13295
Канал юристов-экспертов в области санкций, комплаенса и международного права. Обратная связь: @TheSanctionsTimes_bot, @romarash
PayPal проиграл дело о виртуальных валютах и предоплаченных картах
🇺🇸 Бюро по защите прав потребителей США (CFPB) в 2017 году ввело «Prepaid Card Rule». Предоплаченная карта – носитель, на котором хранится специальным образом зашифрованная стоимость, – деньги, минуты, литры, количество поездок, и т. д. Правило, введённое Бюро, возложило на поставщиков карт предоплаты обеспечение гарантий, аналогично регулирующих дебетовые и кредитные карты. Эти меры включают раскрытие информации о комиссиях, защиту от мошенничества и ограничения на комиссию за овердрафт. То же правило пытаются распространить на виртуальные кошельки.
⚖️ Рассмотрим, как судебная практика повлияла на правило Prepaid Card Rule:
🚩 В декабре 2020 года суд первой инстанции по иску PayPal Inc постановил, что CFPB не имеет полномочий в соответствии с федеральным законом о переводе электронных средств или финансовыми реформами Додда-Франка 2010 года вводить обязательное "типовое положение" об обязательном раскрытии информации о комиссиях для предоплаченных карт.
🏁 3 февраля текущего года CFPB выиграло апелляционное дело в ⚖️ Окружном суде по округу Колумбия. Суд отклонил аргумент PayPal Inc о том, что CFPB превысило свои полномочия, сделав раскрытие информации о комиссиях обязательным, а не факультативным. Таким образом, Prepaid Card Rule снова вступило в силу, чтобы обеспечить потребителям правовую защиту на предоплаченных счетах, аналогичную защите на таких продуктах, как расчетные счета, включая возможность оспаривать ошибки в платежах, несанкционированные транзакции и мошенничество.
На первый взгляд может показаться, что данный кейс интересен лишь узкой группе специалистов по 🇺🇸 американскому комплаенсу. Однако рынок Prepaid Cards довольно большой – около 23 миллионов человек в США регулярно пользуются такими финансовыми продуктами. И количество таких продуктов по всему миру стремительно растёт.
#compliance
В 🇪🇺 ЕС начнёт работу регулятор в области AML/CFT
В июле 2021 года 🇪🇺 Европейская Комиссия внесла предложение о создании нового органа ЕС по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (Anti-money-laundering authority, AMLA). Проект впоследствии утверждался Советом ЕС и Европейским Парламентом. Ответим на главные вопросы о новом регуляторе.
1️⃣ Как будет работать новый орган?
AMLA будет центром интегрированной системы, состоящей из самого органа и национальных органов, имеющих полномочия по надзору в сфере AML/CFT. AMLA также будет поддерживать подразделения финансовой разведки ЕС (FIUs) и создавать механизм сотрудничества между ними.
У Органа будут Председатель и Исполнительный директор. Исполнительный директор будет отвечать за повседневное управление Органом и нести ответственность за исполнение бюджета, ресурсы, персонал и закупки. В структуре также будут Общий и Исполнительный Советы.
2️⃣ Кого будет регулировать AMLA?
Акты AMLA станут обязательными к исполнению для obliged entities в понимании директивы ЕС о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AMLD). К ним относятся практически все финансовые институты (банки, страховые, поставщики платежных услуг, инвестиционные компании, криптовалютные проекты и другие).
3️⃣ Где будет штаб-квартира органа?
В настоящий момент заявки подали три города – 🇪🇸 Мадрид, 🇫🇷 Париж и 🇱🇹 Вильнюс. Предполагается, что в AMLA будет работать около 250 сотрудников. Из них около 100 будут заниматься непосредственным надзором за определенными регулируемыми организациями. Они будут работать в совместных надзорных группах, в которые войдут сотрудники соответствующих национальных надзорных органов этих организаций.
4️⃣ Когда орган начнёт работу?
AMLA будет утвержден в текущем году с целью начать большую часть своей деятельности в 2024 году, полностью укомплектовать штат в 2026 году и начать прямой надзор за определенными финансовыми организациями с высоким уровнем риска в 2026 году.
#AML
Любовь - морковь, банковский контроль, налоги и прочая романтика
Во всех нюансах налогового и банковского комплаенса всегда было достаточно сложно ориентироваться. А количество изменений и санкций, которые ввели за последний год многие юрисдикции, задачу не упрощают.
