13189
Канал юристов-экспертов в области санкций, general compliance и AML/CTF. Обратная связь: @TheSanctionsTimes_bot
⚡️ "Восьмое чудо света" // Суд ЕС вынес решение по делу Виктора Рашникова
13 сентября ⚖️Суд ЕС🇪🇺 вынес восьмое 🇷🇺 "российское" (решение по делу Михаила Гуцериева - 🇧🇾 "белорусское") решение за сентябрь по делу Виктора Рашникова.
Заявитель утверждал, что Совет ЕС не обосновал санкции, допустил явную ошибку в оценке фактических обстоятельств, а также нарушил принципы пропорциональности и недискриминации.
Суд ЕС не согласился с доводами заявителя и в аннулировании санкционных НПА отказал. Совет ЕС доказал, что Виктор Рашников - ведущий бизнесмен России, а металлургическая промышленность является сектором экономики, дающим России существенный 💰 доход.
#СудЕС #ограничительныемеры
🚫 Как не надо использовать Spotify
Оказывается, 🎧 Spotify удобен не только для прослушивания музыки, но и для отмывания денег.
Как это работает?
Чтобы запустить процесс отмывания денег через Spotify, денежные средства, полученные незаконным путем, конвертируются в криптовалюту, например, биткоин. После чего с помощью этой криптовалюты покупаются фейковые стримы для определенных треков. Эти услуги часто предлагаются отдельными лицами или группами, имеющими обширную сеть фальшивых учетных записей, которые постоянно проигрывают музыкальные треки. Таким образом и генерируется искусственно завышенное количество прослушиваний песен.
Основная цель преступных организаций — обеспечить, чтобы определенные песни быстро поднимались в 📈 чартах, что, соответственно, вызовет интерес со стороны обычных пользователей Spotify. Все эти манипуляции совершаются с целью получения прибыли от Spotify, которая зависит от количества прослушиваний. Эти выплаты служат формой отмывания денег, поскольку незаконные деньги превращаются в прибыль, полученную, казалось бы, от законной деятельности.
Spotify уже заявил о своем намерении смягчить последствия от такой практики и работать над решением проблемы фейковых стримов.
#AML
🇪🇺 О санкциях ЕС от 8 сентября
В прошлую пятницу 🇪🇺 ЕС задействовал свой аналог «акта Магнитского» и ввёл санкции против шести человек, причастных к нарушению прав человека в Крыму. Среди попавших под санкции лиц оказались:
1️⃣ Прокуроры Елена Подольная и Анастасия Супряга
2️⃣ Судьи Длявер Берберов и Виктор Крапко
3️⃣ Cотрудники ФСБ Денис Коровин и Виталий Власов
По мнению Совета ЕС, данные лица имеют отношение к уголовному преследованию лиц, признанных политзаключёнными. Речь, в частности, об 🇺🇦 украинском журналисте Владиславе Есипенко, активисте Наримане Джелялове, и представителях Свидетелей Иеговы.
#санкции
🇪🇺 Европейская Комиссия публикует руководство по работе с санкционными рисками
Коллеги обратили внимание, что 🇪🇺 Еврокомиссия выпустила руководство для европейских операторов по применению проверок для защиты от обхода санкций против 🇷🇺 РФ. Под операторами в данном контексте понимаются производители, уполномоченные представители, импортеры и дистрибьюторы в государствах-членах ЕС.
Цель данного руководства - дать общее представление о том, что необходимо делать операторам ЕС при выстраивании due diligence в своей работе, как того требует законодательство ЕС. Так, операторы обязаны проводить должную осмотрительность при торговле с третьими странами, чтобы убедиться, что их деловые партнеры не обходят санкции.
В руководстве также приводится список "красных флагов" в контексте обхода санкций. Рассмотрим основные:
🚩 Сложные транзакции с использованием большого количества посредников, не имеющим экономического смысла
🚩 Транзакции с компаниями, зарегистрированными в так называемых «circumvention hubs», а также транзит товаров через такие страны
🚩 Имело место изменение бенефициарного владельца незадолго до или сразу после публикации правовых актов о санкциях
🚩 Руководитель компании никак не участвует в коммуникации, бизнес-активность фактически осуществляется доверенными лицами
В целом, как обозначенные меры, так и red flags, достаточно очевидны и давно являются частью лучших практик по соблюдению санкций. Руководство стоит воспинимать скорее как политический месседж Европейской Комиссии – due diligence обязателен не только для 🏦 финансовых институтов, но и для прочих экономических операторов.
#санкции
К ОАЭ 🇦🇪 возникли вопросы относительно продажи чипов в РФ 🇷🇺
Делегации США 🇺🇸, Великобритании 🇬🇧 и ЕС 🇪🇺 посетили Абу-Даби, чтобы обсудить потенциальный обход санкций.
