13295
Канал юристов-экспертов в области санкций, комплаенса и международного права. Обратная связь: @TheSanctionsTimes_bot, @romarash
🇬🇧 Антон Красовский и исключение из санкционных списков
Телеграм-каналы получили рассылку об обновлениях в санкционных списка Великобритании и поспешили написать о снятии санкций с пропагандиста Антона Красовского.
На деле был исключен лишь дубликат, так как в списке оказалось две позиции с Антоном Красовским. Эта стандартная процедура, которая не влечет юридических последствий.
#санкции
🇨🇦 Канада стала первой страной, которая ввела санкции против обоих Пригожиных
Сегодня 🇨🇦 Канада ввела санкции против ряда публичных лиц из 🇷🇺 России. В частности, ограничения введены против Иосифа Пригожина, Никиты Михалкова и Юлии Чичериной. Таким образом, Канада стала первой страной, не считая 🇺🇦 Украины, решившей ввести ограничения против Евгения и Иосифа Пригожиных.
В санкционный список страны попали актер Иван Охлобыстин, Филипп Киркоров, Дмитрий Харатьян и министр культуры Ольга Любимова.
📌 Из юрлиц выделим платёжную систему «Мир», операторов «Мегафон», МТС, «Теле2», «Билайн», а также банк «Тинькофф».
#санкции
⚡️🇬🇧 Великобритания сняла санкции с Олега Тинькова
Если попробовать найти позицию ‘Oleg Tinkov’ в консолидированном списке OFSI, то результат не будет найден. Это означает, что Олег Тиньков был исключён из санкционного списка, как мы это и предсказывали раннее. Официальное уведомление об изменениях в списке также было опубликовано.
Июльские делистинги демонстрируют появление долгожданного паттерна в действиях санкционного регулятора – если лицо так или иначе обозначило разрыв экономических связей с 🇷🇺 РФ, послуживших основанием для введения ограничений, то санкции могут быть сняты в результате административного пересмотра.
#санкции
⚡️🇬🇧 Великобритания ввела санкции против 🇷🇺 российских лиц
Сегодня обновился британский санкционный список. Среди новых лиц – министр просвещения Сергей Кравцов, министр культуры Ольга Любимова и бывший пропагандист RT Антон Красовский.
В общей сложности было включено 13 человек, среди которых чиновники, причастные к депортации украинских детей. Отдельно отметим попадание под санкции международного детского центра «Артек» в Крыму.
Интересно, что в обосновании санкций против Кравцова указано, что он "поддерживал программу правительства России по принудительной депортации и перевоспитанию украинских детей".
#санкции
⚖️ 🇪🇺 Суд ЕС общей юрисдикции поддержал решение Еврокомиссии, разрешающее Clearstream соблюдать санкции 🇺🇸 США в отношении 🇮🇷 Ирана
IFIC Holding AG — 🇩🇪 немецкая компания, акции которой косвенно принадлежат иранскому государству, и которая сама имеет доли в различных немецких предприятиях, в силу чего она имеет право на получение дивидендов. Clearstream Banking AG — единственный уполномоченный 🏦 банк-депозитарий ценных бумаг в Германии. После включения IFIC в ноябре 2018 года в SDN Clearstream ⛔️ приостановил выплату IFIC дивидендов и заблокировал их на отдельном счете.
28 апреля 2020 года в Еврокомиссию поступил запрос от Clearstream на получение разрешения для соблюдения санкций США на основании Регламента 2271/96. Еврокомиссия приняла решение, которым она уполномочила депозитарий соблюдать определенные законы США в отношении ценных бумаг или фондов заявителя в течение 12 месяцев. Затем это разрешение было продлено в 2021 и 2022 годах. В этой связи, на основании статьи 263 TFEU, IFIC обратилась в суд с просьбой отменить решения, принятые Еврокомиссией.
Регламент 2271/96 предусматривает, что предоставление разрешения на соблюдение законов иных стран зависит от условия, что несоблюдение этих законов нанесет серьезный ущерб интересам лица, добивающегося разрешения, или интересам ЕС, но это положение не относится к интересам третьих сторон, на которые распространяются ограничительные меры иностранных государств.
Суд отклонил иск IFIC и в то же время вынес решение по новым вопросам права, касающимся Регламента 2271/96. Суд постановил, в частности, что Еврокомиссия не нарушила своих обязанностей, не приняв во внимание интересы IFIC или не изучив, существовали ли менее обременительные альтернативы.
Напомним, что 📜 Регламент 2271/96 (aka Блокировочный статут ЕС) был принят в целях защиты от последствий экстерриториального применения законодательства третьих стран, и действий, основанных на нем или вытекающих из него.
#санкции
❗️Обращаем ваше внимание – канал коллег-юристов взломали
Мы, как и многие наши подписчики, с удовольствием читали канал @lawsanctions
К сожалению, администраторы канала были взломаны. Просим вас быть бдительными и не отвечать аккаунтам, которые представляются администраторами @lawsanctions. Все совпадения с настоящими именами юристов случайны.
