Лимон на чай

23 Sep 2024 17:59

🔝 В полку прибыло или Т-Финанс провел дебютное размещение облигаций с плавающим купоном!

В последнее время я часто рассказываю про флоатеры и их пользу для наших с вами портфелей. Можно посмотреть видео тут, а также в интервью с Андреем Ваниным мы тоже плотно общались на тему облигаций.

Сегодня я хочу рассказать еще об одном интересном размещении. Т-Финанс, микрофинансовая организация, входящая в группу Т-Банка, завершила размещение дебютного выпуска флоатеров — облигаций с плавающей ставкой купона.
Ставка купона рассчитывается исходя из текущего значения ключевой ставки + 275 базисных пунктов. Выплата купона осуществляется ежемесячно.

❗️Но хочу отметить еще кое-что. В недавних постах и последнем видео, мы с командой выделяли акции Т-Банка, как одни из самых перспективных на российском рынке. И хотя в этот раз эмитент – не материнский ТКС Холдинг, а дочка Т-Банка, но доверие инвесторов к группе все равно прослеживается. Доля розничных инвесторов в размещении, а их было более 50%.

Также это показывает нам, что компания крайне гибко относится к своему капиталу, а это в свою очередь позволяет диверсифицировать источники финансирования и максимально эффективно распределять капитал, давая инвесторам большую отдачу.

После таких новостей, для меня Т-Банк остается крепким фаворитом и отличным кандидатом для пополнения Детского портфеля моей дочери, потому что с таким подходом перспективы у компании долгосрочные!

Лимон на чай

22 Sep 2024 17:01

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Обзор лучших банковских депозитов. Выбираем по сроку и по доходности.

- Размещение с госучастием: стоит ли вкладываться в отечественные IPO? Ждем много государственных компаний на рынке до 30го года.

- Разворот на рынке акций? Какие прогнозы дают крупнейшие аналитики?

- Новые видео на Youtube и Вконтакте! Топ лучших акций для покупки.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

19 Sep 2024 17:41

🍋🖤 Как нельзя кстати: на Youtube-канале «Лимон на чай» вышел ролик о мастхэв-покупках на Мосбирже. Смотрим!

Друзья, на этой неделе выложил новый ролик, где мы с командой рассмотрели сразу четыре перспективные идеи для покупок на российском фондовом рынке. В частности, я рассказал о том, как правильно выбрать бумаги и на что в первую очередь обращать внимание.

О чем еще вы узнаете из выпуска?

— Какие акции купить во время кризиса-2024?
— Топ-акции, которые приносят прибыль даже в условиях инфляции.
— Как выбрать акции для долгосрочного инвестирования?
— Какие акции вырастут в ближайшее время?
— Как защитить инвестиционный портфель от просадок на фондовом рынке?

Забивайте в поисковике Youtube «Лимон на чай», подписывайтесь на канал и смотрите последний ролик! Буду рад вашим просмотрам и комментариям☺️

Лимон на чай

17 Sep 2024 17:05

⚡️ Размещение с госучастием: стоит ли вкладываться в отечественные IPO?

Целый букет из первичных размещений (IPO) компаний с госучастием при общей капитализации в 1 трлн рублей до 2030 года появится на российской бирже. Всего не менее 30. Об этом заявил замминистра финансов Иван Чебесков в рамках форума Capital Markets — 2024, организованного РБК.

А ведь он говорил только про госкомпании, не упомянув частников, которые тоже очень ждут выхода на рынок, но при более благоприятных и предсказуемых условиях в отечественной экономике. Поэтому для тех, кто еще не видел, прикладываю к посту инфографику с потенциальными IPO вплоть до 2028 года. Уверен, каждый найдет там тех, кого обязательно прикупит при размещении.

Ясно одно — IPO нам хватит с лихвой. А вот чего точно не хватит, так это притока иностранных денег в необходимых объемах. В сложившейся политической ситуации наш рынок уже с большой неохотой примет недружественных инвесторов (даже если очень захотят), а вот дружественные скорее наоборот, испугаются вторичных санкций и инвестировать в Россию будут с опаской.

Придется нам какое-то время повариться в собственном соку! Но я более чем уверен, что долгосрочная инвестиционная стратегия сработает и решение «не инвестировать» будет ошибкой, даже в такой необычный рынок как у нас.

Будете ли участвовать в IPO компаний с государственным участием? Обсуждаем в комментариях!

Лимон на чай

15 Sep 2024 17:08

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Почему «Самолет» остается хорошей инвестиционной идеей?

- Поборет ли трейдеров фундаментальный инвестор в гонке портфелей? Поддержите меня в конкурсе своими идеями!

- Неочевидно, но перспективно: как поживает «Мать и дитя»?

- А ведь многие были правы! Открытое голосование по ставке!

- Новый гость «Лимона на чай» — Андрей Ванин, руководитель аналитики и премиального обслуживания сервиса «Газпромбанк инвестиции», а по совместительству — инвестор с более чем 20-летним стажем. Смотрим на Youtube и Вконтакте!