Это совпало с тем, что чипы с кодом H100 и A100, которые поставляются в страны Ближнего Востока, теперь требуют получения лицензии от BIS.
К приезду делегаций, как раз ОАЭ 🇦🇪 публикует доклад Terrorist and Proliferation Financing Red Flags Guidance
#compliancepractice #sanction #sanction_violation #BIS #ME_sanctions
❓ Имел ли вице-спикер Госдумы под санкциями право на медицинские услуги в🇨🇭Швейцарии?
В СМИ распространилась информация о том, что власти 🇨🇭 Швейцарии дважды временно снимали санкционные ограничения на въезд в страну с вице-спикера Госдумы 🇷🇺 Александра Бабакова, введенные еще в 2014 году, чтобы он мог получить медицинскую помощь в стране.
Согласно статье 29 швейцарского 📃Постановления о санкциях в отношении РФ, исключения из запрета на въезд в страну могут быть предоставлены в ограниченных случаях, например, по гуманитарным соображениям.
FAQ по санкционным ограничениям швейцарского регулятора SECO не содержит разъяснений по вопросу, что относится к исключениям по гуманитарным основаниям. Однако поскольку Швейцария имплементирует в собственное законодательство санкции 🇪🇺 ЕС, можно обратиться к разъяснениям Еврокомиссии, в которых среди гуманитарных оснований перечислены, например, чрезвычайные ситуации в области здравоохранения, срочное предотвращение или смягчение последствий события, которое может оказать существенное влияние на здоровье и безопасность человека или окружающую среду, предотвращение последствие стихийный бедствий.
🤔 Что из вышеперечисленного применимо к ситуации господина Бабакова известно, видимо, только ему самому и Госсекретариату по делам миграции Швейцарии.
#санкции
💶 Активы на 100 миллионов евро заморожены в 🇱🇹 Литве // Отчёт об исполнении санкций
Санкции 🇪🇺 ЕС, введенные против 🇷🇺 российских и 🇧🇾 белорусских лиц, привели к заморозке в 🇱🇹 Литве активов на сумму свыше 103 млн. евро, сообщает Служба расследования финансовых преступлений (FNTT), которая следит за соблюдением санкций в Литве. Ведомство также подробно рассмотрело тренды в части обхода санкций:
1️⃣ В сообщениях о возможных нарушениях санкций преобладают зарегистрированные в Литве компании, имеющие многолетний опыт торговли с российскими или белорусскими компаниями.
2️⃣ Отмечается, что платежи по сделкам, потенциально нарушающим санкции, часто осуществлялись с недавно зарегистрированными иностранными компаниями. Последние обычно характеризуются тем, что не имеют собственности, а также реализуют продукцию, не характерную для региона деятельности: например, компания, созданная в малолесной местности, начинает заниматься крупномасштабной продажей древесины, а некоторые компании просто переносят свою деятельность в новую юрисдикцию.
3️⃣ Другой подозрительный случай – согласно представленным документам, товары следуют по экономически невыгодному с точки зрения логистики маршруту, или реализуется продукция, имеющая признаки товаров двойного назначения.
4️⃣ Также наблюдается, что попавшие под санкции лица и организации, зная, что их активы могут быть заморожены, пытаются скрыть истинного бенефициара с помощью сложных корпоративных структур: включая международный элемент, выбирая юрисдикции с менее жесткой политикой противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, которые не применяют к ним санкционные ограничения.
Отметим, что раннее подобную сводку опубликовала Италия – сумма замороженных в стране активов превысела 2 миллиарда евро.
#санкции
«Страх и ненависть в финтехе» // О проблемах Wise и Goldman Sachs
Коллеги обнаружили, что Wise, 🇬🇧 британский финтех с 🇪🇪 эстонскими корнями, провел транзакцию в £250 российскому лицу под санкциями, чем нарушил британские санкции. Нарушение было выявлено Управлением по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority, FCA). Ведомство подчёркивает, что при определении риска санкций, компания должна предпринять шаги для полного устранения этого риска путем оперативного ограничения всех форм доступа к средствам или экономическим ресурсам.
Отметим, что Wise сегодня также попал в центр внимания в другой истории. Так, 🇺🇸 ФРС США предупредил 🏦 Goldman Sachs о проблемах с compliance, которые возникли в финтех-отделе банка. По данным FT, регулятор выразил обеспокоенность в связи с партнерством Goldman Sachs с такими компаниями, как Wise и Stripe. В числе проблем, поднятых ФРС, – недостаточный уровень должной осмотрительности и мониторинга при онбординге и перепроверке небанковских клиентов с высоким уровнем риска.
#санкции #compliance
«Я календарь переверну …» // О сентябрьской активности ⚖️ Суда ЕС 🇪🇺
4 сентября ⚖️ Суд ЕС 🇪🇺 окончательно выйдет с каникул. Мы насчитали, что в этом месяце будут вынесены 15 решений по категории дел о снятии санкций. В основном, это олигархи и члены их семей: Пумпянские, Тимченко, Мазепин старший.