Мы опубликуем здесь ссылку, если коллеги создадут новый канал. Всем удачи!
🇺🇦 «Ну конфисковали и конфисковали» // Национализация активов Артемия Лебедева и российских олигархов
1️⃣ Высший антикоррупционный суд (ВАКС) Украины одобрил иск украинского Минюста о конфискации в пользу государства двух квартир в Киеве, принадлежащих 🇷🇺 Артемию Лебедеву. Отметим, что Лебедев был зарегистрирован в качестве собственника лишь одной из квартир. Вторую квартиру Лебедев переписал на своего коллегу за несколько месяцев до февраля 2022 года.
Напомним, что Артемий Лебедев попал под украинские санкции в январе 2022 года. А ещё в 2017 году СБУ запретила Лебедву въезд в Украину.
2️⃣ Сегодня же Государственное бюро расследований (ГБР) Украины сообщило о национализации активов нескольких российских олигархов. Решение было также принято ВАКС. Следующие активы переданы в собственность украинского государства:
- ООО «Глуховский карьер кварцитов» и ООО «Николаевский глиноземный завод» (Олег Дерипаска);
- ТРЦ Ocean Plaza, ориентировочной стоимостью более $350 млн (Ротенберги);
- 88,89% акций АО «Первый инвестиционный банк» (Евгений Гинер).
⚖️ Добавим, что Высший антикоррупционный суд Украины был учрежден 11 апреля 2019 года. Первый приговор вынесен 30 октября 2019 г. К юрисдикции суда относятся преступления, повлекшие ущерб, эквивалентный не менее 💵 31 тысячи.
#санкции
🇦🇪 Как ОАЭ планируют выбираться из «серого списка» FATF?
В конце июня был обновлён «серый список» FATF. В отношении резидентов юрисдикций из списка, как правило, применяются дополнительные меры по идентификации в банках, у управляющих активами и в прочих финансовых институтах. Однако ОАЭ не удалось покинуть данный список, хотя руководство страны, очевидно, нацелено на это.
❓ Что же дальше?
При обновлении списка в FATF отметили, что ОАЭ предприняли значительные шаги по устранению недостатков в своей системе AML/CTF. В целом, ОАЭ в настоящее время "соответствуют" 15 из 40 Рекомендаций FATF, "в значительной степени соответствуют" 24 Рекомендациям и "частично соответствуют" одной Рекомендации. Страна не имеет рейтингов "несоответствия".
Основными проблемами, выявленными в стране до настоящего времени, являются:
– Недостаточная глубина предоставляемых данных и источников информации
– Нечеткое взаимодействие между угрозами и уязвимостями в оценке рисков
– Ограниченные сведения об отмывании денег в торговле, организованных преступных группах, трансграничных рисках ML/TF, иностранных доходах от преступлений и использовании наличных денег в дорогостоящих сделках с недвижимостью
Для решения этих проблем ОАЭ разработали национальную стратегию на период с 2020 по 2023 год, целью которой является углубление понимания рисков посредством отраслевых и объективных оценок. Страна также издала директивы и руководящие принципы для повышения эффективности реализации мер по снижению рисков.
Добавим, что в ОАЭ внесли изменения в законодательство с целью повышения независимости и компетенции финансового регулятора (FIU), что позволило ему проводить оперативный и стратегический анализ сообщений о подозрительных операциях, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. В FIU созданы специальные отделы для проведения исследований, оперативного анализа и стратегического анализа, выпускающие отчеты по темам высокого риска, определенным в Национальной оценке рисков. Усиливается санкционный комплаенс в различных финансовых институтах.
🤔 Удастся ли ОАЭ добиться выхода из «серого списка» осенью текущего года? Вполне возможно. Однако это приведёт к усилению банковского комплаенса в отношении действующих и будущих клиентов, будет ужесточён мониторинг транзакций, а также пострадают такие привлекательные для экспатов индустрии, как недвижимость и товары класса «люкс» за наличные.
#FATF
🇮🇹 В Италии отчитались о заморозке активов россиян на 💶 2 миллиарда
Италия заморозила активы – включая банковские счета, виллы, яхты и автомобили – в рамках исполнения санкций 🇪🇺 Европейского союза против 🇷🇺 российских лиц. Так, в своем годовом отчете подразделение Банка Италии по борьбе с отмыванием денег (UIF) сообщило, что цифра в 💶 2 млрд была актуальна по состоянию на конец июня текущего года.
Директор UIF Энцо Серата отдельно отметил, что были заморожены банковские счета и иные финансовые активы на сумму около 💶 330 млн евро, в связи с 80 физическими лицами. Не секрет, что до февраля 2022 года пляжи и порты Италии были популярной площадкой для богатых россиян, которые покупали недвижимость в таких престижных местах, как озеро Комо, Сардиния и Тоскана.
