

15 Sep 2024 08:42

Может, кому и пригодится :)

#налоги

IvanovInvest

11 Sep 2024 12:23

7 выводов из свежего отчета Delloitte - Defining the Family Office Landscape, 2024

1. Взрывной рост семейных офисов

• Сегодня в мире 8030 одно-семейных офисов, по сравнению с 6130 в 2019 году (+31%)
• Прогнозируемый рост: 12% до 9030 семейных офисов в следующем году
• Ожидаемый рост на 33% до 10720 семейных офисов к 2030 г
• +75% за 10-летний период

2. Семейные офисы становятся экономическим двигателем

• В 2019 году общее состояние семей с семейными офисами составило $3,3 трлн
• Сегодня оно составляет $5,5 трлн (+67% за 5 лет)
• Прогнозируемый рост: $6,9 трлн к 2025 году (+26%)
• $9,5 трлн к 2030 году (+73% с сегодняшнего дня, +189% с 2019 года)
• Общий объем активов под управлением семейных офисов составляет $3,1 трлн на сегодняшний день. Ожидается, что он вырастет до $5,4 трлн к 2030 г (+73%)
• По прогнозам, наибольший рост семейного состояния и активов под управлением будет наблюдаться в Северной Америке на +258% к 2030 году, за ней следует Азиатско-Тихоокеанский регион с показателем +208%

3. Создание нескольких филиалов семейного офиса становится трендом

• 28% семейных офисов теперь имеют несколько филиалов
• при открытии второго офиса 9 из 10 семейных офисов в Северной Америке и Европе открывали дополнительные филиалы в своем регионе
• 61% семейных офисов в Азиатско-Тихоокеанском регионе расширили свою деятельность за рубежом, 38% открыли филиалы в Северной Америке и 23% в Европе
• 12% семейных офисов планируют открыть еще один филиал в будущем
• Северная Америка и Азиатско-Тихоокеанский регион являются основными направлениями, каждый из которых открывают 34% запланированных новых филиалов

4. Новые деньги переопределяют лицо family offices

• 9 из 10 семейных офисов обслуживают семьи первого (41%), второго (30%) или третьего (19%) поколения
• 68% всех семейных офисов были созданы после 2000 г
• Только 1 из 10 семейных офисов представляет семьи 4-го поколения или старше
• Похоже, опасения по поводу «проклятия третьего поколения», действуют

5. Cемейные офисы укрепляют свои советы директоров

• 73% семейных офисов создали советы директоров
В среднем советы директоров состоят из четырех членов
• 58% членов совета директоров являются членами семьи, остальные — внешние специалисты
• Члены совета директоров обычно имеют опыт работы в стратегическом планировании (64%), а также в сфере финансов, налогообложения и юридических услуг (64%)

6. Управление портфелем и прямое инвестирование занимают большую часть времени семейных офисов, наряду с административными и комплаенс-обязанностями

• Семейные офисы тратят 30% своего времени на управление портфелем и 22% на прямые инвестиции
• 19% времени тратится на административные и комплаенс-обязанности
• 15% посвящено поддержке операционного бизнеса
• 7% выделяется на обучение нового поколения и 7% на благотворительность

• В Северной Америке семейные офисы тратят 27% своего времени на администрирование и комплаенс, больше, чем в Европе (18%) и Азиатско-Тихоокеанском регионе (12%)

7. Источник состояния

• 66% респондентов с состоянием от $100M USD заработали состояние самостоятельно (не наследовали)
• Основные отрасли формирования состояния: банки и финансы (26%), индустриальные конгломераты (17%), недвижимость (8%), продукты питания и напитки (8%), потребительские и бизнес услуги (6%)
• 68 лет - средний возраст патриарха - создателя состояния

Ссылка на отчет тут 👈
...или pdf в первом комментарии

#аналитика #FamilyOffice

IvanovInvest

01 Nov 2024 11:13

TON в Дубае

Прям как в Москву попал…
Типичное ощущение от такой международной московской конфы с горсткой приглашенных иностранцев.