- Почему Т-Банк отличная инвестиционная идея?

- Ставка 19%. Что дальше?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

13 Sep 2024 09:05

🤝Теперь официально: «Росбанк» станет филиалом «Т-Банка»

Аттракцион щедрости на бумаги «Т-Банка», по всей видимости заканчивается. Мы говорили об этом в одном из последних постов, и вот пришло подтверждение нашим прогнозам — глава банка Станислав Близнюк раскрыл все карты по поводу поглощения «Росбанка». Сегодня вопрос на повестке у советов директоров обоих банков.

Сейчас «Росбанк» становится филиалом «Т-Банка». Топ-менеджмент нацелен достичь очень высокого показателя ROE в 30% и больше, который уже есть у «старшего брата» и который пока не снился «Росбанку». Как этого добиться? Во-первых, есть возможность убрать дублирующие функции за счет их оптимизации, а во-вторых – эффективно использовать сильные стороны каждого банка. В частности, Т-Банк делится своей IT-платформой, которая рассчитана на большую клиентскую базу - и объединенный банк уже получает экономию в 20 млрд. Кроме того, речь идет о внедрении ИИ во многие структуры «Росбанка», как для физических лиц, так и для юридических

«Т-Банк» по итогам интеграции удваивает капитал — более 500 млрд рублей, и сомнений в том, что руководство ими сможет эффективно распорядиться, лично у меня нет. Вишенкой на торте будет 50 млрд рублей свободного капитала, который уже в ближайшее время пойдет на развитие эффективных направлений деятельности. После интеграции объединенная структура будет представлять собой топ-5 по объему средств населения и топ-4 по размеру кредитного портфеля физлиц.

Помню под тем постом вы поставили более 300 огоньков и вам понравилась подборка бумаг! Что скажете на такие новости? Ну огонь же?

Лимон на чай

12 Sep 2024 09:34

🛍 Ставку на ставку! Что думают эксперты о дальнейшей судьбе «ключа»?

Буквально сегодня наткнулся сразу на 2 экспертных опроса от РБК и «Ведомостей», в которых речь шла по поводу того, что же все-таки будет 13 сентября с ключевой ставкой. Люди хотят верить в лучшее: более половины опрошенных экспертов считают, что ставка будет сохранена на уровне 18% и не будет поднята.

Еще и на неделе государственная компания "Росгеология" с рейтингом А- объявила, что не сможет погасить облигации. Не факт конечно, что это связано с высокой ставкой, может там менеджмент что-то наделал. Тем не менее, уже очевидно, что малому, среднему и не очень эффективному государственному бизнесу такие высокие ставки становятся не по зубам. Да и банки начали поднимать ставки по депозитам и у ключевых банков уже можно встретить 20%, может нам аккуратно намекают?

Поэтому мне стало интересно, что думают подписчики «Лимона на чай» по этому поводу? Поднимут ли ставку или оставят ее в покое? Опрос — ниже👇

Лимон на чай

10 Sep 2024 18:30

🥊Поборет ли трейдеров фундаментальный инвестор в гонке портфелей? Посмотрим на РИЧ-2024!

Я все-таки решился! Помните пост, в котором я рассказывал про Российский инвестиционный чемпионат (РИЧ) Т-Инвестиций?

Так вот, я решил участвовать в нем и жду от вас поддержки в виде🔥! Но изменять себе я точно не буду и хочу наполнять портфель только фундаментально сильными активами. Посмотрим, как получится. Ради эксперимента я завел отдельный счет, пополнил его на 100 тысяч рублей и уже на этой неделе планирую совершить несколько сделок.!

Кстати, напишите в комментариях, какие активы, по-вашему, имеют самый высокий потенциал, накидайте мне идей пожалуйста — будем вместе с вами составлять портфель и посмотрим, что из этого выйдет.

Обещаю периодически делать посты о состоянии своего портфеля и писать про покупку или продажу активов. А от вас — поддержка и обсуждение.

🚀Поехали!

Лимон на чай

09 Sep 2024 16:10

📺 Готовимся к эфиру: секреты инвестиций от эксперта «Лимон на чай»

Друзья, сейчас проживаем уникальное время, когда «кризисный» рынок отметает липовых экспертов. Акции правильных компаний выбирают либо опытные инвесторы, либо те, кто слушает и работает по их советам.

В среду будет уникальная возможность разобраться в рынке 2024 года. Я, Илья Радченко, проведу групповую консультацию и дам ценные рекомендации исходя из 7-летнего опыта на фондовом рынке.

Что вас ждёт:

1. Рабочие стратегии до конца 2024 года. Обсудим, какие подходы и методы сейчас наиболее эффективны и почему.

2. С чего начать формировать инвестиционный портфель. Поделюсь с вами проверенными способами создания оптимального портфеля как для новичков, так и опытных игроков.

3. Моё видение на «кризисный» рынок в будущем. Расскажу, как адаптироваться к потенциальным кризисам и какие возможности они могут принести.

🎁 Бонус: в конце эфира вас ждёт кодовое слово, которое откроет доступ к топ-3 акциям на «кризисном» рынке. Объясню, почему именно эти компании заслуживают вашего внимания.