#санкции
Европейский парламент утвердил содержание уголовного состава ‘нарушение санкций’
В четверг, 6 июля 2023 г., Европейский парламент принял редакцию законопроекта, который вводит уголовную ответственность на уровне ЕС 🇪🇺 за нарушение санкций либо их обход.
Для физических лиц предусматривается тюремное заключение на срок до пяти лет и штраф в размере до десяти миллионов евро.
Для компании - исключение из публичных торгов (в настоящий момент такое наказание предусмотрено за коррупционные преступления) и штраф 15% от общего годового оборота. Это намного больше чем наказание за нарушение GDPR, и раньше обсуждалось до 6% от оборота, теперь удвоили процент.
Также добавлены новые отягчающие обстоятельства, например, военные преступления и воспрепятствование расследованию, которые влекут за собой более строгие наказания.
Состав не распространяется на гуманитарную помощь.
#EU #sanction_violation #compliancepractice
⚡️🇬🇧 Великобритания сняла санкции с бывшего топ-менеджера Сбербанка
В консолидированном списке OFSI больше нет Льва Хасиса: "Данная запись была исключена …, на нее больше не распространяются санкции, предполагающие арест активов и запрет на оказание трастовых услуг", – отмечено в документе.
Что случилось? Мы имеем первый случай снятия британских санкций в рамках административной процедуры. Напомним, что Sanctions and Anti-Money Laundering Act в 23 разделе предусматривает возможность изменения или исключения записи из санкционного списка. Такой возможностью можно воспользоваться лишь однажды, если нет каких-либо значительных оснований для повторного пересмотра.
Почему получилось у Льва Хасиса? Гражданин 🇷🇺 РФ и 🇺🇸 США Хасис с 2013 года работал первым заместителем председателя правления Сбербанка. В этой роли он вёл коммерческую деятельность в секторах экономики, которые обеспечивают значительный источник дохода для российского правительства, что послужило основанием для санкций сперва 🇨🇦 Канады, а затем и 🇬🇧 Великобритании. Однако он ушёл с данного поста в 2022 году и, вероятно, покинул Россию.
Предположим, что кейс Хасиса – это только начало. На очереди Олег Тиньков и другие бизнесмены, громко заявившие о разрыве связей с российской экономикой и государством.
#санкции
🇮🇱 В Израиле за связи с Хезболлой изъяты более полутора миллионов долларов в криптовалюте
🇮🇱 Израильское правительство при содействии поставщика 🇺🇸 американского софта по блокчейн-аналитике Chainalysis изъяло криптовалюту на сумму 💵 1,7 млн с кошельков, связанных с 🇮🇷 иранскими военными и поддерживаемой Ираном боевой группировкой "Хезболла" в 🇱🇧 Ливане.
Это был первый случай, когда какое-либо ведомства изъяло криптовалюту у "Хезболлы" и иранских "Сил Кудс". Изъятие криптокошельков произошло после того, как министр обороны Йоав Галлант одобрил этот шаг несколько недель назад. В операции участвовали израильское шпионское агентство Моссад, военная разведка, израильская полиция и другие.
Было арестовано около 40 крипто-адресов, и все средства были в стейблкоине USDT в сети TRON. Схема отражает, что средства перемещались сначала от финансовых посредников к услугам «Хавала" и внебиржевым брокерам, а затем на контролируемые "Хезболлой" адреса на крупных биржах.
Добавим, что крипто-биржа Binance, на которую в последние месяцы обрущились американские регуляторы, помогла Израилю в этой операции против Ирана и "Хезболлы".
#CTF
🇬🇧 Санкционная активность Великобритании // От доступа к юристам до продовольственной безопасности
Британские ведомства за последние сутки приняли два интересных решения в области санкционного регулирования. Во-первых, был опубликован совместный FAQ 🇬🇧 британского OFSI и 🇺🇸 американского OFAC о гуманитарной помощи и продовольственной безопасности на фоне 🇷🇺 российской агрессии. Во-вторых, предлагается ввести запрет для британских ⚖️ юристов на консультирование российских компаний по поводу определенных сделок. Рассмотрим новости по порядку.
1️⃣ О продовольственной безопасности. Был издан довольно интересный документ, в котором на часто задаваемые вопросы сначала отвечают представители США, а потом представители Великобритании.
Один из вопросов – «Могут ли финансовые учреждения США и Великобритании обрабатывать транзакции, связанные с экспортом сельскохозяйственных товаров, лекарств или медицинских изделий в Россию, из России, транзитом или в связи с Россией?». США ответили, что не вводили санкции на экспорт сельскохозяйственных товаров, медицины или медицинского оборудования в Россию или связанные с ней транзакции. В Великобритании такая деятельность разрешена, если финансирование осуществляется в контексте гуманитарной помощи или других мероприятий, направленных на удовлетворение основных человеческих потребностей.
