ПСБ Благосостояние

10 Mar 2025 17:00

Сегодня в эфире «Облигации. Главное с Анной Кожухарь» на РБК-ТВ обсудили:

🔴 Минфин досрочно разместил ОФЗ на сумму более 1 трлн рублей, что вызывает вопросы о возможном влиянии такого объема на рынок корпоративного долга

🔴 В корпоративных облигациях, в отличие от государственных, наблюдается рост доходностей, что приводит к расширению спредов. С чем это связано и стоит ли ожидать дальнейшего роста доходностей?

🔴 Февраль вновь стал рекордным месяцем по объемам корпоративных размещений

Запись эфира доступна по ссылке: 🫂 Вконтакте

ПСБ | Благосостояние

#сми #инвестиции

ПСБ Благосостояние

10 Mar 2025 13:05

Руководитель отдела по работе с крупными клиентами УК ПСБ Виктория Гречина рассказала «Forbes» о причинах роста продаж инвестиционных бриллиантов в 2024 году и об особенностях инвестирования в этот инструмент.

Чем обусловлен рост реализации инвестиционных бриллиантов в прошлом году?

Алмазная отрасль в мире переживает достаточно сложный период. Только за 2024 г. произошел ряд событий, которые негативно влияли на ситуацию с алмазной отраслью: интерес к синтетическим разработкам, избыток запасов у мировых лидеров по огранке, падение спроса (Китай, США, ЕС).

С каждым годом добыча алмазов снижается (особенно редких экземпляров), в связи с этим мы можем наблюдать рост их стоимости. Ситуация на рынке может постепенно стабилизироваться по мере снижения запасов у ведущих стран по огранке. Восстановление спроса в США также может поддержать цены (ранее страна являлась потребляла наибольший объём).

Заинтересованность со стороны высокосостоятельных клиентов в инвестиционных бриллиантах объясняется желанием диверсифицировать портфель активов. На фоне санкций и сокращения возможностей для сохранения ликвидности капитала частные инвесторы получили возможность покупать инвестиционные бриллианты без уплаты НДС и по ценам международного рынка.

Также в периоды, когда золото уже находится на своих максимальных значениях, инвесторы начинают более активно рассматривать альтернативы, такие как бриллианты.

Данная инвестиционная идея на российском рынке набирает популярность. По итогам 2024 года компания «АЛРОСА» увеличила продажи бриллиантов инвестиционного класса практически в 3 раза год к году, увеличив выручку на 60%.

В 2024 мы наблюдали коррекцию на российском рынке акций, облигации также находились под давлением из-за текущего цикла денежно-кредитной политики. Поэтому инвестиции в бриллианты оказались более удачной инвестиционной идеей, в том числе, потому что данные инструмент абсорбирует в цене инфляцию и защищает от рисков ослабления рубля.

За последние годы, покупая бриллианты, клиенты могли зарабатывать двузначные доходности в валюте.

Практика показывает, что при выборе бриллиантов клиенты ориентируются на характеристики цвета и чистоты, отдавая предпочтение редким экземплярам. Наиболее популярными инвестиционными бриллиантами являются камни от 2 карат.

Основные риски в том, что на сегодняшний день активно развивается производство синтетических бриллиантов, которые по своим характеристикам не уступают натуральным камням, но пока данное производство возможно только для тех экземпляров, масса которых не превышает 5 карат, именно поэтому инвестиционная привлекательность бриллиантов от 5 карат в последнее время растет с каждым годом, и высокосостоятельные клиенты выбирают для себя именно такие камни, часто ориентируясь на редкие цвета.

ПСБ Благосостояние

09 Mar 2025 13:07

🌷Продолжаем праздник и отмечаем вклад женщин в мир инвестиций.

Финансовый мир долгое время считался «мужским клубом», но некоторые женщины сумели не только прорваться в него, но и изменить правила игры. Сегодня мы расскажем о четырех выдающихся женщинах-инвесторах, каждая из которых оставила свой след в истории.

⏩ Гетти Грин — первая женщина-инвестор на Уолл-стрит

В конце XIX века фондовый рынок «принадлежал» мужчинам, но Гетти Грин сломала этот барьер. Известная своим жестким стилем ведения бизнеса, она приобрела прозвище «ведьма с Уолл-стрит». Получив в наследство $7,5 млн, она вложила их в облигации железных дорог и недвижимость, увеличив состояние до $100–200 млн к 1916 году.

🛒 Ее принцип: покупай дешево, продавай дорого и не следуй за толпой.

⏩ Ингеборга Моотц — домохозяйка, ставшая миллионером в 75 лет

После смерти мужа, который говорил, что женщины не умеют управлять деньгами, Ингеборга взяла финансовые вопросы в свои руки. Она инвестировала в акции немецкой компании VEBA и к 80 годам стала миллионершей.

🛫 Ее принцип: начинать инвестировать никогда не поздно.

⏩ Грейс Гронер – секретарь, сделавшая $7,2 млн на трех акциях

В 1935 году, будучи секретарем, Грейс купила три акции компании Abbott Laboratories за $180. Реинвестировав дивиденды, через 75 лет эти бумаги стали стоить $7,2 млн. Несмотря на богатство, она оставалась скромной и завещала деньги на стипендии студентам.

↗️ Ее принцип: долгосрочные инвестиции — путь к успеху.

⏩ Кэти Вуд – женщина, которая делает ставку на будущее

В 2014 году Кэти Вуд, в возрасте 57 лет, основала ARK Invest, фокусируясь на инновационных технологиях. Ее стратегия — инвестировать в компании, которые изменят мир, такие как искусственный интеллект и биотехнологии.

💰 Ее принцип: инвестируй в будущее.

Эти истории вдохновляют на то, что успех в инвестициях не имеет возраста или пола. Главное — стратегия, терпение и вера в свои силы. Женщины на Уолл-стрит доказали, что нет преграды для тех, кто готов действовать.

Ставьте ❤️, если вдохновились примерами из поста и задумались о первых инвестициях или 🔥, если вы уже давно на фондовом рынке!

ПСБ | Благосостояние

#инвестиции

ПСБ Благосостояние

08 Mar 2025 08:04

🌹 Дорогие наши подписчицы, поздравляем с Международным женским днем!

Сегодня мы хотим выразить вам нашу искреннюю благодарность за то, что вы с нами. Вы — настоящие инвесторы в мир, наполняющие его красотой, мудростью и вдохновением.

