12663
ДНЕВНИК КРИЗИСА Автор: Халепа Евгений Связь: @Khalepa_Evgeniy Маркетинг (ВП, реклама): @romanhalepa23 Об авторе и канале: https://is.gd/y8A9VA Поддержать канал - @khtrader_paybot
#бедность #сша #труд #работа #зарплата
В результате политики ФРС, рекордное число американцев вынуждены сейчас работать на двух работах. Когда цены и ставки растут одновременно, отдыхать не приходится.
@khtrader
#госрасходы #война #оборонка #сша
Несмотря на рост госрасходов правительства США, текущий оборонный бюджет даже не дотягивает к 3% от ВВП страны. Если к текущим войнам добавится еще эскалация на Тайване, то и республиканцы, и демократы могут выступить в пользу расширения военного бюджета. Это еще больше увеличит госдолг, но окажет поддержку экономике США, что усилит инфляционные процессы.
@khtrader
#недвижимость #жилье #сша #дома #кризис
По данным Reventure Consulting, средний ежемесячный платеж по ипотеке в США достиг нового максимума и составляет 2830 долларов, что почти в два раза больше, чем в начале 2020 года. Это объясняется политикой ФРС, которая запустила масштабное количественное смягчение в ответ на пандемию, что привело к росту цен, включая цены на рынке недвижимости. Затем регулятор стремительно начал повышать процентные ставки, что увеличило проценты по ипотеке, однако цены на жилье продолжают расти. В итоге, можно утверждать, что текущие условия доступности жилья являются самыми худшими за всю отслеживаемую историю.
@khtrader
Видео с еженедельным анализом и прогнозом доступно в аналитическом канале, также можно получить единоразовый доступ к видео в платежном боте @khtrader_paybot
Через платежный бот можно получить доступ к каналам с аналитикой и торговыми идеями, которые я генерирую на основании фундаментального анализа.
@khtrader
#рф #санкции #германия #товары #война
Экспорт Германии в Кыргызстан в этом году вырос в 14 раз, естественно, что это параллельный импорт для РФ. Европейские санкции просто делают товары из Европы чуть дороже для русских. Как говорится: «деньги не пахнут» :(
@khtrader
#sp500 #dj #nasdaq #акции #циклы
Медведи становятся все агрессивнее, уже дошли до цикла по индексу Dow Jones, начавшегося в 1929 году (слева). Хотя пожалуй 2/3 трейдеров уже покупают дно.
@khtrader
#цикл #nasdaq #sp500 #акции #сша #кризис
По мере снижения цен на американские акции снова появились сторонники теорий о рыночных циклах. В этот раз сравнивают текущую динамику котировок Nasdaq с ценовыми изменениями 1987 года. Весной этого года, когда адепты рыночных циклов представляли подобные графики, цены начали расти 🤦
@khtrader
#китай #недвижимость #экономика #рецессия
📍На графике слева, индекс рынка недвижимости в Китае, который продолжает снижаться, несмотря на несколько раундов снижения ставок со стороны Народного Банка Китая. На графике справа, цены на вторичные объекты недвижимости, которые снижаются во всей стране.
📍Учитывая, что строительный сектор занимает значительную долю ВВП Китая, можно предположить, что Китай постепенно движется в сторону рецессии.
@khtrader
#сбережения #потребитель #сша #экономика
Сбережения американцев, которые поддерживали спрос в США в последний год, снова достигли уровня, характерного для периода до пандемии. Однако сейчас потребители сталкиваются с высокими процентными ставками, рекордными задолженностями по кредитным картам и ростом инфляции. Это не предвещает ничего хорошего!
@khtrader
#экономика #сша #рецессия #консенсус #мягкаяпосадка
Этот график представляет собой увлекательное исследование, которое отражает количество статей и публикаций в американских СМИ, посвященных перспективам мягкой посадки американской экономики. Наблюдая за этой динамикой, можно заметить, что в настоящее время, так же как и перед рецессией в начале тысячелетия, тема "мягкой посадки" стала объектом увлечения и широкого обсуждения в СМИ.