2️⃣ О запрете на предоставление юридических услуг. Как верно отметили коллеги, был представлен проект изменений в Регламент 855, запрещающий британским юристам консультировать российские компании по определенным сделкам, которые могут принести экономическую выгоду России. Это включает торговые сделки между глобальными корпорациями и международные денежные займы. Великобритания выразила недовольство относительно необходимости сотрудничества с Россией в юридической сфере, учитывая ведущую роль британской правовой системы в международных контрактах и бизнесе.
Ранее Великобритания ввела ограничения на оказание юридических услуг российским лицам, занимающимся "некоторыми коммерческими и транзакционными услугами", но через месяц были предоставлены генеральные лицензии для британских юристов. Изменения в Регламенте вступят в силу после официальной публикации и утверждения Парламентом.
#sanctions
🇨🇭Швейцария присоединилась к 🇪🇺 европейским санкциям в отношении РФ 🇷🇺
Сегодня Государственный секретариат по экономическим вопросам Швейцарии (SECO) объявил о включении в санкционный список 71 физического и 33 юридических лиц из России. Швейцарский перечень лиц и компаний теперь соответствует ограничениям, установленным 🇪🇺 ЕС в рамках 11-го пакета санкций. Швейцария также предусматривает заморозку активов и запрет на въезд на свою территорию для указанных лиц.
Одновременно Швейцария внедрит изменения, внесенные Евросоюзом 13 марта, включающие удаление из списка трех умерших лиц и двух дублирующихся внесений. Напомним, что раннее Евросоюз усилил существующие санкции против России и ввел меры для предотвращения обхода санкций в рамках 11 пакета ограничений. Федеральный Совет примет решение о полном присоединении к этим ограничениям к концу августа.
#санкции
⚡️🇺🇸 США ввели санкции против зарубежных компаний за связи с «ЧВК Вагнера»
Несмотря на инсайды СМИ и заявления Госдепа США о нежелании вводить новые санкции на фоне ситуации с «ЧВК Вагнера», сегодня это произошло. Новые ограничения введены против четырех компаний, связанных с «ЧВК»:
1️⃣🇨🇫 Базирующаяся в ЦАР компания Midas Resources. По данным Минфина США, она играет важную роль в финансировании операций «ЧВК Вагнера» в Африке.
2️⃣🇨🇫 Diamville – ещё одна компания из ЦАР, задействованная в сфере золота и алмазов. В 2022 году она участвовала в схеме по продаже золота из ЦАР в обход санкций США.
3️⃣🇷🇺 ООО «ДМ». Российская компания, замешанная в схеме по продаже золота из ЦАР в обход санкций.
4️⃣🇦🇪 Industrial Resources General Trading – это базирующийся в Дубае дистрибьютор промышленных товаров, который оказывал финансовую поддержку Пригожину через свои деловые отношения с "Diamville". Industrial Resources также участвовала в вышеупомянутой схеме продажи золота.
5️⃣🇷🇺 Санкции также введены против Андрея Иванова, которого называют одним из руководителей «ЧВК Вагнера» и связывают с деятельностью наемников в 🇲🇱 Мали.
#санкции
⚡️🇪🇺 ЕС ввёл санкции против 🇷🇺 российских лиц за нарушения прав человека
В этом году у 🇪🇺 ЕС появились особые Решение и Регламент, позволяющие вводить санкции за серьезные нарушение прав человека. Сегодня под такие санкции попали более 15 🇷🇺 российских лиц.
📌 Среди физических лиц:
– Дмитрий Ножкин, руководитель исправительной колонии ИК-6, где содержится Алексей Навальный
– Юрий Фомин, Данила Синюхин, Анатолий Горшков, заместители руководителя исправительной колонии ИК-6
– Аркадий Гостев, директор ФСИН
– Эдуард Лысенко, руководитель Департамента информационных технологий правительства Москвы
– Наталья Сергунина, заместитель мэра Москвы
– Александр Самофал, сотрудник ФСБ
📌 Под санкции также попали следующие организации:
– Главное управление внутренних дел по городу Москве
– Департамент информационных технологий города Москвы
– Компания Ntechlab, которая сотрудничает с Департаментом информационных технологий г. Москвы в разработке системы распознавания лиц.
– ООО Технологии видеоанализа
– AO “Электронная Москва”
Очевиден фокус на преследовании российских оппозиционеров, включая Алексея Навального и Владимира Кара-Мурзу. Санкции против организаций, задействованных в создании систем массовой слежки за населением, носят скорее смволический характер – все необходимые компоненты раннее годами поставлялись западными компаниями.
