Лимон на чай

26 Aug 2024 11:59

🇷🇺 Что мне снег, что мне зной, когда мой нефтяник со мной. Как дела у российской нефти?

Люблю, когда происходят события из разряда «это уже было в Симпсонах». Вот и мы буквально на днях писали пост про «Лукойл», а тут и Reuters подоспели со свежей аналитической статьей, посвященной «черному золоту».

👉Главная новость: Индия обогнала Китай и в июле стала крупнейшим покупателем нефти у России. Информация из данных по поставкам в Индию из торговых и промышленных источников. Российская нефть составила рекордные 44% от общего объема импорта Индии, увеличившись до рекордных 2,07 млн баррелей в сутки (+4,2% м/м, и +12% г/г).

Учитывая общую тенденцию рынка на падение, появилось достаточно много вариантов из нефтегазового сектора, которые стали торговаться по привлекательным ценам. Помимо «Лукойла», для себя я отмечаю бумаги «Татнефти» и «Роснефти».

«Татнефть» имеет крайне эффективный бизнес, глубокую переработку нефти и крепкие финансовые результаты за первое полугодие: выручка увеличилась на 49,3% и составила 931,1 млрд рублей. Операционная прибыль выросла на 25,1% и составила 197 млрд рублей. А «Роснефть» интересна долгосрочно, как главная компания по экспорту нефти за границу.

💵Кстати, еще приятный бонус от этих двух нефтяников! В случае девальвации рубля они смогут компенсировать потери, потому что компании получают доход в валюте. Потенциальный рост + хорошие дивиденды = прекрасный выбор для инвестора.

А вы что думаете по этому поводу, друзья? Каких нефтяников вы держите и почему — расскажите в комментариях!

Лимон на чай

23 Aug 2024 17:18

😎Какая российская акция точно была бы в портфеле Уоренна Баффета?

Что-то пошло не по плану и вместо обещанного третьего поста про компании, которые точно не стоит покупать, сегодня я расскажу о компании, которая занимает довольно большую долю моего портфеля и только продолжает расти.

Небольшое предисловие: недавно мы выпустили ролик, в котором разобрали ключевые советы Уоренна Баффета, и в контексте темы я предположил, какую бы из российских компаний Баффет прикупил бы? Если вы еще не смотрели этот выпуск, то бегом исправляться! (Ютуб и ВК)

Все знают, что великий инвестор в последние годы скупал акции американского нефтяника «Оксидентал Петролеум». Логично, что и в России он подобрал бы аналогичный бизнес, поэтому я уверен, что «Лукойл» — это идеальный кандидат.

Мои аргументы:
• Компания продолжает хорошо зарабатывать.
• Более 20% капитализации «Лукойла» — чистый кэш.
• Более триллиона рублей лежит в банках под процент, а это тоже чистая прибыль.
• Компания стабильно платит дивиденды.

Почему «Лукойл» не спешат подбирать? Сказывается общий негативный тренд и дикое желание инвесторов сидеть в облигациях и депозитах. Да, прогнозируемый доход от бумаг «Лукойла» в 16% ниже, чем доходность облигаций. Но это временно. Плюс ходят слухи о планах компании об обратном выкупе бумаг у нерезидентов, средства позволяют. В общем, исходя из прежнего опыта других бумаг, котировки «Лукойла» могли бы взлететь до 9-10 тысяч рублей за бумагу.

И отдельно можно отметить, что при тотальном «красном» на рынке, «Лукойл» стоит твердо и показывает «зеленый». Авось русский Баффет объявился? Время покажет.

Обязательно ставьте 🔥 и пишите свои мнения касательно «Лукойла»: поднимаете ли бумагу на падении или относитесь настороженно?

Лимон на чай

21 Aug 2024 17:01

😵 В семье не без должников: какие акции больше всего пострадали от высокой ставки? Часть 2

Реакции над первым постом нашего антирейтинга были впечатляющими! Поэтому я, как и обещал, продолжаю писать про самые неоднозначные бумаги на рынке и почему их точно не стоит подбирать на падающем рынке.

Напомню, что в наш рейтинг входят преимущественно те компании, у которых зашкаливают долги и от этого финансовая ситуация находится в шатком положении.

🪨 Мечел. Последний отчет компании по РСБУ показал сильный рост долговой нагрузки. А как мы знаем, такие компании при высокой ставке страдают больше всего. Реструктуризовать долги из-за ставки стало очень дорого, не говоря уже о новых займах. Да и цены на сталь и уголь сейчас не показывают каких-то высоких значений. Добавляем сюда проблемы с вывозом угля на Кузбассе, слабый спрос в Китае при наличии ввозной пошлины с их стороны, а бонусом низкие цены — всё это давит на котировки угледобытчика. Вот он — идеальный шторм для проблемной бумаги.

📱 ВК. Соотношение долг / EBITDA компании составляет рекордные 233,8 млн рублей. При этом ВК является убыточным и когда станет прибыльным, никому неизвестно. Этот кейс вообще максимально странный, объясню почему. На внешнем контуре для компании вроде как все складывается хорошо, но по всей видимости, существуют проблемы самой бизнес-модели. Это прямой звоночек, раз за последние годы ВК так и не смог выйти в прибыль.