💙 В День всех влюбленных приглашаем вас провести пару часов вместе с экспертами семейного офиса UFG Wealth Management и разобраться со всеми трудностями банковской и налоговой «романтики» 😎
На бесплатном вебинаре обсудим:
🔹Санкционный update
🔹Иностранные банковские счета: обязанности в разных юрисдикциях
🔹Налоговые декларации и валютную отчетность:
Время: 14 февраля, 11:00 – 13:00 (время МСК)
👉 Регистрация тут.
#партнерскийматериал
⚡️🇬🇧 Великобритания ввела санкции против 8 физических и 7 юридических лиц из России.
Среди физлиц выделим следующих:
📌 Светлана Кривоногих. Попала под санкции как акционер банка "Россия". Широкой аудитории известна как предполагаемая любовница Владимира Путина.
📌 Николай Егоров. Бывший директор Антипинского НПЗ. Попал под санкции как владелец ООО "Энергетика", владеющего активами в "стратегически важном для правительства РФ секторе российской экономике". Партнёр "Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнёры".
📌 Евгений Школов. Бывший помощник президента РФ и фигурант "Кремлёвского Доклада". Попал под санкции как член совета директоров АО «Системный оператор Единой энергетической системы».
📌 Борис Титов. Попал под санкции как лицо близкое к Владимиру Путину. Бывший Уполномоченный по защите прав предпринимателей в России.
Из юрлиц под санкции попали: НПП Топаз; Универсалмаш; ООО "Москомсвязь"; ООО "Оборонлогистика" и другие.
#санкции
🇨🇦 Канадский удар по российским звёздам и пропагандистам
2 февраля 🇨🇦 Канада обновила свой санкционный список. Всего в новом списке 38 человек и 16 организаций из 🇷🇺 России. Выделим следующие категории:
📌 Артисты. В санкционном перечне оказались Николай Басков, Михаил Боярский, Дима Билан, Олег Газманов, Михаил Галустян, Полина Гагарина, Надежда Бабкина и другие. Все они выразили поддержку ВС РФ.
📌 Пропагандисты. Из физлиц – Сергей Брилев и Андрей Колесников. Из юрлиц – РИА Новости, «Прайм», «ИноСМИ» (входят в медиа-группу RT), телеканала «Царьград», а также несколько ресурсов, связанных с Евгением Пригожиным.
Отметим, что значительная часть лиц, попавших в четверг под санкции Канады, фигурирует в «списке разжишателей войны» ФБК.
#санкции
В 🇩🇪 Германии ввели запрет на оплату наличными и криптовалютой при покупке 🏡 недвижимости
В прошлом году FATF выявила недостатки в немецком законодательстве в области отмывания денег при использовании юридических лиц для сокрытия источников доходов путем приобретения недвижимости. Уже в 2023 немецкий законодатель внес несколько изменений в Закон Германии о борьбе с отмыванием денег (Geldwäschegesetz) для устранения пробелов.
Был расширен объем обязательств по ведению реестра недвижимости, а также введен запрет на наличные платежи, платежи в криптовалюте и некоторые другие способы платежей при приобретении недвижимости в Германии.
#AML
⚡️🇺🇸 США ввели санкции против лиц, связанных с 🇷🇺 российским ВПК
Исходя из пресс-релиза Минфина США, введены полные блокирующие санкции против 22 физических и юридических лиц из нескольких стран (🇱🇻Латвия, 🇮🇱 Израиль, 🇺🇿Узбекистан и другие) связанных с обходом санкций США для поддержки российского ВПК.
Особое внимание уделено так называемой "сети Зименкова". Игорь Зименков – базирующийся на 🇨🇾 Кипре торговец оружием. Лица из этой "сети" поставляли товар попавшим под санкции государственным оборонные предприятиям, среди которых "Рособоронэкспорт" и "Ростех".
Кроме того, санкции коснулись 🇮🇱 израильский TEXEL F.C.G. TECHNOLOGY 2100 LTD и лиц, связанных с этой компанией, занимающейся микроэлектроникой.
#санкции
Семья экс-министра транспорта подала иск к ФБК из-за внесения в список «разжигателей войны»
Игорь Левитин был 🇷🇺 министром транспорта РФ с 2004 по 2012 годы. В настоящий момент он занимает пост помощника президента РФ, а также входит в наблюдательный совет Ростеха. В 2022 году он попал в список 6000 «разжигателей войны», против которых ACF International (международное подразделение ФБК) призывает ввести санкции.
Что касается иска в российском суде, то истцами стали брат экс-министра Леонид Левитин, его жена Нели Левитина и дочь Александра Левитина. В иске говорится, что 26 августа 2022 года Anti-Corruption Foundation «распространил порочащую информацию в отношении Левитина Леонида Евгеньевича, Левитиной Нели Александровны и Левитиной Александры Леонидовны путем указания на включение истцов в «список лиц, причастных к коррупции в широком понимании».
