-
Разбор компаний, уроки инвестирования. Анализ и ребалансировка портфеля. Сотрудничество, вопросы: @NataliaAndreevnaK Развитие канала и оплата услуг: 5536913810291548
📈 Структура моего дивидендного портфеля
Обновляю структуру портфеля после вчерашних покупок
🍼 Он только формируется, ему 3 месяца
👍 В очередной раз пополняю счет на ₽30000 на краудлендинговой платформе JetLend
Краудлендинг представляет собой современный метод инвестирования, который позволяет частным лицам вкладывать небольшие суммы денег в займы для малого и среднего бизнеса, получая доход от процентных выплат.
Платформа JetLend, предоставляет своим пользователям возможность выбора инвестиционных стратегий в зависимости от их уровня допустимого риска. Инвесторы могут выбрать от консервативной стратегии, ориентированной на надежных заемщиков, до агрессивной, которая предлагает более высокие процентные ставки и, соответственно, риски.
Для удобства пользователей доступна функция автоинвестирования, которая автоматически распределяет средства по сотням компаний, обеспечивая диверсификацию портфеля и снижая потенциальные риски.
В 2024 году JetLend улучшила свою систему управления рисками, что позволило значительно сократить случаи просроченной задолженности, а рыночная доходность, измеренная с использованием XIRR, достигла 32,14% годовых. Ожидаемая доходность делает краудлендинг более привлекательным инструментом по сравнению с доходностью ставки RUONIA и индекса корпоративных облигаций, особенно в условиях нестабильности фондового рынка.
Инвесторы также имеют доступ к вторичному рынку, что позволяет им частично продавать свои активы и выводить средства до погашения займов.
Платформа предлагает привлекательную реферальную программу, предоставляя от 10 до 20 тысяч рублей кэшбека за каждого приглашенного друга, что стимулирует активное привлечение новых пользователей.
В совокупности эти факторы делают краудлендинг не только легальным и надежным способом вложения средств (Jetlend включен в реестр операторов инвест платформ, который ведет ЦБ), но и эффективным инструментом, с помощью которого возможно получение двузначной реальной доходности, превышающей инфляцию.
Как там зарегистрироваться и открыть счет?
Процесс регистрации на платформе через портал Госуслуг стал более удобным: теперь при регистрации данные номера телефона и электронной почты заполняются автоматически. Вам нужно только загрузить скан паспорта, внести средства и начать инвестировать.
🧑🎄 Для подписчиков моего канала при регистрации по ссылке подключится новогодняя акция +30% годовых на 3 месяца на сумму пополнения счета в течение недели. Бонус действует до 19.12. Кстати, у них есть удобное приложение.
Бизнес JetLend демонстрирует высокий уровень устойчивости к рыночным факторам и продолжает рост, поэтому компания продолжает уверенное движение к публичному статусу.
🚀 Крипторынок на старте нового этапа роста: как это использовать?
💸 Bitcoin пробил важную для всей криптоиндустрии отметку в $100 000 и по несколько раз в неделю устанавливает новые исторические максимумы.
При этом доминация Биткоина агрессивно сокращается, что предзнаменует старт альтсезона, который мы все ждали последние годы.
- BTC остается главным инструментом для сохранения капитала.
- ETH уже пробил $4 000 в этом цикле (не ATH, но близко), продолжая расти благодаря развитию DeFi и смарт-контрактов.
- На фоне роста первой криптовалюты, остальные монеты (SUI, SOL, XRP, XLM) тоже начинают стремительно расти.
Это, возможно, последний цикл с настолько большими "иксами" — дальше рынок станет гораздо больше, стабильнее, спокойнее, зарегламентированнее и, как следствие, доходность снизится и приблизится к доходности фондового рынка (10-15%).
👉 Подписывайтесь на канал Максима @cryptouniver, чтобы успеть воспользоваться возможностями, изучить рынок и следить за стратегиями профессионального трейдера с отработкой сценариев выше 75%.
Реклама: ИП Маркан Максим Сергеевич ИНН: 890511007703 Erid:2Vtzqwf2wyr
Компании роста
Мне уже неоднократно задавали вопрос: "Как может выглядеть портфель компаний роста в России"
Давайте сперва сделаем подборку из всех компаний, которые в ближайшие 2 года способны наращивать выручку хотя бы на 18% и более — представлены в таблице.
Кстати, отдельные компании с натяжкой можно назвать компаниями роста. Henderson, Инарктика, Европлан, Совкомбанк, Циан — находятся на границе роста и стоимости.
Подборка получилась из 26 компаний, при этом есть те, которые по моему мнению практически не обладают потенциалом.