Не упустите шанс стать частью закрытого эфира для инвесторов! Вас отделяет лишь  заполненение короткой анкеты — ссылка.

Лимон на чай

08 Sep 2024 17:00

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Почему коррекция на рынке — это хорошо?

- Разбираемся в причинах падения рынка

- Почему всегда в кризис богатые богатеют, а бедные беднеют?

- Акции каких компаний в период падения покупают эксперты «Лимона на чай»? Часть 2

- Подкаст про мои личные ошибки на фондовом рынке! Не повторяйте их

- Почему не стоит вестись на взлет «Сегежи»?

- Уже стало доброй традицией проводить совместные эфиры вместе Никитой Гуллер, персональным брокером БКС Мир инвестиций. Новый ролик доступен на Youtube и Вконтакте!

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте, посвященный облигациям! Подборка лучших идей.

- Как пройти от «нуля» до инвестора: гайд для старта в инвестициях.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

06 Sep 2024 18:00

🔝 Уже стало доброй традицией проводить совместные эфиры вместе Никитой Гуллер, персональным брокером БКС Мир инвестиций.

Новы ролик доступен на Youtube и Вконтакте!

Мы поговорили про яркие события августа, которые волнуют многих:
- Обсудили повышение ключевой ставки. Может ли быть еще один раунд повышения. Не изменилось ли мнение после отчетов по инфляции
- Как долго продлится коррекция и когда ждать разворот
- Идеи и прогнозы по просевшим акциям. Поговорили про Яндекс, Самолет, Лукойл, Сбербанк, Полюс, Софтлайн, Озон и тд.
- Обсудили возможную девальвацию рубля
- Поговорили про снижение цены на нефть и как это отразится на рынке акций.

Всем приятного просмотра. Обязательно пишите свои комментарии под роликом.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

05 Sep 2024 18:07

📹 Ошибки, стратегии и навыки профессиональных инвесторов: групповая консультация уже скоро

Всем привет, на связи Илья Радченко — автор проекта «Лимон на чай»! За эту неделю вы поделились множеством интересных тем для контента, поэтому вместе с командой хочу поделиться с вами своими ошибками в инвестировании, чтобы вы их не совершали, а учились на моем опыте))

В подкасте раскрыл темы:

— Ошибки, с которыми я сталкивался в начале своего пути
— Как эмоционально справиться с потерей денег?
— Главное качество успешного инвестора
— Что делать если весь портфель «красный»?

Напоминаю, что в нашем закрытом чате 10 сентября пройдёт групповая консультация по фондовому рынку, на ней поделюсь своим мнением по стратегиям инвестирования до конца 2024 года.

Успейте перейти по ссылке и заполнить анкету — здесь.

Лимон на чай

04 Sep 2024 18:06

🧐Почему всегда в кризис богатые богатеют, а бедные беднеют?

Ваши ответы в анкете показали сумасшедшую закономерность в том, как мышление влияет на уровень дохода.

Например:

👉🏼Люди с заработком 300+ тысяч в месяц понимают, что им недостаточно знаний по инвестированию и они готовы развиваться в этом направлении и обращаться к экспертам.

👉🏼А те, чей доход меньше 20 тысяч рублей, часто отвечают, что сейчас  везде много знаний им всего достаточно)) также видно, как идет перекладывание ответственности на санкции, отсутствие наследства, политиков и другие обстоятельства.

Самое главное что нужно запомнить - бедные всегда все сами знают, богатые - постоянно учатся.

Инвестирование очень сильно качает мышление и дисциплину, и этим можно заниматься даже имея в кармане 1000 рублей, которую вы так и так потратите.

Только встает выбор на что?
Наш выбор — это всегда ТОЛЬКО наша ответственность.

Помимо того, что мы для вас бесплатно подготовили 3 стратегии с готовым набором акций для сбора вашего портфеля, так еще и даем уроки.

Чтобы вы погрузились, и с нуля освоили все азы долгосрочного инвестирования🍋

📊 От вас только 3-4 минуты на заполнение анкеты, которая поможет нам развивать проект.

Ждём вас в команде!

Лимон на чай

03 Sep 2024 17:05

🫨 Отставить панику: почему коррекция на рынке — это хорошо?

Друзья, мы все стали свидетелями крупнейшего за последние лет 20 падения рынка практически на 30%. Отдельные позиции просели аж на 50% (привет, «Сегежа»). В это время многие инвесторы начинают паниковать и думать, что все пропало. Как следствие, они совершают ошибки и закрывают позиции в минус.

Что ж, настало время для повторения главного правила долгосрочного инвестора: коррекции рынка бояться нельзя. Тогда что мы предпринимаем в этой ситуации?

1️⃣Анализируем состав своего портфеля. Смотрим, какие компании сильнее всего валятся и анализируем причины такого сильного падения.

2️⃣Если анализ компании показал наличие у нее серьезных проблем: неподъемный долг (еще раз привет, «Сегежа») или наличие санкций, не позволяющих вести операционную деятельность, то стоит задуматься либо о сокращении позиции, либо о полной ее продаже.