Хотя и щепотка позитива все равно есть. Установки «VK видео» выросли до 250 тысяч в сутки из-за проблем с YouTube. Суточное время просмотра видеороликов всеми пользователями в первую неделю августа выросло на 25%, превысив совокупные 10,5 млн часов. То есть точка роста для компании все-таки есть, и главное, чтобы она ее использовала.

Поддержите пост 200🔥 и я выпущу третью часть с подборкой компаний, в которые я точно не буду инвестировать. Ну и не забывайте писать ваше мнение о том, какие активы вы бы точно не стали добавлять в свои портфели!

Лимон на чай

20 Aug 2024 15:34

⛓ «Вы — слабое звено»: какие акции больше всего пострадали от высокой ставки?

Спешал фо ю подготовил антирейтинг в акциях РФ, которые точно не стоит добавлять в свой портфель!

Думаю, что никто уже не будет спорить, что высокая ставка с нами надолго. Скрестим пальчики, чтобы она не стала еще выше. И у многих компаний (особенно среди сильно закредитованных) могут начаться проблемы. Так хватит ли запаса прочности у этих компаний, если ставка в 18% годовых будет с нами несколько месяцев… Или лет?

💰 Начнем, пожалуй, с «АФК-системы». Последний отчет компании показал существенный рост долговой нагрузки и как следствие процентных расходов (достигли рекорда). Ребята сгенерировали долг в 420 млрд рублей под растущую ставку, при платеже около 20 млрд в квартал. При этом драйверы роста для скачка отсутствуют: IPO дочек в 2024 году не ожидается, хоть там и есть интересные активы.

Как итог, долг Системы подобрался к 4 EBITDA — это очень высокое значение, особенно с такими ставками как сейчас, когда долг дорожает с каждым кварталом. Да и дочки сейчас совершенно не радуют: у той же самой Сегежи полно проблем, а спасать ее придется как раз материнской компании.

💿 Что касается «Русала», то сейчас его долг / EBITDA составляет 7,7. И он продолжит расти, в том числе за счёт ослабления рубля, т.к. значительная часть долгов «Русала» взята в валюте. Также в 2022 году «Русал» заплатил дивы на 302 млн долларов — как оказалось, в долг. Ну вот бывает же и такое.

💿 На очереди Эн+. Владеет контрольным пакетом в «Русале» (более 53% акций), поэтому все проблемы алюминиевого гиганта отражаются и в ней. Но Эн+ также обладает и собственным долгом, который уже достиг 4,3 EBITDA.

Давайте наберем 150 🔥 и я выпущу вторую часть с подборкой самых опасных компаний на рынке. Ну и не забывайте писать ваше мнение о том, какие активы вы бы точно не стали добавлять в свои портфели!

Лимон на чай

18 Aug 2024 16:59

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Инвесторы начали получать свои средство по заблокированным активам! Пишите в комментариях сколько вам пришло уже денег?

- Инвестиции в недвижимость. Можно ли вообще на этом заработать в 2024? Мое мнение и комментарий на эту тему в бизнес-журнале.

- Что происходит с застройщиками после отмены льготной ипотеки?

- Возрождение пиратства или что будет с теневым флотом России?

- Российский инвестор сможет купить Американские бумаги!!! Но есть нюансы...

- Зачем вообще нужны инвестиции, если банки дают гарантированные 20% годовых?

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте на тему как правильно вести себя, когда рынки падают!

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте на тему "Зачем вообще инвестировать в акции, когда вклады дают 20%"!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

15 Aug 2024 17:35

🎰 Инвестиционная «Угадайка» для любителей иностранных акций стартует с сентября

Ладно, про «Угадайку» я пошутил, но в каждой шутке есть доля правды. Стало известно, что «БКС форекс» и «Альфа-форекс» в сентябре запустят торговлю форвардами на иностранные акции. Можно будет прикупить контракты на самые популярные американские акции: Apple, Tesla, Nvidia и другие, всего около 50-ти бумаг. Торговля этим инструментом будет доступна и неквалифицированным инвесторам, которые пройдут тестирование.

❗️Контракт на разницу цен (или СFD) — это производный финансовый инструмент, где вам не достается сам актив, а вы делаете «ставку» на рост или падение! Если угадали, то заработали.

Нельзя сказать, что это полноценная диверсификация ваших активов, но тем не менее контракт может стать интересным инструментом для инвестора. На западных рынках, например, это уже вполне популярная фича.

Главное, чтобы CFD не вскружил вам голову. Не надо забывать, что в этой схеме вы не становитесь владельцем актива, а только контракта. То есть никаких прав и дивидендов вам точно не видать, только «циферки на экране»! И принимать или не принимать такие риски — решать только вам.

Пишите в комментариях, готовы ли воспользоваться контрактом на разницу цен и попробовать заработать на западных рынках?

Лимон на чай

14 Aug 2024 17:29

😵‍💫Крутое пике или простая турбулентность: что происходит с застройщиками после отмены льготной ипотеки?

