Лимон на чай

08 Nov 2024 16:56

🇺🇸 Эффект Трампа: один человек, а действия от него как от снежной лавины

Выборы в США прошли, и даже без полного вступления в должность новый лидер уже начинает влиять на мировую финансовую арену. Дональд Трамп снова в центре внимания, и его действия вызывают резонанс в экономике и инвестициях.

📌Трамп — тот ещё игрок, и в экономике он не новичок. Видя в Китае серьёзного конкурента, он может решить ослабить давление на Россию, чтобы сосредоточиться на противостоянии с Поднебесной.

📌Если санкции начнут постепенно ослабевать или появятся обходные пути, это может стать настоящим глотком свежего воздуха для нашей экономики.

📌Кроме того, Трамп не раз высказывался о желании урегулировать конфликт на Украине. Если это не просто предвыборные обещания, то мир в регионе может открыть новые горизонты для бизнеса и инвестиций.

Я лично всегда считал, что стабильность — лучший фундамент для финансового роста. И, конечно, уже начал присматриваться к перспективным отраслям и компаниям, которые могут выиграть от смягчения санкций и стабилизации геополитической обстановки.

Ведь, как говорится, кто рано встает, тот собирает все сливки на рынке.

Ставьте 🔥, если думаете, что стоит воспользоваться возможностью и пересмотреть инвестиционную стратегию. Или вы считаете, что лучше подождать и посмотреть, как разворачиваются события?

Делитесь мнением в комментариях.

Подробнее об этой теме мы с с Никитой Гуллером, персональным брокером БКС Мир инвестици поговорили в новом ролике на нашем YouTube-канале и в группе Вконтакте. Давайте обсудим эту тему с вами!

Лимон на чай

06 Nov 2024 17:02

🟡Старые страшилки на новый лад: заморозка вкладов снова в моде?

Замечали, как время от времени в новостях всплывает тема заморозки вкладов? Как раз недавно такое заявили в издании «Говорит Москва» со ссылкой на спикера своего радиоэфира — директора Института социально-экономических исследований Алексея Зубеца. Опять пугают возможной заморозкой депозитов или введением ограничений на снятие средств с них.

Прямо как в истории про мальчика, который кричал «Волки!». Но давайте разберемся вместе.

1️⃣ Наш Центробанк старается сохранить стабильность и доверие к банкам. Заморозка вкладов — очень серьезный шаг, который может привести к большим проблемам в экономике и подорвать веру людей в финансовую систему. Сомневаюсь, что кто-то этого хочет.

2️⃣ Закон защищает ваши вклады. Если кто-то попробует ограничить доступ к вашим деньгам, это вызовет серьезное противодействие как со стороны людей, так и со стороны судебной системы.

3️⃣ Такие слухи могут быть инструментом для манипуляций или нагнетания паники. А паника в вопросах денег точно не помощник. Лучше ориентироваться на проверенную информацию и не принимать решений на эмоциях.

А если все-таки заморозят?

— Люди начнут паниковать, перестанут доверять банкам.
— Экономика может серьезно пострадать, и это затронет всех.
— Возникнут проблемы и в политической сфере — доверие к властям упадет, напряжение в обществе резко вырастит.

А плюсы? Честно говоря, их сложно найти. Если нужно закрыть дефицит бюджета, проще напечатать деньги. Да, инфляция свое сделает, но вклады останутся на месте, и экономика не окажется в яме.

Лично я спокоен за свои сбережения и не поддаюсь панике. Главное — верить официальным источникам, а не всяким слухам.

Друзья, а вы что думаете, стоит ли паниковать? Ставьте 🔥, если сами уже прячете деньги в банках под матрасом.

И пишите в комментариях, обсудим ваши мысли на эту тему.

Лимон на чай

05 Nov 2024 16:01

⛽️ «Газпром» под прицелом: рванет или нет

Вы заметили, как «Газпром» вдруг оказался в тени на Московской бирже, словно его убрали с передовых позиций? Всё реже мы слышим о будущем компании и её стратегических проектах, и всё больше — о её проблемах.

Ещё два года назад акции «Газпрома» казались стабильным и обязательным элементом серьёзного портфеля: долгосрочные контракты на поставки газа в Европу, предсказуемая дивидендная политика, ориентированность на стабильные доходы.

Но сегодня компания, когда-то контролировавшая значительную часть европейского газового рынка, всё чаще упоминается в контексте падения и кризиса.

Помните, что у нас есть YouTube? Собрал тут целый ролик про «Газпром». Если у вас всё время не хватает времени на анализ компаний — это самое то! В видео как раз разобрал:

🟢 Почему компания теряет позиции и что это значит для инвесторов?
🟢 Реальны ли шансы на восстановление акций или нас ждёт дальнейшее падение?
🟢 Какие скрытые риски несёт инвестиция в «Газпром» сегодня?

Главный вопрос сейчас: сколько лет потребуется «Газпрому», чтобы вернуться к стабильному росту, и стоит ли сейчас рассматривать его акции для долгосрочных вложений?

Чтобы поглубже разобраться, смотрите полный разбор на нашем YouTube-канале и во ВКонтакте!

Друзья, а вы инвестируете в «Газпром»? 🤔 Делитесь мнением в комментариях! У меня пока «Сбербанк» остаётся фаворитом.

Лимон на чай

02 Nov 2024 16:32

🔋 Из князей в грязи? Что происходит с проектом «Арктик СПГ-2»

Не самое уважаемое, но что поделать, издание Bloomberg пишет, что российский завод «Арктик СПГ 2» останавливается на фоне ужесточения санкций США. И к сожалению, с ними сложно не согласиться — проблем у компании достаточно.

Они пишут, что коммерческое сжижение на предприятии было остановлено из-за высоких запасов, поскольку завод не может свободно экспортировать грузы. В этом плане мы ничего нового не узнали, а о проблеме вывоза продукции из-за отсутствия ледовых танкеров писали неоднократно.

