3427
Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства www.mspbank.ru
По данным franshiza.ru, оборот рынка франчайзинга за 2022 год вырос на 19% до 2,78 трлн рублей, а число занятых в этой сфере составило 1,24 млн человек.
☝️Если вы задумались об открытии своего дела по франшизе и ищите стартовый капитал, то специально для этих целей у МСП Банка есть кредит «Экспресс-франшиза»
✅ Сумма от 50 тыс. до 30 млн рублей
✅ Срок до 36 месяцев
✅ Ставка от 10,5% годовых
🐠 Так, например, в Костроме появился магазин «Рыбалюб» (франшиза федеральной сети для рыболовов-любителей и профессионалов) Для этого местная предпринимательница привлекла в МСП Банке 500 тысяч рублей.
💥 Экспресс-кредит для открытия своего дела по франшизе ориентирован, прежде всего, на предпринимателей из некрупных городов, где динамично развиваются сервисы и услуги для горожан. Предпринимателям доступны возможности по запуску франшизы в разных сегментах: в сфере ритейла, общественного питания, услуг бизнесу и населению, производства, индустрии красоты и моды, товаров для животных и пр.
Развитие современной городской экономики – один из сквозных приоритетов для Корпорации МСП и группы ВЭБ.РФ.
Специализированный кредитный продукт для франшизы создает дополнительные стимулы для роста деловой активности как в городах, а также способствует повышению качества самых распространенных городских услуг, включая современные форматы торговли.
💥Традиционно майские праздники открывают туристический сезон!
Осталось чуть больше недели, но уже сейчас МСП Банк запустил новый экспресс-кредит для бизнеса из индустрии гостеприимства
У вас сезон - у нас кредит ✅
Подробнее об этом в своем телеграмм канале рассказал Александр Исаевич 👇🏻
Обещанного три года ждут, мы управились за 2 месяца. С вашей помощью.
С сегодняшнего дня в МСП Банке можно взять кредит под покупку б/у оборудования. Это первый продукт банка, который полностью собран под запрос бизнеса. Мы учли всё, что проговаривали с предпринимателями, в том числе и на очной встрече.
Проверяем, о чем мы договаривались, и ставим галочки вместе:
✅отсрочка уплаты основного долга: 90 дней
✅сумма: до 15 млн рублей
✅срок: 5 лет
✅ставки: от 10,25% до 15,5% (зависит от госпрограммы)
✅обеспечение: без залога оборудования и любого другого имущества компании (под поручительство собственника)
✅оценка заемщика: на основе финансового положения
Плюс
✔️пересмотрен ряд стоп-факторов
✔️выдача в экспресс-режиме
✔️погасить можно досрочно и без комиссии
✔️средства кредита можно использовать на доставку, пусконаладочные работы и оснастку
Спасибо вам большое за помощь, доверие и вовлеченность.
На связи!
Сегодня расскажем о наших коллегах, но вы уже наверняка их знаете.
У нас в банке вы можете оформить кредит, а Корпорация МСП даст вам поручительство, если вам не хватает собственного залога.
Корпорация делает ещё много полезностей, например поможет, если нарушают права бизнеса.
А ещё здесь оперативные новости малого и среднего бизнеса. Подпишитесь, чтобы быть в курсе.
Итак, продолжаем рассказывать про банковские гарантии
В нашем банке есть 4 вида гарантий, которыми могут воспользоваться самозанятые, индивидуальные предприниматели, малый и средний бизнес при участии в госзакупках:
Тендерная гарантия – гарантирует, что победитель торгов заключит договор с заказчиком
Гарантия возврата аванса обязует банк возместить заказчику сумму выплаченного аванса, если поставщик нарушит обязательства
Гарантия исполнения контракта – гарантирует, что подрядчик исполнит обязательства по договору
Гарантия исполнения гарантийных обязательств по контракту обязывает банк возместить денежные средства, если работы выполнены некачественно или товары испортились. Действует такая гарантия в течение всего гарантийного срока
Подробнее здесь 👈🏻
Как использовать банковскую гарантию при участии в тендере?🤔
Госзакупки в нашей стране проводят в соответствии с 44 и 223 ФЗ в форме открытых торгов или аукционов
По итогу тендера контракт получает компания, соответствующая условиям закупки
В этом процессе есть несколько рисков для заказчика. К примеру, компания, которая выиграла, откажется подписывать договор или выполнит работу некачественно. Для обеспечения выполнения обязательств в законе предусмотрены два пути:
1⃣размещение и резервирование денежной суммы на счету
2️⃣использование банковской гарантии
Первый способ невыгоден и неудобен бизнесу, ведь надо вывести из оборота деньги и «заморозить» их до окончания сроков реализации договора
При использовании банковской гарантии, этого делать не придется
Вы обращаетесь в банк, он выдает гарантию заказчику на определенную сумму, а вы платите банку комиссию от этой суммы
Какие банковские гарантии предлагает наш банк, расскажем в следующем посте. Не пропустите😉
В продолжение темы Wildberries!