Интересно, В 2021 году «Важные истории» опубликовали расследование, в котором говорилось, что родственники Левитина владеют 🇨🇾 кипрской компанией, через которую владеют недвижимостью в 🇨🇿 Чехии. Напомним, что в Чехии с недавних пор действует национальный режзим санкций. По данным «Чешского телевидения», санкции могут коснуться Леонида Левитина.
#санкции
Британский суд заявил, что российский бизнесмен Минц не может приостановить дело о мошенничестве на $850 млн из-за санкций
В пятницу лондонский судья заявил, что судебное разбирательство может быть продолжено, отклонив аргумент Минца о том, что санкции сделали дело против него незаконным.
Ему грозит иск о мошенничестве за его предполагаемую роль в крахе банка «Открытие», который он основал и позже подвергся санации ЦБ РФ.
#sanctions #compliancepractice #court
🇯🇵 Япония впервые с октября обновила санкционный список на фоне ситуации в 🇺🇦 Украине
Обновление санкционного списка Японии коснулось 22 🇷🇺 российских физических лиц. Среди них:
📌 Андрей Белоусов, Первый заместитель председателя правительства РФ
📌 Сергей Когогин, Генеральный директор ПАО «КАМАЗ»
📌 Андрей Мельниченко, Основатель компаний Еврохим и СУЭК
📌 Элла Памфилова, председатель ЦИК РФ
📌 Мария Львова-Белова, Уполномоченный при Президенте РФ по правам ребёнка
📌 Александр Дугин
📌 Родственники Сулеймана Керимова
📌 Родственники Рамзана Кадырова
Из юридических лиц – АО “Иркут”, АО “Авангард” и ПАО “Камаз”.
Кроме того, вводится запрет на экспорт товаров, технологий и услуг в отношении 49 российских организаций. Коллеги отмечают, что такие организации главным образом представляющие научные учреждения, высокотехнологичные компании и научно-исследовательские центры. Также расширен список товаров двойного назначение, экспорт которых в РФ запрещен.
#санкции
⚡️ 🇺🇸 США ввели санкции в отношении 🇷🇺 российских физических и юридических лиц, а также судов. Под ограничения, в частности, попали 🚢 судоремонтные предприятия и организации, связанные с ЧВК "Вагнер" и Евгением Пригожиным.
Кроме российских компаний под санкциями оказались также 🇺🇸 американские, 🇨🇳 китайские, 🇵🇾 парагвайские и 🇨🇾 кипрские юридические лица.
Из физических лиц выделим Дениса Мантурова, Рустама Минниханова и Аркадия гостева.
Также были выпущены генеральные лицензии №5 и №6, связанные с парагвайской компанией Frigorifico Chajha S.A.E.
#санкции
🇫🇷 RT France сообщил о закрытии из-за заморозки счетов организации. Тем интереснее, что французская дочка Russia Today уже две недели нанимает новых сотрудников через LinkedIn, несмотря на санкции.
Мы хотим видеть лица резидентов 🇪🇺 ЕС, которые успели откликнуться на вакансии на скриншоте🫵
#санкции
Последнее танго Вексельберга
🇺🇸 Минюст США предъявил 🇷🇺 российскому бизнесмену Владиславу Осипову и 🇬🇧 британскому бизнесмену Ричарду Мастерсу обвинения в содействии уклонению от санкций и отмывании денег в связи с введенными ограничениями в отношении Вексельберга и принадлежащей ему🛥 яхты «Танго».
Бизнесмены пытались скрыть принадлежность яхты Вексельбергу и обеспечить ее эксплуатацию через американские компании и финансовую систему США. Как утверждается, Мастерс работал в компании по управлению яхтами в 🇪🇸 Испании. После того, как Вексельберг попал под санкции США в апреле 2018 года, компания Мастерса взяла на себя управление «Танго». Мастерс использовал вымышленное название яхты - «Фанта», чтобы скрыть от финансовых учреждений, что платежи в долларах в конечном итоге были в интересах «Танго» и Вексельберга. В результате финансовые учреждения США обработали транзакции на 💵 сотни тысяч для «Танго».
Кроме того, согласно обвинительному заключению, Осипов и Мастерс консультировали и помогали сотрудникам «Танго» продолжать вести дела с многочисленными американскими компаниями, используя различные варианты обхода санкций, такие как платежи в других валютах и через третьих лиц. В результате этих схем рабочие системы «Танго», включая интернет, программы прогнозирования погоды и вычислительные системы, а также спутниковое телевидение, предметы роскоши и программное обеспечение для телеконференций американского происхождения были поставлены из США в нарушение санкций.
