ПСБ Благосостояние
30 Mar 2025 16:05
❄️ Все мы время от времени находим себе оправдания, почему не можем начать откладывать или инвестировать.
Мы собрали самые популярные отговорки, с которыми сталкиваются многие. Узнайте, какие привычки мешают вам достичь финансовых целей, и как можно избавиться от этих ловушек!
Узнали себя или своих друзей в этих отговорках?
🙂 Поделитесь этим постом с коллегами и близкими — пусть каждый задаст себе важный вопрос: что мешает ему достигать финансовых целей?
ПСБ | Благосостояние
#инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
28 Mar 2025 11:08
Мы познакомили вас с интересными фактами из мира инвестиций. Один из них оказался мифом, а три — абсолютной правдой. Смотрите карточки выше 👆 если готовы проверить, что вы угадали!
Знали ли вы все эти факты?
Если правильно угадали миф, ставьте 🔥, а если что-то оказалось новым — жмите ❤️
ПСБ | Благосостояние
#инвестицииифакты
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
27 Mar 2025 17:00
#аудиоподкаст_большойкуш #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
27 Mar 2025 13:09
🥸 Помните, мы уже разбирали стратегии инвестирования в этом посте? Сегодня — только цифры и факты, которые помогут сделать выбор.
Инвесторы часто спорят о том, что лучше:
🔴 «Купить и держать» — терпеливо держать активы долгие годы.
🔴 Активное управление — пытаться обыграть рынок за счет сделок и анализа.
Но что говорят исследования и реальные данные? Давайте разберемся! 👇
🔓 «Купить и держать»: цифры и факты
🔴 90% активных управляющих проигрывают индексу S&P 500 на длинной дистанции (исследование SPIVA).
🔴 Среднегодовая доходность S&P 500 с 1928 года – около 10%, что делает пассивное инвестирование эффективным.
🔴 Уоррен Баффет в 2008 году поспорил, что пассивный индексный фонд обгонит хедж-фонды. Итог — индекс победил.
⏩ Вывод: исторически рынки растут, и долгосрочные инвесторы часто оказываются в выигрыше.
🧲 Активное управление: можно ли обыграть рынок?
80% «дневных» трейдеров теряют деньги и лишь 4% трейдеров зарабатывают стабильно.
Но есть инвесторы, которые регулярно обыгрывают рынок:
🔴 Джордж Сорос — заработал миллиарды на валютных спекуляциях.
🔴 Питер Линч — управлял фондом Magellan и показывал 29% годовых.
🔴 Ренессанс Текнолоджис — их Medallion Fund имеет феноменальную доходность (66% годовых).
⏩ Вывод: активное управление может работать, но требует опыта, времени и аналитики.
👀 Какую стратегию выбрать?
Для тех, кто стремится к стабильности, подойдут стратегии «купить и держать». Если же вы готовы анализировать и принимать риски, стоит рассмотреть активное управление.
💰 В этом контексте можно отметить БПИФ «ПСБ — Рублевые облигации»*, который инвестирует в рублевые облигации с умеренным риском и долгосрочной перспективой. Этот фонд может быть интересным вариантом для инвесторов, ищущих сбалансированный подход к вложениям в облигации.
ПСБ | Благосостояние
*дисклеймер #стратегии #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
26 Mar 2025 17:00
🇷🇺 Россия
🔵 Путин разрешил группе Альянс выкупить активы у Kopy Goldfields
🔵 ЦБ летом запустит пилотный рейтинг акций российских эмитентов
🔵 Рост производства в обрабатывающих отраслях в РФ в 2025 г ожидается на уровне 2,5-3%
🔵 Господдержка АПК в 2025 г превысит 500 млрд руб
🔵 Чистая прибыль Русснефти по МСФО в 2024 году выросла почти в 2,7 раза
🔵 Чистая прибыль Arenadata в 2024 г выросла на 33%
🔵 Выручка Новабев групп в 2024 г выросла на 16%, до рекордных 135,5 млрд руб
🔵 Селектел нарастил годовую выручку на 30% до 13 млрд руб
🔵 Разработчик IT-инфраструктуры Rubytech нарастил годовую выручку на 45%
🔵 Ритейлер Лента в IV квартале нарастил EBITDA на 19,7% до 21,4 млрд руб
🔵 Ростелеком и Yadro вошли в состав учредителей нового АНО в сфере телеком-оборудования
🔵 JetLend в рамках IPO привлек чуть меньше 500 млн руб
🌍 Мир
🇨🇳 Китай — Банки остались лидерами рейтинга стоимости банковских брендов
🇨🇳 Китай — Банковские эксперты улучшают прогнозы для ВВП на фоне стимулирования экономики
🇨🇳 Китай — Производитель аккумуляторов CATL получил разрешение на листинг в Гонконге
🇯🇵 Япония — Акции Nintendo выросли на 5,3% на прогнозах аналитиков перед выходом консоли Switch 2
🇪🇺 Еврозона — Глава TotalEnergies допустил частичное возобновление поставок газа по Северному потоку
🇪🇺 Еврозона — Еврокомиссия подготовила стратегию реагирования на кризисы и угрозы
🇬🇧 Великобритания — В феврале инфляция замедлилась до 2,8%, ниже прогноза
🇬🇧 Великобритания — Energean отказалась от продажи Carlyle нефтегазовых активов в Европе
🇬🇧 Великобритания — Shell готова развивать химию в США и пересматривает планы по химии в ЕС
🇬🇧 Великобритания — Anglo American начала переговоры с банками о возможном IPO De Beers
🇩🇪 Германия — Холдинг Porsche получил 20 млрд евро чистого убытка в 2024 г
🇨🇭 Швейцария — Holcim намерен провести листинг североамериканского бизнеса в I полугодии
🇮🇹 Италия — Bain Capital купит мажоритарную долю в ИТ-компании Namirial
🇹🇷 Турция — ЦБ потратил $25 млрд для поддержки рухнувшего курса лиры
🇺🇸 США — Более половины финдиректоров ждут рецессии во втором полугодии
🇺🇸 США — Ставки по ипотеке на прошлой неделе слабо снизились
🇺🇸 США — GameStop удвоила квартальную чистую прибыль
🇺🇸 США — Запасы нефти снизились сильнее прогнозов — на 3,34 млн баррелей
🇺🇸 США — Brent подорожала до $73,7 за баррель
ПСБ | Благосостояние
#новостидня #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
26 Mar 2025 11:05
💰 Инвестирование в закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) может быть привлекательным способом диверсификации портфеля и получения дохода. Однако, как и любые инвестиции, оно связано с определенными рисками.
