13317
Канал юристов-экспертов в области санкций, комплаенса и международного права. Обратная связь: @TheSanctionsTimes_bot, @romarash
⚡️ США и Великобритания вводят санкции против российских лиц, связанных с киберпреступностью
🇺🇸 США объявили о санкциях против 11 российских лиц, связанных с группировкой Trickbot. Организация подозревается в связях с российской разведкой, а также в распространении вредоносного ПО.
Те же 11 человек попали под санкции в 🇬🇧 Великобритании.
Минфин США отдельно подчеркнул роль Trickbot в попытках нарушить функционирование американских больниц и просей инфраструктуры здравоохранения в разгар пандемии коронавируса.
#санкции
«Русские сезоны» в ⚖️ Суде ЕС 🇪🇺 // Решения от 8 сентября
Как мы писали ранее, ⚖️ Суд ЕС 🇪🇺 вынес 8 решений по категории дел об оспаривании нахождения в санкционном списке:
1️⃣ T-526/21 – Михаил Гуцериев – отказ
2️⃣ T-252/22 – Геннадий Тимченко – отказ
3️⃣ T-270/22 – Дмитрий Пумпянский – отказ
4️⃣ T-272/22 – Галина Пумпянская – отказ
5️⃣ T-291/22 – Александр Пумпянский (сын) – отказ
5️⃣ T-335/22 – Тигран Худавердян – отказ
7️⃣ T-361/22 – Елена Тимченко – отказ
8️⃣ T-364/22 – Александр Шульгин – аннулированы НПА Совета ЕС, которыми продлевалось нахождение заявителя в санкционном списке 2 раза
Некоторые из решений мы разберём несколько подробнее.
#СудЕС
В 🧑🏻🎨художественных школах комплаенсу не учат //🎨 Арт-рынок снова послужил площадкой для отмывания денег и обхода санкций
В 2019 году Назем Ахмад, 🇱🇧 ливанский коллекционер произведений искусства, попал под санкции 🇺🇸 США в связи с предоставлением финансирования боевой группировке Хезболла. Уже в апреле 2023 года ему было предъявлено 📜обвинение в отмывании денег и обходе санкций, путем использования сети предприятий для сокрытия миллионов долларов в сделках, связанных с произведениями искусства и 💎 бриллиантами.
Согласно обвинительному заключению, в 2021 году неназванная галерея продала шесть работ нью-йоркского художника «организации из Сьерра-Леоне», которую следователи назвали подставной компанией Ахмада. В документах на поставку для компании в Ливане было указано, что перевозятся «деревянные детские кроватки», а не произведения искусства.
На данный момент правительство США воздерживается от принятия законодательных актов, подобных тем, которые недавно вступили в силу в Европе, требующих от арт-дилеров проверять не только личности своих клиентов, но и источники их богатства.
P.S. Как выразился один калифорнийский художник: «Моя работа заключается не в том, чтобы проверять криминальное прошлое любого, кто покупает картину. В художественной школе этому точно не учат».
#санкции
⚽️ Red Bull Sanctions // О новых проблемах московского ЦСКА
В феврале 2022 года 🇷🇺 ПФК ЦСКА попал под санкции 🇺🇸 США как дочка ВЭБ.РФ. С тех пор клуб испытвает серьёзные проблемы на трансферном рынке, а также не может получить компенсацию за продажу ряда футболистов до попадания под санкции. Но проблемы на этом не закончились:
1️⃣ Сегодня компания 🇦🇹 «Red Bull», владеющая 🇧🇷 бразильским клубо «Брагантино», наложила вето на переход защитника Капишабы в ЦСКА за 5,5 млн евро «из-за международных санкций против России». Однако тот факт, что переговоры уже находилсь на финальной стадии, говорит лишь о том, что в структуре спортивных команд «Red Bull» имеются проблемы с применением политики группы по вопросам санкций, если она вообще имеется.
2️⃣ 🇨🇱 Чилийский нападающий 🇲🇽 мексиканского «Леона» Виктор Давила оказался успешнее своего бразильского коллеги, так как смог присоединиться к ЦСКА. Однако не обошлось без проблем. Деньги за футболиста из 🇷🇺 России сначала перевели в 🇻🇪 Венесуэлу, затем – в 🇨🇱 Чили, а уже потом – в 🇲🇽 Мексику. При этом в конечном итоге Давила выкупал свой трансфер на деньги от ЦСКА самостоятельно, так как мексиканский клуб отказался получать средства напрямую от ЦСКА.
Проблемы вокруг «армейцев» – публичная демонстрация того, как санкции США влияют на международный бизнес. Появляются проблемы не только с контрагентами, но и с третьими сторонами – банками, агентами, поставщиками смежных услуг.
#санкции
🇨🇭В Швейцарии усиливают борьбу с отмыванием денег
Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с💲отмыванием денег. Меры включают в себя создание реестра бенефициарных владельцев компаний, введение правил должной осмотрительности в отношении юридической деятельности, а также имплементацию других международных стандартов. Цель - укрепить репутацию Швейцарии как надежного финансового центра.
