Тот самый случай, когда новая фотка из штатов будто бы даже в тему😁

ПРЕЗИДЕНТ США НЕ ХОЧЕТ ВВОДИТЬ НОВЫЕ САНКЦИИ ПРОТИВ РОССИИ, ЕГО ПРИОРИТЕТОМ ЯВЛЯЕТСЯ ДИПЛОМАТИЯ - БЕЛЫЙ ДОМ

БЕССЕНТ: ПЕРЕГОВОРЫ ТРАМПА И ПУТИНА ЯВЛЯЮТСЯ "ПРЕДВЕСТНИКОМ" ВТОРОГО РАУНДА

Кстати. Завтра выложу список с комментариями подробными так сказать «переговорозависимых» акций (для общего развития, брать их не спешу. Крепкие держать спокойнее).

На мой взгляд фон прогревают не просто так, вероятно уже обсудили многое заранее, но и слишком много ждать тоже наивно. Обсуждать будут методы урегулирования (т.е. тут не подпишешь ничего, сами понимаете), плюс что-то о бизнесе (но и это планы, тоже не подпишешь). Пока выглядит всё вполне позитивно, главное обойтись без избыточных иллюзий.

🔸Какие итоги переговоров ждете? Голосуем:

👍 — Озвучат множество важных позитивных моментов и намеков. Может даже прямым рейсом домой полечу🙂
- Рынок вверх.

👍 — Договорятся договариваться. Встреча будет носить статусный характер, конкретику сильно позже подвезут.
- Небольшой фикс рынка, ибо не превзошли ожидания

🤷‍♂️ — Итоги будут спорные и неоднозначные.
- Рынок вниз.

👎 — Не договорятся.
- Рынок резко вниз.

Читать полностью…

Инвестируй за 90 секунд?!🙌

Т-Инвестиции запустили «Ролики» — первую в России платформу коротких видео об инвестициях, на базе Пульса. Идея в том, что если уж все любят залипать в таком контенте — пусть хотя бы полезным будет😀

Разбираемся, что по сути:

🔸Инвесторы смогут учиться, свайпая короткие видео, и находить инвест-идеи.

🔸Есть персонализация и алгоритмы ранжирования (учитывают реакции на контент и реальные сделки в Т-Инвестициях).

🔸Встроена покупка актива сразу из видео, разумеется базовые лайки/дизлайки тоже в наличии.

🔸Публикуют ролики эмитенты и частные авторы (можно ткнуть в профиль автора и увидеть доходность), а также редакция Т-Инвестиций.

🧩 Для самих авторов это новый формат развития личного бренда: они смогут публиковать не только текст в Пульсе, но и короткие обзоры в форме вертикальных видео.

Понятное дело какой-то серьезный лонгрид так не разложить, но поделиться свежими новостями и точкой зрения — вполне ок.

Так как это по сути надстройка к существующей экосистеме Пульса — аудитория априори уже есть (заявляют, 6 млн человек).

P.S. Предусмотрена монетизация.

В целом короткие ролики давно уже тренд, если бы можно было напрямую лонговать рост просмотров в мире по этому инструменту — озолотились бы точно👍

Читать полностью…

Надоели эмоциональные качели в акциях?
Трамп почесал ухо — и у тебя снова краснота в портфеле?
📉 Индекс Мосбиржи в минусе, а опытные инвесторы всё ещё зарабатывают.

Как?
Виталий Кошин — инвестор с 18 годами опыта, который строит портфели так, что они растут даже в кризис:
📌 ~30% годовых на облигациях — без нервов и угадываний (пример облигации из канала, которая за 2,5 месяца дала + 11,6%)
📌 +100% на крипте за прошлый год (прошлогодний пост, где Виталий предупреждал о росте крипты)
📌 Акции из его рекомендаций — +15–30% за пару месяцев (например, акции Озон из разбора выросли на 18%, Полюс на 29,5% за 2,5 месяца)

Секрет — портфельное инвестирование: грамотный баланс активов, диверсификация и только проверенные идеи.

🔥 В канале Виталия:
— Реальные сделки, которые можно повторить
— Подробные разборы стратегий
— Инвестиционные идеи, которые он использует сам

🎁 Бонус новым подписчикам — чек-лист «10 принципов дисциплинированного инвестора» 📄

➡ Подпишись, чтобы твой портфель зарабатывал без эмоций: @finplanorg

Читать полностью…

Фонд с фондами. Так можно было?

Как-то уже рассказывал о фондах недвижки (склады гигантские) от УК Парус. Сегодня обсудим фонд с фондами — Парус Макс.

Классно иметь возможность купить разные объекты недвижки через россыпь фондов в портфеле, но еще интереснее взять все сразу да еще и сэкономить. Разберемся?👍

Напомню, что у таких инструментах помимо роста стоимости есть еще и купоны. Недвижка разумеется коммерческая: склады на 80% и 20% офисы, а позже ТЦ будут.

На рынке они давно, купоны платятся, инвесторы их отправляют обратно в работу. По пути платят налоги и после каждый выплаты думают, куда и как «пристроить» результат.

🔸Парус Макс - фонд с фондами (не путать с пакетом с пакетами🙂), внутри Паруса Макс живут 6 монофондов от УК Парус. До конца года добавят еще 3 новых.
Уже сейчас СЧА 500млн. руб., (год назад было 260!).

В чем суть?

1. Диверсификация. Каждый отдельно взятый фонд владеет своим объектом недвижки, единый же фонд покрывает сразу все вместе.

2. Налоговая экономия. Локальные фонды регулярно распределяют доход, он облагается налогом для держателя. НО! Доход от имущества ЗПИФ внутри фонда не платится, он реинвестируется. Таким способом давно пользуются в США, пакуя миллион малых фондов в большой единый и реинвестируя доход внутри. Удобно.

3. А еще? В силу устройства фонда по модели «матрешки» есть всегда постоянный прирост стоимости чистых активов за счет реинвеста дивидендов плюс минимальная комиссия за управление. Индексацию раз в год тоже никто не отменял🙂

4. Комиссия УК за управление: 0% от СЧА. Фонд выполняет сервисную функцию, поэтому так мало.

Важно напомнить, что такие штуки только для квалов. Плюс одна мотивация получить статус, так сказать👍

О цене пая.

Так как это фонд содержащий только паи других фондов, СЧА = сумма биржевой стоимости. Сам фонд всегда растет из-за реинвеста, а биржевая цена иногда может отставать. Обычно рывок ближе к зиме, когда индексация аренды. УК Парус ожидают доходность до 35% годовых на горизонте до 2028 (смело, буду наблюдать). Цели это хорошо, но и текущий рост весьма приятен. График сам за себя говорит.

Надеюсь разбор был полезен, а то все время только об облигациях да акциях пишу👍👍

Читать полностью…

Отчитался VK Tech, за 1 полугодие 2025. 

Отчет интересный, с этим не поспорить. Разберемся? 
Если что, VK Tech - разработчик корпоративного программного обеспечения, дочка МКПАО «ВК». 

🔸Цифры:

- Выручка: 6.7 млрд.руб (+48.2% г/г), основной вклад внесли VK WorkSpace (выручка увеличилась на 89.2%) и бизнес-приложения (выручка увеличилась на 120.2%)
- Выручка от крупных клиентов выросла на 72.4% г/г(благодаря росту крупных клиентов на 25%)
- Количество клиентов: 20.4 тыс.(рост в 3.1 раза г/г), из новых клиентов: ДОМ РФ, Островок, Lamoda, РЖД и Билайн
- Скорр. EBITDA: 0.7 млрд.руб (рост в 2.7 г/г)
- В то же время количество клиентов увеличилось в 3,1 раза год к году до 20 400

🔸По сегментам:

«Облачная платформа»: выручка в первом полугодии выросла на 32,9% до 2,7 млрд руб., в том числе рост продаж по поставке On-Cloud составил 43,6% год к году.