В этом посте мы рассмотрим основные риски, связанные с инвестициями в ЗПИФ, особенно в контексте недвижимости, т.к она является основным активом в таких фондах.
🛍 Рыночный риск
Риск связан с изменениями цен на активы, входящие в состав фонда, включая недвижимость. Цены на недвижимость могут колебаться в зависимости от экономической ситуации, особенностей локации, спроса и предложения, а также наличия льготных программ кредитования.
Например, отмена льготной ипотеки снизила спрос на жилую недвижимость, что охладило рост цен и может негативно сказаться на стоимости паев ЗПИФа, инвестирующего в жилье.
⏩ Факторы, влияющие на рыночный риск:
🔴 Экономические циклы
🔴 Изменения в потребительских предпочтениях
🔴 Уровень безработицы
🔴 Инфляцию и другие
Изменения в процентных ставках также могут существенно повлиять на стоимость недвижимости и доходность ЗПИФа. Повышение ставок ведет к удорожанию кредитов для застройщиков и покупателей, что негативно сказывается на стоимости проектов и спросе.
Например, рост ключевой ставки приводит к увеличению ставок по ипотечным кредитам, что снижает спрос на жилье.
🪣 Риск ликвидности
Риск касается как активов фонда, так и самих паев. Ограниченная ликвидность недвижимости обусловлена отсутствием организованного рынка, как, например, для акций. Каждый объект уникален и требует времени для проверки и регистрации, что затрудняет быструю продажу.
Что касается паев, не все из них допускаются к торгам на бирже, а если и допускаются, то торги могут быть менее активными, чем по акциям и облигациям. Ограниченная возможность досрочного погашения паев усложняет выход из инвестиции в случае необходимости.
⏩ Факторы, влияющие на ликвидность:
🔴 Локацию объекта
🔴 Наличие вакансий на рынке недвижимости
🔴 Спрос на паи и другие
Примером может быть ситуация, когда невозможно продать актив на условиях, которые были спрогнозированы управляющей компанией.
🧮 Операционный риск
Операционный риск связан с деятельностью управляющей компании (УК). Неправильное управление активами или недостаточная квалификация сотрудников могут привести к убыткам для инвесторов. Качество управления, внутренние процессы УК и уровень профессионализма команды играют ключевую роль.
Например, неэффективное управление объектами недвижимости может привести к снижению арендного потока и увеличению свободных площадей, которые не сданы в аренду. Это, в свою очередь, негативно скажется на доходах пайщиков.
⚖️ Правовой риск
Правовой риск включает изменения в законодательстве, которые могут повлиять на деятельность ЗПИФа и связанные с ним расходы.
⏩ Факторы, влияющие на правовой риск:
🔴 Изменения в налоговом законодательстве
🔴 Новые регуляции в сфере недвижимости
🔴 Судебные решения и другие
Например, изменения в налоговом законодательстве могут снизить доходность инвестиций. Инвесторы должны быть осведомлены о возможных правовых изменениях и их последствиях.
Несмотря на рассмотренные риски, существуют стратегии управления, которые могут помочь инвесторам минимизировать их 👉 В следующем посте мы подробно рассмотрим эти стратегии.
🔗 Прочитать предыдущий пост об особенностях ЗПИФ
ПСБ | Благосостояние
#финансовыйдзен #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
25 Mar 2025 16:01
📖 Поколение альфа (дети, рожденные после 2010 года) уже с ранних лет обучаются финансовой грамотности. В будущем они будут гораздо раньше других поколений осваивать темы, связанные с деньгами, инвестициями и финансовым планированием.
Чтобы подготовить их ко взрослой жизни, важно начинать с основ. В этом посте — три книги, которые помогут детям и подросткам освоить азы финансов и понять, как управлять деньгами с умом.