Мастерса задержали в Испании, ему грозит экстрадиция. Ордер на арест Осипова не выдан.
#санкции
🏦 Рецепт риск-менеджмента в крипто-индустрии от Банка международных расчётов
Банк международных расчётов (БМР) – международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов. В новом отчете БМР выделены риски, создаваемые криптовалютами для более широкой финансовой системы, и предлагается, как центральные банки по всему миру могут управлять такими рисками. В частности, в докладе отмечается, что теневые финансовые функции, обеспечиваемые криптовалютными рынками, обладают многими уязвимостями традиционных финансов, которые усугубляются особенностями криптовалют.
Чтобы справиться с этим риском, в отчете описаны четыре возможных направления действий для центральных банков:
1️⃣ Запретить конкретные виды криптодеятельности - самый "экстремальный вариант".
2️⃣ Изолировать криптовалюты от традиционных финансов и реальной экономики - что, как и запрет, позволит избежать придания криптовалютам "печати одобрения", но также может оказаться не вполне эффективным на практике и не решить проблемы защиты инвесторов и целостности рынка криптовалют.
3️⃣ Регулировать сектор по аналогии с традиционными финансами - что обеспечит последовательность в регулировании финансовой деятельности, но сопоставление криптовалют с традиционными инструментами является сложной задачей.
4️⃣ Разработать альтернативу криптовалютам, такую как Central Bank Digital Currency.
БМР – ключевой центр экономических и денежно-кредитных исследований. Рекомендации для центральных банков в области регулирования криптовалют носят явный интервенционалистский характер, так что стоит ожидать соответствующей реакции от регуляторов.
#crypto
Почему не так просто заблокировать поставки 🇮🇷 иранских дронов?
В начале января 🇺🇸 США ввели санкции в отношении должностных лиц иранской Организации авиационной и аэрокосмической промышленности (IAIO) – оборонной компании, основанной Корпусом стражей исламской революции в 1985 году. IAIO разрабатывает и производит разведывательные и боевые 🛩️ беспилотники средней дальности Mohajer-6, которые, предположительно, были переданы 🇷🇺 России этим летом. Сама же IAIO находится под санкциями США еще с декабря 2013 года.
Также сообщается, что Правительство США может усилить санкции против должностных лиц иранской авиастроительной корпорации (HESA), которая производит беспилотник-смертник Shahed-136. HESA находится под санкциями США, 🇪🇺 ЕС и 🇬🇧 Великобритании более 10 лет.
К чему это мы? В течение многих лет США вводили санкции против военно-промышленного комплекса и производственной базы Ирана, включая такие организации, как IAIO, HESA, Fajr Aviation Composite Industries, Iran Helicopter Support and Renewal Industries и Iran Aircraft Industries, и это лишь некоторые из них. Тем не менее, аэрокосмический сектор Ирана и индустрия беспилотных летательных аппаратов продолжают процветать. Западные санкции не смогли помешать Ирану стать влиятельным игроком на рынке военных беспилотников и делиться технологиями с партнерами на Ближнем Востоке и за его пределами.
США озадачились решением данной проблемы и намерены усилить контроль за экспортом, а также оказать давление на частные компании, чтобы нарушить технологическую цепочку поставок, связанную с производством дронов в Тегеране. Но помогут ли данные мероприятия?
🇹🇷 Турция, например, обошла запрет США на экспорт компонентов беспилотников — двигателей, оптоэлектроники и бомбодержателей — импортируя их из британской дочерней компании американской компании.
#санкции
«Двойной удар» киберсанкциями
В одно время 🇺🇸 США и 🇬🇧 Великобритания ввели санкции против 🇷🇺 российских программистов за злонамеренную деятельность в киберпространстве. Под них попали:
✅ Валентин Карягин, «Глобус», с e-mail - valentinka.ne@mail.ru
✅ Максим Михайлов, «Багет»
✅ Дмитрий Плешевский, «Исильдур»
✅ Михаил Искрицкий, «Тропа»
✅ Виталий Ковалев, «Bentley»
✅ Иван Вахромеев, «Гриб»
✅ Валерий Седлецкий, Strix
В США основанием санкций выступил указ 13694. В Великобритании – Регламент № 597 о киберсанкциях.
#санкции
«Дары Смерти» // Почему США сняли санкции с Лепса и российских thieves-in-law?
