7017
Канал об инвестициях на практике — Инвестиционные идеи и обзоры — Инструкции для новичков — Разбор рынков Отвечаю на ваши вопросы @romafinance
⚠️ Банк России может повысить ставку в июне. Что это значит для рынка?
☝️ На эфире по стратегии во вторник мы говорили о перспективах инфляции, ключевой ставки и динамики ОФЗ.
🫰 Обсудили активы, которым хорошо от роста ключевой ставки и которым плохо. Смонтировал небольшой ролик с разбором из двухчасового эфира — рекомендую посмотреть, особенно для держателей дальних ОФЗ.
📺 https://youtu.be/g73iHBJSxU0
👌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.
❗️ P.S. Напоминаю, что до конца недели открыт доступ для вступления в Инвестклуб. С понедельника он снова закроется и откроется не раньше декабря. Кто планировал — успевайте. Подробнее на сайте клуба: https://romanfinance.club
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
😵 В пенсионных фондах не хватает денег: как решают эту проблему?
☝️ Да, в мировых пенсионных фондах не хватает денег для обеспечения пенсиями своих пенсионеров и эта ситуация тянется еще с 2008 года, а после пандемии проблемы обострились из-за низкой доходности классических портфелей 60/40 и нежелания ранее работающих пенсионеров возвращаться на работу.
🤯 Например, в американских пенсионных фондах не хватает $1,4 трлн — это 21% от общего размера обязательств.
💡 Каждая страна решает эту проблему по-своему: кто-то поднимает пенсионный возраст, а кто-то ищет возможности для увеличения доходности. 14 мая я выступал на инвестиционной конференции и рассказывал о том, как мировые пенсионные фонды решают эту проблему. Запись выступления можно посмотреть на YouTube.
👌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.
📺 https://youtu.be/LUbF81xQBGM
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
#воскреснаямысль
☝️ Записал подкаст, в котором поделился своими наблюдениями и мыслями о смене настроений в европейских элитах. Например, The Economist открыто критикует США и рассказывает о «закате американской демократии». Сложно было такое представить еще пару месяцев назад и в подкасте я рассказал о возможных причинах смены настроений.
🤔 Также рассказал о том, как работают мировые СМИ и как с их помощью крупный капитал управляет рынками и экономикой. Почему, например, идея с «зеленой повесткой» ушла не только на второй план, но и начинает «пересматриваться».
👌В общем, рекомендую послушать. Если было полезно, то сделаем эту рубрику регулярной и каждое воскресенье буду записывать подобные подкасты — ставьте 🔥, если делаем.
❗️ P.S. И напоминаю, что во вторник 28 мая пройдет бесплатный эфир по стратегии инвестиций на второе полугодие 2024 года, на который нужно зарегистрироваться по ссылке.
Приятного прослушивания и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
❗️ Эфир по стратегии инвестиций на второе полугодие 2024 года
⚡️ Во вторник 28 мая в 19:00 мск я проведу эфир по стратегии инвестиций на второе полугодие 2024 года.
Вот, что вас ждет на эфире:
— подведем промежуточные итоги этого года
— обсудим текущее положение в дел в экономиках России, США, Китая и Европы
— оценим перспективы доллара, инфляции и ключевой ставки до конца года в России
— разберем варианты развития в политике ФРС США
— обсудим более 15 инвестиционных идей в России и на глобальных рынках
— разберем перспективы ближайших анонсированных IPO: «Элемент» и IVA Technologies
⚡️ Эфир будет бесплатным, но нужна простая регистрация ⤵️
https://romanfinance.club/strategy-2h2024
👋 До встречи в эфире и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🚀 Горячий дивидендный сезон
🫰 В этом году российские компании могут заплатить более 4 трлн рублей в виде дивидендов, а в следующем году выплаты могут вырасти до 5 трлн рублей. При этом российский фондовый рынок исторически отличается высокой дивидендной доходностью в сравнении с другими развивающимися рынками. Так, например, в сравнении с коллегами по БРИКС у российских компаний самая высокая дивидендная доходность: почти 8% против 4,3% у Бразилии и 3,6% у ЮАР, а у Китая с Индией дивидендная доходность рынка меньше 3% годовых.
💡 В новом выпуске на YouTube я рассказал о том, как работает дивидендное инвестирование, какие нюансы важно учитывать при работе и рассказал о самых доходных акциях предстоящего дивидендного сезона.