Также у некоторых компаний есть проблемы с платежеспособностью, например, у VK отрицательный показатель EBITDA, у Вуш показатель стремится к 2х, у OZON вообще около 10х, у Делимобиль зашкаливает за 3,5х, у ЮГК стремится к 2х, у Самолета с учетом эскроу 2,2х, у Промомеда 2,5х, у Генетико 3,87х — в основном данным компаниям будет очень тяжело показывать прежние темпы роста в текущих макроэкономических условиях из-за высокой долговой нагрузки.
Тем не менее я подготовлю подборку в виде предварительного портфеля компаний роста, который можно сформировать в текущих реалиях (я пока его не формирую, а только подготавливаю базу для будущего анализа каждой компании, так как снижение темпов роста бизнеса в компаниях роста может привести к кратному падению стоимости акций на рынке, отличный пример: OZON -42% за полгода, VK -60% за 10 мес, Астра -40% за 9 мес, Селигдар -55% за 8 мес, Европлан -40% за 8 мес, Самолет -77% с начала года (хотя это не падение связано с другим, писала ранее), Совкомбанк -38% за 7 мес, ЮГК -40% за 7 мес, Элемент -40% за 7 мес, Инарктика -40% за 9 мес, Диасофт практически кратное падение с максимумов, Циан кратное падение за 8 мес, Вуш -55% за 9 мес, Ви.ру -60% за 6 мес, Делимобиль -50% за 9 мес и т.д.
📣📣📣📣📣 Я хочу, чтобы вы обратили внимание, все это компании роста и они подвержены большей волатильности на рынке, небольшое снижение темпов роста не в рамках прогноза может привести к кратному падению котировок. Прежде чем формировать портфель из компаний роста, ПОДУМАЙТЕ, а оно вам надо? Хватит ли нервов в такой волатильности и выдержит ли сердечко.
Ну а если для вас такое падение — это наслаждение, ставьте 👍 сделаю предварительную подборку "как я это вижу прямо сейчас".
📉 Провела анализ исторических данных
В чем смысл? Понять, соответствует ли динамика стоимости индекса Мосбиржи полной доходности и динамика выручки, прибыли и выплаченных дивидендов.
На графике динамика выручки (черная линия), динамика прибыли (бирюзовые столбцы) и динамика дивидендов (красные столбцы) в трлн руб. — это сумма выручки/прибыли/дивидендов всех компаний индекса Мосбиржи
🟢Видим, что в 2013-2014 гг прибыль компаний не роста, и индекс стоял на месте.
🟢В 2014-2019 гг выручка, прибыль и дивиденды активно росли (на 60%, 182% и 168% соответственно), как и рос весь индекс (вырос на 215%).
🟢В 2020 году случился ковид, выручка, прибыль и дивиденды упали на 18%, 49% и 17,5% соответственно, индекс полной доходности отреагировал коррекцией на 31%.
🟢Далее в 2020-2021 показатели сильно восстановились, выручка компаний выросла на 50%, прибыль выросла на 189%, а дивиденды выросли на 22%, на этом фоне индекс с минимумов 2020 года вырос на 111%.
🟢Далее случилось СВО, компании индекса в 2022 году снизили прибыль на 40% относительно 2021 года, при этом выручка продолжила расти. На этом фоне индекс Мосбиржи полной доходности снизился на 54%, отражая снижение прибыли, возросшие издержки и геополитические риски.
🟢На данный момент прибыль компаний снова начала восстанавливаться относительно 2022 года, за последние 12 мес относительно результатов 2022 года прибыль компаний выросла на 55%, а выручка всего на 6,5%. На этом фоне индекс восстановился относительно минимум 2022 года на 108% и снова начал свое активное снижение. С максимумов 2024 года индекс снизился почти на 25% — справедливо ли это снижение?
Выручка компаний по итогам 2024 года вырастет относительно 2023 года на 14%, прибыль вырастет на 31%, а дивиденды вырастут на 20%, при этом стоит отметить, что в 2025 году прибыль компаний несколько снизится относительно 2024 года, связно это с дополнительной налоговой нагрузкой (повышение налога с 20% до 25%), хотя выручка продолжит расти.
По историческим данным и прогнозам выручки, прибыли и дивидендов, российские компании сейчас выглядят дешево.
Стоит ли провести такое же сравнение этих показателей относительно капитализации индекса Мосбиржи? Можно будет посмотреть, какое отношение капитализации к выручке, прибыли и дивидендам было исторически и какое форвардное, на основе этих данных можно будет уверенно говорить о том, на сколько справедливо оценен российский рынок акций.
🏦 Посмотрела сегодня в 10:00 трансляцию от Сбера на День инвестора
🟣Сбербанк укрепляет свою позицию на рынке, увеличив количество клиентов до 110 млн, с приростом в 1,3 млн за год.
🟣Более 3,2 млн компаний продолжают сотрудничество со Сбером, что привело к росту корпоративного портфеля на 18% в таких отраслях, как металлургия и жилищное строительство.
🟣Сбербанк активно внедряет искусственный интеллект для автоматизации решений, что уже охватывает 90% решений по кредитам для бизнеса. Это привело к увеличению онлайн-кредитования до 2 трлн рублей.