Все голодные.
Чего-то ищут или щеки надувают.
Основной нарратив - #многапользаков в ТГ, поэтому туземун неизбежен.🤔
При этом все уже открыто говорят про миллионные ботофермы, дропхантеров, которые после того, как их прокатили с airdrop-ами в этом году, побежали в тапалки и уже разочаровались там…
Что пригнать 3-5-7 млн пользаков в ТМА - просто и понятно. Но вот удержать - целая задача.☝️
И вся эта канитель - вообще не про блокчейн! Это обычные бизнесовые вопросы!🤷‍♂️

Текущие лидеры, теперь под давлением удержать свою аудиторию. Поэтому почти все уходят в программы поиска других ТМА, которых можно взять под крыло, взять долю, и раскачать на свою аудиторию, чтобы попробовать поднять активность и монетизацию.
Что в целом достаточно логично! 👍

Повеселило выступление главы Animoca Brands, где он мем коины и NFT натянул на пирамиду потребностей Маслоу🤣
Хотя часть логики в этом конечно есть…

Ну и в сухом остатке….при всей иронии, основная линия «под миллиард пользаков в Телеграм» - растет и будет работать!

Финансово устойчивых бизнес моделей пока мало. И любое первое решение будет получать неплохое внимание!

Смотрим дальше 🤓

#tongateway #ton

IvanovInvest

24 Oct 2024 09:18

Blockchain Life - 4 вывода на полях, 2/2

2. Большинство технологий застряло в ненадобности между регуляторами и массовыми пользователями.

⁃ Регуляторам нужна прозрачность, возможность блокировок и наложения санкций. Поэтому забываем про privacy, децентрализацию и прочие красивые идеологии.
⁃ Пользователей задрали десятками новых кошельков на каждом новом L1-L2 с приватными ключами к каждому, чехордой перепрыгивания с одной сети на другую, балансами для оплаты газа и прочего мрака! В масс маркет взлетают централизованные сервисы - биржи, тапалки, gamefi, и тп
⁃ Инновации уходят в ниши. В каждой нише надо разбираться глубоко. Поверхностных пассажиров в отрасли, которые пытаются инвестировать без специализации, все чаще выносят вперед ногами

3. Деньги в отрасли зарабатывают только биржи, майнеры, и эмитенты стейбл токенов. Остальные заработки - на грани погрешности. Вся крипто отрасль зависит от притока денег извне - от инститционалов, от гэмблинг или adult отраслей,… Что, в целом, ожидаемо и рационально. Не зря в традиционных финансах давно существует присказка - следуй за деньгами (follow the money).

4. AI агенты + DeFi платежная сеть = IOT на стеройдах
Про искусственный интеллект мало что говорилось. И как правило только представители из США были способны делиться инсайтами. Потому что, как и ранее, все по-настоящему революционное продолжает создаваться именно там!
Так вот основное ожидание, что через 1-2 года натренированные AI агенты будут уже спокойно использовать автоматическую DeFi экосистему для взаимодействия прежде всего между собой! И это может привести к взрывному росту всей блокчейн отрасли.
Большинство из нас уже позабыло про термин IOT - интернет вещей. Но задачи никуда не пропали. И вот, кажется, что с AI агентами мы все ближе подходим к этому будущему!

Про остальное писать, в целом, лично мне не особо интересно.
Если что-то упустил из ценного, давайте в комментах.

Хорошей всем недели.

#конференции

IvanovInvest

21 Oct 2024 14:36

Family Office по-рокфеллерски

Погружаясь в вопрос family office, постоянно наталкиваюсь на классическую поколенческую проблему, которую озвучивают все, кому не лень.

Статистически второе-третье поколение полностью растранжиривают капитал основателя! 🤷

Причина - trust babies - или золотая молодежь, как мы ее называем. Когда деньги родителей покупают все, мечтать о чем-то становится сложно. Отсюда архитипичные проблемы с запрещенными веществами, с законом, нередко разрушенные судьбы. 📉

Понимаю, что скорее всего для большинства здесь такой проблемы и в помине нет. Однако, во-первых, путь в 1000 миль начинается с первого шага.
Во-вторых, время летит быстро. Не успеешь очнуться - дети уже выросли; состояние, слава небесам, сформировано; а инфраструктуры для передачи без создания проблем - нет!🫣

Короче, нашел тут интересного кренделя, который достаточно простым языком объясняет базовые принципы по функционированию самых различных конструкций, управляющих деньгам - от фондов, до family offices.