🫰 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.
📺 https://youtu.be/SOEe2-hraX4
☝️ А еще сделал специальный гайд по дивидендной стратегии — забирайте тут: https://clck.ru/3AYaNw
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
💡 Дайджест апреля: самые полезные материалы месяца.
⚡️ В апреле я по-традиции много писал, снимал и давал комментарии для СМИ. Вот самое полезное за месяц.
📺 На YouTube вышло 6 новых видео:
— Рассказал о перспективах рубля в апреле и лучших акциях месяца по оценкам аналитиков
— Записал интервью с Димой Домбровским об альтернативных инвестициях
— Разобрал IPO «Займера»
— Рассказал о важности и способах венчурного инвестирования
— Разобрал IPO «МТС Банка»
— Рассказал о способах получения валютной доходности на Мосбирже
☝️Рекомендую посмотреть, если что-то пропустили.
📰 В Тинькофф Журнале вышла одна моя статья:
— «МТС-банк» выходит на IPO: стоит ли инвестировать в быстрорастущий банк
🤓 Каждую неделю давал комментарии для Московских Новостей:
— Разобрали IPO «Займера»
— Обсудили отчет Ozon и перспективы компании
— Разобрали IPO «МТС Банка»
— Обсудили решение ЦБ по ставке и перспективы для разных активов
📈 Подвел итоги месяца в Инвестклубе — рассказал о сделках апреля и планах на май.
🚀 В мае будет еще больше полезных материалов, так что оставайтесь на связи. В середине мая проведем большой эфир по стратегии на второе полугодие на российском и глобальном рынке — скоро сообщу точную дату эфира и расскажу, как на него попасть. Эфир будет бесплатным.
Удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🔥 Прямой эфир уже в эту пятницу!
Всем привет 👋 Завтра выступаю приглашенным экспертом на прямом эфире в телеграм канале «Лимон на чай»
💡 В прямом эфире мы обсудим такие вопросы:
▪️ Какие варианты зарубежных вложений и альтернативных инвестиции есть на сегодняшний день у частного инвестора?
▪️ Стоит ли участвовать в IPO компаний на российском рынке?
▪️На какие бумаги и инструменты смотреть сейчас? И почему именно на них?
🗓 Увидимся 3 мая в 18:00 по МСК. До встречи!
☝️ Ссылка на эфир будет за 15 минут до начала, поэтому включайте уведомления, чтобы не пропустить начало.
До встречи в эфире и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
💡 IPO МТС Банка. Стоит ли участвовать? РАЗБОР рисков и перспектив
☝️ МТС Банк — самый быстрорастущий розничный банк в России выходит на IPO и планирует привлечь 10 млрд рублей. Как и другие недавние размещения — это будет IPO с дисконтом к оценкам аналитиков, но у меня есть вопросы к этим оценкам.
🫰 В новом выпуске на YouTube я рассказал о том, как устроен бизнес МТС Банка, насколько справедливо он оценивается и стоит ли инвесторам участвовать в этом размещении.
🤧 Записывал ролик с температурой, так что это может быть заметно, но на материале никак не сказалось. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.
📺 https://youtu.be/w7eCmqlbFKk
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
⚠️ Я закрываю Инвестклуб.
☝️ Планировал сделать это еще в конце прошлого года, но сегодня принял окончательное решение. Я открыл клуб в 2019 году и за это время мы прошли два больших кризиса, десятки коррекций, санкции и блокировки. Что самое ценное для меня — среди действующих подписчиков много тех, кто в клубе с первого дня его работы и продолжает оставаться со мной эти 5 лет.
✊ Но рынок меняется и мы меняемся вместе с ним. С 2022 года мы стали использовать инструменты за пределами фондового рынка — венчурные сделки, прямые инвестиции в бизнес, выкуп активов и линейка инструментов продолжает расширяться. Пороги входа в используемые инструменты также растут.
🫰 Я закрываю клуб и в него нельзя будет попасть, просто оплатив подписку на сайте. Со следующей недели вход в клуб будет доступен после заполнения анкеты предварительной записи и собеседования. Я собираю сообщество инвесторов, которые разделяют мой подход к управлению капиталом, готовых к долгосрочной работе и которые принесут пользу сообществу своими знаниями и опытом — поэтому вводится фильтр в виде анкеты и собеседования.