Если после этого поста отправляетесь в книжный магазин — ставьте ❤️, а если уже читали хотя бы одну из этих книг — 🔥
ПСБ | Благосостояние
#инвестбиблиотека #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
25 Mar 2025 12:05
⏩ Центральный Банк на заседании в пятницу 21 марта сохранил ключевую ставку на уровне 21% годовых и смягчил свой сигнал
ЦБ считает, что достигнутой жесткости денежно-кредитных условий достаточно для возвращения инфляции к целевым значениями в 2026 году. На следующих заседаниях ЦБ будет оценивать динамику инфляции и инфляционных ожиданий, исходя из чего будут определяться дальнейшие шаги. Решение ЦБ совпало с консенсусом рынка, который также ожидал сохранения ключевой ставки.
В последнее время как инфляция, так и инфляционные ожидания населения и предприятий стали снижаться, как и динамика кредитования. Однако этого пока недостаточно для смягчения политики монетарных властей, поскольку жесткость рынка труда и рост денежных агрегатов продолжают оказывать давление.
Мы продолжаем придерживаться мнения, что ЦБ перейдет к снижению ключевой ставки во втором полугодии 2025 года, скорректировав ее до 14-16% к концу года и до 10% к концу 2026 года.
Такое смягчение денежно-кредитной политики должно привести к снижению доходностей облигаций с фиксированной ставкой купона через рост их цен.
ПСБ | Благосостояние
#обзоррынка #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
24 Mar 2025 17:08
🇷🇺 Россия
🔵 ЦБ продлил ограничения на переводы за рубеж средств недружественных нерезидентов со счетов брокеров
🔵 Минфин рассмотрит обнуление НДПИ для редких металлов на 15 лет
🔵 МосБиржа 25 марта продлит вечерний клиринг на срочном рынке до 19:20
🔵 Банки хотят обязать ограничивать снятие денег в банкоматах при подозрении на мошенничество
🔵 НПФ показали доходность по программам долгосрочных сбережений на уровне 20% годовых
🔵 Турбизнес отметил рост дефицита авиапарка в России
🔵 Отбор проектов модернизации в энергетике перенесли на осень
🔵 ВЭБ возобновил публикацию отчетности по МСФО
🔵 Т-Банк в рамках секьюритизации портфеля потребкредитов разместит облигации на 4,5 млрд руб
🔵 Сбербанк во II квартале пропилотирует механику вторичного рынка ЦФА
🔵 Годовая выручка Акрона по МСФО выросла на 10% при сокращении EBITDA
🔵 Выручка Росагролизинга по РСБУ в 2024 г выросла в 1,6 раза
🔵 Годовая выручка IT-холдинга Т1 по МСФО выросла до 250 млрд руб
🔵 ГТЛК в 2024 году увеличила чистую прибыль по МСФО в 2,6 раза до 1,8 млрд руб
🔵 Казаньоргсинтез в 2024 году снизил чистую прибыль по МСФО на 33%
🔵 Девелопер Etalon в 2024 году увеличил выручку по МСФО на 44%
🔵 Коршуновский ГОК Мечела в 2024 году вышел в прибыль
🌍 Мир
🇨🇳 Китай — ЦБ отказался от фиксированной ставки по MLF
🇨🇳 Китай — Решил проводить более активную фискальную политику
🇨🇳 Китай — Расходы бюджета в январе-феврале выросли на 3,4%, доходы снизились на 1,6%
🇨🇳 Китай — Xiaomi размещает акции на сумму до $5,27 млрд
🇰🇷 Южная Корея — Hyundai готовится объявить об инвестициях в США в размере $20 млрд
🇯🇵 Япония — В феврале снизила выпуск стали до минимума с июля 2020 года
🇪🇺 Еврозона — В руководстве ЕЦБ видят все больше доводов в пользу снижения ставок
🇩🇪 Германия — SAP обогнал по капитализации Novo Nordisk
🇩🇪 Германия — Хедж-фонд Elliott призвал RWE увеличить отчисления в пользу акционеров
🇺🇸 США — Прибыль компаний из S&P 500 в I квартале выросла на 7,1%
🇺🇸 США — Инвесткомпания Apollo может продать телерадиохолдинг Cox за $4 млрд
🇺🇸 США — Американская биотехнологическая 23andMe объявила о банкротстве
🇺🇸 США — Brent подорожала до $72,6 за баррель
🌍 Moody's изменило прогноз по рейтингам Грузии на «негативный»
ПСБ | Благосостояние
#новостидня #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
24 Mar 2025 10:07
Понедельник 24.03.2025
🌍 Австралия, Япония, Индия, Германия, Еврозона, Великобритания, США — Индекс деловой активности (PMI) в производственном секторе (март)
🇺🇸 США — Индекс национальной активности ФРБ Чикаго (февраль)
Вторник 25.03.2025
🇩🇪 Германия — Индекс делового климата IFO
🇺🇸 США — Композитный индекс стоимости жилья S&P/CS Composite-20
🇺🇸 США — Индекс доверия потребителей от CB
🇺🇸 США — Индекс производственной активности от ФРБ Ричмонда
🇺🇸 США — Недельные запасы сырой нефти по данным Американского института нефти (API)
Среда 26.03.2025
🇷🇺 Россия — Индекс потребительских цен (ИПЦ)
🇷🇺 Россия — Объём промышленного производства
🇬🇧 Великобритания — Базовый индекс потребительских цен (ИПЦ) (февраль)
🇺🇸 США — Еженедельный объем переработки нефти НПЗ по данным EIA
Четверг 27.03.2025
🇨🇳 Китай — Объем прибыли в промышленности с начала года (YTD)
🇪🇺 Еврозона — Экономические прогнозы в отношении Европейского союза
🇺🇸 США — ВВП IV квартал 2024 г
🇺🇸 США — Сальдо торгового баланса февраль
🇺🇸 США — Объём запасов природного газа
🇺🇸 США — Индекс производственной активности от ФРБ Канзас-Сити
Пятница 28.03.2025
🇬🇧 Великобритания — ВВП IV квартал 2024 г
🇪🇺 Еврозона — Индекс доверия потребителей
🇪🇺 Еврозона — Ожидаемая потребительская инфляция
🇺🇸 США — Базовый ценовой индекс расходов на личное потребление
🇺🇸 США — Индекс ожиданий потребителей от Мичиганского университета
🇺🇸 США — Число активных буровых установок от Baker Hughes
ПСБ | Благосостояние
#событиянедели #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
22 Mar 2025 11:04
📈 В инвестициях важно избегать концентрации рисков. Это особенно актуально для облигаций, где диверсификация может помочь снизить потенциальные потери.