«Сервисы продуктивности»: выручка выросла на 89,2% до 2,1 млрд руб. 

«Дата-сервисы»: выручка 0,9 млрд руб., основная часть формировалась от продаж по модели On-Premise.

«Бизнес-приложения»: направление показало рост в 2,2 раза до 1,1 млрд руб. Расширили базу ибо. 

🔸IPO. Решение об IPO будет принято с учетом конъюнктуры рынка после получения необходимых корпоративных одобрений. 

В переводе на русский это значит, что выйдут когда рынок бодрее будет + полит обстановка хотя бы чуть-чуть понятнее. В целом все запланированные на 2025 IPO сдвинулись, на мой взгляд осенью/зимой будут. 

К слову. В конце июля VK Tech была преобразована в ПАО из АО. Акции ВК чуть ожили на фоне отчета, в идеале нужна выше оценка материнской компании, чтобы выгоднее вывести дочку.

Семья - это главное!👍

Читать полностью…

💼 Сделок много, счёт — один

Торговать на фондовом, валютном и срочном рынках стало проще. Используйте единый брокерский счёт в ВТБ Мои Инвестиции — совершайте сделки в рамках одного портфеля.

Что это значит?
🔵Используйте ликвидные бумаги, приобретённые в одной секции, для обеспечения сделок на другой
🔵Следите за размером обеспечения и результатом по всему портфелю

А чтобы было ещё выгоднее, мы отменили брокерскую комиссию для новых клиентов до конца года. Как этим воспользоваться?
🔵Откройте счёт в ВТБ Мои Инвестиции
🔵Внесите от 250 тысяч рублей
🔵Сохраняйте баланс выше этой суммы на конец каждого месяца

Самое время перейти в ВТБ Мои Инвестиции 💚

Читать полностью…

Снова об облигациях.

Т-Банк выкатил свежий выпуск облиг, обеспеченных потреб. кредитами. То есть, вы даете банку в долг, а он платит вам купоны из своего дохода по кредитам другим клиентам. Бизнес такой бизнес🙂

Если что, похожий выпуск уже разбирал раньше (тык), теперь продолжение — «Т-Кредитный поток 2.0».

Очевидно, что ОФЗ уже крайне дорогие, корпоративные облиги с рынка тоже дешевизной не радуют, про вклады вообще молчу. Остается первичка, ее сбором и занимаюсь последние полгода🙂

🔸Параметры:

- Кредитный рейтинг AAA (ru.sf) от АКРА
- Кроме того, облигации обеспечены портфелем кредитов на 200%. То есть, на каждые ваши 1000 рублей банк дает в обеспечение кредиты на 2000 рублей, + к надежности.
- Ставка купона фиксированная, все как мы любим.
- Ориентир - до 17% годовых, финальная
ставка будет определена по окончании сбора заявок 19 августа 2025 г.
- Выплаты купонов ежемесячно
- Амортизация стартует спустя год (по мере возврата заемщиками основного долга)
- Погашение ожидается в августе 2027 года.
- Эмитент выпуска — независимая компания СФО «ТБ-4» с особым статусом. (Открытая отчётность!)
- Объем размещения выпуска — 10 млрд руб., номинальная стоимость одной
облигации — 1000 руб.
- Доступен для ВСЕХ выпуск💪

Предыдущий «Кредитный поток» держу, этот тоже зацеплю очевидно.
Правда в прошлый раз мало насыпали…. Тогда пик хайпа был, надеюсь сейчас будет проще🤷‍♂️

Общий обзор облигаций был в субботу, этот разбор дополняет его👍👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸Ушаков подтвердил, что встреча Путина и Трампа пройдет 15 августа на Аляске
(Аляска, ибо общая граница, нет третьих стран по пути и еще ряд доп. причин)
🔸США не приглашали Зеленского принять участие во встрече Путина с Трампом на Аляске
🔸США, Украина и европейские союзники планируют встретиться в Великобритании перед саммитом Трампа и Путина
🔸Канада: «Мы намерены снизить предельную цену на российскую нефть»
🔸Марко Рубио: «В процессе общения Путина с Уиткоффом появилось некоторое понимание того, что Россия потребует для дипломатического прекращения конфликта»
🔸Банк России не видит системных рисков в введении временной четырехдневной рабочей недели на некоторых предприятиях — зампред ЦБ
🔸Заботкин: Принимая дальнейшие решения по ставке, мы будем двигаться осторожно. Анализируя всю поступающую информацию
🔸СЗКО в июле оказали основную поддержку российскому рынку акций с объемом нетто-покупок в 23,5 млрд.руб Розничные инвесторы нарастили нетто-покупки бумаг до 15,2 млрд.руб с 7,8 млрд.руб в июне — ЦБ
🔸Рост ВВП РФ в январе-мае составил 1,5% — Минэкономразвития
🔸Существует вероятность того, что Зеленский может принять какое-то участие в переговорах Трампа и Путина на Аляске, сообщил СBS News
🔸Среднемесячная начисленная зарплата в РФ в мае 2025 г. составила 99.422 руб (+14,5% г/г) — Росстат
🔸Ставки пошлин на экспорт пшеницы, ячменя и кукурузы из России с 13 августа будут нулевыми — Минсельхоз
🔸Встреча президентов России и США Владимира Путина и Дональда Трампа на этой неделе может положить начало переговорам о территориях, допустил в интервью ABC генсек НАТО Марк Рютте.
🔸В преддверии саммита Трампа и Путина риэлтор сдал в аренду сотрудникам Секретной службы США, которая отвечает за охрану президента, дом в Анкоридже.
(Так себе секретность, по ходу😁)

Доброе понедельничное! ☕️☕️☕️👍

Читать полностью…

📌Переговоры России и США. Чего ждать? Как готовлю портфель? Что делаю с акциями, облигациями и валютой🔥

👉 СМОТРЕТЬ: https://youtu.be/3S_mlmk3Wos

👉 Это же видео на RUTUBE, жмите!

Компактное видео о важном: как переговоры повлияют на рынок, что покупаю и продаю, список сильных акций и мои действия с портфелем. Плюс мысли по валюте.
____
Посты в тему:
- Первичные размещения облигаций
- Что по нефти?
- Обучающий бот
___
👍+🙌+👍

Читать полностью…

Американщина.

Судя по кол-ву реакций под предыдущими постами тема путешествия интересна, а значит ловите еще фотки. Текст с мыслями отдельно будет🙂

На этот раз вырезал грязь из кадра и оставил хорошую картинку. В следующей будет местная провинция и немного старинных универов.

О бардаке, бомжах, гаражах и грабежах писал во втором канале (полистайте вверх, вчера днем постил лютое метро Нью-Йорка).

О нефти тут, о рынке тут, а о ценах в штатах тут.