⚡️ Для тех, кто тянул до последнего, вход в клуб открыт до конца недели — до 21 апреля. После — только через предварительную запись и собеседование.
❗️ Присоединиться к клубу
💡 И чтобы было чуть больше понимания о том, куда мы идем и с какими идеями работаем, вот несколько актуальных сделок:
— Инвестиции в сервис аренды самокатов в Бразилии. Горизонт: 3-5 лет. Это как купить Whoosh в 2019, даже круче.
— Инвестиции в финтех-сервис из Индии, который обслуживает 80% индийских стартапов. Выход на IPO ожидается уже в этом году, а ожидаемая прибыль 250%.
— Инвестиции в конкурента Coinbase — Kraken, который планирует IPO в 2025 году. Ожидаемая прибыль в сделке 350%.
— Инвестиции в разработчика системы генеративного ИИ для фото и видео. Компания из России, уже прибыльная и ждет роста бизнеса в 10 раз в следующие 2 года.
🤝 Если вы недавно на меня подписаны и не знакомы с моими взглядами, рекомендую послушать подкаст в Apple или Яндекс, посмотреть YouTube и полистать этот канал. Если нам с вами по пути — добро пожаловать в клуб.
❗️ Присоединиться к клубу
Удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🚀 IPO Займер: как устроен бизнес и стоит ли участвовать в размещении?
☝️ «Займер» — крупнейшая в России микрофинансовая организация, владеющая высокотехнологичной финтех-платформой, на долю которой приходится 6% выдачи микрозаймов в России по итогам 2023 года. Рентабельность капитала «Займера» самая высокая в секторе, а ликвидная позиция — одна из лучших.
🫰 О том, как устроен бизнес компании и какие у него перспективы, а также о перспективах размещения и справедливости оценки в ходе IPO я рассказал в новом ролике на YouTube. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.
📺 https://youtu.be/z50vYyzQoWs
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
💡 Дайджест марта: самые полезные материалы месяца.
⚡️ В марте я по-традиции много писал, снимал и давал комментарии для СМИ. Вот самое полезное за месяц.
📺 На YouTube вышло 6 новых видео:
— Подвел итоги февраля и поделился планами на март
— Разобрал безудержный рост Nvidia и поискал там признаки пузыря
— Рассказал о том, как Китай стал мировым лидером автоэкспорта
— Собрал подборку инструментов для пассивного ежемесячного дохода
— Разобрал бизнес «Европлана» перед IPO
— Рассказал историю американских дефолтов — да, их было несколько
☝️Рекомендую посмотреть, если что-то пропустили.
📰 В Тинькофф Журнале вышло 3 моих статьи:
— Плюс 300% за год: как Nvidia стала третьей компанией в мире
— Получать кэшбэк и вести бюджет: 5 способов управлять своими деньгами
— «Не хочу урезать расходы»: как откладывать больше, не снижая качество жизни
🤓 Каждую неделю давал комментарии для Московских Новостей:
— Разобрали перспективы «Алроса»
— Обсудили ралли в золоте
— Разобрали перспективы объединения «Тинькофф банка» и «Росбанка»
— Обсудили IPO «Европлана»
📈 Подвел итоги месяца в Инвестклубе — рассказал о сделках марта и планах на апрель.
🚀 В апреле будет еще больше полезных материалов, так что оставайтесь на связи.
🫰Кстати, на YouTube уже вышел новый ролик о перспективах доллара и лучших акциях на апрель — ищите на канале.
Удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
⚡️ «Европлан» объявил диапазон цены размещения в рамках предстоящего IPO
☝️ Диапазон размещения акций установлен в коридоре 835–875 рублей за акцию, что соответствует оценке всего бизнеса в 100–105 млрд рублей. В видеоразборе я упоминал оценку в 140 млрд рублей, которую давали инвестбанки и организаторы размещения в начале этой недели. Таким образом, «Европлан» размещается с дисконтом 25% к рыночным оценкам.
🫰 Скорее всего размещение пройдет по верхней границе ценового диапазона. Исходя из этого, мультипликатор P/B на старте торгов будет на уровне 2,3, текущий P/E — 7, а форвардный P/Е — 5,9.
💡 Это соответствует оценке «Тинькофф банка» по мультипликаторам, но у «Европлана» более высокие темпы роста и более высокий уровень рентабельности. Так что в целом оценка выглядит привлекательной и дает около 30% потенциала к целевым ценам аналитиков.