Но как правильно распределить риски между различными облигациями?
Многие инвесторы, стремясь создать диверсифицированный портфель, совершают две распространенные ошибки: выбирают облигации одного типа и игнорируют различия в рисках.
Даже имея облигации с разными сроками погашения одного эмитента, вы не защитите себя от изменений процентных ставок и кредитных рисков. При повышении ставок цены на все облигации, особенно долгосрочные, могут упасть, независимо от их диверсификации в рамках одного класса активов.
👀 Как построить диверсифицированный портфель?
Чтобы удостоиться статуса «диверсифицированного», портфель облигаций должен включать различные инструменты с учетом множества факторов:
🔴 Тип эмитента: включите в свой портфель как государственные, так и корпоративные облигации. Например, ОФЗ (облигации федерального займа) могут служить надежным основанием для вашего портфеля, в то время как высокодоходные корпоративные облигации добавляют дополнительный потенциал доходности.
Одним из примеров диверсифицированного подхода является ОПИФ «ПРОМСВЯЗЬ — Облигации»*, который инвестирует преимущественно в портфель облигаций финансово устойчивых компаний российского рынка.
В его структуре по состоянию на 28.02.2025 (доли от стоимости чистых активов) представлены государственный и муниципальный (54,75%), банки (10.72%), транспорт (9,4%), лизинг (7.1%) и другие сектора.
Это разнообразие подтверждает, что грамотная диверсификация позволяет не только снизить риски, но и потенциально повысить доходность вашего инвестиционного портфеля.
🔴 Сроки погашения: облигации с различными сроками до погашения помогут управлять рисками, связанными с изменениями процентных ставок. Краткосрочные облигации менее чувствительны к изменениям ставок, в то время как долгосрочные предлагают более высокий доход, но и более высокий риск.
🔴 Кредитные риски: диверсифицируйте по кредитным рейтингам. Например, включение облигаций с высоким рейтингом в сочетании с высокодоходными (но рискованными) поможет сбалансировать риск портфеля в целом.
🔴 Валютные риски: рассмотрите возможность включения облигаций, номинированных в различных валютах. Это может служить защитой от девальвации рубля и позволить вам использовать преимущества валютных колебаний.
📊 Рассмотрим пример
Допустим, вы решили построить свой облигационный портфель, состоящий из 5 различных инструментов:
🔴 40% ОФЗ (государственные облигации)
🔴 25% облигации крупных корпоративных эмитентов с высоким кредитным рейтингом
🔴 15% высокодоходные облигации компаний со средними рисками
🔴 10% иностранные облигации в валюте
🔴 10% облигации с плавающей ставкой для защиты от изменения процентных ставок
В этом примере вы создадите сбалансированный портфель, который не только минимизирует риск, но и позволяет вам воспользоваться доходностью от различных источников.
Диверсификация портфеля — ключевой аспект инвестирования в облигации, снижающий риски и повышающий стабильность дохода. Не ограничивайтесь только одним видом облигаций или сроками погашения. Учитывайте тип эмитента, кредитные рейтинги и валютные колебания. Правильный выбор инструментов поможет защитить ваши вложения от рыночных изменений.
В следующем посте мы рассмотрим следующую интересную тему: особенности и риски еврооблигаций.
🔗 Вернуться к предыдущему посту про дюрацию облигаций
ПСБ | Благосостояние
*дисклеймер #финансовыйдзен #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
21 Mar 2025 11:30
⚡️ Центральный Банк сохранил ключевую ставку 21% ⚡️
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
20 Mar 2025 13:00
🛫 Вы когда-нибудь задумывались, какой фонд может стать вашим верным «партнером» в мире инвестиций?
Каждый инвестор имеет свой подход: кто-то придерживается консервативного подхода, ориентируясь на долгосрочную предсказуемость, кто-то готов идти на риск ради потенциальной прибыли.
Предлагаем проверить свою интуицию — нажимайте на карточку, к которой тянется рука, и возможно, там именно тот фонд, который подходит для ваших инвестиционных целей, уровня риска и предпочтений!
ПСБ | Благосостояние
*дисклеймер #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
29 Mar 2025 10:05
🥸 Привычки играют ключевую роль в достижении успеха, особенно в финансах. Великие люди часто следуют схожим подходам к управлению деньгами, и мы можем многому у них научиться.
🙂 Привычка 1: Беспокойство о бюджете и сбережениях
Пример: Ричард Брэнсон (основатель Virgin Group) – ведет строгий контроль за финансами, всегда внимательно следит за тратами.
