13314
Канал юристов-экспертов в области санкций, комплаенса и международного права. Обратная связь: @TheSanctionsTimes_bot, @romarash
🇳🇱 Суд в Нидерландах сократил размер штрафа за некачественный санкционный комплаенс
Неназванный финансовый институт был оштрафован 🏦 центральным банком Нидерландов (DNB) за недостатки внутренних процессов KYC и санкционного мониторинга. Первоначально DNB наложил два штрафа – в размере 1,1 млн евро и в 625 тысяч евро, но в результате административного пересмотра решения сумма штрафа была снижена до 850 тысяч евро и 480 тысяч евро.
Первый штраф, в частности, связан с обвинениями в неспособности адекватно проверить кого-либо из потенциальных или действуюших клиентов на предмет наличия совпадений в санкционных списках 🇪🇺 ЕС.
Однако, размер штрафа не устоял в ⚖️ суде. 15 января окружной суд Роттердама счел, что DNB справедливо занял позицию, согласно которой по меньшей мере с 1 июля 2015 года по 20 марта 2018 года истец как поставщик финансовых услуг систематически не выполнял ряд основных обязательств по законодательству Нидерландов о противодействии отмыванию денег и санкциям.
Но, в отличие от DNB, суд установил, что штраф нельзя назвать соразмерным нарушению, так как истец – не банк, а лишь платежная система-посредник, которой значительно тяжелее полноценно верифицировать клиентов. Штрафы были дополнительно снижены до 718 тысяч евро и 451 тысячи евро.
#compliance #санкции
По данным Strategy Partners, с 2019 года рынок IT в России растет в 2 раза быстрее мирового. Так же быстро растет внимание государства к сектору IT, в последние годы мы видим постоянные изменения законодательной базы. Местами для того, чтобы упростить работу IT-компаний, местами для того, чтобы установить четкий контроль над ними.
Развитие цифрового права создает создает потребность в квалифицированных юристах. Сделайте ваш юридический опыт вашим преимуществом. Это прекрасный способ "войти в IT" не меняя профессию. Узнать все о юридическом сопровождении IT-компаний вы сможете на курсе «Юрист в сфере IT 2.0» от Moscow Digital School.
В 2024 году MDS обновил программы курсов. Академическим директором образовательной платформы стал Роман Янковский — доцент факультета права НИУ ВШЭ. В роли академического директора Moscow Digital School Янковский отвечает за развитие юридических продуктов, подбор преподавателей и экспертов, а также доработку существующих программ и создание новых.
Изменения уже коснулись курса «Юрист в сфере IT 2.0» - теперь больше практики, обновленный состав преподавателей, занятия в формате кейс-стади и многое другое. Успейте зафиксировать старую цену на курс перед повышением.
Старт курса: 16 февраля
Регистрация на курс открыта по ссылке
Промокод на скидку 10%: SANCTIONSTIMES
erid LjN8KchFj *Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482
BIS опубликовал заявление экспортерам
В меморандуме, опубликованном 16 января 2024 г., подчеркивается преимущества добровольного информирования voluntary disclosure и что молчание не спасет, так как донесут конкуренты.
Глава подразделения экспортного контроля Метью Аксельдор в тот же день выступал в университете Нью-Йорка и рассказывал о Disruptive Technology Task-Force, которое призвано защищать технологии от влияния враждебных стран (Китай, РФ и Иран), о программе вместе с Fincen по поощрению voluntary self-disclosure (VSD).
#compliancepractice #export #BIS
🏦🇭🇰 На банки Гонконга также оказывается давление со стороны 🇺🇸 США
На этой неделе СМИ регулярно пишут о банках, которые в разных странах начали пересматривать свое отношение к клиентам и сделкам, связанным с 🇷🇺 РФ. Под удар попали 🇹🇷 Турция и 🇨🇳 Китай. Причина – подписание исполнительного указа президента США, в соответствии с которым санкции следует вводить против банков из третьих стран, помогающих финансировать российский ВПК и связанные с ним отрасли.
Сегодня стало известно, что Андреа Гацки, руководитель OFAC и FinCEN, в среду председательствовала на двух встречах, в которых участвовали представители банков 🇭🇰 Гонконга, а также представители местного отделения Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS). Сообщается, что американские ведомства оказывают давление как на китайские, так и на западные банки, работающие в регионе.
Добавим, что именно Гонконг является важнейшим хабом реэкспорта для товаров, которые запрещено ввозить в РФ напрямую. К примеру, Максим Марченко, гражданин РФ, проживающий в Гонконге, обвиняется США в отмывании денег и поставках в Россию американских технологий двойного назначения, имеющих военное применение. Транзакции по таким сделком зачастую проходят через гонконгские банки.
#санкции
🇪🇺 Европейская служба банковского надзора объяснила, как крипто-проектам следует работать с рисками отмывания денег
🏦 Европейская служба банковского надзора (EBA) расширила свои руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включив в них информацию для поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs или CASPs). Это расширение направлено на устранение рисков, связанных с моментальностью и анонимностью значительной части транзакций. Поставщикам таких услуг рекомендуется оценить свою клиентскую базу, продукты, каналы доставки и географию оказания услуг для выявления уязвимых мест.