📈 Другие аргументы «за» и «против», о которых я упоминал в ролике, остались без изменений с учетом новых данных. Прием заявок на участие в IPO начался 22 марта и продлится до 28 марта. Старт торгов запланирован на 29 марта.
https://youtu.be/rdBWUf6ivjs
Что думаете про «Европлан»?
👍 — взлетит
👎 — не взлетит
Удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🫰 Инструменты для ежемесячного пассивного дохода: подборка и разбор.
💡 Эти 4 инструмента обеспечат вам ежемесячный пассивный доход, а порог входа в них не превысит 10 тысяч рублей. В новом выпуске на YouTube я рассказал об инструментах, которые будут платить вам ежемесячную инвестзарплату без вашего активного участия.
📺 Смотрите ролик на YouTube и подписывайтесь на канал, если еще не сделали этого — это поможет не пропускать новые выпуски.
🙏 Если вы знаете другие доступные инструменты для пассивного дохода, расскажите о них в комментариях к ролику.
Удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🚀 Почему Nvidia выросла 300% за год и где пределы у главной ракеты фондового рынка?
🫰 В прошлом году, когда хайп вокруг ИИ только начался, я написал статью в Т—Ж и разобрал перспективы сектора. В качестве главных бенефициаров бума я называл производителей аппаратной части — Nvidia, IBM, Intel и AMD, но результаты Nvidia превзошли все ожидания.
📈 Nvidia стала третьей в мире компанией по капитализации: с начала года ее акции выросли более чем на 80%, а за год — почти в четыре раза. Ни одна другая компания мира не выиграла столько на шуме вокруг искусственного интеллекта, как Nvidia.
💡 Однако, столь взрывной рост не только восхищает инвесторов, но и привлекает конкурентов. Сейчас компания контролирует 95% рынка чипов для вычислений в области ИИ, но в борьбу включается все больше игроков. В конце декабря AMD выпустили чип, который в 2 раза превосходит по техническим характеристикам самый современный чип Nvidia. А китайский Huawei создал не только собственный чип, но и собственную инфраструктуру для вычислений.
⚡️ О том, почему растут акции Nvidia, где предел у этого роста и как правительство США вставляет палки в колеса — смотрите в новом ролике на YouTube.
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
💡 Дайджест февраля: самые полезные материалы месяца.
⚡️ В феврале я по-традиции много писал, снимал и давал комментарии для СМИ. Вот самое полезное за месяц.
📺 На YouTube вышло 6 новых видео:
— Прожарил «Диасофт» и «Кристалл» перед выходом на IPO.
— Разобрал предстоящий раздел «Яндекса».
— Рассказал о лайфхаках в управлении личными финансами и том, как инвестируют миллиардеры.
— Собрал подборку вкладов и облигаций с высокой доходностью и пока это лидер по просмотрам на канале
☝️Рекомендую посмотреть, если что-то пропустили.
📰 В Тинькофф Журнале вышло 3 моих статьи:
— Что будет с акциями «Яндекса» после раздела
— «Диасофт» готовится в IPO: стоит ли инвестировать в производителя ПО для банков
— Как вести бюджет в эпоху нестабильности: 7 советов
🤓 Каждую неделю давал комментарии для Московских Новостей:
— Рекорды банковского сектора за 2023
— Разбор IPO «Диасофт» и «Кристалл»
— Проблемы Киви-банка
📈 Также возобновил публикацию итогов месяца в Инвестклубе — рассказал о сделках февраля и планах на март.
🚀 В марте будет еще больше полезных материалов, так что оставайтесь на связи.
🫰Кстати, на YouTube уже новый ролик о перспективах доллара и лучших акциях на март — romafinance">ищите на канале.
Удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🔥 Самый быстрорастущий технолог России идет на IPO.
⚡️ Компания IVA Technologies (MOEX:IVAT), российский разработчик сервиса видео-конференц-связи выходит на IPO и планирует привлечь 3 млрд рублей. Компания была основана в 2017 году и развивает экосистему корпоративных коммуникаций. Если совсем упростить, то IVA Technologies — это российский аналог Zoom.
🤯 С 2021 по 2021 год выручка растет темпами 110% в год, рентабельность по EBITDA в 2 раза превышает показатели группы «Астра» и группы «Позитив», а прибыль за 3 года выросла в 9 раз.