⏩ Как это можно применить: не пускайте свои финансы на самотек, создавайте личный или семейный бюджет, контролируйте расходы и регулярно пересматривайте свои финансовые цели.
💻 Привычка 2: Долгосрочные инвестиции
Пример: Джефф Безос (основатель Amazon) – всегда ориентирован на долгосрочную перспективу, несмотря на краткосрочные сложности.
⏩ Как это можно применить: принимая финансовые решения, думайте не только о сегодняшнем дне, но и о будущем. Создавайте инвестиционные портфели с учетом долгосрочной прибыли.
✍️ Привычка 3: «Минимализм» в финансах и фокус на главном
Пример: Стив Джобс известен своим простым стилем жизни и концентрацией на важных задачах. Вместо хаотичных трат он сосредотачивался на развитии компании и создании качественного продукта.
⏩ Как это можно применить: не разбрасываться на ненужные расходы, фокусироваться на том, что действительно важно, и инвестировать в развитие своих ключевых навыков и идей.
🙇♂️ Привычка 4: Самодисциплина и терпение
Пример: Карл Айкан — один из самых успешных активных инвесторов, известен своей способностью сохранять фокус на долгосрочной перспективе, несмотря на рыночные колебания. Он умеет выбирать правильный момент для инвестиций и действует по заранее продуманной стратегии.
⏩ Как это применить: Для достижения финансовых успехов важно сохранять терпение и следовать намеченному пути, даже когда результаты не проявляются немедленно.
Эти привычки — важные принципы, которые могут стать основой для вашего финансового успеха. Если начнете применять их в своей жизни, результаты не заставят себя ждать.
🙂 Хотите, чтобы ваши друзья тоже освоили финансовые привычки успешных людей? Отправьте им этот пост! Пусть берут на заметку и применяют в жизни.
ПСБ | Благосостояние
#урокивеликих #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
28 Mar 2025 14:00
☕️ Для тех, кто пропустил наш аудиоподкаст «Большой куш», делимся основными тезисами о ключевых событиях на финансовом рынке за последнее время 👆
ПСБ | Благосостояние
#большойкуш_аудиоподкаст #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
28 Mar 2025 10:06
🎮 Сегодня мы приготовили для вас несколько фактов. Внимание, каждый из этих фактов звучит очень правдоподобно, но только три из них — это реальность, а один — миф.
🥸 Вы готовы испытать свое чутье?
Угадайте, где правда, а где ложь. Не спешите с ответом — читайте внимательно! Ответы мы раскроем в следующем посте.
🔴 Факт 1: В 1999 году шимпанзе по имени Рейвен поручили бросать дротики в доску с 133 компаниями. Уже через шесть дней портфель, собранный таким образом, вырос на 95%.
🔴 Факт 2: В 2019 году инвестиционная компания, купившая недвижимость на Луне, продала её за 1 миллиард долларов. Законодательство США признало покупку законной.
🔴 Факт 3: Самый дорогой офис в мире принадлежит компании Apple, которая арендует пространство в небоскрёбе в Сан-Франциско за $45 млн в месяц.
🔴 Факт 4: В 2020 году инвестиционные компании начали массово покупать коллекционные карточки Pokémon, делая их одним из самых прибыльных активов на рынке. Одна карточка была продана за $5 млн.
👇
ПСБ | Благосостояние
#инвестицииифакты
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
27 Mar 2025 17:00
🎙 Мы знаем, что вы соскучились по аудиоподкасту «Большой куш или как узнать о рынке самое главное».
В этом выпуске руководитель по развитию бизнеса УК ПСБ Тимур Рамазанов осветил следующие ключевые темы:
🔴 Центральный банк третий раз подряд оставил ключевую ставку на уровне 21%. Ожидания по инфляции и денежно-кредитной политике.
🔴 Рынок рублевых облигаций: рост интереса к ОФЗ и прогнозы по доходностям.
🔴 Рынок акций: Индекс МосБиржи в диапазоне 3100-3200. Ожидания дивидендного сезона.
🔴 Нефтяные котировки превышают 70$ за баррель сорта Brent. Факторы, влияющие на цены.
🔴 Золото достигло 3000$ за унцию. Риски торговых войн и спрос со стороны центробанков.
Приятного прослушивания! Если вы нашли подкаст полезным, ждем ваших реакций 🔥, чтобы выпускать их еще чаще 🥸
*Мнение не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
ПСБ | Благосостояние
#аудиоподкаст_большойкуш #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
27 Mar 2025 10:04
🛩 Сегодня в нашей рубрике «На благо дня» мы расскажем о значимом событии в российской авиационной промышленности, которое открывает новые перспективы для развития отрасли.
Отечественный авиалайнер Sukhoi Superjet 100 совершил свой первый полет с российским двигателем ПД-8. Это важное достижение демонстрирует прогресс в области импортозамещения и развития собственных технологий в авиастроении.
Во время испытательного полета самолет находился в воздухе около 40 минут, достигнув скорости 500 км/ч и высоты 3000 метров. Успешное завершение этого этапа тестирования подтверждает высокую готовность обновленного лайнера к дальнейшей эксплуатации.
ПД-8 представляет собой инновационную силовую установку, разработанную с учетом современных технологий и требований авиационной индустрии. Этот двигатель не только обеспечит новую жизнь проекту Superjet, но и может стать ключевым элементом для других воздушных судов отечественного производства.