EBA также предлагает дорожную карту для построения надежной системы защиты от отмывания денег и финансирования терроризма, обеспечивая единую стратегию по всему финансовому сектору 🇪🇺 ЕС против таких незаконных действий.
Руководящие принципы EBA направлены на гармонизацию нормативной базы по всему ЕС. Это особенно важно в свете скоро вступлению в силу Регламента Markets in Crypto-Assets (MiCA). Этот шаг отражает растущее признание необходимости в унификации требований к поставщикам услуг виртуальных активов в ЕС.
#crypto
Готовы ли вы стать международным юристом для бизнеса?
Приписка «международный» в резюме повышает уровень зарплаты и статусность эксперта. Это касается и правовой отрасли.
Услуги юриста по международному праву нужны в коммерческих организациях и множестве государственных компаний. Не смотря на особенности рынка в 2023 году, ушедшие фирмы и бренды одних стран заменяют другие. А потому спрос на юристов-международников только растет.
Разобраться во всех правовых аспектах ведения бизнеса в других странах сегодня можно на курсе «Международное право для бизнеса» от Moscow Digital School. Совместно с практикующими экспертами вы изучите международное право ЕС и США, а также нюансы ведения бизнеса в странах MENA, LATAM и Азии.
По окончании обучения вы будете знать:
- С какими глобальными вызовами сегодня сталкивается международный бизнес и право в ЕС и США;
- Как открыть компанию в ОАЭ;
- Как работать с ВЭД через Казахстан;
- Какие существуют табу при ведении бизнеса в странах LATAM ;
- Какую отчетность нужно сдавать компаниям в Турции;
- Какие фатальные ошибки допускают при работе с китайскими контрагентами;
И многое другое.
Научитесь ориентироваться в международном поле и грамотно сопровождать компании, учитывая санкционные риски.
В 2024 году мы обновили программы курсов, расширив их и сделав больший упор на практику. Успейте зафиксировать старую цену перед повышением. Подробнее на сайте.
Старт курса: 18 января
Регистрация на курс открыта по ссылке
Промокод на скидку 10%: SANCTIONSTIMES
erid LjN8Jwb2D *Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482
«Не санкциями едиными жив человек» // 🇻🇪 Венесуэла отказалась от Petro
Мы привыкли, что в странах, сильно подверженных западным санкциям, все неблагоприятные события связаны или являются результатом действия последних. С 15 января 🇻🇪 Венесуэла официально отказалась от национальной криптовалюты Petro. Платформа 🇻🇪 Patria прекратила оказание услуг 💸 крипто-кошельков в ней.
Проект Petro запустили в 2018 как цифровую валюту, обеспеченную нефтяными запасами страны и предназначенную для обхода санкций 🇺🇸 США, а также противодействия девальвации боливара.
Несмотря на свою новаторскую концепцию, Petro не смог получить широкого распространения и занять хоть сколь-нибудь заметного присутствия на рынке 🇻🇪 Венесуэлы.
Кроме того, глава 🇻🇪 криптовалютного регулятора Хоселит Рамирес Камачо был недавно арестован за совершение финансовых преступлений в нефтяном секторе, а ряд руководителей проекта были обвинены в международной торговле наркотиками.
#crypto #комплаенс
Как отмечают коллеги из Право.ру, второй год турбулентных условий привел к взрывному росту запросов клиентов юридического бизнеса по вопросам санкций. Это подтверждают и последние данные рейтинга «Право-300»: юрфирмы все чаще занимаются санкциями и хотят подтвердить свои экспертные знания в этих вопросах. Аналитики получили на 77% больше заявок от компаний в этой номинации, чем годом ранее.
Прокачать свои навыки и систематизировать знания о санкциях, чтобы стать востребованным специалистом можно на курсе «Специалист по санкционному комплаенсу» от Moscow Digital School.
Вы научитесь:
— Выявлять, оценивать комплаенс-риски и минимизировать их. Обнаруживать недостатки существующей в компании системы комплаенса;
— Проводить санкционный дью-дилидженс контрагентов;
— Вести внутренние нормативные документы по комплаенсу: политику по предотвращению конфликтов интересов, информационной безопасности, деловой этике и антикоррупционную политику;
— Анализировать сделки на предмет соблюдения действующих санкционных режимов, в том числе со стороны ЕС, а также Минфина, Минторга и Минюста США;
— Разбираться в контрмерах со стороны РФ;
— И многому другому.
Теория курса построена на практических кейсах. В программе курса выделено 2 прикладных блока по санкциям со стороны ЕС и США.
В 2024 году мы обновили программы курсов, расширив их и сделав больший упор на практику.
Успейте зафиксировать старую цену перед повышением. Подробнее на
сайте.