Проектная мощность предприятия составляет 19,8 млн тонн в год, однако пока работает только одна линия, способная производить 6,6 млн тонн в год. Да и та сейчас работает на минимальной мощности.

Котировки НОВАТЭК с начала года сложились более чем на 40% и пока не могут нащупать свое дно. Таким образом, компания превращается в некоторого аутсайдера, хотя еще пару лет назад была невероятно перспективной акцией роста.

Что можно сказать: это еще один пример того, что стоит держать руку на пульсе и следить за состоянием компании, особенно когда она может быть подвержена санкциям. А еще нужно не бояться признавать ошибки и закрывать неудачные идеи.

Как у вас с этим дела? Умеете признать свои ошибки или до конца верите в компанию, даже если у нее целая череда проблем?

Лимон на чай

31 Oct 2024 16:57

🏦 Не вопреки, а несмотря на: «Сбер» представил инвесторам финансовый отчет

«Сбер» продолжает радовать своих инвесторов и вновь выглядит самой крепкой компанией на рынке, даже несмотря на всю текущую ситуацию.

Финансовый отчет говорит сам за себя и тут сложно что-то дополнить:

☑️Чистые процентные доходы выросли на 19% до 2,1 трлн ₽.

☑️Чистые комиссионные доходы выросли на 10,5% до 611,8 млрд ₽.

☑️Чистая прибыль выросла на 6,8% и достигла 1,2 трлн ₽.

☑️Рентабельность капитала остается на мощном уровне и превысила 25%.

☑️Количество клиентов — более 109 млн человек.

«Зеленые» действительно радуют тем, что не останавливаются на «классическом» банкинге и развивают различные направления бизнеса.

Хотя без ложки дегтя не обошлось: чистая прибыль в 3-м квартале составила 411,1 млрд ₽, что на 0,1% ниже, чем в 3-м квартале прошлого года. Виной тому возрастающие резервы на кредитные убытки, которые выросли до 128 млрд ₽ в этом году, по сравнению с 48 млрд ₽ годом ранее.

Не знаю, как у вас, друзья, но пока что «Сбер» остается лично моим фаворитом на фондовом рынке. Кто считает также — ставьте 🔥

Лимон на чай

30 Oct 2024 17:01

💼 Ключевая ставка не оставила мой конкурсный портфель РИЧ-2024 без изменений. Обсудим?

Шортить нельзя лонговать! И пусть каждый поставит запятую там, где считает нужным. Оставлю, пожалуй, это вступление, потому что оно сейчас как никогда актуально. А я пока расскажу о своих покупках в рамках РИЧ-2024 в «Т-Инвестициях».

Содержание моего конкурсного портфеля тем временем претерпело изменения: я продал акции компании «Астра» и на освободившиеся деньги купил еще флоатеров от «Самолета». Сейчас по ним достаточно высокая доходность и пересиживать шторм в таком инструменте более чем логично. Сделано это было еще до повышения ставки, просто на ожиданиях. Плюс за это время от компании «Яндекс» пришли дивиденды в размере 560 рублей.

Пока я выбираю пережидать шторм во флоатерах, но готов в любой момент их продать, чтобы прикупить классных компаний в портфель! Но осознание всех процессов, которые происходят в экономике, придет на рынок чуть позже и тогда откроется возможность для более интересных покупок. Кстати, почитать про ставку и прогноз ЦБ можно по ссылке.

Что по вашему мнению можно еще добавить в портфель? Делитесь мнением! Какие бумаги вы ждете и когда планируете покупать!

Лимон на чай

29 Oct 2024 16:59

🔖 Большая прожарка: а что там с «Охотником за головами»?

Совсем недавно писал, что HeadHunter — это одна из самых интересных идей на российском рынке. Кто еще не смотрел, компания попала в выпуск "Лимона на чай" про Топ-4 акций.

🔝 Финансовые результаты компании отличные: за 1-е полугодие 2024 года выручка HeadHunter выросла на 46,5% и составила 18,4 миллиарда рублей, а чистая прибыль увеличилась на 103,6% и достигла 10,5 миллиарда рублей.

Мы также говорили, что все ждут того самого специального дивиденда и вот оно свершилось! Совет директоров HeadHunter рекомендовал спецдивиденды в размере ₽907 на акцию. По текущим ценам дивдоходность составляет 21,2% — рекордный уровень в истории компании. Последний день для покупки бумаг под дивиденды — 16 декабря. Собрание акционеров по вопросу выплат состоится 6 декабря. В дальнейшем HeadHunter планирует выплачивать дивиденды на уровне 60–100% от годовой скорректированной чистой прибыли.

Кстати, плюсы на этом не заканчиваются!

➕ У HeadHunter сейчас чистая денежная позиция в 27 миллиардов, что в условиях жёсткой денежно-кредитной политики превращает компанию в одну из самых устойчивых на рынке. Тут еще стоит отметить высочайшую рентабельность более 50%. Это дает нам очень высокий запас прочности при сегодняшних ставках.

➕ Низкая безработица — это ещё один плюс. Для рынка HR-технологий это идеальные условия, и HeadHunter только выигрывает от этого.

А целевая цена по этим бумагам достигает 6000р за акцию, что дает нам весомый апсайд!

Друзья, держите эту компанию в своем портфеле?

Да – ❤️
Нет – 🤔

Лимон на чай

28 Oct 2024 17:03

📊 И снова о последствиях повышения «ключа»: обсуждаем ОФЗ

Индекс государственных облигаций Московской биржи (RGBI) снизился на 0,53%, достигнув отметки 97,92 пунктов. Ниже отметки 98 пунктов индекс не падал почти 10 лет — с 17 декабря 2014 года. Выглядит все достаточно серьезно и многие задаются вопросом, что будет дальше и стоит ли их покупать?

