12663
ДНЕВНИК КРИЗИСА Автор: Халепа Евгений Связь: @Khalepa_Evgeniy Маркетинг (ВП, реклама): @romanhalepa23 Об авторе и канале: https://is.gd/y8A9VA Поддержать канал - @khtrader_paybot
#ликвидность #деньги #ес #дкп
Из-за ужесточения монетарной политики ЕЦБ мы наблюдаем самое быстрое сокращение денежной массы как в широком, так и узком смысле за всю историю Европейского союза. Когда такие события происходят впервые, они действительно усложняют прогнозирование, и в настоящий момент никто не может точно предсказать, какие вызовы могут поджидать экономическую и финансовую систему ЕС в будущем. Однако, можно с уверенностью сказать, что перед нами, скорее всего, не легкие времена.
@khtrader
#euro #евро #доллар #swift
В первой половине года финансовое сообщество широко обсуждало дедолларизацию, но анализируя данные о сделках в евро, можно говорить о наступлении явления, которое можно назвать "дедоевроризацией". Доля евро в глобальных платежах через SWIFT снизилась с 38% до 23% в текущем году.
@khtrader
#кредиты #сша #потребитель #кредитки
📍Американцы накопили задолженность по кредитным картам на сумму более одного триллиона долларов, а текущие процентные ставки превышают 20%, что делает перенос долга с карты на карту дорогостоящим.
Кроме того:
▪️Только в августе 39 000 американцев подали на банкротство.
▪️Около 40% населения США не имеют сбережений.
▪️В сентябре возобновились выплаты по студенческим кредитам.
📍До кризиса в потребительских финансах 3,2,1...глубокий экономический кризис.
@khtrader
#sp500 #nasdaq #акции #пузырь
За год капитализация S&P 500 увеличилась на 7,2 трлн долларов, что представляет собой хорошую новость. Однако плохая новость заключается в том, что 85% этого прироста приходится на 20 акций (что составляет всего 4% индекса). Такой неравномерный рост нельзя считать характерным для бычьего рынка. Это, скорее, напоминает ралли медвежьего рынка.
@khtrader
#недвижимость #сша #рецессия #кризис #жилье
Средние цены продаж жилых домов в США на 7% ниже относительно прошлого года, что за последние 60 лет встречалось дважды и заканчивалось серьезным финансовым, и экономическим кризисами.
@khtrader
#трежерис #ставки #дкп #фрс #финансы #сша
Наибольшие количество инвесторов за последние 20 лет ожидает снижение ставок по длинным облигациям в США. Что любопытно, в 2019 и 2008 годах, когда были схожие ожиданий, ФРС перешла к вынужденному снижению ставок из-за проблем в финансовой системе. Если говорит о текущих рисках для финансовой стабильности США, то они высоки.
@khtrader
#рецессия #труд #вакансии #сша #экономика
В то время как ФРС и трейдеры радуются снижению количества открытых вакансий в США, важно отметить, что в прошлом подобный сценарий соответствовал рецессии в американской экономике. Джером Пауэлл на пресс-конференции четко выразил мнение, что мягкая посадка американской экономики не является основным сценарием. Судя по представленному графику, базовый сценарий - рецессия.
@khtrader
#sp500 #nasdaq #акции #инвестиции #потоки
На этой неделе наблюдается наибольший отток капитала из американских акций в этом году, сумма которого составила 19 миллиардов долларов. Учитывая текущий информационный фон, сложно представить, что должно произойти, чтобы американские акции снова начали демонстрировать рост.
@khtrader
#банкротства #кризис #сша #дефолт
Количество заявок на банкротства в США достигло уровня Великого финансового кризиса 2008 года.
@khtrader
Ви знали, що на депозитах можна заробляти більше? Розмістивши вклад за допомогою «Бонус до депозиту від Мінфіну» ви отримаєте не лише відсотки від банку, а й додатково до 1,2% річних від сайту «Мінфін».