Каждая из вас — это уникальный актив, который приносит дивиденды счастья и радости в жизни окружающих. Вы умеете делать правильные вложения в эмоции и отношения, и это делает вас поистине ценными.

Пусть каждый день будет полон ярких моментов, а ваши мечты и цели приносят только положительные результаты. Желаем вам крепкого здоровья, любви и успехов во всех начинаниях!

С уважением, команда ПСБ Благосостояние

ПСБ Благосостояние

07 Mar 2025 12:59

📖 Давно не обновляли нашу инвестиционную библиотеку. В этот раз предлагаем углубиться в критический анализ — ключевую способность для принятия взвешенных решений в условиях неопределенности.

Развитие критического мышления — это инвестиция в ваш интеллектуальный капитал, которая окупится на финансовых рынках.

Каждый месяц мы будем публиковать одну интересную книгу в этой области, и в итоге соберем пять книг о критическом мышлении. Сегодня рассмотрим «Искусство ясно мыслить» Рольфа Донелли 👆

Поставьте нам реакцию 🔥, если читали, и 👍, если забираете к себе в копилку.

ПСБ | Благосостояние

#инвестбиблиотека #инвестиции

ПСБ Благосостояние

06 Mar 2025 17:06

🇷🇺 Россия

🔵 ЦБ внес дочку БКС Холдинга в реестр операторов ЦФА-платформ
🔵 Чистая прибыль Мосбиржи по МСФО в 2024 году выросла на 30%
🔵 Число физлиц с брокерскими счетами на Мосбирже в феврале выросло на 471 тыс.
🔵 Объем ФНБ вернулся к уровню начала года — 11,88 трлн руб
🔵 Международные резервы России с 21 по 28 февраля сократились на $2,2 млрд

🔵 Экспорт угля по сети РЖД вырос в январе-феврале на 3,8% до 30,5 млн тонн
🔵 Банк Санкт-Петербург в 2024 г. увеличил чистую прибыль по МСФО на 7,3%
🔵 Выручка Диасофт по МСФО за 9 мес 2024 фингода выросла на 20% до 8,1 млрд руб
🔵 Годовая чистая прибыль Юнипро выросла на 44,8%
🔵 Оборот ювелирного холдинга Sokolov в 2024 году вырос на 34%, до 68,1 млрд руб
🔵 Совет директоров Яндекса 11 марта рассмотрит вопрос об утверждении программы биржевых облигаций

🌍 Мир

🇨🇳 Китай — ЦБ будет снижать процентные ставки с учетом ситуации
🇨🇳 Китай — Ритейлер JD.com увеличил чистую прибыль в IV квартале почти втрое
🇯🇵 Япония — Seven & I готовит buyback на $13,4 млрд
🇪🇺 Еврозона — ЕЦБ снизил процентные ставки на 25 базисных пунктов
🇪🇺 Еврозона — ЕЦБ ухудшил прогноз роста ВВП в 2025-2026 гu
🇪🇺 Еврозона — Розничные продажи в январе неожиданно снизились
🇩🇪 Германия — Доходность 10-летних госбумаг ФРГ выросла максимально с 1990 года
🇩🇪 Германия — Lufthansa в 2024 году нарастила выручку на 6%, до рекорда
🇫🇷 Франция — Air France - KLM в IV квартале снизила чистый убыток вчетверо
🇹🇷 Турция — ЦБ ожидаемо снизил ключевую ставку до 42,5%
🇺🇸 США — Внешнеторговый дефицит в январе вырос на 34%, оказался выше прогноза
🇺🇸 США — Число заявок на пособие по безработице упало сильнее прогнозов
🇺🇸 США — Производительность труда в IV квартале выросла на 1,5%, сильнее прогноза
🇺🇸 США — Mars разместил облигации на $26 млрд для привлечения средств на покупку Kellanova
🇺🇸 США — Brent подорожала до $69,75 за баррель после падения котировок днем ранее

ПСБ | Благосостояние

#новостидня #инвестиции

ПСБ Благосостояние

06 Mar 2025 10:08

🖥 Мы продолжаем нашу рубрику «На благо дня», в которой делимся новостями, не связанными с инвестициями, но отражающими позитивные события и успехи в различных сферах жизни России.

🔬 В нашем быстро меняющемся мире технологий искусственный интеллект играет все более значимую роль в разных научных областях. Одним из ярких примеров этого является разработка цифрового ассистента ChemCoScientist, который призван значительно упростить и ускорить процесс научных исследований в области химии.

ChemCoScientist способен автоматизировать рутинные задачи, такие как генерация новых химических соединений и предсказание их свойств. Это не только экономит время ученых, но и позволяет им сосредоточиться на более сложных и творческих аспектах работы. В результате, мы можем ожидать более быстрые прорывы в разработке новых лекарств и материалов, что в конечном итоге может улучшить качество жизни людей.

Разработка таких технологий, как ChemCoScientist, подчеркивает, что Россия активно участвует в глобальных научных достижениях. Это открывает возможности для дальнейшего развития технологий и их применения в других областях, что может привести к значительным улучшениям в различных сферах, от медицины до экологии.

Перейти к предыдущей новости

ПСБ | Благосостояние

#наблагодня

ПСБ Благосостояние

05 Mar 2025 10:03

💻 На фондовом рынке нет универсального рецепта успеха, но история знает примеры людей, которые находили свой путь, шли против трендов и зарабатывали миллионы.

Один из них — Дэвис Шелби. Политолог по образованию, он не имел классического финансового бэкграунда, но смог превратить $50 000 в $900 млн.

🔭 Как ему это удалось? Какие принципы помогли ему опережать рынок? И какие уроки из его стратегии можно применить сегодня?

Ответы — в карточках 👆 А если бы Дэвис выбирал активы сейчас, он, вероятно, обратил бы внимание на ПИФ «Перспективные вложения». Его стратегия перекликается с принципами Шелби:

🔴 Инвестиции в компании с потенциалом фундаментального роста.
🔴 Активное управление портфелем.
🔴 Ставка на долгосрочное развитие.

ПСБ | Благосостояние

*дисклеймер #урокивеликих #инвестиции

ПСБ Благосостояние

04 Mar 2025 16:04

🥸 Приглашаем принять участие в заключительной части викторины в рамках конкурса «Защитник финансового благополучия»!