3️⃣Если же анализ показал, что с фундаментальной точки зрения с компанией все в порядке: она продолжает эффективно работать и зарабатывать деньги, не изменяет в своей дивидендной политике и делится деньгами с инвесторами, если ее рынок сбыта не пострадал и дальнейшие перспективы высокие — это звонок к постепенному наращиванию позиции с учетом временного дисконта.

Помните, рынок цикличен и это его нормальное состояние: рост и коррекция. И моменты коррекции для долгосрочного инвестора должны восприниматься как «возможности».

Согласны со мной? Пишите в комментариях и обязательно ставьте🔥 — так я пойму, что такие посты вам интересны!

Лимон на чай

02 Sep 2024 17:18

⚡️ Forbes признал 2023 год «периодом неопределённости»

А про перспективы нынешнего года даже думать страшно: котировки резко меняются, кризис пугает, как опытных, так и начинающих инвесторов — это подтвердили ваши анкеты.

Моя команда проанализировала анкеты 100+ участников и выявила одну проблему — всем нужна понятная и конкретная стратегия инвестирования для выхода в прибыль.

🎁 Эксперты продают это за 80-100 тысяч рублей, а мы — сделали бесплатно!

Что вы получите:

1. Стратегия оптимального портфеля. Наш аналитик собрал акции топ-6 компаний на фондовом рынке РФ, но не оставил «сухую» информацию, как делает 95% экспертов, а подробно расписал:

— Целевая цена
— Потенциал роста в %
— Дивидендная доходность, ожидаемая в 2024 году
— И главное, доля в вашем портфеле и возможный байбэк

Так вы избежите рисков, на которых сегодня теряют состояния 8/10 инвесторов.

2. Групповая консультация с экспертом «Лимона на чай». Один из авторов проекта Илья поделится нюансами и тонкостями инвестиций в один из самых сильных (!) кризисов фондового рынка. Также:

— Рабочие стратегии до конца 2024 года
— С чего начать формировать портфель?
— Виденье Ильи на «кризисный» рынок в будущем
— Ответы на ваши конкретные вопросы

+ Закрытый чат с единомышленниками, где большой шанс завести интересные и, главное, полезные знакомства и партнерства.

⛔️ Попасть на консультацию смогут НЕ ВСЕ, а лишь те, кто заполнят анкету — доступно лишь в течение 7 дней, а после анкета закроется 🔥

Стоимость участия — 50.000 рублей бесплатно!

Осталось последний шаг — перейти по этой ссылке и заполнить анкету. Станьте частью позитивных изменений и формирования будущего сферы инвестирования в России!

Лимон на чай

23 Sep 2024 11:00

💸Начало положено: сделал первые покупки в инвестиционном чемпионате. Обсудим?

Шортить нельзя лонговать! И пусть каждый поставит запятую там, где считает нужным. А я тем временем, расскажу о своих покупках в рамках РИЧ-2024 в Т-Инвестициях и поделюсь размышлениями о выбранной стратегии.

Последние 4 месяца наш рынок практически без откатов снижался и в этой ситуации безусловно лучшей стратегией было вставать в «шорт».
Думаю, что есть трейдеры, которые очень неплохо заработали в это время. Вместе с тем, уверен, что только единицы знали про такую глубокую коррекцию заранее. Но лично я не сторонник «шорт-стратегий», потому что на ней можно достаточно серьезно обжечься и убытки могут быть очень высокими, не говоря уже о комиссиях.

Плюс по моему скромному мнению, рынок уже не будет так стремительно продолжать падение, по крайней мере так глубоко. Про коррекцию и ее причины мы уже ранее писали здесь. Интуиция и здравый смысл подсказывают, что весь негатив уже заложен в цены, поэтому можно и присмотреться к потенциальным покупкам.

Кстати, обещал рассказать, что уже купил в портфель. Я не стал долго ждат и загрузил портфель на 100%, рынок постепенно разворачивается. Прикупил бумаги «Т-банка», «Астра», «Сбер» и «Яндекс», а также облигацию-флоатер от компании «Самолет», которая платит более 20% годовых, да еще и выплаты ежемесячные, поэтому успею их реинвестировать до конца чемпионата.

Что по вашему мнению можно еще добавить в портфель? Делитесь мнением!

Лимон на чай

20 Sep 2024 18:01

⚡️ «Ключ» к успеху: какие инструменты помогут заработать на высокой ставке?

Надеюсь, что уже все осознали, что высокая процентная ставка с нами надолго? Уверены, что 19% — это не предел, а ястребиная политика регулятора завтра не закончится. ЦБ прямым текстом сказал, что всерьез думает поднять ставку уже на ближайшем заседании.

Но где одни паникуют, другие ищут возможности. Поэтому сегодня мы расскажем о трёх инструментах, которые больше других могут выиграть по итогам заседания ЦБ.