Нравятся фотки? Палец вверх.
Не нравятся? Тоже вверх.
Без разницы, но радуетесь пятнице? Палец вверх.
👍👍👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸Трамп отрицательно ответил на вопрос, являются ли условием его встречи с Путиным предварительные контакты Путина и Зеленского
(У Трампа всегда миллион сценариев на все случаи жизни)
🔸Европейские чиновники находятся в смятении после новостей о планируемой встрече президентов России и США, пишет The Washington Post
🔸Киев высказался за установление перемирия в небе, но ждет согласия от РФ — СМИ
🔸Две компании, связанные с группой Циан, редомицилированы в Россию
🔸Дефицит бюджета РФ за январь-июль 2025 г. составил ₽4,879 трлн — Минфин
🔸К концу года начнутся торги МКПАО Озон — компания
🔸Глава Минэнерго США: Мы ведем переговоры со странами Азии, чтобы стать для них главным поставщиком нефти и газа вместо России, диалог с Индией в этом вопросе находится еще на ранней стадии
🔸Канада рассматривает возможность строительства порта в Северном Ледовитом океане для поставок газа и сырья в Европу — Bloomberg
🔸Народный банк Китая в июле 2025 года продолжил 9-й месяц подряд увеличивать свой золотой запас — Bloomberg
🔸СД Яндекса 13 августа определит цену размещения допэмиссии акций для целей реализации программы долгосрочной мотивации
🔸Rapaport: Алмазную отрасль ждет "черный день" в случае обещанной США ставки в 25% на импорт из Индии
🔸Семимесячный дефицит бюджета России превысил годовой целевой показатель — Reuters
🔸Высокоскоростная магистраль Москва-Санкт-Петербург включена в проект схемы московского метро на 2026-2030 гг. — ТАСС
🔸Из-за резкого роста акций некоторые брокеры зафиксировали у себя аномальные всплески принудительного закрытия коротких позиций (шортов) — РБК Инвестиции
🔸СД Фосагро рекомендовал дивиденды за I полугодие 2025 г. в размере 387 руб./акция (ДД 5,75%). Отсечка — 1 октября. ВОСА — 11 сентября
🔸Трамп подписал указ, позволяющий включать криптовалюту и частные активы в пенсионные счета 401(k) — Reuters
(Это ультра буллиш!)

Тем временем пятница, наконец-то. Я конечно и так в отпуске всегда работаю, даже с разницей во времени. Но все же пятнице очень жду👍👍👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸Трамп заявил, что считает переговоры хорошими, видит прогресс
Классика. Гуд дил, все такое.
🔸Трамп сообщил o намерении встретиться с Путиным и Зеленским на следующей недели - NYT
Сперва личные встречи, далее трехстороннюю.
🔸Рубио: США считаются что ключевым элементом урегулирования конфликта является вопрос территорий, ожидают по нему уступок от Москвы и Киева
🔸Рубио: Санкции против РФ в большем объеме возможны, но будут зависеть от прогресса по мирному процессу
🔸Белый дом: Администрация может распространить аналогичные пошлины на другие страны, импортирующие российскую нефть
🔸Роспотребнадзор взял на контроль информацию о вспышке лихорадки чикунгунья в китайской провинции Гуандун, существуют риски завоза в РФ
🔸Индия и Россия подписали протокол о расширении промышленного и технологического сотрудничества
🔸«Действия США несправедливы и неразумны, Индия примет меры для защиты национальных интересов» — индийский МИД
🔸РИА: Путин собрал совещание по вопросам развития строительной отрасли
🔸Хуснуллин: в России в текущих экономических условиях наблюдается некое замедление в области строительства, но мы постоянно эту ситуацию мониторим, контролируем каждого застройщика
🔸Дефляция в РФ с 29 июля по 4 августа составила 0,13% после двух недель снижения цен по 0,05%
🔸Росатом начинает подготовку к IPO десяти подконтрольных ему компаний, в том числе одного из крупнейших игроков на рынке частной медицины — ГК Медскан
🔸ЦБ: Выдача ипотеки в июне 2025 г. снизилась на 66,1% в годовом выражении
🔸ВВП РФ в I квартале вырос на 1.4% в годовом выражении, в II квартале оперативные данные указывают на рост в 1.8% — ЦБ РФ
🔸Лукойл создаёт в Дубае новое подразделение по торговле нефтью - Reuters
🔸Алроса в сентябре проведет полевые испытания инновационного сепаратора алмазов
🔸Сооснователь IVA Николай Ивенев вышел из капитала компании, продав свою долю в 21,66% мажоритарным акционерам
🔸Мосбиржа запустит торги фьючерсом с привязкой к казначейским облигациям США с 12 августа

По Трампу все в рамках ожиданий, как и обсуждали с вами: внутренним элитам и другим странам - для всех всё нашел. Пошлины/санкции ожидаемые, чего-то «такого и эдакого» нет, хочет продолжать диалог. Стратегию не меняю.
Днем детальнее разберемся👍👍👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸Уиткофф приедет в Москву 6 августа. Трамп подтвердил проведение переговоров России и США в этот день
🔸В Кремле не исключили, что Уиткофф может встретиться с президентом Владимиром Путиным.
🔸Bloomberg пишет об обсуждении воздушного перемирия 
🔸Трамп заявил, что его администрация «больше всего» работает над завершением конфликта России и Украины.
Добавил (Трамп), что примет решение о санкциях после встречи
Отмечу, что т.к. конгресс в отпуске - накатить что-то серьезное не выйдет
🔸Трамп заявил, что его цель — вывести США из военного конфликта на Украине.
🔸Трамп обдумывает введение дополнительных санкций против российского теневого флота, если Москва не договорится об урегулировании с Киевом до 8 августа, сообщает Financial Times.
Собеседники газеты назвали это «легким первым шагом»
🔸Ранее Трамп утверждал, что падение цен на нефть "еще на $10 за баррель" может "заставить" Россию прекратить боевые действия
🔸Профсоюз сталелитейщиков США просит правительство ввести пошлины на импорт российского палладия.
Конкурентов выпиливают?
🔸Госкомпании смогут направлять до 70% расходов на свои IT-разработки.
🔸Tesla передает Маску акции на $30 млрд, так как пытается удержать его. Отход Илона от бизнеса Tesla значил бы «потерю лидера и магнита для талантов».
🔸Советник премьер-министра Индии по нацбезопасности Аджит Довал может приехать в Москву вместе с делегацией.
🔸Индийская компания Nayara экспортировала первую партию бензина после введения санкций ЕС.
🔸Индия не прекратила получение российской нефти, несмотря на давление США и ЕС.
🔸Продажи новых легковых автомобилей в России в июле 2025 г. снизились на 11% г/г.
Это лучшая динамика с начала года, т.к. в предыдущие месяцы продажи снижались на 25–46%.
🔸Банки массово отказывают россиянам в кредитных каникулах и реструктуризации долгов, 80% обращений отклоняются.
🔸Сценарии развития Трамповщины разбирал вчера, тык

Важный день сегодня.
Завтра тоже важный. Вся неделя крайне серьезная. Без кофе не разобраться☕️☕️☕️🤝👍

Читать полностью…

Трамп. Санкции, угрозы, пошлины, бузеж. Что известно?