🟣Открытие новых отделений в Донбассе и Крыму, а также участие в восстановлении социальной инфраструктуры, свидетельствуют о социальной ответственности банка.
🟣Перезапуск программы СберСпасибо и рост подписчиков «СберПрайм» до 18 млн указывает на укрепление клиентских отношений.
🟣Внедрение более 900 тыс. терминалов для различных видов платежей и переход на собственный процессинг банковских карт.
🟣Сбербанк демонстрирует устойчивость в условиях высокой инфляции и изменения ключевой ставки, что важно для долговременной рентабельности.
🟣Несмотря на экономические вызовы, банк сохраняет высокую рентабельность, благодаря диверсифицированным инвестициям и инновационным продуктам.
🟣Сбербанк готов к новым регуляторным требованиям, что снижает потенциальные риски и усиливает доверие инвесторов.
🟣Банк планирует продолжить фокусироваться на лидерстве в инновациях и создании новых продуктов, что обещает долгосрочный рост и привлечение новых клиентов.
Трансляция была достаточно полезной. Итоги подчеркивают стратегическую направленность Сбербанка на инновации и устойчивое развитие, что является привлекательным для текущих и потенциальных инвесторов.
Я держу компанию в своем дивидендном портфеле, подробный анализ компании был тут: /channel/NataliaBaff/6120
📉Сравнение доходности индекса ОФЗ и индекс Мосбиржи
🟥 Индекс Государственных облигаций Московской Биржи полной доходности - основной индикатор рынка российского государственного долга. Он включает наиболее ликвидные ОФЗ с дюрацией более одного года, рассчитывается в режиме реального времени по методам совокупного дохода (с учетом купонов). Историческая доходность за последние 10 лет составила 5,83%. Сейчас же эффективная доходность индекса составляет 18,55% — исторически лучшее время для инвестиций в облигации.
♥️ Индекс МосБиржи полной доходности - ценовой, взвешенный по рыночной капитализации (free-float) композитный индекс российского фондового рынка, включающий наиболее ликвидные акции крупнейших и динамично развивающихся российских эмитентов, виды экономической деятельности которых относятся к основным секторам экономики.
Индекс полной доходности рассчитывается в дополнение к ценовым индексам и отражает изменение суммарной стоимости российских акций с учетом дивидендных выплат. Историческая доходность за последние 10 лет составила 13,89%. Текущий прогноз индекса полной доходности в разрезе компаний и их влияния на потенциал представлен здесь: /channel/NataliaBaff/6202
Потенциальная (не гарантирована) полная доходность индекса на 2 года составляет 28,1% годовых — исторически сейчас один из лучших периодов инвестиций в российские компании (если допустить, что Газпром не будет платить дивиденды в 2025 году, то потенциальная доходность индекса составляет 26,3% годовых)
Так куда инвестировать? Индекс облигаций принесет 18,55% годовых практически гарантировано, индекс акций принесет 26,3-28,1% не гарантировано, что выбрать?
На мой взгляд в текущих макроэкономических условиях не стоит выбирать отдельно рынок акций или облигаций (не говоря уже про отдельные компании — очень большой риск), целесообразно распределять денежный поток и на акции, и на облигации.
Например, на данный момент в моем российском портфеле у меня 58% облигаций и 42% акций
Техническое сообщение
Друзья, есть 6 человек, кто приобрел книгу, но не получил электронную версию и не прислал данные для оформления доставки печатного экземпляра. Пожалуйста, отзовитесь! Связаться со мной можно через аккаунт: @NataliaBaffetovna.
📈 Пополнила дивпортфель на 100000₽
Покупки:
💎 Алроса 130 шт по ₽46,92;
🔌 Интер РАО 1000 шт по ₽3,734
⛽️ Лукойл 1 шт по ₽6735;
🚢 НМТП 800 шт по ₽7,81;
⚓️ Совкомфлот 50 шт по ₽86,11;
💿 ММК 250 шт по ₽31,34;
🔋 Новатэк 8 шт ₽803,2
Северсталь 5 шт по ₽1065,8;
⛽️ Газпром 60 шт по ₽116,51;
⛽️ Газпром нефть 15 шт по ₽539,33;
⛽️ Татнефть 10 шт по ₽522;
⛽️ Роснефть 15 шт по ₽476,5;
🏦 Сбер 40 шт по ₽224,8;
🔌 Юнипро 5000 шт по ₽1,65;
📱 МТС-банк 5 шт по ₽1155,5.
Друзья, про дивиденды и Газпром
Минфин предоставил расчет бюджета больше месяца и не предусмотрел дивиденды от Газпрома. У Силуанова спросили: «Ждёт ли Минфин дивиденды от Газпрома в следующем году?»
