1058
Про деньги нужно говорить просто: Как правильно управлять своими деньгами, чтобы их становилось больше 📖 @LibProDengi – Канал с книгами https://telega.in/c/ppdengi
⚡️Тинькофф вводит плату за обслуживание счетов в иностранной валюте
Слухи оправдались. Сначала Райффайзенбанк, а теперь и Тинькофф. С 23 июня финтех вводит комиссию за валютные вклады.
🪙 Стоимость обслуживания таких счетов составит 1% в месяц при балансе свыше 1000 у.е. в валюте счета. Комиссия будет списываться ежедневно.
В ближайшее время аналогичная практика будет распространена и на валюту, хранящуюся на брокерских счетах, однако она не затронет ценные бумаги.
#новости
@ppdengi
📊 Эволюция криптовалютной экономики
Несмотря на снижение общей капитализации, наблюдаемое в последнее время, криптоэкономика продолжает развиваться очень высокими темпами. Рыночная капитализация снизилась в 2022 по сравнению с 2021 примерно в полтора раза: с 2.4 до нынешних 1.3 трлн долларов, но вот число криптовалют выросло более чем вдвое: с 8 с небольшим тысяч до нынешних 19670 разных монет
Цифры 7-8-летней давности на фоне текущих смотрятся исчезающе малыми, а доля биткоина в общей капитализации всего крипторынка снизилась с 79% до 43%
#статистика #крипто
@ppdengi
🔋 Возобновляемые источники энергии в мире
Ветряная и солнечная энергия впервые произвела 10,3% мировой электроэнергии в 2021 году, повысившись с 9,3% в 2020 году и удвоив свою долю по сравнению с 2015 годом, когда было подписано Парижское соглашение по климату.
Фактически, 50 стран (26%) произвели более десятой части своей электроэнергии за счет ветра и солнца в 2021 году, причем семь стран достигли этого рубежа впервые: Китай, Япония, Монголия, Вьетнам, Аргентина, Венгрия и Сальвадор.
Дания и Уругвай достигли 52 % и 47 % соответственно, лидируя в технологии интеграции энергосистем с высоким уровнем возобновляемой энергии.
#статистика
@ppdengi
🤔 Что за ситуация разворачивается вокруг Ozon
Ozon — одна из немногих Российских компаний, которая размещена на американской бирже Nasdaq.
📆 28 февраля США остановили торговлю их акциями из-за санкций.
— Вслед за этим зарубежные держатели облигаций Ozon потребовали их досрочное погашение.
— Компания предупредила, что деньги у неё есть, но вернуть их не может из-за санкций.
— 1 июня Ozon договорился с держателями облигаций, что они не будут требовать взыскания как минимум до конца лета.
🔮 Какие вообще перспективы у Озона
С начала 2022 года россияне потратили ₽1,25 трлн на покупки в интернете — это на 59% больше, чем годом ранее. Причём 93% от этой суммы получили интернет-магазины, в том числе и Ozon.
📃 Как итог — площадка отлично отчиталась за 1-й квартал 2022:
1. Оборот от продаж вырос в 2,4 раза, до ₽177,5 млрд.
2. Количество активных покупателей выросло до 28,7 млн (+79%), а количество заказов достигло 93 млн (+173%);
3. Валовая прибыль, которая показывает эффективность продаж, выросла на 165% до ₽30,7 млрд.
Но Ozon всё ещё не приносит прибыль, только в 2021 году убыток составил ₽58 млрд. Это часть стратегии компании: тратить деньги на быстрый рост и захватывать долю рынка.
👨💻 Так было «до». Теперь Ozon начинает менять стратегию
Руководство уже заявило, что перестраивает бизнес-модель, дабы в течение года выйти на прибыль:
1. Оптимизируют расходы. Операционные расходы к обороту улучшились заметно по итогам первого квартала, и юнит-экономика заказа начала лучше работать. Это означает, что мощности загружаются и инвестиции в развитие окупаются.