Сегодня OFAC опубликовало неожиданное решение, исключив из SDN ряд лиц, попавших туда в рамках режима санкций против Transnational Criminal Organizations (TCO). Программа санкций в отношении TCO появилась в 2011 году, когда Президент США издал исполнительный указ 13581 на фоне «растущей угрозы со стороны значительных транснациональных преступных организаций».
Рассмотрим, кому повезло:
📌 Вор в законе Владислав Леонтьев, известный в криминальных кругах как Вадик Белый. Он назывался «лидером русской мафии». Причина делистинга проста – «Вадик» умер в 2020 году в результате инсульта.
📌 Александр Леонидович Мануйлов. Бизнесмен, близкий к преступным кругам, попал под санкции «за поддержку Владислава Леонтьева». По всей видимости, Мануйлов сумел исключиться из SDN, так как основание включения потеряло актуальность после смерти Леонтьева. Это важный урок для OFAC – привязка основания к личностям может обернуться таким образом.
📌 Игорь Шлыков работал над получением идентификационных документов и развитием деловых возможностей в Африке от имени Владислава Леонтьева. Как и Мануйлов, он попал под санкции за поддержку Леонтьева. Нет Леонтьева – нет санкций.
📌 Вишенка на торте – Григорий Лепс. Он попал под санкции за то, что «couriers money on behalf of Vladislav Leontyev». Вывод можете сделать сами.
Таким образом, российским thieves-in-law повезло получить скромные профайлы от OFAC – основания включения в SDN легко потеряли актуальность после смерти Вадика Белого.
#санкции
Подписчики обратили внимание на ошибку. «Лысьвенский механический завод» находится в Перми, а ООО «Липецкий механический завод» – в Липецке. И непонятно, какой из заводов попал под санкции.
Добавим, что ЛМЗ – аббревиатура, используемая для обозначения Лысьвенского завода. Судя по адресу электронной почты, указанному в документе OFSI, именно он попал под санкции. Однако перед этим указан ИНН Липецкого завода. Ждём исправлений.
#косячатвсе
🇷🇺🇪🇺 Бывший губернатор Севастополя исключен из санкционного списка ЕС
Совет ЕС опубликовал изменения к Регламенту 269/2014. Дмитрий Владимирович Овсянников был исключён из приложения к Регламенту, а значит санкции были сняты. Рассмотрим, как Овсянников пришёл к такому результату.
📌 Предыстория. Дмитрий Овсянников занимал пост губернатора Севастополя с 2016 по 2019 годы. В 2019 году он стал заместителем министра промышленности и торговли РФ. В 2017 году Овсянников попал под санкции ЕС как губернатор «окупированного РФ Севастополя». В обосновании включения подчёркивалось, что в 2017 году он сделал публичные заявления в поддержку незаконной аннексии Крыма и Севастополя.
📌 Поворотный момент. 8 апреля 2020 года Овсянников был исключён из партии «Единая Россия» после скандала в Ижевском аэропорту: Овсянников при контроле не показал документы и посадочный билет и в ответ на просьбу это сделать начал нецензурно выражаться. 23 апреля 2020 года Овсянников был освобожден от должности заместителя министра промышленности и торговли.
📌 Оспаривание санкци. 26 октября Овсянников успешно оспорил своё нахождение в санкционном списке в Суде ЕС. В решение подчёркивается, целью санкций ставится изменение поведения лица, находящегося под санкциями. Коллеги верно подчеркнули, что с утратой Овсянниковым всех постов он лишился влияния на российскую политику и перестал, по мнению европейских властей, "подрывать суверенитет и территориальную целостность Украины".
#санкции
🇨🇳 Китайский нефтяной брокер арестован в 🇰🇷 Южной Корее
Коллеги с канала @sanctionsrisk сообщают, что 🇨🇳 китайский нефтяной брокер подозревается в организации незаконных поставок топлива в 🇰🇵 КНДР. Так, в понедельник береговая охрана Южной Кореи 🇰🇷 заявила об аресте брокера, который координировал поставку 18 тыс. тонн дизельного топлива в Северную Корею без получения соответствующей лицензии. Поставки были организованы в период с октября 2021 г. по январь 2022. Общая сумма превысила 💵 14,6 миллионов.
Как выглядела схема поставок?
По данным следствия, для поставок использовался российский 🇷🇺 танкер, эксплуатируемый южнокорейской нефтяной компанией. Передача грузов сначала осуществлялась на китайские, а затем на северокорейские танкеры. Брокер также сотрудничал с такими южнокорейскими компаниями, как Eastern Pec и Met Ocean Co – они раннее уже осуществляли поставки нефти в КНДР, за что были привлечены к ответственности.