После решения Центробанка России повысить ключевую ставку на 200 базисных пунктов — до 21%, распродажи государственных облигаций федерального займа (ОФЗ) усилились. Такое решение, наряду с жесткой риторикой и ухудшением прогнозов по средней инфляции и ключевой ставке, отсрочило возможное начало смягчения денежно-кредитной политики.

Вероятно, инвесторов разочаровал прогноз регулятора относительно средней ключевой ставки до конца года, которая, по мнению ЦБ, может составить 21-21,3%. Этот сценарий подразумевает еще одно повышение ключевой ставки на декабрьском заседании до 22-23%, и такой исход не полностью отражен в текущих котировках облигаций. В связи с этим, продажи в сегменте государственного долга могут продолжиться на текущей неделе, и доходность по двухлетним ОФЗ может превысить 21%.

Доходности ОФЗ выросли и достигли уровня ключевой ставки, подтверждая опасения инвесторов относительно возможного дальнейшего повышения ставки. В настоящее время покупка бумаг с фиксированными купонами выглядит не самой привлекательной идеей, но имеет свой смысл. Можно разделить процесс покупки на несколько этапов, даже несмотря на то, что риск повышения ставки все еще есть, потому что существует и вероятность, что мы уже рядом с верхними значениями. Поэтому текущий уровень можно рассматривать как начальную точку входа и постепенно наращивать позицию.

Друзья, что думаете по этому поводу? Кто держит ОФЗ — ставьте 🔥

Лимон на чай

25 Oct 2024 17:03

🏦 Доколе?! ЦБ идет на повышение ключевой ставки сразу до 21%

Жаль это признавать, но ЦБ пока не удается справиться с инфляцией. Поэтому уже ожидаемо ставка выросла до 21%, сразу на 2 базисных пункта. А с высокой долей вероятности «ключ» поднимется и до 22%, при сохранении текущей ситуации.

ЦБ поднял базовые цифры по инфляции и ставке на годы вперёд. Что важного мы видим в прогнозе?

1️⃣ В 2024 году прогноз средней ставки подняли до 17,5%. Это означает, что ЦБ готов поднять ставку до 22% в декабре в рамках базового прогноза.

2️⃣ В 2025 году будет не легче: регулятор поднял прогноз по ставке на 3–4 п. п. — до 17–20% с 14–16% в прошлом прогнозе.

3️⃣ В 2026 г. — также выше на 2 п.п. до 12–13%. То есть к низким ставкам мы вернёмся нескоро, ближе к 2027 году.

Решение ЦБ оказалось сильно жестче ожиданий консенсуса, так что нас ждет дальнейшее снижение цены облигаций с фиксированным купоном. А ставки по вкладам наоборот будут расти.

Ну и фондовый рынок безусловно сильно пикирует на таких новостях вниз. Хотя я и не верю в сильную просадку по индексу, но жить в боковике нам придется долго.

Обсудим? Правильно ли делает ЦБ, так сильно закручивая гайки?

Лимон на чай

23 Oct 2024 17:07

🇷🇺 Как мировые лидеры чак-чак пробовали: западные СМИ о саммите БРИКС

Не могу пройти мимо беспрецедентно масштабного саммита БРИКС в Казани. Забавно, что прямо сейчас западные СМИ буквально с биноклем смотрят за саммитом, хотя еще недавно демонстративно не придавали значения мероприятиям БРИКС.

Но прямо сейчас в Казань прилетели более 20 президентов стран-участниц объединения, да и вообще, за последние пару лет многое изменилось. Тhe Economist пишет, что Россия представит план «мост БРИКС», который должен дать старт созданию новой платежной системы. Ожидаемо, она будет независима от США и доллара. И это тот самый звоночек, который уже начинает тревожить Запад.

Хоть Америка и продолжает оставаться монополистом в мире платежных систем, но кто сказал, что она должна им оставаться? Да и ту кучу недостатков, которой обладают действующие системы, маскировать уже просто не получается. Да, на данный момент большая часть платежей все равно происходит в долларах и в ближайшее время изменения маловероятны, но тем не менее ЦБ разных стран уже начинают диверсифицировать свои мировые резервы в сторону увеличения в них золотых запасов. И что-то подсказывает, что американский госдолг сыграл в этом решении не последнюю роль.

Саммит в самом разгаре, и там прозвучали уже самые разные инициативы, вплоть до создания сначала зерновой биржи БРИКС, а после и полноценной товарной. А учитывая, что большинство участников — это сырьевые страны, то предложение начинает играть другими красками.

CNBC тоже не проходит мимо и отмечает, что после присоединения к БРИКС Египта, Эфиопии, Ирана и ОАЭ, площадка становится всё более привлекательной для других развивающихся стран. И количество участников постепенно будет расти. Официально заявляли о 13 претендентах, неофициально — о 30!

Что думаете на счет этого объединения, есть ли в нем будущее и сможет ли БРИКС реально поменять расстановку сил на политической мировой доске? Пишите в комментариях — обсудим!

Лимон на чай

21 Oct 2024 18:31

💰Где больше всего денег хранят россияне?

Вообще, это вопрос больше риторический. Потому что все знают, что под подушкой. Эксперты посчитали, что финансовые активы домохозяйств сейчас составляют плюс минус 120 трлн рублей. Но из этих активов только 18% попадают под определение долгосрочных.

Большая часть накопленных активов приходится на наличную валюту, депозиты, счета эскроу, облигации. А менее 18% — акции, ПИФы. Людям сложно поверить в фондовый рынок, даже несмотря на все потуги государства в виде различных ИИС и прочих бонусов.

Смотрим статистику, она врать не будет. Согласно ей, в России сейчас менее 2% населения регулярно занимаются инвестированием. И все та же статистика говорит о том, что средний портфель инвестора в РФ редко бывает больше, чем 100-200 тысяч рублей. А согласно исследованию РОМИР, 51% граждан вообще не имеют никаких сбережений. Только у 38% россиян есть сбережения, которых хватит на три месяца. Накоплений на 3-6 месяцев хватит у 29% опрошенных, на 6-12 месяцев — 20%, более года — 14% респондентов. Хотя я уверен, что у наших подписчиков дела обстоят сильно лучше этой статистики.