Основные положения законопроекта:
📌 Federal Registry: Будет создан централизованный реестр, содержащий информацию о компаниях и юридических лицах, работающих в Швейцарии, включая данные об их бенефициарных владельцах. Для отдельных организационно-правовых форм, таких как общества с ограниченной ответственностью, индивидуальные предприниматели, ассоциации и фонды, будут применяться упрощенные процедуры регистрации. Этот реестр, курируемый Федеральным департаментом юстиции и полиции, будет использовать существующую инфраструктуру и административный опыт коммерческого реестра. Качество реестра будет поддерживаться аудиторским подразделением Федерального департамента финансов, ответственным за проведение оценок и наложение штрафов.
📌 Enhanced Due Diligence: Должная проверка на предмет отмывания денег будет распространена на некоторые виды консультационной деятельности, особенно на те, которые представляют повышенный риск отмывания денег, например, юридические консультации. Данная мера соответствует парламентскому предложению, обсуждавшемуся в 2019 году. Особое внимание будет уделяться сделкам с недвижимостью и структурированию компаний. При этом будет соблюдаться уникальное положение специалистов в области права, включая адвокатов и нотариусов, и их обязанность хранить профессиональную тайну.
📌 Дополнительные улучшения: Законопроект также вводит ряд дополнительных мер, направленных на укрепление системы противодействия отмыванию денег. Эти меры включают в себя средства по предотвращению нарушений или обхода санкций. Кроме того, порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен с 100.000 до 15.000 швейцарских франков. Хотя операции, превышающие этот порог, по-прежнему будут разрешены, к ним будут предъявляться особые требования по проверке контрагентов. Все кассовые сделки в секторе недвижимости будут подлежать AML-проверке, независимо от суммы сделки.
Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.
#AML #compliance
💸 Что происходит с Binance? // О проблемах российских пользователей и не только
Крупнейшая криптобиржа запретила 🇷🇺 пользователям-резидентам РФ операции с любой валютой, кроме рубля, через собственную P2P-платформу. Кроме того, от P2P-сервиса были отключены попавшие под различные санкции банки, включая Тинькофф и Росбанк. WSJ также сообщает о планах биржи по полному уходу из РФ, после чего российские авторы стали настаивать на том, что российские пользователи биржи – центр внимания для регуляторов. Однако мы считаем, что это лишь верхушка айсберга:
1️⃣ О reverse solicitation
В правовом регулировании финансовых институтов есть термин, пока не переведённый на русский язык – reverse solicitation. В контексте поставщиков услуг виртуальных валют, под этим понимается обслуживание клиентов из юрисдикций, в которых у поставщика нет лицензии. К примеру, Binance, имеющий различные лицензии и авторизации в 🇱🇹 Литве, 🇫🇷 Франции, 🇰🇿 Казахстане, 🇿🇦 ЮАР и в ряде других стран, всё равно обслуживал клиентов из, например, 🇮🇳 Индии, хотя и не имел там лицензии.
Такая бизнес-модель привелка к тому, что в марте текущего года 🇺🇸 Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала в суд на Binance, утверждая, что она незаконно обслуживала американских клиентов и что значительная часть заявленного объема торгов и прибыльности компании была получена благодаря "extensive solicitation" для американских клиентов.
2️⃣ О крипто-санкциях в 🇪🇺 Евросоюзе
Таким образом, мы имеем Binance, зарегистрированный, помимо всего прочего, в ряде государств-членов ЕС, и продолжающий предоставлять услуги гражданм РФ, используя компании в иных юрисдикциях, но под тем же брендом. Это неизбежно приводит к вопросам от регуляторов, потому что осуществление крипто-обмена и кастодиальное управление крипто-кошельками для резидентов РФ запрещено для поставщиков услуг, зарегистрированных в ЕС.
Однако, из указанного выше запрета есть исключения. Услуги виртуальных валют разрешено в полной мере предоставлять гражданам РФ с ВНЖ/гражданством государств Европейской Экономической Зоны и 🇨🇭Швейцарии. Вот только Binance ограничил доступ к 💶 евро даже для таких выходцев из России, хотя такого запрета нет.
Получается, что Binance потенциально продолжает нарушать санкции ЕС, не закрывая кастодиальные кошельки для граждан РФ, не являющихся резидентами ЕЭС/Швейцарии, но ограничивает таких резидентов в доступе к евро, хотя это и не запрещено санкциями. Выходит забавная смесь из несоблюдения санкций и оверкомплаенса.
3️⃣ Не Россией единой?
Паническая попытка Binance начать соблдать санкционные ограничения не ограничивается российской проблемой. Вчера биржа исключила банк 🇻🇪 Banco de Venezuela из своего P2P-сервиса. Частные венесуэльские банки, такие как Banesco, Banplus, BBVA Provincial, остаются на Binance.
#санкции
🔍🇨🇭FINMA выявила недостатки в работе с рисками в 30 банках
Швейцарская Служба по надзору за финансовыми рынками (Financial market supervisory authority, FINMA) опубликовала отчёт, содержащий анализ деятельности 🏦 30 банков в контексте борьбы с отмыванием денег. FINMA начала исследование весной 2023 года после выявления отдельных недостатков в данной сфере.