2. Вводят дополнительные услуги. Например, рекламу на сайте для сторонних рекламодателей, запустили по сути свою социальную сеть и постепенно предлагают новые платные сервисы.
3. Расширяют ассортимент, привлекая новых продавцов и давая им новые возможности для продвижения своей продукции.
Так что вполне реально, что скоро мы увидим первую прибыль в отчетах компании.
#обзор
@ppdengi
🔍 Чем интересны префы Сбера, если банк откажется от дивидендов
В конце июня собрание акционеров Сбера решит вопрос о выплате дивидендов. При этом наблюдательный совет банка уже рекомендовал их не выплачивать, ссылаясь на рекомендацию Банка России и распоряжение правительства.
2️⃣ У Cбера два вида акций: обыкновенные и привилегированные (префы). Их различие в следующем:
• Префы не дают права участвовать в ежегодном собрании акционеров и, соответственно, не дают права голоса на нем.
• По ним выплачиваются регулярные дивиденды в размере не ниже 15% от номинальной стоимости акций. По обыкновенным акциям нет установленного размера дивидендов.
Выходит, что привилегированные акции становятся голосующими (как и обыкновенные), если по ним не выплачивают дивиденды. То есть объем прав по обоим видам акций становится одинаковым (до тех пор, пока дивиденды не начнут выплачивать в заявленном объеме). А если права одинаковые и денежный поток по бумагам тоже (или его отсутствие), то и стоимость акций должна быть одинаковая.
🤔 Как это можно использовать?
Дисконт, с которым торгуются привилегированные акции Сбера по отношению к обыкновенным, в последние дни расширился до 8%.
Это можно использовать следующим образом — купить привилегированные акции Сбера с расчетом, что их цена вырастет до цены обыкновенных. Учитывая нынешний дисконт, потенциал роста может быть примерно 8%.
〽️ Какие риски?
• Несмотря на рекомендацию со стороны правительственных структур, Сбер может все-таки выплатить минимальный размер дивидендов по префам, чтобы не давать права голоса их владельцам. Размер выплаты может составить 45 копеек на акцию. В таком случае дисконт по привилегированным акциям сокращаться не будет.
• Даже если привилегированные акции станут голосующими, их рыночный дисконт может сохраниться или исчезнуть не сразу. Он может не сократиться даже после результатов собрания 29 июня.
#обзор
@ppdengi
🤨 Так сколько российских резервов заблокировано за рубежом?
Cтраны ЕС в рамках санкций заморозили резервы Банка России на сумму €23 млрд. По словам Дидье Рейндерса, комиссара ЕС по вопросам юстиции, Штаты заморозили около $100 млрд.
🪙 Дебит не сходится с кредитом. А вот по со словам Антона Силуанова, заморожена половина всех резервов страны: глава Минфина озвучил сумму в $300 млрд.
Где же правда? Возможно, все дело в том, что власти некоторых стран отказались публично сообщить, заблокировали они резервы ЦБ России или нет. Это вполне вероятная причина, по которой данные могут не сходиться. Но все равно странно: неужели менее половины от конфискованный суммы ЦБ держал вне США и ЕС? Вряд ли же долларовые резервы они держали в Зимбабве.
🤔 Санкции или закон? В последние недели из-за рубежа все чаще доносятся призывы к конфискации резервов России и ее граждан. Только найти юридические основания для этого пока не получается.
И это видно по заявлениям политиков. Например, вице-президент ЕК заявил, что судьба замороженных активов, включая конфискацию, будет решаться по законам стран, где эти активы находятся. То есть, все не так-то просто.
Даже министр финансов США Йеллен заявила, что у США нет прав конфисковать российские резервы. Представители МВФ тоже пока воздерживаются от конкретных решений.
А в это время российская сторона готовит судебные иски, чтобы вернуть свои резервы. Об это сообщала ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
🇮🇷 Сколько было? Никто не знает! Возможно, пора уже начать фиксировать объемы замороженных российских резервов. А то получится как с иранскими: какая именно сумма была заморожена — науке неизвестно. За все годы санкционной блокады цифры постоянно менялись: от $20 млрд дo $180 млрд.