Старт курса: 25 января
Регистрация на курс открыта по ссылке
Промокод на скидку 10%: SANCTIONSTIMES
erid LjN8Jwxi8 *Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482
Санкционное законодательство может быть принято только на уровне федерального правительства и Конгресса США 🇺🇸
Закон штата Нью-Джерси о закупках, запрещающий вести дела с российскими компаниями, признан неконституционным и отменяется федеральным законом, по крайней мере, в отношении истца в данном деле.
Окружной суд Нью-Джерси вынес решение, в котором установил, что положения о санкциях Казначейства штата Нью-Джерси обладают свойствами федерального законодательства.
Иск от расположенной в Нью-Джерси американской дочерней компании Kyocera Document Solutions, японского транснационального конгломерата электроники был предъявлен против местного казначейства.
В пространном решении Окружной суд пояснил, что
«желание Нью-Джерси осудить российскую агрессию могло быть удовлетворено через законодательную резолюцию, осуждающую вторжение России в Украину, или через законодательную и исполнительную власть штата, лоббирующую действия федеральных органов, которые могут принять закон, направленный против конкретной страны, осуждая международные акты, совершенные этой страной, штат выходит за рамки занимаемой позиции и переходит в сферу, отведенную федеральному правительству.... Суд находит, что the Russia Law может быть принят в рамках федерального режима санкций
Это решение, безусловно, важно по ряду причин, включая тот факт, что Суд предлагает очень ценный анализ текущего режима, а также вопросов конституционного права, влияющих на любые усилия государственного регулирования по воздействию на общий режим санкций посредством отдельных постановлений штата. Это также повлияет не только на Нью-Джерси, но и на любые претензии со стороны любой другой компании и на другие штаты, где правительства штатов могли вводить аналогичные режимы, и может послужить ценным прецедентом для сторон, стремящихся оспорить конституционность таких ограничений и норм штатов.
#compliancepractice #sanction #OFAC #court
💰Страх и ненависть в Wirecard // Компания подала иск к EY на €1.5 миллиарда
Wirecard AG была 🇩🇪 немецкой компанией, специализирующейся на платежных решениях. Основанная в 1999 году, компания быстро развивалась, став одним из ведущих мировых поставщиков электронных платежей и обработки транзакций.
Однако в 2020 году компания оказалась в центре крупного финансового скандала. Выяснилось, что в бухгалтерии Wirecard были серьёзные махинации: в частности, в балансе компании фигурировало около €1,9 миллиарда, которых на самом деле не существовало. Этот кейс оказал значительное влияние на развитие комплаенса в 🇪🇺 европейской финансовой сфере.
В том же году Wirecard запустил процедуру банкротства, в рамках которой управляющий Майкл Яффе подал в суд в Штутгарте иск на €1.5 миллиарда к Ernst&Young. Истец стремится взыскать ущерб за некечественный аудит. Раннее схожий иск к EY на €700 миллионов подали акционеры компании.
Также добавим, что одним из главных виновников бухгалтерского скандала с Wirecard считается 🇦🇹 Ян Марсалек, бывший член совета директоров компании. Многие европейские ведомства полагают, что Марсалек связан с 🇷🇺 российской разведкой. В августе 2020 года Интерпол выпустил для Марсалека red notice, а в сентябре 2023 года в 🇬🇧 Великобритании начался судебный процесс по обвинению в шпионаже в пользу России пятерых граждан 🇧🇬 Болгарии, которые, как заявляется, действовали по указанию Яна Марсалека.
#compliance
💸 Холдинг Фридмана и Авена подал иск против Украины на $1 миллиард
Холдинг Михаила Фридмана и Петра Авена, 🇱🇺 ABH Holdings SA, подал в Международный центр по разрешению инвестиционных споров (ICSID) в Вашингтоне иск против 🇺🇦 Украины на сумму в миллиард долларов.
Иск связан с национализацией Sense Bank (бывший "Альфа Банк Украина"). В заявлении холдинга указано, что они требуют полной компенсации за то, что считают "незаконной экспроприацией" банка в результате "принудительной национализации". Иск опирается на Договор о взаимном привлечении и защите инвестиций между Бельгийско-Люксембургским экономическим союзом и Украиной.
Напомним, что 20 июля прошлого года украинский Нацбанк принял решение о выводе с рынка Sense Bank. Нацбанк направил в Кабмин предложение национализировать банк. 21 июля правительство разрешило Минфину стать владельцем 100% акций Sense Bank. Украинское законодательство позволяет национализировать банки, принадлежащие лицам, находящимся под санкциями.
#санкции
🔍🇺🇸 США внедрили Реестр Бенефициарных Владельцев
Этот шаг стал возможен благодаря Закону о Корпоративной Прозрачности 2021 года. Данный закон требует от компаний, работающих в США, предоставлять информацию об их конечных владельцах или контролирующих лицах. Целью является препятствие отмыванию денег, наркоторговле, терроризму и коррупции.