Тут его видео про запуск family office с нуля 👈

Что там понравилось - это идея, по его словам, от family office семьи Рокфеллеров. Суть в том, что они НЕ распределяют доходы от family trust среди наследников. Тем самым НЕ плодят дармоедов. 🧐

Их кубышка - это такой семейный банк, к которому любой член семьи может придти с инвест предложением для получения капитала.
❗️ То есть ты НЕ просишь деньги. Ты просишь капитал!❗️
Который ты получаешь на условиях выгоднее рыночных.
Но который ты обязан вернуть!
На что ты берешь - на учебу, на покупку недвиги для сдачи в аренду, благотворительность - твое решение. Учись с 13 лет, как это делают другие члены семьи. Презентуй сам перед советом попечителей. И старайся. Чтобы пару провалов или откровенный скам тебя не утопил в глазах семьи, закрыв доступ к такому капиталу навсегда!🔥

Проблему друзей из-за денег так же решает!👌
Ты спокойно говоришь, что у тебя действительно нет денег. Но если у них есть идеи - пусть оформляют представляют тому же инвест комитету!

Как вам?
По-моему, очень элегантное решение!👏

#FamilyOffice

IvanovInvest

18 Oct 2024 13:48

Печальная статистика

51% россиян НЕ имеют никаких накоплений
У 38% накоплений хватит на 3 мес
У 29% - на 3-6 мес
У 20% - не 6-12 мес
У 14% - на более 12 мес
РОМИР

А вы тут про family office-в свои 🤦‍♂️

#статистика

IvanovInvest

15 Oct 2024 08:50

Larry Flink, CEO of BlackRock

- Биткоин станет по размеру таким же огромным, как и рынок недвижимости США, а у Ethereum большое будущее в блокчейне.

#прогнозы

IvanovInvest

13 Oct 2024 07:46

Новая обложка the Economist

Красный галстук в виде ракеты
Что бы это значило?

Пофлудим в комментах?

#прогнозколхоз

IvanovInvest

11 Oct 2024 14:31

Пожалуйста, не верьте мне!

Сегодня пришла очередная партия разлоченных токенов …по очередному разочарованию, а не проекту!

Salad Ventures, сингапурский проект, подававший неплохие надежды на волне роста GameFi и построения игровых гильдий.
Результат токена видны на скрине.
Также и настроения ряда объективно расстроенных людей, кто решил со мной войти в эту сделку.

Исходя из этого искренне и очередной раз прошу всех вас о следующем:

1. Пожалуйста! Не верьте мне! Я ничего не продаю (кроме, возможно, образовательных продуктов… и то время от времени). Я показываю сделки, в которые сам вхожу, и строю продукты, которыми сам пользуюсь! Если вы решаетесь идти по моим стопам, я не способен вас уберечь от ловушек и проблем, в которые сам попадал, попадаю и буду попадать! Я НЕ оракул! По воде ходить НЕ умею! И никогда не научусь! Если присоединяетесь к чему-то, чем я сам пользуюсь, пожалуйста под вашу ответственность, страх и риск! В очередной раз открыто об этом предупреждаю!

2. Все, о чем я тут пишу, пожалуйста воспринимайте как мой личный блокнот сумасшедшего, в который я просто фиксирую свои мысли. Я об этом писал уже раз 50 минимум! Я никогда не претендовал на абсолютную истину! Я делал, делаю и буду делать ошибки. Об ошибках я открыто и чаще всего моментально сообщаю своему личному блокноту тут. Если в этом блокноте не будет ни одного подписчика, меня это совершенно не заденет. И писанина не остановится. При всем уважении…совершенно искреннем уважении к вам всем, пишу я не для вас, а для себя! И это основная правда! Поэтому каждый волен либо продолжать следить за текстовой версией сериала записок сумасшедшего, либо отключиться и наслаждаться своей жизнью! Глубоко уважаю каждое решение!