Например, экс-президент США Барак Обама как-то называл сумму в $100 млрд, а в другой раз — $50-60 млрд.
#новости
@ppdengi
⚡️Банк России ограничил биржевые торги иностранными ценными бумагами
Ограничения касаются ценных бумаг, заблокированных Euroclear Bank, учёт и хранение которых осуществляется на счетах расчетного депозитария СПБ Биржи в НКО АО НРД.
Как обычно, никто ничего не понял, поэтому переводим на русский язык эту шокирующую многих российских инвесторов новость:
- Ограничения коснуться около 14% ценных бумаг.
- ЦБ уверяет, что ограничение временное.
- Право собственности владельцев сохраняется.
- Headhunter, Yandex, Ozon, Cian — зарубежные ценные бумаги.
- Поддержка брокеров, которые работают с СПБ биржей, сообщает, что торговать ими всё ещё можно, а продавать — нет (прим ред. видимо пока сами не разобрались).
- Мосбиржа сообщает, что всё работает в стандартном режиме, кроме бумаг с постфиксом -RM (зарубежные ценные бумаги в рублях) .
📌 Официальные комментарии от Банка России, СПБ Биржи и Мосбиржи для любителей бюрократии.
#новости
@ppdengi
📱 Сколько людей пользуется мобильными банковскими приложениями в разных странах мира
На самом деле, очень и очень немного: по данным опроса Statista, лидируют по этому показателю Турция (85% населения пользуется такими приложениями) и, внезапно, Нигерия (82%). Вполне высокие цифры, субъективно кажется, что у нас должны быть такие же, но есть одно но!
Если посмотреть на страны более богатые и развитые, чем Турция с Нигерией, то окажется, что во многих уровень развития мобильного банкинга очень и очень низок! Всего 35% жителей прогрессивной и технологичной Японии пользуются приложениями банков. В Германии таких всего 42%. В США цифры выше, 58%, но сравните с Нигерией! Очень любопытный эффект, конечно, когда какие-то технологии первыми адаптируют бедные страны, а не богатые
#статистика
@ppdengi
🇨🇳 Экономика Китая по секторам с её 18 триллионами долларов
Китай является второй по величине экономикой в мире после США, и ожидается, что в ближайшие десятилетия он в конечном итоге займет первое место
#статистика
@ppdengi
💎 Золотодобыча — это глобальный бизнес, в котором сотни горнодобывающих компаний добывают драгоценный металл в десятках стран.
Но где именно находятся самые большие золотые прииски в мире?
В этой инфографике используются данные, собранные из S&P Global Market Intelligence, и отчеты компаний, чтобы составить карту 10 крупнейших золотодобывающих рудников в 2021 году.
#статистика
@ppdengi
📈 По всему миру растёт обеспокоенность инфляцией
По данным опроса Statista, первое место по обеспокоенности инфляцией среди всех вошедших в исследование стран занимает Россия! Почти три четверти россиян считают, что инфляция - одна из главных проблем нашей страны, и эта цифра растёт последние годы. Наши ближайшие преследователи по уровню обеспокоенности инфляцией - страны Латинской Америки: Аргентина и Бразилия
Цифры роста тоже выглядят очень любопытно: да, мы конечно лидируем по абсолютным цифрам, но в Великобритании, к примеру, в 2021/22 по сравнению с годом ранее доля обеспокоенных инфляцией выросла на 20 п.п., с 33% до нынешних 53%! И в целом в странах Европы инфляция стремительно набирает всё больше "сторонников": в лидерах по темпам роста также Германия, Испания и Италия
Меньше всего по поводу инфляции переживают в Китае: всего лишь порядка трети жителей Поднебесной считают рост цен важной проблемой
#статистика
@ppdengi
🇨🇳 Структура экономики Китая в 2021
Китай уже давно гораздо больше, чем та "фабрика мира", которой он был когда-то. Промышленное производство в 2021 составило чуть меньше трети от всего ВВП Китая (37 триллионов юаней из общих 114), хотя и остаётся крупнейшим сектором экономики
Чуть меньше 10% экономики Китая составила торговля, не сильно ей уступают и финансы, сельское хозяйство, строительство и недвижимость. IT, несмотря на бурный рост, пока ещё составляет чуть меньше 4% от ВВП Китая - но и это на самом деле весьма немало
#статистика
@ppdengi
〽️ Как S&P500 вёл себя во время крупных рыночных крахов
Как и впечатляющие рыночные пики, рыночные обвалы были постоянной чертой S&P 500 во все времена.