#санкции
🇫🇮 Роман Ротенберг подозревается в обходе санкций в Финляндии?
По информации Helsingin Sanomat, в сентябре 2022 года на счета налоговой службы 🇫🇮 Финляндии поступили платежи от Романа Ротенберга на общую сумму 💶 120 тысяч. Налог взимался за недвижимость, а именно за спа-отель Långvik Congress Wellness в Киркконумми.
В настоящий момент дело находится в суде (рассмотрение дела продлено до середины мая). Финская полиция, инициировавшая расследование, подозревает, что перевод денег являлся грубым нарушением законодательства, так как таким образом Роман мог помочь своему отцу Борису Ротенбергу обходить санкционное законодательство. Пока неясно, в чём именно заключается обход санкций. Примечательно, что полиция конфисковала 💶 120 тысяч у налоговой службы.
Напомним, осенью 2022 года управление по взысканию долгов арестовало акции компании Långvik Capital. Владельцем спа-отеля является Tanskarlan Centrum Oy, принадлежащая другой компании Романа Ротенберга, который не внесен в санкционный список 🇪🇺 ЕС. Причиной заморозки счетов стал тот факт, что Ротенберг-старший через свои 🇨🇾 кипрские компании одолжил фирме сына более 💶 34 миллионов.
#санкции
Опубликован отчёт FATF за 2021-22 годы
Комплаенс-офицерам на заметку – ежегодные отчёты содержат важную информацию о регулировании финансовой индустрии. Напомним, что Межправительственная комиссия по финансовому мониторингу (FATF) – организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (AML/CTF). Акты FATF не обязательную к исполнению, однако сейчас сложно представить себе большой финансовый институт, не следующий их рекомендациям. Новый отчёт фокусируется на следующих достижениях периода последних двух лет:
📌 Бенефициарное владение: FATF разработал стандарт для предотвращения отмывания преступниками грязных денег через подставные компании и другие юридические лица.
📌 Цифровая трансформация: опубликованы материалы, в которых рассматривается, как технологии могут помочь в выявлении подозрительной деятельности, анализе финансовой информации и лучшем понимании рисков отмывания денег и финансирования терроризма, особенно посредством обмена информацией при соблюдении высоких стандартов защиты данных и конфиденциальности.
📌 Экологические преступления: FATF усовершенствовала свои стандарты и ожидает, что страны будут включать незаконные финансовые потоки от экологических преступлений в свою национальную оценку рисков и развивать сотрудничество между органами охраны окружающей среды и субъектами AML/CTF-регулирования.
📌 Незаконный ввоз мигрантов: опубликован вебинар, в котором изложены наиболее распространенные методы, используемые для перевода и отмывания доходов от незаконного ввоза мигрантов.
Добавим, что было обновлено руководство для сфер недвижимостти и виртуальных валют: эта часть отчёта призвана помочь специалистам сектора недвижимости и виртуальных валют внедрить меры, основанные на оценке рисков, для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
#FATF
Строго конфиденциально // 🇷🇺 Российские олигархи снимают санкции 🇬🇧 Великобритании
Вчера openDemocracy поделились своим опытом взаимодействия с 🇬🇧 британским Министерством иностранных дел. Журналисты запросили перечень 🇷🇺 российских лиц, которые обжаловали включение в санкционный список Великобритании в порядке административного пересмотра. Однако в Министерстве заявили, что было бы "нарушением конфиденциальности" называть имена россиян, пытающихся добиться снятия санкций, или юридических фирм, представляющих их интересы.
При этом удалось выяснить имя одного из таких лиц – это Алишер Усманов. Предстаивтель олигарха сообщил, что над снятием британских санкций работает сразу несколько команд из юристов. Допускаем, что, как и в случае 🇪🇺 ЕС, различные лоббисты и даже руководители государств активно помогают Усманову а данном деле.
Отдельно отметим, что на данный момент нет информации о лицензиях, которые позволили бы британским консультантам работать с Усмановым. Такую лицензию в 2021 году получила фирма Discreet Law для получения оплаты за представления интересов Евгения Пригожина, после чего политики высказались о необходимости ужесточить правила предоставления таких лицензий. Время покажет, каким будет результат «борьбы» Усманова как в Великобритании, так и в ЕС.