Ожидаемо, после отмены льготной ипотеки крупнейшие застройщики в 2 раза просели по продажам жилплощади. В целом показатели упали у всех, но нам интересны те, чьи бумаги торгуются на бирже: Самолет, ПИК и ЛСР.

Итак, взглянем на цифры:
🏠 «Самолет» — 2012 (80,6 тыс. м²) → 1178 (48,6 тыс. м²)
🏠 ПИК — 1397 (55,8 тыс. м²) → 651 (27,1 тыс. м²)
🏠 ЛСР — 1624 (53,4 тыс. м²) → 1492 (48,5 тыс. м²)

Считаете, что настало время для паники? Давайте разберемся: про повышение ставки мы знали уже давно, и можно было предположить, что льготная ипотека не резиновая. Но ведь это же предполагали и застройщики, там не дураки сидят. Если говорить про меня, то в портфеле держу акции Самолета. О его плюсах я писал вот здесь, и с этого времени ничего не поменялось. У Самолета есть козыри в рукаве, и для долгосрочного инвестора они играют большую роль. 1 трлн рублей активов — это не шутка.

По словам инсайдеров, сегодня рынок недвижимости стал походить на рынок из 90-х, с картонками и тетей Галей. В личных беседах менеджеры активно заманивают потенциальных покупателей различными скидками и внутренними рассрочками. Нам сообщают, что вполне можно сторговать дисконт в 6-8%, а то и больше. Не забываем, что крылья подрезали всем главным покупателям недвижки — и IT-шникам, и семейным ипотечникам. Поэтому застройщики сейчас довольно заинтересованы в привлечении большего количества людей из всех социальных категорий.

При этом, эксперты говорят, что жесткой просадки рынка недвижимости не ожидается, а реальные цены на жилье в стране снизятся примерно на 10% в течение двух лет. В общем, там, где многие видят проблему, я вижу возможности. Если Самолет вдруг пойдет на снижение, то я подкуплю еще бумаг. Все просто.

Друзья, делитесь мнением, стоит ли сейчас вкладываться в застройщиков или стоит переждать?

Лимон на чай

12 Aug 2024 17:48

🥳 Все хорошо, прекрасная маркиза. Неужели нам вернут заблокированные активы?

Брокеры получили реестры успешных сделок в рамках обмена активами. Это значит, что российские инвесторы-продавцы могут получить свои деньги в рамках обмена активов. Порадуемся же за тех, чьи активы мертвым грузом повисли в «Финаме», «Цифра брокере», БКС и «Синаре».

Есть и ложка дегтя в этой баночке с медом. В «Синаре» заявили, что пока нет понимания, в полном ли объеме удовлетворены требования «физиков». Но анализ идет, а значит, что скоро мы все узнаем. Главное — это то, что дело движется с мертвой точки и возможно в скором времени мы получим назад честно заработанные деньги. Брокеры указывают на то, что средства уже в процессе отправки.

Я, как и многие, тоже владел заграничными бумагами, поэтому с нетерпением жду выплат. Планирую реинвестировать деньги в наши родные российские акции. Так явно надежнее.

Друзья, в комментариях делитесь, кому уже пришли деньги с заблокированных активов и куда вы планируете их вложить или потратить?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

09 Aug 2024 18:05

Никакого хомяка, только реальные инвестиции!

13 августа в 11:00 на бесплатном вебинаре трейдер Иван Киселев разберет вместе с вами 10 ценных бумаг. А что это будут за бумаги — решать только вам.

Почему к Ивану стоит прислушаться?
— Он дипломированный экономист.
—Трейдер, который ни разу не обнулял счет за 16 лет инвестирования.
— Автор четырех популярных стратегий в Т-Инвестициях, под управлением которого уже 100 млн рублей.
— Преподавал экономику в университете.

Постучитесь в бота — он напомнит о мероприятии и вы ничего не пропустите.

*Инвестиции несут риск. Доход не гарантирован.
"ТБанк", ИНН 7710140679, лицензия ЦБ РФ № 2673, erid:
2RanyngAN3a

Лимон на чай

08 Aug 2024 12:40

МКБ отчитался за первое полугодие по РСБУ

Банк придерживается взвешенной стратегии.

С одной стороны, демонстрирует умеренный рост ключевых показателей:
кредитный портфель МКБ с начала года вырос на 4,6%, средства клиентов – на 13,1%, совокупные активы — на 3,5%. Чистая прибыль составила 21,5 млрд рублей (чуть больше, чем год назад).

С другой стороны, банк следит за качеством активов и тщательно контролирует риски: чистая процентная маржа во 2 квартале выросла до 2,4%, а показатель стоимости риска (COR) снизился до 0,6%.

Можно сделать вывод, что вместо быстрой прибыли «любой ценой» банк предпочитает долгосрочные отношения с клиентами. В период высоких ставок частным клиентам банк традиционно предлагает одни из самых прибыльных вкладов на рынке.

Лимон на чай

07 Aug 2024 18:14

🇷🇺 Цены на нефть — всё? Стоит ли сливать акции нефтяников или еще рано?