Всем peace!🙏

IvanovInvest

08 Oct 2024 14:53

SecondLane - web3 secondary market report, сент 2024

В сентябре Web3 вторичный рынок продолжил стабильно расти: 264 оффера (+2% по сравнению с августом) на общую сумму $970M (по сравнению с $950M в августе).

Объем запросов на покупку: 113 предложений на сумму $290M, что выше показателя августа ($270M), причем 70% из них были предложены с дисконтом. Продавцы сделали 151 предложение на сумму $680M, без изменений по сравнению с прошлым месяцем, и 30% сделок были с премией.

Самыми горячими сделками месяца стали: Circle, Celestia, ByteDance, Avalanche, MegaETH, EigenLayer, Gunzilla и Worldcoin.

Полная версия отчета для скачивания здесь 👈

#аналитика

IvanovInvest

05 Oct 2024 07:56

“Никто этого не хочет” - сериал на выходных🍿

Пока на рынке продолжается тухляк, пора переквалифицироваться в сериалье, похоже😊

Вот вам еще одна новиночка.
Она не про бизнес, не про инвестиции или власть…
Просто неверующая ведущая подкаста о сексе и недавно вышедший из отношений раввин влюбляются…
Легко. Иронично. Отличные диалоги👌

Но самый прикол в том, что сюжет построен на реальных отношениях - реальной ведущей подкаста и реального раввина!
Вот ссылка на их соц Instagram! 👈

Трейлер тут 👈

Приятного просмотра!📽

#КиноНаВыходных

IvanovInvest

01 Oct 2024 13:43

мдаассс...
весь этот рестейкинг, конечно, очередное разочарование этого сезона🤦

даже +1% к годовой доходности не прилипло😏

а как у вас дела? сколько EIGEN приехало?

#eigenlayer

IvanovInvest

22 Sep 2024 09:25

​Token2049 Singapore - основные темы и выводы, (5/8)
Часть II - 8 основных тактических задач рынка…и разговоров в Сингапуре

1. “Ты Венера, я Юпитер” (с)
⁃ Западные проекты - сильная технология, но мало пользователей - инфраструктура, инновациии
⁃ Восточные проекты - куча пользователей без особой технологии - мем коины, игры, тапалки

Каждая группа крутится на своей орбите и презирает другую группу.

2. TMA - Telegram mini apps - и ритейл хайп вокруг новой формы выпуска мем коинов
⁃ Дорога в один конец - lucky punch approach, растет усталость…поиски более устойчивой модели удержания мотивированного трафика
⁃ Серьезные фонды пока посматривают со скамейки. И хочется, и колется!🙂 С одной стороны десятки млн пользователей - хороший актив, который как-то можно монетизировать (не только продажей рекламы в другие соц сети и тапалки🫢). С другой стороны, мотивированный трафик долго не держится. Что будет после первой волны запуска монет 10-30 топ тапалок, пока не известно. Тратить каждый день кучу времени на прохождение задач, чтобы получить пару десятков-сотен долларов на дропе, не интересно. Участвовать в инвест раундах, когда каждая следующая тапалка выходит по более низкой оценке, чем предыдущие - тоже не очень.

Ощущение, что либо здесь что-то устойчивое родится, либо все рухнет и сдуется после волны ритейл разочарований.

3. RWA - real world assets - очевидный прикладной формат, чего можно пощупать в крипте! Много разговоров и ожиданий.
⁃ Stablecoins - самый крупный use case в крипте (75% суточных транзакций всего крипто рынка!)…который по факту и есть RWA - в резервах доллары США и американские гос облигации.
⁃ RWA - точно следующий большой кейс - но где и как, не видно. Потребность в юридическом структурировании RWA с ограничениями по квалифицированным инвесторам и вторичным продажам - самые крупные барьеры для роста сегмента.

4. Идеологическая борьба - поближе к биткоину, подальше от реального бизнеса и ожиданий от выручки.