На этот раз мы сосредоточимся на способах и стратегиях управления рисками при инвестировании. Понимание этих методов поможет вам эффективно защищать свои инвестиции и принимать обоснованные решения.

Готовы проверить свои знания? Начнем! 👇

ПСБ Благосостояние

04 Mar 2025 12:07

⏩ На рынке рублевых облигаций продолжается активный спрос на бумаги с фиксированной ставкой

Аукционы Минфина вновь прошли на рекордных уровнях: ведомство удовлетворило спрос инвесторов в двух выпусках (9-летнем и 15-летнем) на сумму более 192 млрд рублей, в то время как заявок на покупку было в полтора раза больше — 325 млрд.

⏩ На неделе также были закрыты крупные сделки корпоративных заемщиков

РЖД разместило два выпуска рублевых бумаг с фиксированной ставкой купона на 28 и 30 млрд рублей, ИКС 5 Финанс — эмиссию на 10 млрд, группа ЛСР собрала книгу объемом 4 млрд рублей.

На рынке остается большой объем размещений как от эмитентов с самым высоким кредитным рейтингом ААА, так и от компаний группы А, в основном из строительного сектора. Большинство из них предлагают рынку облигации с фиксированной ставкой купона, так как инвесторы стремятся зафиксировать текущие высокие ставки в ожидании смягчения монетарной политики Банка России.

Кроме того, в минувшие выходные представитель Банка России не исключил, что на заседании ЦБ 21 марта может быть рассмотрен вопрос о снижении ключевой ставки. Это, безусловно, поддержит высокий спрос, наблюдаемый на рынке.

На текущий момент наблюдается определенный рыночный оптимизм. Снижение ключевой ставки до 10% в 2026 году может оказать влияние на финансовые результаты активов с высокой дюрацией. Однако важно учитывать, что любые прогнозы являются предположениями и могут изменяться в зависимости от экономической ситуации.

ПСБ | Благосостояние

#обзоррынка #инвестиции

ПСБ Благосостояние

03 Mar 2025 17:32

🇷🇺 Россия

🔵ЦБ на заседании в марте может рассмотреть и повышение, и снижение ставки
🔵Объем торгов на Мосбирже в выходные 1-2 марта составил 10,1 млрд рублей
🔵Индекс PMI обрабатывающих отраслей в феврале снизился до 50,2п с 53,1п в январе
🔵Объем торгов фьючерсами на индекс пшеницы в 2024 году вырос в 1,6 раза

🔵Аэрофлот привел дивидендную политику к единому для госкомпаний подходу
🔵Скорректированная EBITDA ТМК в 2024 году упала на 29% до 92,4 млрд рублей
🔵Петербургская биржа запустила расчетные фьючерсы на индексы по бензинам
🔵Restore: размеcтит ЦФА на миллиард рублей на платформе Альфа-банка

🌍 Мир

🇨🇳Китай — Промышленный PMI в феврале вырос сильнее прогноза
🇰🇷Южная Корея — Posco планирует расширять бизнес в сфере СПГ
🇪🇺Еврозона — В феврале использовал максимальный объем СПГ для этого месяца за историю
🇬🇧Великобритания — В январе снизилось число одобренных ипотечных займов
🇮🇹Италия — ВВП вырос в 2024 году на 0,7%
🇨🇭Швейцария — ЦБ получил рекордную прибыль в 80,7 млрд франков в 2024 году
🇨🇦Канада — Производство нефти и эквивалентов достигло рекордных объемов в декабре
🇮🇳Индия — Индийская Tata Capital намерена привлечь до $2 млрд от IPO
🇹🇷Турция — В феврале инфляция замедлилась до 39,05%
🇹🇷Турция — Загрузка европейской ветки «Турецкого потока» в феврале выросла до 98%
🇬🇪Грузия — Fitch предупредило банки Грузии о рисках из-за политического кризиса в стране
🇺🇸США — Индекс ISM Manufacturing в феврале снизился сильнее, чем ожидалось
🇺🇸США — Цены на нефть замедлили рост, Brent у $72,9 за баррель

ПСБ | Благосостояние

#новостидня #инвестиции

ПСБ Благосостояние

03 Mar 2025 12:05

Управляющий директор по ЗПИФ УК ПСБ Елена Часовских в колонке «Финансы. Mail» проанализировала рекордный рост рынка ПИФов, который достиг 21,2 трлн руб. на конец 2024 года, и рассмотрела факторы, способствующие этому значительному увеличению.

Согласно данным Банка России стоимость активов всех ПИФов приросла на 7,2 трлн руб. (годом ранее — на 5,4 трлн руб.), достигнув 21,2 трлн руб. на 31.12.2024 год. Отмечу, что прирост стоимости активов отражает как чистый приток средств в ПИФ, так и прирост стоимости активов в результате совершения сделок, переоценки или получения доходов от управления.

В совокупности за 2022 −2024гг. объем рынка ПИФ вырос в 2,7 раз. При этом из общего объема активов ПИФ 18,9 трлн руб. приходится на закрытые ПИФ (89% от всех активов). Рост спроса на ЗПИФ начиная с 2022 года во многом обусловлен геополитической ситуацией — российскому бизнесу стало крайне затруднительно работать с зарубежными корпоративными структурами и провайдерами.

Компании и их владельцы обратились к российским инструментам, и в частности к ЗПИФ, как некому аналогу зарубежных трастов. Одним из важнейших приоритетов использования ЗПИФ стала конфиденциальность информации о структуре владения, инвестиционных сделках и сделках M&A.

По итогам 2024 года количество фондов увеличилось на 585 фондов (на 103 больше чем в 2023 году) и достигло 3230 штук, из которых 87% — ЗПИФ, 7% — ОПИФ и по 3% — интервальные и биржевые ПИФ.

Бессменным лидером роста и по количеству, и по объему активов являются ЗПИФы для квалифицированных инвесторов: + 547 фондов и + 6,2 трлн руб. за 2024 г.

Рост количества ЗПИФ обусловлен также тем, что закрытые ПИФ часто используются как механизм защиты активов, обеспечения стабильности управления и преемственности в условиях конфликтных ситуаций — в корпоративных, семейных и наследственных спорах.