#санкции
⚡️🇺🇸 США ввели новые санкции против 🇷🇺 российских лиц
В 🇬🇧 Великобритании сегодня укоротили санкционный список, а в 🇺🇸 США, напротив, решили пополнить. Под санкции попали:
📌 Алексей Кудрин, недавно ставший одним из руководителей Яндекса. Отметим, что бывший глава Счётной Палаты раньше не попадал под какие-либо санкции.
📌 Ряд заместителей федеральных министров: замминистра финансов Леонид Горнин, замминистры экономики Алексей Херсонцев и Илья Торосов, замминистра промышленности Василий Осьмаков, замминистры энергетики Павел Сниккарс и Павел Сорокин.
📌 Первый замглавы ФСБ Сергей Королев.
📌 Гендиректор «Алросы» Павел Маринычев.
📌 Среди юрлиц выделим 🏦 банки: «Тинькофф», «Юнистрим», «Локо» и Петербургский социальный коммерческий банк.
#санкции
⚡️ 20 июля (Чт) в 11:00 (Мск) состоится бесплатный вебинар "Наш" Ближний Восток: налоги и финансы в Израиле, где Александр Непомнящий, Управляющий партнер Emet в партнерстве с Алексом Водовозом, совладельцем израильской компании BMC, рассмотрят важные вопросы новых и будущих репатриантов: налоговую систему Израиля, льготы, ипотеку, страхование, актуальную практику открытия счетов и процедуры Compliance и KYC в израильских банках, и ответят на вопросы.
➡️ РЕГИСТРАЦИЯ
ℹ️ По всем вопросам: info@lawfirmemet.com
📍Полезные материалы, экспертное мнение на канале @lawfirmemet
#партнерскийматериал
Энергетический исход // SLB громко заявляет об уходе из РФ, пока 🇦🇹 OMV заявляет об обратном
Пока чиновники спорят об эффективности потолка цен на нефть, а в 🇪🇺 ЕС обсуждают возможность ограничений на газовую отрасль, последние недели были богаты на публичные заявления энергетических компаний. Хотим обратить ваше внимание на два радикально отличающихся примера:
1️⃣Крупнейшая нефтесервисная компания SLB (бывш. Schlumberger) объявила о прекращении поставок продукции и технологий в 🇷🇺 РФ со всех своих предприятий в ответ на продолжающееся санкционное давление. Компания зарегистрирована в 🇨🇼 Виллемстаде (Кюрасао) как Schlumberger N.V. и торгуется на Нью-Йоркской фондовой бирже. Головной офис компании расположен в 🇺🇸 Хьюстоне.
Добавим, что в компании было трудоустроено 9.600 сотрудников, которые работали с ведущими российскими нефтегазовыми компании, такими как "Газпромнефть" и "Роснефть". На долю этих работ приходилось 5% годового дохода компании, составляющего около 💵 28 млрд. Активисты часто критиковали SLB за медлительность в вопросе сворачивания операций с РФ.
2️⃣ В отличие от SLB, 🇦🇹 Австрийская энергетическая группа OMV продолжит закупать большую часть газа в России ближайшей зимой, заявил ее генеральный директор, несмотря на то, что компания обеспечила резервные контракты для полного покрытия своих потребностей в импорте из других источников.
Отвечая на вопрос о том, будут ли санкции ЕС в отношении российского газа приветствоваться или дадут OMV «репутационную передышку», руководитель компании сказал, что этот вопрос "должны решать политики", но предупредил, что "устранение некоторых источников также приведет к росту цен".
#санкции
🇰🇷 Корея увеличивает экспорт в 🇷🇺 Россию
Южнокорейские дочерние компании крупных конгломератов SK Group и Chevron за прошлый год более чем в 2 раза увеличили экспорт моторных масел в Россию после ухода из страны таких западных конкурентов, как BP, Total и Shell.
Отмечается, что поставляемое моторное масло может использоваться как в гражданских, так и в военных целях, а именно в танках, бронеавтомобилях и другой военной технике.
В отличие от 🇺🇸 США и 🇪🇺 ЕС, Южная Корея не вводила санкции на экспорт моторных масел в Россию, в связи с чем юридически компании ничего не нарушают. При этом обе компании заявляют о мерах предосторожности, принятых для того, чтобы их продукция не использовалась в военных целях.
В частности, дочка Chevron сообщила, что ее контракт с российской частной компанией содержит четкие правила о перепродаже продукции. Однако корейские трейдеры сомневаются в достоверности таких заявлений и предупреждают, что: «Экспортер смазочных материалов, утверждающий, что он знает, куда попадает их продукция, подобен экспортеру 🍜 рамена, утверждающему, что он знает, кто будет есть их лапшу».
#санкции
🌐 Государства начали возвращать свои золотые резервы из-за санкций против 🇷🇺 РФ
После заморозки части активов Банка России (💵 640 млрд) в ряде юрисдикции, всё больше суверенных фондов и центральных банков разных стран начали возвращать свое золото из хранилищ западных государств и 🏦 банков.