@khtrader
P.S. Текст полностью отредактирован ChatGPT, без моих правок :)
#финансы #финусловия #сша #goldman #рынки
Индекс финансовых условий Goldman Sachs сигнализирует об ухудшении финансовых условий в США за последние несколько месяцев, однако они пока не достигли уровней прошлого года.
@khtrader
#sp500 #nasdaq #акции #сезонность #быки
Приближается поворотная точка на фондовом рынке США по сезонному фактору. Скоро мы узнаем, будет ли бычий сезон в конце этого года. Надо сказать, что медвежий сезон в июне-июле был частично нарушен. Октябрь для фондового рынка США всегда был непростым месяцем.
@khtrader
Видео с еженедельным анализом и прогнозом доступно в аналитическом канале, также можно получить единоразовый доступ к видео в платежном боте @khtrader_paybot
Через платежный бот можно получить доступ к каналам с аналитикой и торговыми идеями, которые я генерирую на основании фундаментального анализа.
@khtrader
#ецб #ес #инфляция #дефляция #ставки #евро
В Нидерландах мы наблюдаем текущий уровень широких цен ниже, чем в прошлом году, что характеризуется как дефляция. По всей видимости, эта тенденция распространится и на другие страны Европы, и это может побудить ЕЦБ в скором времени снизить ставки, что окажет дополнительное давление на курс евро.
@khtrader
#ставки #кредиты #автокредит #сша
Не только ставки по ипотеке растут, но и ставки по автокредитам в США достигли уровней, которые характерны для начала века. Стоимость жизни постепенно увеличивается, и за это можно поблагодарить центральные банки за их активные меры по соблюдению двойного мандата: обеспечение экономического роста при поддержании стабильности цен. Без их вмешательства экономическая деятельность была бы предсказуемой, а так - мы сталкиваемся с непрерывными вызовами и изменениями.
@khtrader
#трежерис #облигации #сша #финансы #кризис #госдолг
Аналитики отмечают, что с начала 2022 года мы стали свидетелями одной из самых сильных распродаж государственных облигаций США с 1787 года (да, я не ошибся). Судя по графику, если индекс уйдет ниже минимума прошлого года, может наступить новая волна продаж. Еще более удивительным фактом является то, что, несмотря на повышение процентных ставок, вместо сокращения расходов, правительство США увеличивает дефицит бюджета. Это приводит к увеличению затрат на обслуживание долга, что, в свою очередь, требует дополнительного заимствования средств. Эта динамика напоминает о пирамиде Понци, за которую многие люди оказываются в тюрьме, включая пожизненное заключение для Медоффа. Эти изменения оказывают негативное воздействие на реальное благосостояние населения из-за роста цен, которые уменьшают покупательскую способность заработных плат.
@khtrader
#доллар #богатство #инфляция #ппс
График покупательная способности доллара за 100-летнюю историю.
Оставлю без комментариев :)
@khtrader
#облигации #трежерис #убытки #долги #кризис #сша
📍Длинные государственные облигации США сроком от 10 до 30 лет упали в цене на 45% с пиков, достигнутых в начале прошлого года. Это создало бумажные убытки для всех их держателей, но они сохраняют свою номинальную стоимость, если не продавать их.
📍Тем не менее, цикл роста ставок привел к ужесточению условий кредитования, что сказывается на жизнеспособности корпоративной Америки, ведь занимать стало дороже, да и занять сложнее, т. к. стандарты кредитование ужесточились. На мой взгляд, в текущей ситуации финансовая система США оказалась более уязвимой, чем экономика, которая более статична и, следовательно, более устойчива.
@khtrader
#недвижимость #германия #европа #жилье #кризис
Реальные цены на жилье в Германии в текущем году снизились на 15% по сравнению с прошлым годом, что стало рекордным падением во всей истории данной статистики. Проблемы в Европе накапливаются, и одним из видимых решений может быть действие Европейского Центрального Банка (ЕЦБ) в стиле Банка Японии, когда он выкупает проблемные активы, но это может сильно девальвировать евро.