Регистрация в реестре проста и не требует оплаты. Компаниям, подпадающим под требования закона, необходимо соблюдать установленные сроки подачи отчётности:
– Действующие компании (созданные до 1 января 2024 года): подать документы до 1 января 2025 года.
– Новые компании, зарегистрированные в 2024 году: подать документы в течение 90 дней после уведомления о регистрации.
Предоставление информации о бенефициарных владельцах не является ежегодным требованием. Отчет необходимо подавать только один раз, если только не требуется обновить или исправить информацию. Как правило, отчитывающиеся компании должны предоставить имя, дату рождения, адрес и идентификационный номер каждого бенефициарного владельца.
Регулирующий орган – подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), которое в прошлом году воглавила Андреа Гацки, также руководящая OFAC.
#compliance
🇬🇧 Британский нефтяной завод продолжает сотрудничать с 🇷🇺 Лукойлом
Владелец одного из крупнейших нефтеперерабатывающих заводов Великобритании продлил кредитную линию с подразделением «Лукойла». Основным акционером компании является Вагит Алекперов, находящийся под британскими санкциями.
Essar Oil, которая владеет и управляет нефтеперерабатывающим заводом Стэнлоу в графстве Чешир, прекратила весь импорт российского топлива еще в 2022 году.
Однако недавно поданные 🗂 отчеты показывают, что компания по соглашению продлила кредитную линию с Litasco, нефтеторговым подразделением Лукойл, находящейся под секторальными санкциями США. При этом в Великобритании или ЕС ни Лукойл, ни Litasco не под санкциями.
Соглашение фактически позволяет Essar покупать топливо и платить позже. Двухлетняя сделка завершилась в мае 2023 года, но была продлена до июня 2024 года.
#санкции
🔍 Поставки из Китая в РФ продолжают расти – санкции не работают?
Начиная с февраля 2022 года, 🇨🇳 Китай значительно увеличил поставкив 🇷🇺 РФ передовых станков с ЧПУ, необходимых для точной обработки металла и критически важных для российской военной промышленности.
По данным FT, только в июле прошлого года 57% российских импортных поставок станков ЧПУ пришлось на Китай, в сравнении с 12% до вторжения. Напомним, что 🇺🇸 США неоднократно вводили санкции против крупнейших российских импортеров станков с ЧПУ, что ставит под угрозу китайские компании, продолжающие торговлю с российскими импортерами, а также усложняет рассчёты.
Однако Китай продолжает обширную торговлю с Россией, а некоторые китайские компании, увеличивающие экспорт в Россию, имеют связи с Народно-освободительной армией Китая. К примеру, Wuhan Huazhong Numerical Control ранее работала над военными проектами в Китае.
Существует мнение, что санкции США и экспортные ограничения в отношении китайских военных подрядчиков привели к тому, что многие китайские компании игнорируют потенциальные риски американских санкций. Такие компании ожидают, что рано или поздно все лица, связанные с Народно-освободительной армией Китая, будут под санкциями. Они справедливо полагают, что можно либо пытаться оставаться на рынке, избегая углубления военных связей и все равно попасть под санкции, либо просто продолжить работу.
#санкции
🇬🇧Корреспондент недоступен // Особенности британских санкций против Новикомбанка
15 декабря 🇬🇧 Великобритания ввела блокирующие санкции в отношении 🏦 Новикомбанка. Но примечателен в этой ситуации не сам факт введения санкций, а то, что одновременно с блокировкой активов британским банкам стали запрещены корреспондентские отношения как с Новикомбанком, так и с другими 🇷🇺 российскими банками, санкции в отношении которых были введены ранее.
OFSI дополнительно приводит 📋 перечень банков, корреспондентские отношения с которыми запрещены. Там 26 наименований – от Альфы до ВТБ. При этом отметим, что британским банкам не запрещено одноразовое зачисление собственных денежных средств на счет в российском подсанкционном банке.
#санкции
🇷🇺 РФ нарушает санкции 🇺🇳 ООН? // Ожидается отчет организации по 🇰🇵 Северной Корее
🇬🇧 Великобритания предоставила группе экспертов ООН спутниковые 📸 фотографии грузовых поставок из Северной Кореи в 🇷🇺 Россию в рамках попытки инициировать официальное расследование сделок с оружием в нарушение международных санкций.
Северную Корею обвиняют в поставке баллистических ракет и сотен тысяч артиллерийских снарядов российскому правительству для использования в 🇺🇦 Украине. Процесс начался после встречи Владимира Путина с Ким Чен Ыном на Дальнем Востоке России в сентябре.
В неопубликованном 📄 отчете военной разведки Великобритании показаны снимки, сделанные в период с сентября по декабрь 2023-го, на которых три российских ⚓️ корабля, «Майя», «Ангара» и «Мария», загружают контейнеры в северокорейском порту Наджин. Хотя Великобритания и отметила, что не может определить, что конкретно находилось в контейнерах, заявление с их стороны последовало за пресс-релизом 🇺🇸 США, согласно которому Россия использовала баллистические ракеты из Северной Кореи в 🇺🇦 Украине.