Тем не менее, силы, лежащие в основе каждого подъема и падения, часто менее ясны. Возьмем, к примеру, крах COVID-19. Несмотря на отставание экономического роста и исторический уровень безработицы, индекс S&P 500 восстановился на 47% всего за пять месяцев, что стало ошеломляющим разворотом.
На основе данных Macrotrends приведенная выше инфографика сравнивает шесть исторических рыночных крахов, исследуя продолжительность их восстановления и контекстуальные факторы, влияющие на их продолжительность.
#статистика
@ppdengi
🛢 Энергетическая зависимость США
Несмотря на то, что США являются крупнейшим производителем нефти в мире, в 2021 году США по-прежнему импортировали более 3 миллиардов баррелей сырой нефти и нефтепродуктов, что составляет 43% потребления страны.
В этой визуализации используются данные Управления энергетической информации (EIA) для сравнения импорта сырой нефти и нефтепродуктов в США с внутренним производством сырой нефти, а также показано, из каких стран США импортировали нефть в 2021 году.
#статистика
@ppdengi
📊 Страны с самым большим уровнем госдолга
Самый большой уровень государственного долго зафиксирован в Венесуэле: он там сейчас более чем втрое(!) превосходит ВВП. Госдолг Японии составляет 254% от ВВП, Греции - 211%
Следом за тройкой лидеров идёт Италия со значительно более скромными на фоне лидеров 156%, следом идёт Португалия со 135%, а США "а вы их госдолг видели" занимает всего лишь (хотя не такое и всего лишь...) шестое место: 134%
#статистика
@ppdengi
📈 Удорожание металлов может отсрочить планы по широкому внедрению электромобилей
Акции производителей электрокаров стремительно падают
Что происходит❓
Впервые более чем за десятилетие в этом году вырастут затраты на производство аккумуляторных батарей, которые используются в конструкции электромобилей. Это следует из результатов исследования BlombergNEF. Все — из-за общего высокого уровня инфляции и резкого роста цен на литий, кобальт и никель, указали представители исследовательской организации. Рост затрат на аккумуляторные батареи может отодвинуть планы по повсеместному использованию электрокаров на несколько лет, подчеркнули они.
До резкого роста цен стоимость аккумуляторов почти позволяла первоначальным затратам на производство электромобилей быть конкурентоспособными по сравнению с ценами на производство традиционных автомобилей, напомнили эксперты. Но теперь ситуация, по их оценкам, начала меняться.
Чтобы электромобили начали конкурировать по стоимости с обычными автомобилями, нужно, чтобы средние цены на производство аккумуляторных батарей упали ниже $100 за кВтч, отмечается в исследовании BlombergNEF. И такой уровень цен, по мнению авторов отчета, — вполне достижим с учетом появления «нового поколения химических батарей». Однако «если цены на сырье останутся высокими или будут расти дальше», внедрение электрокаров в повседневный обиход может быть отложено еще на несколько лет, считают эксперты.
В апреле в США, согласно данным Cox Automotive, средняя стоимость нового электромобиля подскочила уже на 16% в годовом исчислении — до более чем $65 000.
Какие прогнозы❓
В последние недели цены на литий, кобальт и никель стабилизируются, отмечается также в исследовании BlombergNEF. Аналитики Goldman Sachs в связи с этим ожидают, что цены на эти три металла в ближайшие два года из-за роста объемов предложения снизятся.