Сегодня наткнулся на интересную статью от Bloomberg. По прогнозам аналитиков издания, вскоре ОПЕК не сможет сдерживать высокие цены на нефть. Поэтому цена на черное золото скорее всего опустится в район 75 долларов за баррель и продержится там достаточно долго. То есть высоких цен они не ждут и не прогнозируют.

Что это значит для наших экспортеров и бюджета? Безусловно, ничего хорошего, потому что нефтяные доходы могут достаточно сильно просесть, и это подтверждает один из наших последних постов про замедление мировой экономики. Вот поэтому это может служить таким негативным сигналом для наших нефтяников.

Но опять же, что я хочу сказать: не стоит верить на слово компании Bloomberg и, если они так написали, это не значит, что так и будет. Безусловно, их аналитика тоже может ошибаться, они тоже могут быть неправы, но тем не менее их мнение стоит иметь в виду. В любом случае я не буду избавляться от своих нефтяных компаний, которые у меня находятся в портфеле, а это Татнефть и Лукойл. Но буду ли я наращивать позицию, пока не уверен.

Я считаю, что сейчас есть более интересные идеи на фондовом рынке! Если вы хотите узнать о них подробнее, то ставьте 🔥, я вам обо всем расскажу в ближайших постах.

Лимон на чай

06 Aug 2024 18:40

📚Топ-4 книг, которые помогли мне стать профи в инвестировании

Друзья, я думаю, все мы понимаем, как важно читать качественную литературу, особенно если она помогает зарабатывать деньги. Сегодня на полках магазинов лежат сотни книг про инвестирование, но только десятки, если не единицы из них могут действительно научить вас чему-то новому, и понятным языком объяснить даже самые сложные понятия и процессы, связанные с инвестированием.

Поэтому я решил поделиться с вами своим ТОПом книг, которые я с удовольствием прочитал и возвращаюсь к ним вновь и вновь, потому что каждый раз нахожу в них для себя что-то новое. В списке вы найдете как классические труды по инвестированию, которые должны быть настольной книгой каждого инвестора, так и просто интересные, а главное, актуальные книги, которые помогут вам расширить кругозор и взглянуть на мир под другим углом. Поехали!

🦢 «Черный лебедь» научит вас не бояться внезапных событий, потому что их невозможно контролировать. Вы сможете подходить к инвестированию с холодной головой и не делать ошибочных решений.

🧙🏻‍♂️ «Биржевые маги» — это невероятно интересные интервью у успешных биржевых трейдеров. Из этой книги я узнал, как нужно работать с рисками и просчитывать свои сделки наперед.

🧠 «Разумный инвестор» — это база. Книга, которая изменила подход к инвестированию и остается актуальной и по сей день.

🏆 «Великие инвесторы», пожалуй, моя любимая книга, потому что в ней собраны ключевые мысли самых именитых профессионалов в истории. Эта книга заменяет собой десяток книг и не так давно мы ее разбирали в нашем закрытом клубе инвесторов.

Напишите в комментариях какие вам книги нравятся и если рубрика такая зашла, то я сделаю еще подборку своих любимых книг!

А если у вас нет времени перечитывать великие труды мастодонтов инвестирования, то приглашаю вас в базу знаний «Лимона на чай». Там вы найдете всю полезную и актуальную информацию по инвестированию. А главное — это совершенно бесплатно.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

04 Aug 2024 17:12

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- «Префы», «обычки» и с чем их едят: разбираемся в типах акций

- Инструмент, который может уничтожить любой портфель! Поговорим про маржинальную торговлю

- Что может подтолкнуть рынок к росту?

- 5 простых советов начинающим инвесторам, чтобы не сгореть на старте!

- Какие бумаги я докупил в детский портфель своей дочери?

- Ролик, посвященный ключевым новостям на фондовом рынке! Разбираем Новатэк, Северсталь, Яндекс!

- Топ-10 акций, которым не страшна ставка в 18%

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

01 Aug 2024 17:29

✋5 простых советов начинающим инвесторам, чтобы не сгореть на старте! Изучаем

Инвестиции уже настолько плотно вошли в нашу жизнь, да так, что уже больше 30 миллионов россиян выбрали этот сложный, тернистый, но очень прибыльный путь. Но пути у всех разные: кто-то не уходит дальше банковских вкладов (хотя сейчас они и имеют весьма привлекательный процент), кто-то уходит в фондовый рынок, бетон, активный трейдинг, краундлендинг, а кому-то не везет и он натыкается на мошенников и пирамиды.

Однако, для многих инвестирование все еще связано со страхами и неуверенностью. Эти демоны зачастую и толкают начинающих инвесторов на совершение элементарных ошибок. Как следствие, не соблюдаются даже базовые принципы инвестирования, о которых я как раз и хотел поговорить сегодня.

Итак, что на самом деле важно?

1️⃣Всегда ставьте себе цель, ради чего вы начали откладывать деньги и изучать инвестирование. Деньги ради денег не имеют смысла и вы довольно быстро потеряете мотивацию.