☝️ О том как устроен бизнес компании и стоит ли участвовать в размещении — я рассказал в новом видео на YouTube.
👌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.
📺 https://youtu.be/D96IEgv3-YE
❗️ P.S. Напоминаю, что до конца недели открыт доступ для вступления в Инвестклуб. С понедельника он снова закроется и откроется не раньше декабря. Кто планировал — успевайте. Подробнее на сайте клуба: https://romanfinance.club
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🔥 Через 2 часа старт эфира по стратегии
🤯 Собрал презентацию на 90 слайдов. Вот, что вас ждет на эфире:
— подведем промежуточные итоги 2024 на российском и глобальных рынках
— обсудим ключевую ставку, курс доллара, перспективы ОФЗ, дивиденды и ближайшие IPO в России
— разберем идеи на глобальных рынках: венчур, металлы, сырье, технологи
— поделюсь мнением о возможном разрешении проблемы американского госдолга
— разберу другие идеи и отвечу на ваши вопросы
🫰 Будет полезно и насыщенно, так что приходите на эфир. Если еще не регистрировались, то вот ссылка для регистрации.
До встречи в эфире и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
😀 IPO ЭЛЕМЕНТ. Стоит ли инвестировать в лидера рынка микроэлектроники: аргументы за и против
⚡️ Группа «Элемент» — совместное предприятие АФК «Система» и госкорпорации «Ростех», крупнейший в России производитель микроэлектроники, выходит на IPO и планирует привлечь 15 млрд рублей. Группа «Элемент» — уже прибыльный бизнес с быстрыми темпами роста. С 2021 по 2023 год выручка растет темпами 31% в год.
💡Что известно о компании и стоит ли участвовать в размещении — об этом я рассказал в новом выпуске на YouTube.
👌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.
📺 https://youtu.be/-HcapRZqTnQ
❗️ P.S. И напоминаю, что во вторник 28 мая пройдет бесплатный эфир по стратегии инвестиций на второе полугодие 2024 года, на который нужно зарегистрироваться по ссылке.
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🫰 Дети и деньги: как научить детей финансовой грамотности
🤔 Как научить детей финансовой грамотности? Какие приемы и книги помогут сформировать фундамент и заложить правильное отношение к деньгам? Как показать детям важность управления личными финансами? На эти и другие вопросы мы с моим сыном ответили в новом ролике на YouTube. В описании к ролику — ссылка на гайд с книгами для детей и электронные версии моих любимых детских книг о финансах.
👌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.
📺 https://youtu.be/1U990B5ZRJU
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
⚡️ Sell in May and go away — в России это не работает
🤓 Согласно статистике индекс Мосбиржи полной доходности за последние 20 лет в среднем растет на 9,1% с мая по октябрь и на 10,6% с ноября по апрель. Так что большого смысла уходить с российского рынка в мае нет. Наоборот, в мае начинается дивидендный сезон и в ближайшие 3 месяца российские компании могут выплатить 2,2 трлн рублей в виде дивидендов.
🤔 О том, каким будет курс рубля в мае 2024, какие акции купить, чтобы заработать и кто заплатит самые щедрые дивиденды в 2024 году я ответил в новом выпуске на YouTube.
🫰 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.
📺 https://youtu.be/yIFEeerGsdw
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
💡 Стратегия инвестиций на второе полугодие 2024
☝️ Как я говорил в последнем ролике на YouTube, на середину мая я готовлю большой эфир по стратегии на второе полугодие по российскому и глобальным рынкам. Пока собрал стратегию по российскому рынку, в которой рассказал о текущих результатах, рисках и драйверах роста на ближайшее время. Также рассказал о лучших, на мой взгляд, идеях в акциях и облигациях, и о наиболее оптимальной структуре портфеля в текущих условиях.
🤝 Этот гайд я отдам бесплатно каждому, кто пройдет небольшой опрос по ссылке: https://forms.gle/JEFGNFXhME5Y8dBc8
Подобные опросы я провожу каждый год, чтобы лучше понять ваши запросы и потребности. Ваши ответы помогут мне собрать нужный и полезный материал к предстоящему эфиру.
🫰 Получается win-win — у вас полезный гайд, у меня — информация к размышлению над полезным контентом.