- Стратегия тут, облиги тут. Если что🙂

Тезисно основные моменты. А в конце выводы:

Трамп (про Россию): «Знаете, они хитрые люди и им довольно успешно удается их избегать (санкций), так что посмотрим, что из этого выйдет»

— Ультиматум до 8-го августа. Обещали накатить вагончик санкций.
— Напоминаю, для 68 стран вступают в силу пошлины 7-го августа, а 12-го истекает тарифная пауза с Китаем. Трамп заварил такую кашу, что в датах уже запутаться можно.
— Сенаторы предложили законопроект с 500% тарифами для стран, покупающих нашу нефть
— Сенаторы придумали санкции против высших должностных лиц (ЦБ, Сбер, Газпромбанк и так далее) + запрет амер. инвестиций в госдолг + отказ от урана и цветных металлов. Смело.
— Трамп продолжает угрожать Индии, но больше делает упор уже на тарифы, а не на вторичные санкции против всех стран. Т.е. интересно, что Китай и Турция как-то выпали из "вонючей" повестки. Сосредоточились на Индии.
— Уиткофф обещал прилететь 7-8 августа в Москву. Тут прорывов никто не ждет, но даты очевидно подбиты не просто так. Обсуждать явно будут смягчение углов.
— Трамп обещает встретиться с Си, при этом и от встречи с нами тоже не отказывается. Это даже не двойная игра, а скорее тройная и десятерная. Трамповщина👍

🔸Вишенка на торте! Конгресс уходит в отпуск (устали, наверно, бедняги). А значит решение может принять лично Трамп, но т.к. там по плану санкций вагон списков — ему проще всего принять в том или ином уже обещанные тарифы. А потом можно и паузу накатить, при желании.

🔸Что в итоге?

ОЧЕВИДНО, что 500% накатывать с персональными списками нереально, угрозы и понты.
Выходит, что с наибольшей долей вероятности выкатят умеренные пошлины с кучей оговорок и возможностей "дать заднюю", в случае чего.

Для США 500% сценарий — риск глобальных противоречий с союзниками, рост цен, сложность проведения юридически ибо конгресс бухает в отпуске. Интересно, что Китай сразу сказал "нет", а вот Индия как-то мягко реагирует, в духе "ну не хотелось быыы". Впрочем, Китай не равно Индия, разные миры.

Наш рынок будто бы не замечает, все делают ставку на "иллюзорные" санкции, слабые. Облиги ощущают себя хорошо, валюта откатилась.

Будет плохо - облиги спасут. Будет средне — облиги спасут. Будет хорошо - облиги вырастут, а акции добрать успею.

Ждем, наблюдаем. По-прежнему топ капитал в облигах, акции чуть-чуть и только самые крепкие👍

Читать полностью…

🏦 ВТБ. Что да как?

- Дивиденды и отчет за 5 месяцев
- Надбавка к капиталу, разбирал тут

Еще немного мыслей о ВТБ. Так много вопросов, так мало ответов. ВТБ решился на допэмиссию — несмотря на прибыль и параллельную выплату дивидендов, т.е. деньги вроде бы есть, а капитал?
Выплата дивов давит на нормативы, решать приходится выпуском новых акций. При этом дивиденды случились впервые за 4 года.

Есть два важных для инвестора момента: Допка (ее цена) и конвертация.

🔸Цена допки. Если считать без поправок, то при озвученном объеме минимальная цена 64р, но на практике вероятно где-то около 77-79 рублей. Может и выше.

Зампред ВТБ Дмитрий Пьянов комментировал размер допэмиссии:

«Мы ожидаем, что допэмиссия будет 80-90 млрд рублей. Мы не знаем точно, потому что не можем влиять на объем преимущественного права, на объем рыночных приходов. В допэмиссии 2023 года это были минимальные значения. Мы понимаем, что часть выплаченных дивидендов может пойти на участие по преимущественному праву в допэмиссии. Поэтому мы здесь поставили крайний правый диапазон — 90 млрд рублей допэмиссии»

🔸Конвертация префов. Возможно в 2026.

Тут все сложнее, т.к. неизвестно будут ли конвертировать. Здесь ясности гораздо меньше, неизвестен коэффициент конвертации для разных типов. Подсчетами займусь в след. посте.

🔸Напомню, что ВТБ в этом году впервые за 4 года выплатил своим акционерам дивиденды за 2024.

Отдельно сообщили, что выплата дивидендов приведет к снижению достаточности капитала Н20.0 на 1,1 п.п. с текущих 9,9%, а минимальный норматив с 1 июля увеличится до 9,25%. Это повлияет на запас прочности🤷‍♂️

Достаточность капитала около регуляторных минимумов (общий капитал - 9.5%, при минимуме -9%; базовый капитал - 7.2%, минимум - 5.5%).

🔸Что в итоге?

Очевидно, что ВТБ это не совсем понятная а значит однозначно сложная история, явно не для начинающих инвесторов, желающих просто держать и не париться👍

Риски есть, миллион сценариев сложных и запутанных. С одной стороны бумаги сейчас дешевые, с другой стороны могут начать вылезать "нюансики", добавится волатильности и так далее. У меня есть немного акций ВТБ, но наращивать позу пока не желаю.

Обновлю разбор и мнение после объявления цены допэмиссии в сентябре👍

Читать полностью…

Бык удачи?😁

Так выглядит очередь из желающих прикоснуться к бронзовым шарам легендарного Charging bull рядом с Wall street.

Интересно, что скульптура была создана американцем итальянского происхождения (ну как же, скульптура да без итальянцев), а городу он был подарен в 1987 год. После эпичного краха рынка. Ну как эпичного — всего минус 23% Dow Jones сделал, Мосбиржа и сильнее падала в свое время.

По сути этот бык символизирует веру в отскок, грубо говоря. Веру в разворот рынка.

Более чем уверен, что толпа туристов в лютой очереди ни разу не инвесторы, не зря же легенду о натирании частей тела быка упростили до "трогай и будешь богат". Забыли о бирже, эх.

Стоять в этой толпе очевидно не стал (ибо где-то 10 лет назад уже фоткался с этим быком, тогда толпы не было), подошел с другой стороны и за ухом его погладил.

Животные любят доброе отношение, а не хватание за сами знаете что.

А еще всегда важно действовать не как толпа, закон биржи😁👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸Остался один день до той самой встречи
🔸США намерены предложить России разработку редкоземельных минералов на Аляске и снятие некоторых американских санкций с авиационной отрасли.
🔸 США разрешили до 20 августа все операции, запрещенные в рамках антироссийских санкций, необходимые для организации саммита России и США на Аляске
🔸США ищут место для встречи Владимира Путина, Дональда Трампа и Владимира Зеленского в конце следующей недели — CBS
🔸Партнёры Украины оценивают возможность постепенного ослабление санкций в отношении России в случае достижения соглашения о полном прекращении огня — Sky News
🔸Британия готовит новый пакет антироссийских санкций — Стармер
Эти как всегда…
🔸ЕС ведет подготовку дальнейших санкций против РФ — Макрон
И этот как всегда..
🔸Трамп: Если первая встреча с пройдет успешно, я буду добиваться проведения трехсторонней встречи
🔸Рост теневого танкерного флота РФ замедлился из-за западных санкций против российской нефти — Reuters
🔸Рост ВВП РФ во 2 кв. замедлился до 1,1% с 1,4% в 1 кв. — Росстат
🔸Дефляция в РФ с 5 по 11 августа составила 0,08% после снижения цен на 0,13% неделей ранее
Кто-то еще следит за этим?!
🔸После переговоров с Трампом и европейскими лидерами глава НАТО Рютте заявил, что мяч «теперь на стороне Путина» — CNN
🔸Доступ к звонкам в Telegram и WhatsApp восстановят, если они выполнят требования по соблюдению российского законодательства — Минцифры
Ясно понятно. Печально.
🔸Министр финансов США Бессент: Прямые санкции США против РФ могут усилиться, а вторичные пошлины могут вырасти если встреча Путина и Трампа не принесет результатов
🔸США осознают свою зависимость от импорта различных товаров из Китая и хотят ее сократить путем наращивания собственного производства — Рубио
🔸Газпром нефть создала первый российский комплекс для бурения титановыми иглами: новый подход на 36% повысил добычу трудноизвлекаемой нефти — компания
🔸Кэти Вуд : наш оптимистичный прогноз по BTC значительно превышает $1 000 000 на горизонте в следующие 5 лет
Кажется, скоро пора продавать?😁

Раньше четверг называли рыбный день, а теперь он день ожидательный. Скоро все узнаем. Не забывайте о разнице во времени МСК-Анкоридж, если что.
👍👍👍

Читать полностью…

Банки затягивают пояса? 😳

Последнее время активно разгоняют эту тему, считаю нужным высказаться. Сложности действительно есть: как минимум 2 личных знакомых попросили уйти (сокращения отдела).
Даже заморский Блумберг накидывал на вентилятор, писал о необходимости помощи банкам. Но все ли так плохо?