Сейчас из разных источников поступает информация, что маркетплейс увольняет сотрудников, участвующих в забастовке, а владельцам ПВЗ блокирует аккаунты и расторгает договоры.
Обращаюсь ко всем владельцам ПВЗ, предпринимателям, кто прямо сейчас попал в эту ситуацию. Если ваши права нарушили — пишите мне и на Сервис 360.
Мы готовы изучить все документы, оказать всю необходимую юридическую помощь!
Буду благодарен моим подписчикам, если перешлете/расскажете об этом тем, кто оказался в этой малоприятной ситуации.
Бизнес – это партнерство, а не нагибательство.
Как новичку открыть магазин на маркетплейсе? 🤔
Рассказываем про 7 обязательных шагов:
✔️ Выбор площадки
В России 5 крупных марткетплейсов - Ozon, Wildberries, Lamoda, Aliexpress и Яндекс.Маркет. Каждый из них сотрудничает как с ИП, так и с организациями. Однако только Wildberries и Aliexpress предлагают особые условия для самозанятых. Рейтинги популярности интернет-площадок и приоритетные направления вы можете найти и изучить самостоятельно на сайте datainsight.ru
✔️ Выбор ниши и товара
Что продавать, зависит от ваших предпочтений и интересов. Однако не стоит игнорировать аналитические данные. С ними помогут такие сервисы, как MPSTATS или Маяк
✔️ Поиск поставщика
Здесь важны цена, качество товара и сроки доставки. Весомым плюсом будет наличие сертификатов
✔️ Ценообразование
Учтите не только желаемый доход, но и плановые расходы: закупка, логистика, упаковка, комиссия маркетплейса и затраты на рекламу
✔️ Контент и стратегия
Чем качественнее визуальный контент, тем больше шансов на высокие продажи
✔️ Упаковка
Строго соблюдайте правила площадки, иначе товар не примут на склад
✔️ Отгрузка товара
Работать можно по двум схемам – со склада продавца или со склада торговой площадки. Детальные условия лучше уточнить у площадки
Есть у нас в подписчиках продавцы маркетплейсов?👋
Международный женский день – прекрасный весенний праздник, наполненный нежностью и красотой
В этот особенный день мы выражаем вам, милые женщины, свою признательность за чуткость и доброту, мудрость и тепло, понимание и душевную щедрость🤗
Спасибо, что вы есть и удивительным образом сочетаете в себе женственность, милосердие и силу духа. Это огромная ценность и стимул для новых побед
Будьте здоровы, любимы и бесконечно счастливы! Всего самого чистого и светлого вам!💐
Секьюритизация - знаете, что это? 🧐
У каждого банка на цели кредитования заложена определенная сумма. Но может случиться так, что благодаря активной работе отдела продаж, кредитов выдано столько, что деньги кончаются. А сами кредиты еще не вернули, ведь их срок 3, 5, 7 лет и более
Как же банку не уйти в минус и продолжить деятельность?🤔
На этом этапе и включается особый экономический инструмент – секьюритизация👆
Есть такие инвесторы, которые были бы не прочь заработать процент на кредитах, но открывать собственный банк совершенно не входит в их планы
Тогда две стороны – банк и инвесторы – договариваются. И результатом этого договора является создание новой организации SPV (Special Purpose Vehicle - специально созданное юридическое лицо). Новая организация выкупает у банка портфель однотипных кредитов и под их залог выпускает облигации, которые приобретают инвесторы
А что происходит в результате совершения сделки - расскажем в следующем посте
График работы Банка на праздниках
С 23 по 26 февраля - выходные ⚡️
Но получить консультацию вы всегда можете по телефону 8 800 302 01 00 - даже в праздничные дни и выходные 📞
Наш call-центр работает круглосуточно
В случае чего, звоните!
Какие льготные программы кредитования доступны в нашем Банке?🧐
✅Программа кредитования инновационных компаний: кредиты под 3% суммой до 500 млн рублей сроком до 3-х лет
✅Программа Минсельхозразвития: кредит по ставке от 1 до 5 %
✅Программа стимулирования кредитования: займы до 500 млн рублей под ставку от 10,5% до 12%
✅Программа 1764: кредиты суммы от 500 тыс. до 500 млн рублей на инвестиционные цели, для пополнения оборотных средств и на рефинансирования кредитов
✅Программа стимулирования кредитования + программа 1764: первые три года ставка от 2,5% до 4%, а дальше ставка по программе «1764». Кредитование сроком до 10 лет
Остались вопросы? Пишите в комментариях - поможем разобраться🤗
Андрей Белоусов: Более 800 млрд рублей за счет механизмов Национальной гарантийной системы привлек малый и средний бизнес в 2022 году
💼Малый и средний бизнес привлек 812,5 млрд рублей льготных кредитов в 2022 году, воспользовавшись гарантиями и поручительствами участников Национальной гарантийной системы.