Уже на следующей неделе в один день ожидаем аж 8 (!) решений по «русским» делам. Подобное уже было 5 лет назад, но тогда, 13 сентября, вынесены 8 решений по оспариванию секторальных санкций крупными 🇷🇺 банками и нефтяными компаниями.
Наконец-то будет решение по делу T-526/21 Gutseriev v Council. Михаил Сафарбекович попал в европейский список по «белорусским» основаниям после принудительной посадки в 🇧🇾 Минске Романа Протасевича в мае 2021. Решение судьи пишут уже полных 7 месяцев.
Из интересного – будут 2 решения по топ-менеджерам, сходившим 24 февраля 2022 в Кремль на встречу с Владимиром Путиным. Они уволились из соответствующих компаний чем фактически перестали соответствовать критериям из статьи 3 Регламента 269. Посмотрим, что на это скажет суд.
Также будет первое решение по 🇷🇺 юрлицу, попавшему под санкции из-за СВО – дело РФПИ T-235/22. Ещё выделим кейс Игоря Шувалова T-289/22.
Закончится месяц очень интересным решением по делу Екатерины Ислентьевой. У женщины двойное российско-люксембургское 🇱🇺 гражданство и лицензия пилота. 28 февраля 2022 внесением статьи 3d в секторальный регламент 833 ей как владелице 🇷🇺 паспорта запретили заниматься 🛩 профессиональной деятельностью. Она оспорила норму по основаниям запрета любой дискриминации.
В общем, не переключайтесь.
#СудЕС #ограничительныемеры
🇺🇸 Минфин США опубликовал обучающие видео о санкциях
OFAC регулярно подчёркивает, что обучение сотрудников – ключевой аспект в построении эффективного санкционного комплаенса. Теперь регулятор и сам решил этому поспособствовать – на YouTube-канале Минфина США публикуется серия роликов под названием «Introduction to OFAC». Уже опубликовано два эпизода:
1️⃣ В первом видео Андреа Гацки рассказывает о деятельности OFAC, его месте в структуре органов власти США, истории, миссии и взаимоотношениях с общественностью. Подчёркивается, что информация, содержащаяся в данном видео, предназначена только для учебных целей и актуальна по состоянию на 28 июля 2023 года: ссылка на видео
2️⃣ Во втором видео Эрик Гроссман, старший комплаенс-офицер OFAC, знакомит зрителей с санкционными программами OFAC и объясняет разницу между блокирующими и неблокирующими санкциями: ссылка на видео
Рекомендуем подписаться на канал Минфина и следить за обновлениями. Информация «из первых уст» будет полезна не только начинающим специалистам в области санкций, но и экспертам в смежных областях.
#санкции
В Германии задержан поставщик беспилотников в Россию
🇩🇪 Немецкий бизнесмен 🇷🇺 российского происхождения был задержан по подозрению в поставках в Россию электрических компонентов, которые использовались для изготовления беспилотников «Орлан-10».
🕵🏻Прокуратура заявила, что подозреваемый руководил двумя компаниями в Германии, которые занимаются электронными компонентами. С января 2020 года по март 2023 года он экспортировал такие компоненты в российскую компанию, производящую военную технику.
Компоненты на общую сумму более 💶 700 тысяч были отправлены двум подставным российским компаниям, а затем переданы производителю оружия.
По данным Spiegel, в производстве «Орланов» также используется продукция 🇦🇹 австрийской компании AMS Osram, а также немецких Wurth и Infineon.
#санкции
🇺🇸 США вводят санкции против «Артека» и матери Кадырова
Минфин США сегодня обновил SDN-лист. Под санкции попали 11 физических лиц, среди которых уполномоченные по правам ребенка 🇷🇺 Калужской и Ростовской областей, чеченский омбудсмен Мансур Солтаев, а также мать Рамзана Кадырова Аймани. Из юридических лиц выделим детский центр «Артек» в Крыму.
Отметим, что в июле текущего года 🇬🇧 Великобритания также ввела санкции против 13 человек, среди которых чиновники, причастные к депортации 🇺🇦 украинских детей, а также «Артек». США в данном контексте придерживались той же логики.
#санкции
У кого комплаенс, тот и сильней! // О деле Neogen в OFAC
Два года назад компания 🇺🇸 Neogen, занимающаяся безопасностью пищевых продуктов и ветеринарной продукцией, получила административную повестку от OFAC в связи с тем, что во время проведения внутреннего расследования компанией был установлен факт предоставления услуг по геномному тестированию американской организации, которая сотрудничала с 🇮🇷 иранскими компаниями.