По данным объединенного кредитного бюро уровень просрочки по ипотеке и автокредитам за год вырос почти ВДВОЕ: до 95 млрд и 35 млрд рублей соответственно, ибо в 2023-2024 выдавали слишком массово.
(Банк России отмечает, что доля просрочкт в ипотеке составила 1,1%, в автокредитах — 4%).

🔸Высокая инфляция «съела» часть реальных доходов (цены обогнали зарплаты), при этом хотелки/потребности не исчезли.
При этом стоимость кредитов конская, реальные ставки до 30% и высокие платежи лишь создают порочный круг. Денег и так нет, а становится лишь меньше🤷‍♂️

🔸Но по отдельным банкам в разбивке как в шутке про голубцы: у кого-то мясо, а у кого-то капуста.

🧩 К примеру, в ПСБ и Совкомбанке подтверждают ухудшение качества обслуживания долгов, безусловно это давит на прибыль, однако (на мой взгляд) куда лучше честно признать сложности и работать над их решением, чем делать вид «у нас всё клево», хотя на деле труба. Уж поверьте.

Тот же Совком еще осенью предупреждал, что ситуация будет сложная и 2025 попросит уйти слабых игроков с пляжа, да и сильных больно ударит. Знали, готовились, фильтровали портфель.

🧩 К слову, 15-го августа Совкомбанк выкатит МСФО за 1п. 2025. Поглядим, сделаю обзор. Много раз уже говорил - на долгосрок мне этот банк однозначно нравится, в топ3 сильнейших входит. Открыто обсуждают любые вопросы, правильный подход.

🔸Что будет с банками дальше?

— Замедление кредитования, отложенный эффект ставки, падение прибыли и так далее.
— Коллапс не жду, все адекватные банки осознают риски и готовились заранее. «Хорошие» кредиты должны перекрывать «плохие», в идеальном раскладе.
— Банки будут резать «косты». Это факт, процесс уже идет.
— Отчеты банков осенью/зимой могут оказаться ниже ожиданий. Я много раз предупреждал об отложенном эффекте высокой ставки.
(Но инвесторам важно помнить, что отчет всегда про прошлое, а если банк готовился заранее - спим спокойно).
— Доходность по вкладам будет падать (быстрее ставки), обьем выдачи кредитов тоже будет падать. Процент отказов по новым кредитам будет расти. Зима у банков, зима календарная.

Долгосрочно банки держу (топ3: Сбер, Совком и Т-банк), все разные, но все трое молодцы. Но и о рисках не забываю👍

Отчеты осени и начала 2026 будут ОЧЕНЬ интересными. Это факт.

Сильные банки пройдут через огонь, а слабые… Отлив покажет, кто купался голым👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸«Цель встречи Трампа с Путиным — лучше понять позицию РФ для достижения мира».
Допускаем возможность визита Трампа в Россию в будущем» - Белый дом
Скорее всего в будущем основной темой диалога будет бизнес
🔸 Трамп и Вэнс сегодня проведут онлайн-переговоры с Зеленским и европейскими союзниками перед саммитом на Аляске
🔸Минэнерго США понизило прогноз цены Brent на 2025 г. с $68,89/барр. до $67,22/барр., на 2026 г. — с $58,48/барр. до $51,43/барр.
🔸Дональд Трамп: Триллионы долларов поступают от тарифов, что оказалось невероятно полезным для нашей страны, фондового рынка, общего благосостояния и практически всего остального
🔸Власти Китая призывают местные компании отказаться от чипов Nvidia H20 — Bloomberg
🔸МКПАО Эталон Груп утвердила внутренние политики в рамках редомициляции и подготовки к переводу акций во второй уровень листинга
🔸Швейцария присоединилась к санкциям ЕС против России и снизила потолок цен на российскую нефть до $47,6 за барр
Нейтральные, ага
🔸Verb, компания, котирующаяся на бирже NASDAQ и выбравшая TON в качестве своего основного актива, успешно привлекла $558 млн. для начала покупки и накопления $TON
🔸США осознают свою зависимость от импорта различных товаров из Китая и хотят ее сократить путем наращивания собственного производства — Рубио
🔸Tesla сейчас снижает цены больше, чем другие производители электромобилей в США, чтобы максимально заработать в преддверии окончания срока действия налогового вычета в размере $7500, который отменил Трамп — аналитики
🔸Продажи в новостройках с января по июль 2025 г. сократились на 22% г/г до 12,3 млн кв м
🔸Алроса ожидает, что в краткосрочной перспективе "сложная ситуация" на алмазном рынке сохранится, а дисбаланс между спросом и предложением продолжит давить на цены
🔸Объединенное кредитное бюро зафиксировало резкий рост просроченной задолженности по целевым кредитам во 2 кв. 2025 г. Просрочка по ипотеке достигла 95 млрд.руб(+97% за год), по автокредитам — 32 млрд рублей (+85%). Об этом поговорим подробнее позже.

☕️☕️☕️

Читать полностью…

Америка такая Америка🤷‍♂️

Как и обещал, закидываю новую порцию фоток, из провинции. (предыдущие тут, цена тут, еще есть во втором канале. Позже цены обновлю).

На фотках разные средние и маленькие локации в Род-Айленд, Коннектикут и Массачусетс (это все соседние штаты, 1.5-2 часа на машине между ними). Особняки и всякий пафос исключены из подборки (есть куча замков у океана на краю скалы), оставил так сказать попроще домишки (относительно😂).

Все эти штаты часто называют New England, из-за истории. Архитектура соответствующая, сотни и тысячи зданий 17-18 века. Бостон - так сказать "столица" региона, он будет отдельно.
Много мест отдыха и пляжей, но вода бодрая и водоросли. Впрочем, в ЮАР купались в 5 раз более холодном океане, ноги сводило мухой💪

Вокруг Нью-Йорка живут управляющие топовыми фондами и богатеи разных сортов, при этом какой-то супер-мега разницы между "богатыми" и "средними" поселками нет, как-то равномерно распределяются. Заборов в 99% случаев нет, за исключением совсем уж жестких замков за миллиарды.

Так уж сложилось, что в центре большинства крупных городов грязища, бомжи да грабежи, а на окраинах под себя делают. С асфальтом тоже самое - в центре ямы и колдобины, на трассах получше (но все же трещины, стыки дикие и разметка убита), а в деревнях обычно хороший. А еще амеры обожают неудобные бетонные дороги. Долговечно, но не гладко😉

Волл-стрит вот не особо приятная с точки зрения пешехода улица: везде какие-то запахи (желтая жидкость), валяются (а иногда даже стоят!) старые носки и вообще бардак.
Солидные коты из фондов приезжают из дома сразу на парковку, минуя смрад😁

В целом арх. стиль в рамках региона везде +/- схожий, вне зависимости от дохода: есть и ушатанные таунхаусы, кто-то в фургонах живет, есть и палаточные городки. Есть многоквартирное соц. жилье жуткого вида, всякое встречается. Разрыв между богатыми и бедными ОЧЕНЬ большой. Но газон стригут все (ну почти)😁

По традиции палец вверх, дабы была мотивация продолжать заметки из путешествия (сразу скажу, на Аляску не выйдет заехать, увы)👍👍

Читать полностью…

Что да как?