#санкции
Telegram оштрафован в 🇧🇷 Бразилии на 💵 200 тысяч
🇧🇷 Александр де Мораес, ⚖️ судья Верховного Суда Бразилии, принял решение о наложении штрафа на Telegram Messenger Inc. за невыполнение постановления суда о блокировке аккаунтов сторонников бывшего президента Жаира Болсонару. Если быть точнее, то Telegram не заблокировал аккаунт, принадлежащий избранному конгрессмену Николасу Феррейре, хотя этого требовало решение суда.
Стоит отметить, что данное решение было принято в рамках большого расследования актов вандализма в общественных зданиях в столице страны в начале этого месяца. Аккаунты, которые было предписано заблокировать, предположительно делились контентом, связанным с "разжиганием ненависти" и "поощрением разрушения демократических институтов".
Интересно, что марте 2022 года Мораес уже принимал решение о приостановке работы приложения в Бразилии, заявив, что оно неоднократно отказывалось выполнять судебные приказы о замораживании аккаунтов, распространяющих дезинформацию. Решение было отменено через несколько дней после того, как компания выполнила требования суда.
Бразилия входит в топ-5 стран по скачиванию приложения Telegram. Количество юзеров превышает 18 миллионов. Пользователи отмечают, что решение о штрафе за отказ удалять аккаунты – акт цензуры со стороны бразильских властей.
#compliance
Байден нарушил режим санкций 🇺🇸 США?
В сентябре прошлого года сенаторы США от Демократической и Республиканской партий обратились к президенту Байдену с требованием ввести персональные санкции в отношении частных и официальных лиц, причастных к незаконному преследованию и аресту 🇷🇺 российского оппозиционера Владимира Кара-Мурзы.
20 января - крайний срок для ответа на требование политиков и введение санкций в рамках Глобального закона Магнитского. Однако по состоянию на 26 января администрация Байдена ни официального ответа не предоставила, ни санкции не ввела.
Можно ли считать отсутствие ответа за сам ответ или есть другое объяснение неторопливости президента? 🧐
#санкции
Провальная миссия агентов Дерипаски
Коллеги с канала The Sanctions Law поделились информацией о новом уголовном деле, возбужденном в 🇺🇸 США в связи с оказанием услуг Олегу Дерипаске.
Экс-офицер ФБР Чарльз Макгонигал и судебный переводчик 🇷🇺 Сергей Шестаков обвиняются во вступлении в сговор с целью нарушения санкций США и отмывании денег. Как указано в пресс-релизе Минюста США, обвиняемые работали с Дерипаской, пытаясь добиться снятия с него санкций, а также провели расследование в отношении конкурирующего российского олигарха в обмен на вознаграждение от Дерипаски.
Обвиняемые знали о том, что их действия нарушают санкционное законодательство США, поскольку, работая в ФБР, Макгонигал получил секретную информацию о том, что Дерипаска будет добавлен в список олигархов, в отношении которых будут введены санкции. Шестаков же дал ложные показания в пользу Дерипаски, когда в 2021 агенты ФБР допрашивали его о характере отношений с Макгонигалом и агентом Дерипаски.
#санкции
Дмитрий Мазепин разыскивается итальянскими властями в связи с организацией угона собственных яхт, объявленых в Италии «замороженными», после попадания олигарха в санкционные списки.
Две яхты с одним именем Aldabra, но разными флагами, «арестованные» итальянскими властями в марте,
покинули сардинский порт Ольбию летом 2022.
Согласно полицейским, Мазепин нанял иностранную компанию -
посредника, которая нашла сардинского капитана, который осуществил операцию по эвакуации яхт олигарха в безопасные порты. Первая яхта стоимостью от €700 тыс до €1 млн покинула Ольбию в июне и сделала остановку в тунезийском порту Бизерте. Вторая через Савону уплыла в Турцию. Местоположение обеих яхт сейчас неизвестно.
И посредник, и сардинский капитан получили штрафы до €500 тыс. Дмитрия Мазепина ждёт, по данным The Guardian, такой же штраф. Итальянские власти приглашают г-на Мазепина в городской совет по месту его резидентства в тосканском Форте-деи-Марми.
В вопросах соблюдения санкций все средства хороши
В конце 2022 года 🇺🇸 Конгресс США принял новый 📜 закон об «информаторах», который был включен в консолидированный закон о бюджете. В рамках данного закона информатор, осведомленный об отмывании денег или нарушении санкций, будь то в 🇷🇺 России или в других странах, имеющих связи с Россией, сможет воспользоваться гарантированным правом на получение 💵 вознаграждения за предоставление сведений компетентным органам.
Как будет работать новый закон? Рассмотрим основные положения.