От ответил: «От Газпрома мы не закладывали в бюджет какие-то дивиденды, при этом общий подход Минфина в том, что государственные компании должны делиться 50% своей прибыли в виде дивидендов».
Все, что тут думать, это мы знаем с вами уже давно, осталось понять, будет ли Газпром платить дивиденды, а это будет зависеть от показателей платежеспособности, то есть чистого долга и EBITDA по итогам 2024 года.
🔔 Книга: «Облигации в России» — осталось пару десятков штук
Заказать можно тут: /channel/NataliaSubscribe_bot
Крайне рекомендую приобрести книгу, так как это самые ценные знания по облигациям в России, на которых за два следующих года вы СМОЖЕТЕ ЗАРАБОТАТЬ от 45% до 100%, а также это суперский подарок на 🎄 НОВЫЙ ГОД себе, второй половинке, друзьям, родным, знакомым, коллегам и инвесторам.
Лично я оставляю себе 30 экземпляров, чтобы подарить их друзьям и родным на Новый Год!
Важно. Типография будет рассылать книги 05-07.12, кто хотел заказать, нужно это сделать до 07.12.
Заказать: /channel/NataliaSubscribe_bot
Не получилось заказать? Пиши лично: @NataliaBaffetovna
🏦 Разместите свободные денежные средства компании на праздники со ставкой на уровне 21%. Отличная возможность получить дополнительный доход, не выводя деньги компании из оборота.
Друзья, слышали что-нибудь про овернайт? Овернайт — это финансовый инструмент, который предоставляет возможность размещать свободные денежные средства на краткосрочный депозит сроком на одну ночь. Например, я как ИП пользуюсь экосистемой Т-Банка и там у меня есть возможность использовать овернайт с доходностью до 16% в годовых.
Для бизнеса не на УСН есть возможность зарабатывать на биржевом овернайте со ставкой на уровне 21% годовых.
Биржевой овернайт для бизнеса — это инструмент с высокой доходностью. Разместив свободные средства в рублях со ставкой на уровне ключевой, можно получить доходность на уровне 21% и выше. Это возможно благодаря сделкам РЕПО с ЦК с КСУ.
Процесс прост: в личном кабинете Т-Бизнеса вы можете легко разместить средства на нужный срок — 1, 7, 14, 30 или 90 дней. Для участия необходим брокерский счет, который можно открыть без визита в банк. Сделки проводятся через мобильное приложение, без необходимости устанавливать терминал для трейдинга или посещать банк.
✔️ Плюсы очевидны:
- Выгодная ставка на весь период праздников.
- Средства автоматически возвращаются на брокерский счет вместе с процентами.
- Нет платы за открытие счета и переводы.
Чтобы начать, откройте расчетный счет в Т‑Банке. После этого можете подписать заявление об открытии брокерского счета через СМС, и в течение 30 минут счет будет готов к использованию.
🔔 Перейдите по ссылке, чтобы узнать больше!
Разместите свободные денежные средства компании на праздники со ставкой на уровне 21%
Реклама. АО «ТБанк», ИНН 7710140679, лицензия ЦБ РФ № 2673, Erid: 2SDnjc8zEm1
📈 Друзья, помните я вчера писала, что моя позиция в акциях МГКЛ достигла 1 млн руб.?
📰 Сегодня вышла позитивная новость по M&A-сделке (она прошла без допэмиссии, как сейчас принято у многих компаний). Сумма сделки составила 0,75 млрд руб. (Если что, эта сумма составляет 30% от текущей капитализации). МГКЛ увеличила свою долю на ломбардном рынке региона с 11% до 14%. Расширение розничной сети на 24% до 135 отделений позволило группе увеличить портфель залоговых займов и товаров в ресейле на 11% до 1,85 млрд руб. и количество клиентов на 20% до 239 тысяч. Компания стремится занять 40% ломбардного рынка региона и 3% российского рынка ресейла к 2027 году, планируя дальнейшее расширение и M&A сделки.
Справедливая ли цена для такой сделки? Предварительно цена выглядит вполне справедливой, также стоит учесть, что бизнес у МГКЛ работает как часы, поэтому эффект от приобретения будет существенным.
Кроме того, у компании в ближайший год нет погашения облигаций, то есть это единственная крупная затрата за последние 1,5 года (в начале июня были дивиденды и недавно погашение облигаций).
Я думаю, что бизнес от данного приобретения только выиграет, с ликвидностью у компании все отлично (раз они смогли провести такую сделку). Единственное, на дивиденды по итогам 2024 года, надеемся, но их может и не быть.
📉 Потенциал в компании большой, я ожидаю, что акции в течение 2 лет покажут почти кратный рост и естественно я продолжу еженедельные покупки акций МГКЛ.
Запустила стратегию автоследования по дивидендным компаниям в ТИ
https://www.tinkoff.ru/invest/strategies/70db4a46-f5af-4e49-ac8a-b427d60abfa9
Почему данный портфель несколько отличается от моего публичного дивидендного портфеля?