🔸Трамп: Я могу уйти и сказать: «Удачи!», и на этом всё🤷‍♂️
Трамп не Трамп, если перед встречей не хайпанет🙂
🔸Трамп заявил, что встреча на Аляске будет скорее предварительной
(Очевидно, что арктические проекты будут одной из тем)
🔸Осенью Белый дом объявит о назначении нового председателя ФРС — Bloomberg
🔸Каллас: «Мы будем работать над усилением санкций против России, усилением военной поддержки Украины и усилением поддержки бюджетных потребностей Украины и процесса вступления в ЕС»
🔸Bloomberg: хедж-фонды делают ставку на зелёную энергетику и начинают играть против нефти: портфельные управляющие пересматривают стратегии, которые доминировали в течение последних четырёх лет
🔸Стратеги Citigroup повысили целевой показатель индекса S&P 500 на конец 2025 г. с 6300 до 6600 п.
🔸Китай считает, что имеет полное право покупать российскую нефть - МИД КНР
🔸Рубль является сильнейшей против доллара валютой в 2025 г. — BofA
🔸Пятая часть застройщиков в РФ рискует обанкротиться, переживая не лучшие времена на рынке - заявил Марат Хуснуллин
🔸СПБ Биржа обновила рекорд дневного объёма торгов российскими ценными бумагами
🔸Космическая компания Blue Origin Безоса начнет принимать крипту в качестве оплаты
🔸Экспорт сырой нефти с нефтяного терминала в Козьмино стало сложнее отслеживать из-за электронных помех, известных как спуфинг — Bloomberg
🔸СД Татнефти 15 августа обсудит дивиденды за 1п 2025 г.
🔸РФ с 1 по 10 августа снизила отгрузки зерна на экспорт более чем в два раза
🔸Мигрантам запретят работать курьерами в Санкт-Петербурге
🔸Трамп: золото не будет облагаться пошлиной
🔸США и Китай договорились продлить тарифную паузу еще на 90 дней, сохранив 10-процентные пошлины и приостановив 24-процентныe
🔸Если вдруг соскучились по фоткам с путешествия - часть загружу сегодня, а часть уже тут

Всем хорошего дня!👍👍

Читать полностью…

🇷🇺🇺🇸Чего ждать на этой неделе? Большой пост с мыслями

(сми пишут, мол Дональд Трамп планирует в пятницу приехать в Россию. По факту это похоже на корявый перевод, но вот таких историй будет на неделе вагон😂)

Подробно разбирал в видео, сейчас кратко собрал и обновил тезисы:

— Как и говорил 100 раз, США хочет двигать Китай (т.е. выгодно торговать, а не тратить бабки на конфликты) и решать внутренние вопросы (одно от другого зависит).
— Европа судя по всему хочет сорвать и/или изменить переговоры, Мерц даже о санкциях говорил. Собирают саммиты, нагнетают на тему "долгосрочной угрозы"
— Трампу важно показать что-то своим, поэтому даже если встреча пройдет никак - тоже рейтинг. Скажет, мол попробовал, найдет слова🤷‍♂️
— Но глобально Трамп хочет ощущать себя миротворцем. После Пакистана и Камбоджи правительства Азербайджана и Армении также объявили о намерении выдвинуть Трампа на Нобелевскую премию мира🙂

🔸Вэнс в интервью FOX сказал следующее:

«Мы хотим добиться мирного урегулирования. Но американцы, думаю, устали продолжать отправлять свои деньги, свои налоги, на этот конкретный конфликт. Если европейцы хотят взять на себя инициативу и покупать оружие у американских производителей — мы не против. Но сами мы больше не будем это финансировать».

Таким образом ОЧЕВИДНО, что раз США не смогли остановить конфликт (как обещал Трамп, за 24 часа), то единственное решение - дистанцироваться. Отойти в сторону и заниматься бизнесом.

(К слову. Европа тоже не единое целое на 100%, это видно в том числе и по вопросу Израиль-Палестина. Недавно Франция ПРИЗНАЛА Палестину как государство, далее Англия намекнула на этот же шаг. С одной стороны популизм, с другой все сложнее, чем кажется).

🔸А вдруг договорятся?

Договорятся — супер. Судя по прогреву в СМИ к этому все и идет. Но есть нюанс.

Важно понимать, что исторически объем торговли России и ЕС кратно превышал торговлю с США, при этом наиболее агрессивная риторика идет от ЕС. Т.е. даже если условно США начинают "дружбу" и поставки жвачки, на 180 градусов разворот не случится, т.е. раскатывать губу и ждать возврат международных отношений к состоянию 5-летней давности НЕ СТОИТ. Но на первое время конечно рынок это взбодрит.

🔸 Общий запас позитива для рынка остается, но переоценивать его я бы не стал.

🔸 Технически уперлись в 3000 сопротивление, дальше двигаться можем только на ОЧЕНЬ сильных новостях, т.е. какие-то приятные сюрпризы нужны. Если без позитивных сюрпризов — можем откатиться. Рост на слухах, фикс на фактах.

🔸А еще не забываем о разнице во времени МСК-Анкоридж, новости могут быть не в рабочее время😁

🧩 Всю неделю будут переть отовсюду разношерстные слухи, противоречивые заявления, вбросы, спекуляции и так далее. Политическая грязь во всей ее красе😁👍

Читать полностью…

Йельский университет.

Заехали глянуть, находится в небольшом городке где-то в 2 часах от Нью-Йорка.

🔸Формально Йель старее США, основан за 75 лет до подписания декларации независимости.
🔸В библиотеке более 15 миллионов книг, одна из крупнейших в мире
🔸По традиции имеет кучу «тайных» внутренних клубов, куда вступают дети элит
🔸 Закончили Йель: Билл Клинтон, Джордж Буш (оба), Эдвард Нортон (бойцовский клуб актер), Фред Смит (основатель FedEx) и так далее.

Про деньги:

- У Йеля второй по величине университетский инвест фонд в мире — более 40 млрд $, и считается одним из самых успешных среди вузов.
- За последние 10 лет доходность составила примерно 9,5 % в год, а в годы жизни главы фонды Свенсена составляла 13.7% в год, за 20 лет лишь однажды не обогнав S&P500.
- В 1985 выпускника Йеля Дэвида Свенсена назначили главным инвестиционным менеджером фонда, тогда он был 1,3 млрд $, а к 2021 году капитал вырос до 41 млрд $

Свенсен сократил долю акций и облигаций, перенёс большую часть капитала в венчур, частные компании, хедж-фонды, недвижимость, землю, инфраструктуру. Дальше свою работу сделал общий рост рынка и сложный %. Круто? Да! Повторить реально? Спорно🙂

Такой вот университетский капитализм👍

Читать полностью…

📌 ОБЛИГАЦИИ, первичные размещения. ЧТО БЕРУ?

Традиционная субботняя табличка, с параметрами от А до Я (от друзей Сбондс). Выбор между "так себе" и "кошмар"😁

Стабильно % ниже, рейтинг тоже. А риск выше. Но как есть:

🔸Полипласт. В целом не самый плохой эмитент, хорошие купоны, валютник. Но они размещаются чаще, чем я кофе пью. Долг там ого-го. У меня есть предыдущие, наращивать риск не буду.
Рейтинг ок, но все же.