Среди обнаруженных недостатков в области AML:
📌 FINMA отметила, что в типичном банковском риск-анализе часто осуществляется намеренное исключение определенных стран, клиентских сегментов, услуг и/или продуктов (например, лиц с PEP-статусом), что является неотъемлемой частью адекватно определённого риск-аппетита. Тем не менее, в ревизии 30 банков такие исключения часто отсутствовали в рассматриваемых документах.
📌 В большинстве случаев также отсутствует надлежащий процесс, позволяющий делать исключения из стандартрного риск-аппетита в индивидуальных случаях. Такие исключения должны одобряться исполнительным органом после определения соответствующих мер по снижению рисков. Их деятельность также должна контролироваться советом директоров.
📌 Согласно положению № 78 FINMA Circ. 17/1, комплаенс-отдел банка должен проводить ежегодную оценку рисков деловой деятельности учреждения и разрабатывать план действий, ориентированный на минимизацию рисков, для утверждения исполнительным органом. Не все банки соблюдают это требование.
📌 Согласно принципу глобального управления рисками, банк с международными филиалами должен фиксировать, ограничивать и контролировать юридические и репутационные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма на глобальном уровне.
Отчёты FINMA имеют важное значение не только для специалистов, работающих с швейцарскими финансовыми институтами, но и для экспертов из других стран, так как FINMA является одним из наиболее авторитетных регуляторов в финансовой сфере.
#compliance
Пока многие разыскивают некого Евгения, Канада 🇨🇦 вводит санкции в отношении:
✅ четверых физических лиц:
- Сергей Мучкаев
- Николай Колесов
- Владимир Лепин
- Алексей Комиссаров
✅ 28 юридических лиц, таких как:
- Уралсиб банк
- Росбанк
- Зенит банк
- российский региональный банк развития
#sanction #compliancepractice #Canada
🇦🇪 Успеть везде // ОАЭ и санкции против РФ
Важная роль 🇦🇪 ОАЭ в смягчении эффекта от санкций против 🇷🇺 РФ – очевидный факт. WSJ решили более детально изучить, какую именно выгоду эмираты получают от ситуации в России. Основные моменты – 🏦 банки из ОАЭ переманивают из России талантливых специалистов, чтобы управлять потоком денег, связанных с РФ. Дубайские трейдеры осуществляют небывалое количество сделок с российскими нефтью и золотом, а российские покупатели стали важной частью роста рынка недвижимости в Дубае, особенно когда речь идёт о покупке за наличные.
Но не всё так гладко:
📌 Ключевой партнёр ОАЭ в области безопасности в регионе – 🇺🇸 США. Журналисты намекнули чиновнику из ОАЭ на риск вторичных санкций, на что тот заявил, что в стране существует особый процесс работы с лицами и компаниями, попавшими под санкции, и что ОАЭ находится в тесном контакте с США и 🇪🇺 ЕС по поводу последствий конфликта в 🇺🇦 Украине для мировой экономики. Банки ОАЭ следят за соблюдением санкций, введенных в отношении России, «чтобы не допустить нарушения международного права». Как правило, на практике всё действительно так.
📌 По словам американских чиновников и советников, США предостерегли эмираты от любого содействия российским вооружениям или наемническим операциям, а также от явного содействия в обходе американских санкционных программ. Отметим, что в июне Минфин США ввел санкции против небольшой эмиратской торговой компании, которая покупала минеральное сырье у ЧВК Вагнера в Центральноафриканской Республике.
Не будем забывать, что ОАЭ по-прежнему входит в «серый список» FATF. Мы подробно писали о планах государства по выходу из этой ситуации. Высока вероятность, что будет принято решение пожертвовать частью индустрий, представляющих интерес для российских лиц. Речь, в частности, об операциях с наличными.
#санкции
🇨🇭 Швейцария официально присоединилась к 11 пакету санкций 🇪🇺 ЕС в отношении 🇷🇺 России
В санкционное законодательство Швейцарии были имплементированы положения о запрете на экспорт товаров двойного назначения и иных товаров, которые могли бы способствовать военно-техническому усилению России. Кроме того, под ограничения попали электронные компоненты и прекурсоры химического оружия.
Швейцария также запретила продажу в Россию объектов интеллектуальной собственности, относящихся к некоторым товарам, и транзит через Россию реактивного топлива.
Помимо секторальных санкций были также имплементированы списки с расширениями по блокирующим санкциям.
#санкции
Опубликовано решение по Евгению Швидлеру, который оспаривал британские санкции
Он просил признать санкции против него незаконными и снять арест с активов, включая два самолета, которые уже больше года пылятся в ангаре лондонского аэропорта.
Арест активов не дает нормально жить, утверждали адвокаты Швидлера в суде. Семья страдает, дети вынуждены были уйти из английских школ и уехать к нему в США, и теперь мать видит их урывками, поскольку живет в Великобритании, но, в отличие от Швидлера, у нее нет гражданства или вида на жительство в США.