Мне очень хотелось купить Магнит, Газпром нефть, Займер и НМТП, но данные компании нельзя добавить в портфель автоследования без тестирования, а я решила выбрать самую безрисковую стратегию, которая не предполагает тестирование и т.д.
Инструкция для новичков: "Как безопасно начать инвестировать на фондовом рынке"
Меня часто спрашивают, могу ли я дать рекомендации по инвестициям на фондовом рынке. Друзья, я не могу давать конкретные рекомендации, так как это противоречит Федеральному закону «О рынке ценных бумаг».
Тем не менее, я могу предложить небольшую инструкцию, которая поможет вам избежать потерь при входе на рынок.
Фондовый рынок включает в себя акции, паи и облигации. На первый взгляд выбор кажется ограниченным, но это не так. Самый простой и доступный инструмент для новичков — это фонды. Не верьте, если кто-то говорит, что фонды — это чушь из-за высоких комиссий и плохих результатов. В России фонды освобождены от налогов на дивиденды и купоны. Это означает, что вы можете инвестировать в акции и облигации, не платя налоги на дивиденды и купоны. Единственное условие — держать инвестиции в фонде более трех лет, чтобы избежать налогов на прибыль. Это связано с тем, что фонды в России реинвестируют доходы, и ваша прибыль выражается в росте капитала. Благодаря льготам за долгосрочное владение активами, через три года вы не заплатите налог на прирост капитала при продаже фонда.
Почему индексные фонды?
Фонды несут риски управления, но их можно снизить, выбрав индексные фонды. Я не нашла ни одного фонда, в котором выгода от налоговых льгот была бы меньше комиссии за управление. Если вы соберете аналогичный портфель самостоятельно, то ваша доходность через три года будет ниже, чем при покупке фонда. Поэтому индексный фонд на акции или облигации — это очевидный выбор.
Как выбрать фонд?
Индексы на акции и облигации можно найти здесь, а фонды на индексы — здесь.
Как не запутаться в выборе?
Если вы новичок, не стоит рассматривать все фонды подряд. Обратите внимание на фонды, следующие за индексом Московской биржи, такие как SBMX, TMOS, INRU и OPNR. Эти фонды подходят для начинающих инвесторов, в отличие от более рискованных фондов на акции.
Фонды на облигации
На рынке есть фонды на индексы государственных облигаций. Они могут быть интересны, если вы хотите купить ОФЗ и получить льготы по долгосрочному владению. Однако в большинстве случаев лучше выбирать отдельные выпуски. Фонды на ликвидные облигации российских заемщиков предлагают доходность выше ОФЗ при практически сопоставимой надежности из-за диверсификации кредитного риска. Примеры таких фондов: OBLG и INGO. Но есть те, которые стоит избегать новичкам, например, у SBRB значительная доля облигаций компании "Самолет", что подразумевает высокий риск.
Избегайте покупки отдельных акций и облигаций
Покупка отдельных акций и выпусков облигаций — это не для новичков, так как такие инвестиции связаны с высокими рисками и возможными потерями. Если вы хотите инвестировать в акции или облигации, лучше выбрать фонды. Облигации бывают очень разнообразными, и это может запутать: например, ОФЗ могут иметь постоянный или переменный купон, индексируемый номинал, амортизацию долга и так далее. У корпоративных облигаций еще больше разновидностей. Поэтому я настоятельно не рекомендую новичкам покупать отдельные выпуски облигаций.
На что еще обратить внимание?
Обратите внимание на фонды, которые содержат конкретные виды облигаций. Например, это могут быть фонды на замещающие облигации, юаневые, с плавающим купоном, с постоянным купоном и т.д. Они помогут создать сбалансированный портфель с минимальным риском.
Также стоит рассмотреть фонды ликвидности, если вы еще не определились с конкретными активами. Например, LQDT — фонд с хорошей ликвидностью и доходностью, сопоставимой с ключевой ставкой ЦБ.
Я многое не смогла рассказать, но это невозможно сделать в одном посте. Мне потребовалось почти 1,5 года, чтобы кратко и понятно изложить всё, что хотелось бы сказать по рынку облигаций в своей книге, а про рынок акций вообще можно говорить вечно.
А стоит ли сейчас вообще покупать фонды акций или облигаций?
Их стоит покупать всегда, но при этом стоит хотя бы 1-4 раза в год проводить балансировку портфеля и приводить его в порядок.
📈 Пополнила дивпортфель на 100000₽
Покупки:
🔌 Интер РАО 2000 шт по ₽3,593
⛽️ Лукойл 1 шт по ₽6880,5;
🚢 НМТП 1000 шт по ₽7,845;
🔋 Новатэк 10 шт ₽794,6
💿 Северсталь 8 по ₽1089,6;
⛽️ Газпром 50 шт по ₽113,71;
📱 МТС-банк 8 шт по ₽1105,5;
📱 МТС 50 шт по ₽169,8;
💿 НЛМК 80 шт по ₽118,2875;
🍏 Магнит 2 шт по ₽4484,5;
🚗 Европлан 14 шт по ₽585,8;
🤣 Инарктика 20 щи по ₽538.