Отчет, наряду с другими доказательствами из США и других стран, был предоставлен группе экспертов ООН по вопросу распространения оружия Северной Кореей, которая, как ожидается, в следующем месяце опубликует свой первый окончательный отчет, поскольку предполагаемые поставки боеприпасов Северной Кореей в Россию резко ↗️ возросли в прошлом году.
#санкции
🇪🇺 Санкционный инструментарий AMLA – о планах будущего регулятора
🇪🇸 Ева-Мария Поптчева, заместитель председателя комитета 🇪🇺 Европарламента по экономическим и валютным вопросам, подтвердила, что AMLA будет заниматься не только вопросами противодействия отмыванию денег, но и сосредоточится на санкциях.
Так, AMLA планирует расширить возможности ЕС по предотвращению обхода санкций, особенно тех, которые направлены против 🇷🇺 российских лиц. Будет значительно расширен круг "политически значимых лиц" (PEPs) – через включение в него глав местных органов власти, а также братьев и сестер PEP.
Но основной функцией AMLA в части санкций будет утверждение требований к санкционному комплаенсу в 🏦 банках и других финансовых институтах в ЕС. У регулятора будет возможность прямого надзора.
#санкции
🇺🇸 США ввели санкции против компании из ОАЭ за нарушение потолка цен на российскую нефть
Вчера 🇺🇸 OFAC внесло компанию Hennesea Holdings из 🇦🇪 ОАЭ и 17 связанных с ней танкеров в санкционный список за перевозку 🇷🇺 российской нефти с нарушением условий потолка цен на российскую нефть в 60 долларов США за баррель.
Отмечается, что незадолго до вступления в силу потолка цен Hennesea, созданная в конце 2022 года, приобрела старые танкеры, перевозящие российскую нефть и нефтепродукты. Танкеры неоднократно заходили в порты Российской Федерации. Компания была включена в SDN в соответствии с исполнительным указом 14024 за работу в морском секторе экономики РФ.
Напомним, что в конце 2022 года страны 🇪🇺 ЕС и G7, а также 🇦🇺 Австралия договорились о потолке цен на российскую нефть и запретили своим компаниям перевозить сырье и оказывать связанные с транспортировкой услуги, если нефть продается по цене, превышающей оговоренный уровень.
#санкции
🇪🇺 Совет ЕС и Европарламент согласовали новый пакет поправок в законодательство о противодействии отмыванию денег
Рассмотрим ключевые элементы достигнутого соглашения, которое должно привести к поправкам в AMLD, а также определить направления деятельности AMLA (будущий регулятор):
1️⃣ Реестры бенефициарных владельцев снова откроют
Представители общественности, имеющие законный интерес, включая прессу и некоммерческие организации, смогут получать доступ к реестрам бенефициарных владельцев компаний.
В ноябре 2022 года мы писали о решении ⚖️ Суда ЕС, которое привело к ограничению положения AMLD, гарантировавшее публичный доступ к информации о бенефициарных владельцах компаний. Известно, что 🇨🇾 Кипр, 🇲🇹 Мальта и 🇳🇱 Нидерланды постоянно отказывают в доступе. Теперь же подчеркивается, что законный интерес должен применяться без какой-либо дискриминации по признаку гражданства, страны проживания или учреждения. Планка "владения" составит 25%.
2️⃣Оценка рисков
Еврокомиссия проведет на уровне ЕС оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма и подготовит рекомендации для государств-членов по мерам, которые они должны использовать при проведении оценки рисков на национальном уровне. Похожую модель взаимодействия между центром и государствами-членами реализует AMLA.
3️⃣Расширенние круга подотчетных субъектов
Продавцы элитных автомобилей, самолетов и яхт, а также произведений искусства станут подотчетными субъектами (obliged entities). Другими секторами, на которые будут распространяться обязательства по надлежащей проверке клиентов и отчетности, станут продавцы таких предметов роскоши, как драгоценные металлы, драгоценные камни и часы.
Профессиональные футбольные клубы и агенты также станут подотчетными субъектами, но государства-члены будут иметь возможность исключить их из списка, если они представляют низкий риск отмывания денег. Эти правила для футбольных клубов и агентов начнут действовать только через 5 лет после вступления в силу, в отличие от 3 лет для других субъектов.
4️⃣ Поставщики услуг по обслуживанию криптоактивов (VASP)
Все VASP должны будут проводить надлежащую проверку своих клиентов. Порог, при котором VASP должны применять меры KYC, - транзакции на сумму 1000 евро и более. Это соответствует рекомендациям FATF, которые и так имплементированы в законодательствах многих государств-членов.