1️⃣ Фонд денежного рынка

Биржевой Пиф Сберегательный (тикер — SBMM) инвестирует в инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО. Доходность зависит от ключевой ставки. Риск — минимальный.

Забрать полученный доход можно в любое время. Еще и в августе снизили комиссию до 0,333% — теперь она из самых низких на рынке. А ещё фонд стал самым популярным в России по итогам августа — в него вложили 23,5 млрд ₽.

2️⃣ Фонд на флоатеры

Флоатеры — облигации с плавающим купоном, которые тоже зависят от ключевой ставки. Они более долгосрочные, чем инструменты денежного рынка, поэтому доходность и риск могут быть немного выше.

Фонд Облигации с переменным купоном (SBFR) позволяет вложиться в набор из более чем десяти флоатеров. Он инвестирует в гособлигации (ОФЗ) и корпоративные облигации. Например, Евраз или НоваБев с текущей доходностью в 20 и 20,9%.

3️⃣ Фонд на длинные гособлигации

Высокая ставка резко увеличила доходности облигаций. С ОФЗ их сейчас можно зафиксировать надолго. Например, доходность 12-летней ОФЗ 26240 — более 15,5%.

ЦБ исходит из того, что ставка будет снижаться с 2025 года в условиях уменьшения инфляции.

В августе индекс RGBI за несколько дней вырос на 2,6%, а длинные ОФЗ на 6% после первых признаков замедления инфляции. Если ставку снизят до 14%, то ОФЗ 26240 может вырасти на 33,8%.

Поэтому сейчас может быть хороший момент, чтобы вложиться в длинные облигации. ОФЗ 26240 и другие бумаги с перспективой роста есть в фонде Долгосрочные гособлигации (SBLB).

Лимон на чай

18 Sep 2024 17:15

🌞Неужели оттепель: что аналитики «Сбера» ожидают от индекса «Мосбиржи»?

Как грачи прилетают весной, так и аналитики начинают давать позитивные прогнозы на фоне роста индекса Мосбиржи. По их скромному мнению, весь негатив рынок уже заложил в цены, поэтому на бирже случился довольно неплохой отскок в 9%. Вместе с тем, для покупки появилось много хороших идей с потенциалом роста и неплохой дивидендной доходностью.

К примеру, аналитики SberCIB считают, что справедливый уровень индекса Мосбиржи на конец года должен составить 2 850 пунктов. А к концу 2025 года, согласно нейтральному сценарию SberCIB, индекс Мосбиржи вырастет до 3 400 пунктов. С учётом дивидендов полная доходность индекса — 37%.

Кстати, в SberCIB также обновили список самых перспективных бумаг. В топ-11 акций вошли «Интер РАО» (кубышка и высокие ставки), НЛМК (низкие мультипликаторы и хорошие дивы) и «ТКС Холдинг» (ожидание классных результатов). Ну и куда без наших любимчиков — «Яндекс», «Лукойл» и «Полюс».

Аналитики Т-банка тоже смотрят на рынок с оптимизмом и согласны, что постепенно можно начать прикупать активы. Что ж, спорить не будем😉

Про своих фаворитов я достаточно часто пишу и говорю в роликах, но сегодня мне интересны ваши фавориты. Пишите в комментариях, какие бумаги вы уже начали подбирать в своих портфель или планируете сделать это в ближайшем будущем.

Лимон на чай

16 Sep 2024 17:36

🏕 Пути инвестора во время кризиса неисповедимы: что там по банковским депозитам?

Инвестор должен быть гибким. Зацикливание на одном или двух инструментах — это тупиковый путь, если вы хотите достичь хороших результатов в инвестировании. Поэтому ловите подборку депозитов, которые сейчас предлагают в банках.

Я хоть и остаюсь адептом фондового рынка и больше предпочитаю облигации, но мимо депозитов проходить не стану и вам не рекомендую. А отследить, как меняется ставка от краткосрочных к долгосрочным депозитам, довольно просто.

Итак, начнем.

➡️На 1-2 месяца можно открыть накопительный счет, который будет приносить 20-20.5% в нескольких банках: Газпромбанк, ВТБ и Альфа.

➡️На 6 месяцев есть варианты с доходностью в 19-19.5% у ТКБ, Сбера и Газпромбанка.

➡️На 12 месяцев и больше можно найти также под 19% у ВТБ, ТКБ, Газпромбанка и Новикомбанка.

Безусловно, по каждому депозиту есть нюансы и ограничения, которые необходимо изучить, чтобы иметь возможность открыть счет и после точно получить все выплаты. По этой причине я вклады и не люблю: слишком они негибкие и с кучей подводных камней.

В тоже время этих недостатков лишены облигации, по которым сейчас можно без труда найти доходность более 20% (по надежным выпускам).

А что выберете вы? Делитесь в комментариях!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

14 Sep 2024 09:53

⚠️ Ставка 19%. Что дальше?

Во-первых, стоит отметить, что хоть ставка и была повышена, но не так высоко, как прогнозировали некоторые аналитики. Отложенный эффект от высокой ставки начал проявляться, и инфляция постепенно начала буксовать.