Поскольку на активы, входящие в состав фонда не может быть обращено взыскание, а управляющая компания обеспечивает управление активами в период, когда идут споры в отношении инвестиционных паев фонда.

Это стало особенно актуальным и-за увеличения числа крупных публичных конфликтов, а также преклонного возраста многих бенефициаров.

Количество владельцев паев достигло 16,115 млн инвесторов, из которых 16,11 млн (99,97%) — это физические лица. При этом на долю физических лиц приходится только 8,7 трлн руб. или 52% стоимости чистых активов (СЧА) ПИФ.

Лидером по количеству пайщиков являются биржевые ПИФ — 10,8 млн пайщиков (67% от общего количества). Они стали лидером спроса со стороны инвесторов в условиях высокой ключевой ставки, поскольку стратегии многих фондов предполагают инвестиции в инструменты денежного рынка.

А это обеспечило доходность, сопоставимую с депозитами и ОФЗ, при этом БПИФ за счет допуска на биржу обеспечивают высокую ликвидность и возможность выхода из инвестиций практически в любой момент во время торгов.

Количество пайщиков закрытых ПИФ также увеличилось до 2,246 млн (14%), что частично обусловлено переводом ПИФ с заблокированными активами в закрытые ПИФ, а также значительным ростом и развитием розничных ЗПИФ, предлагающих инвестиции в недвижимость.

Мы ожидаем продолжение роста рынка ПИФ. В сегменте БПИФ рост будет обусловлен сохранением высокой ключевой ставки, рост в сегменте ОПИФ и ИПИФ может быть связан с позитивными ожиданиями роста рынка акций. Рост спроса на розничные ЗПИФ будет обусловлен поиском альтернативных банковскому источников финансирования для проектов в сфере недвижимости и развитием рынка коллективных инвестиций в этом направлении.

Рост спроса на ЗПИФ для квалифицированных инвесторов будет связан с стремлением российского бизнеса разграничить российские и иностранные активы, используя для российских активов — российские инструменты владения.

ЗПИФ по-прежнему остается хорошим инструментом для сохранения конфиденциальности и защиты активов от непредвиденных ситуаций, при построении холдинговых структур, проведении сделок M&A, реализации опционных программ, управлении частным капиталом и планировании наследования.

ПСБ Благосостояние

02 Mar 2025 14:05

✨Звезды подсказали нам, как каждому знаку зодиака действовать в мире инвестиций в 2025 году. Мы внимательно изучили их советы и подготовили для вас рекомендации, которые могут вдохновить на новые финансовые свершения.

Ищите советы в карточках выше👆

🥸Напоминаем: звезды могут вдохновлять, но решения остаются за вами. Пусть этот гороскоп станет поводом для улыбки, а ваши инвестиции — результатом взвешенного подхода

ПСБ | Благосостояние

#инвестиции

ПСБ Благосостояние

28 Feb 2025 16:12

🖥Подводим итоги текущей недели и делимся самым интересным контентом. Собрали все самое важное в одном посте, что вы могли пропустить.

🔴Интервью с генеральным директором УК ПСБ Владимиром Сердюковым о достижениях компании, важных изменениях в предпочтениях инвесторов и планах на будущее

🔴Рассказали о факторах, способствующих ожидаемому падению цен на нефть, а также о последствиях ограничений, наложенных на российский нефтяной сектор, для экономики страны

🔴Что будет с курсом доллара, инфляцией и ключевой ставкой в России в ближайшие месяцы?

🔴Еженедельный обзор рынка российских акций

🔴Еженедельный обзор рынка российских облигаций

🔴Еженедельный обзор рынка валютных облигаций

🔴Для каких целей подходят закрытые паевые инвестиционные фонды?

🔴Как планировать благотворительность в бюджете?

🔴Что такое дюрация облигации?

Желаем хороших выходных☀️

ПСБ | Благосостояние

#итогинедели #инвестиции

ПСБ Благосостояние

28 Feb 2025 13:04

🥸Сегодня мы приготовили для вас несколько интересных фактов из мира инвестиций. Только три из них — это правда, а один — ложь. Попробуйте угадать! Ответы раскроем в следующем посте.

ПСБ | Благосостояние

#мифилиреальность #инвестиции

ПСБ Благосостояние

10 Mar 2025 15:39

⚡️ В прямом эфире программы «Облигации. Главное с Анной Кожухарь» на РБК-ТВ управляющий директор по инвестициям УК ПСБ Николай Рясков обсудил главные новости дня: Минфин перевыполнил квартальный план по размещению ОФЗ, доходности корпоративных облигаций и многое другое 🥸 Запись эфира сегодня появится в канале

ПСБ Благосостояние

10 Mar 2025 10:06

Понедельник 10.03.2025

🇩🇪Германия — Объём промышленного производства
🇺🇸США — Индекс тенденций на рынке труда

Вторник 11.03.2025

🇯🇵Япония — ВВП IV квартал 2024 год
🇺🇸США — Краткосрочный прогноз ситуации на рынках энергоносителей от EIA
🇺🇸США — Отчет Министерства сельского хозяйства об оценках спроса и предложения в мировом сельском
🇺🇸США — Недельные запасы сырой нефти по данным Американского института нефти (API)

Среда 12.03.2025

🇷🇺РФ — Индекс потребительских цен (ИПЦ) (февраль)
🇨🇦Канада — Ключевая ставка ЦБ
🇨🇦Канада — Пресс-конференция ЦБ
🇺🇸США — Ежемесячный отчет ОПЕК
🇺🇸США — Индекс потребительских цен (ИПЦ) (февраль)
🇺🇸США — Отчет об исполнении федерального бюджета (февраль)
🇺🇸США — Недельные запасы дистиллятов по данным EIA

Четверг 13.03.2025

🇪🇺Еврозона — Объём промышленного производства еврозоны (январь)
🇺🇸США — Ежемесячный отчет Международного энергетического агентства по рынку нефти
🇺🇸США — Базовый индекс цен производителей (PPI)
🇺🇸США — Объём запасов природного газа

Пятница 14.03.2025

🇬🇧Великобритания — ВВП (январь)
🇩🇪Германия — индекс потребительских цен (ИПЦ) (февраль)
🇺🇸США — Ожидаемая инфляция от Мичиганского университета
🇺🇸США — Индекс потребительских инфляционных ожиданий на 5 лет вперед от Мичиганского университета

ПСБ | Благосостояние

#событиянедели #инвестиции

ПСБ Благосостояние

08 Mar 2025 13:08

На «Форуме лидеров рынка управления активами» генеральный директор УК ПСБ Владимир Сердюков рассказал об основных трендах на финансовом рынке 🏆 Компания была отмечена наградой в номинации за «Высокие темпы прироста бизнеса».