Судья Нил Гарнэм отверг все аргументы адвокатов Швидлера и в пятницу вынес решение в пользу правительства Британии.
Решение: https://www.bailii.org/cgi-bin/format.cgi?doc=/ew/cases/EWHC/Admin/2023/2121.html&query=(Shvidler)
#compliancepractice #sanction #court #UK
Самый удобный способ делать платежи в Европе
Если вы имели дело с европейскими и британскими банками, знаете, сколько там подводных камней:
— Сложно и долго открыть счёт
— Платежи часто теряются
— До поддержки достучаться сложно
— Жесткие требования к сопровождающей документации и лимиты по суммам переводов
Намного удобней осуществлять платежи с Banxe.com
Banxe.com — это простой, гибкий и прозрачный сервис, где на одной площадке объединены международные и внутренние переводы, дебетовые карты, обмен валют, а также крипто кошелек на 350+ криптовалют.
Banxe.com – это:
— Обслуживание юр. и физ. лиц
— Счета в USD, EUR, GBP, CHF
— dedicated Euro IBAN
— SWIFT, SEPA, FPS, CHAPS
— Foreign Exchange и обмен криптовалют
— моментальная покупка/продажа криптовалюты по курсу Binance
— Кастодиальный и некастодиальный крипто кошелек
— Работы с большинством юрисдикций
— Отзывчивая и лояльная служба поддержки
— персональный менеджер для юр лиц
— помощь в логистике денежных переводов
Сервисы представлены на основе лицензий EMI (UK) и VASP (Estonia)
Banxe работает и с большими корпорациями, и со стартапами любых направлений.
Попробуйте Banxe.com — и вы увидите, насколько это удобней, чем работать с неповоротливыми и бюрократизированными европейскими банками.
#партнерскийматериал
🇨🇿 Борис Обносов и его семья попали под чешские санкции
В начале года мы одними из первых написали о вступлению в силу 🇨🇿 чешского закона о национальных санкциях. В республике реализован уникальный механизм, в соответствии с которым МИД запрашивает у Правительства страны авторизацию на предложение санкций для всего 🇪🇺 Евросоюза. В случае, если предложенные Чехией лица не попадают под санкции ЕС в течение месяца, они автоматически попадают под национальные санкции.
Сегодня санкции были введены в отношении главы российского оборонного холдинга "Тактическое ракетное вооружение" Бориса Обносова, его дочери Ольги Зориковой и зятя Ростислава Зорикова. Особую роль в данном включении сыграла команда Алексея Навального. О недвижимости Зорикова в Праге ФБК рассказал еще в мае 2023 года.
Таким образом, попадание семьи Обновосва под санкции стало первым прецедентом внесения в национальные чешские списки лиц, которые действительно имели тесную связь со страной, но не попали под санкции ЕС. Примечательно, что раннее санкции были введены против Патриарха Кирилла.
#санкции
🇪🇺 В сентябре ожидаются исключения из санкционных списков ЕС
Сообщается, что представители государств-членов ЕС договорились пересмотреть некоторые включения в санкционный список в отношении, преимущественно, 🇷🇺 российских лиц и компаний.
Эти обсуждения дали 🇭🇺 Венгрии возможность выразить свое недовольство общей санкционной политикой ЕС в отношении России. Например, в преддверии продления ограничительных мер в марте этого года Будапешт потребовал исключить девять человек из санкционного списка.
К настоящему моменту более 70 частных лиц и компаний, пользующихся услугами дорогих европейских юристов, подали жалобы против введенных в отношении них санкций в ⚖️ Суд ЕС. Многие слушания уже состоялись, и ожидается, что некоторые решения будут вынесены этой осенью.
По словам нескольких официальных лиц, перед сентябрьским обновлением санкционных списков ЕС намерен исключить из них трех человек: Александра Шульгина (ex-CEO Озона), Фархада Ахмедова и Григория Березкина. Основания для исключения: прекращение полномочий в компании, внесение в список в соответствии с устаревшей информацией, отсутствие доказательств тесной связи с Кремлем.
#санкции
🔎 Freedom Finance нарушает санкции? // Читаем расследование Hindenburg Research
Сегодня Hindenburg Research (далее – HR), крупнейшая 🇺🇸 американская исследовательская компания, которая занимается поиском финансовых преступлений в публичных компаниях, чтобы затем заработать на обвале их акций после разоблачения, опубликовала большой текст о Freedom Holding Corp, базирующейся в Неваде. Значительная часть расследования посвящена возможному нарушению и обходу санкций, поэтому мы не могли пройти мимо. Рассмотрим основные моменты:
📌 Позиционирование компании. HR описывает Freedom Holdings как брокера с рыночной стоимостью 4,6 млрд. долларов США. Компания была основана в 2008 г., ранее базировалась в 🇷🇺 Москве, а затем переехала в 🇰🇿 Казахстан. Председатель совета директоров и генеральный директор компании миллиардер Тимур Турлов владеет более 70% акций компании с момента ее основания. С момента листинга на Nasdaq в 2019 году акции Freedom взлетели более чем на 450%, привлекая инвесторов имиджем быстрорастущей компании.