Индустрия с оптимизмом смотрит в будущее: уже в следующем году ожидается запуск серийного производства модернизированных Superjet. Заявленные объемы — до 30 машин в производственной программе — свидетельствуют о серьезном настрое на развитие и масштабирование проекта.
✔️ Развитие отечественного авиастроения продолжается, и мы с интересом будем следить за дальнейшими достижениями в этой области, которые способствуют укреплению технологической независимости и конкурентоспособности нашей страны.
🔗 Прочитать предыдущий пост рубрики на благо дня
ПСБ | Благосостояние
#наблагодня
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
26 Mar 2025 15:09
👍ПСБ 1 апреля 2025 г. в Москве проводит ежегодный финансовый форум «Просто Капитал»
Впервые состоявшийся в 2020 году, Форум зарекомендовал себя ключевой площадкой для обсуждения актуальных вопросов российской экономики.
Ежегодно представители бизнеса, власти, экспертных организаций встречаются, чтобы обсудить актуальные вопросы инвестиционного климата и развития экономического потенциала России.
Основные цели Форума — обсуждение основных направлений развития финансового сектора и отдельных отраслей экономики, а также поиск перспективных проектов совместно с участниками рынка.
👍Приглашаем вас и ваших коллег принять участие в мероприятии в качестве делегатов Форума.
Форум пройдет в Москве, в отеле Хаятт Ридженси Петровский Парк, по адресу: Ленинградский просп., 36, стр. 33.
📍Программа Форума и регистрация доступны по ссылке.
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
26 Mar 2025 10:04
🥸 В прошлом посте в рамках рубрики финансового дзена мы рассмотрели ключевые особенности закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), а также выяснили, в какие активы могут инвестировать квалифицированные и неквалифицированные инвесторы.
Теперь, когда мы обладаем базовыми знаниями о ЗПИФах, настало время углубиться в более сложные аспекты. Сегодня мы обсудим основные риски, связанные с инвестициями в ЗПИФы.
Но перед тем, как приступить к разбору новой темы, предлагаем вам пройти небольшую викторину по пройденному материалу.
Приступим! 👇
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
25 Mar 2025 14:06
⏩ Спрос со стороны инвесторов на квазивалютные облигации остается высоким
На минувшей неделе ГМК Норильский никель разместил выпуск облигаций с привязкой к доллару США сроком на 1 год, предлагая ежемесячные купонные выплаты в размере 8% годовых.
Изначально эмитент планировал выпустить облигации на сумму 200 миллионов долларов, но из-за высокого спроса со стороны инвесторов объем выпуска был увеличен в четыре раза до 800 миллионов долларов.
На этой неделе компания Фосагро планирует собрать заявки от инвесторов на облигации, купон и номинал которых будут привязаны к американскому доллару.
Эмитент намерен выпустить облигации сроков 2,5 года с ежемесячными купонными выплатами по ставке не выше 9% годовых.
Ожидается высокий интерес со стороны инвесторов.
ПСБ | Благосостояние
#обзоррынка #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
25 Mar 2025 10:06
⏩ Индекс МосБиржи в период с 17.03 по 21.03 торговался без выраженной динамики
Слабая активность, по мнению управляющих УК ПСБ, связана с ожиданием решения Центрального Банка по ключевой ставке.
⏩ Важными факторами для котировок остаются:
🔴 Корпоративная отчетность
🔴 Прогнозы менеджмента компаний
Цена на рублевую нефть снижается на фоне укрепления рубля, что приводит к смещению фокуса участников рынка в сторону финансового сектора
⏩ Финансовый сектор
Банк Санкт-Петербург (BSPB)
Банк предоставил операционные результаты за 2 месяца года:
🔴 Кредитный портфель вырос на 1,6% с начала года
🔴 Рост операционных расходов был компенсирован расформированием части резервов
🔴 Чистая прибыль с начала года составила +10,2 млрд руб (ROE = 31%)
🔴 Консенсус по дивидендной доходности за 2 полугодие 2024 года = 29 рублей на акцию (6,9%)
Т-Технологии (T)
Банк отчитался по МСФО за 4 квартал 2024 года
🔴 В последнем календарном квартале года кредитный портфель снизился на 1,6%, по сравнению с предыдущем кварталом, а пассивы выросли на 2,7%
🔴 Процентная маржа сузилась до 11,1%
🔴 Комиссионные доходы банка увеличились на 14% по сравнению с III кварталом прошлого года, составив 38,7 млрд руб за последний квартал 2024 года (ROE 30%)
Банк делает акценты на кредитование частных, а не корпоративных клиентов, с акцентом на потребительское кредитование, учитывая его маржинальность (ипотечный бизнес не является приоритетом).
⏩ Потребительский сектор
Корпоративный сектор ИКС5 отчитался за 2024 год по МСФО
🔴 Выручка +24%
🔴 Скорректированная EBITDA +17%
🔴 Рентабельность 6,6%
Рентабельность не демонстрирует роста из-за логистических и операционных издержек.
⏩ Нефть
Котировки нефти сорта Brent превысили 70$ за баррель.
Поддержку мировым ценам оказывают санкционные ограничения на Иран. Однако рост котировок сдерживается планами ОПЕК+ по увеличению добычи с апреля этого года.