Правда, с этим мнением согласны не все. Например, в Bank of America недавно заявили, что к 2030 году спрос на некоторые металлы, используемые в производстве электромобилей, может вырасти на 40%.
🔸 Рынки
На фоне роста производственных затрат, а также общего негативного макроэкономического фона большого оптимизма относительно перспектив производителей электромобилей не разделяют и инвесторы.
Акции крупнейших производителей электромобилей таких, как Tesla (-33%), Li Auto (-18%), NIO (-43%), XPeng (-52%) и Rivian (-70%) существенно подешевели с начала 2022 года. Также почти на 20% упал биржевой фонд Global X Autonomous & Electric Vehicles ETF, который отслеживает общую динамику акций производителей электромобилей и поставщиков комплектующих для них.
#новости
@ppdengi
📊 Макроэкономика и инвестор. На что обращать внимание
Без чего не обойтись любому инвестору в поиске новых идей? Без капитала? Без стратегии? Без инвесторского чутья? А вот и нет! Без знаний о макроэкономических процессах. А каких — сейчас расскажем.
👨💻 Куда смотреть пассивному инвестору
При консервативном профиле инвестирования следить за всеми показателями нет необходимости. Достаточно понимать общую картину происходящего в экономике и просматривать основные показатели раз в несколько месяцев.
1. Инфляция и валютные курсы
Инфляция и изменение валютных курсов оказывают значительное влияние на бизнес компаний. К примеру, девальвация рубля играет на руку российским компаниям-экспортерам. Их валютные доходы растут в рублевом выражении, а издержки остаются примерно на том же уровне, в результате прибыль увеличивается, что положительно сказывается на акциях компаний.
2. Процентная ставка
С ростом ключевой ставки доходность облигаций увеличивается, а стоимость — снижается. Также можно открыть депозит с большей доходностью или выгоднее купить недвижимость, если есть возможность сделать это без заемных средств. При снижении ставки можно рефинансировать ипотеку или другие займы на более выгодных условиях.
🙋 Куда смотреть активному инвестору
При следовании более активной стратегии уделите внимание происходящему в экономике и в отдельных отраслях, представленных в портфеле.
1. Цены на сырьевые товары
От цен на многие сырьевые товары зависят доходы крупнейших российских компаний, а также их акции и дивиденды. Не стоит забывать о фискальной политике и режимах налогообложения в разных отраслях, это тоже отражается на активах.
2. Экономическая статистика зарубежных стран
Если в портфеле есть акции иностранных эмитентов, то, помимо финансовых показателей самих компаний, стоит обращать внимание на экономическую статистику страны: темпы роста экономики, динамику розничных продаж, индексы потребительской активности, инфляцию и т.д.
В общем и целом, чем короче временной горизонт инвестора, тем больше внимания нужно обращать на макроэкономические показатели.
📌 Макроэкономика — сложная система, в которой существует множество различных параметров и взаимосвязей. Однако среди них можно выделить наиболее важные, базовые закономерности, в которых способен разобраться любой инвестор
#обучение
@ppdengi
🕹 Публичные компании с самым высоким доходом от игр в 2021 году
#статистика
@ppdengi
💸 Порог в 100 тысяч долларов
Зарабатывая 100 тысяч долларов в год, вы не попадете в 1% лучших — вам нужно заработать 300 тысяч долларов , чтобы вступить в этот клуб, — однако этого достаточно, чтобы комфортно жить в большинстве мест в Америке.
Приблизительно 21 миллион человек в США зарабатывают более 100 тысяч долларов. Вот как они распределяются по возрасту.
Интересно, что процент американцев, зарабатывающих 100 тысяч долларов и более, подскакивает с 2% до 12% и после этого меняется очень мало. Другими словами, редко кто в возрасте 20 лет зарабатывает более 100 тысяч долларов, многие люди, достигшие этого порога, делают это к тому времени, когда им исполняется 40 лет.