🇷🇺 Облигации в юанях
В таблице указаны все облигации в юанях с ликвидностью больше 0.
Мне неоднократно задавали вопрос, какие бы я купила юаневые облигации.
Если бы я покупала на брокерский счет на 3 года и больше, я бы купила фонд на юаневые облигации. Несмотря на комиссии, это все равно выгоднее, чем платить налоги на купоны (фонды не платят налоги на купоны, а вы не заплатите налог на прибыль из-за ЛДВ).
Если бы я покупала облигации в юанях на ИИС Б, то я бы купила весь список ликвидных облигаций в юанях с кредитным рейтингом не ниже А+, так как кредитный риск можно снизить только увеличив количество эмитентов в портфеле. В данном случае максимально возможное количество эмитентов получилось бы 15 шт, что вполне достаточно для сбалансированного портфеля облигаций в юанях.
Кстати, в моей книге "Облигации в России" облигациям в юанях посвящена отдельная глава, где подробно все расписано на конкретных примерах и вчера читатели начали получать доставку книг ❤️ Ура! 🥂
Но есть отдельные инвесторы, которые не понимают, что надо действовать именно так, а не выбирать отдельный эмитент, так как это огромный риск. Такие инвесторы настаивают на том, что им нужен всего один выпуск, скажи какой? 🫶
Ну что я могу сказать, это крайне неправильный подход к инвестициям в корпоративные облигации, но если бы мне сказали купить только один выпуск облигаций в юанях, я бы выбрала наивысший кредитный рейтинг ААА (Газпром нефть, Металлоинвест, Норникель, Полюс, Роснефть, Совкомфлот и Фосагро), а из них бы выбрала тот, которой позволит мне получить ЛДВ, но к сожалению таких нет 😁 (сроки до погашения менее 3 лет), хотя если взять выпуски Роснефти и предположить, что при таких высоких ставках Роснефть не в коем случае не будет гасить свои облигации досрочно, то есть вероятность, что ЛДВ возможно в них.
Если налоги не учитывать, то тогда выбрала бы облигации с самой большой доходность (и наивысшего рейтинга конечно) либо Совкомфлот, либо Фосагро, либо Полюс с доходностью 13,27%, 12,43% и 11,71% соответственно, а чтобы выбрать из них, ориентировалась бы на необходимый срок инвестиций.
Если было полезно, ставьте 🐳
📈 Портфель российских компаний роста
Компания роста — это компания, которая, как ожидается, увеличит свои доходы или прибыли быстрее, чем средний уровень в своей отрасли или на рынке в целом. Эти компании часто реинвестируют свои прибыли в бизнес с целью стимулирования дальнейшего роста, вместо того чтобы выплачивать дивиденды акционерам. Это может включать в себя инвестирование в новые продукты, расширение на новые рынки или увеличение производственных мощностей.
Инвестиционный портфель компаний роста нужен для потенциального получения более высоких доходов по сравнению с традиционными инвестициями.
Основные причины инвестирования в такие компании включают:
🟣Компании роста зачастую могут предоставить более высокую доходность, особенно если их стратегии роста оказываются успешными.
🟣Эти компании часто ориентированы на долгосрочный рост, что может быть привлекательным для инвесторов, ищущих возможности для длительных инвестиций.
🟣Компании роста часто находятся на переднем крае инноваций, что может позволить им занять лидирующие позиции в своих секторах.
Однако инвестирование в компании роста также сопряжено с определенными рисками:
🔘Акции компаний роста могут быть более волатильными, и их стоимость может значительно колебаться в зависимости от рыночных условий и новостей о компании.
🔘Поскольку компании роста часто реинвестируют прибыли, они могут не выплачивать дивиденды, что может быть недостатком для инвесторов, ищущих стабильный доход.
🔘Если компания не сможет обеспечить ожидаемый рост, это может негативно сказаться на стоимости её акций.
В итоге, портфель компаний роста может быть частью диверсифицированной инвестиционной стратегии, где инвестор принимает во внимание свои цели, временные горизонты и толерантность к риску.
🇷🇺 У меня в портфеле 7434 шт акций Baozun $BZUN, сегодня они растут на 30% на фоне заявлений о мягкой ДКП в 2025 году.
Какие ожидания, господа? Разблокируют нам доступ к иностранным активам?
🧑⚖️Euroclear недавно возобновил расчеты по еврооблигациям российских компаний. Euroclear будет участвовать в процессе замещения еврооблигаций — все это из-за судебных исков.