Также подчёркивается, что после 24 февраля 2022 года Freedom, чтобы избежать санкций, продала свой российский бизнес одному из сотрудников за 140 млн. долларов США. При этом, по словам одного из опрошенных компанией бывших руководителей, Турлов по-прежнему тайно контролирует эту компанию.
📌 О нарушении санкций. HR отмечает следующие санкционные red flags в деятельности Freedom:
1️⃣ Компания по-прежнему ведёт бизнес на российском рынке. Так, 4 августа текущего года, компания в своем годовом отчете открыто признала, что предоставляет "брокерские услуги некоторым физическим и юридическим лицам, в отношении которых действуют санкции, введенные 🇺🇸 OFAC, 🇪🇺 Европейским союзом или 🇬🇧 Великобританией".
Мы изучили текст отчётности и хотим добавить, что речь не о американском юрлице, а о 🇰🇿 казахских дочках Freedom Bank KZ и Freedom Global. По состоянию на 31 марта 2023 г. обязательства перед клиентами, связанными с подсанкционными физическими и юридическими лицами, в совокупности составляли 17,8 млн долларов США.
2️⃣ Компании Freedom в России и Казахстане также помогала выводить средства из банков, попавших под санкции. Например, в апреле 2022 года США ввели в отношении Альфа-Банка блокирующие санкции. Спустя несколько дней компания Freedom открыто рекламировал простую в использовании услугу по выводу активов из Альфа-Банка. Более того, спустя несколько месяцев после введения блокирующих санкций США в отношении ВТБ, его клиенты делились в телеграм-канале советами о том, как перевести деньги через Freedom Finance в Казахстан.
Это наиболее серьёзный и обоснованный red flag.
3️⃣ Бывшие сотрудники рассказывали об открытом игнорировании санкций, а также AML и KYC. "Это нарушает законы практически всех стран по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег… Я лично видел чемоданы с 2,5 млн. долларов, привезенные клиентом наличными", - рассказал HR один из бывших руководителей Freedom.
Получается, что выводы Hindenburg Research основаны либо на публичных отчётах, в которых Freedom добровольно сообщили о проблемах с санкционным compliance, либо на личном общении с сотрудниками компании и на информации из различных социальных сетей. Отметим, что добровольное раскрытие – это положительный момент с точки зрения возможных регуляторных проблем, в то время как достоверность инсайдов из Freedom может быть подвергнута сомнению. Полагаем, что Freedom уже активно взаимодействует с OFAC по вопросам урегулирования потенциальной ответсвенности.
#санкции
❓ Имел ли вице-спикер Госдумы под санкциями право на медицинские услуги в🇨🇭Швейцарии?
В СМИ распространилась информация о том, что власти 🇨🇭 Швейцарии дважды временно снимали санкционные ограничения на въезд в страну с вице-спикера Госдумы 🇷🇺 Александра Бабакова, введенные еще в 2014 году, чтобы он мог получить медицинскую помощь в стране.
Согласно статье 29 швейцарского 📃Постановления о санкциях в отношении РФ, исключения из запрета на въезд в страну могут быть предоставлены в ограниченных случаях, например, по гуманитарным соображениям.
FAQ по санкционным ограничениям швейцарского регулятора SECO не содержит разъяснений по вопросу, что относится к исключениям по гуманитарным основаниям. Однако поскольку Швейцария имплементирует в собственное законодательство санкции 🇪🇺 ЕС, можно обратиться к разъяснениям Еврокомиссии, в которых среди гуманитарных оснований перечислены, например, чрезвычайные ситуации в области здравоохранения, срочное предотвращение или смягчение последствий события, которое может оказать существенное влияние на здоровье и безопасность человека или окружающую среду, предотвращение последствие стихийный бедствий.
🤔 Что из вышеперечисленного применимо к ситуации господина Бабакова известно, видимо, только ему самому и Госсекретариату по делам миграции Швейцарии.
#санкции
💶 Активы на 100 миллионов евро заморожены в 🇱🇹 Литве // Отчёт об исполнении санкций
Санкции 🇪🇺 ЕС, введенные против 🇷🇺 российских и 🇧🇾 белорусских лиц, привели к заморозке в 🇱🇹 Литве активов на сумму свыше 103 млн. евро, сообщает Служба расследования финансовых преступлений (FNTT), которая следит за соблюдением санкций в Литве. Ведомство также подробно рассмотрело тренды в части обхода санкций:
1️⃣ В сообщениях о возможных нарушениях санкций преобладают зарегистрированные в Литве компании, имеющие многолетний опыт торговли с российскими или белорусскими компаниями.
2️⃣ Отмечается, что платежи по сделкам, потенциально нарушающим санкции, часто осуществлялись с недавно зарегистрированными иностранными компаниями. Последние обычно характеризуются тем, что не имеют собственности, а также реализуют продукцию, не характерную для региона деятельности: например, компания, созданная в малолесной местности, начинает заниматься крупномасштабной продажей древесины, а некоторые компании просто переносят свою деятельность в новую юрисдикцию.