#статистика
@ppdengi
🛢 Главные покупатели российской нефти
Актуальная на фоне всё новых и новых санкций инфографика о распределении покупателей нашей нефти. И на первом месте (по данным за 2020 год, но вряд ли доля за прошедшее время стала меньше) здесь с большим отрывом идёт Китай, куда уходит почти треть (32.8%) российской нефти, в 2020 году это было 23.77 млрд долларов
Но вот дальше идут в основном европейские страны, и суммарная их доля заметно выше, чем у Китая: 13% у Нидерландов, 8.7% у Германии, 5.8% у Польши, 5.2% у Италии. В Венгрию, которая от нашей нефти отказываться не хочет, шло всего 1.4% от всего экспорта
#статистика
@ppdengi
📊 О доверии правительству в разных странах мира
Собственно правительствам не доверяют практически нигде - за исключением Индии, единственной страны с положительным балансом доверия правительству
Но вот с доверием публичным институтам (судам, полиции, здравоохранению и т.д.) в мире всё лучше и во многих странах баланс здесь положительный, в Японии и Малайзии и вовсе разница доверяющих и недоверяющих оказалась выше 30 п.п.
Выделяются страны с высоким уровнем доверия и правительству, и публичным институтам (и тут Малайзия с Индией удивительным образом оказались рядом с Германией и Нидерландами); низким уровнем доверия и тем, и тем (ЛатАм, ЮАР и Восточная Европа); низким уровнем доверия правительству и высоким - институтам (к примеру, тут США и Великобритания) и что-то среднее. Мы в последней группе - рядом с Турцией и Мексикой
#статистика
@ppdengi
🏦 ЦБ смягчает порядок операций с иностранной валютой
Центробанк радует нас новостями — теперь банки могут продавать без каких-либо ограничений наличную валюту. Правда, не доллары или евро.
Технически, это «смягчение без смягчения» — самое необходимое как раз и не разрешили. А что всякую экзотику разрешили покупать — банкам же нужно куда-то сбыть остатки.
✈️ С другой стороны, если вы собираетесь в путешествие — это прям хорошо. Как известно, российские карты за границей считаются кусками пластика, потому в ход идет нал. Турецкая лира, юань и даже британский фунт — все это можно купить.
🇯🇵 Теоретически, сбережения можно переложить и в какие-нибудь юани. Но наличка не дает процентов или купонов. Вдобавок, есть риск кражи. Но в сравнении с нашим вечнодеревянным — действительно может спасти от девальвации.
💬 В общем, покупать валюту можно. Главное — задавайте себе вопрос, зачем она вам нужна.
#новости
@ppdengi
⏳ Стратегии инвестирования в облигации
Самый простой путь инвестирования — купить облигации, получать купоны и ждать погашения по номиналу. За это время купоны можно реинвестировать в эту же или другую облигацию.
Такая стратегия подойдёт консервативным инвесторам: облигации могут приносить деньги и во время роста экономики, и в нестабильные времена.
💼 Опытные инвесторы, которые хорошо разбираются в экономике и рынке облигаций, применяют активные стратегии управления портфелем облигаций.
Например, если они видят более выгодный вариант, то заменяют одни бумаги в портфеле на другие. Такой подход может принести больше дохода, но и рисков по нему больше. В этом случае нужно проводить анализ эмитента.
#обучение
@ppdengi
🤔 Скептицизм — одно из важных качеств успешного инвестора
Инвесторам не стоит ничего принимать на веру, предупреждает автор книг о финансах и колумнист американской деловой газеты Wall Street Journal Джейсон Цвейг. Вот что он советует.
🤓 Когда человек говорит вам: «Исследования показывают, что…», спросите, что это за исследования, когда их опубликовали и читал ли он сам их полностью.
🤩 Если вы слышите, что стратегия на основе данных из прошлого признана успешной, помните, что это не гарантирует такую же эффективность в будущем.
Успешные стратегии можно скопировать, но они необязательно принесут высокую доходность, как раньше.