Во-вторых, регулятор четко дает понять, что бороться с инфляцией он будет и впредь, поэтому дальнейшее повышение «ключа» все еще на повестке дня. Эльвира Сахипзадовна даже не намекнула, а сказала напрямую, что ЦБ готов поддерживать жесткие денежно-кредитные условия столько, сколько потребуется.

🔽Для акций это безусловный негатив, потому что компаниям все сложнее работать в таких условиях. А инвесторы будут сокращать свои позиции или вливать новые средства в менее рискованные активы!

🔼Доходность по облигациям будет и дальше расти. Вангую, что все больше инвесторов будут выбирать этот тип активов. Схожая ситуация и в депозитах, многие банки уже отреагировали повышением ставок.

С Андреем Ваниным как раз обсуждали стратегию на 2024 год и пришли к выводу, что пока не время покупать акции, а вот накапливать позицию в хороших и очень доходных облигациях — самое то.

Что скажете, какова ваша стратегия?

Лимон на чай

12 Sep 2024 14:34

🔑 Золотой «ключик» и его влияние на экономику РФ: интервью с главным аналитиком «Газпромбанк инвестиции»

Новый гость «Лимона на чай» — Андрей Ванин, руководитель аналитики и премиального обслуживания сервиса «Газпромбанк инвестиции», а по совместительству — инвестор с более чем 20-летним стажем.

Главная тема — ключевая ставка. Эфир мы записали прямо перед заседанием ЦБ, поэтому в приоритете нашей беседы — влияние «ключа» на экономическую ситуацию в России и на фондовым рынке.

Разобрали для вас и ключевые активы: акции, облигации и поговорили про золото и крипту!

И как бонус, Андрей поделился своим топом бумаг и стратегией до конца 2024 года при разных сценариях развития событий! Получился очень насыщенный эфир, полный практической и теоретической полезности.

Смотрим на Youtube и Вконтакте!

Обязательно смотрите, комментируйте и пересылайте друзьям ❤️

Лимон на чай

11 Sep 2024 18:25

🩺 Неочевидно, но перспективно: как поживает «Мать и дитя»?

Друзья, в одном из недавних опросов «Лимона на чай» вы сообщили о том, что хотели бы читать больше разборов компаний. Восполняю пробелы — сегодня поговорим о компании «Мать и дитя» — не самой «голубой» фишке на нашей бирже.

Если кратко, то это федеральная сеть клиник, оказывающая различные медицинские услуги. Посмотрим на последние финансовые результаты компании:

🔼Рост выручки составил +22.6% до 15,76 млрд рублей.

🔼EBITDA компании выросла на +23,5% до 5,06 млрд рублей.

🔼Чистая прибыль выросла на +45.1% до 4,88 млрд рублей.

🔼И все это при очень приличной рентабельности, сравнимой с компаниями из IT-сектора, в 31%!

Что особенно важно в наше время, у «Мать и дитя» нет долгов, а чистая денежная позиция составляет 13,3 млрд рублей. Да-да, при текущих ставках они еще и неплохо зарабатывают, отчасти поэтому мы видим такие высокие результаты в графе «чистая прибыль».

Отдельно стоит отметить, что ключевые аналитики и брокеры крайне позитивно относятся к бумагам, а целевые цены ставят от 1100 до 1272 рублей за акцию, что дает апсайд 30-50% к текущей цене.

Предлагаю обсудить эту компанию в комментариях и раз уж я участвую в РИЧ2024, как думаете, стоит ли ее добавлять в этот портфель?

Лимон на чай

09 Sep 2024 16:35

💥 РУСАЛ под давлением: что происходит?

Ситуация в РУСАЛе всё больше накаляется, несмотря на высокие цены на алюминий. Проблемы копятся уже давно, и дело не только в цифрах — тут явно кризис управления.

Компания не успевает адаптироваться к новым условиям: сбыт буксует, сократить оборотный капитал не получается. Вместо того чтобы в корне пересмотреть стратегию, руководство топчется на месте и принимает неэффективные решения.

Миноритарии на пределе: уже больше года они пытаются добиться дивидендов, а последний иск на $760 млн рассматривается в суде прямо сегодня. Давление усиливается, и даже попытки выбить дивиденды из Норникеля пока безрезультатны.

На этом фоне текущие котировки РУСАЛа выглядят всё более сомнительными.

Лимон на чай

09 Sep 2024 14:59

🏠 В процессе адаптации: почему «Самолет» остается хорошей инвестиционной идеей?

«Ведомости» бодро сообщают нам, что ипотека постепенно поднимается с колен после жесткого падения фейсом об высокую ставку.

А буквально несколько дней назад я брал интервью у персонального брокера БКС «Мир инвестиций» Никиты Гуллера, в котором мы среди прочих инвестиционных идей обсудили бумаги «Самолета». Ранее я уже писал об этой компании тут и тут.