#AML
💸 3 триллиона "грязных денег" за год – банки призывают регуляторов к сотрудничеству
"Глобальный отчет о финансовых преступлениях", подготовленный Verafin, технологической компанией в области борьбы с финансовыми преступлениями, принадлежащей Nasdaq, раскрывает, что более 3 триллионов долларов незаконных средств прошли через глобальную финансовую систему в 2023 году. Отчет детально описывает масштабы финансовых преступлений, включая:
📌 782,9 миллиарда долларов от наркоторговли
📌 346,7 миллиарда долларов от торговли людьми
📌 11,5 миллиарда долларов на финансирование терроризма
📌 485,6 миллиарда долларов глобальных потерь из-за мошенничества и банковского мошенничества
Адена Фридман, председатель и генеральный директор Nasdaq, подчеркивает необходимость совместных усилий для решения сложных проблем финансовой преступности. Банки и другие финансовые институты зачастую не справляются с внедрением новых регуляторных требований, поэтому просят регуляторов о создании понятных guidelines по имплементации еще до вступления требований в силу.
Основные выводы отчета также включают:
📌 Значительное количество мошенничеств с инвойсами в США, с потерями свыше 20 миллиардов долларов, что составляет почти 80% от общемировых потерь от такого мошенничества
📌 Мошенничество с платежами становится основной причиной потерь от мошенничества во всем мире
📌 Значительные потери из-за мошенничества, связанного с киберпреступлениями
Для предупреждения угроз Verafin рекомендует:
📌 Использование предупреждений и отчетов от правоохранительных органов
📌 Участие в отраслевых инициативах и рабочих группах
📌 Обмен информацией непосредственно с другими финансовыми учреждениями
Возможности для улучшения ситуации видятся в использовании аналитики данных, инвестировании в новые технологии, такие как AI для обнаружения преступлений, и улучшении качества сотрудничества как внутри отрасли, так и с регулирующими органами.
#compliance
⚖️🇬🇧 Суд в Британии отказал Грэму Филлипсу в снятии санкций
Административный суд, входящий в структуру ⚖️ Высокого суда Англии и Уэльса, 12 января вынес решение по делу, в котором впервые рассматривается связь между санкциями и свободой слова. Грэм Филлипс, который раннее был сотрудником RT и «Звезды», попал под санкции в июле 2022 года за производство и публикацию пропагандистских материалов в поддержку военных действий 🇷🇺 РФ в 🇺🇦 Украине.
Добавим, что Филлипс является британским подданным.
Филлипс обратился в суд с просьбой пересмотреть решение о сохранении его в списке в январе 2023 года на том основании, что Закон о санкциях и борьбе с отмыванием денег 2018 года не дает правительству полномочий принимать постановления, разрешающие введение санкций против лица из-за его политических взглядов, и что его включение в список является несоразмерным ограничением его права на свободу выражения мнения.
Административный суд отклонил заявление господина Филлипса, постановив, что:
📌 Филлипс попал под санкции не за свои политические взгляды, а потому, что его видеоматериалы поддерживают военную агрессию. Судья установил, что поведение Филлипса не соответствует принципам ответственной журналистики.
📌 Регламент о санкциях против России разрешает применять санкции к лицам, которые поддерживают или продвигают политику или действия, дестабилизирующие Украину или подрывающие её территориальную целостность, суверенитет и независимость.
📌 Санкции, наложенные на г-на Филлипса, являются пропорциональным ограничением его прав в соответствии с Европейской конвенцией по правам человека.
#санкции
🚫 Приостановлен статус "спонсоров войны" Raiffeisen Bank, Delta и Dynacom
🇺🇦 Национальное агентство по предотвращению коррупции Украины (НАЗК) ведет список зарубежных компаний, которые признаются "междуанродными спонсорами войны". В марте прошлого года в этот список был добавлен 🏦 Raiffeisen Bank International. В перечень также были добавлены две 🇬🇷 греческие компании, обслуживающие 🛢 танкеры (Delta и Dynacom). Все включенные в этот список компании вносятся в базу данных World-Check, но его следует отличать от санкций Украины.
Однако в настоящий момент статус всех трех компаний в списке НАЗК "приостановлен на период проведения двусторонних консультаций с привлечением представителей 🇪🇺 Европейской Комиссии". Интересно, что НАЗК на своем сайте также публикует условия исключения из списка:
📌 Выход с российского рынка или прекращение ведения бизнеса с Россией; или
📌 Предоставление реалистичного достижимого в краткосрочной перспективе плана выхода вместе с письменными и публичными гарантиями обеспечить его исполнение до определенной даты; или
📌 Прекращение все хозяйственных операций в России, оставление там лишь формального присутствиея, обусловленного сложностями выхода
Будем следить за развитием событий.
#санкции
☯️ Найти баланс // Санкционные риски клиентоориентированности
Согласно исследованию Censuswide, 🇬🇧 британские консультанты рискуют стать пособниками в уклонении от санкций, отдавая приоритет долгосрочным отношениям с клиентами, а не проверкам на соответствие нормативным требованиям.
Результаты исследования были получены в ходе опроса 500 руководителей британских компаний, представляющих юридический, финансовый, бухгалтерский секторы, а также сферу недвижимости.
По данным опроса, 41% руководителей уверены, что никто из клиентов их фирм не включен в санкционные списки и не является PEP, поскольку они работают с ними в течение длительного времени.