3️⃣ Другой подозрительный случай – согласно представленным документам, товары следуют по экономически невыгодному с точки зрения логистики маршруту, или реализуется продукция, имеющая признаки товаров двойного назначения.
4️⃣ Также наблюдается, что попавшие под санкции лица и организации, зная, что их активы могут быть заморожены, пытаются скрыть истинного бенефициара с помощью сложных корпоративных структур: включая международный элемент, выбирая юрисдикции с менее жесткой политикой противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, которые не применяют к ним санкционные ограничения.
Отметим, что раннее подобную сводку опубликовала Италия – сумма замороженных в стране активов превысела 2 миллиарда евро.
#санкции
«Страх и ненависть в финтехе» // О проблемах Wise и Goldman Sachs
Коллеги обнаружили, что Wise, 🇬🇧 британский финтех с 🇪🇪 эстонскими корнями, провел транзакцию в £250 российскому лицу под санкциями, чем нарушил британские санкции. Нарушение было выявлено Управлением по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority, FCA). Ведомство подчёркивает, что при определении риска санкций, компания должна предпринять шаги для полного устранения этого риска путем оперативного ограничения всех форм доступа к средствам или экономическим ресурсам.
Отметим, что Wise сегодня также попал в центр внимания в другой истории. Так, 🇺🇸 ФРС США предупредил 🏦 Goldman Sachs о проблемах с compliance, которые возникли в финтех-отделе банка. По данным FT, регулятор выразил обеспокоенность в связи с партнерством Goldman Sachs с такими компаниями, как Wise и Stripe. В числе проблем, поднятых ФРС, – недостаточный уровень должной осмотрительности и мониторинга при онбординге и перепроверке небанковских клиентов с высоким уровнем риска.
#санкции #compliance
«Я календарь переверну …» // О сентябрьской активности ⚖️ Суда ЕС 🇪🇺
4 сентября ⚖️ Суд ЕС 🇪🇺 окончательно выйдет с каникул. Мы насчитали, что в этом месяце будут вынесены 15 решений по категории дел о снятии санкций. В основном, это олигархи и члены их семей: Пумпянские, Тимченко, Мазепин старший.
Уже на следующей неделе в один день ожидаем аж 8 (!) решений по «русским» делам. Подобное уже было 5 лет назад, но тогда, 13 сентября, вынесены 8 решений по оспариванию секторальных санкций крупными 🇷🇺 банками и нефтяными компаниями.
Наконец-то будет решение по делу T-526/21 Gutseriev v Council. Михаил Сафарбекович попал в европейский список по «белорусским» основаниям после принудительной посадки в 🇧🇾 Минске Романа Протасевича в мае 2021. Решение судьи пишут уже полных 7 месяцев.
Из интересного – будут 2 решения по топ-менеджерам, сходившим 24 февраля 2022 в Кремль на встречу с Владимиром Путиным. Они уволились из соответствующих компаний чем фактически перестали соответствовать критериям из статьи 3 Регламента 269. Посмотрим, что на это скажет суд.
Также будет первое решение по 🇷🇺 юрлицу, попавшему под санкции из-за СВО – дело РФПИ T-235/22. Ещё выделим кейс Игоря Шувалова T-289/22.
Закончится месяц очень интересным решением по делу Екатерины Ислентьевой. У женщины двойное российско-люксембургское 🇱🇺 гражданство и лицензия пилота. 28 февраля 2022 внесением статьи 3d в секторальный регламент 833 ей как владелице 🇷🇺 паспорта запретили заниматься 🛩 профессиональной деятельностью. Она оспорила норму по основаниям запрета любой дискриминации.
В общем, не переключайтесь.
#СудЕС #ограничительныемеры
🇺🇸 Минфин США опубликовал обучающие видео о санкциях
OFAC регулярно подчёркивает, что обучение сотрудников – ключевой аспект в построении эффективного санкционного комплаенса. Теперь регулятор и сам решил этому поспособствовать – на YouTube-канале Минфина США публикуется серия роликов под названием «Introduction to OFAC». Уже опубликовано два эпизода:
1️⃣ В первом видео Андреа Гацки рассказывает о деятельности OFAC, его месте в структуре органов власти США, истории, миссии и взаимоотношениях с общественностью. Подчёркивается, что информация, содержащаяся в данном видео, предназначена только для учебных целей и актуальна по состоянию на 28 июля 2023 года: ссылка на видео
2️⃣ Во втором видео Эрик Гроссман, старший комплаенс-офицер OFAC, знакомит зрителей с санкционными программами OFAC и объясняет разницу между блокирующими и неблокирующими санкциями: ссылка на видео
Рекомендуем подписаться на канал Минфина и следить за обновлениями. Информация «из первых уст» будет полезна не только начинающим специалистам в области санкций, но и экспертам в смежных областях.
#санкции
В Германии задержан поставщик беспилотников в Россию
🇩🇪 Немецкий бизнесмен 🇷🇺 российского происхождения был задержан по подозрению в поставках в Россию электрических компонентов, которые использовались для изготовления беспилотников «Орлан-10».