Как трансформировалась компания с развитием розничного бизнеса?

Произошла существенная реструктуризация команды. Проведена работа по автоматизации процессов и повышению технологичности клиентского сервиса. Значительно сокращен и облегчен клиентский путь.

Создание центра развития продаж продуктов благосостояния позволяет консолидировать экспертизу инвестиционных консультантов, как по продуктам УК, так и продуктам брокера. Наша команда инвестконсультантов ежегодно расширяется.

Дополнительный фактор — развитие цифровых каналов и погружение всех продуктов УК в мобильное приложение Банка, запуск Личного кабинета УК, мероприятия ПРО Инвестиции в регионах — все это позволяет удовлетворить запросы клиента.

Относительное преимущество депозита перед теми же облигациями (отсутствие отрицательной переоценки) является следствием отсутствия торгов депозитами в классическом понимании этого слова. При прочих равных лучше купить облигацию банка со сроком погашения, равным депозиту, и с равной доходностью. т.к. вы можете её продать.

Продукты ДУ не являются конкурентами, а дополняют портфель клиента. В прошлом году депозиты, наряду с фондами денежного рынка, были лидерами рынка сберегательных продуктов по притокам и результатам (доходности) для клиентов. 2025 год может стать годом облигаций и сбалансированных портфелей.

Доверительное управление — более гибкий инструмент инвестирования с точки зрения ввода-вывода активов по сравнению с альтернативными инвестициями. При этом, ЗПИФ позволяет инвестировать в более широкую линейку инструментов.

ПСБ Благосостояние

07 Mar 2025 16:06

⭐️ Список победителей конкурса «Защитник финансового благополучия».

1 место — @Alexander1989qwe
2 место — @Elena_EvdokimovaAP
3 место — @Nikokoks
4 место — @KOM3CK
5 место — @GnL_team1

Поздравляем победителей. Наш представитель компании @dimaportman свяжется с победителями до 11.03.2025 включительно.

ПСБ Благосостояние

07 Mar 2025 10:05

🔔 Напоминаем, что сегодня в 18:00 мы подведем итоги конкурса «Защитник финансового благополучия». Успейте принять участие — нажмите кнопку «Участвую» под конкурсным постом и проверьте свою подписку на канал.

ПСБ Благосостояние

06 Mar 2025 14:04

💐 Весна — время обновления, перемен и новых привычек. Почему бы не использовать этот момент, чтобы привести в порядок личные финансы?

Финансовый план будет работать, только если учитывать все аспекты: от грамотной постановки целей, о которой мы говорили в этом посте, до регулярного пересмотра стратегии.

Давайте разберем ключевые шаги!

🔭 Чтобы определить цели, разделите их на три категории:

🔴Краткосрочные (3-12 месяцев) — покупка гаджета, отпуск, подушка безопасности.

🔴Среднесрочные (1-5 лет) — покупка авто, первый взнос за недвижимость, обучение.

🔴Долгосрочные (5+ лет) — финансовая независимость, пассивный доход, пенсия.

Подробнее о горизонтах инвестирования мы писали в этом посте, а о том, как правильно ставить инвестиционные цели — здесь.

⚖️ Проанализировать доходы и расходы

Фиксируйте все траты, чтобы понять, куда уходит ваш бюджет. Используйте приложения для учета или простую таблицу. Это поможет найти статьи расходов, которые можно сократить без ущерба для качества жизни.

🐷 Создать резервный фонд

Эксперты рекомендуют хранить минимум 3-6 месячных расходов на случай непредвиденных ситуаций (болезнь, потеря работы, срочные ремонты). Лучше всего держать эти деньги на отдельном счете, а не в кошельке, чтобы не тратить их на повседневные нужды.

📊 Распределить бюджет

Существует множество стратегий управления бюджетом, и важно выбрать ту, которая подходит именно вам. В рубрике #финансовыйчеллендж на протяжении всего месяца мы делились техниками эффективного планирования доходов и расходов, способами разумной экономии и методами увеличения сбережений — посмотрите.

📈 Продумать инвестиционную стратегию

Определите свой риск-профиль (консервативный, сбалансированный или агрессивный) и подходящие инструменты: депозиты и облигации — для надежности, акции — для долгосрочного роста и фонды — для диверсификации.

Важно учитывать не только доходность, но и риски, а также регулярно пересматривать стратегию. Подробнее о диверсификации и пересмотре портфеля здесь.

↗️ Следить за прогрессом

Финансовый план — это не разовая задача, а процесс. Раз в несколько месяцев проверяйте свои цели, корректируйте бюджет и стратегию, учитывайте изменения доходов и расходов.

ПСБ | Благосостояние

#инвестпривычка #инвестиции

ПСБ Благосостояние

05 Mar 2025 17:00

🇷🇺 Россия

🔵 ЦБ готов выступить "единым окном" в обмене данными с операторами для борьбы с мошенниками
🔵 Минфин и ЦБ обсуждают эксперимент по торгам криптовалютой для особо квалифицированных инвесторов
🔵 Минфин уменьшит объем покупки валюты/золота с 7 марта с 3,3 млрд до 2,9 млрд руб. в день
🔵 МосБиржа хочет увеличить количество акций на торгах в выходные в ближайшие месяц-два
🔵 ФАС пока не видит причин для запрета экспорта бензинов для производителей
🔵 Банки обяжут проверять налоговое резидентство клиентов при частом использовании приложений за рубежом
🔵 Объем вложений по программе долгосрочных сбережений в 2025 г. может достичь 750 млрд руб.
🔵 Индекс PMI сферы услуг РФ в феврале упал до 50,5 пункта с 54,6 пункта в январе
🔵 Нефтяники в феврале получили по демпферу 148,3 млрд руб., в январе было 156,4 млрд руб.