⚡️ Проходите опрос по ссылке и забирайте гайд по стратегии инвестиций на второе полугодие.
https://forms.gle/JEFGNFXhME5Y8dBc8
https://forms.gle/JEFGNFXhME5Y8dBc8
Удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
❌ Копить только в рублях опасно
☝️ За последние 20 лет российский рубль обесценивался темпами 6,5% в год. И это я еще не учитываю 1998 год, когда курс доллара вырос с 6 до 25 рублей всего за год. На графике выше — годовые темпы роста разных активов и инфляции в России за 10 лет.
🤦 Как видите, рублевые вклады и недвижимость проиграли простой покупке доллара. С 2022 года получать валютную доходность инвесторам из России стало сложнее. Однако, ряд инструментов продолжают работать и о них я рассказал в новом видео на YouTube. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.
📺 ВАЛЮТНАЯ ДОХОДНОСТЬ на Мосбирже: подборка и разбор инструментов — https://youtu.be/vzYoQN9tHp8
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
💡 На пороге сырьевого суперцикла
⚡️ Вчера на эфире в клубе мы обсуждали начало нового суперцикла в сырьевых товарах и разбирали главных бенефициаров этого процесса. С начала года стоимость золота выросла на 15%, серебра — на 20%, нефти — на 13%, а цены на какао взлетели на 135%.
☝️ В большинстве добывающих отраслей в последнее десятилетие наблюдается нехватка инвестиций в добычу, разведку и освоение новых месторождений. Вместо развития производства компании тратили деньги на дивиденды и обратный выкуп акций — в моменте это помогало акциям расти, но в перспективе это привело к падению добычи и дефициту. Например, добыча золота падает 3 года подряд, а добыча серебра упала до минимума за 14 лет.
🫰 А спрос при этом растет. В золоте, например, спрос со стороны центральных банков растет самыми быстрыми темпами за 50 лет — центробанки стремятся к диверсификации резервов и снижают долю вложения в трежерис в пользу золота. Прошлый суперцикл в золоте начался в начале 2000-х годов и за 10 лет рост превысил 600%. В 70-х годах во время первого «сырьевого бума» золото выросло на 1900% за 10 лет. Дополнительный спрос на золото формирует инфляция, которую пока не удается победить. И растущее в цене сырье будет только усугублять инфляционные проблемы и подпитывать его дальнейший рост.
🤷♂️ При этом соотношение стоимости реальных активов — сырья и недвижимости к стоимости финансовых активов упало до минимума за 100 лет. В прошлом подобный дисбаланс устранялся за счет резкого роста цен на сырьевые товары и падения или медленного роста на финансовых рынках.
🤓 В этих условиях попытки выкупать коррекцию на американских рынках — не лучшая инвестиционная идея. А о конкретных активах для участия в сырьевом тренде мы говорим в инвестклубе — присоединяйтесь.
Удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🚀 Венчурные инвестиции: 3 способа инвестировать в стартапы до их выхода на IPO
☝️ В 2009 году венчурный фонд Y Combinator вложил $20 тысяч в бизнес Airbnb. Спустя 11 лет Airbnb вышли на биржу с оценкой $47 млрд, а вложения Y Combinator увеличились с $20 тысяч до $391 миллиона — это рост в 19583 раза. Кроме упомянутого примера с Airbnb есть множество других. Например, инвестиции Питеря Тиля в Facebook. В 2004 году он вложил в компанию Цукерберга $500 тысяч, а в 2012 году после выхода на IPO его доля оценивалась в $1,7 млрд или в 3400 раз дороже.
🫰 О том, как работают венчурные инвестиции и почему они должны быть в портфеле инвесторов? Зачем богатейшие люди планеты и пенсионные фонды инвестируют в частные компании? Как выбрать подходящий инструмент для венчурных инвестиций и не нарваться на мошенников? На эти и другие вопросы я ответил в новом видео на YouTube. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.
📺 https://youtu.be/yWDtzALvBLY
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🚀 КАК ПОЛУЧАТЬ ИКСЫ в альтернативных инвестициях: разбор и анализ инструментов
⚡️ Как получать иксы в альтернативных инвестициях? Какие сделки помогут кратно увеличить капитал? Почему сейчас подходящее время для венчурных сделок? Какие идеи актуальны на российском рынке прямо сейчас? Об этом и многом другом мы поговорили с моим другом Дмитрием Домбровским — инвестором, кандидатом физико-математических наук и портфельным управляющим.
☝️ Это экспериментальный формат длинного интервью, поэтому буду благодарен обратной связи в комментариях под роликом. Если вам понравится формат, сделаем его регулярным.