Отсюда мне очень интересны ваше мнения и размышления о том, как повысить лояльность населения к инвестициям и что нужно еще сделать, чтобы процент людей, которые инвестируют только рос?

Не секрет, что хорошо развитый фондовый рынок — это сплошные плюсы для экономики и для населения.

Давайте поразмышляем вместе. Вэлком!

Лимон на чай

20 Oct 2024 18:00

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Как я пришел к инвестированию? Моя личная история

- Старость может быть счастливой? Немного мыслей про пенсию

- Сколько дивидендов планируют выплатить компании за ближайшие пару месяцев?

- Как поживают компании, которые ожидают редомициляции? Разбираем отчет X5 Retail

- Каким брокером пользуюсь лично я?

- Вклады вновь планируют бить рекорды?

- «Т-Банк» придумал, как усложнить жизнь лжеброкерам и кибермошенникам

- Вырастет ли цена акции «Полюса»

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

18 Oct 2024 18:02

🥇 Золото Шредингера: вырастет ли цена акции «Полюса» на фоне рекордных цен за унцию?

На фоне такой высокой цены на золото — что-то около 2700 долларов за унцию, есть одна бумага, которая совсем не спешит расти вместе с ним! Как говорится, «пружина сжимается и иксы неизбежны»? Или все-таки нет? Давайте разбираться.

«Полюс» — крупнейший производитель золота в России и одна из 5 ведущих глобальных золотодобывающих компаний, себестоимость производства на предприятиях которой является одной из самых низких в мире. «Полюс» входит в ТОП-3 мировых лидеров по запасам золота (доказанные и вероятные запасы по международной классификации составляют 109 млн унций).

Из явных плюсов можно выделить:

— Золото растет, а бумаги нет. Переоценка бумаги произойдет скорее всего к концу года, когда компания покажет финансовые результаты.

— Выручка за 1П24 составила $2 733 млн, увеличившись на 16%г\г. Долги по сравнению с 2023 годом тоже снижаются.

— Проект «Сухой лог» обеспечит рост производства на 70–80% к 2029–2030 гг.

— На данный момент компания торгуется с дисконтом в 33% к своим средним значениям по Р\Е.

— Геополитическая напряженность в мире спадать не спешит, да и центробанки подогревают цены на золото, постоянно увеличивая свои резервы в этом металле.

— Смягчение денежно-кредитной политики ФРС и КНР будет стимулировать рост золота и дальше.

Но есть и риски, их тоже нужно обозначить:

— Компания пока не платит дивы и непонятно, когда вернется к выплатам.

— Мутная история с обратным выкупом своих бумаг втридорога.

— Не самая открытая компания для миноритариев.

Исходя из всех вводных данных, инвестировать или нет, решать только вам! Но присмотреться к «Полюсу» точно стоит. Что думаете о компании? Пишите в комментариях!

Лимон на чай

17 Oct 2024 11:57

🔝 Вклады вновь планируют бить рекорды?

По прогнозам ВТБ, к концу 2024 года сбережения населения в российских банках могут составить ₽56,3 трлн, что станет очередным рекордом.

Предлагаю разобрать эту ситуацию поподробнее и с разных сторон.

Причины вполне ясны: пока ключевая ставка «на высоте», народ с радостью несет свои денежки в банки. И 18-20% — это весьма неплохая ставка. Деньги на вклады сейчас перетекают и с фондового рынка. Я, кстати, при понижении ставки ожидаю обратного эффекта: часть денег пойдет обратно на фондовый рынок и тем самым поддержит его.

Но тут важно понимать, если банки готовы брать деньги у населения под 20%, значит они должны выдавать ипотеки\кредиты по 22% и выше. Это нужно, чтобы их экономическая модель функционировала. Но увы, пока мы видим обратное, и кредитование физических лиц уменьшается. И смогут ли банки переварить эти триллионы с прибылью, вопрос остается открытым.

Да и резкое снижение ставки тоже может сыграть с банками злую шутку. Если население начнет резко снимать свои деньги со вкладов, то у некрупных банков могут образоваться финансовые дыры.

Безусловно, сложностей и перекосов в экономике сейчас предостаточно, и очень важно, чтобы ситуация была максимально контролируемой. Предлагаю обсудить эту новость в комментариях.

Лимон на чай

16 Oct 2024 13:55

🧳 На чемоданах: как поживают компании, которые ожидают редомициляции?

Друзья, сегодня я хочу вспомнить про тех, кто работает в России, но вроде как тут не прописан — это компании, которые ждут так называемой редомициляции, то есть юридического переезда обратно домой. Среди них осталось еще несколько сильных имен, которые всё ещё находятся в этом процессе и очень интересны инвесторам, то есть нам с вами.

К примеру, все еще не переехала компания «Озон», о которой мы часто разговариваем на эфирах с Никитой Гуллером.

Также компания «РусАгро» и, наверное, одна из самых ожидаемых компаний — это компания «Х5 Ритейл».

Отдельно хочется остановиться на Х5 и их финансовых результатах за третий квартал, представленных недавно. Конкретные цифры вы можете посмотреть на слайде, но лично для себя я отметил:

1️⃣ Отличные темпы открытия новых магазинов. При чем среди них немалая часть — это «Чижики», которые растут по выручке на 100% и могут стать локомотивом всей компании.

2️⃣ Выручка основных магазинов тоже растет отличными темпами — на 22,7%.

3️⃣ Вишенкой на торте является рост выручки «цифровых бизнесов». Для компании это несомненно точка роста и конкурентное преимущество.

