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MoneyRadar

11 Jul 2024 08:55

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Dans un contexte économique incertain, marqué par l'explosion de la dette américaine et la fragilité du secteur bancaire, il est crucial de se tourner vers des valeurs refuges pour préserver son patrimoine.

L'or : une valeur sûre millénaire

L'or reste une valeur refuge par excellence qui tire sa force de sa rareté.
Avec des réserves mondiales estimées à 240 000 tonnes et une production annuelle limitée à 3 000 tonnes, ce métal précieux a prouvé sa résilience lors des crises précédentes.

L'or avait particulièrement bien performé pendant la crise du covid en 2019 (+80%). Pourtant, ses performances récentes sont encore plus impressionnantes. L'attrait de l'or réside dans sa tangibilité, son absence de contrepartie et son statut de monnaie universelle.

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Le Bitcoin : l'or numérique du 21ème siècle

Malgré sa volatilité à court terme, le Bitcoin s'impose progressivement comme une valeur refuge moderne. Sa limite d'émission fixée à 21 millions d'unités, dont 17,6% sont considérés comme perdus, en fait un actif rare et potentiellement apprécié sur le long terme.
L'arrivée des ETF Bitcoin renforce la pression acheteuse institutionnelle, soutenant sa valeur à long terme.

L'immobilier : un investissement tangible

Plébiscité par 58% des Français, l'immobilier reste un investissement solide. Les prix ont triplé en monnaie constante depuis 1950, démontrant sa capacité à préserver le capital sur le long terme. Cependant, les récentes réformes fiscales et les pressions écologiques européennes introduisent une certaine incertitude dans ce secteur traditionnellement stable.

Les obligations d'État solides

Les obligations d'État de pays économiquement stables ont prouvé leur efficacité lors des crises précédentes.
En 2008, alors que le S&P 500 chutait de 37,49%, les obligations allemandes et américaines affichaient des performances respectivement de +11,70% et +20,10%.

Il est toutefois prudent d'éviter les obligations de pays moins stables, ça marche forcément moins bien avec l'Argentine.

Le Franc Suisse : la stabilité incarnée

Réputé pour sa stabilité et adossé à l'or, le Franc Suisse tend à s'apprécier en période de turbulences économiques.
En 2008, il a gagné 30% face à l'euro, au point que la Suisse a dû intervenir pour protéger sa compétitivité à l'export.

Les actions défensives : résister à la tempête

Certains secteurs comme la santé, la consommation de base ou les utilities (eau, gaz, électricité...) résistent mieux en période de crise.
En 2008, des entreprises comme Sanofi (+15%), Walmart (+20%) ou Coca-Cola (+2,3%) ont surperformé le marché, tandis que les secteurs bancaires, industriels et technologiques souffraient davantage.

Dernier point : la diversification

Selon Vanguard, un portefeuille diversifié surperforme un placement unique de 30% sur 10 ans.
Le portefeuille "All Weather" de Ray Dalio, conçu pour s'adapter à toutes les situations de marché, illustre parfaitement cette approche.