@khtrader
#трежерис #облигации #премия #доходность #sp500
Доходность S&P500 впервые за последние 20 лет опустилась ниже ставки по 10-летним трежерис. Возникает вопрос, кто покупает акции, если можно приобрести 10-летнюю гособлигацию и гарантированно получить более высокий доход без риска в течение следующих 10 лет. По-моему, рынок акций стал чрезмерно нестабильным из-за спекуляций, и перспективы его развития в текущих макроэкономических условиях вызывают серьезные сомнения.
@khtrader
#ес #экономика #инфляция #торговля
📍Разрыв между номинальными и реальными розничными продажами в Европейском Союзе продолжает увеличиваться. Экономика Европы столкнулась с явлениями стагфляции, которые оказывают разрушительное воздействие на реальную экономику. Борьба с этой проблемой требует комплексных мер монетарной и фискальной политики, но в условиях объединенной Европы такое решение осложнено из-за внутренних разногласий в союзе.
📍Текущая экономическая ситуация в ЕС сигнализирует о грядущих больших проблем не только экономических, но и политических. Большой вопрос к устойчивости европейских активов и евро.
@khtrader
#сша #настроения #экономика
Индекс экономического оптимизма в США свалился к двенадцатилетним минимумам в октябре.
@khtrader
#банкротства #сша #ставки #финансы
В этом году количество банкротств среди малых предприятий в США увеличилось на 60% по сравнению с 2020 годом. Малые компании более уязвимы перед текущими процентными ставками, чем их крупные собратья.
@khtrader
Якщо ви хотіли розібратися в інвестиціях, дізнатися про такі складні речі, як IPO та опціони, чи просто шукали ефективні способи збереження та зростання ваших фінансів, то Академія Мінфін – ваш ідеальний партнер у цій подорожі.
За посиланням https://cutt.ly/RwclsTmb з промокодом “Знання25”, ви зможете отримати -25% на будь-який курс від Академії Мінфін.
#банки #депозиты #отток #кризис #ставки
С начала текущего цикла повышения ставок ФРС произошел рекордный отток депозитов из коммерческих банков в размере 870 млрд долларов. Эта ситуация обусловлена инверсией кривой доходности, которая делает банки менее конкурентоспособными по доходности депозитов по сравнению с фондами денежного рынка. Длинные ставки, по которым банки предоставляют кредиты, находятся ниже коротких ставок, по которым привлекаются депозиты. Несмотря на паузу в банковском кризисе, проблемы в банковском секторе будут продолжать оставаться актуальными при сохранении инверсии кривой доходности.
@khtrader
#долги #облигации #кризис #ликвидность #ставки
📍За последний год реальные ставки на десятилетние гособлигации на мировых рынках выросли с исторически высокой скоростью. Это наблюдается как в случае облигаций развивающихся стран, так и развитых. По моему мнению, такое явление объясняется пересмотром продолжительности цикла высоких ставок, что приводит к уменьшению ликвидности на длинных сроках кривой доходности.
📍Мировой долговой кризис - это вызов, с которым мир до сих пор не сталкивался, и поэтому сейчас действительно «все по-другому».
@khtrader
#медведи #акции #sp500 #nasdaq
На американском фондовом рынке медвежьи настроения начинают усиливаться, и исторически это соответствовало снижению цен на акции в последние 10 лет.
@khtrader
#etf #финансы #сша #рынок
В августе в США было зарегистрировано рекордное количество новых взаимных фондов за последние 13 лет - 68 штук. Я бы охарактеризовал это событие как «концерт на Титанике».
@khtrader
#ставки #фрс #кризис #сша #дкп
Стоить напомнить еще раз, что в процессе повышения ставок ФРС всегда возникают финансовые кризисы в системе США. И каждый раз трейдеры надеются, что сейчас все будет по-другому, как и сейчас.
@khtrader