После обнаружения нарушений компания ввела дополнительные меры, направленные на повышение эффективности комплаенса с целью предотвратить сделки со странами или лицами, на которых распространяются санкции США и законы об экспортном контроле.
В своем последнем отчете в регулирующие органы Neogen даже отметила, что зарезервировала 600 тысяч долларов для возможного штрафа от OFAC. Тем не менее, поскольку расследование было эффективно завершено, компания отделалась лишь предупреждением без какого-либо штрафа.
Данный кейс лишний раз подтверждает, что наличие эффективного санкционного комплаенса в рамках компании может спасти от существенных штрафов и предотвратить иные негативные последствия.
#санкции #комплаенс
✅ Команда санкционной практики юридической фирмы VERBA Legal получила лицензию Euroclear на разблокировку активов для российского индивидуального инвестора, не имеющего европейского паспорта или ВНЖ.
Это один из первых кейсов, когда Бельгийский регулятор выдал такого рода разрешение.
Проект полностью вели юристы VERBA Legal, на счету которых это уже шестая лицензия на разблокировку активов частного инвестора. Ранее VERBA Legal также сообщили о фактическом исполнении первой из полученных лицензий, в результате которого заявитель получил ценные бумаги на свой счет в Европе.
«Возможность получения лицензии лицом без европейского ВНЖ, безусловно, позитивный сигнал. Ранее все наши доверители имели вид на жительство в Европе, и в данном случае у нас были определенные опасения в том, что к заявителю будет менее лояльное отношение. Однако, как оказалось, правильно подготовленный пакет документов имеет решающее значение», – считает Татьяна Невеева, Старший партнер VERBA Legal.
Российские продавцы нашли лазейку в ограничении цены на нефть
До недавнего времени 🇷🇺 российские продавцы, казалось, держали цены на нефть в рамках санкционных ограничений стран G7. К примеру, производители нефти продают сырье в 🇮🇳 Индию по цене ниже 60 долларов за баррель. Однако в конечном итоге покупатели платят намного больше, чем раньше, и связано это с транспортными расходами.
Потолок цен, введенный G7, не налагает никаких ограничений на стоимость фрахта, чем успешно пользуются российские дистрибьюторы.
Представитель индийской государственной нефтяной компании отмечает, что покупатели платят за нефть с учетом стоимости доставки, при этом никакие переговоры в отношении стоимости фрахта не допускаются.
Международное энергетическое агентство заявило, что доходы России от экспорта нефти в июле достигли 📈 самого высокого уровня с момента введения ограничений, даже без учета завышенных транспортных расходов.
#санкции
⚡️🇪🇺 Евросоюз обновил сканадальный FAQ // Запрет касается только автомобилей?
8 сентября Еврокомиссия опубликовала неоднозначное обновление FAQ по применению статьи 3i Регламента 833/2014. Сегодня документ был обновлён. Скандальный пункт 13 теперь звучит следующим образом:
Вопрос: Могут ли граждане РФ временно ввозить личные вещи и транспортные средства, перечисленные в Приложении XXI и подпадающие под запрет ст. 3i Постановления Совета ЕС 833/2014 на территорию Союза, например, для туристических поездок?
📌 Ответ о личных вещах: Национальным компетентным органам поручено оценить каждую ситуацию и соответствующим образом реализовать запреты. Что касается товаров, вызывающих незначительные опасения об обходе, таких как предметы личной гигиены или одежда, носимая путешественниками или содержащаяся в их багаже и явно предназначенная для строго личного использования во время их поездки, национальные компетентные органы должны продолжать применять запрет разумным и соразмерным образом.
📌 Ответ об автомобилях: Статья 3i Регламента Совета 833/2014 запрещает покупку, импорт или передачу, прямо или косвенно, товаров, перечисленных в приложении XXI к Регламенту, если они происходят из России или экспортируются из России. Это включает в себя автомобили, относящиеся к коду CN 8703. Транспортные средства являются категорией товаров, подверженных обходу, поэтому национальным компетентным органам следует уделять им особое внимание. Не имеет значения, используются ли транспортные средства в частных или коммерческих целях, если они подпадают под код CN, указанный в приложении XXI (например, код CN 8703), и происходят или экспортируются из России. Это относится к автомобилям с российскими номерными знаками и зарегистрированным в России. Длительность их возможного пребывания в Союзе и соответственно таможенные процедуры, под которыми они будут размещены (например, выпуск для свободного обращения или временный въезд), также не имеют значения.
Таким образом, Еврокомиссия постаралась вынести незначительные предметы из Регламента за скобки. В то же время, ситуация с автомобилями остаётся сложной.
#санкции
🇬🇧 FCA пересмотрит правила обращения с политически значимыми лицами
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) обнародовало свой план по проведению всестороннего анализа обращения 🏦 финансовых институтов с политически значимыми лицами (PEP).