Созданный прецедент, таким образом, увеличил привлекательность золота. В этом году 68% респондентов профильного опроса указали, что они стали хранить золото на территории своих стран, тогда как в 2020 году золотые запасы у себя держали лишь 50% участников опроса.
Более того, согласно опросу суверенных инвесторов, проведенному управляющим активами Invesco, центральные банки по всему миру совершили рекордные покупки золота в 2022 году и в первом квартале этого года, поскольку они искали убежище от высокой инфляции и волатильных цен на облигации. На 🇨🇳 Китай и 🇹🇷 Турцию вместе пришлась почти пятая часть этих покупок. Среди других стран, которые также купили золото в значительном количестве, можно отметить 🇸🇬 Сингапур, 🇮🇳 Индию, а также центральные банки стран Ближнего Востока.
#санкции
🏦 «Точка невозврата» // Очередной российский банк под санкциями?
Банк «Траст» объявил о завершении аукциона по продаже банка «Точка». Банк будет выкуплен его менеджменом и консорциумом инвесторов с участием «Интерроса» Владимира Потанина. «Интерро» – одна из наиболее токсичных 🇷🇺 российских инвестиционных компаний. 15 декабря 2022 года, «Интеррос» попал под санкции 🇺🇸 США. Позднее в санкционный список включили Whiteleave Holdings, Satcliff trading, МК «Интеррос инвест», «Интеррос капитал». Также под санкции попал топ-менеджер компании Сергей Батехин.
Другие банковские активы «Интерроса» – Росбанк и Тинькофф – также находятся под различными санкциями. Ждёт ли «Точку» та же судьба? С одной стороны, «Интеррос» не будет владеть контрольным пакетом акций банка. С другой стороны, в Тинькофф у структуры Потанин также около 35%, и только в Росбанке – 100%.
Добавим, что у «Точки» уже были проблемы с санкциями. До марта 2022 года банк контролировался находящимся под санкциями США «Открытием». Непосредственно на «Точку» не были наложены санкции, но банк пострадал как актив «Открытия». С 25 февраля клиенты банка не могли осуществлять валютные операции с клиентами за пределами страны. «Точка» даже рекомендовала временно использовать валютные счета других банков. В марте приложения «Точки» были удалены из App Store и Play Market.
#санкции
🇨🇳 В Китае тоже плачут // Финтех Джека Ма оштрафован за нарушения в области AML
Китайские власти в конце прошлой недели объявили о наложении штрафа на компанию Ant Group в размере 7,12 миллиарда юаней (💵 984 миллиона), завершив многолетний аудит деятельности этой финтех-компании и сделав важный шаг к завершению государственной кампании по ревизии тех-бизнеса в стране.
Ant Group и ее многочисленные филиалы нарушили законодательство в таких областях, как корпоративное управление, защита потребителей, платежи и расчеты, а также обязательства по противодействию отмыванию денег, сообщил 🏦 Китайский Народный Банк (PBOC) в своём заявлении. Это один из самых крупных штрафов в отношении китайской технологической компании.
Ant Group заявила, что завершила свою работу над ошибками. Добавим, что основанная миллиардером Джеком Ма, компания Ant занимается, помимо прочего, обработкой платежей, потребительским кредитованием и распространением страховых продуктов. В середине 2020 года, до того, как было сорвано IPO, компания оценивалась некоторыми инвесторами более чем в 💵 300 миллиардов.
Эксперты полагают, что начавшаяся в 2020 году государственная кампания, направленная на усиления контроля за бурно растущим технологическим бизнесом, завершается. Появившаяся за 3 года практика правоприменения – новые «правила игры» в данной области.
➕ Помимо Ant Group, китайские власти также объявили о штрафах в отношении Ping An Bank, страховой компании PICC Property and Casualty, Postal Savings Bank и онлайн-платформы Tenpay, принадлежащей Tencent Holdings.
#compliance
💸 Revolut скрыл кражу 20 миллионов долларов // Конец надежд на британскую лицензию?
Мы периодически пишем о проблемах, которые возникают у Revolut, одного из крупнейших финтехов с российскими корнями. Напомним, что компания Николая Сторонского базируется в 🇬🇧 Великобритании и оперирует с 🇱🇹 литовской банковской лицензией. Revolut продолжает попытки получения британской лицензии, однако очередной сканадал может этому воспрепятствовать.
❓ Что случилось?
Уязвимость в платежной системе Revolut в 🇺🇸 США позволила преступникам украсть более 💵 20 млн. средств компании в течение нескольких месяцев в прошлом году, прежде чем Revolut смог закрыть лазейку.
По словам трех человек, знакомых с ситуацией, проблема возникла из-за различий между платежными системами 💶 ЕС и 💵 США. Так, при отклонении некоторых транзакций Revolut ошибочно возвращал деньги на счета пользователей, передавая злоумышленникам свои собственные деньги. При этом инцидент не был каким-либо образом отражён в отчётных документах компании. Инвесторы не знали о ситуации.