Негативный эффект от вывода новых объемов на рынок может быть компенсирован механизмами, направленными на борьбу с перепроизводством нефти. Баланс спроса и предложения в равновесии.
Наш прогноз на эту неделю остается в интервале 68,5$ – 73,5$ за баррель.
⏩ Золото
Котировки золота достигли 3 000$ за унцию.
Обмен пошлинами и риски торговых войн остаются важными катализаторами спроса на золото со стороны центральных банков.
ПСБ | Благосостояние
#обзоррынка #инвестиции
Erid: 2Vtzquwm4tG
Реклама. ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» ИНН 7718218817
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
24 Mar 2025 13:04
🕯 Когда речь заходит о трейдинге и инвестициях, вы, возможно, слышали термин «свечи».
Но что же это такое и почему именно свечи стали неотъемлемой частью арсенала трейдеров и инвесторов?
Давайте погрузимся в мир графиков и откроем для себя этот увлекательный инструмент, который пришел к нам из Японии и стал основой технического анализа!
🥸 Что такое свечи?
Свечи — это графический способ отображения ценового движения актива за определенный период времени. Каждая свеча показывает четыре ключевых значения: открытие, закрытие, максимум и минимум цены. Этот метод визуализации позволяет быстро оценить динамику рынка и настроения участников.
📇 Откуда это к нам пришло?
История свечного анализа уходит корнями в Японию XVII века, когда торговцы рисом начали использовать этот метод для отслеживания ценовых изменений на рынке.
Один из первых известных трейдеров, Мунэхиса Хомма, разработал систему, которая позволяла визуализировать ценовые колебания с помощью свечей. Он заметил, что графики, основанные на свечах, помогают лучше понимать рыночные тенденции и принимать более обоснованные решения.
Свечи стали популярными благодаря своей способности отображать не только цену, но и эмоциональное состояние рынка. Японские трейдеры использовали их для анализа поведения покупателей и продавцов, что позволяло им предсказывать будущие движения цен.
С течением времени этот метод распространился по всему миру, и в начале XX века свечной анализ был адаптирован западными трейдерами.
Сегодня свечи используются не только для торговли акциями и товарами, но и для анализа валютных пар и криптовалют.
Типы свечей наглядно показали в карточках выше 👆
🐂 Существует множество типов свечей, но наиболее распространенные из них:
🔴Бычья свеча: закрытие выше открытия, обычно окрашивается в зеленый или белый цвет
🔴Медвежья свеча: закрытие ниже открытия, окрашивается в красный или черный цвет
🔴Доджи: свеча с почти одинаковыми значениями открытия и закрытия, указывающая на неопределенность на рынке
↗️ Как с этим работать?
Свечи используются для анализа рыночных тенденций и формирования торговых стратегий.
Например, трейдеры могут искать паттерны, такие как «молот» или «повешенный», которые могут сигнализировать о развороте тренда.
📊 Использование свечного анализа позволяет инвесторам:
🔴Быстро оценивать рыночные настроения
🔴Определять уровни поддержки и сопротивления
🔴Разрабатывать стратегии входа и выхода на основе свечных паттернов
Свечи — это мощный инструмент, который помогает трейдерам и инвесторам принимать более обоснованные решения. Если вы хотите углубиться в мир технического анализа, изучение свечного графика станет отличным стартом!
ПСБ | Благосостояние
#словарьинвестора #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
23 Mar 2025 15:06
☄️ Слышали о «красных» и «зеленых» флагах?
Сейчас это популярный способ обозначать положительные и отрицательные стороны в разных сферах. А мы решили использовать этот подход и для инвестиций!
Понимание того, какие сигналы стоит воспринимать как предупреждения, а какие — как подтверждение надежности, поможет вам сделать более осознанный выбор.
Скорее переходите к нашим карточкам и узнайте, что может указывать на риски, а что — на надежные инвестиционные решения 👆
Если вы уже знакомы с этими бенчмарками и активно их используете в своих инвестициях, поставьте реакцию 🔥 Если же вы планируете взять их на вооружение, то ❤️
ПСБ | Благосостояние
#инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
22 Mar 2025 10:04
В прошлом посте цикла #финансовыйдзен об облигациях мы рассмотрели тему: «дюрация облигации: что это такое и как она работает».
Сегодня переходим к другой важной теме — диверсификации инвестиционного портфеля, состоящего из облигаций, и тому, как распределять риски между различными видами облигаций.
Но прежде чем углубиться в разбор новой темы, давайте закрепим пройденный материал и узнаем что-то новое о дюрации облигаций.
Поехали! 👇
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
21 Mar 2025 15:46
⚡️ Центральный Банк сохранил ключевую ставку на уровне 21%. Это одно из самых предсказуемых заседаний ЦБ за последние годы.
Подавляющее большинство участников рынка ждало сохранения ключевой ставки, и она действительно осталась на прежнем уровне. Как выяснилось на пресс-конференции, ни повышение, ни понижение всерьёз даже не обсуждали; основное внимание уделили содержанию сигнала.
Значительная доля аналитиков ожидала смягчения сигнала о будущей динамике ключевой ставки, и это смягчение произошло умеренно. Формулировку «может рассмотреть повышение ставки» заменили на «рассмотрит…, если динамика дезинфляции не будет обеспечивать достижение цели».