📺 https://youtu.be/JJtO8WlNdKI
🙌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🤯 Сколько дефолтов было в истории США?
☝️ Каждый раз, когда американский госдолг приближается к потолку, и люди начинают беспокоиться о возможном дефолте, Министерство финансов говорит одно и то же: «Правительство США никогда не объявляло дефолт по своему долгу!»
🤦♂️ Но каждый раз это утверждение оказывается ложным.
🫰 Сколько было дефолтов в истории США? Когда ждать следующий дефолт и что станет его причиной? Как мировые Центробанки готовятся к возможному дефолту?
📺 На эти и другие вопросы я ответил в новом выпуске на YouTube. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.
https://youtu.be/0snQaUFXbYI
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🚗 IPO «Европлан»: Как устроен бизнес и стоит ли участвовать в размещении?
🫰 «Европлан» — крупнейшая частная лизинговая компания России, до конца марта планирует провести IPO и разместить свои акции на Мосбирже.
💡 Как устроен бизнес компании и какие у него перспективы? Как оценен бизнес перед IPO и стоит ли розничным инвесторам участвовать в размещении акций «Европлан» на Мосбирже? С кем из мировых игроков можно сравнить «Европлан» и как он выглядит в сравнении с российскими аналогами?
📺 На эти и другие вопросы я ответил в новом выпуске на YouTube. Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски.
https://youtu.be/rdBWUf6ivjs
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🇨🇳 Китай стал главным в мире экспортером автомобилей.
☝️ По итогам 2023 года Китай экспортировал 5,26 млн автомобилей, став крупнейшим в мире автоэкспортером, обогнав Японию почти на 1 млн машин. И это при том, что еще в 2019 году Китай экспортировал менее миллиона машин в год, а 10 лет назад над китайскими автомобилями все смеялись.
⚡️ Выручка китайских автомобильных компаний растет более быстрыми темпами в сравнении с конкурентами из развитых стран, но при этом по мультипликаторам китайские компании выглядят привлекательнее коллег по цеху.
💡 О том, как Китай стал главным экспортером автомобилей в мире, кто экспортировал больше всего машин, какую роль в этом сыграла Россия и как на этом заработать простым инвесторам, я рассказал в новом видео на YouTube — romafinance">ищите его на моем канале.
Приятного просмотра и удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
🚀 «Иксы»: инструкция по применению
☝️ На скрине выше — обсуждение венчурной сделки, в которой мы участвовали в Инвестклубе. В декабре мы заходили в бизнес при оценке в $1,38 млрд, а в этом году компания планирует новый раунд инвестиций с оценкой в $2 млрд, что дает +44% к нашей цене входа. Выход на IPO планируется во втором полугодии 2025 с оценкой $9 млрд или х6 к цене входа.
⚡️ В марте планируем участие еще в нескольких подобных сделках — компания из сферы искусственного интеллекта с ожидаемой прибылью х4 к 2025 году и компания из сферы финтеха с ожидаемой прибылью х3,5 к концу 2024 года.
💡 Во второй половине года ожидаем окончательного разделения «Яндекса» и начала торгов российскими акциями. С некоторыми клиентами мы успели купить их во внешнем контуре по 945 рублей за бумагу и к текущим котировкам это дает х3,8. Но большинство покупали по 1500 — это х2,4 к текущим ценам.
🫰 Подобные сделки на рынке появляются не каждый день и важно успеть их увидеть и не испугаться участвовать. Часто для окончательного решения не хватает времени и экспертизы — это как раз и получают участники Инвестклуба и зарабатывают на таких сделках.
✅ Присоединяйтесь.
Удачных инвестиций!
/channel/romanfinance
⚡️ Мастермайнд в марте.
🫰 Собираю группу из 10 человек, с которыми буду работать 12 недель.
💡Что в программе: аудит портфелей, формирование личной стратегии, еженедельные групповые разборы + личная работа с каждым участником группы.
🔑 Какие инструменты будем разбирать: IPO, pre-IPO / венчур, инвестиции в бизнес, облигации на продвинутом уровне, криптовалюты, недвижимость, глобальные рынки.
☝️ Подробнее о программе, целях и условиях рассказал в подкасте — для кого актуально, послушайте. Кто послушал и готов работать, пишите — @romafinance
Удачных инвестиций!
/channel/romanfinance