Хуже всего ситуация с приоритизацией клиентов у компаний, предоставляющих финансовые услуги (44%), за ними следуют бухгалтеры (42%) и фирмы, занимающиеся недвижимостью (40%).
Более трети ⚖️ юридических фирм, включая солиситоров (37%), считают, что долгосрочные отношения с клиентами сводят на нет необходимость должной осмотрительности. Почти столько же юридических фирм (32%) ответили, что они доверяют своим клиентам - почти в три раза больше, чем по результатам исследования 2022 года (11%).
Результаты исследования последовали за предупреждениями властей, в том числе британской Объединенной целевой группы по борьбе с отмыванием денег, призывающими фирмы проводить тщательные проверки, чтобы не стать пособниками в нарушении санкций.
#compliance
🤦♂️ Незащищенный SEC // О важности двухфакторной аутентификации
Прошлой ночью цена биткоина резко выросла и быстро обвалилась после того, как в официальном аккаунте 🇺🇸 американского SEC в Twitter появилась запись, в которой говорилось, что ведомство "дало разрешение на листинг Bitcoin ETFs на всех зарегистрированных национальных биржах ценных бумаг". Это сообщение сразу же попало в социальные сети, на сайты деловых медиа и Bloomberg TV.
Затем Гэри Генслер, руководитель SEC, сообщил, что аккаунт был скомпрометирован, и регулятор на самом деле не давал одобрения на запуск ETF. Цена биткоина практически моментально обвалилась более чем на 6%.
Очевидно, администраторы социальных сетей SEC не позаботились о безопасости аккаунта ведомства. Ситуация осложняется тем, что криптовалютные энтузиасты находятся в напряжении, поскольку в конце этой недели SEC действительно примет решение об одобрении ETF, что станет переломным моментом для цифрового актива.
📌 Справка: Биржевой инвестиционный фонд (ETF) представляет собой фонд, торгуемый на бирже, который объединяет в себе различные ценные бумаги, выбранные на основе определенного индекса, сектора, товара или других активов. В случае с биткоином, такой ETF позволяет инвесторам отслеживать изменения в стоимости этой криптовалюты, не владея ею напрямую. Это удобная альтернатива прямым инвестициям в биткоин, так как инвесторы могут приобрести акции биткоин-ETF через стандартные брокерские учетные записи, избегая сложностей, связанных с криптовалютными биржами и кошельками.
#crypto
🖥 Санкционные риски ускорения онлайн-платежей – исследование FFIS
Сегодня исследовательская группа FFIS (Будущее обмена данными финансовой разведки) опубликовала два исследования, посвященных рискам уклонения от санкций в условиях ускорения платежей в соответствии с "дорожной картой" G20.
Напомним, что совет по финансовой стабильности, международный орган, который следит за состоянием глобальной финансовой системы и дает соответствующие рекомендации, разработал "дорожную карту" по совершенствованию трансграничных платежей. Инициативу, возглавляемую G20, поддерживают Всемирный банк, МВФ и около 40 центральных банков.
Эксперты, работающие совместно с 🇬🇧 Британским центром оборонных исследований (RUSI), подчеркивают, что дизайн платежных систем имеет далеко идущие последствия для уязвимости к экономическим преступлениям и, более того, для потенциала новых возможностей по выявлению, предотвращению и пресечению мошенничества, отмывания денег и уклонения от санкций.
Эксперты убеждены, что существует несогласованность между политиками и государственными органами, принимающими решения о либерализации платежей и надзорными органами, осуществляющими контроль за соблюдением санкций и законодательства об AML/CTF. Особое внимание уделяется санкциям против 🇷🇺 российских лиц.
#compliance
🛥 Сообщается о необычной активности 🇷🇺 российских нефтяных танкеров после усиления санкций 🇺🇸 США
За последний месяц около 14 🇷🇺 российских танкеров, перевозивших нефть в 🇮🇳 Индию, задерживались, разворачивались, или выключали оборудование, которое позволяет отслеживать их местоположение.
Такая активность стала появляться всего через несколько недель после того, как 🇺🇸 Минфин США наложил обширные санкции на российских нефтетрейдеров и дочерние компании Совкомфлота, а также заявил об усиления контроля за соблюденем ограничения предельной цены на российскую нефть.
Напомним, что РФ была крупнейшим поставщиком сырой нефти в Индию за последний год, но её импорт резко упал с лета. Правительство Индии отрицает, что снижение связано с санкциями, объясняя ситуацию высокой ценой.
Однако 14 идентифицированных Bloomberg перевозчиков суммарно транспортировали 11 миллионов баррелей нефти. Все они должны были направляться в Индию, но данные были резко изменены – пункт назначения судна "Крымск" сменился на Циндао в 🇨🇳 Китае; судно "Nanda Devi" перестало передавать сигнал в декабре; судно "Sai Baba" зависло в 200 километрах от индийского берега 28 декабря.