Почему после переезда к компании будет пристальное внимание со стороны инвесторов? Во-первых, потому что полностью уходят инфраструктурные риски, то есть вы владеете полноценной российской компанией. Во-вторых, её можно добавить в индекс, а это означает приток новых средств, и соответственно, акции покажут рост. В-третьих, Х5 сможет начать платить дивиденды и распределять прибыль прошлых периодов, такое инвесторы тоже любят.

В общем, ждём, когда на РФ рынок придет ещё несколько отличных компаний и откладываем деньги. Кстати, Х5 стоит ждать уже в начале 2025 года.

А вы ждете эти компании обратно на Мосбирже и планируете ли их покупать?

❤️ — Да
🤔 — Нет

Лимон на чай

07 Nov 2024 17:01

💯Ставка 22%: экономика на горячих углях или в холодном поту

Центробанк снова решил повысить градус – вероятность того, что в декабре ключевая ставка поднимется до 22%, очень высокая. Инфляция растет, и меры нужны, но что это значит для нас с вами?

Коммерсант пишет, что на заседании 25 октября уже обсуждали, как поступать дальше. Цель – усмирить инфляцию и снизить ожидания ее роста.

Высокие ставки – это как зима, которая не спешит уходить. Вчерашний рост рынка может оказаться всего лишь оттепелью перед новым морозом. Похоже, жить нам с этими «заморозками» придется еще долго.

Но знаете, в любую погоду можно найти свои плюсы.

📉 Центробанк прогнозирует, что с середины следующего года ставка начнёт постепенно снижаться, и к 2027 году она может опуститься до 7,5–8,5%. Это значит, что перспективы на будущее все же есть.

📈 Когда хорошие акции падают в цене, это шанс для долгосрочных инвесторов. История показывает, что те, кто покупает в такие моменты, в итоге оказываются в плюсе. Главное – быть готовым ждать несколько лет, пока экономика не стабилизируется и ставки не пойдут вниз.

В такой ситуации я в свой портфель добавил бы акции Сбера и Лукойл. Они остаются моими фаворитами даже при изменениях на рынке.

А если хотите разобраться, как выбирать надежные бумаги и не ошибаться, загляните в нашу бесплатную базу знаний. Там много полезных уроков, которые помогут вам уверенно двигаться вперед и не бояться, что следующий скачок вам завалит весь портфель.

Друзья, а вы как поступаете? Начали покупать или пока ждете у моря погоды?

❤️ — уже покупаю
🤔 — пока жду

Делитесь мнением, что думаете насчет скачков ставки и ситуации на мировом рынке. Давайте обсудим в комментариях.

Лимон на чай

05 Nov 2024 16:59

💛 Запускаю крипто-бота: что может пойти не так?

Помните, я недавно проводил опрос по поводу крипто-бота с доходностью в 30% годовых? Мнения разделились почти поровну: 58% «за», 42% «против». Комментарии были жаркими, и это понятно — тема щекотливая.

Спасибо всем, кто поучаствовал. Было интересно узнать ваше мнение. И за заботу о моих финансах тоже спасибо.

Но после всех горячих обсуждений я задумался: а может, правда попробовать? 🤔 Тем более, деньги не мои (спасибо щедрому другу), а опыт — бесценен.

Так что я решился! Вкладываю 5 000 долларов в этого загадочного бота. Посмотрим, что из этого выйдет.

Буду делиться с вами результатами этого эксперимента каждую неделю. Не знаю, как вы, а я уже в предвкушении!

Как думаете, чем всё это закончится? Может, эксперимент войдёт в мой долгосрочный инвестиционный план, а может, просто станет еще одной интересной историей.

Кто верит в успех бота — ставьте 🔥, кто сомневается — делитесь мыслями в комментариях. Пишите свои прогнозы!

Лимон на чай

03 Nov 2024 16:30

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Обсуждаем ОФЗ и последствия повышения ключевой ставки.

- Большая прожарка компании HeadHunter🔖

- Отчет компании Яндекс. Стоит ли покупать на просадке?

- Ключевая ставка не оставила мой конкурсный портфель РИЧ-2024 без изменений.

- Почему коррекция рынка — это время возможностей?
Подборка компаний, которые можно докупать на просадке!

- Новый финансовый отчет Сбера! Нужно покупать комапанию или все таки еще рано?

- Что я купил в Детский портфель своей дочери?

- Что происходит с проектом «Арктик СПГ-2». У Новатека новые проблемы?

- Новый ролик на Youtube и Вконакте. Трезвый взгляд на компанию Газпром: ее перспективы и трудности.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

01 Nov 2024 17:01

🧘 «Стабильность — признак мастерства», — прошлый свой пост я начинал именно с этой фразы. И сегодня хотел бы добавить, что важно не только стабильно пополнять детский портфель дочери, но еще и выбирать сильные стабильные компании.

Предыдущие пополнения вы можете посмотреть по хэштегу #ДетскийпортфельРады. В этих постах я рассказываю, какими принципами руководствуюсь при выборе тех или иных бумаг. Мой проект — это попытка вдохновить молодых родителей начать инвестировать в будущее своих детей даже вполне небольшими суммами по 5-7 тысяч ₽. Но регулярно. Надеюсь, что у меня получается.

На такой сильной коррекции, есть одна компания, которая держится весьма неплохо, и даже показала рост с начала года, пока весь индекс летел вниз на 15%. Да, речь про компанию «Лукойл». Ее я и решил купить в портфель своей дочери в этом месяце.

Про компанию много раз писал и считаю нынешнюю цену хорошей для покупки. Финансы «Лукойла» тоже в порядке, результаты за 1П2024г:

▫️ Выручка: 4 333 млрд ₽ (+20,2% г/г)
▫️ Опер. прибыль: 694 млрд ₽ (+13,5% г/г)
▫️ Чистая прибыль: 590 млрд ₽ (+4,6% г/г)
▫️ Чистая денежная позиция на балансе «Лукойла» на конец 1П2024г превысила 759 млрд ₽.