2️⃣ Не уходите в тотальный аскетизм! Тратьте деньги и делайте это с удовольствием. Не все конечно, но какую-то часть от пришедших дивидендов нужно тратить на себя любимого. Вы это заслужили.

3️⃣ Дисциплина важнее больших доходов. В конце концов не так важно, сколько вы зарабатываете в месяц. Важно сколько у вас остается свободных средств, чтобы отложить их. И тут на первый план выходит именно дисциплина.

4️⃣ Обязательно ведите учет расходов и доходов. Лично я пользуюсь программой Coinkeeper уже практически 10 лет и, к примеру, точно могу сказать сколько потратил на еду в мае 2017 года! Помогает анализировать личную инфляцию и вычислять те потребности, на которых можно сэкономить.

5️⃣ Изучайте финансовую грамотность. Это точно тот навык, который будет с вами всю жизнь и его вы сможете передать своим детям и внукам. Кстати, в этом вам поможет наша бесплатная база знаний, и там полно полезной информации, которая точно поможет вам на старте. Есть информация и про акции, и про облигации, а также как выбрать брокера и самостоятельно анализировать бумаги!

Друзья, делитесь в комментариях вашими советами и финансовыми лайфхаками, а также не забывайте переслать этот пост своим друзьям!

Лимон на чай

30 Jul 2024 17:29

💣 Инструмент, который может уничтожить любой портфель! Поговорим про маржинальную торговлю

Маржинальная торговля — это сделка, при которой инвестор на покупку актива берет кредит под залог у брокера. Платежи таким кредитам весьма высокие: они могут доходить до 30% и выше от взятой суммы. Залогом будут собственные средства на брокерском счете — они заблокированы как некий страховой депозит. Эта сумма называется маржой.

Брокер рассчитывает два вида маржи: начальную и минимальную. Первая — это в целом сколько вы можете взять в долг у брокера, относительно вашего портфеля и ставки риска по каждой бумаге, а вторая — это минимальная сумма для поддержания позиции на рынке.

Пример: у вас бумаг на 100 тысяч, вы взяли еще 100 тысяч и купили еще бумаг. Рынок начинает стремительно падать, а в портфеле у вас не очень хорошие бумаги, по которым ставка риска высокая. Брокер ни за что не потеряет свои деньги и свою сотку точно заберет, да еще и с процентом. А вот ваш портфель может растаять у вас на глазах. Поэтому маржинальная торговля несет в себе не только потенциально более высокую прибыль, но и очень высокие убытки.

Если стоимость ликвидного портфеля опустится ниже минимальной маржи, то тогда брокер будет вправе принудительно закрыть часть ваших позиций (привет Маржин колл), чтобы стоимость ликвидного портфеля не упала до нуля и не ушла в минус. Самое интересное, что в этот момент брокер сам выбирает, какие бумаги закрывать.

Друзья, делитесь, пользовались ли вы маржиналкой и ставьте 🔥, если было полезно!

Лимон на чай

25 Aug 2024 19:13

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- «Вы — слабое звено»: какие акции больше всего пострадали от высокой ставки?

- Отчет Т-Банка. Классная компания, которую я держу в своем портфеле.

- Какие акции больше всего пострадали от высокой ставки? Часть 2

- Интерес к золоту среди состоятельных инвесторов по всему миру только растет

- Какая российская акция точно была бы в портфеле Уоренна Баффета? Пост и Видео

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

22 Aug 2024 17:34

🥇 Когда и мегасейфа мало: интерес к золоту среди состоятельных инвесторов по всему миру только растет

Еще пару месяцев назад я писал, что Центробанки по всему миру диверсифицируют свои резервы за счет накопления золотых запасов. Так вот, тренд сохраняется.

Сейчас золото стоит уже дороже 2500 долларов за унцию, и цену в основном поддерживает ожидание смягчения денежно-кредитной политики крупнейших экономик. Это означает снижение ставок и наплыв дешевых денег в экономику. А тут и до повышенной инфляции рукой подать.

Для нас золото — это тоже важный инструмент для диверсификации активов: высокую инфляцию в стране победить пока не удалось, ну а девальвация рубля — это дело обычное. Поэтому не надо удивляться тому, что золотишко скупают не только банки, но и частные инвесторы. Зацените, какой царь-сейф под названием «The Reserve» построили в Сингапуре: там открылось хранилище для богатых инвесторов и семейных фондов, вместимостью 500 тонн. И то, владельцы мегасейфа заявили, что спрос намного превышает предложение. Повод задуматься, не иначе.

Напомню, что для себя я выбрал инструмент, который инвестирует в физическое золото на Мосбирже — GLDRUB_TOM. Этот тикер инвестирует в физическое золото, которое хранится в Национальном клиринговом центре в России. На самом деле, неважно, какой инструмент вы выберете, у каждого есть свои плюсы и минусы. Важно просто иметь этот актив в своем портфеле для защиты ваших активов в такое непростое время.

Само собой, это не инвестиционная рекомендация, но здравый смысл еще никто не отменял.