#санкции
«Небо в алмазах» // Запоздалое решение ЕС 🇪🇺
3 января был опубликован Регламент 🇪🇺 Совета ЕС 196, который ввел ограничительные меры в отношении 🇷🇺 1 физического и 1 юридического лица.
📌 ПАО «АЛРОСА» - крупнейшая 💎 алмазодобывающая компания в мире, на долю которой приходится более 90% всей добычи алмазов в 🇷🇺 России
📌 Павел Маринычев – генеральный директор ПАО «АЛРОСА». Включен в санкционный список ЕС как ведущий 🇷🇺 бизнесмен в соответствии с критерием g Регламента 269.
Ранее ЕС в рамках 12-го пакета уже ввел запрет в отношении 💎 алмазов из России.
#ограничительныемеры
🏦 ЕЦБ внёс Revolut в список банков, подлежащих мониторингу
Мы часто пишем о проблемах, которые возникают у Revolut. Финтех с российскими корнями был основан в 2015 году, а в октябре 2023 года банк имел более 35 миллионов клиентов в 37 странах. Разумеется, такой рост не мог не привлечь внимания регуляторов.
Так, в декабре 🇪🇺 Европейский Центральный Банк решил добавить Revolut в свой надзорный список. Теперь мониторингу подлежат две 🇱🇹 литовские компании – Revolut Holdings Europe UAB и Revolut Bank UAB. Причина – результаты ежегодной оценки значимости (significance) банка со стороны ЕЦБ.
Однако введение надзорных мер не означает, что у Revolut есть какие-либо затруднения с финансовой или регуляторной точек зрения. Это лишь свидетельствует о том, что банк "созрел" для прямого контроля со стороны ЕЦБ. В том же списке можно увидеть 🇩🇪 Deutsche Bank, 🇫🇷 BNP Paribas и другие крупные банки.
#compliance
Готовы ли вы стать международным юристом для бизнеса?
Приписка «международный» в резюме повышает уровень зарплаты и статусность эксперта. Это касается и правовой отрасли.
Услуги юриста по международному праву нужны в коммерческих организациях и множестве государственных компаний. Не смотря на особенности рынка в 2023 году, ушедшие фирмы и бренды одних стран заменяют другие. А потому спрос на юристов-международников только растет.
Разобраться во всех правовых аспектах ведения бизнеса в других странах сегодня, можно на курсе «Международное право для бизнеса» от Moscow Digital School. Совместно с практикующими экспертами вы изучите международное право ЕС и США, а также нюансы ведения бизнеса в странах MENA, LATAM и Азии.
По окончании обучения вы будете знать:
- С какими глобальными вызовами сегодня сталкивается международный бизнес и право в ЕС и США;
- Как открыть компанию в ОАЭ;
- Как работать с ВЭД через Казахстан;
- Какие существуют табу при ведении бизнеса в странах LATAM ;
- Какую отчетность нужно сдавать компаниям в Турции;
- Какие фатальные ошибки допускают при работе с китайскими контрагентами;
И многое другое.
Научитесь ориентироваться в международном поле и грамотно сопровождать компании, учитывая санкционные риски.
Сейчас в Moscow Digital School акция 1 = 2. Это значит, что вы получаете к выбранному курсу еще один курс в подарок. Это хороший шанс дополнить знания за ту же стоимость, что и раньше.
Старт курса: 18 января
Регистрация на курс открыта по ссылке
erid LjN8JxLQ2 *Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482 Акция действует до 31.12.2023 г. Подробности об акции смотрите на сайте https://mosdigitals.ru
🇵🇱 В Польше было вынесено не менее 11 решений по делам об оспаривании санкций
Ещё весной 2022 года в Польше появилось национальное санкционное законодательство. Польские "специальные меры" вводятся на основании Закона «О специальных мерах по предотвращению поддержки агрессии на Украине и защите национальной безопасности» от 16 апреля 2022. С полным списком физических и юридических лиц под санкциями Польши можно ознакомиться на сайте правительства.
⚖️ Теперь об оспаривании. Решение о включении в санкционный список может быть оспорено двумя способами: посредством подачи заявления об исключении или в судебном порядке. Мы заглянули в сисетму Inforlex и обнаружили, что "специальные меры" фигурируют в 11 судебных решениях за последние 2 года.
К примеру, 28 июня текущего года административный суд в Варшаве отказал компании, скрытой под названием "Sp. z o. o.", в отмене решения о введении "специальных мер". Указывается, что заявитель раннее пытался оспорить решение в административном порядке, но получил отказ.
Также существует практика высшего административного суда – решение от 4 апреля 2023 года подчеркивает важность национальной безопасности и общественных интересов. Отмечается, что меры против компании, скрытой под названием "X sp. z o.o." были необходимы из-за предполагаемой поддержки компанией агрессии против Украины. Суд поддержал решение нижестоящего суда, отдавая предпочтение этим соображениям над интересами компании. В решении также указано, что речь идет о временных ограничениях на права собственности, а не о конфискации имущества.
#санкции