В ходе этой проверки, которая должна завершиться к концу июня 2024 г., будет тщательно проанализировано, как финансовые учреждения, работающие в Великобритании, обращаются с PEP. Хотя FCA не может самостоятеьно изменить законодательную базу, регулирующую этот вопрос, цель обзора - оценить, как финансовые институты:
– Определяют и идентифицируют PEP.
– Проводят оценку рисков для находящихся в Великобритании PEP, членов их семей и близкого окружения.
– Осуществление Due Diligence и постоянного мониторинга в соответствии с уровнем риска.
– Принятие решений об открытии или закрытии счетов для PEP и связанных с ними лиц.
– Постоянно пересматривать и обновлять меры контроля за PEP
Согласно британскому законодательству, финансовые учреждения обязаны проводить дополнительные проверки PEP, членов их семей и связанных с ними лиц. Более 200 юрисдикций приняли стандарты, сформулированныепо этому вопросу 🌐 FATF. Однако ненадлежащее применение этих правил компаниями может привести к тому, что людям будет несправедливо отказано в доступе к финансовым продуктам и услугам. К примеру, нам известно о российских политических активистах, которых британские банки ошибочно сочли за PEP.
#compliance
🇪🇺🚙 О запрете на ввоз автомобилей и ноутбуков из России в ЕС
РБК опубликовало подробный материал о том, что Еврокомиссия подтвердила запрет россиянам на ввоз автомобилей в частном порядке даже в личных целях.
Нашёлся первоисточник – 8 сентября Еврокомиссия действительно обновила FAQ на тему импорта и экспорта товаров под санкциями. Гиперссылка доступна на официальной странице ЕК, так что сомнения в подлинности документа скорее отмечаются (но не в актуальность, см. последний абзац).
Разъяснение из п. 13 звучит следующим образом:
Вопрос: Могут ли граждане РФ временно ввозить личные вещи и транспортные средства, указанные в приложении
XXI и подпадают ли такие вещи под запрет в ст. 3i Регламента Совета 833/2014 в Союз, например для туристических поездок?
Ответ: Нет. Статья 3i Постановление Совета ЕС 833/2014 запрещает непосредственную и косвенную покупку, импорт, передачу товаров, перечисленных в Приложении XXI к Регламенту, если они имеют российское происхождение или экспортированы из России. К таковым относятся автотранспортные средства (легковые автомобили), подпадающие под код CN 8703.
Исключение существует для приобретенных в России товаров для личного пользования гражданами государств-членов ЕС и их ближайшие родственниками (см. статью 3i, пункт 3а).
Отметим, что данное разъяснение действительно не вяжется с событиями прошлого лета, когда в Германии начали арестовывать автомобили из России, однако впоследствии арест был снят после консультаций с чиновниками уровня ЕС.
Всё ещё существует вероятность, что был опубликован некий драфт, который не должен был попасть в финальную версию. Это, в частности, подтверждается тем, что не был выложен пресс-релиз о публикации обновления FAQ. Будем следить за развитием событий.
#санкции
Хотите купить редкую недвижимость в ОАЭ или в Москве напрямую и без комиссии?
Аналитик Андрей Негинский на закрытых каналах @emirats и @moscow 4 раза в неделю выкладывает новые ликвидные варианты сразу с ценой, например:
1. Клубные резиденции 300 м2 с бассейном и водопадом на приватной террасе в центре Дубая.
2. Евротрешка с мастер-спальней в премиальном квартале с приватной инфраструктурой в ЦАО.
3. Апарты 180 м2 в 71-этажном небоскребе с видом на залив и Burj Khalifa с рассрочкой на 3 года.
Вот ссылка @emirats (уже 41.000 подписчиков) для тех, кто интересуется ОАЭ и @moscow (уже 13.000 подписчиков) для рынка Москвы.
Посты автор пишет сам, никакого скама и рекламы, вся инфа свежая и по делу. Подписывайтесь, чтобы следить за рынком.
⚡️ США и Великобритания вводят санкции против российских лиц, связанных с киберпреступностью
🇺🇸 США объявили о санкциях против 11 российских лиц, связанных с группировкой Trickbot. Организация подозревается в связях с российской разведкой, а также в распространении вредоносного ПО.
Те же 11 человек попали под санкции в 🇬🇧 Великобритании.
Минфин США отдельно подчеркнул роль Trickbot в попытках нарушить функционирование американских больниц и просей инфраструктуры здравоохранения в разгар пандемии коронавируса.