🔸ПР Лизинг. Как успели догадаться - очередной лизинг. В целом как будто бы терпимо (ибо лучше нет), но у меня есть большие позы в более крепких из прошлых выходов (типо Балт лизинга). Себе не беру.

🔸Монополия пас. Рисковать не хочу. Есть один весенний выпуск, мне хватит.

🔸АПРИ. Застройщик из Челябинской области. Условия выше рынка, но и риски. Чуть-чуть возьму (не выше 0.5% от депо), для интереса. Бросаться на не самые крепкие выходы смысла нет. Портфель уже и так большой.

🔸Будет скоро еще «Кредитный портфель» от Т банка, разберу отдельно.

На этот раз СОВСЕМ грустные выпуски, ни одного про который можно сказать «это класс, беру!». Посмотрите предыдущие подборки, там не все еще вышло и идеи остались.

- Прошлая подборка тут
- Позапрошлая подборка тут
- Валютные облигации: подборка
- Оферты в облигациях, разбор

По-прежнему облиги везут портфель в космос, очевидно 30% годовых уж явно будет (на росте тела). Приятно🙂

По традиции давим палец вверх, мотивация продолжать!👍👍

Читать полностью…

🛢Нефть 66$. Почему? За что?😳

— Причин для роста нет, а для падения навалом.
Была временная поддержка заварухой Иран-Израиль, но иссякла.
Была еще более временная поддержка на угрозах прекращения закупок Китаем и Индией.
(Пошлины против Индии чуть-чуть поддержали цену, но не решили вопрос)

— ОПЕК давно уже давит, увеличит добычу на 547 тыс. барр./день с сентября, говорили об этом здесь

— В четверг, 7 августа, вступили в силу пошлины США в отношении целого вагона стран. Снижение экономической активности может негативно сказаться на спросе на сырую нефть.

— Есть еще мнение, что снижение цен на нефть отыгрывает дальнейшее смягчение позиции Трампа в отношении России, возможны же переговоры на высшем уровне.

🔸Эксперты ОПЕК+ ожидают, что рынок всё равно останется сбалансированным (да а что им еще сказать!?)

🔸Я считаю, что пока будем топтаться где-то на текущих, сильно ниже (как и выше) не жду.

🧩 Трампу нужна дешевая нефть для его политической игры, но при этом слишком дешевая давит на сланцевиков, большинство из которых поддерживают Трампа и обижать их нельзя.

🧩 США заваривая кашу ВСЕГДА ищет «план Б», если где-то есть риски выпадения обьема из-за конфликтов (Иран/Израиль) или всп же риск жестких санкций (а вдруг?) — давят через ОПЕК на цену заранее. Чтобы скомпенсировать, если вдруг.

🔸А что в США?

Baker Hughes: на 1 августа в США всего 410 активных буровых(минимум с ноября 2021 ) С конца весны(-80 установок, обвал ~на 16%).

(высокие издержки, давление инвесторов, падение продуктивности скважин. EIA: прирост добычи в Пермском бассейне — на нуле. А стратегия Трампа - бурить бешено. Растит добычу).

Goldman на прошлых выходных подвердили свой прогноз, ожидая в среднем $64 за баррель в 4 кв. 2025, а в 2026 еще ниже.

🔸А наша нефтянка?

Прежде всего на нее курс давит. А цены на нефть считаются на дистанции, спекулятивная суета не особо важна.

Пока риски для наших поставок из-за вторичных санкций под вопросом, все же переговорный процесс идет (хромает, но идет), да и в целом даже с супер рисками крепкие экспортеры очевидно выживут.

Индия покупает, Китай покупает. Теневой флот доставляет.
(Правда из-за пошлин возможно придется делать скидку Индии, слухи о 5% есть).

🔸Что делаю?

Лукойл держу, Роснефть держу. Но в уме держу сценарий «все очень плохо», поэтому держу небольшой обьем (очень много только облиг, по-прежнему).
Плюс разбавил НЕ нефтяным экспортом - Фосагро. Он крут и молодец.

Такие дела. Надеюсь обзор принес пользу👍

Читать полностью…

Пружина сжимается. Иксы неизбежны?!

Новости наверняка знаете, но все же дублирую:

- Согласована договоренность о проведении в ближайшие дни встречи Владимира Путина и Дональда Трампа — Ушаков

- Со стороны американцев поступило предложение, которое российская сторона считает приемлемым — Ушаков

Следующая неделя обозначена как ориентир для встречи. Говорят, что в ОАЭ.

Итого выходит, что все предыдущие мысли о "вялых" санкциях и ожидаемых тарифах ибо внутриполитическая возня от Трампа — подтверждаются.

ЧТО ДАЛЬШЕ?!

🔸Итого выходит, что если делаем ставку на "договорнячок" и верим в продолжение диалога — брать надо Газпром, Новатэк, Совкомфлот или даже СПБ биржу.

Но я вот не особо верю, Трампа вечно качает из стороны в сторону и он то наш слон, то редиска, то снова слон а потом снова не слон. В общем переиграть еще 10 раз могут.

🔸Итого выходит, что стратегия прежняя:

1. Облигации рублевые держу (офз и корпораты), не продал НИ ОДНУ. Полный жесткий холд, у меня 50% депо там.
2. Облигации валютные плавно добираю, ибо при любом раскладе в политике однажды доллар прибавит. Увы и ах. В валютных где-то 30% депо.
3. Акции есть, где-то 20% депо. Держу крепких нефтяных экспортеров (Лукойл и Роснефть), есть не нефтяные (Фосагро), стабильно считаю относительной живой идею в банках и страховщиках. Отмечу, что ВТБ добирать готов только после деталей по допке (сентябрь), пока стремно. Энергетики еще да (вроде МРСК-шек или Эл5. НМТП тоже да, Транснефть туда же.

Т.е. глобально доля хороших крепких акций может расти в портфеле (ибо будто бы надежда на рост рынка есть, ну как минимум ставкой и баксом пнут осенью!), но выходить ЗА ПРЕДЕЛЫ понятных и прибыльных бизнесов не стоит.

Такие вот мысли за завтраком (ага, у меня завтрак еще)😁👍👍👍

Читать полностью…

Американцы. Политика. Цены.

Уиткофф прилетел, диалог состоялся, думаю все знают уже. Пока без подробностей, Трамп потом обязательно 999 постов настрочит в своей соц. сети.

Рынок более-менее держится (25% тарифы подписал Трамп против Индии, в рамках ожиданий это!), а помимо все ждут вялые санкции "для вида" с опцией откатов/пауз, т.к. в конце концов Трампа бизнес интересует, а санкционные заварухи для него - внутриполитическая возня между их элитами. По крайней мере со стороны такое ощущение складывается🤷‍♂️
Плюс еще с кучей стран пошлины, заваренная Трампом каша бурлит знатно.
(Говорят Уиткофф по Зарядью прошелся. Теперь знает, как надо города благоустраивать, привезет своим секреты озеленения и чистых улиц😁)

🔸А вообще пост о ценах в Нью-Йорке:

- Билеты на самолет. Зависят от точки старта и финиша, но самые дешевые на континенте (!!!) из Парижа. Наши банки услужливо подогнали еще и кешбек. На семью 115к рублей урвали туда-обратно. Ниже рынка сильно да и курс в помощь - путешествие неизбежно.
(правда визы дают в третьих странах и это тоже траты, но зато сразу на 3 года, в отличие от шенгенов)

- Отели. Ночь от 150$ до 99999$. В моем случае семейный номер с завтраком на Манхеттене вышел где-то 200$ за Хаятт плейс (снова спасибо нашим банкам за скидки и кешбеки и предложения).