Детально про умови розміщення вкладів дивіться тут.
Для читачів каналу діє спеціальний промокод «HIEQZ45», що дає можливість отримати додатково 250 грн до ставки банку та бонусу від «Мінфіну».
Головна умова — оформити заявку до 31 жовтня.
Інвестуйте надійно та заробляйте більше з «Мінфіном».
#германия #недвижимость #экономика #пузырь
📍Цены на вторичном рынке жилья в Германии продолжают устойчиво снижаться, достигнув уровня 2020 года (обозначено зелеными и желтыми линиями), в то время как цены на новое жилье упорно удерживаются на высоких уровнях (показано белой линией).
📍Этот феномен можно объяснить тем, что немцы активно избавляются от недвижимости, что оказывает давление на цены вторичного рынка, в то время как низкая деловая активность в Германии сказывается на ограниченном предложении новых жилых объектов на первичном рынке, что поддерживает стабильные цены на недвижимость в новостройках.
@khtrader
#фрс #ставка #дкп #пауэлл
Сегодня вечером перед ФРС стоит дилемма: ценовая или финансовая стабильность. Вот и посмотрим, что ФРС беспокоит больше 😎
@khtrader
#рецессия #экономика #сша #google
Судя по поисковым запросам в Google, людей больше интересует возможность мягкой посадки в экономике США, в то время как интерес к рецессии сошел на нет. Стоит напомнить, что кризисы наступают того, когда их не ждут.
@khtrader
Онлайн-конференция: Как платить налоги в Европе?
ТОП юристы из 8 стран ЕС о реальной практике налогообложения для бизнеса и жизни.
📅 20 и 21 октября 2023 года
📍 Онлайн
💰 €100
За два дня онлайн-конференции вы узнаете о вариантах налогообложения в Германии, Испании, Франции, Польше, Турции, Швейцарии, Бельгии и Болгарии. Прослушаете часовые лекции и сможете задать вопросы ТОПовым налоговым консультантам работающим в этих странах.
Хотите сравнить налоговый климат страны, где сейчас платите налоги и другие варианты?
Купить билеты:
👉 https://bit.ly/45clD4Z
#ес #италия #кризис #облигации #германия
Мало кто обращает внимание на тему быстрого роста ставок на 10-летние государственные облигации Италии, но этот вопрос действительно стоит нашего внимания. Ставка на эти облигации стремительно возросла и уже достигла уровня 5%, что на 2% выше, чем у аналогичных облигаций Германии. Особенно важна скорость этого роста, поскольку она может свидетельствовать о серьезных проблемах на долговом рынке Италии. Это, в свою очередь, может представлять угрозу для стабильности европейской финансовой системы.
@khtrader
#ставки #облигации #трежерис
Из-за переоценки перспектив монетарной политики в сторону «higher & longer” ставки по длинным гособлигациям продолжили расти, что привело к новому витку снижения стоимости трежерис. Сейчас потери по всем гособлигациям США составляют почти 1,5 трлн долларов. Однако вероятно, что большая часть этих потерь не будет реализована, так как ФРС внедрила кредитные линии, позволяющие получать кредиты под залог трежерис, которые будут приняты по номинальной стоимости.
@khtrader
#sp500 #nasdaq #акции #быки #медведи
Если худшие времена для американского фондового рынка действительно позади, то текущий бычий рынок значительно отстает по скорости восстановления от предыдущих циклов после рыночных спадов, которые были за последние 40 лет.
@khtrader
#жилье #сша #недвижимость #ставки
Индекс доступности жилья в США продолжил снижение и достиг уровня, характерного для 1985 года. Это означает, что условия для покупки жилья в США считаются наихудшими за последние 40 лет. Учитывая заявления ФРС о сохранении жесткой монетарной политики в ближайшие несколько лет, можно ожидать, что улучшения в доступности жилья не предвидится.