Без ложки дегтя не обошлось: совет директоров решил заплатить промежуточный дивиденд ниже ожиданий рынка — 514₽ против 560₽. Но давайте будем честными – это так себе негатив, особенно на фоне всего остального.

Консенсус прогноз от аналитиков на уровне 8500₽, что к текущей цене дает апсайд более 24%.

Друзья, не забываем ставить побольше 🔥, Рада очень любит этот эмодзи! И предлагаю обсудить мой выбор в комментариях!

Лимон на чай

31 Oct 2024 11:01

🥹 Самая темная ночь перед рассветом или почему коррекция рынка — это время возможностей?

В детстве мой тренер по хоккею любил повторять одну фразу, чтобы замотивировать нас выкладываться на 100%: «Боль временна — триумф вечен». Сегодня я бы хотел это изречение перефразировать: «Кризисы временны — активы постоянны».

Почему я об этом вспомнил? За то время, пока я занимаюсь инвестированием, успел стать свидетелем, а где-то и участником нескольких крупных коррекций. И каждый раз единственно правильным решением было не поддаваться панике, продолжать следовать стратегии и покупать только качественные компании. Но чтобы прийти к этому, нужно научиться понимать истинные причины той или иной коррекции, прогнозировать чуть дальше, чем на пару месяцев вперед.

Экономика России, мягко говоря, переживает не лучшие времена, и высокая ставка с нами надолго: «ЭкспертРА» только к концу 2026 году прогнозирует снижение «ключа» до 13%, а в 2025 году не стоит ожидать его ниже 18%.

И тут возникает вопрос, который как будто нужно адресовать Вселенной: не самое ли сейчас время собрать портфель из самых качественных активов на десятилетия вперед? Ведь ставку так или иначе начнут снижать и это сразу же отразится на фондовом рынке. Да и мы все знаем компании, которые даже при такой ставке чувствуют себя вполне уверенно.

Делюсь советом, по каким показателям такие компании выбирать:
🔘уровень генерации выручки и чистой прибыли должен показывать рост;
🔘низкий или нулевой объем и динамика долговых обязательств (NetDebt\Ebitda);
🔘рентабельность компании выше 10-15%.

Кто точно проходит эти фильтры?
⛽️ «Лукойл»
🏦 «Сбер»
📱 «Яндекс»
🩺 «Мать и Дитя»
🔖 HeadHunter
💻 «Астра»

Кто не проходит?
🪓 «Сегежа»
💰 «АФК Система»
💩 «МВидео»
🏦 ВТБ
⛽️ «Газпром»
🪨 «МЕЧЕЛ»

В комментариях можете дописать этот список.

Кто-то скажет, что лучше пересидеть кризис во вкладах, получая хорошую доходность, вот только рано или поздно хорошие условия по ним закончатся, а рынок будет уже далеко наверху.

Пока моя стратегия меня не подводила, посмотрим, как будет в этот раз. Готов с удовольствием обсудить мои мысли с вами, друзья!

Лимон на чай

30 Oct 2024 06:59

📱 Пройти мимо невозможно, купить еще не поздно! Вышел отчет «Яндекса»

«Яндекс» вновь радует своих инвесторов мощным отчетом, на этот раз за 3 квартала 2024 года:

☑️ Чистая прибыль выросла в 2,2 раза к 3 кварталу 2023 года.

☑️ Выручка выросла на 36% и составила 276,8 млрд рублей.

☑️ Скорректированная чистая прибыль на уровне 25,1 млрд рублей.

☑️ Скорректированная EBITDA выросла на 66% до 54,7 млрд рублей.

☑️ Маржинальность по EBITDA увеличилась на 3,7 процентных пункта до 19,8%.

☑️ Количество подписчиков Яндекс.Плюс +40% — до 36 млн пользователей.

☑️ Хороший рост показывают сторонние сегменты бизнеса: доставки и «плюс» занимают все более значимую долю в общей структуре выручки.

Если кратко, то «Яндекс» по-прежнему лидер российского IT-сектора, и его акции неизменно остаются в моем топе для долгосрочных инвестиций. Несмотря на общую рыночную просадку, упускать её из виду было бы ошибкой, даже с оглядкой на высокую ставку и отличную доходность по вкладам и облигациям.

Думаю, что в этом месяце компания попадет в долгосрочный портфель моей дочери!

Лимон на чай

29 Oct 2024 11:16

Как получать 30% годовых в долларах с ежедневной выплатой процентов

Заголовок зацепил, согласитесь? Но тут же хочется спросить, а где подвох 🤔 У меня были точно такие же чувства, когда такое предложение получил на днях.

Пару недель назад с командой запустили бесплатные уроки по долгосрочному инвестированию (если ещё не смотрели — рекомендую, они получились реально классными).

После этого пишет мне в личку знакомый и говорит: «Ты вот классическим инвестированием занимаешься и получаешь, в лучшем случае, 30% в рублях. А можешь получать 30% в долларах, и к тому же ничего сам не делать!»

Предложение касалось робота, который сам торгует на крипте и приносит стабильную прибыль без участия инвестора. Оно прозвучало, конечно, как подвох.

Но знакомый был настойчив, говорит: «Давай созвонимся на 30 минут. Я тебе все расскажу и сделаю предложение, от которого ты не сможешь отказаться. Чего тебе стоит 30 минут выделить? Твое время за 30% годовых в долларах».

Созвонились, значит, я послушал все, что он рассказывал про бота и его способности, и под конец сделал мне шикарное предложение:

‼️ Он дает доступ к системе, оплачивает из своего кармана все расходы на тест бота.
‼️ Я тестирую робота и показываю все на канале, а в конце делаю честный обзор.

Но тут у меня появились сомнения, насколько вам эта идея будет нравится. Что скажете, интересно вам глянуть на такой эксперимент?

С меня регулярные отчеты, а с вас независимая оценка робота под конец теста.