🕵🏻Прокуратура заявила, что подозреваемый руководил двумя компаниями в Германии, которые занимаются электронными компонентами. С января 2020 года по март 2023 года он экспортировал такие компоненты в российскую компанию, производящую военную технику.
Компоненты на общую сумму более 💶 700 тысяч были отправлены двум подставным российским компаниям, а затем переданы производителю оружия.
По данным Spiegel, в производстве «Орланов» также используется продукция 🇦🇹 австрийской компании AMS Osram, а также немецких Wurth и Infineon.
#санкции
🇺🇸 США вводят санкции против «Артека» и матери Кадырова
Минфин США сегодня обновил SDN-лист. Под санкции попали 11 физических лиц, среди которых уполномоченные по правам ребенка 🇷🇺 Калужской и Ростовской областей, чеченский омбудсмен Мансур Солтаев, а также мать Рамзана Кадырова Аймани. Из юридических лиц выделим детский центр «Артек» в Крыму.
Отметим, что в июле текущего года 🇬🇧 Великобритания также ввела санкции против 13 человек, среди которых чиновники, причастные к депортации 🇺🇦 украинских детей, а также «Артек». США в данном контексте придерживались той же логики.
#санкции
У кого комплаенс, тот и сильней! // О деле Neogen в OFAC
Два года назад компания 🇺🇸 Neogen, занимающаяся безопасностью пищевых продуктов и ветеринарной продукцией, получила административную повестку от OFAC в связи с тем, что во время проведения внутреннего расследования компанией был установлен факт предоставления услуг по геномному тестированию американской организации, которая сотрудничала с 🇮🇷 иранскими компаниями.
После обнаружения нарушений компания ввела дополнительные меры, направленные на повышение эффективности комплаенса с целью предотвратить сделки со странами или лицами, на которых распространяются санкции США и законы об экспортном контроле.
В своем последнем отчете в регулирующие органы Neogen даже отметила, что зарезервировала 600 тысяч долларов для возможного штрафа от OFAC. Тем не менее, поскольку расследование было эффективно завершено, компания отделалась лишь предупреждением без какого-либо штрафа.
Данный кейс лишний раз подтверждает, что наличие эффективного санкционного комплаенса в рамках компании может спасти от существенных штрафов и предотвратить иные негативные последствия.
#санкции #комплаенс
✅ Команда санкционной практики юридической фирмы VERBA Legal получила лицензию Euroclear на разблокировку активов для российского индивидуального инвестора, не имеющего европейского паспорта или ВНЖ.
Это один из первых кейсов, когда Бельгийский регулятор выдал такого рода разрешение.
Проект полностью вели юристы VERBA Legal, на счету которых это уже шестая лицензия на разблокировку активов частного инвестора. Ранее VERBA Legal также сообщили о фактическом исполнении первой из полученных лицензий, в результате которого заявитель получил ценные бумаги на свой счет в Европе.
«Возможность получения лицензии лицом без европейского ВНЖ, безусловно, позитивный сигнал. Ранее все наши доверители имели вид на жительство в Европе, и в данном случае у нас были определенные опасения в том, что к заявителю будет менее лояльное отношение. Однако, как оказалось, правильно подготовленный пакет документов имеет решающее значение», – считает Татьяна Невеева, Старший партнер VERBA Legal.
Российские продавцы нашли лазейку в ограничении цены на нефть
До недавнего времени 🇷🇺 российские продавцы, казалось, держали цены на нефть в рамках санкционных ограничений стран G7. К примеру, производители нефти продают сырье в 🇮🇳 Индию по цене ниже 60 долларов за баррель. Однако в конечном итоге покупатели платят намного больше, чем раньше, и связано это с транспортными расходами.
Потолок цен, введенный G7, не налагает никаких ограничений на стоимость фрахта, чем успешно пользуются российские дистрибьюторы.
Представитель индийской государственной нефтяной компании отмечает, что покупатели платят за нефть с учетом стоимости доставки, при этом никакие переговоры в отношении стоимости фрахта не допускаются.
Международное энергетическое агентство заявило, что доходы России от экспорта нефти в июле достигли 📈 самого высокого уровня с момента введения ограничений, даже без учета завышенных транспортных расходов.
#санкции
💸 OFAC урегулировало ответственность со 🏗 строительной компанией и её филиалами в ОАЭ
🇺🇸 OFAC опубликовало соглашение на сумму 660 тыс. долларов с Construction Specialties (CS), американской строительной компанией, и ее дочерним предприятием в 🇦🇪 ОАЭ. CS имеет 10 офисов в США и 25 зарубежных филиалов, включая Construction Specialties Middle East (CSME). По данным OFAC, компания CSME сознательно нарушила санкции, когда импортировала строительные материалы из США, а затем реэкспортировала их в 🇮🇷 Иран.
Это дело ставит ряд интересных вопросов и проблем перед компаниями с глобальными цепочками поставок. Несмотря на усилия по соблюдению генеральной лицензии, рекомендации оказались неудовлетворительными, когда дочерняя компания тайно реэкспортировала американские товары в Иран.