Храните деньги в золоте?
Да – ❤️
Нет – 🤔

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

20 Aug 2024 17:59

Т-Банк будет ежеквартально направлять до 30% прибыли на дивиденды

Группа отчиталась за квартал и приняла новую див.политику, первые дивиденды после "переезда" с Кипра обещают до конца 24 года. На звонке с аналитиками менеджмент заявил, что Группа рассматривает первую выплату сразу за несколько кварталов. Совет директоров рассмотрит вопрос о выплатах до конца текущего года.

Менеджмент отчитался о закрытии сделки по покупке Росбанка, мультипликатор приобретения составил 0,8 от суммы капитала банка. Таким образом, общий акционерный капитал Группы теперь превышает внушительные 530 млрд руб.

Из интересных цифр, которые важно знать инвесторам из отчётности Группы:
— Выручка за II квартал увеличилась на 72% до 193.4 млрд рублей
— Прибыль за 2 квартал - 23,5 млрд рублей
— Кол-во клиентов достигло 44 миллионов (+24%)
— Объем кредитного портфеля достиг 1,2 трлн рублей, а объем привлеченных средств клиентов увеличился до 2,3 трлн руб.

Глава группы Станислав Близнюк подтвердил прогноз по росту чистой прибыли в 2024 году на уровне выше 30%, что формирует позитивный прогноз по росту.

Лимон на чай

19 Aug 2024 15:53

🏋🏻‍♀️Для тех, кто не следил за Олимпиадой: сегодня стартует Российский инвестиционный чемпионат

В эту субботу мы отмечали День трейдера. Для тех, кто не знал: это неофициальный российский профессиональный праздник.

Сидя с другом за бокалом красного чашкой чая с лимоном, поспорили, что долгосрочный инвестор при желании может и в трейдинг. Он — профессиональный трейдер и уже в третий раз будет участвовать в Российском инвестиционном чемпионате, который проводит Т-Инвестиции. Стартует РИЧ-2024 уже сегодня и продлится до 29 ноября. А призовой фонд, как поговаривают, самый рекордный за все время — 150 млн рублей.

Как думаете, поучаствовать мне, адепту фундаментального анализа и долгосрочных инвестиций?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

16 Aug 2024 17:38

🤑 Зачем вообще нужны инвестиции, если банки дают гарантированные 20% годовых?

Сегодня рекламу необходимо читать с карманной лупой. Сейчас на каждом углу пестрят объявления о каких-то воистину космических вкладах, ключевая ставка же растет. Но мелким шрифтом там русским по белому сказано, что высокая ставка с вами только на несколько месяцев, а потом становится сильно ниже. Ну и бонусом еще ряд невыгодных условий, страховок и прочей ерунды.

Ну и зачем оно вам надо? Почему для вас норма не жить одним днем, но жить одним годом?! Ведь мы с вами — долгосрочные инвесторы, поэтому наш горизонт планирования исчисляется десятилетиями. Пенсионный портфель невозможно сформировать за счет банковских вкладов, их сожрет инфляция. Так уж сложилось, что ценные бумаги в среднем в два раза эффективнее вкладов. Суть в том, что не надо вестись на сиюминутную рыночную конъектуру. Да, может быть сейчас вклад выглядит привлекательнее, но в долгую — это проигрышная история.

💼 Само время доказало, что инвестиции в ценные бумаги — это один из лучших способов как сохранить, так и преумножить свои капиталы.

Но чтобы эффективно этим заниматься нужны знания. Как приобрести необходимые компетенции с помощью экспертов и в команде единомышленников — читайте по ссылке. В школе инвестирования и клубе «Лимон на чай» вы найдете огромное количество полезной информации, живые эфиры с экспертами школы и возможность участвовать в интересных инвестиционных проектах!

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

15 Aug 2024 12:23

🏴‍☠️ Йо-хо-хо и бочка нефти: когда не работают санкции, помогут…пираты?

Что и не придумают в США, только чтобы в чем-нибудь подоминировать. На этот раз, в газете Federalist вышла статья с коротким заголовком: «Чтобы остановить российский теневой флот, США стоит возродить каперство — разрешить частным судам захватывать российские танкеры, а захваченную нефть — продавать на аукционах».

Идея проста как три рубля: если санкции не получается эффективно соблюдать, то можно просто пиратствовать. Понятное дело, не своими руками. Желающих «легально» стать флибустьерами, уверен, будет предостаточно.

😎Главный мотив авантюры и не скрывается — это возрождение энергетического доминирования Америки. Логика прямая как рельса: если прервать поставки российской нефти, то международные цены на нефть в отсутствие новых поставок, вероятно, вырастут. И американцы тут как тут, своей нефтью стабилизируют рынок и цены на прилавках. Ай да молодцы.

То есть самый маржинальный газовый рынок они получили, теперь можно подумать и о рынке нефти. И по всей видимости, цель оправдывает средства.

Начнут ли пиратить российскую нефть?
Да – 🤯
Нет – 😁

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

13 Aug 2024 17:42

🏠Инвестиции в недвижимость. Можно ли вообще на этом заработать в 2024?

Дал экспертный комментарий федеральному бизнес-журналу HLB на тему инвестиций в недвижку. Буду честен, сторонником подобных вложений я не являюсь, и на это есть ряд причин.