🤑 Проверьте, учитывают ли налоги и комиссии управляющий или управляющая компания инвестиционного фонда, когда представляют результаты инвестирования.
🤔 Когда вы покупаете или продаёте акцию, попробуйте понять логику тех, кто её продаёт или покупает у вас: почему он позволяет вам зарабатывать на этом?
#обучение
@ppdengi
⚡️ ЦБ снизил ключевую ставку до 11% годовых
Совет директоров Банка России на внеочередном собрании принял решение снизить ключевую ставку на 300 б.п., до 11,00% годовых.
💬 «Последние недельные данные указывают на значительное замедление текущих темпов роста цен. Ослаблению инфляционного давления способствуют динамика обменного курса рубля наряду с заметным снижением инфляционных ожиданий населения и бизнеса. Годовая инфляция в апреле достигла 17,8%, однако, по оценке на 20 мая, замедлилась до 17,5%, снижаясь быстрее апрельского прогноза Банка России.
Продолжается приток средств на срочные рублевые депозиты, а кредитная активность остается низкой. Это ограничивает проинфляционные риски и обусловливает необходимость смягчения денежно-кредитных условий.
Внешние условия для российской экономики остаются сложными, что значительно ограничивает экономическую активность. Риски для финансовой стабильности несколько снизились, позволив смягчить отдельные меры по контролю за движением капитала», — отметили представители регулятора.
📌 Напомним, 11 февраля ключевая ставка была установлена на уровне 9,5%. Тогда это стало максимумом с весны 2017 года. 28 февраля ЦБ повысил ставку сразу до 20%, объяснив решение кардинальным изменением внешних условий. 8 апреля регулятор снизил ставку до 17%, а 29 апреля — до 14% годовых.
#новости
@ppdengi
📌4 причины, почему стоит сохранить валютные фонды
Мосбиржа накануне возобновила торги четырьмя валютными фондами от Тинькофф: Semiconductors, CyberSecurity, BuyBack Leaders и AI-Robotics. Рассказываем, почему стоит сохранить валютные фонды в своем портфеле:
1. Полупроводники по-прежнему остаются одним из самых перспективных направлений для инвестиций, так как глобальный дефицит полупроводников, как ожидается, будет устранен не раньше 2023 года. Это же относится и к сфере кибербезопасности, интерес к которой усилился из–за обострения проблемы киберугроз. Искусственный интеллект находится в тренде, а обратный выкуп акций особенно актуален на фоне коррекции рынков
2. Фонды — это защита от падения рубля. Фонды в валюте остаются страховкой от обесценивания рубля. В период неопределенности этот инструмент помогает диверсифицировать портфель и снизить риски.
3. Сложности с выводом наличных. До 9 сентября не получится снять доллары или евро, полученные от продажи паев фондов после 9 марта. Из-за ограничений ЦБ вывести средства можно будет только в рублях. И пока средства нельзя снять, их лучше вложить.
4. Фонды не уступают вкладам. Ставки по банковским вкладам снижаются, поэтому фонды потенциально могут быть более выгодным вариантом
#обзор
@ppdengi
🪙 50 руб. за доллар: фантазия или недалёкое будущее?
Доллар как обычно падает – даже странно несколько звучит. И уже не кажется чем-то удивительным 50 руб. за доллар. Выручка экспортеров просто завалила рынок долларами. А практически отсутствие импорта делает спрос на доллары ничтожным. Так что уровень 50 руб. мы можем легко увидеть.
🤔 Что будет дальше?
ЦБ вчера снизил обязанность российских экспортеров продавать валюту с 80% до 50% - правда это пока не очень помогло.
〽️ Следующим шагом будет внеплановое снижение ключевой ставки с 14% до 12%. Которое может быть уже на следующей неделе. Это добавит рублей на биржу. Вклады станут менее интересными.
Еще один шаг, который поможет поддержать доллар – это разрешение резидентам продавать наши акции. Думается, что они сделают это очень быстро. А значит их рубли нужно будет конвертировать в доллары.