👨💼Господдержкой в рамках реализации национального проекта развития малого и среднего бизнеса воспользовалось свыше 44 тыс. предпринимателей.
📈Объем кредитов с поручительством за прошлый год вырос на 68% по сравнению с 2021 годом.
📊Число МСП, получивших эту меру поддержки, увеличилось в 2,5 раза.
«Этого удалось достичь за счет совершенствования гарантийного механизма, расширения использования инструмента зонтичных поручительств, пересмотра требований к деятельности региональных гарантийных организаций. Важное значение имели также антикризисные изменения Банка России, внесенные в программу стимулирования кредитования. Это позволило предпринимателям привлекать финансирование под проценты значительно ниже уровня ключевой ставки», – отметил первый вице-премьер.
📍Список регионов – лидеров по приросту финансовой поддержки малого и среднего бизнеса по итогам 2022 года возглавил Краснодарский край, на втором месте Москва и Нижегородская область, на третьем – Республика Башкортостан.
По отраслям больше всего финансовой поддержки малый и средний бизнес привлек в:
🏭обрабатывающих производствах – почти 187,5 млрд рублей,
🌾сельском хозяйстве – 55 млрд,
🚚транспортировке и хранении – более 53 млрд ,
🏨гостиничном бизнесе и общепите – около 19,5 млрд.
Мы снова профинансировали клиента по рекордно-низкой ставке – всего 3% годовых 😱
Как же все время так выходит?
Дело в том, что только в нашем Банке высокотехнологичные организации из числа малых и средних предприятий могут воспользоваться финансированием в рамках федерального проекта – «Взлет – от стартапа до IPO» ☝️
А нашим новым клиентом стала компания «АЭРОГАЗ», которая занимается внедрением передовых решений для нефтегазовой промышленности
Есть вопросы? Спрашивайте 🤓
Между прочим, сегодня праздник не только у студентов и Татьян (которых мы, кстати, поздравляем 🥳)
Сегодня нам исполнилось 23 года! 🎉
За это время мы помогли тысячам предпринимателей начать, развить и поддержать свой бизнес. Выпустили множество удобных и выгодных кредитных продуктов. Освоили рынки не только в крупнейших городах, но и в отдаленных регионах. Но главное, что все эти годы с нами были вы – наши клиенты, партнеры и сотрудники
Спасибо вам! ✨ Мы же продолжим и дальше быть вашим близким и надежным банком🤗
Специально для туристической отрасли!
Запускаем второй новый экспресс-продукт МСП Банка – кредит до 30 млн по ставке от 10,25% до 15,5%. Максимальный срок – 3 года, отсрочка погашения основного долга – 90 дней. Без залога!
Для меня важно, что мы таким образом закрыли по сути финансовую потребность отрасли в сегменте МСП. До этого мы отдали под туротрасль совмещенную программу ПСК+1764 от 50 млн рублей. Увидели большой спрос. По нашей статистике, из общего объема кредитования сектора МСП в гостиничном бизнесе 43% в 2022 пришлось на нашу кредитно-гарантийную поддержку.
В то же время есть отдельная ниша для компаний, которые сейчас активно развиваются за счет популярности малых форм размещения – глэмпингов, кэмпингов. А для этого не нужны большие кредиты, зато нужны отсрочки на стройку и запуск, чтобы быстро пустить деньги в работу и успеть к сезону. Либо нужна небольшая сумма на модернизацию уже существующего комплекса.
По всем этим параметрам мы и собрали наш спецпродукт. Учли специфику отрасли, в частности, сезонность, предложения бизнеса. При этом мы всегда открыты обратной связи и готовы продукт доработать.
Кто куда, а мы – в школу
Первая инновационная школа на 250 учеников откроется в Улан-Удэ. Что самое приятное для нас в этой истории – при поддержке МСП Банка
Строительство общей стоимостью более 600 млн рублей ведется в рамках концессионного соглашения с ООО «ПроШкола» (ВЭБ.РФ). И 27 млн из этой суммы предоставил по гарантии наш банк💪
Интересно, что малый и средний бизнес все чаще видит себя в реализации социальных проектов. Если вы тоже хотите сделать какой-то новый добрый проект, мы всегда подскажем, как это сделать с точки зрения финансирования и необходимых инструментов😉
Хоть сейчас готовы вас проконсультировать по телефону 8 800 302 01 00!