Отлично эту мысль раскрыл основатель Frax Finance, Sam Kazemian на панельной дискуссии, организованной Electric Capital. Основные тезисы ниже:

⁃ Крипта - это деньги и деривативы на деньги
⁃ Доверие деньгам - это доверие базовому активу, который лежит “под капотом”. Все зависит от бизнес модели и ожидания от нее:
⁃ Больше доверия и ожидания - дериватив будет стоить больше базового актива (Lido, Yearn, Tokemak, EtherFi,…)
⁃ Меньше доверия и ожидания - дериватив идет с дисконтом от базового актива (кредитные протоколы и тп)
⁃ Стейкинг/рестейкинг, кредитные протоколы - ужасный бизнес! TVL в десятки млрд USD (большая ответственность и риски), микро доходность - всего несколько млн USD в год на каждый топ проект. Поэтому оценки DeFi проектов кратно ниже… в частности по сравнению с L1-L2.
⁃ Голубая мечта - скопировать модель ВТС. ВТС не генерит никакой выручки, комиссий и тп своим держателям. И при этом имеет самую высокую капитализацию, которая строится НЕ от ожидания по выручке, комиссиям и тп.

5. Инфраструктура не справляется с фрагментацией

⁃ L1-L2 - растут. Будет еще больше. Ликвидность дробится. Для пользователей нужна абстракция, чтобы не париться, на какой сети они сейчас….но для этого нужны мосты, оракулы, кошельки - риск взлома и потери денег до сих пор на них.

⁃ Amir Forouzani, основатель Puffer: “Если представить, что Ethereum - это Nasdaq, то каждый L1-L2 пытается построить этакий свой мини Nasdaq на каком-нибудь Мадагаскаре, который с основным Nasdaq не будет общаться. Полный бред с точки зрения традиционных финансов”

#тренды #Token2049 #Singapore

IvanovInvest

20 Sep 2024 01:56

Не финансовый совет

1 Сравнение обьемов кэша

- от продажи ВТС правительствам Германии в этом году, и
- от предстоящих возвратов клиентам биржи FTX через 2 недели

2 Сравнение текущего прогноза по снижению базовой ставки Федерального Резерва США с прошлым подобными циклами 1984, 1989, 1995, 2001, 2007, 2019…

Не говорите потом, что не видели это заранее

#прогнозколхоз

IvanovInvest

16 Sep 2024 10:31

А теперь внимание….

Новинка от OpenAI o1 получила средний балл в 120 после прохождения 7 IQ тестов!
Для сравнения, средний IQ составляет 100 баллов!😲

Если у вас до сих пор в закладках браузеров не открыты ChatGPT или Claude, а во время звонков вы так и не используете Fireflies или Otter….то не понятно, как этот поезд догнать имхо…

Какими AI тулзами вы пользуетесь?🧐

#ai

IvanovInvest

12 Sep 2024 10:52

Web3 Secondary Market Report, Aug 2024

Подоспел свеженький отчет о вторичном Web3 рынке от SecondLane за август!

В августе наблюдался рост объема на +10% до рекордных $950 млн USD.
Средний размер сделки немного снизился на 8%.
Премия к последнему раунду FDV также немного сократилась, составив в среднем +20% в августе по сравнению с +30% в июле.
Интересно, что топ 10% сделок продолжали предлагать премию в +80%, но нижние 25% проходили со скидкой -40%, что указывает на расширяющийся спред между сделками с высокой и низкой стоимостью.

Самыми горячими сделками месяца стали Babylon, MegaETH, Blast, Monad, Celestia, Scroll, Wormhole, EigenLayer, Circle, Coinlist, Blockdaemon и QuickNode.

Чтобы получить 👉доступ к полной версии отчета 👈 и получить более подробную информацию об объемах, оценках, премиях и скидках, раундах, циклах сделок, ценовых спредах и т. д., клик сюда 👈

#рынок #отчеты #SecondLane

IvanovInvest

08 Sep 2024 07:24

Предстоящие дропы на TON

Ну ладно, ладно…
Тем, кто следит за тапалками, вот вам список предстоящих дропов.

Качайте пальчики 😊

#ton