Лимон на чай

28 Oct 2024 06:49

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Котировки «Полюса» устремились вверх. Дивиденды никого не оставляют равнодушными.

- Где больше всего денег хранят россияне?

- «Т-Банк» сообщил о разморозке 3,5 млрд рублей из «Вечных портфелей»

- Западные СМИ о саммите БРИКС

- Слабые финансовые отчеты металлургов: откуда ноги растут и причем здесь льготная ипотека?

- ЦБ идет на повышение ключевой ставки сразу до 21%. Какой прогноз на следующий год?

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте! Сегодня поговорили про самые опасные бумаги на Российском рынке.

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте! Сегодня поговорили про самые интересные идеи на Российском рынке.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

24 Oct 2024 17:59

🔩Слабые финансовые отчеты металлургов: откуда ноги растут и причем здесь льготная ипотека?

Друзья, мы изучили отчетности наших металлургов — ММК и «Северстали». Спойлер: очень слабо. На результаты повлияли различные факторы, та же большая стройка, которая тоже столкнулась с рядом проблем. Отмена льготной ипотеки, высокая ключевая ставка — причин предостаточно. Есть и более официальные заявления.

«Внутреннее металлопотребление в третьем квартале текущего года продолжает снижаться и, по оценке ассоциации «Русская Сталь», по итогу года может составить минус 6% в сравнении с 2023 годом», — сообщили в ассоциации. При том, что весной «Северсталь» прогнозировала увеличение объемов потребления стали в 2024 году в России на 1-2%.

В первую очередь это отражается на финансовых и операционных результатах металлургов, которые начинают испытывать проблемы. Да и высокая ставка не дает компаниям дышать полной грудью.

Например, компания ММК совсем недавно показала свои довольно слабые результаты:
🔘Выручка падает на 18%.
🔘EBITDA падает на 27%.
🔘Чистая прибыль упала на 34%.
🔘Свободный денежный поток пикирует на 90%.

Само собой, снижение внутреннего потребления стали — это не единственный фактор, но точно показательный звоночек для всего сектора.

Кстати, «Северсталь» тоже показала результаты, они хоть и не такие разгромные, тем не менее не радужные:
🔘Выручка: 219,1 млрд руб (+14% г/г)
🔘EBITDA: 64,8 млрд руб (-9% г/г)
🔘Свободный денежный поток: 41,4 млрд руб (-9% г/г)
🔘Чистая прибыль: 35 млрд руб (-47%г/г)

Учитывая, что компанию в 2025 году ждут капитальные затраты на 170 млрд рублей, период точно не простой и высоких доходностей ждать не приходится. Но если выбирать из двух этих компаний, то «Северсталь» выглядит на порядок интереснее: у компании сохраняется рост выручки и отрицательный чистый долг, а также возможность стабильно платить дивы.

А вот инвестировать в них или нет, тут решать только вам! Предлагаю обсудить эти компании в комментариях

Лимон на чай

22 Oct 2024 14:58

Оттепель, не иначе: «Т-Банк» сообщил о разморозке 3,5 млрд рублей из «Вечных портфелей»

На конференции ТОЛК от «Т-Банка», которая стартовала сегодня, я успел поймать важный инсайт: банку удалось разморозить 3,5 млрд рублей из инвесткопилок, и валютные «Вечные портфели» скоро будут доступны к продаже!

Да, это еще не все активы, а только более половины. Но воспользоваться ими смогут 450 тысяч клиентов банка! И вот это уже серьезная цифра. На минуточку, «Вечный портфель» — это одна из самых популярных стратегий среди инвесторов, поэтому разморозка даже половины активов – это уже сама по себе замечательная новость.

Еще одна хорошая новость: прицельная фокусировка «Т-Банка» на продуктах с ежемесячным доходом. Например, уже доступен биржевой фонд TPAY с доходностью до 21% при текущих значениях ключевой ставки. В планах банка – дальнейшее развитие направления. Такие стратегии точно будут очень полезны тем, кто стремится к полноценному пассивному доходу и к любимой «зарплате» за счет инвестиций.

Кстати, в «Т-Банк» хотят сделать торги 24\7 нормой, что лично я поддерживаю. Ранее я уже давал комментарий на эту тему крупному изданию – можно почитать тут.

Ну и истинное любопытство у меня вызвало ЦФА. Цифровые активы — выгодные инструменты на базе блокчейн-технологий, которые позволят зарабатывать 20—25% годовых и даже больше. Я двумя руками за диверсификацию, поэтому буду следить в своем приложении за этой возможностью и обязательно напишу об этом на канале.

Лимон на чай

21 Oct 2024 14:12

🥇 Золотишка не найдется? Котировки «Полюса» устремились вверх

Только в пятницу мы написали про компанию «Полюс» и ее потенциальные возможности, и как на заказ, подъехала хорошая новость!

23 октября 2024 года - Полюс - СД примет решение по дивидендам, а это как раз один из ключевых триггеров для роста.

Акции уже растут более чем на 5%, но потенциал на этом точно не исчерпан, учитывая, что сегодня золото на мировых рынка продолжает бить рекорды и уже стоит более 2750 долларов.

Подробнее о «золотой лихорадке» читайте в пятничном посте, если еще не успели!