Также у меня 1065 шт 🇨🇳 Alibaba, 772 шт 🇨🇳 JDcom, 2067 шт 🇨🇳 TAL, 350 шт 🇨🇳 LI Auto, 115 шт 🇨🇳 PDD и так по мелочи остальные.
Команда Sapphire Agency собрала список лидирующих каналов в инвестициях.
Подписывайтесь, это точно пригодится:
Дивидендный обозреватель - канал с эксклюзивной аналитикой по фондовому рынку от инвестора из списка инсайдеров и победителя номинации ЛЧИ с прибыльными инвест.идеями от советника топ-менеджеров инвест. Компаний
Присоединяйтесь!
🟢 IF Bonds – крупнейший канал про облигации в телеграме. От азов до продвинутых стратегий – мы делаем сложное понятным, чтобы каждый мог уверенно управлять своим капиталом.
Михаил Хазин - не читайте этот канал, если не хотите спасти свои сбережения. Все расклады по экономике и политике от макроэкономиста и специалиста по мировым финансам. Возможно канал уже стал закрытым, проверяйте ссылку - @khazinru
Биржевик | Акции - канал о рынке акций, и о мировых финансовых трендах. Мы видим будущее наперёд! И зарабатываем на этом! Успешный трейд за 2024 год по золоту и серебру (прибыль 160%)
📊 Потенциал компаний из моего дивидендного портфеля
Потенциал роста дивидендного портфеля составляет 55,98%, а прогнозируемая дивидендная доходность в течение 2 лет составляет 15,76% в среднем в год (без дивов Газпрома — 14,98%).
Общая прогнозируемая доходность составляет 36,93% годовых в течение 2 лет с учетом дивидендов
В нынешних реалиях у всех одна боль: что делать, чтобы твой портфель не превратился в ранец?
Парни из Market Power максимально простым языком объясняют, акции чьих компании - вырастут, а чьих - нет. И так каждый день уже несколько лет. Без ошибок. Бесплатно. Только за 2024 год их инвестидеи принесли 90% прибыли.
Звучит как сказка, но ты зайди к ним на канал и убедись в этом сам: @marketpowercomics
Реклама: ООО "ЭкспертИнвест" (ИНН 7702610673)
Erid: 2Vfnxwif9np
Немного мотивации, а то совсем инвесторы раскисли 🫶
Когда фондовый рынок испытывает трудности и экономические заголовки пестрят новостями о падении котировок и массовых распродажах, многие инвесторы поддаются панике и продают активы. Это естественная реакция — желание уберечь свои сбережения и уйти от риска. Но именно в такие времена важно сохранять спокойствие и помнить мудрость, которую подтверждает история: настоящие возможности для инвестиций приходят тогда, когда рынок в кризисе.
Инвестирование, когда все плохо, может показаться противоречивым, но это одна из самых эффективных стратегий для долгосрочного роста капитала. Вспомним, что происходило в 2021 году, когда рынок был на пике. Многие покупали активы по высоким ценам, считая, что рост будет продолжаться вечно. Но потом настали сложные времена, и те, кто инвестировал на пике, столкнулись с убытками.
В то время как страх и неуверенность овладевают большинством, для дальновидных инвесторов открываются уникальные возможности. Когда рынок падает, стоимость многих качественных акций снижается, и это время, когда можно купить их по выгодным ценам. Инвестирование в кризис позволяет не только приобрести активы с дисконтом, но и заложить фундамент для будущего роста.
Не стоит забывать, что рынок цикличен. После каждого спада неизбежно наступает подъем. Те, кто готовы действовать и инвестировать в трудные времена, часто оказываются в выигрышной позиции, когда рынок начинает восстанавливаться. Главное — сохранять дисциплину, фокусироваться на долгосрочных целях и выбирать качественные активы.
Так что, когда все вокруг кричат о кризисе и потере, постарайтесь увидеть возможности. Не разочаровывайтесь — действуйте. Ведь именно в такие моменты можно заложить основу для успешного инвестиционного будущего.
Как государство отнимает ваши накопления?
Официально годовая инфляция в России составляет 8,63%. А по ощущениям от цен, все 50%.
Деньги тают с каждой неделей.
Многие выбирают держать капитал на вкладах, но так ли это безопасно?
На этот вопрос ответила Полина на своем канале. А еще она знает, что действительно сохранит и умножит ваши вложения без рисков.
Спойлер: это инвестиции в недвижимость.
Полина увеличила свой капитал в 10 раз за 3.5 года на недвижимости и рассказывает всю правду об инвестициях в «бетон»:
прибыльные стратегии и приумножение сбережений через квартиры, земли, коммерческую и зарубежную недвижимость.
Для тех, кто думает о своем будущем.