#обзор
@ppdengi
🤔 Что такое дискретный аукцион
Это специальный режим торгов, который вводит биржа, когда котировки акций значительно меняются за короткое время. Его вводят в двух случаях.
1️⃣ Если цена отдельной ценной бумаги из индекса Мосбиржи изменяется более чем на 20% в течение 10 минут по сравнению с ценой закрытия предыдущего торгового дня.
К примеру, 29 марта 2022 года биржа дважды переводила торги ценными бумагами VK в режим дискретного аукциона. Всего за один день бумаги подорожали на 89%.
2️⃣ Аукцион вводят для всех акций и депозитарных расписок, если индекс изменился на 15% в течение 10 минут по сравнению с ценой закрытия на основной торговой сессии предыдущего торгового дня.
Общий аукцион на Мосбирже вводился, к примеру, 24 февраля 2022 года, когда индекс упал на 33%.
#обучение
@ppdengi
🏦 Плюсы и минусы металлического счёта
Металлический счёт даёт возможность стать владельцем золота, серебра, палладия или платины без указания индивидуальных признаков — количества слитков, производителя, пробы и других. Указываются только граммы. Вложения через металлический счёт имеют свои плюсы и минусы.
➕ Плюсы
• в отличие от покупки слитков, можно начать вкладывать в металлы с небольших сумм;
• не нужно заботиться о хранении физического металла;
• обычно такой счёт бессрочный, договор на него не придётся переоформлять или продлевать;
• нет НДС (налога на добавленную стоимость) при покупке/продаже. Впрочем, на покупку слитков сейчас тоже отменили НДС, чтобы сделать инвестиции в золото и другие металлы привлекательнее;
• если металл куплен более трёх лет назад, при его продаже не придётся платить НДФЛ (налог на доходы физических лиц);
• чтобы купить или продать металл, не нужно ехать в банк. Это можно делать прямо через личный кабинет на сайте банка или в мобильном приложении.
➖ Минусы
• главный минус — средства на металлическом счёте, в отличие от обычных вкладов, не застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов;
• если вы решите продать металл раньше чем через три года, нужно будет заплатить НДФЛ 13%, но только если прибыль составит более 250 тысяч рублей.
#обучение
@ppdengi
🇷🇺 Русификация ИИС: иностранным акциям придется подвинуться
По данным Frank Media, Минфин совместно с Центробанком разработали законопроект, запрещающий покупку иностранных бумаг на ИИС. С помощью этих счетов правительство стимулировало инвестиции на фондовые рынки путем предоставления налоговых вычетов. Однако, по мнению регуляторов, многие российские инвесторы покупали на ИИС акции иностанных компаний, что противоречит самой идее вычета. Инвестиции должны идти только в российскую экономику.
💼 Доля иностранных активов на ИИС
Год назад Эльвира Набиуллина была против того, что вычет можно получить от покупки на ИИС акций иностранных эмитентов. По ее словам, доля таких инвестиций составила чуть больше 15%. По последним опубликованным данным Мосбиржи на 4 квартал 2020, доля купленных на ИИС акций и паев нерезидентов в общей структуре активов составила 11% — ₽41,8 млрд. Сегодня, с учетом роста числа инвесторов эта сумма значительно выше, а доля иностранных активов на ИИС могла возрасти. В январе 2022 года топ-3 акций среди частных инвесторов Мосбиржи вошли Alibaba, Tesla, Apple.
📈 Увеличение лимитов
Среди предложенных инициатив — увеличение максимальной суммы ежегодных взносов на ИИС до ₽3 000 000. Сейчас действует годовой лимит — ₽1 000 000. Размер налоговых вычетов ограничен ₽52 000.
〽️ Риски
Возможно, что в случае принятия закона, запрет может распространяться и на российские компании с иностранной регистрацией, такие как «Яндекс» или X5 Retail Group, зарегистрированные в Нидерландах. Это приведет к оттоку инвесторов из этих акций и падению их котировок. Будет ли для таких компаний исключения — неизвестно.
#новости
@ppdengi