Лимон на чай

18 Oct 2024 19:19

🐈 Мегафорум: главная встреча для новых и опытных продавцов Мегамаркета

Уже скоро, 24 октября, пройдёт масштабная конференция. В программе: лекции про работу на маркетплейсе, лайфхаки для успешных и эффективных продаж, розыгрыш техники Apple и многое другое! 🫰

Разберём реальные бизнес-кейсы, обсудим масштабирование бизнеса, а эксперты Мегамаркета поделятся новыми техническими возможностями маркетплейса 🙏

➡️ Ещё поговорим про:

🔘 рекламные возможности для продавцов
🔘 развитие в категориях Fashion, Beauty, Durable, FMCG, «Детство», «БТиЭ»
🔘 секреты успешных переговоров
🔘 лайфхаки для успешных и эффективных продаж
🔘 тренды e-com на 2025 год

Во время мероприятия будет работать зона консультаций и фуршетная линия. А завершим этот вечер нетворкингом и DJ-сетом 🤸‍♂️

🗓 24 октября, 12:00
📍 ул. Покровка, 47

Регистрация бесплатная — приходите на Мегафорум 💜

Лимон на чай

17 Oct 2024 16:54

⌨️ РБК: «Т-Банк» придумал, как усложнить жизнь лжеброкерам и кибермошенникам

Друзья, что самое опасное в инвестициях? Правильно, отправить свои деньги в пирамиду или каким-либо мошенникам.

Буквально вчера я рассказывал, каким брокером пользуюсь лично и сегодня еще раз убедился в правильности своего выбора. «Т-Банк» запустил сегодня проект «Кибершквал» — платформу специальных ботов для проактивной борьбы с мошенничеством в инвестициях.

После разоблачения «МММ» пирамиды не умерли, а даже наоборот, их стало в сотни раз больше. Они как многоголовые гидры, и с закрытием одной, на ее месте появляется несколько других.

Каждый год ЦБ отчитывается о выявлении сотен различных пирамид: только за этот год их прирост вырос в более чем полтора раза, а потери населения каждый год исчисляются миллиардами рублей.

«Кибершквал» построен на базе собственных разработок «Т-Банка» в области ИИ и голосовых помощников. Ключевая задача сервиса — усложнить жизнь лжеброкерам и потратить их рабочее время на разговоры с ботами, которых они принимают за потенциальных клиентов, заинтересованных в инвестициях. Показателен пример телефонного разговора. Отличить бота от живого человека очень сложно.

Алгоритм ищет сайты, содержащие явные признаки мошенничества, а после сервис автоматически оставляет сотни заявок на бесплатную консультацию или обратный звонок. При этом, работа алгоритма не вредит провайдерам и не перегружает их инфраструктуру.

Мы в «Лимоне на чай» с интересом смотрим на такую инициативу, потому что инвестиции прежде всего должны быть безопасными! До сих пор более-менее вменяемых способов борьбы с такими мошенниками просто не существовало, и такие инициативы очень нужны рынку.

Расскажите про ваш опыт? Сталкивались ли вы с мошенниками или лжеброкерами?

Лимон на чай

16 Oct 2024 17:58

🏦 Каким брокером пользуюсь лично я?

Этот вопрос мне задают довольно часто. А после моих скринов портфеля для марафона РИЧ-2024, вопрос стал возникать еще чаще.

Торговать с Т-инвестиций специально я не стремился, но так вышло, что еще много лет назад, когда я был держателем дебетки одноименного банка, вопрос об открытии брокерского счета решился сам собой. Привлекла единая экосистема, оперативное зачисления денег на брокерский счет и вывода их с него. В те далекие времена альтернативу мало кто мог предложить. В итоге привык. Как и привык к тому, что покупать активы можно прямо из приложения банка, находясь где угодно, что порой позволяет сэкономить драгоценные секунды и купить бумагу по самой вкусной цене. Если нужна более подробная раскладка, то захожу в приложение «Т-инвестиций». В нем есть все подобности по каждому эмитенту, скринеры, подборки и аналитика. А поскольку я являюсь премиум-клиентом экосистемы и квалифицированным инвестором, то мне доступны разные плюшки в виде участия в размещениях и покупки бумаг на внебиржевом рынке и сниженные комиссии. Свой семейный портфель и детский портфель дочери я веду там же.

Касательно моего эксперимента с личным участием в марафоне, пройдя половину “забега” могу поделиться следующими впечатлениями: главное следовать своей стратегии. На канале я много пишу про то, что на таком рынке важны качественные и надежные бумаги. И в следующем посте расскажу какие были изменения в моем портфеле! А пока, можете посмотреть пост, какие я бумаги в него покупал и почему!

Делитесь своим мнением в комментариях, что бы убрали, а что бы добавили еще в портфель?

Лимон на чай

15 Oct 2024 18:01

⚡️ Такую аналитику мы любим: сколько дивидендов планируют выплатить компании за ближайшие пару месяцев?

Пока остальные, чтобы согреться, ждут отопления, настоящие инвесторы греются от мысли о дивидендах! А тут и новость подоспела: аналитики Альфы спрогнозировали весьма неплохие дивиденды до конца года, которые потенциально могут даже поддержать рынок.

По их мнению, в ближайшие пару месяцев компании выплатят дивидендами порядка 0.9 трлн рублей, из которых частным инвесторам достанется порядка 300 млрд рублей. Сумма неплохая, особенно учитывая тот факт, что дивиденды чаще всего реинвестируют обратно в рынок. Правда, в Альфе считают, что в нынешней ситуации большая часть суммы вероятно уйдет на долговой рынок и депозиты.

Аналитики заслуженно отмечают, что лучшие дивы стоит ждать от нефтяного сектора и его классических представителей: «Лукойла», «Роснефти», «Татнефти», «Газпронефти» и «Транснефти».

Из интересных идей стоит отметить компанию «Хэдхантер», у которой на счетах есть весомая сумма денег нераспределенной прибыли прошлых периодов, и которой они могут щедро поделиться со своими инвесторами. Выходит что-то около 675 рублей на акцию и порядка 15% к текущим ценам, что для компании роста выглядит весьма неплохо.

Кстати, если вам интересно, чтобы я разобрал компанию «Хэдхантер», давайте наберем 100 (или больше) огней🔥! И на этой неделе я сделаю прожарку компании.

А ещё напоминаю вам про наш экспресс-курс, в котором за 3 урока вы найдёте чёткий алгоритм по инвестированию и получению годовой доходности 20-30%.

🔔Остался один день и убираем возможность посмотреть курс