✔️ Информатор должен будет получить вознаграждение в размере от 10% до 30% от штрафа, который будет уплачен в связи с отмыванием денег или нарушением санкций.
✔️ Информаторы могут сообщать о нарушениях санкций анонимно и конфиденциально.
✔️ Закон носит 🌐 экстерриториальный характер. Граждане любой страны мира могут использовать его механизмы и претендовать на финансовое вознаграждение. Граждане, например, России, 🇨🇳 Китая или 🇪🇺 Европы имеют одинаковую возможность подавать конфиденциальные жалобы и получать крупные финансовые вознаграждения.
✔️ Новый закон прямо распространяется на информаторов, которые сообщают о скрытых активах, банковских счетах или собственности, принадлежащих попавшим под санкции российским организациям или олигархам в США и других странах.
✔️ Положения закона позволяют информаторам сообщать о 🏦 банках и финансовых учреждениях, которые помогали россиянам в отмывании денег или использовании их активов для обхода санкций.
P.S. об известных вам случаях нарушения американских санкций можете писать нам в чат-бот, вознаграждением поделимся 😊
#AML #санкции
🇷🇺 Гражданин РФ арестован в 🇺🇸 США за отмывание денег через крипто-биржу
⚖️🇺🇸 Министерство юстиции и Министерство финансов США обвинили компанию Bitzlato Limited в отмывании денег. Основатель малоизвестной крипто-биржи, 🇷🇺 Анатолий Легкодымов, был арестован в Майами. Компания Bitzlato зарегистрирована в 🇭🇰 Гонконге.
Прчина обвинения – отмывание денег в связи с криптовалютными операциями, которые позволили преступникам скрыть доходы от незаконных азартных игр и сделок с наркотиками на сумму 💵 700 миллионов.
Согласно судебным документам, Легкодымов является топ-менеджером и основным акционером компании Bitzlato Ltd., зарегистрированной в Гонконге криптовалютной биржи, которая работает по всему миру. Bitzlato рекламировала себя как платформу, требующую минимальной идентификации от своих пользователей, уточняя, что "ни селфи, ни паспорта [не требуются]".
Результатом несовершенства KYC процедур Bitzlato стал статус «убежища» для преступных доходов и средств. Крупнейшим контрагентом Bitzlato в криптовалютных сделках был Hydra Market - 🇷🇺 российский онлайн-рынок наркотиков, краденой финансовой информации, поддельных идентификационных документов и услуг по отмыванию денег, который был крупнейшим и самым долго живущим даркнет-рынком в мире. Пользователи Hydra Market обменяли с Bitzlato, напрямую или через посредников, более 💵 700 миллионов в криптовалюте, пока Hydra Market не был закрыт правоохранительными органами США и 🇩🇪 Германии в апреле 2022 года. Bitzlato также получил более 💵 15 миллионов в виде доходов от вымогательства.
#AML
Как 🇵🇦 Панама помогает 🇮🇷 Ирану обходить санкции 🇺🇸 США
На WSJ вышла интересная колонка Джеба Буша, бывшего губернатора Флориды, который ныне входит в наблюдательный совет организации United Against Nuclear Iran. Буш убеждён, что 🇮🇷 иранский режим существует несколько десятилетий только благодаря поддержке государств, помогающих ислмаской республике обходить санкции таких стран, как 🇺🇸 США.
🇵🇦 Но какое отношение это имеет к Панаме? Дело в том, что без поддержки Панамы иранский режим столкнулся бы со значительными препятствиями в контрабанде 🛢 нефти и газа по всему миру. В Панаме зарегистрировано не менее 16 процентов мирового 🚢 судоходного флота по дедвейту, в том числе 39 процентов из 288 судов, которые организация UANI определила как подозреваемые в участии в иранской армаде «призраков под иностранным флагом».
В организации убеждены, что Министерство финансов США должно заблокировать этот «флот» в полном составе от взаимодействия с американскими лицами. Эти суда составляют основу контрабандной сети, которая помогла режиму экспортировать в 2021 году нефти на 💵 30 миллиардов, согласно анализу UANI. Учитывая, что Панама пользуется плодами ежегодной торговли с США на миллиарды долларов и получает больше прямых американских инвестиций, чем любая другая страна Центральной Америки, панамское правительство выглядит удивительно беспечным в отношении того, что оно помогает противнику США обойти американские санкции.
Учитывая, что действующие администраци президента США и Минфин регулярно обращаются к неправительственным организациям за рекомендациями в области санкций, мы не стали бы рассчитывать, что доклады UANI и позиция Джеба Буша останутся без внимания.
#санкции