🔽Невысокая доходность и долгий срок окупаемости. Мы хоть и долгосрочные инвесторы, но средний срок окупаемости жилья за счет аренды в 18 лет и уровень доходности в 5,6% меня очень смущает.

🔽Поиск арендатора, потенциальные простои и ремонты.

🔽Поиск хорошего объекта для покупки и риск совершить ошибку.

🔽Крайне низкая ликвидность. То есть, если вам вдруг понадобились деньги, то вы не можете продать часть актива и быстро забрать свои вложения.

🔽Заградительные ставки по ипотекам и охлаждение рынка. Ну тут все понятно.

Но есть выход, друзья! На бирже успешно работают фонды по недвижке, которые лишены вышеуказанных проблем. И пусть это будет похоже на рекламу, но факт в том, что эти фонды инвестируют средства пайщиков в различные объекты коммерческой и жилой недвижимости, начиная от жилищных комплексов, заканчивая крупнейшими логистическими центрами популярных маркетплейсов. А это уже не квартира-студия в «спальнике» в аренду.

В одном из моих инвестиционных портфелей есть такой фонд и за неполных 9 месяцев он мне уже принес 14,4% доходности. Чувствуете разницу? Про бонус в виде продажи только части фонда и быстром выводе средств упоминать не буду. Или буду😎

Думаю, что для многих инвесторов такие фонды станут отличной и удобной альтернативой классической покупки квартиры или коммерческой недвижимости.

Ставьте 🔥 те, у кого такой фонд в портфеле есть. А у кого нет — пишите в комментариях, почему еще не купили?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

12 Aug 2024 08:09

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Как "черный понедельник" может повлиять на экономику России?

- Топ-4 книг, которые помогли мне стать профи в инвестировании

- Какой контент вас интересует больше всего? Не забываем пройти опрос, если еще не успели!

- Стоит ли сливать акции нефтяников или еще рано?

- Отчет Сбера снова порадовал инвесторов и аналитиков!

- Совместный эфир с персональным брокером БКС Мир инвестиций. Обсудили все самое важно и разобрали ключевые идеи на рынке.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

09 Aug 2024 14:04

🔝 Уже стало доброй традицией проводить совместные эфиры вместе Никитой Гуллер, персональным брокером БКС Мир инвестиций.

Мы поговорили про самые яркие события июля, которые волнуют многих:
- Обсудили ключевую ставку
- Поговорили про то какая стратегия оптимальная на ближайшие полгода для российского инвестора
- Поговорили про самые топовые идеи на рынке
- Какие бумаги интересны для долгосрочного инвестирования?
- Разобрали перспективы Яндекса и Озона
- Обсудили, что делать с облигациями и стоит ли их добавлять в свой портфель

Поскольку Youtube сейчас не радует нас, посмотреть ролик можно прямо тут или в нашей группе в ВК, подписывайтесь если еще не подписаны!

Получилось очень искренне и душевно! Обязательно посмотрите и ставьте 🔥, если такой формат роликов вам нравится! Приятного просмотра!

Лимон на чай

08 Aug 2024 11:00

🏦 Стабильность — признак мастерства. Сбер покоряет новые высоты

Наш зеленый друг вышел с прекрасным отчетом по МСФО за 6 месяцев 2024 года. Кратко пробежимся по основным показателям.

☑️Чистая прибыль Сбера за полгода выросла на 10%.

☑️Рентабельность капитала сохранилась на уровне 25%, несмотря на все барьеры, расставленные ЦБ.

☑️Сбер по-прежнему продолжают любить клиенты — их количество выросло до 109 млн человек.

Что сказать: даже в не самые благоприятные для инвестора периоды турбулентности Сбер остается одним из немногих островков спокойствия и безопасности, и, соответственно, инвестиционно-привлекательным для долгосрочных инвесторов. А в следующем году мы еще и ожидаем сочных дивидендов!

Кто тоже ждет хорошие дивы от Сбера — ставим 🔥! Узнаем, сколько нас

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

07 Aug 2024 11:24

Друзья, для того, чтобы "Лимон на чай" успешно развивался, нам необходимо знать ваши предпочтения касаемо тех публикаций, которые уже выходят на канале! Поэтому просим пройти небольшой опрос ниже👇

И пожалуйста не забывайте оставлять свои комментарии, особенно, если у вас есть конкретные предложения по улучшению контента, а мы их внимательно изучим и самые дельные обязательно используем!

Например, расскажите, вам больше нравятся короткие посты или формат лонгрида? Ждем ваши пожелания и предложения❤️

Лимон на чай

05 Aug 2024 17:23

😈 Черный понедельник настал на мировых фондовых рынках, но при чем тут Россия?

Сегодня уже только ленивый не читал о том, что мировые фондовые рынки окрасились в красный. Может ли это сказаться на российских инвесторах? Обсудим.

Начнем с базы: коррекция на фондовом рынке — это такое-же обычное явление, как и его рост. Бояться её точно не нужно.