🤔 Как можно было избежать проблем?
Как это часто бывает с руководителями финтехов, нацеленных на взрывной рост финансовых показателей, они не уделяют должное внимание Quality Assurance в вопросах на стыке технологий и комплаенс. Так, сотрудники Revolut не смогли выявить массовое мошенничество, и проблема обнаружилась, когда банк-партнер в США уведомил компанию о том, что у неё хранится меньше денег, чем ожидалось.
Банки должны заботиться о том, что в каждой из юрисдикций применяются адекватные меры по контролю за рсиками, связанными с IT – начиная от обработки персоналдьных данных, заканчивая эквайрингом. Ключ к успеху – последовательное выстраивание процессов в организации. Несоблюдение требований может поставить крест на любых финансовых прогнозах.
#compliance
❓ Как западные страны ведут работу с государствами, через которые обходятся санкции
Выступая на заседании Парламентской ассамблеи партнерства 🇪🇺 ЕС и 🇬🇧 Великобритании, советник Европейской Комиссии по санкциям Дэвид О'Салливан заявил, что страны, через которые подсанкционная продукция ранее транзитом попадала в 🇷🇺 Россию, предприняли шаги, чтобы затруднить реэкспорт таких товаров в РФ.
Для достижения этой цели в последние месяцы группы из 🇪🇺 ЕС, 🇬🇧 Великобритании и 🇺🇸 США посетили 🇦🇪 ОАЭ, 🇰🇬 Киргизию, 🇹🇷 Турцию, 🇰🇿 Казахстан, 🇺🇿 Узбекистан, 🇦🇲 Армению и 🇷🇸 Сербию, чтобы заручиться поддержкой правительств в борьбе с обходом санкций.
Кроме того, ЕС, США, Великобритания и 🇯🇵 Япония определили 📜 38 приоритетных товаров, которые, как предполагается, экспортируются в больших количествах в третьи страны, а затем реэкспортируются в Россию, включая так называемые «продукты для поля боя» (battlefield products), используемые в российских ракетах и беспилотниках.
Тем не менее такие крупные страны, как 🇨🇳 Китай и 🇮🇳 Индия представляют «проблему» с точки зрения вопроса об обходе санкций. Обе страны отказались осудить войну или ввести санкции. В этой связи в последний пакет санкций ЕС были включены три компании из Китая, замешанные в обходе ограничений.
#санкции
DW выпустили сюжет об обходе санкций 🇪🇺 ЕС в отношении 🇷🇺 РФ
В 12 минутном 🎬 видео репортеры подробно рассказывают о ситуации с обходом европейских санкций на таможенной границе 🇬🇪 Грузии. Опросив многих очевидцев, в частности дальнобойщиков, журналисты выяснили, что товары из ЕС, в том числе предметы двойного назначения, например, микрочипы, все также перевозятся в Россию, изменился лишь маршрут.
В коротком ролике приводится статистика, согласно которой с момента войны экспорт в соседние с Россией государства, такие как Грузия, Армения и Киргизия, вырос на 48%, 132% и ❗️773% соответственно.
На 🚘 автомобильных рынках бывших стран СНГ можно без проблем купить дорогостоящие автомобили европейских брендов и перегнать их в Россию, нужно лишь в документах указать, что машина будет ездить по дорогам 🇰🇿 Казахстана. Дальнейшая судьба передвижного средства никого не интересует. Мы раннее подробно писали о том, как европейские автомобили подпадают на российский рынок.
#санкции
«Ищите себе новых юристов»// Поправки в 🇬🇧 закон об оказании юридических услуг
Сегодня вступили в силу поправки в Регламент 855, запрещающие 🇬🇧 британским юристам консультировать российские компании по поводу определенных сделок, от которых 🇷🇺 Россия может получать какие-либо экономические выгоды. В регламенте закреплено следующее:
✔️любому лицу прямо или косвенно запрещено проводить юридические консультации лицу, не являющемуся гражданином Соединенного Королевства
✔️данная деятельность не может быть осуществлена лицом из Соединенного Королевства, а также на территории соответствующего государства. Лица, нарушившие данный запрет, совершают преступление
✔️дипломатические представительства и консульские учреждениям, пользующиеся иммунитетом в соответствии с международным правом - исключение из запрета на пользование юридическими услугами британских юристов
✔️также исключением из правила является оказание аудиторских услуг и предоставление экспертных заключений в связи с судебным разбирательством
#санкции #Великобритания
🇱🇹 Очередное усиление экспортного контроля в Литве
С 5 июня 2023 года Литовская таможня уже усилила меры контроля над экспортом товаров, подпадающих под санкции, в третьи страны. Однако статистические данные по-прежнему указывают на то, что параллельный импорт некоторых товаров в 🇷🇺 Россию и 🇧🇾 Беларусь продолжает осуществляться. Поэтому с 3 июля литовская таможня будет требовать заявление производителя для экспорта и реэкспорта товаров, а с 17 июля 2023 года - также на таможенных постах, расположенных на пограничных переходах.