🔵 Акции Газпрома дорожали на 2,3% на отсрочке публикации плана ЕС по российскому газу
🔵 Полюс увеличил EBITDA на 49% в 2024 году, до $5,7 млрд — лучше прогноза
🔵 HeadHunter планирует выплату дивидендов за 2025 год
🔵 Чистая прибыль МТС-банка по МСФО за 2024 г. сократилась на 1%, до 12,4 млрд руб.
🔵 МТС в IV квартале нарастила выручку на 13,8%, до 191,2 млрд рублей
🔵 Чистая прибыль Globaltrans в 2024 году выросла на 2%

🌍 Мир

🇨🇳 Китай — Дефицит бюджета в 2025 году может достичь максимума за три десятилетия
🇨🇳 Китай — CK Hutchison продает портовые активы консорциуму с участием BlackRock за $14,2 млрд
🇰🇷 Южная Корея — ВВП в IV квартале вырос на 0,1%
🇰🇷 Южная Корея — Samsung SDI задумалась о строительстве еще одного завода по выпуску аккумуляторов в США
🇪🇺 Еврозона — Число банкротств компаний в IV квартале снизилось на 0,7% кв/кв
🇦🇺 Австралия — ВВП в IV квартале вырос на максимальные за два года 0,6%
🇳🇿 Новая Зеландия — Глава ЦБ уходит в отставку
🇬🇧 Великобритания — Продуктовая инфляция в феврале ускорилась до максимума за 5 месяцев
🇳🇴 Норвегия — Госфонд предоставит мандаты на $250 млн хедж-фондам с активной стратегией инвестиций
🇺🇸 США — Brent подешевела до $70,22 за баррель

ПСБ | Благосостояние

#новостидня #инвестиции

ПСБ Благосостояние

04 Mar 2025 16:38

Поздравляем с завершением третьей викторины «Защитник финансового благополучия»! Теперь подсчитайте свои правильные ответы и узнайте, насколько вы разбираетесь в способах и стратегиях управления рисками.

👍 — 0-1 балл: Вы только начинаете изучать управление рисками. Рекомендуем углубить свои знания, чтобы принимать более обоснованные решения.

❤️ — 2-4 балла: У вас есть базовые знания о стратегиях управления рисками, но есть возможность для роста. Продолжайте изучать эту тему.

🔥 — 5 баллов: Вы настоящий эксперт в области управления рисками! Ваши знания впечатляют, продолжайте развиваться и делитесь опытом с другими.

Чтобы углубить свои знания в области стратегий управления инвестиционными рисками, мы предлагаем вам полезный контент, который уже был рассмотрен в нашем телеграм-канале:

🔴 Как диверсификация помогает управлять инвестиционными рисками
🔴 5 стратегий управления рисками
🔴 Для чего нужно делать ребалансировку портфеля?

Ждем ваших результатов и надеемся, что вы продолжите развивать свои инвестиционные навыки вместе с нами.

🎁 Завершение конкурса 07.03.2025 в 18:00. Не забудьте принять участие в конкурсе и нажать кнопку «Участвую» под конкурсным постом.

ПСБ | Благосостояние

#конкурс #инвестиции

ПСБ Благосостояние

04 Mar 2025 14:07

⏩В 2025 году наблюдается значительное внимание инвесторов к квазивалютным облигациям, что связано с несколькими ключевыми факторами:

🔴Во-первых, текущая экономическая ситуация в России, включая ослабление рубля, побуждает инвесторов искать способы защиты своих активов. С учетом того, что рубль продолжает демонстрировать нестабильность, многие обращаются к квазивалютным бумагам, чтобы минимизировать валютные риски и сохранить покупательную способность своих инвестиций.

🔴Во-вторых, высокие ставки делают квазивалютные облигации привлекательными для инвесторов, стремящихся получить доходность, сопоставимую с инфляцией. Например, компании-экспортеры, такие как Новатэк и Сибур, продолжают выпускать такие облигации, что создает дополнительные возможности для инвесторов.

Мы по-прежнему считаем текущие доходности к погашению квазивалютных бумаг низкими и допускаем, что высокий интерес к ним вызван желанием инвесторов сделать ставку на укрепление доллара и евро к рублю.

Рискнем предположить, что цены на этот класс активов могут снизиться на фоне появления первичных предложений с более выгодными условиями, как это было при анонсировании выпусков Новатэка и Сибура.

В нынешних условиях разумно обратить внимание на создание портфеля с акцентом на защитные инструменты, что предполагает использование активов с низкой дюрацией. Такой подход может помочь инвесторам постепенно адаптироваться к изменяющимся условиям и оценивать новые привлекательные выпуски по мере их появления на рынке.

ПСБ | Благосостояние

#обзоррынка #инвестиции

ПСБ Благосостояние

04 Mar 2025 10:40

⏩Индекс Мосбиржи за период с 24.02.25 по 28.02.25 снизился на 2,5%, закрыв неделю на уровне 3 200 пунктов

Индекс Мосбиржи за период с 24.02.25 по 28.02.25 снизился на 2,5%, закрыв неделю на уровне 3 200 пунктов.

Российский рынок открылся на высоком уровне и обновил максимум в начале недели , однако не смог удержаться выше отметки в 3 300 пунктов. В отсутствие значимых геополитических событий инвесторы предпочли зафиксировать прибыль. Российский рынок акций продолжает находиться под влиянием геополитики и не может развить дальнейший рост без реальных шагов к урегулированию ситуации. Снижение индекса наблюдалось по всему спектру акций.

Тем не менее, позитивная динамика российского рынка все еще возможна и основывается на двух ключевых факторах: снижение премии за риск и потенциальном уменьшении ключевой ставки на фоне замедления данных по инфляции.

⏩Сырьевые рынки

На прошлой неделе ключевые сырьевые рынки оказались под давлением, что частично объясняет слабую конъюнктуру на российском рынке:

🔴 Стоимость нефти сорта Brent снизилась за неделю на 1,6% до 73,7$ за баррель, что соответствует ожидаемому диапазону.

🔴 Цена золота в долларах упала на 2,7% до уровня 2857$ за унцию. Также наблюдается снижение цен на цветные металлы.

Мы оставляем свою стратегию прежней и продолжаем придерживаться выборочного подхода к выбору компаний, отдавая приоритет компаниям лидерам отраслей, обладающих запасом прочности по рентабельности и способным противостоять высокому уровню ставок в финансовой системе.