Подробнее о том, что еще полезного есть в банке – на нашем сайте: https://mspbank.ru/guarantee
Что такое банковские гарантии? 🧐
Это документ, согласно которому банк обязан погасить долг клиента, в случае возникновения соответствующего требования со стороны третьего лица
В этом соглашении три стороны:
Принципал – клиент, обратившийся в банк
Бенефициар – получатель денежных средств в случае, если принципал не выполнит свои обязательства
Гарант – банк (или другая финансовая организация), выдавшая банковскую гарантию
А вы работали с банковскими гарантиями?
Ситуация вокруг Wildberries непростая 🤔
Но ❗️Корпорация МСП готова помогать бизнесу отстаивать свои права. За любой юридической поддержкой можно обратиться написав на канал 360 или напрямую генеральному директору Александру Исаевичу
Зачем юрлицам и ИП класть деньги на депозит?🤔
Причина та же самая, что и у физлиц - сберечь и преумножить заработанные деньги
Существует множество типов депозитов, которые отличаются между собой условиями размещения. С точки зрения сроков размещения они делятся на 2 вида:
Срочный - размещение денег на строго определенный срок. При этом, как правило, такой депозит нельзя ни пополнить ни снять деньги досрочно. Зато процентная ставка более выгодная
Бессрочный - нет органичений по срокам размещения. Плюс, в течение всего времени вы можете и снимать и пополнять депозит. Бывает так, что банк устанавливает дополнительные ограничения на минимальный остаток средств на депозите и/или на суммы вносимых средств. Проценты по бессрочным депозитам значительно ниже, чем по срочным
Помимо этого бывают разные комбинации условий
Подробнее с условиями, действующими в нашем банке, вы можете ознакомиться тут https://mspbank.ru/deposits-for-companies/
Продолжаем рассказывать о секьюритизации
Что же происходит в итоге сделки? И меняется ли что-то для клиента банка?🤔
Самое важное - для клиента ничего не меняется: он также вносит ежемесячный платеж и проценты каждый месяц на счет в банке
При этом:
✅Банк получает необходимые денежные средства для выдачи новых кредитов
В процессе обслуживания портфеля кредитов, Банк направляет все денежные средства, полученные от портфеля на счет SPV
✅SPV получает доход от процентов по купленным кредитам и с этих средств выплачивает инвесторам проценты по облигациям, а также постепенно погашает облигации за счет поступления по основному долгу от портфеля
Таким образом, при правильной организации сделка секьюритизации выгодна как инвестору, так и банку, при этом заемщик не ощущает изменения👆
Поздравляем с Днём защитника Отечества!
Это праздник настоящего мужества, стойкости и силы духа. Готовность защищать слабых, быть самоотверженным и смелым, в любую минуту стать крепкой опорой - все эти качества свойственны нашим мужчинам 💪🏻
И сегодня мы поздравляем вас с 23 февраля! Желаем крепкого здоровья, счастья и благополучия!
Чек-лист для заемщика
Для тех, кому нужен кредит по льготным программам, важно учесть общие требования:
✅Юридическое лицо должно быть зарегистрировано в Едином реестре субъектов МСП
✅Отсутствие возбужденного производства по делу о несостоятельности (банкротстве)
✅Является налоговым резидент РФ
✅Не относится к субъектам МСП, указанным в части 3 и 4 статьи 14 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ
Спрашивайте, не стесняйтесь!
124 млрд рублей - на столько мы поддержали предпринимателей в прошлом году
Из них:
✅ 25 млрд - в рамках госпрограмм
✅ более 92 млрд - гарантийная поддержка
✅ остальные средства - вне льготных программ
Больше всего средств МСП Банк предоставил высокотехнологичным компаниям - в рамках федерального проекта "Взлет - от стартапа до IPO" 🤓 Одно из приоритетных направлений нашей работы ☝️
Взлет, большая выручка - в голове крутятся грандиозные планы масштабировать бизнес 😎
Вы уверены, что сейчас именно тот момент, когда это необходимо вашей компании?
❗Единоразовое увеличение выручки не стоит расценивать как повод для масштабирования. Лучше отследить данную тенденцию некоторое время, это позволит понять причину всплеска
❗Если вы находитесь на начальном этапе развития, тоже не стоит пытаться завоевать всех клиентов. Для начала необходимо найти свою целевую аудиторию
✅Повышается спрос на вашу продукцию? Первый звонок о начале дальнейшего развития
✅Увеличение среднего чека так же является поводом задуматься о расширении
✅Модель вашего бизнеса привлекает других предпринимателей или инвесторов
Вывод простой: масштабирование актуально только в случае высокого спроса и полезности вашего продукта для покупателя 😉
🏝😎 «Фермерский островок» открылся в Совете Федерации.
Председатель СФ Валентина Матвиенко первой оценила продукцию наших фермеров из разных регионов страны.
Судя по ажиотажу, шоколад, мед, арахисовая паста и другие продукты всем понравились❤️
📍Выставка группы ВЭБ.РФ в Совете Федерации