Подпишитесь и узнайте, как сделать первый шаг к финансовой свободе: /channel/+r39bTfHoY85kMzM6
Реклама. ИП Малявина П.В. ИНН772499988036
ERID 2VtzqvWsgxF
🏛 Сегодня мне придут почти ₽0,5 млн купонов 😁🫶 реинвестирую! (На Сбер уже пришли, кстати)
Читать полностью…
⛽️ РОСНЕФТЬ ПОДРОБНЫЙ АНАЛИЗ #ROSN
Последние годы были лучшими для наших нефтегазовых компаний, но со 2 половины 2024 года есть большой риск того, что денежные потоки компаний буду снижаться, так как будет снижаться экспорт, стоимость нефтегаза и спрос в рамках рецессии, хотя я пока закладываю в прогноз практически нейтральную динамику. Из всего нефтяного сектора с учетом отличной ориентации на дружественные страны и девальвацией рубля привлекательной компанией остается Газпром нефть, Роснефть и Лукойл, хотя весь сектор после коррекции становится все более привлекательным. Не забывайте про рецессию, которая может утащить цены на нефть на дно, кроме того, не забывайте про политические риски. Справедливая цена акций через 2 года в зависимости от различных методик расчета находится в диапазоне 550-740 руб. Моя целевая через 24 мес находится на отметке 650 руб., что подразумевает апсайд 32,5% за 2 года, а с учетом дивидендов, доходность за 2 года может составить около 55%, что несколько выше доходности облигаций. Планирую ежемесячные покупки Роснефти в дивидендный портфель.
Для изучения более подробного мнения по компании откройте PDF файл.
📈 Пополнила дивпортфель на 100000₽
Покупки:
💎 Алроса 150 шт по ₽47,47;
Газпром 70 шт по ₽121,67;
🔌 Интер РАО 1000 шт по ₽3,734
⛽️ Лукойл 1 шт по ₽6768;
📱 МТС 50 шт по ₽171,7;
📱 МТС-Банк 5 шт по ₽1190,5;
💵 МФК Займер 40 шт по ₽129,8;
⚓️ Совкомфлот 60 шт по ₽85,9;
💿 ММК 150 шт по ₽32,5;
⛽️ Транснефть 7 шт по ₽972;
🍏 Магнит 2 шт по ₽4552;
💿 НЛМК 50 шт по ₽122,5;
🔋 Новатэк 8 шт ₽820,2
Висят заявки
🤣 Инарктика 15 шт по ₽582;
🚗 Европлан 10 шт по ₽596.
🔌 ИНТЕР РАО ПОДРОБНЫЙ АНАЛИЗ #IRAO
Компания Интер РАО демонстрирует стабильный рост выручки и прибыли, несмотря на некоторые снижения показателя EBITDA. У компании отрицательный чистый долг, что указывает на наличие значительных денежных средств. Ожидается, что дивиденды составят около 9-10% в ближайшие годы. Акции компании выглядят недооцененными по ряду мультипликаторов, таких как P/E и EV/EBITDA. Однако, планируемое увеличение капитальных затрат может повлиять на оценку акций. Исходя из текущих данных и прогнозов, справедливая цена акции оценивается в диапазоне 5,3-5,6 руб., что предполагает значительный потенциал роста.
Для изучения более подробного мнения по компании откройте PDF файл.
Ищете высококачественные каналы для инвесторов в Telegram? Мы подготовили список лучших и профессиональных ресурсов специально для вас!
⭕️ИнвестократЪ — Ключевая ставка продолжает расти, нужно этим пользоваться и фиксировать высокую доходность. Автор делится своей стратегией, как создать портфель, приносящий от 50 000 руб. в месяц дивидендами и купонам. Также на канале выходит ежедневная аналитика по акциям, облигациям, БПИФам и лайфхаки по рынку. Результаты стратегии найдете здесь в закрепе.
⭕️Тимофей Мартынов — личный канал владельца Смартлаба (самого крупного инвестсообщества в РФ), который за своими плечами имеет 20 лет опыта на бирже. На канале куча бесплатной аналитики и того, что может быть полезным любому трейдеру или инвестору.
⭕️@kira_pronira — канал Киры Юхтенко про жизнь инвестора и предпринимателя. Кира — основатель крупнейшего YouTube-канала в русскоязычном сегменте про финансы и инвестиции. В ТГ она рассказывает, куда инвестирует сама. И, конечно, делится жизнью за кадром!
⭕️@kuzmlab — канал Кузьмичева Олега с авторской аналитикой и прибыльными инвест-идеями. Подписался - без прибыли не остался
⭕️На канале КИТ Финанс:
— модельный портфель
— подборки облигаций
— разборы отчетности и первичных размещений
— информация по обмену заблокированных активов и выплатам доходов по ним
⭕️Профит Будет. Бесплатное обучение — Первый обучающий канал, ставший легендой Телеграм.
С нуля бесплатно обучают инвестированию и трейдингу, публикуют ЦЕННЕЙШИЙ контент!
Настоятельно рекомендую подписаться, таких каналов больше нет!
Организаторы подборки TGStar_Agency