Центральный Банк констатировал значительное снижение текущей инфляции с учётом сезонности (с 12% годовых в 4-м квартале 2024 до 9% в январе-феврале 2025 года), что свидетельствует о реальном прогрессе в движении к целевому уровню. Также отмечено продолжение снижения напряжённости на рынке труда, о чем говорилось на февральском заседании.
Кроме того, ЦБ признал сдерживающее влияние на инфляцию со стороны укрепления рубля, хотя его пока и рано считать устойчивым. Впервые было отмечено потенциальное дезинфляционное влияние улучшения внешних условий при снижении геополитической напряжённости.
ПСБ | Благосостояние#ключеваяставка #мнениеэксперта #инвестиции
Erid: 2VtzquzhJAC
Реклама. ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» ИНН 7718218817
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
20 Mar 2025 17:01
🇷🇺 Россия
🔵 ЦБ спрогнозировал выпуск компаниями новых флоатеров вслед за Минфином
🔵 МосБиржа вложит 10 млрд руб в фонды прямых инвестиций для поддержки будущих эмитентов
🔵 Индекс гособлигаций RGBI поднялся выше 113 пунктов впервые с мая 2024
🔵 ФАС не считает актуальным расширение порогов отклонения индикаторов в топливном демпфере
🔵 Международные резервы РФ с 7 по 14 марта увеличились на $2,8 млрд
🔵 На российском рынке складов доля e-commerce снизилась до 11%
🔵 Банк Санкт-Петербург в 2024 увеличил чистую прибыль по РСБУ с учетом СПОД на 7,6%
🔵 Т-Технологии в 2024 увеличили чистую прибыль по МСФО до 122 млрд руб
🔵 EBITDA ММК в IV квартале упала на 37% кв/кв — до 23,3 млрд руб
🔵 Выручка VK в 2024 выросла на 23% до 147,6 млрд руб
🔵 Скорректированная EBITDA Эн+ выросла на 35,7% в 2024 до $2,93 млрд
🔵 ИКС Холдинг приобрел производителя телеком-оборудования Микран
🔵 АЛРОСА рассматривала окончательное закрытие низкорентабельных месторождений
🔵 Займер приобрел контрольную долю в МКК Содействие XXI
🔵 Доля экспорта в выручке группы Черкизово в 2024 выросла до 9%
🌍 Мир
🇨🇳 Китай — ЦБ ожидаемо оставил базовую ставку на уровне 3,1%
🇨🇳 Китай — Прямые инвестиции за рубежом выросли на 9,1% в январе-феврале
🇨🇳 Китай — Zeekr сократила чистый убыток втрое в IV квартале и увеличила выручку на 39%
🇯🇵 Япония — SoftBank покупает разработчика чипов Ampere Computing за $6,5 млрд с учетом долга
🇬🇧 Великобритания — ЦБ ожидаемо сохранил ставку на уровне 4,5%
🇬🇧 Великобритания — Цена на медь в Лондоне превысила $10 тыс. за тонну впервые за пять месяцев
🇬🇧 Великобритания — LME оштрафована на 9,2 млн фунтов из-за приостановки торгов никелем в 2022
🇩🇪 Германия — RWE в 2024 сократила скорректированную EBITDA на четверть
🇳🇴 Норвегия — В феврале сократила добычу природного газа на 4,9% г/г
🇨🇭 Швейцария — ЦБ ожидаемо снизил ставку до 0,25%
🇺🇸 США — Глава ФРС заявил о возросшей неопределенности в экономике
🇺🇸 США — Доходность гособлигаций продолжает снижаться после заседания ФРС
🇺🇸 США — Дефицит счета текущих операций в IV квартале неожиданно сократился на 2%
🇺🇸 США — Число заявок на пособие по безработице выросло ниже прогноза
🇺🇸 США — Brent подорожала до $71,1 за баррель
🌍 Долг по госбумагам и корпбондам в мире превысил $100 трлн в 2024
🌍 Нью-Йорк и Лондон остались во главе рейтинга ведущих финцентров мира
ПСБ | Благосостояние
#новостидня #инвестиции
Читать полностью…
ПСБ Благосостояние
20 Mar 2025 10:04
🥸 Сегодня в нашей рубрике «На благо дня» мы расскажем об удивительном достижении отечественных ученых, которое может изменить будущее медицины.
В России открылась новая лаборатория биопечати, созданная совместными усилиями ученых. Это событие знаменует важный шаг в развитии регенеративной медицины и демонстрирует потенциал отечественной науки в решении глобальных проблем здравоохранения.
Основная задача лаборатории — выращивание биосовместимых эквивалентов тканей человека. Особое внимание уделяется созданию кровеносных сосудов из клеток пациентов, что может стать значимым достижением в лечении сердечно-сосудистых заболеваний.
Центральным элементом лаборатории является биофабрикатор — инновационное устройство, способное моделировать процессы тканевой инженерии на микроуровне. Оно создает сложные трехмерные конструкции, имитирующие живые ткани, применяя метод послойного нанесения клеточного материала.
Ожидается, что работа лаборатории приведет к разработке новых методов восстановления тканей, повышению эффективности лечения сложных заболеваний и ускорению реабилитации пациентов.
✔️ Этот проект наглядно демонстрирует, как развитие науки открывает новые возможности в медицине, потенциально улучшая качество жизни людей с серьезными заболеваниями.
🔗 Прочитать предыдущий пост рубрики на благо дня
ПСБ | Благосостояние
#наблагодня
Читать полностью…
14085