- Такси из аэропорта конкретно в наш отель - 180$, при этом в пути полтора часа. Доехали на аэроэкспрессе + метро за 30$, быстрее и веселее.

- Транспорт. По традиции в штатах с этим беда. Низкая доступность, неудобно, дорого и долго. Автомобильная страна.
Идея Черепашек-Ниндзя мега органично вписывается в концепт метро Нью-Йорка: сплинтеры в туннелях, а черепашки в центральном парке в пруду. Есть несколько новых чистых станций, в остальном жесть. Зато можно картой платить, в отличие от Парижа. Проезд стоит 2,9$🙂

- Кофе в кофейне где-то 5,5-6$. Можно взять regular (типо фильтра) за 3-4$.
- Бейгл или сендвич в среднем 12-18$. Но большой и вкусный. Культура сендвичей крайне развита.
- Салат 16-20$, пицца 20-25$, мясо/рыба 30-50$, бургеры 18-28$. Порции традиционно огромные, но качество везде очень разное, без отзывов брать нельзя ничего даже за безмерные деньги.
- Ужин на семью в среднем рестике с алкоголем 120-150 долларов. Но есть везде скидки, happy hour, разные варианты.
- При этом новые найки можно за 30 баксов взять в аутлете, вещи очень дешевые. Либо бургер, либо найки😂

- Музеи и мюзиклы. Первые есть как и бесплатные, так и 10-20$. Бродвейские шоу от 50 до 350, при этом места за 50 не хуже, зал маленький и все видно. Бутылка воды в театре 6 баксов, хотя рядом бесплатный кулер.

- Пройтись по парку, сгонять на пароме на остров или просто попить воды где угодно - бесплатно.
- Постоять в старом районе улавливая ту самую атмосферу "как в кино" - бесплатно. Без смс и регистрации

- Культура чаевых. Даже если вы сами себе принесли, сами съели (и даже сами приготовили), они "вежливо" предложат накинуть 20-25% на чай. Вшито прям в терминал. Взял кофе за 5? 1 бакс на чай предлагают. Взял чай? Докинь еще на чай.

- На фотке район Tribeca (в Москве есть такой ЖК с статуей свободы во дворе, кстати😁), а еще вход в метро и просто улица.

В штатах дорого, это факт. Но слушать хайп-истории о необходимости дофигаллионов на поездку не стоит, это касается любых путешествий. Зимой 2 недели Кейптаун и побережье ЮАР в пухлых отелях и с крутой программой вышло дешевле Турции на эти же 2 недели на пляже (а в юар тоже пляжи). При этом впечатления вообще иного уровня.
Красная Поляна зимой лютая? Всегда беру с кешбеком заранее в Адлере и оттуда на карше в горы: удобно, семья в бассейне а сам на склоне, неделя выходит по цене 1 ночи в отеле этого же класса в горах. А весной в Кировск, вообще бюджетно выходит.
Вывод - всегда искать скидки и зарабатывать больше. Одно другому помогает😁

Кстати. Еще амеры накидывают налог в счет, 4-9% в среднем. Налог на все - их фирменная фишка😁
Кстати 2. Лукойл, Роснефть и как хедж еще Фосагро держу. Все ок. Не меняю мнение.

Это была часть 1. По традиции накидываем 1000 пальцев вверх, мотивация рассказывать больше👍👍

Читать полностью…

Редко кого-то рекомендую, ибо основная масса трейдеров простые инфоцыгане😂

Но тут подвернулся особый случай. В ТГ есть такой человек – Евгений

Он ничего не продает, канал полностью бесплатный и его идеи реально приносят прибыль🚀

Пока в феврале все радовались после начала диалога России и США, Евгений же остужал своих подписчиков от преждевременной эйфории и на просадке прилично закупался

Короче говоря, классный мужик. Стоит почитать 👍

/channel/+xjyBpgVge3k3OGNi

Читать полностью…

Что да как?

🔸Трамп (про Россию): «Санкции будут, но, похоже, они довольно успешно их избегают. Знаете, они хитрые люди и им довольно успешно удается их избегать, так что посмотрим, что из этого выйдет»
Мда, без комментариев🤷‍♂️
🔸Миллион событий в конце недели:
- Уиткофф прилетает в Москву предположительно 7-8 августа
(Песков не исключил встречи Путина с Уиткоффом на неделе).
- США грозятся выкатить санкции в случае, если перемирие не будет достигнуто к 8 августа, истекает десятидневный Трампо-ультиматум.
- Пошлины США для 68 стран вступят в силу с 7 августа (в четверг).
- До 12-го августа истекает "тарифная пауза" с Китаем
🔸Восемь стран ОПЕК+ приняли решение увеличить квоты по добыче нефти: в сентябре они вырастут на 547 тыс. баррелей в сутки по сравнению с августом.
(В целом ничего такого, нефть откатилась из-за отказа Индии покупать. На этом она сперва выросла)
🔸Недружественные нерезиденты смогут вернуться на российский фондовый рынок.
Но их интерес в значительной степени ограничен политикой собственных регуляторов
🔸Китай задерживает поставки редкоземельных металлов оборонным предприятиям Запада.
🔸Bloomberg: Танкеры доставили в Индию миллионы баррелей российской нефти индийским НПЗ
🔸Трамп заявил, что в ближайшие дни он объявит о назначении нового руководителя ФРС и нового руководителя отдела занятости населения.
🔸ЕС приостановит торговые контрмеры в отношении США на 6 месяцев.
🔸Доллар США находится под угрозой из-за действий Трампа по выбору чиновников - некие аналитики.
Конфликт элит в сша имеет место быть
🔸До конца года сотрудники РЖД будут брать по 2 дня отпуска в месяц за свой счет из-за нехватки средств на зарплаты в компании.
🔸Правительство обсудит ограничение срока службы морских и речных судов. Он может быть установлен на уровне 30 лет.
🔸«Индия в том числе из-за действий Запада оказалась вынуждена покупать нефть у России и теперь подвергается критике за это, при этом страны-критики тоже импортируют товары из России» — индийский МИД
Зато могут покупать дешевле, а еще перепродавать часть потом дороже. Бизнес такой бизнес🤷‍♂️

Доброе вторничное!
☕️☕️☕️

Читать полностью…

Без виртуализации — никуда. И вот почему👍

Серверная виртуализация — не абстрактная история из мира ИТ, а технология, без которой не работает почти ни одна современная инфраструктура.

Банки, заводы, ритейл, телеком, Госуслуги — все завязано на таких решениях. Если коротко: виртуализация позволяет запускать десятки виртуальных серверов на одном физическом сервере. Благодаря этому компании могут сэкономить на железе и гибко управлять ресурсами.

К чему это. Накануне вышел крупнейший отраслевой рейтинг российских платформ виртуализации от портала CNews.

Эксперты сравнили продукты ключевых игроков по 10 критериям — от совместимости с российскими ОС до встроенной безопасности и функциональности управления. Второй год подряд лидер один — платформа Basis Dynamix от российского вендора «Базис». 645 баллов — самый высокий результат по рынку.

Касается ли это нас с вами? Более чем. Пусть эта область редко попадает на ритейл-инвесторов — в силу своей сложности (и конечно невидимости), но знать, что находится под капотом у всех сервисов все же надо🤝👍

Читать полностью…