ПСБ | Благосостояние

#обзоррынка #инвестиции

ПСБ Благосостояние

03 Mar 2025 15:07

🐇 Представьте мир фондового рынка, где каждое мгновение может принести удачу или разочарование. Здесь действуют «Зайцы» — ловкие трейдеры, стремящиеся поймать краткосрочные колебания цен.

🥸 Кто они на самом деле?

Это термин, который используется для обозначения трейдеров, активно участвующих в фондовом рынке. Эти игроки отличаются высокой мобильностью и стремлением быстро реагировать на изменения рыночной ситуации. Они могут быть как профессионалами, так и любителями, стремящимися заработать на краткосрочных колебаниях цен.

🎮 Особенности

🔴Краткосрочные сделки: предпочитают открывать и закрывать позиции в течение одного дня или даже нескольких часов, извлекая прибыль из небольших колебаний цен.

🔴Анализ рынка: активно используют технический анализ, графики и индикаторы для принятия решений, умея читать рыночные сигналы.

🔴Риск-менеджмент: понимают важность управления рисками и часто устанавливают стоп-лоссы, чтобы минимизировать потери.

🔭 Когда они проявляются на рынке?

Активизируются в периоды высокой волатильности, когда рынок демонстрирует значительные колебания цен. Это может происходить во время выхода важных экономических новостей, отчетов компаний или в условиях неопределенности.

⛏ Что делают?

🔴Торгуют на новостях: следят за экономическими событиями, открывая позиции в ожидании изменения цен.

🔴Используют алгоритмическую торговлю: применяют алгоритмы и торговые роботы для автоматизации процесса и быстрого реагирования на изменения.

↗️ Чему можно научиться?

🔴Гибкость: умение быстро адаптироваться к изменениям рынка — ключевой навык.

🔴Технический анализ: изучение методов поможет лучше понимать рыночные тренды и принимать обоснованные решения.

🔴Управление рисками: важно контролировать риски и избегать эмоциональных решений при торговле.

🧲 Стратегии торговли

🔴Скальпинг: открытие множества сделок с небольшими прибылями на каждом из них, используя короткие временные интервалы.

🔴Дейтрейдинг: открытие и закрытие позиций в течение одного дня, избегая переноса на следующий.

🔴Торговля по тренду: использование стратегий, основанных на следовании за трендом, открывая позиции в направлении основного движения рынка.

Эта категория игроков на фондовом рынке предлагает множество уроков для начинающих трейдеров. Изучая их стратегии и подходы, можно значительно улучшить свои навыки торговли и научиться эффективно управлять своими инвестициями.

Поставьте нам реакцию — 🔥, если узнали впервые о таких игроках фондового рынка, и — 👍, если уже знали.

ПСБ | Благосостояние

#словарьинвестора #инвестиции

ПСБ Благосостояние

03 Mar 2025 10:05

Понедельник 03.03.2025

🌍 Россия, Германия, Еврозона, Великобритания — Индекс деловой активности в производственном секторе (PMI) (февраль)
🇨🇳 Китай — Индекс деловой активности в производственном секторе (PMI) от Caixin (февраль)
🇹🇷 Турция — Индекс потребительских цен (ИПЦ) (февраль)
🇪🇺 Еврозона — Индекс потребительских цен (ИПЦ) (февраль)
🇺🇸 США — Индекс деловой активности в производственном секторе (PMI) от ISM

Вторник 04.03.2025

🇺🇸 США — Недельные запасы сырой нефти по данным Американского института нефти (API)

Среда 05.03.2025

🌍 Россия, Германия, Еврозона, Великобритания — Индекс деловой активности в секторе услуг
🇷🇺 Россия — Валютные интервенции (март)
🇷🇺 Россия — Индекс потребительских цен
🇷🇺 Россия — Индекс делового доверия
🇷🇺 Россия — Рост реальных зарплат в годовом исчислении
🇷🇺 Россия — Объём розничных продаж
🇷🇺 Россия — Уровень безработицы
🇨🇳 Китай — Индекс деловой активности в секторе услуг (PMI) от Caixin
🇪🇺 Еврозона — Индекс цен производителей (PPI)
🇦🇺 Австралия — ВВП IV квартал 2024 год
🇨🇭 Швейцария — Индекс потребительских цен (ИПЦ) (февраль)
🇺🇸 США — Изменение числа занятых в несельскохозяйственном секторе от ADP (февраль)
🇺🇸 США — Композитный индекс деловой активности (PMI) от S&P Global
🇺🇸 США — Индекс деловой активности в непроизводственном секторе от ISM
🇺🇸 США — Недельные запасы дистиллятов по данным EIA
🇺🇸 США — «Бежевая книга» ФРС

Четверг 06.03.2025

🇨🇳 Китай — Ежегодное парламентское собрание — день 1
🇪🇺 Еврозона — Саммит лидеров ЕС
🇪🇺 Еврозона — Ключевая ставка ЕЦБ
🇹🇷 Турция — Ключевая ставка ЦБ
🇺🇸 США — Сальдо торгового баланса (январь)
🇺🇸 США — Объём запасов природного газа

Пятница 07.03.2025

🇨🇳 Китай — Ежегодное парламентское собрание — день 2
🇨🇳 Китай — Сальдо торгового баланса (USD)
🇪🇺 Еврозона — ВВП IV квартал 2024 года
🇺🇸 США — Уровень безработицы (февраль)

ПСБ | Благосостояние

#событиянедели #инвестиции

ПСБ Благосостояние

01 Mar 2025 15:08

🐈 Сегодня, 1 марта, мы отмечаем Международный день кошек! Не забудьте поздравить своих пушистых друзей и выразить им свою любовь и заботу.

Но давайте немного пофантазируем и проведем интересный эксперимент, вдохновленный знаменитым мысленным экспериментом Эрвина Шредингера.

🧪Что такое эксперимент Шредингера?

Мысленный эксперимент Шредингера, предложенный австрийским физиком Эрвином Шредингером в 1935 году, иллюстрирует концепцию квантовой суперпозиции.

В этом эксперименте кот помещается в закрытую коробку вместе с радиоактивным атомом, который имеет 50% вероятности распада в течение часа. Если атом распадется, он активирует механизм, который убивает кота.

Таким образом, пока коробка закрыта, кот считается одновременно живым и мертвым — это и есть состояние суперпозиции. Только когда мы откроем коробку и посмотрим, мы узнаем, в каком состоянии находится кот.