Таким образом, лица, напрямую или косвенно участвующие в таможенном оформлении подпадающих под санкции товаров, будут обязаны предоставить литовской таможне документ, выданный производителем экспортируемых или реэкспортируемых товаров, подтверждающий следующую информацию:
📌 производитель товаров осведомлен о продавце и покупателе товаров, которые были проданы, и сделка не вызывает опасений о возможном обходе санкций ЕС и Литвы;
📌 производитель товаров знает, что произведенные товары будут транзитом проходить через территорию Беларуси и/или Российской Федерации в третью страну, и производитель товаров уверен в том, что во время транзита товаров через Российскую Федерацию и/или Беларусь товары не будут подвергаться перепродаже, переработке, хранению, перевалке на другое транспортное средство, включая переход прицепа или полуприцепа с грузом (смену тягача);
📌 производитель товаров осведомлен о конечном пользователе и назначении товаров, и производитель товаров может гарантировать, что товары не будут использоваться в способе, несоответствующем условиям международных санкций.
Раннее было достаточно end-user certificate со стороны продавца. А с 3 июля, если заявление производителя не будет представлено на литовской таможне, товар не будет выпущен из ЕС. Таможня будет консультироваться с компетентными органами соответствующих государств-членов, если возникнут обоснованные сомнения в подлинности представленной декларации.
#санкции
💙 Обновлены стандарты FATF в области виртуальных активов
Начиная с 2019 года, FATF регулярно обновляет своё руководство к действию для финансовых учреждений, регуляторов и посредников, задействованных на рынке криптовалют. Вчера был выпущен документ на 42 страницах, в котором содержатся соображения и рекомендации организации. Рассмотрим основные моменты.
1️⃣ 75% юрисдикций не выполняют рекомендации FATF в области виртуальных активов
2️⃣ Более половины из 151 исследованной юрисдикции до сих пор не внедрили «travel rule». В соответствии с этим правилом, любая криптовалютная транзакция, превышающая определенный порог, должна сопровождаться личной информацией клиента. Кроме того, VASP (поставщики услуг виртуальных активов) должны проводить санкционную проверку клиента-контрагента. FATF рекомендует установить планку в 💶 1000. Однако планка отличается от страны к стране – к примеру, 💵 3000 в 🇺🇸 США и 💶 0.01 в 🇪🇪 Эстонии
3️⃣ Риски, связанные с виртуальными активами, растут, а отсутствие регулирования оставляет возможности для преступной эксплуатации экосистемы. Однако FATF приветствует принятие в ЕС Регламента о рынках криптоактивов (MiCA) - это Регламент 🇪🇺 ЕС, регулирующее выпуск и предоставление услуг, связанных с криптоактивами и стейблкоинами, который окончательно вступит в силу в конце 2024 года.
Отметим, что FATF уделяет довольно мало внимания использованию криптовалют для обхода санкций. Так, выражается серьезная обеспокоенность по поводу угрозы, исходящей от незаконной деятельности КНДР, связанной с виртуальными активами, включая уклонение от санкций, для финансирования распространения оружия массового уничтожения. При этом никак не анализируется использование рынка криптовалют на фоне санкций против 🇷🇺 РФ.
#FATF #crypto
🌐 Обновления в «сером списке» FATF
FATF на своем третьем очередном пленарном заседании в пятницу приняла решение о включении 🇭🇷 Хорватии в "серый список", наряду с 🇨🇲 Камеруном и 🇻🇳 Вьетнамом. Страны в "сером списке" - это "юрисдикции, за которыми ведется усиленный мониторинг". В результате Хорватия стала единственным членом 🇪🇺 ЕС в этом списке, и заявленная причина - недостатки в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
Напомним, что у FATF есть свой набор стандартов для оценки законности денежных операций каждой страны. Процесс рассмотрения основывается на угрозах, уязвимостях или особых рисках, возникающих в данной юрисдикции. T. Раджа Кумар, председатель организации, сообщил журналистам, что Хорватия обязалась разработать план действий по улучшению соблюдения рекомендаций организации, и призвал страну реализовать этот план "как можно скорее".
План действий Хорватии, среди прочего, включает оценку рисков, связанных с неправомерным использованием юридических лиц и правовых механизмов и использованием наличных денег в секторе недвижимости.
❓ Немного о последствиях. Законодательство большинства европейских стран обязывает финансовые организации применяыть дополнительные меры по идентфиикации резидентов стран из «серого списка». Такое же требование установлено во внутренних политиках большинства международных финансовых институтов.
#FATF #compliance