#санкции
«Русские сезоны» в ⚖️ Суде ЕС 🇪🇺 // Решения от 8 сентября
Как мы писали ранее, ⚖️ Суд ЕС 🇪🇺 вынес 8 решений по категории дел об оспаривании нахождения в санкционном списке:
1️⃣ T-526/21 – Михаил Гуцериев – отказ
2️⃣ T-252/22 – Геннадий Тимченко – отказ
3️⃣ T-270/22 – Дмитрий Пумпянский – отказ
4️⃣ T-272/22 – Галина Пумпянская – отказ
5️⃣ T-291/22 – Александр Пумпянский (сын) – отказ
5️⃣ T-335/22 – Тигран Худавердян – отказ
7️⃣ T-361/22 – Елена Тимченко – отказ
8️⃣ T-364/22 – Александр Шульгин – аннулированы НПА Совета ЕС, которыми продлевалось нахождение заявителя в санкционном списке 2 раза
Некоторые из решений мы разберём несколько подробнее.
#СудЕС
В 🧑🏻🎨художественных школах комплаенсу не учат //🎨 Арт-рынок снова послужил площадкой для отмывания денег и обхода санкций
В 2019 году Назем Ахмад, 🇱🇧 ливанский коллекционер произведений искусства, попал под санкции 🇺🇸 США в связи с предоставлением финансирования боевой группировке Хезболла. Уже в апреле 2023 года ему было предъявлено 📜обвинение в отмывании денег и обходе санкций, путем использования сети предприятий для сокрытия миллионов долларов в сделках, связанных с произведениями искусства и 💎 бриллиантами.
Согласно обвинительному заключению, в 2021 году неназванная галерея продала шесть работ нью-йоркского художника «организации из Сьерра-Леоне», которую следователи назвали подставной компанией Ахмада. В документах на поставку для компании в Ливане было указано, что перевозятся «деревянные детские кроватки», а не произведения искусства.
На данный момент правительство США воздерживается от принятия законодательных актов, подобных тем, которые недавно вступили в силу в Европе, требующих от арт-дилеров проверять не только личности своих клиентов, но и источники их богатства.
P.S. Как выразился один калифорнийский художник: «Моя работа заключается не в том, чтобы проверять криминальное прошлое любого, кто покупает картину. В художественной школе этому точно не учат».
#санкции
⚽️ Red Bull Sanctions // О новых проблемах московского ЦСКА
В феврале 2022 года 🇷🇺 ПФК ЦСКА попал под санкции 🇺🇸 США как дочка ВЭБ.РФ. С тех пор клуб испытвает серьёзные проблемы на трансферном рынке, а также не может получить компенсацию за продажу ряда футболистов до попадания под санкции. Но проблемы на этом не закончились:
1️⃣ Сегодня компания 🇦🇹 «Red Bull», владеющая 🇧🇷 бразильским клубо «Брагантино», наложила вето на переход защитника Капишабы в ЦСКА за 5,5 млн евро «из-за международных санкций против России». Однако тот факт, что переговоры уже находилсь на финальной стадии, говорит лишь о том, что в структуре спортивных команд «Red Bull» имеются проблемы с применением политики группы по вопросам санкций, если она вообще имеется.
2️⃣ 🇨🇱 Чилийский нападающий 🇲🇽 мексиканского «Леона» Виктор Давила оказался успешнее своего бразильского коллеги, так как смог присоединиться к ЦСКА. Однако не обошлось без проблем. Деньги за футболиста из 🇷🇺 России сначала перевели в 🇻🇪 Венесуэлу, затем – в 🇨🇱 Чили, а уже потом – в 🇲🇽 Мексику. При этом в конечном итоге Давила выкупал свой трансфер на деньги от ЦСКА самостоятельно, так как мексиканский клуб отказался получать средства напрямую от ЦСКА.
Проблемы вокруг «армейцев» – публичная демонстрация того, как санкции США влияют на международный бизнес. Появляются проблемы не только с контрагентами, но и с третьими сторонами – банками, агентами, поставщиками смежных услуг.
#санкции
🇨🇭В Швейцарии усиливают борьбу с отмыванием денег
Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с💲отмыванием денег. Меры включают в себя создание реестра бенефициарных владельцев компаний, введение правил должной осмотрительности в отношении юридической деятельности, а также имплементацию других международных стандартов. Цель - укрепить репутацию Швейцарии как надежного финансового центра.
Основные положения законопроекта:
📌 Federal Registry: Будет создан централизованный реестр, содержащий информацию о компаниях и юридических лицах, работающих в Швейцарии, включая данные об их бенефициарных владельцах. Для отдельных организационно-правовых форм, таких как общества с ограниченной ответственностью, индивидуальные предприниматели, ассоциации и фонды, будут применяться упрощенные процедуры регистрации. Этот реестр, курируемый Федеральным департаментом юстиции и полиции, будет использовать существующую инфраструктуру и административный опыт коммерческого реестра. Качество реестра будет поддерживаться аудиторским подразделением Федерального департамента финансов, ответственным за проведение оценок и наложение штрафов.