В чем суть идеи? Все очень просто: эти акции сильно подешевели якобы из-за того, что в цене заложено слишком много негатива. И бумага продолжает коррекцию. Но это временно. Хочу напомнить, что стройка — это в принципе одна из ключевых составляющих экономики страны. Жилье — это основополагающая материальная ценность для любого человека. Поэтому спрос на него будет всегда, и душить отрасль никто не собирается. Именно поэтому в Правительстве сейчас активно разрабатывают четыре новых программы льготной ипотеки, просто они будут более точечными и поддерживать другие отрасли (IT, промышленников и т.д.).

Да и сама компания, скорее всего, уже ищет пути для адаптации к высокой ставке. И не нужно забывать, что высокая ставка с нами относительно ненадолго, а цена на бумагу в среднесрочной перспективе будет очень и очень интересной. Только посмотрите, где сейчас находятся котировки.

Давайте обсудим это в комментариях, что вы думаете, мне очень интересно ваше мнение!

Лимон на чай

07 Sep 2024 14:00

📝 Как пройти от «нуля» до инвестора: гайд для старта в инвестициях

Первое, с чем будет бороться начинающий инвестор — скепсис окружающих, которые будут уверять «вкладываться уже поздно и рискованно» и «а если бы начал в 2010-ом». Ну и не забываем про людей, которые будут говорить, что "это казино" и "ты точно потеряешь все свои деньги".

На самом деле, начать вкладываться никогда не поздно: начать можно с мелкой суммы, а чем раньше, тем лучше.

Самой оптимальной стратегией для новичка будет откладывать около 10% зарплаты: это может быть как 5.000 рублей, так и 100.000 рублей. Гораздо важнее будет стабильность и дисциплина в ваших действиях.

Я сам начинал с мелких вложений несколько лет назад: после открытия лицевого счёта вложил 10.000 рублей, купил активы и каждый месяц без перебоев пополняю портфель и по сей день.

1. Вкладывайтесь в «голубые» фишки. Это поможет избежать рисков, потому что вы инвестируете во всем известные компании, вроде Сбербанка, Лукойла и Роснефти. Не покупайте не известные бумаги по чьим-то рекомендациям и не пытайтесь спекулировать.

2. Купите облигации. На старте подойдут облигации федерального займа, чтобы почувствовать инвестиционный доход с купонов. С ними вы почувствуете, что ваши инвестиции начали приносить плоды. К тому же, это гораздо безопаснее и вы точно не потеряете свои деньги.

Начало пути с мелкой суммы позволит лучше прочувствовать рынок. В противном случае, до 90% новичков ошибаются и импульсивно продают активы, если видят «красный» портфель.

Помните, инвестирование — это марафон, а не спринт. Важно набраться терпения и учиться на ошибках. Тогда ваши деньги будут расти вместе с вами. Поддержи пост 🔥 и удачи на пути к финансовой независимости!

Илья Радченко, (с) "Лимон на чай"

Лимон на чай

06 Sep 2024 12:58

🪓 «Король то голый»: почему не стоит вестись на взлет «Сегежи»?

Хочу сделать небольшой апдейт по «Сегеже». Вчера котировки компании показали стремительный рост, и акции «Сегежи» по итогам вчерашнего дня взлетели на 26,12%, до ₽1,69 за бумагу. Итого, рост продолжается пятую сессию подряд.

Многие начали думать, что это разворот и пора покупать подешевевшую компанию. Спешал фо ю прикладываю график котировок «Сегежи» за последние 2 года: как можно заметить, этот взлет был не таким уж и высоким, относительно более длинного периода.

Давайте разберемся, в чем дело.

Пару дней назад основатель АФК «Система» Владимир Евтушенков сообщил, что корпорация намерена увеличить долю в «Сегеже» в рамках SPO, то есть дополнительно выпустить акции, что безусловно размоет долю миноритариев(!), но зато поправит финансовое положение компании и позволит закрыть часть долга, по которому сейчас самые высокие ставки.

Так пора ли покупать бумагу? Лично мое мнение – нет! Безусловно, ей сейчас будет полегче, но фундаментально для компании мало что поменялось: ей все еще сложно зарабатывать достаточно денег, чтобы погасить все долги и продолжить развиваться.

Но нет худа без добра: по облигациям «Сегежи» можно получить более 40% годовых. Все-таки финансовое положение компании улучшилось и риск дефолта снизился. Правда, идея остается довольно рискованной. Поэтому будьте аккуратны, друзья!

Кто еще держит акции «Сегежи»? Ставим 😁, поддержим вас морально!

Лимон на чай

05 Sep 2024 17:06

🔥«В горящую биржу войдет»: акции каких компаний в период падения покупают эксперты «Лимона на чай»? Часть 2

Друзья, спасибо за ваши огоньки под постом с подборкой лучших акций на российском рынке (по мнению «Лимона на чай»). Вы свою часть сделки выполнили, теперь мяч на моей стороне.

Поэтому сейчас мы разберем 2-ю часть бест оф зе бест инвестиционных идей для нынешней ситуации на рынке. Итак, помимо «Яндекса», «Полюса» и «Т-Банка», наша команда отдает свое предпочтение IT-сектору!