@khtrader
#sp500 #nasdaq #кризис #акции
Медведи на фондовом рынки США снова активировались и начали находить циклы поведения цены в прошлом, совпадающие с текущей динамикой. На графике слева динамика S&P500 в 1987 году, справа - текущая ситуация.
@khtrader
#pmi #германия #великобритания #сша #экономика
📍В сентябре деловая активность в развитых странах немного снизилась. Особенно следует обратить внимание на состояние производственного сектора в Германии и Великобритании, что отражено голубой линией на графиках.
📍Повторю, что экономика США кажется более устойчивой по сравнению с европейскими странами, что может способствовать дальнейшему снижению стоимости евро.
@khtrader
Видео с еженедельным анализом и прогнозом доступно в аналитическом канале, также можно получить единоразовый доступ к видео в платежном боте @khtrader_paybot
Через платежный бот можно получить доступ к каналам с аналитикой и торговыми идеями, которые я генерирую на основании фундаментального анализа.
@khtrader
#риск #sp500 #nasdaq #пузырь
Концентрация риска на американском фондовом рынке снова достигла уровня, аналогичного тому, что наблюдался в 2020 году. В то время и сейчас, 25% индекса S&P 500 приходится на акции пяти крупных технологических компаний. Этот показатель подчеркивает потенциальные угрозы для стабильности американского фондового рынка. В случае начала массовой продажи акций на американском рынке, это может сказаться на финансовой стабильности не только в США, но и в мировом масштабе. По сути, стабильность всего мирового финансового рынка зависит от устойчивости пяти американских компаний.
@khtrader
#потребитель #дефолты #сша #кредиты
Дефолты по кредитным картам в США продолжают расти. Американцы сталкиваются с трудностями в личных финансах, что ведет к сокращению спроса в будущем и замедлению экономического роста.
@khtrader
#рынки #акции #фрс #пауэлл #sp500 #nasdaq
Мне, как идейному медведю, эта история очень нравится :)
@khtrader
#германия #дефляция #рецессия #цены #экономика
📍В августе индекс цен производителей в Германии упал на 12,6% по сравнению с августом прошлого года, что представляет собой наибольшее годовое снижение этого показателя с начала статистического учета в 1949 году. Фактически, это самая глубокая дефляция, замеченная в стране с окончания Второй Мировой войны. Индекс потребительских цен пока остается относительно стабильным, но учитывая связь между этими двумя показателями, широкий дефляционный тренд в немецкой экономике неминуем.
📍Это поднимает вопрос о том, на чем может базироваться рост евро, который по-прежнему является консенсусом на рынке.
@khtrader
#недвижимость #сша #рецессия #жилье
В США количество расторгнутых договоров на покупку жилья постепенно увеличивается с каждым месяцем. Только в августе было расторгнуто около 60 000 договоров, что составляет 15,7% от общего числа заключенных договоров на покупку жилья в этом месяце. Можно говорить о том, что состояние рынка жилья в США ухудшается.
@khtrader
#sp500 #nasdaq #инсайдеры #акции
Еще раз хотел бы подчеркнуть, что с начала года на американском фондовом рынке СЕО и топ-менеджеры компаний (инсайдеры), преимущественно продавали свои акционерные пакеты (линия на графике находиться дольше и глубже в медвежьей зоне, выше ноля). Важно осознавать, что это наиболее информированные участники рынка, и если они продают акции при их росте, то такой рост нельзя рассматривать как бычий рынок. С тех пор, как начался банковский кризис в США, рост на рынке акций сохраняется как ралли в условиях медвежьего рынка.
@khtrader
#sp500 #nasdaq #рецессия #экономика #сша
Индекс опережающих экономических индикаторов указывает на грядущее замедление в экономике США (показан черной линией), при этом цены на американские акции продолжают расти по сравнению с предыдущим годом. Последний раз такой существенный разрыв между этими показателями наблюдался в конце 1970-х годов прошлого века, и тогда это привело к серьезной рецессии и снижению стоимости акций.
@khtrader