📌 Enhanced Due Diligence: Должная проверка на предмет отмывания денег будет распространена на некоторые виды консультационной деятельности, особенно на те, которые представляют повышенный риск отмывания денег, например, юридические консультации. Данная мера соответствует парламентскому предложению, обсуждавшемуся в 2019 году. Особое внимание будет уделяться сделкам с недвижимостью и структурированию компаний. При этом будет соблюдаться уникальное положение специалистов в области права, включая адвокатов и нотариусов, и их обязанность хранить профессиональную тайну.
📌 Дополнительные улучшения: Законопроект также вводит ряд дополнительных мер, направленных на укрепление системы противодействия отмыванию денег. Эти меры включают в себя средства по предотвращению нарушений или обхода санкций. Кроме того, порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен с 100.000 до 15.000 швейцарских франков. Хотя операции, превышающие этот порог, по-прежнему будут разрешены, к ним будут предъявляться особые требования по проверке контрагентов. Все кассовые сделки в секторе недвижимости будут подлежать AML-проверке, независимо от суммы сделки.
Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.
#AML #compliance
💸 Что происходит с Binance? // О проблемах российских пользователей и не только
Крупнейшая криптобиржа запретила 🇷🇺 пользователям-резидентам РФ операции с любой валютой, кроме рубля, через собственную P2P-платформу. Кроме того, от P2P-сервиса были отключены попавшие под различные санкции банки, включая Тинькофф и Росбанк. WSJ также сообщает о планах биржи по полному уходу из РФ, после чего российские авторы стали настаивать на том, что российские пользователи биржи – центр внимания для регуляторов. Однако мы считаем, что это лишь верхушка айсберга:
1️⃣ О reverse solicitation
В правовом регулировании финансовых институтов есть термин, пока не переведённый на русский язык – reverse solicitation. В контексте поставщиков услуг виртуальных валют, под этим понимается обслуживание клиентов из юрисдикций, в которых у поставщика нет лицензии. К примеру, Binance, имеющий различные лицензии и авторизации в 🇱🇹 Литве, 🇫🇷 Франции, 🇰🇿 Казахстане, 🇿🇦 ЮАР и в ряде других стран, всё равно обслуживал клиентов из, например, 🇮🇳 Индии, хотя и не имел там лицензии.
Такая бизнес-модель привелка к тому, что в марте текущего года 🇺🇸 Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала в суд на Binance, утверждая, что она незаконно обслуживала американских клиентов и что значительная часть заявленного объема торгов и прибыльности компании была получена благодаря "extensive solicitation" для американских клиентов.
2️⃣ О крипто-санкциях в 🇪🇺 Евросоюзе
Таким образом, мы имеем Binance, зарегистрированный, помимо всего прочего, в ряде государств-членов ЕС, и продолжающий предоставлять услуги гражданм РФ, используя компании в иных юрисдикциях, но под тем же брендом. Это неизбежно приводит к вопросам от регуляторов, потому что осуществление крипто-обмена и кастодиальное управление крипто-кошельками для резидентов РФ запрещено для поставщиков услуг, зарегистрированных в ЕС.
Однако, из указанного выше запрета есть исключения. Услуги виртуальных валют разрешено в полной мере предоставлять гражданам РФ с ВНЖ/гражданством государств Европейской Экономической Зоны и 🇨🇭Швейцарии. Вот только Binance ограничил доступ к 💶 евро даже для таких выходцев из России, хотя такого запрета нет.
Получается, что Binance потенциально продолжает нарушать санкции ЕС, не закрывая кастодиальные кошельки для граждан РФ, не являющихся резидентами ЕЭС/Швейцарии, но ограничивает таких резидентов в доступе к евро, хотя это и не запрещено санкциями. Выходит забавная смесь из несоблюдения санкций и оверкомплаенса.
3️⃣ Не Россией единой?
Паническая попытка Binance начать соблдать санкционные ограничения не ограничивается российской проблемой. Вчера биржа исключила банк 🇻🇪 Banco de Venezuela из своего P2P-сервиса. Частные венесуэльские банки, такие как Banesco, Banplus, BBVA Provincial, остаются на Binance.
#санкции
🔍🇨🇭FINMA выявила недостатки в работе с рисками в 30 банках
Швейцарская Служба по надзору за финансовыми рынками (Financial market supervisory authority, FINMA) опубликовала отчёт, содержащий анализ деятельности 🏦 30 банков в контексте борьбы с отмыванием денег. FINMA начала исследование весной 2023 года после выявления отдельных недостатков в данной сфере.
Среди обнаруженных недостатков в области AML:
📌 FINMA отметила, что в типичном банковском риск-анализе часто осуществляется намеренное исключение определенных стран, клиентских сегментов, услуг и/или продуктов (например, лиц с PEP-статусом), что является неотъемлемой частью адекватно определённого риск-аппетита. Тем не менее, в ревизии 30 банков такие исключения часто отсутствовали в рассматриваемых документах.