После консультации с внешним юристом CS проинформировала CSME об ограничениях, введенных США в отношении Ирана, и обновила свои политики с учетом санкций. Несмотря на эти задокументированные правила и процедуры, генеральный директор CSME и другой старший менеджер CSME импортировали товары от CS и другого американского поставщика, а затем реэкспортировали их в Иран.
Таким образом, в основе соблюдения требований лежат люди и доверие, а отсутствие мер типа "доверяй, но проверяй" может создать больше головной боли, чем потенциальной пользы для бизнеса. Рассмотрим ключевые выводы для бизнеса:
📌 Внутренний контроль не ограничивается наличием политик и процедур, имплементация проверок соответствия непосредственно в бизнес-процессы имеет решающее значение
📌 Регулярное тестирование и аудит compliance-программы нормативным требованиям обеспечивают ее эффективность и позволяют выявлять и устранять недостатки
📌 OFAC, как водится, уделяет особое внимание вопросам обучения персонала
Добавим, что как только US person в CS узнал о нарушенияз, лицо прилетело в США и сообщило о явных нарушениях в головной офис CS, который начал внутреннюю проверку, прекратил всю деловую активность, связанную с Ираном, и добровольно сообщил об этом в OFAC.
#санкции
🇺🇸 США вновь ввели санкции против отравителей Навального
Минфин США сегодня ввел санкции против четырех граждан РФ, причастных к отравлению Алексея Навального в 2020 году. Ограничения коснулись Алексея Александрова, Константина Кудрявцева, Ивана Осипова и Владимира Паняева. Основание – исполнительный указ № 13382 об адресных санкциях за распространение и применение оружия массового поражения, а также акт Магнитского 2012 года. Государственный департамент США, в свою очередь, ввёл визовые ограничения.
Добавим, что санкции против отравителей уже были введены в 2021 году. Тогда же под санкции попал Институт криминалистики ФСБ. В ноябре 2022 года против них также ввел санкции Евросоюз, а в апреле 2023 санкции против Кудрявцева ввела Великобритания.
#санкции
VERBA Legal сообщает об исполнении лицензии Минфина Бельгии на разблокировку активов индивидуального инвестора (по которому ранее удалось получить лицензию для вывода ценных бумаг из Euroclear).
Ранее в СМИ уже появлялась информация о выдаче лицензий от Минфина Бельгии в отношении индивидуальных инвесторов, однако вопрос их исполнения остается весьма непростым. Длительное оформление документов, compliance – проверки на стороне Euroclear и принимающих банков затягивают процесс.
Клиенту команды VERBA Legal удалось не только получить лицензию, но и наконец полностью ее исполнить. Ценные бумаги были успешно переведены на его счет в швейцарский банк.
Над проектом работали старшие партнеры Татьяна Невеева и Александр Панов, советник Марат Самарский и младший юрист Евгений Гаспарян.
Напомним, что первую лицензию для своих клиентов команда под руководством Татьяны Невеевой получила еще в марте этого года, после чего последовал ряд положительных решений по индивидуальным инвесторам.
#партнерскийматериал
Вниманию авторов, пишущих про санкции
🇧🇾 Елена Довгань, спецдокладчик 🇺🇳 ООН по влиянию санкций на права человека, запустила платформу по исследованию санкций и предлагает разместить свои публикации по теме.
Возможность размещения предусмотрена на всех 6 официальных языках ООН, включая 🇷🇺 русский. Размещать можно на почту hrc-sr-ucm-platform@un.org либо сразу через платформу самостоятельно.
В скором времени на данном ресурсе в режиме бесплатного доступа будут собраны научные и практические публикации, посвященные тематике односторонних и международных принудительных мер и санкций.
👮♂️ Dentons обвиняется в отмывании денег в 🇬🇧 Великобритании
Dentons - международная юридическая фирма, крупнейшая в мире по количеству юристов. Дисциплинарный трибунал для солиситоров 🏴 Англии и 🏴 Уэльса (SDT) усмотрел в деятельности фирмы нарушения требований законодательства о борьбе с отмыванием денег. SDT подтвердил наличие дела, предметом которого является предполагаемое непринятия фирмой адекватных мер для установления источника доходов клиента.
Обвинения относятся к периоду с мая 2013 г. по июнь 2017 г., когда Dentons действовала в интересах "политически значимого лица или связанных с ним организаций" (PEP-статус). Утверждается, что Dentons нарушила 🇬🇧 британское Положение об отмывании денег 2007 г., не выполнив свои юридические и нормативные обязательства, не обеспечив эффективное ведение бизнеса в соответствии с надлежащим руководством и рациональными принципами управления финансами и рисками, а также не выполнив требования законодательства по борьбе с отмыванием денег.
По мнению SDT, такое поведение не позволило сохранить доверие общественности к фирме и оказанию юридических услуг. Ожидается, что слушания состоятся в конце этого года. Кроме того, следователи надзорного органа по делам солиситоров также расследуют деятельность Clyde & Co, специализированной страховой фирмы.
Обвинение стало для Dentons второй крупной проблемой за последние две недели. Ранее в этом месяце компания ушла из Китая на фоне ужесточения национального законодательства в области безопасности и конфиденциальности данных.
#AML #compliance