Может показаться, что это не самая однозначная идея, но именно этот сектор будет расти быстрее рынка, когда на нас наконец-то начнут сыпаться позитивные новости!

🛡 «Софтлайн». Прекрасный пример компании, которая четко следует своей стратегии, развивая собственную экосистему. Покупая самые различные бизнесы и компании, они в будущем смогут предлагать клиентам очень развитую экосистему продуктов, а это несомненно скажется на маржинальности бизнеса и финансовых результатах. Их последняя покупка: контрольный пакет акций в компании НТО ИРЭ-Полюс, которая является крупнейшим производителем волоконных лазеров в России и СНГ. Компания изготавливает порядка 90% всех лазеров в России.

📲 «Диасофт». Может многие и забыли про нее, а она тем временем показала прекрасные финансовые результаты за первое полугодие. Выручка увеличилась на 30%, а валовая прибыль на 18%. Отдельно отмечу, что рентабельность остается на уровне 45%! Компания по-прежнему сохраняет высокие темпы роста и является бенефициаром ухода иностранных вендоров с отечественного рынка. Вишенкой на торте является отрицательный чистый долг, который при текущих ставках приносит дополнительную прибыль

Если вам понравилось, то давайте попробуем преодолеть отметку в 350 🔥 и я поделюсь с вами секретом, какие еще из IT-компаний точно стоит добавить в свой портфель.

Лимон на чай

04 Sep 2024 14:00

⚠️Предупрежден — вооружен: разбираемся в причинах падения рынка

Друзья, спасибо за живейший отклик на вчерашний пост о коррекции рынка. В продолжение темы, хочу обсудить с вами причины такого падения.

На скрине вы можете видеть график Мосбиржи за много лет. Так вот, по графику четко видно, что за любыми, даже очень сильными падениями всегда следует рост. И в целом, рынок всегда растет. Напомню, что среднегодовой рост нашего рынка составляет примерно 18% полной доходности. И эта ситуация — не исключение.

К чему это я? А к тому, что сейчас точно не время фиксировать убытки и закрывать позиции. Ведь мы не хотим стать героем известного мема, который вертел казино на одном причинном месте.

Для того, чтобы понять почему случилась коррекция, давайте обратимся к вероятным причинам падения:

🔴 Затяжное падение российского рынка отчасти может быть связано со сделками по бумагам, которые были переведены в Россию из-за границы, полагают в ЦБ.

🔴 Ожидание участников рынка ухудшения экономической ситуации в стране, т.е. повышения ставки, разгона инфляции.

🔴 Прекрасные доходности по инструментам с низким риском: депозиты и облигации дают более 20% доходности.

🔴 Нефть падает в цене, еще и прогнозы от ведущих мировых аналитиков не радужные: на прошлой неделе Goldman Sachs Group Inc. и Morgan Stanley снизили прогнозы цен на нефть марки Brent на следующий год до уровня ниже $80 за баррель.

🔴Про геополитическую ситуацию даже не буду ничего говорить, тут и так понятно, что ничего непонятно.

Как можно видеть, большая часть этих причин так или иначе имеет временный характер. Рано или поздно проблемы отступят и про них все забудут. А вот хорошие активы в портфеле останутся с вами, будут приносить дивиденды и постепенно расти!

А в следующей части я расскажу, почему трейдинг — это не лучшая идея и какие акции покупают в свои портфели эксперты нашей команды! И ваши 🔥 точно поднимут нам настроение!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

02 Sep 2024 18:03

🏙Рост цен на недвижимость и так ли это плохо на самом деле? Сразу спойлер: и да, и нет.

Ипотека сейчас – далеко не самое выгодное решение, но этот вариант мы рассматривать не будем, а сразу взглянем на ситуацию с точки зрения
прибыли.

🌊Пользуемся возможностью. Учитывая рыночную ситуацию, и отсутствие предпосылок к ее изменению, можно смело прыгать на эту волну и фиксировать профит. Не забываем, что цены растут не только на покупку, но и на аренду

📈Деньги прямо здесь и сейчас. В случае сдачи недвижимости в аренду вы тут же получаете стабильный доход, который можете направить на расширение портфеля или на личные нужды. Плюс, не забываем, что в долгосрочной перспективе мы всегда останемся в плюсе и сможем заработать на продаже.

💼Диверсификация портфеля. Снижение рисков – всегда хорошо, особенно, если вы строите стратегию на долгосрок.

🔐Активы только под вашим контролем. Полная независимость от условий и политики посредников, таких как: банки или биржи.

P.S. Если что, мы уже нашли идеальную точку входа на Самолете. Скидка 25% на все готовые квартиры. Действует при 100% оплате и не субсидированной ипотеке. Не суммируется с другими скидками.

Лимон на чай

01 Sep 2024 18:17

⚡️У криптоинвесторов праздник: «Хомяк» объявил о скором листинге на OKX.

Дата листинга Hamster Kombat — 26 сентября. Теперь биржа займётся привлечением и бонусами для клиентов.

Кажется, план «туда-сюда миллионер» сработал. Не упустите шанс стать частью уникального события — ссылка.