📌 В большинстве случаев также отсутствует надлежащий процесс, позволяющий делать исключения из стандартрного риск-аппетита в индивидуальных случаях. Такие исключения должны одобряться исполнительным органом после определения соответствующих мер по снижению рисков. Их деятельность также должна контролироваться советом директоров.
📌 Согласно положению № 78 FINMA Circ. 17/1, комплаенс-отдел банка должен проводить ежегодную оценку рисков деловой деятельности учреждения и разрабатывать план действий, ориентированный на минимизацию рисков, для утверждения исполнительным органом. Не все банки соблюдают это требование.
📌 Согласно принципу глобального управления рисками, банк с международными филиалами должен фиксировать, ограничивать и контролировать юридические и репутационные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма на глобальном уровне.
Отчёты FINMA имеют важное значение не только для специалистов, работающих с швейцарскими финансовыми институтами, но и для экспертов из других стран, так как FINMA является одним из наиболее авторитетных регуляторов в финансовой сфере.
#compliance
Пока многие разыскивают некого Евгения, Канада 🇨🇦 вводит санкции в отношении:
✅ четверых физических лиц:
- Сергей Мучкаев
- Николай Колесов
- Владимир Лепин
- Алексей Комиссаров
✅ 28 юридических лиц, таких как:
- Уралсиб банк
- Росбанк
- Зенит банк
- российский региональный банк развития
#sanction #compliancepractice #Canada
🇦🇪 Успеть везде // ОАЭ и санкции против РФ
Важная роль 🇦🇪 ОАЭ в смягчении эффекта от санкций против 🇷🇺 РФ – очевидный факт. WSJ решили более детально изучить, какую именно выгоду эмираты получают от ситуации в России. Основные моменты – 🏦 банки из ОАЭ переманивают из России талантливых специалистов, чтобы управлять потоком денег, связанных с РФ. Дубайские трейдеры осуществляют небывалое количество сделок с российскими нефтью и золотом, а российские покупатели стали важной частью роста рынка недвижимости в Дубае, особенно когда речь идёт о покупке за наличные.
Но не всё так гладко:
📌 Ключевой партнёр ОАЭ в области безопасности в регионе – 🇺🇸 США. Журналисты намекнули чиновнику из ОАЭ на риск вторичных санкций, на что тот заявил, что в стране существует особый процесс работы с лицами и компаниями, попавшими под санкции, и что ОАЭ находится в тесном контакте с США и 🇪🇺 ЕС по поводу последствий конфликта в 🇺🇦 Украине для мировой экономики. Банки ОАЭ следят за соблюдением санкций, введенных в отношении России, «чтобы не допустить нарушения международного права». Как правило, на практике всё действительно так.
📌 По словам американских чиновников и советников, США предостерегли эмираты от любого содействия российским вооружениям или наемническим операциям, а также от явного содействия в обходе американских санкционных программ. Отметим, что в июне Минфин США ввел санкции против небольшой эмиратской торговой компании, которая покупала минеральное сырье у ЧВК Вагнера в Центральноафриканской Республике.
Не будем забывать, что ОАЭ по-прежнему входит в «серый список» FATF. Мы подробно писали о планах государства по выходу из этой ситуации. Высока вероятность, что будет принято решение пожертвовать частью индустрий, представляющих интерес для российских лиц. Речь, в частности, об операциях с наличными.
#санкции
🇨🇭 Швейцария официально присоединилась к 11 пакету санкций 🇪🇺 ЕС в отношении 🇷🇺 России
В санкционное законодательство Швейцарии были имплементированы положения о запрете на экспорт товаров двойного назначения и иных товаров, которые могли бы способствовать военно-техническому усилению России. Кроме того, под ограничения попали электронные компоненты и прекурсоры химического оружия.
Швейцария также запретила продажу в Россию объектов интеллектуальной собственности, относящихся к некоторым товарам, и транзит через Россию реактивного топлива.
Помимо секторальных санкций были также имплементированы списки с расширениями по блокирующим санкциям.
#санкции
Опубликовано решение по Евгению Швидлеру, который оспаривал британские санкции
Он просил признать санкции против него незаконными и снять арест с активов, включая два самолета, которые уже больше года пылятся в ангаре лондонского аэропорта.
Арест активов не дает нормально жить, утверждали адвокаты Швидлера в суде. Семья страдает, дети вынуждены были уйти из английских школ и уехать к нему в США, и теперь мать видит их урывками, поскольку живет в Великобритании, но, в отличие от Швидлера, у нее нет гражданства или вида на жительство в США.
Судья Нил Гарнэм отверг все аргументы адвокатов Швидлера и в пятницу вынес решение в пользу правительства Британии.
Решение: https://www.bailii.org/cgi-bin/format.cgi?doc=/ew/cases/EWHC/Admin/2023/2121.html&query=(Shvidler)
#compliancepractice #sanction #court #UK