Для начала, что вообще произошло?
• На Ближнем Востоке неспокойно (впрочем, как и всегда).
• Мировая экономика замедляется. Ранее задранные ключевые ставки выполнили свою цель. Это потянет за собой снижение ключевых ставок в крупнейших экономиках мира, потому что все хотят зафиксировать высокую доходность в облигациях. Даже Баффет подраспродал свою весомую долю в его любимой компании Apple.

Но если вы задаетесь вопросом, какое дело России до этого всего, то тут тоже все просто. Российская экономика сейчас крайне чувствительна к ценам на сырье, а во время общего спада в мировой экономике, они тоже снизятся. Многие аналитики уже ожидают от наших экспортеров более слабых результатов в сравнении с предыдущим годом.

Так что же делаю лично я? Да ничего, кроме того, что готовлю кэш для выгодных сделок.

Я давно ответил себе на вопрос «кто я» и мне в такие коррекции входить всегда очень просто. Стратегия долгосрочного инвестирования лучше всего работает именно в такие моменты, ведь я могу купить классные активы по сниженной цене.

Расскажите в комментариях, что вы делаете во время коррекции? Предлагаю обсудить эту важную тему.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

02 Aug 2024 17:33

😎Пока остальные продают, мы покупаем. Как мы пополнили портфель дочки в августе?

Начало месяца означает уже традиционное пополнение инвестпортфеля дочери. И как удачно, что на рынке продолжается коррекция, которая позволяет подобрать одни из лучших бумаг на Мосбирже по вкусным ценам! Рада рада☺️

Ещё один хороший бонус — это дивиденды, так вовремя упавшие на счёт. Поэтому не откладывая в долгий ящик смело купили с дочкой акции Сбера и Яндекса, а на сдачу подняли одну бумагу Татнефти. Как говорится, зернышко к зернышку и спустя лет 10 у нас уже целый амбар!

Рада — инвестор долгосрочный, поэтому такая стратегия подходит ей лучше всего.

В целом, динамика портфеля меня устраивает, и сейчас главное — это стабильность в пополнениях. Дисциплина и ещё раз дисциплина.

Предыдущие посты по теме вы можете почитать по хештегу #детскийпортфельРады!

И обязательно накидайте🔥, нам с Радой будет очень приятно!

Лимон на чай

31 Jul 2024 17:53

🌪 Цунами денег может накрыть рынок! Или пока еще нет?

Вопрос знатокам: где сейчас лежат все деньги рынка? И досрочный ответ: сейчас в фонды ликвидности или различные облигационные фонды приходит очень много «грязных бумажек». Они ни много ни мало — лидеры по объемам привлекаемых средств! А как так вышло, спросите вы?

Все просто: пока денежно-кредитная политика ужесточается, людям выгоднее сберегать деньги в таких инструментах, потому что доходность там высокая. Немного цифр: по состоянию на 1П24 объем активов в таких фондах достиг 345 млрд рублей, что сопоставимо с объемом средств в фондах акций (389 млрд рублей).

Я уже слышу вопрос: «Но где же цунами?» В депозитах, друзья. Там объем средств достиг исторического максимума в 49.5 трлн рублей, что сопоставимо с капитализацией ВСЕГО российского фондового рынка.

И как вы думаете, что будет, когда начнется цикл смягчения денежно кредитной политики? Когда ставки по вкладам будут не такими интересными. Все верно, часть этих денег попадет на фондовый рынок и даже 10% от этой суммы будет достаточно, чтобы мы увидели его весьма ощутимый рост!

Что скажете? Предлагаю обсудить в комментариях, реален ли такой сценарий?

Лимон на чай

29 Jul 2024 18:13

⁉️«Префы», «обычки» и с чем их едят: разбираемся в типах акций

Часто мне задают вопрос, в чем разница между привилегированными акциями и обычными? Предлагаю раз и навсегда разобраться в этом вопросе.

У многих компаний торгуется два типа акций. Яркие примеры: Сбер, Татнефть, Башнефть и еще много компаний, которые выводили на рынок оба типа. Владение и теми, и другими бумагами делают акционера совладельцем компании, но с разными правами. Что это за права?

☑️ За «префами» часто закреплен минимальный дивиденд, в то время как по «обычкам» дивиденды — это не обязательное условие.

☑️ Привилегированные акции не дают права голоса на собраниях, за исключением некоторых случаев. «Обычки» же наоборот — голосующие акции. Но тут важен вопрос, нужно ли вам то?

☑️ Если вдруг компания решила обанкротиться, то в очереди на возмещение первыми будут владельцы привилегированных бумаг, в то время как по «обычкам» вообще может не быть компенсации.

☑️ Обычных акций, как правило выпускается больше, и вопросов к ликвидности не возникает. И у условной привилегированной акции Сбера такой проблемы быть не может, а вот у некоторых не самых ликвидных бумаг они могут возникнуть.

☑️ Цены на обыкновенные и привилегированные акции могут как находиться на одном уровне, так и значительно отличаться. К примеру, «преф» Сбера дешевле «обычки», а дивиденд у них одинаковый. Следовательно, доходность по «префу» немного, но выше.

Пишите в комментариях, какие еще отличия вы знаете и ставьте 🔥, если было полезно!