🥸 Этот эксперимент можно применить и к инвестициям

Представьте, что ваши активы находятся в состоянии неопределенности, пока вы не проведете анализ и не примете решение о продаже или удержании.

Как и в случае с котом Шредингера, ваши инвестиции могут оказаться как в прибыльном, так и в убыточном состоянии, и это зависит от множества факторов, включая рыночные условия, экономические показатели и ваши собственные действия.

Вот несколько ключевых моментов, которые стоит учитывать в этом контексте:

🔴Оценка рисков: как и в случае с котом, важно понимать, что ваши инвестиции могут находиться в состоянии неопределенности.

Оценка рисков и потенциальных доходов поможет вам принять более обоснованные решения.

🔴Долгосрочные перспективы: инвестирование — это не только краткосрочные колебания. Как и в случае с котом, который остается в коробке, ваши активы могут «ждать» своего времени.

Долгосрочные инвестиции могут принести значительные дивиденды, если вы готовы подождать.

🔴Диверсификация: чтобы минимизировать риски, стоит рассмотреть диверсификацию своего портфеля. Как и в случае с котом, который может оказаться в разных состояниях, ваши активы могут вести себя по-разному в зависимости от рыночных условий.

Диверсификация поможет вам сбалансировать риски и доходность.

🔴Мониторинг и анализ: регулярный мониторинг ваших инвестиций позволит вам «открыть коробку» и увидеть, в каком состоянии находятся ваши активы.

Это поможет вам принимать своевременные решения и корректировать свою стратегию.

🔴Эмоциональная составляющая: не забывайте, что инвестиции могут вызывать эмоции, подобно тому, как кот может вызывать у нас радость или беспокойство.

Важно сохранять хладнокровие и принимать решения на основе анализа, а не эмоций.

Мысленный эксперимент Шредингера может служить напоминанием о том, что в мире инвестиций многое зависит от нашего восприятия и действий.

Поставьте нам реакцию ❤️, если уже поздравили своих пушистых!

ПСБ | Благосостояние

#инвестиции

ПСБ Благосостояние

28 Feb 2025 14:03

⭐️Правильные ответы

1. Ложь: в Древней Греции деньги были придуманы для уплаты налогов и применялись только в государственных расчетах.

2. Правда: в 2000-х годах было создано первое в мире биржевое золото, которое позволило инвестировать в драгоценные металлы без их физического хранения.

3. Правда: в 1950-х годах на фондовых рынках США торговали только 1% американцев, что сделало инвестиции доступными лишь для элиты.

4. Правда: в 2019 году на аукционе был продан редкий комикс «Action Comics №1» с первым появлением Супермена за рекордные $3,2 миллиона, став удивительным активом для коллекционеров.

Подсмотрите ответы и узнайте, угадали ли вы всё правильно! Если всё получилось верно, ставьте ❤️, если что-то было новым — жмите 🔥

ПСБ | Благосостояние

#инвестиции

ПСБ Благосостояние

28 Feb 2025 11:18

⚡️ В интервью рейтинговому агентству Эксперт РА генеральный директор УК ПСБ Владимир Сердюков рассказал о достижениях компании, а также отметил важные изменения в предпочтениях инвесторов, отражающие текущие глобальные тренды, и поделился планами на будущее, направленными на дальнейшее развитие и инновации в сфере управления активами.

Каких ключевых успехов достигла ваша компания за последний год?

По итогам 2024 года нам удалось достичь рекордных результатов по всем направлениям (частные, институциональные и корпоративные клиенты): итоговый портфель активов вырос на 37%, количество частных клиентов увеличилось на 20%, при этом показатель по чистой прибыли практически удвоился.

Также отмечу впечатляющие результаты управления портфелями. Качество управления фондами УК «ПСБ» позволило опередить весь рынок по доходности.

По данным аналитического портала Investfunds, ОПИФ «Финансовая подушка» и ОПИФ «ПРОМСВЯЗЬ – Оборонный» показали рост на 14,2 и 13,86% соответственно и заняли первые две строчки рэнкинга среди всех открытых ПИФов, инвестирующих исключительно в облигации, номинированные в рублях, с объемом чистых активов свыше 1 млрд рублей.

Также, по данным Социального фонда России, УК «ПСБ» по итогам 2024-го заняла второе место среди всех управляющих компаний по результатам управления средствами пенсионных накоплений Социального фонда России (бывший Пенсионный фонд России) с показателем годовой доходности на уровне 13,12%.

Но основным достижением компании я назову команду. Нам удалось привлечь профессионалов, заинтересованных в построении общего дела. Мы руководствуемся общими ценностями, нам интересно совместно решать задачи.

В условиях ужесточения денежно-кредитной политики и пиковой ключевой ставки в 21% перед инвесторами встает очевидный вопрос: что выбрать – инвестирование на фондовом рынке или размещение средств на депозиты.

Фондовый рынок — это всегда разговор не только про ценные бумаги и доходности. Это еще и понимание уровня риска. В случае депозитов речь идет об инструменте либо с отсутствием риска, либо с минимальным уровнем такового. Логично, что большая часть инвесторов отдали предпочтение классическим банковским депозитам, это безопасный инструмент для заработка на определенной фазе рынка.

Но и на фондовом рынке есть инструменты, которые могут превысить текущий уровень ставок по депозитам. Они и пользовались спросом в 2024 году: облигации с плавающей ставкой купона, которая привязана к значению ключевой; инструменты денежного рынка, в частности, биржевые паевые инвестиционные фонды денежного рынка; акции компаний, нацеленных на внутренний рынок, с низкой долговой нагрузкой.

В нашем портфельном подходе инвестирования для клиентов всегда присутствуют и депозиты в роли одного из защитных инструментов.

Мы продолжаем развивать универсальную управляющую компанию по работе как с частными инвесторами, так и институциональными деньгами. Планируем усилить позиции компании на рынке частных инвесторов, в т. ч. за счет предложения новых продуктовых и сервисных решений, масштабируем корпоративное направление бизнеса.

Продолжаем совершенствовать операционную часть — эту сторону компаний обычно не видно снаружи, но она дает жизнь всем основным бизнес-процессам. Операционная зрелость компании дает возможность запустить высокотехнологичную продуктовую фабрику.

Приоритетом нашей компании является построение долгосрочных, доверительных и эффективных отношений с клиентами.